Информационно-аналитические материалы обзор рынка безопасности

Вид материала

Подобный материал:

1 2 3 4 5 6 7 8 9 ... 14

Фальшивые гарантии

Наталья Корчмарек, Страна.Ru

В Москве задержаны четверо граждан, которым удавалось "зарабатывать" до 30 млн евро за одну проведенную аферу. Преступники действовали на рынке ценных бумаг, предлагая крупным иностранным компаниям - держателям векселей ведущих российских банков - якобы за взятку получить от банка гарантии платежа по этим дорогостоящим векселям. Однако иностранцы обманывались дважды: во-первых, никаких денег банковским сотрудникам мошенники не платили, а, во-вторых, подсовывали представителям компаний поддельные договора. Четверым аферистам предъявлено обвинение в "мошенничестве в крупных размерах".

Как рассказал Стране.Ru начальник пресс-группы УБЭП московского ГУВД Филипп Золотницкий, четверо мужчин 40-50 лет наладили в столице новый вид мошенничества, позволяющее предприимчивым москвичам "зарабатывать" до 30 млн евро за одну проведенную аферу. "Мошенники предлагали свои услуги иностранным компаниям - держателям векселей ведущих российских банков по авалированию этих векселей, то есть получению от банка гарантий платежа по векселю, - рассказал Филипп Золотницкий. - За это иностранцы отдавали задержанным, за вычетом небольшой суммы, рыночную стоимость векселя на момент авалирования, а также добавляли 50 тысяч долларов якобы на взятки сотрудникам банка. На самом деле, мошенники, получив с заказчиков требуемую сумму, взамен передавали им поддельные договора авалирования".

Как сказал представитель УБЭП, на днях четверо мошенников были задержаны с поличным возле офиса одного из банков. Одна швейцарская компания заказала аферистам оформить в банке аваль трех векселей на общую сумму 30 млн евро. "Преступники действительно побывали в офисе банка и вышли оттуда к заказчикам с договором между своей организацией и банком об оформлении аваля, - рассказал Стране.Ru Филипп Золотницкий. - Швейцарские представители передали им 50 тысяч долларов и обязались в ближайшее время перечислить мошенникам полную стоимость векселей. В тот момент, когда мошенники получали деньги от своих зарубежных "партнеров", их задержали. А проведенная экспертиза показала, что сам договор оказался поддельным".

Кроме того, при задержании у мошенников были изъяты поддельные печати разных банков и бланки договоров об авалировании. "Бланки мошенники брали в банках, как и обычные посетители, - пояснил Золотницкий. - Прямо в стенах банка ставили поддельные печать и подпись. Образцы разных подписей у задержанных всегда были с собой, их, в принципе, достать совсем не сложно".

Все задержанные мужчины числились представителями различных фондов, но нигде не работали. "Если получать по 30 млн евро за одну "сделку", можно себе позволить не работать", - добавил руководитель пресс-группы УБЭП. По его словам, всем четверым уже предъявлены обвинения в мошенничестве в крупном размере (ст. 159 УК РФ). Двоим из них избрана мера пресечения - содержание под стражей, еще двоих отпустили под подписку о невыезде.

Столичные милиционеры полагают, что ранее мошенники провернули еще несколько аналогичных афер, причем все их "клиенты" были иностранцами, представителями крупных компаний. "В настоящее время мы устанавливаем причастность задержанных к другим преступным эпизодам", - добавил Филипп Золотницкий.

Отмывание денег … через Интернет

Марина Николайчева, «Вестник Кипра»

Вы просматриваете заголовки того спама, который приходит на ваш электронный адрес? Мы ни в коем случае не призываем вас открывать эти письма — как известно, во многих из них содержатся вирусы. Однако иногда так трудно устоять перед соблазном предлагаемого дополнительного заработка. Или тем более, невозможно просто удалить письмо от вашего же кипрского банка. Вирусов в таких посланиях не бывает. В данном случае мошенники зарабатывают другим способом.

Самый известный способ — когда аферисты присылают письмо якобы от имени банка, в котором сообщают, что клиенту необходимо обновить свои данные (проверить номер счета, пароль и т.д.) Идти по ссылке, указанной в письме, ни в коем случае не надо. Там вас попросят раскрыть все сведения, оберегающие безопасность вашего счета. И тогда в ближайшее время денег на нем не останется. Именно об этом предупреждают кипрские банки, рассылая своим клиентам уведомления о том, что они никогда не станут просить их обновить свои данные подобным образом.

Виртуальная биржа

Еще один способ обмана — предложение заработать на торговле ценными бумагами. Самая известная такого рода афера проводилась на виртуальной бирже StockGeneration, которая обманула десятки тысяч человек на общую сумму 70 млн. долларов. И ее последователи не переводятся.

Суть заключается в том, что интересующемуся рынком ценных бумаг человеку засылается рекламное предложение. Исходит оно якобы от одного из реальных сайтов, на которых получатель спама регистрировался (т.е. оставлял свой электронный адрес). В письме вам предлагают зайти по ссылке и поиграть в виртуальную фондовую биржу (аналог он-лайн казино). Чаще всего подобная игра развивается по классической схеме финансовой пирамиды и выглядит примерно так: "Хотите в несколько раз увеличить свой капитал за короткое время? Играйте с нашими акциями". Такими словами встречают посетителей сотни сайтов во всемирной паутине.

Обычно виртуальные биржи предлагают принять участие в торгах всем желающим. Минимальный начальный взнос составляет от $10 до $50. Иногда с помощью бонусов, а иногда и призов, аферисты стимулируют игроков начинать фондовую игру с крупных сумм. Правила просты: пользователь регистрируется на сайте, переводит в компанию деньги и начинает продавать и покупать акции несуществующих компаний. Пока количество денег, включенных в игру, увеличивается, курсы некоторых акций медленно растут, и этот рост оплачивают игроки, пострадавшие из-за падения других акций. Вот и финансовая пирамида. Время от времени хозяева сайта устраивают дефолт по акциям определенных компаний — возвращают стоимость по номиналу. Не успели вовремя продать — теряете свои денежки. Игра есть игра. Ну а если вовремя купил, вовремя продал — получи деньги. Но вот сделать это достаточно сложно. Нужно потребовать от компании выслать чек на сумму счета. Если в начале работы пирамиды счета приходят, то уже через некоторое время сайт просто исчезает.

Подделка сайтов

В адрес потенциальной жертвы приходит письмо, отправителем которого является какой-нибудь известный фондовый ресурс, например от американского stockwiz (www.stockwiz.com). В тексте представлена правдивая информация о том, что собой представляет некая China Digital Media Corporation (на ее месте может быть любая компания из развивающихся либо непрозрачных стран). При проверке обнаруживается, что эти же сведения содержатся и на сайте самой компании. А ее бумаги действительно котируются на известных фондовых площадках. В конце письма идет ссылка на главную страницу ресурса, откуда пришел данный аналитический отчет. То есть вы можете перейти на сайт и там заключать сделки по купле-продаже акций. Оплату можно совершить как через WebMoney, так и при помощи пластиковой карты. В чем же подвох? Все просто — название ресурса только визуально полностью совпадает с оригинальным сайтом. На самом же деле одна из букв в названии написана кириллицей. И в результате перехода по ссылке жертва аферистов попадает на сайт-зеркало. Его наполнение полностью имитирует оригинал, вот только деньги, перечисленные за акции, уйдут в карманы мошенников. Причем, если вы расплачиваетесь с помощью карты, мошенники не преминут воспользоваться и этими данными, чтобы вдобавок опустошить еще и ваш электронный кошелек.

Письма, посланные “по ошибке”

Изящный способ надувательства демонстрируют сейчас создатели некоего ресторанного холдинга Great American Food Chain. От имени частных лиц они якобы по ошибке рассылают письма с информацией о том, что акции Great American Food Chain ожидает небывалый взлет. Ни много ни мало, на 300%. Никакие ссылки в этих письмах не приводятся, авторы надеются на любознательность своих адресатов. И действительно, любая поисковая система выдает десятки упоминаний названия подающей надежды американской компании. Правда, на сайтах компаний, которые работают под девизом "вы присылаете новость — мы ее размещаем бесплатно" (www.primezone.com/newsroom/news.phpl?d=104206). В нашем случае компания Great American Food Chain сообщает о намерении поглотить сеть ресторанов на побережье Флориды и предлагает по всем вопросам обращаться к ее топ-менеджменту по e-mail или с помощью сайта www. thegreatamericanfoodchain.com. На примитивной страничке компании взгляд привлекает только один элемент — огромные буквы STOCK TRADING (торговля акциями). Один клик — и вы оказываетесь на сайте некоей брокерской компании (ее аккредитация не подтверждена ни на одной из европейских бирж). А далее схема работает так же, как и в классическом фишинге — заплатив деньги за акции, вы наверняка не увидите уже ни того, ни другого, а средства с вашего карточного счета исчезнут так быстро, что оглянуться не успеете.

Предложения работы

В этих письмах используется как приманка предложение хорошо оплачиваемого рабочего места – до 4 000 евро в месяц. Работать придется якобы на глобального разработчика программного обеспечения либо на международную финансовую компанию. При этом предлагаются легкие условия труда и гибкий график, совместимый с основной работой претендента. В письмах особо оговорено, что требуются граждане Европейского союза, что позволяет мошенничеству выглядеть более респектабельно. Адреса, откуда посланы письма, и их содержание отличаются от случая к случаю.

Работа несложная — претенденту предлагают делать многочисленные банковские переводы на значительные суммы по указанным адресам, за это положены комиссионные. Всё выглядит абсолютно легальным, за исключением одного момента. Переводимые деньги были получены в результате преступлений, включая фишинг, и авторы писем ищут пути для их отмывания. В случае судебного иска виноватыми окажутся те, кто согласился на “легкую работу”, поскольку именно их имена фигурируют в сделках. Реальные мошенники останутся безнаказанными.

Попытки онлайн – мошенничества представляют в настоящее время серьезную угрозу. Хотя большинство пользователей не обращает внимания на этот тип электронной почты, достаточно одного чересчур любопытного из каждой сотни — и цель мошенников уже достигнута. Специалисты по программному обеспечению советуют пользователям немедленно удалять эти сообщения и не давать никакой личной информации, которая может быть использована для преступных действий.

В целях защиты от этого вида “нападений” пользуйтесь фильтрами против спама!

Blog