Інформація про банк
| Вид материала | Документы |
- Загальна інформація про діяльність банку, 387.8kb.
- Загальна інформація про діяльність пат „Банк Столиця” станом на кінець дня 31 грудня, 4211.43kb.
- Додаткова інформація щодо фінансової звітності кб тов «місто банк» за 2008 рік, 894.98kb.
- Інформація про випуск облігацій відкритого акціонерного товариства акціонерний банк, 1401.08kb.
- Загальна інформація про діяльність банку, 6508.11kb.
- Загальна інформація про діяльність банку, 3290.31kb.
- Загальна інформація про діяльність Банку, 796.08kb.
- Примітка Облікова політика. Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 493.85kb.
- Примітка Облікова політика. Примітка Загальна інформація про діяльність банку, 194.91kb.
- Загальна інформація про діяльність ат «златобанк» у 2011 році, 3643.91kb.
Таблиця 9.1. Інші фінансові активи
(тис. грн.)
| Рядок | Найменування статті | При-мітка | 2009р. | 2008р. |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| 1 | Дебіторська заборгованість за торговими операціями | | 3 117 | - |
| 2 | Заборгованість за фінансовим лізингом (орендою) | | 53 773 | - |
| 3 | Дебіторська заборгованість за операціями з кредитовими та дебетовими картками | | 793 | 13 034 |
| 4 | Розрахунки за конверсійними операціями | | 11 449 | - |
| 5 | Переоцінка фінансових інстру-ментів, що обліковуються за позабалансовими рахунками | | - | - |
| 6 | Похідні фінансові активи, що призначені для обліку хеджування | | - | - |
| 7 | Грошові кошти з обмеженим правом користування | 29 | 7 646 | 5 660 |
| 8 | Інші | | 273 | 284 |
| 9 | Резерв під знецінення | | (237) | (91) |
| 10 | Усього інших фінансових активів за мінусом резервів | | 76 814 | 18 887 |
Дані строки 8 «Інші» за 2009 рік в сумі 273 391,10 грн складаються з :
- дебіторська заборгованість за операціями Western Union – 93 057,79 грн;
- дебіторська заборгованість за операціями з дорожніми чеками – 19 433,89 грн;
- дебіторська заборгованість за нарахованими, але не сплаченими доходами по операціям з клієнтами, в тому числі прострочена – 116 316,42 грн;
- дебіторська заборгованість по розрахунках з працівниками Банку – 44 583,00 грн
Дані строки 8 «Інші» за 2008 рік в сумі 283 528,07 грн складаються з :
- дебіторська заборгованість за операціями Western Union – 42 510,53 грн;
- дебіторська заборгованість за операціями з дорожніми чеками – 175 865,36 грн;
- дебіторська заборгованість за нарахованими, але не сплаченими доходами по операціям з клієнтами, в тому числі прострочена – 52 385,41 грн;
- дебіторська заборгованість по розрахунках з працівниками Банку – 12 766,77 грн
Таблиця 9.2. Аналіз зміни резерву під знецінення інших фінансових активів за 2009 рік (тис. грн.)
| Рядок | Рух резервів | Дебіторська заборго-ваність за торговими операціями | Фінансовий лізинг (оренда) | Дебіторська заборгованість за операціями з кредитовими та дебетовими картками | Конвер-сійні опера-ції | Грошові кошти з обмеже-ним пра-вом кори-стування | Ін-ші | Усьо-го |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
| 1 | Залишок за станом на 1 січня 2009 р. | - | - | - | - | 57 | 34 | 91 |
| 2 | (Збільшення)/ зменшен-ня резерву під зне-цінення протягом року | - | - | 146 | - | 17 | (8) | 155 |
| 3 | Списання безнадійної заборгованості | - | - | - | - | - | (9) | (9) |
| 4 | Переведення до ак-тивів групи вибуття | - | - | - | - | - | - | - |
| 5 | Вибуття дочірніх компаній | - | - | - | - | - | - | - |
| 6 | Залишок за станом на кінець дня 31 грудня 2009 | - | - | 146 | - | 74 | 17 | 237 |
Дані рядку 6 Таблиці 9.2 . Аналіз зміни резерву під знецінення інших фінансових активів за 2009 рік використовуються за заповнення рядку 9 Таблиці 9.1. Інші фінансові активи.
Відповідно до чинної Облікової політики доформування(розформування) резервів проводиться щомісячно шляхом повного розформування резервів за курсом НБУ на звітну дату попереднього місяця та формуванням за курсом НБУ на звітну дату поточного місяця, тому курсових різниць на звітну дату не виникає.
Таблиця 9.3. Аналіз зміни резерву під знецінення інших фінансових активів за 2008 рік (тис. грн.)
| Рядок | Рух резервів | Дебіторська забор-гованість за торго-вими опера-ціями | Фінан-совий лізинг (орен-да) | Дебіторська за боргова-ність за опе-раціями з кре-дитовими та дебетовими картками | Конвер-сійні опера-ції | Грошові кошти з обмеже-ним пра-вом кори-стування | Інші | Усьо-го |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
| 1 | Залишок за станом на 1 січня 2008 р. | - | - | - | - | - | 18 | 18 |
| 2 | (Збільшення)/ змен-шення резерву під знецінення протя-гом року | - | - | - | - | 57 | 35 | 92 |
| 3 | Списання безнадій-ної заборгованості | - | - | - | - | - | (19) | (19) |
| 4 | Переведення до ак-тивів групи вибуття | - | - | - | - | - | - | - |
| 5 | Вибуття дочірніх компаній | - | - | - | - | - | - | - |
| 6 | Залишок за станом на кінець дня 31 грудня 2008р. | - | - | - | - | 57 | 34 | 91 |
Дані рядку 6 Таблиця 9.3. Аналіз зміни резерву під знецінення інших фінансових активів за 2008 рік використовуються за заповнення рядку 9 Таблиці 9.1. Інші фінансові активи
Таблиця 9.4. Аналіз кредитної якості іншої фінансової дебіторської заборгованості за 2009 рік (тис. грн.)
| Рядок | Найменування статті | Дебіторська заборго-ваність за торговими операціями | Фінансовий лізинг (оренда) | Дебіторська заборгованість за операціями з кредитовими та дебетовими картками | Конверсійні операції | Грошові кошти з обмеже-ним пра-вом кори-стування | Інші | Усьо-го |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
| 1 | Поточна заборго-ваність та незнецінена: | 3 117 | 53 773 | 647 | 11449 | 268 | 224 | 69478 |
| 1.1 | Великі клієнти з кредитною історією більше 2 років | - | 31 925 | - | 11449 | 268 | - | 43642 |
| 1.2 | Нові великі клієнти | - | - | - | - | - | - | - |
| 1.3 | Середні компанії | 3 117 | | | | | 101 | 3218 |
| 1.4 | Малі компанії | - | - | - | - | - | 29 | 29 |
| 1.5 | Фізичні особи | | 21848 | 647 | | | 94 | 22589 |
| 2 | Дебіторська заборгованість, умови якої протягом року були переглянуті | - | - | - | - | - | - | - |
| 3 | Усього поточної дебіторської заборгованості та незнеціненої: | - | - | - | - | - | - | - |
| 4 | Прострочена, але незнецінена: | - | - | - | - | - | 15 | 15 |
| 4.1 | Із затримкою платежу до 31 днів | - | - | - | - | - | - | - |
| 4.2 | Із затримкою платежу від 32 до 92 днів | - | - | - | - | - | - | - |
| 4.3 | Із затримкою платежу від 93 до 183 днів | - | - | - | - | - | 5 | 5 |
| 4.4 | Із затримкою платежу від 184 до 365 (366) днів | - | - | - | - | - | - | - |
| 4.5 | Із затримкою платежу більше ніж 366 (367) днів | - | - | - | - | - | 10 | 10 |
| 5 | Заборгованість знецінена на індивідуальній основі: | - | - | - | - | - | 34 | 34 |
| 5.1 | Із затримкою платежу до 31 днів | - | - | - | - | - | 1 | 1 |
| 5.2 | Із затримкою платежу від 32 до 92 днів | - | - | - | - | - | 4 | 4 |
| 5.3 | Із затримкою платежу від 93 до 183 днів | - | - | - | - | - | 22 | 22 |
| 5.4 | Із затримкою платежу від 184 до 365 (366) днів | - | - | - | - | - | 6 | 6 |
| 5.5 | Із затримкою платежу більше ніж 366 (367) днів | - | - | - | - | - | 1 | 1 |
| 6 | Інша дебіторська заборгованість | - | - | 146 | - | 7 378 | - | 7 524 |
| 7 | Резерв під знецінення | - | - | (146) | - | (74) | (17) | (237) |
| 8 | Усього іншої фінан-сової дебіторської заборгованості | 3 117 | 53 773 | 647 | 11449 | 7 572 | 256 | 76814 |
Таблиця 9.5. Аналіз кредитної якості іншої фінансової дебіторської заборгованості за 2008 рік (тис. грн.)
| Рядок | Найменування статті | Дебіторська заборго-ваність за торговими операціями | Фінан-совий лізинг (оренда) | Дебіторська заборгованість за операціями з кредитовими та дебетовими картками | Конверсійні операції | Грошові кошти з обмеже-ним пра-вом кори-стування | Інші | Усьо-го |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
| 1 | Поточна заборго-ваність та незнецінена: | - | - | 13034 | - | - | 237 | 13271 |
| 1.1 | Великі клієнти з кредитною історією більше 2 років | - | - | - | - | - | - | - |
| 1.2 | Нові великі клієнти | - | - | - | - | - | - | - |
| 1.3 | Середні компанії | | | | | | 5 | 5 |
| 1.4 | Малі компанії | - | - | - | - | - | - | - |
| 1.5 | Фізичні особи | | | 13034 | | | 232 | 13266 |
| 2 | Дебіторська заборгованість, умови якої протягом року були переглянуті | - | - | - | - | - | - | - |
| 3 | Усього поточної дебіторської заборго-ваності та незнеці-неної: | - | - | - | - | - | - | - |
| 4 | Прострочена, але незнецінена: | - | - | - | - | - | 22 | 22 |
| 4.1 | Із затримкою платежу до 31 днів | - | - | - | - | - | 22 | 22 |
| 4.2 | Із затримкою платежу від 32 до 92 днів | - | - | - | - | - | - | - |
| 4.3 | Із затримкою платежу від 93 до 183 днів | - | - | - | - | - | - | - |
| 4.4 | Із затримкою платежу від 184 до 365 (366) днів | - | - | - | - | - | - | - |
| 4.5 | Із затримкою платежу більше ніж 366 (367) днів | - | - | - | - | - | - | - |
| 5 | Заборгованість зне-цінена на індивідуальній основі: | - | - | - | - | - | 25 | 25 |
| 5.1 | Із затримкою платежу до 31 днів | - | - | - | - | - | - | - |
| 5.2 | Із затримкою платежу від 32 до 92 днів | - | - | - | - | - | 24 | 24 |
| 5.3 | Із затримкою платежу від 93 до 183 днів | - | - | - | - | - | 1 | 1 |
| 5.4 | Із затримкою платежу від 184 до 365 (366) днів | - | - | - | - | - | - | - |
| 5.5 | Із затримкою платежу більше ніж 366 (367) днів | - | - | - | - | - | - | - |
| 6 | Інша дебіторська заборгованість | - | - | - | - | 5660 | - | 5660 |
| 7 | Резерв під знецінення | - | - | - | - | (54) | (37) | (91) |
| 8 | Усього іншої фінансової дебіторської заборгованості | - | - | 13034 | - | 5606 | 247 | 18887 |
Примітка 10. Інші активи
станом на 31 грудня 2009 року(на кінець дня)
(тис. грн.)
| Рядок | Найменування статті | При-мітки | 2009 рік | 2008 рік |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| 1 | Дебіторська заборгованість з придбання активів | | 652 | 3 357 |
| 2 | Передоплата за послуги | | 1 677 | 556 |
| 3 | Дорогоцінні метали | | 654 | 869 |
| 4 | Майно, що перейшло у власність банку як заставодержателя | | 34 708 | - |
| 5 | Інше | | 698 | 686 |
| 6 | Резерв | | (819) | (221) |
| 7 | Усього інших активів за мінусом резервів | | 37 570 | 5247 |
Дебіторська заборгованість виникла як попередня оплата згідно договорів по господарській діяльності.
До інших активів в 2009 році віднесено:
- витрати майбутніх періодів за авансами по господарській діяльності згідно укладених договорів 58 717,08 грн.;
- передплата за періодичні видання на 2010 рік 7 579,30 грн.;
- плата за придбання патентів на 2010 рік 5 760,00 грн.;
- плата за придбання патентів на останній місяць 1 920,00 грн.;
- матеріальні цінності в підзвіті 165 524,40грн;
- дебіторська заборгованість за податками та обов’язковими платежами, крім податку на прибуток 458 555,45грн.
До інших активів в 2008 році віднесено:
- витрати майбутніх періодів за авансами по господарській діяльності згідно укладених договорів 230 271,44 грн.;
- передплата за періодичні видання на 2009 рік 24301,75 грн.;
- плата за придбання патентів на 2009 рік 6 720,00 грн.;
- матеріальні цінності в підзвіті 387 697,07 грн;
- дебіторська заборгованість за податками та обов’язковими платежами, крім податку на прибуток 37 399,72 .грн.
За 2008 рік сума нарахованих відсотків по короткостроковим депозитам фізичних осіб, які складають 749,8 тис.грн. і обліковуються на балансовому рахунку 3500, за економічною суттю є дисконтом і перенесена для відображення з рядку 5 Примітки10.Інші активи в рядок 3.2 Примітки 12.Кошти клієнтів.
Примітка 11. Кошти банків
станом на 31 грудня 2009 року(на кінець дня)
(тис. грн.)
| Рядок | Найменування статті | 2009 рік | 2008 рік |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Кореспондентські рахунки та депозити овернайт інших банків | 356 | 43 |
| 2 | Депозити інших банків: | 20066 | 106614 |
| 2.1 | Короткострокові | 20066 | 106614 |
| 2.2 | Довгострокові | - | - |
| 3 | Договори продажу і зворотного викупу з іншими банками | - | - |
| 4 | Кредити, отримані: | 218076 | 354767 |
| 4.1 | Короткострокові | 218076 | 354767 |
| 4.2 | Довгострокові | - | - |
| 5 | Прострочені залучені кошти інших банків | - | - |
| 6 | Усього коштів інших банків | 238498 | 461424 |
Дані строки 4 включають нараховані, але не виплачені витрати за 2009 рік в сумі 84 тис.грн. та за 2008 рік в сумі 7 768 тис.грн.
Примітка 12. Кошти клієнтів
станом на 31 грудня 2009 року(на кінець дня)