Отчет о прибылях и убытках Отчет о движении денежных средств
| Вид материала | Отчет |
- Приказом Минфина России от 02. 07. 2010 n 66н о формах бухгалтерской отчет, 89.08kb.
- Отчет о прибылях и убытках Отчет о движении денежных средств, 1474.96kb.
- Отчет о прибылях и убытках 2 Отчет о движении денежных средств, 1309.23kb.
- Отчет о прибылях и убытках 4 отчет о движении денежных средств, 2705.84kb.
- Отчет о прибылях и убытках 6 отчет о движении денежных средств, 520.43kb.
- Отчет о прибылях и убытках 4 Бухгалтерский баланс, 1258.09kb.
- Отчет о прибылях и убытках Отчет о движении денежных средств, 43.59kb.
- Отчет о прибылях и убытках (публикуемая форма); Отчет о движении денежных средств (публикуемая, 254.5kb.
- Отчет о движении денежных средств представляет собой таблицу. Вграфе 3 отражаются, 142.79kb.
- Внешний отчет о движении денежных средств. Внутренний отчет о движении денежных средств, 32.1kb.
26. Управление финансовыми рисками (продолжение)
| | До востребо-вания и менее 1 месяца | От 1 до 6 месяцев | От 6 до 12 меся-цев | От 1 года до 5 лет | Более 5 лет | С неопре-деленным сроком/ не про-центные | Итого |
| | | | | | | | |
| Активы | | | | | | | |
| Денежные средства и их эквиваленты | 13 460 | | | | | 254 467 | 267 927 |
| Обязательные резервы на счетах в Центральном банке Российской Федерации | | | | | | 24 358 | 24 358 |
| Средства в других банках | 395 | | | | | | 395 |
| Кредиты и дебиторская задолженность | 180 042 | 557 502 | 244 228 | 266 364 | 8 817 | | 1 256 953 |
| Инвестиционная недвижимость | | | | | | 42 565 | 42 565 |
| Основные средства | | | | | | 85 873 | 85 873 |
| Нематериальные активы | | | | | | 4 137 | 4 137 |
| Текущие требования по налогу на прибыль | | | | | | 1 895 | 1 895 |
| Отложенный налоговый актив | | | | | | 2 003 | 2 003 |
| Прочие активы | | | | | | 2 476 | 2 476 |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| Итого активов | 193 897 | 557 502 | 244 228 | 266 364 | 8 817 | 417 774 | 1 688 582 |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| Обязательства | | | | | | | |
| Средства других банков | | | | | | | |
| Средства клиентов | 232 307 | 633 723 | 276 155 | 51 775 | | 248 185 | 1 442 145 |
| Выпущенные долговые ценные бумаги | | | | | | 10 302 | 10 302 |
| Прочие заемные средства | | | | 26 331 | 30 000 | 2528 | 58 859 |
| Прочие обязательства | | | | | | 4 207 | 4 207 |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| Итого обязательств | 232 307 | 633 723 | 276 155 | 78 106 | 30 000 | 265 222 | 1 515 513 |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| Чистый разрыв ликвидности | (38 410) | (76 221) | (31 927) | 188 258 | (21 183) | 152 552 | 173 069 |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| Совокупный разрыв ликвидности на 31 декабря 2006 года | (38 410) | (114 631) | (146 558) | 41 700 | 20 517 | 173 069 | |
| | | | | | | | |
| Совокупный разрыв ликвидности на 31 декабря 2005 года | 29 217 | (84 231) | (105 189) | (50 787) | (46 405) | 160 894 | |
На отчетную дату 31 декабря 2006 года анализ чувствительности Банка к изменению процентных ставок, основанный на сроках пересмотра процентных ставок по активам и обязательствам, существенно не отличается от анализа по срокам погашения.
26. Управление финансовыми рисками (продолжение)
В таблице ниже приведен анализ средних процентных ставок по видам основных валют для основных категорий денежных финансовых инструментов. Анализ подготовлен на основе договорных процентных ставок, применимых к различным финансовым инструментам, действующим на конец года. Данные процентные ставки отражают приблизительную доходность к погашению соответствующих активов и обязательств.
| | 2006 г. | 2005 г. | ||||||
| | Рубли | Дол-лары США | Евро | Прочие валюты | Рубли | Дол-лары США | Евро | Прочие валюты |
| | | | | | | | | |
| Активы | | | | | | | | |
| Денежные средства и их эквиваленты | 0,0% | 0,17% | 1,09% | - | 0,0% | 0,21% | 0,33% | - |
| Обязательные резервы на счетах в Центральном банке Российской Федерации | 0,0% | - | - | - | 0,0% | - | - | - |
| Средства в других банках | - | 2,0% | - | - | - | 2,0% | - | - |
| Кредиты и дебиторская задолженность | 17,2% | 12,5% | 12% | - | 17,9% | 12% | 12% | |
| | | | | | | | | |
| Обязательства | | | | | | | | |
| Средства других банков | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Средства клиентов | | | | | | | | |
| текущие (расчетные) счета | 0,0% | 0,0% | 0,0% | - | 0,0% | 0,0% | 0,0% | - |
| срочные депозиты | 11% | 3,9% | 4,5% | | 12,9% | 5,0% | 6,7% | - |
| Выпущенные долговые ценные бумаги | 0,0% | - | - | - | 0,4% | - | - | - |
| Прочие заемные средства | 12% | 8,4% | - | - | - | 8,4% | - | - |
| | | | | | | | | |
Знак «-» в таблице означает, что Банк не имеет активов и обязательств, выраженных в соответствующей валюте.