Программа повышения квалификации специалистов по ипотечному жилищному кредитованию по курсу «управление системами ипотечного жилищного кредитования по стандартам ОАО «агентство по ипотечному жилищному кредитованию» (72 часа)
| Вид материала | Программа |
- Концепция создания системы обучения специалистов участников рынка ипотечного жилищного, 158.43kb.
- Открытый конкурс по отбору аудиторской организации для осуществления обязательного, 586.08kb.
- Тема: Развитие ипотечного долгосрочного жилищного кредитования, 363.6kb.
- Оао «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию», 67.66kb.
- Программа повышения квалификации специалистов по ипотечному жилищному кредитованию, 220.54kb.
- Развитие рынка вторичного ипотечного кредитования в РФ в условиях кризиса, 179.68kb.
- Всероссийский круглый стол, 58.29kb.
- О механизмах взаимодействия субъектов Российской Федерации и ОАО «Агентство по ипотечному, 102kb.
- «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию», 1263.21kb.
- Список вопросов по ипотечному кредитованию контрольная №2, по курсу 2007-2008, 15.36kb.
| | Приложение № 8 к постановлению Правления ОАО «АИЖК» № 1/30-2 от 31 октября 2007 года |
ПРОГРАММА ПОВЫШЕНИЯ КВАЛИФИКАЦИИ
СПЕЦИАЛИСТОВ ПО ИПОТЕЧНОМУ ЖИЛИЩНОМУ КРЕДИТОВАНИЮ
по курсу
«УПРАВЛЕНИЕ СИСТЕМАМИ ИПОТЕЧНОГО ЖИЛИЩНОГО КРЕДИТОВАНИЯ ПО СТАНДАРТАМ ОАО «АГЕНТСТВО ПО ИПОТЕЧНОМУ ЖИЛИЩНОМУ КРЕДИТОВАНИЮ»
(72 часа)
Слушателями программы повышения квалификации могут быть лица, имеющие высшее или среднее специальное образование.
Учебные цели и задачи курса
В результате освоения курса у слушателей должно быть сформировано целостное представление о правовых и экономических основах ипотечного жилищного кредитования, о структуре, принципах и механизме работы программы ипотечного жилищного кредитования по Стандартам ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию».
Слушатели должны освоить «Стандарты процедур выдачи, рефинансирования и сопровождения ипотечных кредитов (займов) ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию».
Слушатели должны получить навыки практической работы в Единой информационной системе ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию» (ЕИС АИЖК).
Программа курса
Обзор ситуации на рынке ипотечного жилищного кредитования и действующих программ ипотечного жилищного кредитования в Российской Федерации. Зарубежный опыт ипотечного жилищного кредитования, используемый ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию».
Модель ипотечного жилищного кредитования, реализуемая ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию». Участники системы ипотечного жилищного кредитования: функции, механизм взаимодействия, порядок аккредитации. Стратегия ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию». Перспективные продукты.
Рефинансирование ипотечных кредитов. Секьюритизация ипотечных кредитов. Ипотечные ценные бумаги.
Риски в системе ипотечного жилищного кредитования, источники их возникновения и способы управления.
Нормативно-правовая база ипотечного жилищного кредитования. Практика применения.
Стандарты выдачи ипотечных кредитов. Процедура выдачи ипотечного кредита. Ипотечный андеррайтинг. Порядок оформления документов при выдаче ипотечного кредита. Проблемы, возникающие при выдаче ипотечных кредитов и способы их решения.
Стандарты рефинансирования ипотечных кредитов. Процедура рефинансирования ипотечного кредита. Порядок оформления документов по стандартам рефинансирования ипотечных кредитов. Проблемы, возникающие при рефинансировании ипотечных кредитов и способы их решения.
Стандарты сопровождения ипотечных кредитов. Организация сопровождения ипотечного кредита. Обратный выкуп закладных. Порядок оформления документов по стандартам сопровождения ипотечных кредитов. Проблемы, возникающие при сопровождении ипотечных кредитов и способы их решения.
Общие сведения, назначение и задачи ЕИС АИЖК. Архитектура ЕИС АИЖК. Знакомство с интерфейсом. Объекты автоматизации: база данных физических лиц, база данных кредитных дел. Первичное обращение заемщика. Подготовка и выдача кредитного дела. Андеррайтинг заемщика. Андеррайтинг предмета ипотеки. Платежный график. Страховое покрытие. Экспертиза кредитного дела. Рефинансирование кредитного дела. Андеррайтинг сделки. Операции с платежным графиком. Регистрация платежей. Шаблон по плановым платежам заемщиков. Импорт фактических платежей. Карточка партнера. Ролевая структура партнеров. Доверенности и лицензии. Аккредитация партнера. Лимиты. Ведение долгосрочного и оперативного плана поставок. Жизненный цикл закладной в Единой системе рефинансирования. Отчет Агента по сопровождению перед АИЖК. Рефинансирование кредитного дела. Андеррайтинг сделки. Практикум по ведению страхового покрытия. Импорт платежного графика по страхованию. Импорт фактических платежей по страхованию. Практикум по сопровождению кредитных дел. Заявления на досрочное погашение закладной. Отчетные формы в ЕИС АИЖК. Отчеты 203, 207, 58, 101. Практикум по сопровождению кредитных дел. Заявления на досрочное погашение закладной. Полное погашение закладной. Круглый стол: машиночитаемые формы.
Формы проведения занятий: лекции, практические занятия, круглые столы.
Итоговая аттестация: экзамен.
Документ об окончании программы: слушателям, успешно освоившим программу, выдается удостоверение государственного образца о повышении квалификации.
УЧЕБНЫЙ ПЛАН
ПОВЫШЕНИЯ КВАЛИФИКАЦИИ
СПЕЦИАЛИСТОВ ПО ИПОТЕЧНОМУ ЖИЛИЩНОМУ КРЕДИТОВАНИЮ
по программе
«УПРАВЛЕНИЕ СИСТЕМАМИ ИПОТЕЧНОГО ЖИЛИЩНОГО КРЕДИТОВАНИЯ ПО СТАНДАРТАМ
ОАО «АГЕНТСТВО ПО ИПОТЕЧНОМУ ЖИЛИЩНОМУ КРЕДИТОВАНИЮ»
(72 часа)
Цель – повышение квалификации специалистов по ипотечному жилищному кредитованию.
Категория слушателей – сотрудники организаций, участвующих в системе ипотечного жилищного кредитования по программе ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию»; сотрудники организаций, планирующих начать работу в данной системе; сотрудники банков и других организаций, предоставляющих ипотечные жилищные кредиты и займы, региональных операторов ипотечного рынка, страховых компаний, оценочных и риэлторских фирм; а также других лиц, интересующихся проблемами ипотечного жилищного кредитования. Слушателями программы повышения квалификации могут быть лица, имеющие высшее или среднее специальное образование.
Форма и срок обучения – 10 дней с отрывом от работы.
Режим занятий – 8 часов в день.
| № | Наименование раздела и дисциплины | Всего часов | В том числе | Форма контроля | |
| лекции | практические занятия | ||||
| Общая специальная подготовка | |||||
| 1. | Основы ипотечного жилищного кредитования | 7 | 7 | – | – |
| 2. | Нормативно-правовая база ипотечного жилищного кредитования | 9 | 9 | – | – |
| 3. | Участники рынка ипотечного жилищного кредитования | 3 | 3 | – | – |
| Специальная подготовка | |||||
| 4. | Стандарты выдачи ипотечных кредитов | 3 | 3 | – | – |
| 5. | Стандарты рефинансирования ипотечных кредитов | 6 | 4 | 2 | – |
| 6. | Стандарты сопровождения ипотечных кредитов | 4 | 3 | 1 | – |
| 7. | Ипотечные ценные бумаги | 2 | 2 | – | – |
| 8. | Единая информационная система ОАО «АИЖК» | 36 | 16 | 13 | Экзамен (7) |
| | Всего | 70 | 47 | 16 | 7 |
| | Итоговый контроль | 2 | – | – | Экзамен |
| | Итого | 72 | – | – | – |
УЧЕБНО-ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН
ПОВЫШЕНИЯ КВАЛИФИКАЦИИ
СПЕЦИАЛИСТОВ ПО ИПОТЕЧНОМУ ЖИЛИЩНОМУ КРЕДИТОВАНИЮ
по программе
«УПРАВЛЕНИЕ СИСТЕМАМИ ИПОТЕЧНОГО ЖИЛИЩНОГО КРЕДИТОВАНИЯ ПО СТАНДАРТАМ
ОАО «АГЕНТСТВО ПО ИПОТЕЧНОМУ ЖИЛИЩНОМУ КРЕДИТОВАНИЮ»
(72 часа)
Цель – повышение квалификации специалистов по ипотечному жилищному кредитованию.
Категория слушателей – сотрудники организаций, участвующих в системе ипотечного жилищного кредитования по программе ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию»; сотрудники организаций, планирующих начать работу в данной системе; сотрудники банков и других организаций, предоставляющих ипотечные жилищные кредиты и займы, региональных операторов ипотечного рынка, страховых компаний, оценочных и риэлторских фирм; а также других лиц, интересующихся проблемами ипотечного жилищного кредитования. Слушателями программы повышения квалификации могут быть лица, имеющие высшее или среднее специальное образование.
Форма и срок обучения – 10 дней с отрывом от работы.
Режим занятий – 8 часов в день.
| № | Наименование раздела, дисциплины и тем | Всего часов | В том числе | Форма контроля | |
| лекции | практические занятия | ||||
| Общая специальная подготовка | |||||
| 1. | Основы ипотечного жилищного кредитования | 7 | 7 | – | – |
| 1.1. | Зарубежный опыт ипотечного жилищного кредитования, используемый в России | 1 | 1 | – | – |
| 1.2. | Маркетинг ипотечного жилищного рынка в России | 2 | 2 | – | – |
| 1.3. | Финансирование ипотечных программ | 2 | 2 | – | – |
| 1.4. | Управление рисками в системе ипотечного жилищного кредитования | 2 | 2 | – | – |
| 2. | Нормативно-правовая база ипотечного жилищного кредитования | 9 | 9 | – | – |
| 2.1. | Нормативно-правовые акты, регулирующие вопросы ипотечного жилищного кредитования | 4 | 4 | – | – |
| 2.2. | Судебно-арбитражная практика разрешения споров в рамках ипотечных программ | 2 | 2 | – | – |
| 2.3. | Вопросы практики государственной регистрации при совершении ипотечных сделок и оформления закладных | 3 | 3 | – | – |
| 3. | Участники рынка ипотечного жилищного кредитования | 3 | 3 | – | – |
| 3.1. | Порядок взаимодействия ОАО «АИЖК» и участников ипотечного рынка | 1 | 1 | – | – |
| 3.2. | Требования к основным участникам ипотечного жилищного кредитования на условиях ОАО «АИЖК» | 2 | 2 | – | – |
| Специальная подготовка | |||||
| 4. | Стандарты выдачи ипотечных кредитов | 3 | 3 | – | – |
| 4.1. | Ипотечный андеррайтинг | 1 | 1 | – | – |
| 4.2. | Порядок оформления документов при выдаче ипотечного кредита | 1 | 1 | – | – |
| 4.3. | Проблемы, возникающие при выдаче ипотечных кредитов и способы их решения | 1 | 1 | – | – |
| 5. | Стандарты рефинансирования ипотечных кредитов | 6 | 4 | 2 | – |
| 5.1. | Процедура рефинансирования ипотечных кредитов | 1 | 1 | – | – |
| 5.2. | Порядок оформления документов по стандартам рефинансирования ипотечных кредитов | 2 | 2 | – | – |
| 5.3. | Проблемы, возникающие при рефинансировании ипотечных кредитов и способы их решения | 1 | 1 | – | – |
| 5.4. | Продажа ипотечного кредита ОАО «АИЖК» | 2 | – | 2 | – |
| 6. | Стандарты сопровождения ипотечных кредитов | 4 | 3 | 1 | – |
| 6.1. | Организация сопровождения ипотечного кредита | 2 | 2 | – | – |
| 6.2. | Порядок оформления документов по стандартам сопровождения ипотечных кредитов | 2 | 1 | 1 | – |
| 7. | Ипотечные ценные бумаги | 2 | 2 | – | – |
| 7.1. | Секьюритизиция ипотечных кредитов. Роль региональных операторов и сервисных агентов | 2 | 2 | – | – |
| 8. | Единая информационная система ОАО «АИЖК» | 36 | 16 | 13 | 7 |
| 8.1. | Общие сведения, назначение и задачи ЕИС АИЖК. Архитектура ЕИС. Знакомство с интерфейсом | 2 | 2 | – | – |
| 8.2. | Объекты автоматизации: база данных физических лиц, база данных кредитных дел | 2 | 2 | – | – |
| 8.3. | Жизненный цикл закладной в Единой системе рефинансирования | 15 | 4 | 11 | – |
| 8.4. | Экспертиза кредитного дела | 2 | 2 | – | – |
| 8.5. | Рефинансирование кредитного дела. Андеррайтинг сделки | 2 | 2 | – | – |
| 8.6. | Сопровождение кредитных дел | 2 | 2 | – | – |
| 8.7. | Карточка партнера. Ролевая структура партнеров. Доверенности и лицензии. Аккредитация партнера. Лимиты. Ведение долгосрочного и оперативного плана поставок | 2 | 2 | – | – |
| 8.8. | Машиночитаемые формы | 2 | – | 2 | – |
| 8.9. | Экзамен | 7 | – | – | 7 |
| | Всего | 70 | 47 | 16 | 7 |
| | Итоговый контроль | 2 | – | – | Экзамен |
| | Итого | 72 | – | – | – |