Geum.ru

Рабочая программа дисциплины сд. 06.«Страхование» для специальности 080502. 65 «Экономика и управление на предприятии (в торговле и общественном питании)»

Вид материалаРабочая программа

Содержание


Рабочая программа
I. Введение
1.2. Требования к уровню подготовки для освоения дисциплины.
II. Цели и задачи преподавания и изучения дисциплины «Страхование»
III. Объем дисциплины и виды учебно
Вид учебной работы
Очная на базе профессионального (профильного) образования
Заочная по основной образовательной программе
Заочная по сокращенной образовательной программе
4.2 Содержание разделов и тем дисциплины СД. 06. «СТРАХОВАНИЕ»
V. Семинарские (практические) занятия
Кол-во часов
Характер и цель семинара (практического занятия)
6.2 Темы, вынесенные для самостоятельной работы студентов
Подобный материал:

Негосударственное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

«Университет Российской академии образования»

Челябинский филиал


Факультет Экономики и бизнеса

Кафедра «Экономика и управление»


СОГЛАСОВАНО



УТВЕРЖДАЮ

Декан факультета



Директор филиала




Г.Б. Большанов






В.А. Усов

«___» _________ 200__ г.



«___» _________ 200__ г.


РАБОЧАЯ ПРОГРАММА

Дисциплины СД. 06.«Страхование»

для специальности 080502.65 «Экономика и управление на предприятии (в торговле и общественном питании)»

факультет «Экономика и Бизнес»

кафедра – разработчик «Финансы и кредит»

Рабочая программа составлена в соответствии с Государственным образовательным стандартом высшего профессионального образования и примерной программой дисциплины по направлению подготовки специальности 080502.65 «Экономика и управление на предприятии (в торговле и общественном питании)»

Рабочая программа рассмотрена и одобрена на заседании кафедры

протокол № от ”__”

200_ г.

Зав. кафедрой разработчика к.э.н.

к.э.н.доцент Лысенко М.В
Разработчик программы, преподаватель


Богданов Г.Ю.

Челябинск 2008


I. Введение


1.1. Требования к уровню освоения содержания дисциплины «Страхование»

- Знать историю страхового дела и организацию страхового дела в современной России.

- Понимать системы страховой ответственности и франшизы.

- Знать методы личного, имущественного страхования, страхования ответственности, перестрахования.

- Знать особые виды страхования: страхования туристов, предпринимательских рисков, морское страхование, страхование валютных рисков, страхование прочих рисков внешнеэкономической деятельности.

- Умение производить актуарные расчеты и методы определения тарифных ставок.

1.2. Требования к уровню подготовки для освоения дисциплины.

- Знать основы компьютерной грамотности и умение применять их на практике.

- Знать основы смежных дисциплин: «Финансы», «Экономическая теория», «Статистика», «Информационные технологии», «Математика», «Основы правоведения», «Правовое обеспечение банковской и хозяйственной деятельности», «Основы предпринимательской деятельности».

- Иметь навыки самостоятельной работы с учебной и учебно-методической литературы.

II. Цели и задачи преподавания и изучения дисциплины «Страхование»

- Научить пониманию страхового дела в современной России.

- Научить производить актуальные расчеты по определению тарифных ставок, тяжести риска, частоты ущерба, частоты страховых событий, убыточность страховой суммы.

- Объяснить роли и место страхового дела в системе финансовых отношений.

- Показать на примере конкретного страхового общества (компании) ведение страхового бизнеса.

- Произвести профессиональную ориентацию в области выбора будущей профессии в рамках страхового бизнеса.

III. Объем дисциплины и виды учебной работы.

Таблица 1



Вид учебной работы
Количество часов по формам обучения

Очная на базе среднего профессионального (профильного)

Заочная по основной образовательной программе
Заочная по сокращенной образовательной программе

Номер семестра
8
9

5

Общая трудоемкость дисциплины

70
70
70

Аудиторные занятия, в т.ч.
34
8
8

- лекции
18
18
18

- практические занятия
16
2
2

- семинары









- другие виды









Самостоятельная работа, в т.ч.
36
62
62

- курсовая работа









- реферат









- другие виды самостоятельной работы



1
1

Вид итогового контроля
Экз.
Экз.
Экз.


IV. Содержание дисциплины «Страхование»


4.1 Разделы дисциплины и объём занятий по дневной форме обучения

Таблица 2


№

раздела, темы

Наименование разделов, тем дисциплины
Очная на базе профессионального (профильного) образования


Всего
В т.ч. по видам учебной работы

лекции
практические занятия
самостоятельная работа

1
2
3
4
5
6

1.
История страхового дела
4
2



2

2.
Организация страхового дела.
6
2
2
2

3.
Организационная структура страхования.
6
2
2
2

4.
Системы страховой ответственности.

4
2
2
2


5.
Актуарные расчеты
6
2
2
2

6.
Личное страхование.
6
2
2
2

7.
Имущественное страхование.
6
2
2
2

8.
Страхование ответственности.
8
2
2
4

9.
Перестрахование.
8
2
2
4

10.
Страхование валютных рисков.
4






4

11.
Страхование рисков внешнеэкономической деятельности.
4






4

12.
Страхование прав собственности на недвижимость.
4






4




Итого:
70
18
16
36





№

раздела, темы

Наименование разделов, тем дисциплины
Заочная по основной образовательной программе


Всего
В т.ч. по видам учебной работы

лекции
практические занятия
самостоятельная работа

1
2
3
4
5
6

1.
История страхового дела
5






5

2.
Организация страхового дела.
9
2
2
5

3.
Организационная структура страхования.
7
2



5

4.
Системы страховой ответственности.
7
2



5

5.
Актуарные расчеты
5






5

6.
Личное страхование.
5






5

7.
Имущественное страхование.
5






5

8.
Страхование ответственности.
5






5

9.
Перестрахование.
5






5

10.
Страхование валютных рисков.
5






5

11.
Страхование рисков внешнеэкономической деятельности.
6






6

12.
Страхование прав собственности на недвижимость.
6






6




Итого;
70
6
2
62





№

раздела, темы

Наименование разделов, тем дисциплины
Заочная по сокращенной образовательной программе


Всего
В т.ч. по видам учебной работы

лекции
практические занятия
самостоятельная работа

1
2
3
4
5
6

1.
История страхового дела.
5






5

2.
Организация страхового дела.
9
2
2
5

3.
Организационная структура страхования.
7



2
5

4.
Системы страховой ответственности.
7



2
5

5.
Актуарные расчеты.
5






5

6.
Личное страхование.
5






5

7.
Имущественное страхование.
5






5

8.
Страхование ответственности.
5






5

9.
Перестрахование.












10.
Страхование валютных рисков.
5






5

11.
Страхование рисков внешнеэкономической деятельности.
6






6

12.
Страхование прав собственности на недвижимость.
6






6




Итого:
70
6
2
62

4.2 Содержание разделов и тем дисциплины СД. 06. «СТРАХОВАНИЕ»


Сущность страхования. Классификация в страховании. Формы проведения страхования. Юридические основы страховых отношений. Нормы Гражданского кодекса Российской Федерации, регулирующие вопросы страхования и страховой деятельности на территории России. Ведомственные акты и нормативные документы страхового надзора. Основы построения страховых тарифов. Состав и структура тарифной ставки. Общие принципы расчета нетто- и брутто-ставки. Понятие финансовой устойчивости страховщиков. Доходы, расходы и прибыль страховщика. Страховые резервы, их виды. Обеспечение платежеспособности страховой компании. Экономическая работа в страховой компании. Предупредительные мероприятия и их финансирование страховой компанией. Необходимость проведения инвестиционной деятельности. Принципы инвестирования временно свободных средств страховщика. Имущественное страхование (морское, авиационное, грузов, другое имущество юридических и физических лиц, технических рисков, строительно-монтажных рисков, имущественных интересов банков, предпринимательских рисков). Страхование ответственности. Страхование гражданской ответственности владельцев средств транспорта. Страхование профессиональной ответственности. Страхование ответственности перевозчиков. Личное страхование. Характеристика основных подотраслей и видов личного страхования. Личное страхование как фактор социальной стабильности общества. Страховой рынок России. Страховая услуга. Продавцы и покупатели страховых услуг. Страховые посредники. Современное состояние страхового рынка России. Мировое страховое хозяйство. Тенденции и перспективы его развития. Проблемы взаимодействия российских и иностранных страховщиков.


Тема 1. История страхового дела.

Возникновение страхования. Страхование в Античном мире, средневековье. Возникновение страхования как отрасли финансов в период первоначального накопления капитала. Страхования компания Ллойд в Англии. Рождение перестрахования в Германии. Прямые международные договорные операции. Посредническое страхование. Фронтинг. История развития страхового дела в России: «Русская правда», страхование Московской Руси, Соборное уложение (1649), Положение о земском страховании, Земский страховой союз.


Тема 2. Организация страхового дела в современной России.

Нормативные акты регулирующие страховое дело в России. Основные направления страховой защиты. Задачи развития национальной системы страхования. Добровольное и обязательное страхование. Виды обязательного страхования. Государственная поддержка страхования. Положение о выдаче разрешений страховым организациям. Федеральная служба России по надзору за страховой деятельностью. Страховые брокеры и их функции.


Тема 3. Организационная структура страхования.

Процесс страхования. Страхователь и страховщик. Страховой фонд, государственный резервный фонд. Страховой интерес: полный и частичный, подразумеваемый интерес, интерес владельца имущества, интерес страховщика. Функции страхования. Отрасли страхования. Разновидности страхования. Договор страхования и его особенности. Обязанности страховщика, обязанности страхователя. Страховой пул и особенности его создания.

Двойное страхование и перестрахование, самострахование, взаимное страхование. Рисковые события и ситуация риска. Кумуляция риска. Страховая сумма и страховой взнос. Страховой тариф. Структура страховой ставки. Виды тарифных ставок: по форме уплаты, по времени уплаты, по отражению в балансе страховщика. Переходящий взнос. Результативныйвзнос. Эффективный взнос. Резервный взнос. Перестраховочный взнос. Необходимый взнос.

Справедливый взнос. Конкурентный взнос. Средний взнос. Основные и дополнительные взносы. Страховой случай и страховой ущерб. Прямой и косвенный убыток.


Тема 4. Системы страховой ответственности и франшиза.


Система действительной стоимости. Система пропорциональной ответственности. Система первого риска. Система дробной части. Система восстановительной деятельности. Система предельной ответственности. Франшиза: условная, безусловная.

Тема 5. Актуарные расчеты.


Актуарные расчеты. Задачи актуарных расчетов. Виды покрытия страховых активов.Вероятность страхового случая. Виды актуарных расчетов. Основные показатели страховой статистики: частота страховых событий, коэффициент кумуляции риска, коэффициент убыточности, средняя страховая сумма на один объект страхования, средняя страховая сумма на один пострадавший объект, тяжесть риска, убыточность страховой суммы, норма убыточности, частота ущерба, тяжесть ущерба. Тарифная ставка и ее расчеты. Финансовая

устойчивость страховых операций. Лоссэджастмент.

Тема 6. Личное страхование.

Объект личного страхования. Разновидности личного страхования. Обязательное и добровольное страхование. Обеспечение по страхованию. Медицинское страхование и его формы. Плательщики страховых взносов. Условия получения страхового обеспечения.


Тема 7. Имущественное страхование.


Объекты имущественного страхования. Обязательное имущественное страхование.Добровольное имущественное страхование. Регрессивный риск. Страхование предпринимательских рисков. Новые разновидности страхования.


Тема 8. Страхование ответственности.

Структура страхования ответственности. Риски в страховании ответственности. Страхование кредитов. Расчет страховых платежей. Страхование гражданской ответсвенности владельцев автотранспортных средств. Лимиты при страховании ответственности.


Тема 9.Перестрахование.

Особенность договора перестрахования. Перестраховочный риск. Процесс

перестрахования. Цессия и рецессия. Ран-офф. Ретроцессия. Активное и пассивное перестрахование. Факультативный метод. Аквизиция. Договорной метод страхования.Облигаторное перестрахования. Эксцедентный метод. Тантьема.


Тема 10.Страхование валютных рисков.

Особенность валютных рисков. Методы снижения степени валютного риска.Валютные оговорки: косвенные, прямые, мультивалютные, односторонние в пользу экспортера, индексные. Метод корректировки цены в соответствии с покупательной способностью.


Тема 11.Страхование рисков внешнеэкономической деятельности.

Страхование делькреде. Страхование депозитов. Страхование иностранных инвестиций: страхование рисков, связанных с переводом валют; страхование рисков, связанных с войной и гражданскими беспорядками; страхование рисков, связанных с нарушением контракта. Страхование экологических рисков.


Тема 12.Страхование прав собственности на недвижимость.

Особенности страхования прав собственности на недвижимость. Страхование от риска от реализации залога в случае невозврата кредита. Экспертиза достоверности сведений. Страхование титула. Страховой полюс и требования к нему предъявляемые. Закон об ипотеке и страхование. Залогодержатель и его права.

V. Семинарские (практические) занятия.

Таблица № 3

№

семинара (практического) занятия
№

раздела, темы
Кол-во часов
Тема и краткое содержание семинара (практического занятия)
Планы семинарских (практических занятий)
Характер и цель семинара (практического занятия)

1
2
3
4
5
6

1.
2
2
Обсуждение вопросов организации страхового дела в современной России.






2.
3
2
Обсуждение организационной структуры страхования.






3.
4
2
Обсуждение систем страховой ответственности.






4.
5
2
Актуарные расчеты.






5.
6
2
Обсуждение особенности личного страхования в современной России.






6.
7
2
Обсуждение особенности имущественного страхования.






7.
8
2
Обсуждение особенности страхования ответственности.






8.
9
2
Обсуждение особенности перестрахования.





  1. Самостоятельная работа студентов

  1. Самостоятельная работа студентов.


6.1 Курсовой проект не предусмотрен учебным планом.


6.2 Темы, вынесенные для самостоятельной работы студентов:



  1. Зарождение страхового дела в первых цивилизациях: Древнего Востока и античности.
  2. Страхование в период рождения капитализма.
  3. Страховое дело в Московской Руси.
  4. Страховые объединения (картели и концерны во второй половине XIX века.
  5. Возникновение перестрахования в Германии в XIX веке.
  6. Страховое законодательства в России в период капитализма.
  7. Две основные задачи страхования.
  8. Предпринимательство и страхование.
  9. Страховой портфель и его структура.
  10. Функции страхового посредника.
  11. Центральный страховой (резервный) фонд.
  12. Федеральный фонд страхования активов банковских учреждений России.
  13. Отраслевые фонды самострахования.
  14. Система социального страхования.
  15. Внебюджетные фонды социального страхования.
  16. Государственное профессиональное страхование.
  17. Формы имущественного страхования.
  18. Виды страхования имущественных рисков.
  19. Активизация и ее сущность.
  20. «Стоп лосс» и ее сущность.
  21. «Раннинг-офф» и его действия.
  22. Морское страхование.
  23. Страхование туристов на случай плохой погоды.
  24. Медицинское страхование и его специфика.
  25. Ассистанс в России и за рубежом.
  26. Диспаша и его сущность.
  27. Абандон и его сущность.



VII Учебно-методическое обеспечение дисциплины.


Основная литература


1. Гражданский кодекс Российской Федерации.- М.: СПАРК, 1996.

2. Закон РФ от 24 июля 1998 г. № 125-ФЗ «Об обязательном социальном

страховании от несчастных случаев на производстве и профессиональных

заболеваний.

3. Основные направления развития национальной системы страхования в

Российской Федерации в 1998-2000 годах. Постановление Правительства

РФ // Российская газета. 1998. 17октября.

4. Бабич А. М., Егоров Е.Н., Жильцов Е.Н. Экономика социального

страхования.- М.: ТЕИС, 1998.

5. Ефимов С. Л. Деловая практика страхового агента и брокера.- М.: ЮНИТИ,

1996.

6. Журавлев Ю.М. Словарь-справочник терминов по страхованию и

перестрахованию.- М.: АНКИЛ, 1997.

7. Крутик А. Б., Кондратьева А.В., Тихонова Э.Д. Организация страхового

бизнеса.- СПб, 1997.

* 8. Скамай Л.Г. Страхование : Учеб. пособие. – М.: ИНФРА – М, 2001.

9. Словарь страховых терминов / Под ред. Е.В. Коломина, В.В. Шахова.-М.:

Финансы и статистика, 1992.

10. Страхование от А до Я / Под ред. Л И. Корчевской, К. Е. Турбиной- М.:

ИНФРА-М, 1996.

* 11. Шахов В.В. Введение в страхование: Учеб. пособие для вузов. М.:

Финансы и статистика, 2000.

_________________________


* Наличие в библиотеке ЧФ УРАО


      1. Дополнительная литература.

1. Балабанов И. Т., Балабанов А.И. Страхование .- СПб: Питер, 2002.

2. Страховое дело / Под ред. Рейтмана Л.И.- М.: 1992.

3. Федорова Т.А., Янова С.Ю. Социальное страхование.- СПб., 2002.

4. Финансы / Под ред. Романовского М.В.-М.,2003.

  1. Вопросы для подготовки к экзамену



        1. Понятие страхового дела.
        2. Характеристика правового обеспечения страхового бизнеса современной

России.
        1. Характеристика деятельности страхового брокера.
        2. Субъекты страхования.
        3. Государственный резервный фонд.
        4. Страховой фонд страховщика.
        5. Страховой интерес и его виды.
        6. Функции страхования.
        7. Отрасли страхования.
        8. Обязательное и добровольное страхование.
        9. Страховой пул.
        10. Двойное страхование.
        11. Перестрахование.
        12. Основные элементы страхования.
        13. Понятие страховой стоимости.
        14. Понятие страховой суммы.
        15. Понятие страхового взноса.
        16. Структура тарифной ставки.
        17. Система действительной стоимости.
        18. Система пропорциональной ответственности.
        19. Система первого риска.
        20. Система дробной части.
        21. Система восстановительной стоимости.
        22. Система предельной ответственности.
        23. Франшиза и ее виды.
        24. Смешанное страхование.
        25. Медицинское страхование.
        26. Личное страхование.
        27. Страхование туристов.
        28. Имущественное страхование и его виды.
        29. Регрессивный риск.
        30. Особенности страхования индивидуальных предпринимателей.
        31. Виды страхования недвижимости.
        32. Особенности страхования прав собственности на недвижимость.
        33. Особенности страхования валютных рисков.
        34. Система валютных оговорок.
        35. Страхование депозитов.
        36. Страхование рисков связанных с переводом валют.
        37. Страхование делькреде.
        38. Страхование экологических рисков.
        39. Страхование рисков, связанных с нарушением условий контракта.
        40. Морское страхование.
        41. Страхование предпринимательских рисков.
        42. Сущность страхования ответственности.
        43. Виды профессиональной ответственности.
        44. Страхование ответственности владельцев автотранспортных средств.
        45. Добровольное страхование ответственности заемщика за непогашение

кредита.
        1. Сущность перестрахования.
        2. Характеристика методов перестрахования.
        3. Активизация в перестраховании.
        4. Перестрахование на базе эксцедента убытка.
        5. Особенности договоров в перестраховании.








>