Информационно-аналитические материалы обзор рынка безопасности

Вид материала

Подобный материал:

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 ... 14

Похищены миллионы Евросоюза

Дни.Ру (Москва)

У одного из фондов Евросоюза похищено 2,6 миллиона евро. Мошенники уже пойманы, следователям удалось узнать, как они украли такую огромную сумму.

По обвинению в хищении 2,6 миллиона евро задержаны 18 человек. Всех их арестовали в Испании. Они украли средства из фонда Евросоюза, финансирующего подготовку специалистов для сельского хозяйства. Задержанные обвиняются в мошенничестве, подделке документов и хищении.

Уже установлено, что зарегистрированный в Мадриде учебный центр, название которого не приводится в интересах следствия, заключал договоры с сельскохозяйственными кооперативами в испанских провинциях на организацию курсов повышения квалификации специалистов. Затем он запрашивал помощь из фонда Евросоюза.

РИА "Новости" передает, что курсы действительно организовывались, однако в финансовых отчетах, которые отправлялись в ЕС, значительно завышалось число занятий, которое реально проводилось в том или ином хозяйстве.

Кроме того, дирекция мадридского центра требовала всякий раз от ЕС оплаты аренды помещений, где проводились занятия, хотя все кооперативы предоставляли помещения бесплатно. Также в финансовой отчетности фигурируют несуществующие кооперативы и слушатели курсов.

Среди задержанных - руководитель мадридского учебного центра, его бухгалтер и двое сотрудников, а также их сообщники в провинциях.

Стоит отметить, что махинации со средствами фондов Евросоюза в Испании раскрыты не впервые. Самый громкий скандал произошел во второй половине девяностых годов, когда группа чиновников и предпринимателей присвоила себе миллионы, предназначенные на стимулирование производства льна в Испании.

"Роллс-Ройс" задаром

Лиана Налбандян «Труд» (Нижний Новгород

По фальшивому паспорту можно получить миллионный кредит

Все чаще обладателями дорогих автомобилей, кредитов на крупные суммы и фирм с миллионными оборотами становятся пенсионеры, инвалиды и прочие малоимущие граждане. Например, год назад в Петербурге было раскрыто сообщество пенсионеров-автолюбителей. Пожилые люди предпочитали исключительно иномарки премьер-класса вроде "Бентли" и "Роллс-Ройсов". А одна удалая 70-летняя старушка, если верить документам, колесила по северной столице на легендарном "Харлее".

Но эта социальная утопия существует лишь на бумаге. Да и то поддельной. Пенсионеры в жизни не видели собственных роскошных авто. А вот владельцы автосалона, вывозившие иномарки из-за рубежа, заметили, что таможенные пошлины будут ниже, если товар оформлять не на свою компанию, а на физических лиц. В базе Пенсионного фонда они узнавали паспортные данные будущих "автовладельцев", изготовляли на них липовые документы и доверенности и оформляли товар. Таким образом, с каждой иномарки мошенники экономили на таможне по нескольку тысяч долларов. Махинации с поддельными паспортами могут приносить и гораздо большую прибыль. Тысячи контор по всей стране активно и практически безнаказанно выдают фальшивые документы всем желающим.

Паспорт в кредит

- Сейчас это очень прибыльный бизнес: подделка документов пользуется большим спросом, - подтвердили в ГУ МВД по Центральному федеральному округу- - Недавно удалось раскрыть крупнейшую сеть по изготовлению различных документов, четыре года успешно работавшую по всей Москве.

В одном отделении такой фирмы можно было за 1200 долларов стать гражданином России, а за 200 без всяких вопросов приобрести второй паспорт.

- Для контрольной закупки мы заказали пять российских паспортов для граждан Китая, и через полтора месяца они были готовы, - говорит сотрудник оперативно-розыскного бюро МВД по ЦФО. - Также если вы в федеральном розыске и вам требуется второй паспорт, купить его можно без проблем. У мошенников есть целая картотека паспортов - краденых, утерянных, реже - купленных чуть не за 200 рублей у бомжей или наркоманов. Из нее выбирают подходящий паспорт, чтобы данные соответствовали вашему возрасту. Переклеивают вашу фотографию - и готово.

А с новым паспортом можно делать что угодно. Например, оформить крупный кредит.

- Эти же паспорта используются для получения кредитов в банках, автосалонах, магазинах бытовой техники, - рассказывают оперативники. - Пакет поддельных документов на кредит стоит около 1000 долларов. Взамен вы получаете водительское удостоверение, свидетельство на право собственности, диплом о высшем образовании, справки с места работы. Потом берете кредит и избавляетесь от всех этих документов.

Я решила позвонить по одному из многочисленных объявлений о "помощи в оформлении документов".

- Хотела бы оформить кредит на покупку крупной бытовой техники. Но у меня уже была одна неприятная кредитная история. И я бы предпочла оформить документы не на себя, а на некое другое лицо. Понимаете?

Понимали меня далеко не везде. Но очередной вежливый мужчина по телефону совершенно не удивился моей просьбе.

- Понимаю. У вас уже есть какие-то документы или вам нужен полный набор? Если оформлять полностью, на это потребуется 900 долларов и не меньше двух недель.

- А есть гарантия, что мне выдадут кредит по этим документам?

- Девушка, мы дадим вам все необходимые документы, а как и что вы с ними будете делать дальше, это уже ваша забота.

Изготовители фальшивок, видимо, устраняются от участия в моих грязных делах.

- Они только подделывают документы и за это могут отделаться штрафом, - объяснили оперативники.-Другое дело, если подделка будет использоваться для совершения мошеннических действий. Но об этом они не хотят ничего знать, это уже проблемы заказчика.

Но чаще всего у заказчика тоже нет проблем.

- Редко когда службе безопасности банка или магазина посчастливится тут же выявить поддельные документы, - говорят милиционеры. - А когда кредит взят, то уже трудно что-либо сделать. Человек просто избавляется от фальшивых документов, и его не найти.

Единственными фигурантами таких дел становятся бывшие обладатели подделанных паспортов. Когда ничего не подозревающему человеку приходит извещение о сроке выплаты кредита за дорогую машину или комплект мебели. Непричастность к мошенничеству выяснится довольно быстро, но для этого тоже придется побегать по инстанциям.

Фирма на старушку

Но зачастую невинные граждане становятся не только кредиторами поневоле, но и владельцами целых фирм. Фирмы эти, при огромной прибыли и успешной работе, существуют, правда, недолго.

- По поддельным документам регистрируются тысячи фирм-однодневок, - рассказывает главный специалист-ревизор отдела по налоговым преступлениям УБЭП ВАО Москвы Вячеслав Карташов. - Их владельцами чаще всего оказываются пенсионеры или инвалиды. И терять паспорт для этого им совсем не обязательно.

Из телефонных баз данных, которые сейчас продаются в открытую, выбирается невинная старушка. На ее имя изготавливаются паспорт и доверенность, а потом по этим документам регистрируется фирма.

- Правила регистрации юридических лиц сейчас таковы, что эта процедура проходит гладко, без всяких проверок, -говорит Вячеслав Карташов. - Потом фирмы покупаются нормальными белыми предпринимателями. И используются либо для обналичивания денег, либо для списания расходов. В любом случае происходит уход от налогов, и государство теряет на этом миллиарды долларов.

Принципы работы таких фирм-фальшивок примитивны. Например, завод производит тумбочки по 100 рублей и за столько же продает их фирме-однодневке. Прибыли он с этой сделки не получил, значит, налог на прибыль уже не заплатит. А потом фирма-однодневка продает эти тумбочки следующей, белой, фирме этого же завода, но уже за 300 рублей. По этой же цене товар и реализуется, принося опосредованный доход головной компании. А прямую прибыль получила только однодневка, которая налог все равно платить не будет, потому что через полгода ликвидируется.

Такие простые схемы позволяют экономить миллионы долларов, и опять же - безнаказанно. Факт нарушения выявляется только в тот момент, когда пенсионеры-владельцы фирм получают письма из налоговой инспекции и пишут заявления в милицию. Только за прошлый год в УБЭП одного Восточного округа столицы пришло было 3 500 таких заявлений. Но истинные участники мошеннических схем выявляются в 3-5 процентах случаев. А наказываются и того реже.

- Собрать доказательную базу для таких уголовных дел крайне сложно, - говорит Вячеслав Карташов. - Законодательство тоже сильно плавает в этих вопросах.

И позволяет оставаться в свободном плавании мошенникам, получающим любые радости жизни от имени бедных пенсионеров.

***

В последние годы банки выдали населению рекордное количество кредитов. По данным Центробанка РФ, в 2006 году граждане заняли в долг 56 миллиардов долларов. Больше всего выдано автокредитов - 6 миллиардов долларов, примерно столько же ипотечных кредитов - 6,2 миллиарда. Объем потребительского кредитования достиг 4,5 миллиарда долларов. Вместе с тем растут и суммы задолженностей. В стране более 540 миллионов проблемных кредитов, по которым заемщики не могут платить. Общий долг граждан банкам составляет более 37 миллиардов рублей. Каждый десятый кредит в России не возвращается.