Іяльність", „Про господарські товариства", інших законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку України ( далі Національний банк)

Вид материала

Закон

Подобный материал:

• Інструкція про безготівкові розрахунки в україні в національній валюті, 1484.18kb.
• Розділ І. Загальні положення Глава, 444.91kb.
• “затверджено”, 280.84kb.
• Про затвердження Положення про порядок формування резерву під операції банків України, 240.65kb.
• Головне управління юстиції у рівненській області відділ правової роботи, правової освіти,, 58.32kb.
• Інструкція про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України, 593.74kb.
• Порядок отримання нормативно-правових актів із Єдиного державного реєстру нормативно-правових, 193.56kb.
• Публічне акціонерне товариство “комерційний банк “хрещатик”, 95.52kb.
• Криворізька міська рада, 523.36kb.
• Шановні клієнти!, 24.65kb.

Глава 3. Порядок подання документів для державної реєстрації змін до статуту банку у зв’язку з його перетворенням, погодження новопризначених посадових осіб органів управління, отриманняпереформлення банківської ліцензії та дозволу на здійснення операцій (розширення переліку операцій у письмовому дозволі)

3.1. У завершальний період реорганізації банків шляхом перетворення банк-правонаступник не пізніше 10 робочих днів після проведення установчих зборів учасників подає до відповідного територіального управління Національного банку такі документи:

а) для реєстрації змін до статуту банку (статуту банку-правонаступника, затвердженого установчими зборами учасників у новій редакції), а також погодження новопризначених посадових осіб органів управління банку у зв’язку з перетворенням:

документи, що передбачені розділом 3 Положення про реєстрацію банків, крім підпункту „є„ пункту 3.1 (та підпунктів „и”, „і” „ї” „й” „о” „п” „р” „с” пункту 3.1, якщо на час проведення установчих зборів акціонерами [учасниками] банку є особи, які підтвердили наявність власних коштів для формування статутного капіталу банку під час реєстрації банку, що реорганізовується [реєстрації змін до статуту]). Документи зазначені у підпунктах „е” і „з” пункту 3.1 Положення про реєстрацію банків надаються щодо осіб які змінюються або Національним банком не приймалося рішення про їх професійну придатність та/або бездоганну ділову репутацію;

заходи приведення значень окремих економічних нормативів у відповідність до встановлених нормативно-правовими актами Національного банку у строк не більше шести місяців після проведення банком-правонаступником установчих (загальних) зборів учасників банку на яких прийматиметься рішення про внесення змін до статуту банку (прийняття нової редакції статуту банку), заходи щодо розвитку капітальної бази банку (програму капіталізації) або його фінансового оздоровлення (після проведення банком установчих зборів банку-правонаступника та державної реєстрації нової редакції статуту банку), яка має відповідати вимогам додатків 1 і 2 до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства (затверджене постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 № 369 та зареєстроване в Міністерстві юстиції України 27.09.2001 № 845/6036), затверджені компетентним органом банку-правонаступника, - якщо банк не сформував статутний капітал та/або регулятивний капітал до встановленого Національним банком розміру до завершення реорганізації, або не дотримується інших економічних нормативів (за потреби, якщо раніше не надавалися);

передавальний акт;

аудиторський висновок щодо аудиту фінансової (статистичної) звітності банку, що реорганізовується, на підставі якої складений передавальний акт. Разом із зазначеним висновком подаються нотаріально засвідчені копії сертифіката аудитора, який проводив перевірку, та керівника аудиторської фірми, а також дозволу на здійснення аудиторської діяльності цією аудиторською фірмою;

б) для переоформленняотримання банківської ліцензії, та письмового дозволу Національного банку на здійснення окремих операцій банком-правонаступником у зв’язку з перетворенням – надається клопотання банку для переоформлення банківської ліцензії і письмового дозволу, та документи, що надавалися банком раніше для отримання банківської ліцензії і письмового дозволу відповідно до Положення про видачу ліцензій та змінилися у зв’язку з реорганізацією. Одночасно банк-правонаступник надає письмову інформацію про умови для видачі банківської ліцензії і письмового дозволу на здійснення окремих операцій, що встановлені Положенням про видачу ліцензій, які не змінилися.

Якщо, банк-правонаступник має намір розширити перелік операцій у письмовому дозволі надає відповідні документи, встановлені Положенням про видачу ліцензій.


Глава 4. Порядок подання документів для державної реєстрації філій, представництв банку-правонаступника (змін до положень про філії, представництва)

4.1. Банк-правонаступник, у разі реорганізації шляхом злиття (приєднання, поділу або виділення) у строки встановлені пунктом 1.1 глави 1 (2.1 та 2.2 глави 2) цього розділу подає одночасно територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням банку-правонаступника та територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням філій документи для реєстрації філії (філій) банку-правонаступника, встановлені Положенням про реєстрацію банків. При цьому до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням філії надсилається нотаріально засвідчена копія положення про філію, без оригіналів.

4.2. Банк-правонаступник, у разі реорганізації шляхом перетворення, у строки, згідно з пунктом 3.1 глави 3 розділу IV цього Положення, подає відповідно до Положення про реєстрацію банків, до територіальних управлінь Національного банку документи для реєстрації змін до положень про філії та іншої інформації, що надавалася для їх реєстрації.

4.23. Банк-правонаступник, у разі реорганізації шляхом злиття (приєднання, поділу або виділення) у строки, встановлені пунктом 1.1 глави 1 (2.1 та 2.2 глави 2, пунктом 3.1 глави 3) розділу IV подає до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку-правонаступника відповідно до Положення про реєстрацію банків документи для реєстрації представництв.

4.3. Банк-правонаступник, у разі реорганізації шляхом перетворення, у строки, згідно з пунктом 3.1 глави 3 розділу IV цього Положення, подає відповідно до Положення про реєстрацію банків, до територіальних управлінь Національного банку документи для реєстрації змін до положень про філії, (змін до положень про представництва) та іншої інформації, що надавалася для їх реєстрації.


Глава 5. Порядок прийняття рішень Національного банку щодо реєстрації банків-правонаступників (змін до статутів банків), їх філій, представництв та видачі банківських ліцензій та письмових дозволів на здійснення окремих операцій

5.1. Національний банк приймає рішення про реєстрацію банків-правонаступників ( змін до їх статутів у зв’язку з реорганізацією), філій, представництв банків-правонаступників, видачу їм банківських ліцензій і письмових дозволів на здійснення окремих операцій (або розширення переліку операцій у письмовому дозволі) у порядку, встановленомувідповідно до Положенням про реєстрацію банків та Положенням про видачу ліцензій з урахуванням особливостей, визначених цим Положенням.

5.2. Національний банк приймає рішення про реєстрацію банків-правонаступників (внесення змін до статутів банків у зв’язку з реорганізацією) за умови дотримання банками вимог пункту 1.4 глави 1 розділу І цього Положення.

Якщо внаслідок реорганізації склад акціонерів (учасників, пайовиків) банку-правонаступника не змінився і не збільшилася їх частка в статутному капіталі банку в абсолютній сумі, то перевіряння джерел сплати коштів до статутного капіталу банку-правонаступника під час його реєстрації або реєстрації змін до статуту Національний банк не здійснює.

Комісія Національного банку приймає рішення про професійну придатність і ділову репутацію кандидатів на посади голови, його заступників та членів правління (ради директорів), головного бухгалтера та його заступників банку-правонаступника, без повторної співбесіди з членами Комісії Національного банку, якщо ці особи обіймали відповідні посади у банку, що реорганізувався, і за результатами поданих документів та висновку територіального управління Національного банку (Генерального департаменту банківського нагляду), не змінилися умови на підставі яких це рішення приймалося Національним банком раніше.

5.3. Правління Національного банку України, ураховуючи досвід роботи банку, що реорганізовується, наявність спеціалістів відповідної кваліфікації, технічні умови для здійснення операцій може прийняти рішення про видачу банку-правонаступнику, створеному внаслідок реорганізації, письмового дозволу на здійснення окремих операцій у межах переліку операцій у письмовому дозволі, який мав банк, що реорганізувався, не враховуючи вимоги щодо терміну функціонування банку.

У разі реорганізації шляхом приєднання рішення про розширення переліку операцій у письмовому дозволі банка-правонаступника має прийматися Національним банком без врахування вимог щодо дотримання банком-правонаступником мінімального розміру регулятивного капіталу (Н1) протягом трьох місяців, що передують його зверненню до Національного банку про розширення переліку операцій (якщо за зведеним балансом банків-учасників реорганізації та на час прийняття Національним банком рішення цей показник дотримано).

5.4. Реєстрація філій (погодження відкриття відділень) банків-правонаступників здійснюється без урахування вимог підпункту „а” пункту 9.5 (підпункту „а” пункту 10.4) Положення про реєстрацію банків, а вимоги щодо мінімального розміру регулятивного капіталу враховуються відповідно до пункту 2.2 глави 2 розділу ІІ Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні.

5.5. Територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку-правонаступника (банку, що реорганізовується шляхом виділення) у строк до 15 робочих днів після отримання повного пакета документів для реєстрації банку-правонаступника (реєстрації змін до статуту банку), та реєстрації його філій, представництв, а також видачі банківської ліцензії і письмового дозволу Національного банку на здійснення окремих операцій (розширення переліку операцій у письмовому дозволі) готує висновок з таких питань:

відповідно до вимог пункту 4.2 глави 4 (пункту 8.5 глави 8 – у разі приєднання) та пункту 9.8 глави 9 Положення про реєстрацію банків (щодо можливості надання згоди на відкриття філій банку-правонаступника), а також про можливість реєстрації представництв;

відповідно до вимог додатків 5,6 Положення про видачу дозволів;

про дотримання банком-правонаступником економічних нормативів з врахуванням активів, зобов’язань та власного капіталу, що передається банку-правонаступнику за передавальним актом (розподільчим балансом) та про те, що загрози інтересам кредиторів і вкладників немає.

Висновок територіального управління Національного банку, документи зазначені у пунктах 1.1. глави 1 ( главі 2 або 3) цього розділу та документи для реєстрації філій, представництв банку-правонаступника (що подавалися до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку-правонаступника) подаються до Генерального департаменту банківського нагляду у порядку, визначеному Положенням про реєстрацію банків та Положенням про видачу ліцензій.

Одночасно територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку-правонаступника надсилає територіальному управлінню за місцезнаходженням банку, що реорганізовується, інформацію про перелік філій стосовно яких прийнято рішення про можливість надання згоди на відкриття філій.

5.6. Територіальні управління Національного банку за місцезнаходженням філій банку-правонаступника у строк до 15 робочих днів після отримання повного пакета документів для реєстрації філії у порядку, визначеному Положенням про реєстрацію банків приймають рішення про професійну придатність та ділову репутацію кандидатів на посади керівника (виконуючого його обов’язки) та головного бухгалтера (виконуючого його обов’язки) філії, а також про відповідність приміщення і обладнання філії вимогам банківського законодавства (яке набирає чинності у разі прийняття Національним банком рішень щодо реєстрації банка-правонаступника [змін до статуту банку-правонаступника] та його філій) і надсилають Генеральному департаменту банківського нагляду інформацію для реєстрації філій банку-правонаступника та виключення філій банку, що реорганізовується, з Державного реєстру банків.

Одночасно територіальні управління Національного банку за місцезнаходженням філій банку-правонаступника надсилають територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням банку, що реорганізовується, інформацію про перелік філій стосовно яких прийнято це рішення.

5.7. Територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку, що реорганізовується, на підставі документів, поданих банком, що реорганізовується, згідно з планом реорганізації, інформації територіальних управлінь Національного банку за місцезнаходженням банку-правонаступника та його філій щодо відкриття філій банка – правонаступника, робить висновок про відповідність здійснених банком, що реорганізовується, заходів реорганізації банківському законодавству та нормативно-правовим актам Національного банку та можливість виключення банку, що реорганізовується, його філій, представництв з Державного реєстру банків (далі – висновок щодо виключення банку з Державного реєстру банків).

Висновок щодо виключення банку з Державного реєстру банків надсилається до Генерального департаменту банківського нагляду (Департаменту державної реєстрації та ліцензування, Департаменту проблемних банків) у строк до п’яти робочих днів після отримання від територіальних управлінь Національного банку за місцезнаходженням банку-правонаступника та його філій інформації про прийняті ними рішення щодо відкриття філій банку-правонаступника згідно з пунктами 5.5, 5.6 цієї глави, надсилається до Генерального департаменту банківського нагляду (Департаменту державної реєстрації та ліцензування, Департаменту проблемних банків), до якого додаються такі документи та інформація:

заява про виключення банку, що реорганізовується, та всіх його філій, представництв з Державного реєстру банків,

інформація про перелік філій банку, що реорганізовується, що підлягають виключенню з Державного реєстру банків із зазначенням підстав;

передавальний акт (розподільчий баланс) затверджений банком, що реорганізовується;

аудиторський висновок щодо аудиту фінансової (статистичної) звітності банку, що реорганізовується, на підставі якої складений передавальний акт (розподільчий баланс). Разом із зазначеним висновком подаються нотаріально засвідчені копії сертифіката аудитора, який проводив перевірку, та керівника аудиторської фірми, а також дозволу на здійснення аудиторської діяльності цією аудиторською фірмою відповідно до законодавства України;

копія публікації про реорганізацію банку;

інформація банку, що реорганізовується, про вжиті банком заходи щодо повідомлення кредиторів та їх наслідки ( в частині наявності чи усунення конфліктів з кредиторами);

інші документи, які підтверджують виконання банком, що реорганізовується, заходів реорганізації, та надавалися територіальному управлінню Національного банку згідно з планом реорганізації.

5.8. Розгляд документів в Національному банку здійснюється у порядку визначеному пунктом 4.4 глави 4 Положення про реєстрацію банків та главою 11 Положення про видачу ліцензій. В Генеральному департаменті банківського нагляду, окрім Департамента державної реєстрації та ліцензування, документи розглядаються Департаментом інспектування та моніторингу банків, Департаментом проблемних банків в межах їх повноважень.

У місячний строк після отримання від територіальних управлінь Національного банку усіх документів, зазначених у пунктах 5.5, 5.6, 5.7 цієї глави, Національний банк одночасно приймає такі рішення:

а) у разі злиття банків про:

реєстрацію банка-правонаступника та його філій;

видачу банку-правонаступнику банківської ліцензії та письмового дозволу на здійснення окремих операцій;

виключення банків, що реорганізувалися, а також їх філій, представництв з Державного реєстру банків;

б) у разі приєднання банку про:

реєстрацію змін до статуту банку-правонаступника, його філій,

розширення переліку операцій у письмовому дозволі банку-правонаступнику (за потреби);

реєстрації філій банку-правонаступника;

виключення банку, що реорганізувався, та його філій, представництв з Державного реєстру банків;

в) у разі поділу банку про:

реєстрацію всіх банків-правонаступників, їх філій;

видачу всім банкам-правонаступникам банківських ліцензій і письмових дозволів на здійснення окремих операцій;

виключення банку, що реорганізувався, та його філій, представництв з Державного реєстру банків;

г) у разі виділення банку про:

реєстрацію банка-правонаступника та його філій;

видачу банку-правонаступника банківської ліцензії та письмового дозволу на здійснення окремих операцій;

реєстрацію змін до статуту банку, що реорганізувався;

виключення філій банку, що реорганізувався, з Державного реєстру банків;

ґ) у разі перетворення банку про:

реєстрацію змін до статуту банку (реєстрацію статуту банку-правонаступника, затвердженого установчими зборами учасників у новій редакції), а також погодження новопризначених посадових осіб органів управління банку (якщо вони змінюються);

видачупереоформлення банківської ліцензії та дозволу на здійснення окремих операцій (розширення переліку операцій у письмовому дозволі банку-правонаступнику, за потреби);

.

У разі подання банком неповного пакета документів або документів, які потребують виправлення недоліків, строк прийняття Національним банком рішень, зазначених у цьому пункті може бути продовжено заступником Голови – куратором служби банківського нагляду, за умови дотримання строку, встановленого пунктом 4.9 глави 4 Положення про реєстрацію банків.

5.9. Національний банк приймає рішення про реєстрацію філії (філій) банка-правонаступника та підставі висновку територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку-правонаступника про можливість надання згоди на відкриття філії, рішення територіального управління Національного банку за місцезнаходженням філії про професійну придатність та ділову репутацію кандидатів на посади керівника (виконуючого його обов’язки) та головного бухгалтера (виконуючого його обов’язки) філії, а також про відповідність приміщення і обладнання філії вимогам банківського законодавства, а також документів, зазначених у підпункті „а”- „в” пункту 9.7 глави 9 Положення про реєстрацію банків.

5.10. Національний банк може відмовити в державній реєстрації банку в разі:

а) порушення порядку створення банку, зокрема:

не дотримання банком вимог пункту 1.4 глави 1 розділу І цього Положення;

заходи реорганізації здійснювалися з порушенням законодавства України або нормативно-правових актів Національного банку;

є підстави для відмови у наданні банківської ліцензії;

порушено порядок відкриття філій банку-правонаступника і це

б) інших умов, визначених у пункті 4.11 глави 4 Положення про реєстрацію банків.


5.110. Територіальні управління Національного банку у разі реорганізації банку шляхом перетворення протягом трьох днів після прийняття Національним банком рішень, зазначених у підпункті „г” пункту 5.8 цієї глави 4 розділу ІV цього Положення, та подання банком-правонаступником потрібних документів відповідно до Положення про реєстрацію банків, приймають рішення про реєстрацію змін до положень про філії банку-правонаступника у зв’язку з реорганізацією шляхом перетворення та іншої інформації, що надавалася для їх реєстрації.

Глава 6. Здійснення заходів реорганізації після прийняття Національним банком рішень про реєстрацію банку-правонаступника (змін до статуту банку) та виключення банку, що реорганізувався, та його філій, представництв з Державного реєстру банків

6.1. Після прийняття Національним банком у встановленому порядку рішень, зазначених у пункті 5.8 глави 5 цього розділу, здійснюється:

а) у порядку, визначеному Інструкцією про міжбанківські розрахунки в Україні (затверджена постановою Правління Національного банку від 27.12.99 № 621 та зареєстрована в Міністерстві юстиції України від 27 січня 2000 р. за № 53/4274):

відкриття кореспондентських рахунків:

банку-правонаступника, що був створений унаслідок злиття (поділу або виділення) та його філіям (якщо банк-правонаступник працюватиме за незалежним коррахунком);

або філіям банка-правонаступника у разі реорганізації шляхом приєднання (якщо банк-правонаступник працює за незалежним кореспондентським рахунком);

закриття кореспондентського рахунку:

банку, що реорганізувався шляхом злиття (приєднання або поділу) та його філій (якщо банк працював за незалежним коррахунком);

або філіям банку, що реорганізувався шляхом виділення (активи, зобов’язання та власний капітал яких передані за розподільчим балансом банку-правонаступнику) якщо банк, що реорганізовується, працює за незалежним кореспондентським рахунком;

переоформлення кореспондентського рахунку банку у зв’язку з реорганізацією шляхом перетворення та кореспондентських рахунків його філій;

внесення відповідних змін до довідника банківських установ України та банків - учасників СЕП;

б) відповідно до Положення про видачу ліцензій:

компетентний орган банку-правонаступника у строк до протягом п’яти робочих днів приймає рішення про надання своїм філіям письмового дозволу на здійснення операцій та подає до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням філій документи щодо розгляду питання про погодження дозволу;

територіальні управління Національного банку за місцезнаходженням філій приймають рішення про погодження письмового дозволу банку-правонаступника на здійснення його філією операцій не пізніше п’яти робочих днів після отримання від банку документів;

в) відповідно до Положення про реєстрацію банків банк-правонаступник надає територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням відділень документи для погодження відкриття відділення не пізніше п’яти робочих днів, якщо операції відділення відображаються на балансі банку або не пізніше п’ятнадцяти робочих днів, якщо операції відділення відображаються на балансі філії.

6.2. Не пізніше наступного дня після закриття кореспондентського рахунку банку, що реорганізувався шляхом злиття, приєднання, поділу (після переоформлення кореспондентського рахунку банку у зв’язку з реорганізацією шляхом перетворення) відповідні територіальні управління Національного банку вилучають:

банківську ліцензію та письмовий дозвіл Національного банку на здійснення окремих операцій, які мають надсилатися до Генерального департаменту банківського нагляду (Департаменту державної реєстрації та ліцензування);

примірники статуту банку та положення про філію на яких начальник територіального управління Національного банку здійснює напис про виключення банку та його філій з Державного реєстру банків (крім реорганізації шляхом перетворення). Після чого ці примірники повертаються банку.

Банк, що реорганізовується подає відповідним територіальним управлінням Національного банку копію довідок про знищення печаток, штампів банку, що реорганізувався, які знаходилися в головному офісі банку та його філій, не пізніше наступного дня після їх отримання.

6.3. Після відкриття кореспондентського рахунку банку-правонаступника та кореспондентських рахунків його філій банк-правонаступник переукладає угоди з клієнтами банку, що реорганізувався.

Філія банку-правонаступника (у тому числі відділення, яке відображає операції на балансі філії) та відділення, яке відображає операції на балансі банка-правонаступника до прийняття відповідним територіальним управлінням Національного банку рішення про погодження письмового дозволу банка-правонаступника на здійснення філією операцій (прийняття рішення про погодження відкриття відділення) працюють за угодами банку, що реорганізувався (з врахуванням вимог абзацу першого цього пункту) та нових операцій не здійснюють.


Директор Генерального департаменту

банківського нагляду В.В. Пушкарьов


Заступник директора департаменту –

начальник управління методології

Департаменту методології та планування

банківського нагляду І.Ф.Романенко


ПОГОДЖЕНО

Заступник Голови

О.В. Шлапак

______________________(підпис)
„___"_________2003р.


Додаток 1

до Положення про порядок

реорганізації банків