Столичный Торговый Банк Финансовая отчет

Вид материала

Отчет

Содержание 9Инвестиции в компании Итого инвестиций в компании 10Кредиты и дебиторская задолженность Итого кредитов и дебиторской задолженности Анализ обеспечения Юридические лица Ценные бумаги Юридические лица Ценные бумаги Анализ изменения резерва под обесценение Сумма резерва по состоянию на начало года Сумма резерва по состоянию на конец года

Подобный материал:

• Двенадцатый Санкт-Петербургский конкурс молодых переводчиков Sensum de Sensu является, 140.63kb.
• Отчет о прибылях и убытках 4 Бухгалтерский баланс, 1096.88kb.
• «Сведения о решениях общих собраний», 168.73kb.
• Первый Объединенный Банк Консолидированная финансовая отчет, 2206.26kb.
• Акционерный банк, 1122.86kb.
• Считается, будто современная банковская система в России двухуровневая: ЦБ и коммерческие, 35.7kb.
• Власов Сергей Геннадьевич. Банк является участником системы страхования вкладов., 127.48kb.
• Отчет о финансовом положении за 31 декабря 2009 год (в тысячах рублей), 1345.51kb.
• Отчет независимого аудитора финансовая отчетность, 4978.67kb.
• Фирма «Звездопад», г. Новосибирск, р/с в Сибирский торговый банк» Центрального района., 325.64kb.

9Инвестиции в компании

	2010	2009
Инвестиции в компании	100	-
Итого инвестиций в компании	100	-

Дочерняя компания не готовит финансовую отчетность в соответствии с МСФО. В связи с этим инвестиция в дочернюю компанию не была отражена в финансовой отчетности по методу консолидации, а отражена по фактическим затратам на ее создание по состоянию на 31 декабря 2010 года. По мнению Банка, влияние данного допущения на отчетность Банка несущественно.

Данные участника несущественны. Валюта баланса участника менее 1% валюты баланса головной кредитной организации банковской группы

10Кредиты и дебиторская задолженность

	2010	2009
Текущие кредиты	10 241 030	10 061 161
Пророченные кредиты	777 638	520 915
За вычетом резерва под обесценение кредитного портфеля	(4 359 269)	(3 922 505)
Итого кредитов и дебиторской задолженности	6 659 399	6 659 571

Качество коммерческих кредитов, составляющих кредитный портфель Банка

В таблице ниже представлена информация о качестве коммерческих кредитов, составляющих кредитный портфель Банка, по состоянию на 31 декабря 2010 года.

Категории:	Физические лица	Юридические лица				Итого
		ООО	ЗАО	ОАО	АКОО
1 категория качества	11 447	8 191	-	-	141 166	160 804
2 категория качества	49 383	4 075 195	100 000	-	-	4 224 578
3 категория качества	35 114	3 571 314	624 485	21 170	-	4 252 083
4 категория качества	-	1 142 935	386 000	-	-	1 528 935
5 категория качества	213 768	337 921	141 930	158 649	-	852 268
Итого	309 712	9 135 556	1 252 415	179 819	141 166	11 018 668

В таблице ниже представлена информация о качестве коммерческих кредитов, составляющих кредитный портфель Банка, по состоянию на 31 декабря 2009 года.

Категории:	Физические лица	Юридические лица			Итого
		ООО	ЗАО	ОАО
1 категория качества	10 346	11 000	-	-	21 346
2 категория качества	-	4 294 906	335 485	-	4 630 391
3 категория качества	29 037	2 507 556	563 700	2 670	3 102 963
4 категория качества	80 000	1 421 715	129 000	-	1 630 715
5 категория качества	386 005	371 620	280 387	158 649	1 196 661
Итого	505 388	8 606 797	1 308 572	161 319	10 582 076

Банк оценивает размер резерва под обесценение коммерческих кредитов на основании анализа будущих потоков денежных средств по обесцененным кредитам и на основании прошлого опыта понесенных фактических убытков по портфелям кредитов, по которым признаки обесценения выявлены не были.

Анализ обеспечения

Нижеследующая таблица содержит анализ обеспечения по кредитам по состоянию на 31 декабря 2010 года:

	Юридические лица
	ООО	ОАО	ЗАО	АКОО	Физические лица	Итого
Поручительство	1 518 762	205 031	713 847	-	237 994	2 675 634
Ценные бумаги	69 725	-	198	141 166	-	211 089
Имущество
Недвижимое имущество	368 455	653 303	-	-	37 595	1 059 353
Товары в обороте	6 708 244	31 600	434 063	-		7 173 907
Прочее	149 796	3 778	81 675	-	2 600	237 849
Итого	8 814 982	893 712	1 229 783	141 166	278 189	11 357 832

Нижеследующая таблица содержит анализ обеспечения по кредитам по состоянию на 31 декабря 2009 года:

	Юридические лица
	ООО	ОАО	ЗАО	Физические лица	Итого
Поручительство	3 646 247	205 031	1 680 632	204 753	5 736 663
Ценные бумаги	86 777	-	395	-	87 172
Права требования	72 329	-	-	-	72 329
Имущество
Недвижимое имущество	485 753	653 303	451 538	724 166	2 314 760
Товары в обороте	5 537 158	31 600	323 394	-	5 892 152
Прочее	726 384	3 778	84 091	-	814 253
Итого	10 554 648	893 712	2 540 050	928 919	14 917 329

Суммы, отраженные в представленных выше таблицах, представляют собой не обязательно справедливую стоимость обеспечения.

Анализ изменения резерва под обесценение

Ниже представлен анализ изменения величины резерва под обесценение кредитов:

	2010	2009
Сумма резерва по состоянию на начало года	(3 922 505)	(2 861 410)
Чистое создание резерва в течение года	(436 764)	(1 061 095)
Сумма резерва по состоянию на конец года	(4 359 269)	(3 922 505)

Анализ кредитов по отраслям экономики и географическим регионам

Банком выдавались кредиты клиентам, ведущим деятельность на территории Российской Федерации. За исключением одного заемщика, задолженность которого по состоянию на 31 декабря 2010 составила 141 166 тыс. рублей.

Ниже представлена структура кредитного портфеля Банка по отраслям экономики:

	2010	2010	2009	2009
Торговля	9 081 465	83%	6 587 277	62%
Строительство	590 500	5%	1 241 630	12%
Частные лица	309 712	2,8%	505 388	5%
Операции с недвижимостью	217 100	2%	789 120	8%
Производство	22 099	0,2%	150 556	1%
Прочие	797 792	7%	1 308 105	12%
Итого	11 018 668	100%	10 582 076	100%

Концентрация кредитов, выданных клиентам

По состоянию на 31 декабря 2010 и на 31 декабря 2009 года у Банка не было заемщиков, на долю которых приходилось бы более 10% от совокупного объема кредитов.