Відкрите акціонерне товариство “Комерційний банк “Актив-банк” фінансовий звіт за 2007 рік
| Вид материала | Документы |
- Правила фонду фінансування будівництва «Севастополь» №1 ффб-а (Управитель: Відкрите, 443.36kb.
- Публічне акціонерне товариство “комерційний банк “хрещатик”, 442.59kb.
- Публічне акціонерне товариство “комерційний банк “хрещатик”, 283.64kb.
- Публічне акціонерне товариство “комерційний банк “хрещатик”, 95.52kb.
- Публічне акціонерне товариство “комерційний банк “хрещатик”, 303.67kb.
- Інформація про банк, 4925.83kb.
- Загальна інформація про діяльність банку, 387.8kb.
- Проспект емісії іпотечних облігацій відкритого акціонерного товариства акціонерний, 1267.57kb.
- Інформація про випуск облігацій відкритого акціонерного товариства акціонерний банк, 1401.08kb.
- Річна фінансова звітність за рік, що закінчився 31 грудня 2010 року, 5185.92kb.
Виконавець Дем’янчук О.В.. 258 28 34
| Примітка 25. Чисті витрати на формування резервів | | ||
| | | | тис. грн. |
| Рядок | Найменування статті | 2007 рік | 2006 рік |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| | Кошти в інших банках (примітки 3, 11) | | |
| 1.1 | Відрахування до резерву | (125) | (40) |
| 1.2 | Повернення списаних активів | 0 | 0 |
| 1 | Усього | (125) | (40) |
| | | | |
| | Кредити та заборгованість клієнтів (примітка 6) | | |
| 2.1 | Відрахування до резерву | (12 507) | (8 966) |
| 2.2 | Повернення списаних активів | 0 | 0 |
| 2 | Усього | (12 507) | (8 966) |
| | | | |
| | Цінні папери в портфелі банку на продаж (примітки 2, 5) | | |
| 3.1 | Відрахування до резерву під знецінення | 0 | 0 |
| 3.2 | Повернення списаних активів | 0 | 0 |
| 3 | Усього | 0 | 0 |
| | | | |
| | Цінні папери в портфелі банку до погашення (примітки 2, 7) | | |
| 4.1 | Відрахування до резерву під знецінення | 0 | 23 |
| 4.2 | Повернення списаних активів | 0 | 0 |
| 4 | Усього | 0 | 23 |
| | | | |
| | Дебіторська заборгованість за операціями банку (примітка 11) | | |
| 5.1 | Відрахування до резерву | (39) | (5) |
| 5.2 | Повернення списаних активів | 0 | 0 |
| 5 | Усього | (39) | (5) |
| | | | |
| | Нараховані доходи (примітка 10) | | |
| 6.1 | Відрахування до резерву | (887) | (744) |
| 6.2 | Повернення списаної заборгованості | 0 | 0 |
| 6 | Усього | (887) | (744) |
| 7 | Резерви під інші активи (зазначити, які саме) | 0 | 0 |
| 8 | Повернення списаних інших активів | 0 | 0 |
| 9 | Усього | 0 | 0 |
| 10 | Усього витрат | (13 558) | (9 732) |
| | | | |
| Виконавець Дем’янчук О.В. 258 28 34 | | | |
| Примітка 26. Витрати на податок на прибуток | ||||||
| Таблиця 26.1. Витрати на сплату податку на прибуток тис. грн. | ||||||
| Рядок | Найменування статті | 2007 рік | 2006 рік | |||
| 1 | Поточний податок на прибуток | 7 361 | 6 628 | |||
| 2 | Відстрочений податок на прибуток | 736 | 604 | |||
| 3 | Усього | 8 097 | 7 232 | |||
| | | | | |||
| Таблиця 26.2. Узгодження суми облікового прибутку (збитку) та суми податкового прибутку (збитку) тис. грн. | ||||||
| Рядок | Найменування статті | 2007 рік | 2006 рік | |||
| 1 | Прибуток до оподаткування | 30 270 | 28 296 | |||
| 2 | Сума податку на прибуток, що визначений за ставкою оподаткування | 7 568 | 7 074 | |||
| | Коригування облікового прибутку (збитку) | | | |||
| 3 | Витрати, які не включаються до суми валових витрат з метою розрахунку податкового прибутку, але визнаються в бухгалтерському обліку | 1 009 | 2 558 | |||
| 4 | Витрати, які включаються до суми валових витрат з метою розрахунку податкового прибутку, але не визнаються в бухгалтерському обліку | (1 216) | (2 932) | |||
| 5 | Доходи, які підлягають обкладенню податком на прибуток, але не визнаються (не належать) до облікового прибутку (збитку) | 563 | 10 | |||
| 6 | Доходи, які не підлягають обкладенню податком на прибуток, але визнаються в бухгалтерському обліку | ( 707) | (82) | |||
| 7 | Амортизаційні відрахування за даними фінансового обліку | 1 056 | 551 | |||
| 8 | Амортизація, яка підлягає оподаткуванню | (892) | (556) | |||
| 9 | Інші суми, які не є доходами та витратами, але включаються до бази оподаткування (виправлення помилок тощо) | (20) | 5 | |||
| 10 | Сума податку на прибуток (збиток) | 7 361 | 6 628 | |||
| | | | | |||
| Виконавець Наумович В.Р. 258 26 68 | | | ||||
| | | | ||||
| Таблиця 26.3. Розрахунок відстрочених податкових активів та відстрочених податкових зобов'язань тис. грн. | |||
| Рядок | Найменування статті | 2007 рік | 2006 рік |
| 1 | Відстрочені податкові активи | 291 | 6 |
| 1.1 | Тимчасова різниця, що підлягає вирахуванню | 1 166 | 25 |
| 1.2 | Перенесення невикористаних податкових збитків на майбутні періоди | - | - |
| 1.3 | Перенесення невикористаних податкових пільг на майбутні періоди | - | - |
| 2 | Відстрочені податкові зобов'язання | 1 027 | 610 |
| 2.1 | Тимчасові різниці, що підлягають оподаткуванню | 4 109 | 2 441 |
| | | | |
| | | | |
| Виконавець Наумович В.Р. 258 26 68 | | | |
| | | | |
| | | | |
Примітка 27. Чистий прибуток/збиток від продажу довгострокових активів, призначених для продажу
Дані для складання примітки відсутні
Виконавець Мартинюк Т.П. 258 26 24
Примітка 28. Розрахунок чистого та скоригованого чистого прибутку/збитку
на одну просту акцію
Дані для складання примітки відсутні
Виконавець Мартинюк Т.П. 258 26 24
| | Примітка 29. Звітні сегменти | | | | | | | | | |||||||||||||||||||||||||||||||
| | Таблица 29.1. Інформація за основними сегментами банківської діяльності | | | | | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| | | | | | | | | | | тис. грн. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Рядок | Найменування статті | Найменування звітних сегментів | Вилучення | Усього | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Послуги корпоративним клієнтам | Послуги фізичним особам | Інші операції | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2007 рік | 2006 рік | 2007 рік | 2006 рік | 2007 рік | 2006 рік | 2007 рік | 2006 рік | 2007 рік | 2006 рік | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | Зовнішні доходи звітних сегментів, з них: | 135 145 | 76 065 | 49 732 | 20 207 | 24 880 | 27 453 | | | 209 757 | 123 725 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 1.1 | Процентні доходи | 117 171 | 56 902 | 40 671 | 11 322 | 18 090 | 20 925 | | | 175 931 | 89 148 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 1.2 | Комісійні доходи | 17 753 | 18 869 | 6 330 | 5 687 | 1 342 | 42 | | | 25 425 | 24 598 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 1.3 | Дивіденти, що отримані від інвестицій в асоційовані компанії | | | | | 4 | 5 | | | 4 | 5 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 1.4 | Дохід від участі в капіталі | | | | | | | | | 0 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 1.5 | Інші доходи | 221 | 295 | 118 | 83 | 101 | 106 | | | 441 | 484 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 1.6 | Реалізовані результати від торговельних операцій | | | 2 612 | 3 116 | 5 344 | 6 374 | | | 7 957 | 9 490 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 1.7 | Повернення раніше списаних активів | | | | | | | | | 0 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | Дохід від інших сегментів | | | | | | | 0 | 0 | | | |||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | Усього доходу | 135 145 | 76 065 | 49 732 | 20 207 | 24 880 | 27 453 | 0 | 0 | 209 757 | 123 725 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | Витрати звітних сегментів, з них: | 51 261 | 25 752 | 70 649 | 37 839 | 57 577 | 31 838 | 0 | 0 | 179 488 | 95 429 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 4.1 | Процентні витрати | 33 501 | 13 153 | 44 622 | 27 277 | 33 263 | 14 290 | | | 111 386 | 54 719 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 4.2 | Комісійні витрати | | | | | 1 830 | 1 519 | | | 1 830 | 1 519 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 4.3 | Витрати від участі в капіталі | | | | | | | | | 0 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 4.4 | Резерви під кошти в інших банках | | | | | 125 | 40 | | | 125 | 40 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 4.5 | Резерви під кредити та заборгованість клієнтів | 9 284 | 7 478 | 3 223 | 1 488 | | | | | 12 507 | 8 966 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 4.6 | Резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж | | | | | | | | | 0 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 4.7 | Резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку до погашення | | | | | 0 | (23) | | | 0 | (23) | |||||||||||||||||||||||||||||
| 4.8 | Резерви під дебіторську заборгованість за операціями банку | | | 40 | 5 | | | | | 40 | 5 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 4.9 | Резерви під нараховані доходи | 887 | 744 | | | | | | | 887 | 744 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 4.10 | Резерви під інші активи | | | | | | | | | 0 | 0 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 4.11 | Загальні адміністративні витрати | 6 430 | 3 817 | 19 536 | 8 038 | 18 944 | 13 963 | | | 44 910 | 25 819 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 4.12 | Інші витрати | 1 159 | 560 | 3 229 | 1 032 | 3 416 | 2 048 | | | 7 804 | 3 640 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | Витрати на користь інших сегментів | | | | | | | 0 | 0 | | | |||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | Усього витрат | 51 261 | 25 752 | 70 649 | 37 839 | 57 577 | 31 838 | | | 179 488 | 95 429 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 7 | Результат сегмента | 83 884 | 50 314 | (20 918) | (17 632) | (32 697) | (4 385) | | | 30 269 | 28 297 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | Податок на прибуток | | | | | | | | | 8 097 | 7 232 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | Чистий прибуток | | | | | | | | | 22 173 | 21 064 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | Інша інформація за сегментами | | | | | | | | | | | |||||||||||||||||||||||||||||
| 10.1 | Капітальні інвестиції | 8 554 | 3 270 | 23 828 | 6 023 | 25 203 | 11 960 | | | 57 584 | 21 253 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 10.2 | Амортизаційні відрахування | 627 | 339 | 1747 | 624 | 1 848 | 1 240 | | | 4 222 | 2 203 | |||||||||||||||||||||||||||||
| |
| | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Виконавець Дем’янчук О.В. 258 28 34
-
Таблиця 29.2. Активи і зобов’язання звітних сегментів
тис. грн.
Рядок
Найменування статті
Звітний рік
Попередній рік
1
2
3
4
Активи
1
Послуги корпоративним клієнтам
976 005
644 235
2
Послуги фізичним особам
484 838
138 245
3
Нерозподілені активи
409 375
809 973
4
Усього активів
1 870 218
1 592 454
Зобов’язання
5
Послуги корпоративним клієнтам
576 200
259 026
6
Послуги фізичним особам
528 702
265 425
7
Нерозподілені зобов’язання
380 869
707 691
8
Усього зобов’язання
1 485 771
1 232 142
В.о. Голови Правління
Д.О. Ганзя
Головний бухгалтер
В.О. Троценко
Виконавець Дем’янчук О.В. 258 28 34
Примітка 30. Потенційні зобов’язання банку на кінець року
Примітка 30.1. Потенційні зобов’язання банку на кінець дня 31.12.2007 року
На кінець 31 грудня 2007 року надаємо перелік судових справ за участю ТОВ «Комерційний банк «Актив-банк», які розглядалися за 2007 рік:
- Справа № 2-4400/07 за позовом Медведєва Ю.В. до ТОВ «КБ «Актив-банк» про припинення зобов’язання за Договором поруки.
Збитки для банку за результатами розгляду справи можуть скласти 1818,00 грн. Зазначені збитки з банку не стягувалися.
Відкрите провадження, справа знаходиться в Голосіївському районному суді м. Києва.
Зобов’язання Банку, що обліковуються на позабалансових рахунках :
| Рядок | Найменування статті | 2007 рік | 2006 рік | Зміни (+/-) |
| 1 | Гарантії надані | 12 702 | 4 225 | 8 477 |
| 2 | Зобов’язання з кредитування, що надані, з них: | 140 872 | 212 724 | (71 852) |
| 2.1 | Первинний строк погашення – до 1 року | 96 198 | 165 694 | (69 496) |
| 2.2 | Первинний строк погашення – більше одного року | 44 674 | 47 030 | (2 356) |
| 3 | Акредитиви | 0 | 0 | 0 |
| 4 | Авалі | 2 424 | 16 247 | (13 823) |