Программа повышения квалификации специалистов по ипотечному жилищному кредитованию по курсу «выпуск ипотечных облигаций по законодательству российской федерации»
| Вид материала | Программа |
- Программа повышения квалификации специалистов по ипотечному жилищному кредитованию, 204.53kb.
- Всероссийский круглый стол, 58.29kb.
- «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию», 1263.21kb.
- Открытый конкурс по отбору аудиторской организации для осуществления обязательного, 586.08kb.
- Оао «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию», 67.66kb.
- Список вопросов по ипотечному кредитованию контрольная №2, по курсу 2007-2008, 15.36kb.
- Объем выданных ипотечных кредитов (займов) по стандартам ОАО «Агентство по ипотечному, 18.04kb.
- Российском Авторском Обществе за №7169 от 22 марта 2004 года. «Стандарты процедур выдачи,, 765.76kb.
- Концепция создания системы обучения специалистов участников рынка ипотечного жилищного, 158.43kb.
- О механизмах взаимодействия субъектов Российской Федерации и ОАО «Агентство по ипотечному, 102kb.
| | Приложение № 5 к постановлению Правления ОАО «АИЖК» № 1/30-2 от 31 октября 2007 года |
ПРОГРАММА ПОВЫШЕНИЯ КВАЛИФИКАЦИИ
СПЕЦИАЛИСТОВ ПО ИПОТЕЧНОМУ ЖИЛИЩНОМУ КРЕДИТОВАНИЮ
по курсу
«ВЫПУСК ИПОТЕЧНЫХ ОБЛИГАЦИЙ
ПО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»
(24 часа)
Учебные цели и задачи курса
В результате освоения курса у слушателей должно быть сформировано целостное представление о выпуске и обращении облигаций с ипотечным покрытием.
Слушатели должны освоить основные понятия рынка ипотечных ценных бумаг, законодательство Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах, теоретические вопросы выпуска и обращения облигаций с ипотечным покрытием.
Слушатели должны выработать практические навыки по работе с облигациями с ипотечным покрытием.
Программа курса
Обзор рынка жилья и ипотеки в Российской Федерации. Прогноз основных показателей развития рынка ипотечного жилищного кредитования. Место и роль Унифицированной системы рефинансирования ипотечных жилищных кредитов в России. Механизм функционирования ипотечного рынка и прогнозы его развития. Формы государственной поддержки Унифицированной системы рефинансирования ипотечных жилищных кредитов. Национальный проект «Доступное и комфортное жилье – гражданам России» и роль ОАО «АИЖК» в его реализации.
Общие сведения о Стандартах процедур выдачи, рефинансирования и сопровождения ипотечных кредитов (займов) ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию». Участники рынка ипотечного жилищного кредитования.
Основы рынка ипотечных ценных бумаг. Ипотечные ценные бумаги: понятие и виды. Инструменты рынка ценных бумаг. Участники рынка ценных бумаг. Инфраструктура рынка ценных бумаг. Проблемы формирования рынка ипотечных ценных бумаг.
Регулирование рынка ипотечных ценных бумаг. Система государственного регулирования рынка ценных бумаг. Саморегулирование на рынке ценных бумаг. Защита прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг. Налогообложение операций с ценными бумагами.
Эмиссия и обращение облигаций с ипотечным покрытием. Эмитенты облигаций с ипотечным покрытием. Требования к ипотечным агентам. Форма удостоверения прав, составляющих облигацию с ипотечным покрытием. Проценты по облигациям с ипотечным покрытием. Обеспечение исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием. Эмиссия облигаций с ипотечным покрытием. Замена требований и (или) иного имущества, составляющих ипотечное покрытие облигаций. Обращение взыскания на ипотечное покрытие облигаций. Погашение облигаций с ипотечным покрытием по требованию их владельцев.
Контроль за распоряжением имуществом, составляющим ипотечное покрытие. Специализированный депозитарий ипотечного покрытия. Учет и хранение имущества, составляющего ипотечное покрытие. Обязанности специализированного депозитария. Страхование ответственности эмитента облигаций с ипотечным покрытием.
Раскрытие и предоставление информации об облигациях с ипотечным покрытием.
Организационная структура сделки по выпуску облигаций с ипотечным покрытием. Заемщики. Пул активов. Оригинатор. Ипотечный агент. Менеджеры, андеррайтеры, специализированный депозитарий, биржа, рейтинговые агентства. Инвесторы.
Выпуск облигаций с ипотечным покрытием ОАО «АИЖК». Структура. Основные параметры.
Денежный поток по ипотечному покрытию. Структура ежемесячного денежного потока. Распределение денежного потока.
Способы повышения кредитного качества облигаций с ипотечным покрытием ОАО «АИЖК». Внешняя кредитная поддержка. Внутренняя кредитная поддержка. Размер кредитной поддержки. Стандартизация пула активов.
Роль региональных операторов и сервисных агентов в сделке по выпуску ипотечных ценных бумаг. Место в структуре. Рейтинг сервисера. Место региональных операторов в стандартизации пула активов.
Формы проведения занятий: лекции, практические занятия.
Слушатели курсов повышения квалификации выполняют самостоятельную работу.
Итоговая аттестация: экзамен.
Документ об окончании программы: слушателям курсов повышения квалификации, успешно освоившим программу, выдается удостоверение установленного образца о повышении квалификации.
УЧЕБНЫЙ ПЛАН
ПОВЫШЕНИЯ КВАЛИФИКАЦИИ
СПЕЦИАЛИСТОВ ПО ИПОТЕЧНОМУ ЖИЛИЩНОМУ КРЕДИТОВАНИЮ
по программе
«ВЫПУСК ИПОТЕЧНЫХ ОБЛИГИЦИЙ
ПО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»
(24 часа)
Цель – повышение квалификации специалистов по ипотечному жилищному кредитованию в области ипотечных ценных бумаг.
Категория слушателей – сотрудники организаций, участвующих в системе ипотечного жилищного кредитования по программе ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию»; сотрудники организаций, осуществляющих рефинансирование ипотечных кредитов и займов; сотрудники организаций, предполагающих выпускать ипотечные ценные бумаги; сотрудники организаций, предполагающих инвестирование денежных средств в ипотечные ценные бумаги; другие лица, интересующиеся вопросами выпуска и обращения ипотечных ценных бумаг.
Форма и срок обучения – 3 дня с отрывом от работы.
Режим занятий – 8 часов в день.
| № п/п | Наименование раздела и дисциплины | Всего часов | В том числе | Форма контроля | |
| лекции | практические занятия | ||||
| Общая специальная подготовка | |||||
| 1. | Система ипотечного жилищного кредитования | 4 | 4 | – | – |
| 2. | Основы рынка ипотечных ценных бумаг | 2 | 2 | – | – |
| 3. | Регулирование рынка ипотечных ценных бумаг | 2 | 2 | – | – |
| 4. | Эмиссия и выдача ипотечных ценных бумаг | 2 | 2 | – | – |
| 5. | Контроль за распоряжением имуществом, составляющим ипотечное покрытие | 2 | 2 | – | – |
| Специальная подготовка | |||||
| 6. | Организационная структура сделки по выпуску облигаций с ипотечным покрытием | 2 | 1 | 1 | – |
| 7. | Выпуск облигаций с ипотечным покрытием ОАО «АИЖК» | 2 | 1 | 1 | – |
| 8. | Денежный поток по ипотечному покрытию | 2 | 1 | 1 | – |
| 9. | Способы повышения кредитного качества облигаций с ипотечным покрытием ОАО «АИЖК» | 2 | 1 | 1 | – |
| 10. | Роль сервисных агентов и региональных операторов в сделке по выпуску ипотечных ценных бумаг | 2 | 1 | 1 | – |
| | Всего | 22 | 17 | 5 | – |
| | Итоговый контроль | 2 | – | – | Экзамен |
| | Итого | 24 | – | – | – |
УЧЕБНО-ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН
ПОВЫШЕНИЯ КВАЛИФИКАЦИИ
СПЕЦИАЛИСТОВ ПО ИПОТЕЧНОМУ ЖИЛИЩНОМУ КРЕДИТОВАНИЮ
по программе
«ВЫПУСК ИПОТЕЧНЫХ ОБЛИГАЦИЙ
ПО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»
(24 часа)
Цель – повышение квалификации специалистов по ипотечному жилищному кредитованию в области ипотечных ценных бумаг.
Категория слушателей – сотрудники организаций, участвующих в системе ипотечного жилищного кредитования по программе ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию»; сотрудники организаций, осуществляющих рефинансирование ипотечных кредитов и займов; сотрудники организаций, предполагающих выпускать ипотечные ценные бумаги; сотрудники организаций, предполагающих инвестирование денежных средств в ипотечные ценные бумаги; другие лица, интересующиеся вопросами выпуска и обращения ипотечных ценных бумаг.
Форма и срок обучения – 3 дня с отрывом от работы.
Режим занятий – 8 часов в день.
| № п/п | Наименование раздела и дисциплины | Всего часов | В том числе | Форма контроля | |
| лекции | практические занятия | ||||
| Общая специальная подготовка | |||||
| 1. | Система ипотечного жилищного кредитования | 4 | 4 | – | – |
| 1.1. | Обзор рынка жилья и ипотеки в Российской Федерации | 1 | 1 | – | – |
| 1.2. | Механизм функционирования ипотечного рынка и прогнозы его развития | 1 | 1 | – | – |
| 1.3. | Общие сведения о Стандартах процедур выдачи, рефинансирования и сопровождения ипотечных кредитов (займов) ОАО «АИЖК» | 1 | 1 | – | – |
| 1.4. | Участники рынка ипотечного жилищного кредитования | 1 | 1 | – | – |
| 2. | Основы рынка ипотечных ценных бумаг | 2 | 2 | – | – |
| 2.1. | Ипотечные ценные бумаги: понятие и виды | 0,5 | 0,5 | – | – |
| 2.2. | Инструменты рынка ценных бумаг | 0,25 | 0,25 | – | – |
| 2.3. | Участники рынка ценных бумаг | 0,25 | 0,25 | – | – |
| 2.4. | Инфраструктура рынка ценных бумаг | 0,5 | 0,5 | – | – |
| 2.5. | Проблемы формирования рынка ипотечных ценных бумаг | 0,5 | 0,5 | – | – |
| 3. | Регулирование рынка ипотечных ценных бумаг | 2 | 2 | – | – |
| 3.1. | Система регулирования рынка ценных бумаг | 0,5 | 0,5 | – | – |
| 3.2. | Саморегулирование на рынке ценных бумаг | 0,5 | 0,5 | – | – |
| 3.3. | Защита прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг | 0,5 | 0,5 | – | – |
| 3.4. | Налогообложение операций с ценными бумагами | 0,5 | 0,5 | – | – |
| 4. | Эмиссия и выдача ипотечных ценных бумаг | 2 | 2 | – | – |
| 4.1. | Особенности эмиссии облигаций с ипотечным покрытием | 1 | 1 | – | – |
| 4.2. | Особенности выдачи ипотечных сертификатов участия | 1 | 1 | – | – |
| 5. | Контроль за распоряжением имуществом, составляющим ипотечное покрытие | 2 | 2 | – | – |
| 5.1. | Реестр ипотечного покрытия | 1 | 1 | – | – |
| 5.2. | Специализированный депозитарий ипотечного покрытия | 1 | 1 | – | – |
| Специальная подготовка | |||||
| 6. | Организационная структура сделки по выпуску облигаций с ипотечным покрытием | 2 | 1 | 1 | – |
| 6.1. | Заемщики | 0,15 | 0,15 | – | – |
| 6.2. | Пул активов | 0,25 | 0,25 | – | – |
| 6.3. | Оригинатор | 0,65 | 0,15 | 0,5 | – |
| 6.4. | Ипотечный агент | 0,15 | 0,15 | – | – |
| 6.5. | Менеджеры, андеррайтеры, специализированный депозитарий, биржа, рейтинговые агентства | 0,15 | 0,15 | – | – |
| 6.6. | Инвесторы | 0,65 | 0,15 | 0,5 | |
| 7. | Выпуск облигаций с ипотечным покрытием ОАО «АИЖК» | 2 | 1 | 1 | – |
| 7.1. | Структура | 0,5 | 0,5 | – | – |
| 7.2. | Основные параметры | 1,5 | 0,5 | 1 | – |
| 8. | Денежный поток по ипотечному покрытию | 2 | 1 | 1 | – |
| 8.1. | Структура ежемесячного денежного потока | 0,5 | 0,5 | – | – |
| 8.2. | Распределение денежного потока | 1,5 | 0,5 | 1 | – |
| 9. | Способы повышения кредитного качества облигаций с ипотечным покрытием ОАО «АИЖК» | 2 | 1 | 1 | – |
| 9.1. | Внешняя кредитная поддержка | 0,25 | 0,25 | – | – |
| 9.2. | Внутренняя кредитная поддержка | 0,25 | 0,25 | – | – |
| 9.3. | Размер кредитной поддержки | 0,25 | 0,25 | – | – |
| 9.4. | Стандартизация пула активов | 1,25 | 0,25 | 1 | – |
| 10. | Роль сервисных агентов и региональных операторов в сделке по выпуску ипотечных ценных бумаг | 2 | 1 | 1 | – |
| 10.1. | Место в структуре | 0,25 | 0,25 | – | – |
| 10.2. | Рейтинг сервисера | 0,25 | 0,25 | – | – |
| 10.3. | Место региональных операторов в стандартизации пула активов | 1,5 | 0,5 | 1 | – |
| | Всего | 22 | 17 | 5 | – |
| | Итоговый контроль | 2 | – | – | Экзамен |
| | Итого | 24 | – | – | – |