Технический порядок проведения операций и сделок с драгоценными металлами в Банке

Вид материала

Документы

Содержание 2. Основные термины и определения Специально уполномоченные банки Аффинаж драгоценных металлов Банковские операции с ДМ Соглашение или Договор Акт приема-передачи Рекламационный акт Дата валютирования по расчётам в рублях Российской Федерации (дата День просрочки Рабочий день Слитки (пластины) платины стандарта London good delivery Аффинажная фирма 3. Технический порядок проведения операций 3.2. Общие условия исполнения сделок 3.3. Виды операций. 3.3.1.1. Покупка ДМ у банков Покупка ДМ у юридических лиц (недропользователи и др. юридические лица, кроме банков) Покупка драгоценных металлов у физических лиц 3.3.2. Продажа драгоценных металлов Продажа драгоценных металлов юридическим лицам ... Полное содержание

Подобный материал:

• Положение о проведении банковских операций и сделок с драгоценными металлами в Банке, 161.39kb.
• Разъяснения к бухгалтерскому учету операций с драгоценными металлами в кредитных организациях, 24.7kb.
• А также в сырье, сплавах, полуфабрикатах, промышленных продуктах, химических соединениях,, 610.38kb.
• Регулирование операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями, 440.37kb.
• Отчет о прибылях и убытках (публикуемая форма), 45.14kb.
• Сокращенный курс лекций содержание тема 1 Организация бухгалтерского учета в банках., 3412.27kb.
• Правила проведения валютных операций, 248.58kb.
• Учет операций с драгоценными металлами, 25.72kb.
• Приостановление операций по счетам налогоплательщика в банке, 676.79kb.
• Правила осуществления валютных операций в Республике Казахстан с изменениями и дополнениями, 328.57kb.

Технический порядок

проведения операций и сделок с драгоценными металлами в Банке


1.Общие положения

1. 
   

1.1. Технический порядок проведения Банком, далее по тексту - «Банк», операций со слитками драгоценных металлов разработан в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации (см. раздел 8 настоящего Технического порядка).

1.2. Настоящий Технический порядок, далее по тексту «Техпорядок», определяет процесс и последовательность проведения Банком операций со слитками (мерными и стандартными) драгоценных металлов (золото, серебро, платина, палладий).

3. Выполнение функций проведения операций с драгоценными металлами, далее по тексту «ДМ», возложено на следующие подразделения Банка:
   

- Отдел драгоценных металлов;

- Управление по работе с клиентами;

- Управление корреспондентских отношений и расчётов;

- Казначейство;

- Управление бухгалтерского учёта и отчётности.

• Служба инкассации
  
• Касса
  

1.4. Порядок совершения сделок, установленный настоящим Техпорядком, не применяется к сделкам с иридием, родием, рутением, осмием и в отношении сделок, связанных с вывозом Банком из Российской Федерации ДМ в любом виде и состоянии.

1.5. Все денежные требования и обязательства, возникающие при совершении сделок с ДМ, должны быть выражены и оплачены в валюте Российской Федерации.

1.6. В соответствии с международной практикой проведения операций с ДМ, операции с золотом совершаются в количественных единицах чистой массы металла, операции с серебром, платиной и палладием - в количественных единицах лигатурной массы металла.

7. Техпорядок действует с момента утверждения и является обязательным для исполнения всеми структурными подразделениями Банка, участвующими в проведении операций с ДМ.
   
8. Изменения и дополнения настоящего Техпорядка подлежат согласованию с подразделениями указанными в п.1.3. и утверждению Первым заместителем Председателя Правления.
   

2. Основные термины и определения


2.1. Гохран России – Государственное хранилище ценностей Российской Федерации;

2.2. Центральный банк – Центральный банк Российской Федерации (Банк России);

2.3. Федеральный пробирный надзор – действие осуществляемое региональными Государственными инспекциями пробирного надзора в целях защиты прав потребителей ювелирных и других бытовых изделий из ДМ и драгоценных камней, прав изготовителей этих изделий от недобросовестной конкуренции, а также в целях защиты интересов государства.

2.4. Специально уполномоченные банки - коммерческие банки, специально

уполномоченные Центральным банком Российской Федерации, по согласованию с Министерством финансов Российской Федерации, на совершение в установленном порядке операций с ДМ;

2.5. Лицензия на осуществление банковских операций с ДМ – выдаваемая Центральным банком лицензия, предоставляющая право на привлечение во вклады и размещение ДМ и осуществлять иные операции с ДМ в соответствии с законодательством Российской Федерации.

2.6. Регистрационное удостоверение Инспекции пробирного надзора – удостоверение, подтверждающее постановку Банка на специальный учёт, в качестве организации, осуществляющей операции с ДМ.

2.7. Пользователи недр - предприятия, а также физические лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица и зарегистрированные в качестве предпринимателей, которым выданы лицензии и квоты на добычу минерального сырья;

2.8. Скупочные предприятия - предприятия, осуществляющие покупку у

физических лиц золота, серебра, платины и палладия в виде ювелирных и других бытовых изделий и в виде лома;

2.9. Предприятия - заготовители - предприятия, а также физические лица,

осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица и зарегистрированные в качестве предпринимателей, осуществляющие сбор и первичную обработку вторичного сырья;

2.10. Аффинаж драгоценных металлов - процесс очистки извлеченных ДМ от

примесей и сопутствующих компонентов, доведение ДМ до качества, соответствующего государственным стандартам и техническим условиям, действующим на территории Российской Федерации, или международным стандартам на аффинированные ДМ;

2.11. Лигатурная масса – сплав ДМ с другими металлами;

2.12. Предприятия - переработчики - предприятия, а также физические лица,

осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица и зарегистрированные в качестве предпринимателей, производящие переработку сырья с получением промежуточного продукта, подлежащего последующей переработке для получения аффинированного золота, серебра, платины и палладия в виде слитков;

2.13. Аффинажные заводы - предприятия, производящие аффинаж драгоценных металлов и изготовление слитков;

2.14. Промышленные потребители - предприятия, а также физические лица,

осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица и зарегистрированные в качестве предпринимателей, использующие золото, серебро, платину и палладий для изготовления своей продукции (включая полуфабрикаты);

2.15. Инвесторы - предприятия, организации, учреждения (включая коммерческие

банки), не относящиеся к указанным выше категориям, вкладывающие свои средства в приобретение слитков золота, серебра, платины, палладия и монеты, изготовленные из драгоценных металлов;

2.16. Банки - кредитные организации, в установленном порядке получившие лицензию (разрешение) Банка России на совершение операций с ДМ;

2.17. Драгоценные металлы – золото, серебро, платина и палладий для целей настоящего Технического порядка.

2.18. Слитки драгоценных металлов - стандартные и/или мерные слитки российского производства, соответствующие государственным стандартам, действующим в Российской Федерации, и зарубежного производства, соответствующие международным стандартам качества;

2.18.1. Стандартные слитки - слитки ДМ, изготовленные и маркированные российскими (до 1992 года - советскими) аффинажными организациями в соответствии с действующими государственными и отраслевыми стандартами и имеющие следующие номиналы массы и пробы:

Слитки	Лигатурная масса, г	Проба, не менее, %
Золотые	11000 – 13300	99,95
Серебряные	28000 - 32000	99,90

2.18.2. Мерные слитки - слитки ДМ, изготовленные и маркированные российскими (до 1992 года - советскими) аффинажными организациями, в соответствии с действующими государственными, отраслевыми стандартами и стандартами предприятий, а также слитки иностранного производства, соответствующие международным стандартам качества, массой 1 кг и менее, с содержанием химически чистого основного драгоценного металла не менее 99,99% лигатурной массы слитка;

2.18.3. Прокат - холоднокатаные полосы ДМ, изготовленные и маркированные российскими (до 1992 года - советскими) аффинажными организациями и поставляемые в качестве довесков к партиям соответствующих слитковых ДМ для достижения заданной массы партии;

2.19. Банковские операции с ДМ - операции по привлечению во вклады и размещению ДМ, а также иные операции с ДМ в соответствии с законодательством Российской Федерации в пределах прав, предоставленных лицензией Центрального Банка Российской Федерации;

2.20. Металлические счета - счета, открываемые кредитной организацией для осуществления банковских операций с ДМ;

2.20.1. Металлические счета ответственного хранения - счета клиентов для учета ДМ, переданных на ответственное хранение в кредитную организацию с сохранением при этом их индивидуальных признаков (наименование, количество ценностей, проба, производитель, серийный номер и др.);

2.20.2. Обезличенные металлические счета - счета, открываемые кредитной организацией без указания индивидуальных признаков ДМ для осуществления банковских операций по их привлечению и размещению.

2.21. Соглашение или Договор – соответственно – «Генеральное соглашение об общих условиях сделок купли-продажи драгоценных металлов» или «Договор купли-продажи драгоценных металлов» на межбанковском рынке или между Банком и юридическим(физическим) лицом (см. Приложения №5 и№6 к настоящему Техпорядку).

2.22. Продавец – Сторона, продающая ДМ по сделке.

2.23. Покупатель – Сторона, покупающая ДМ по сделке.

2.24. Сторона/контрагент – каждая из Сторон по отношению к другой Стороне в сделке.

2.25. Хранилище – сертифицированное Центральным банком Российской Федерации и прошедшее регистрацию в региональном отделении Инспекции пробирного надзора хранилище, используемое одной из Сторон.

2.26. Дилеры – сотрудники Сторон, уполномоченные вести переговоры и совершать сделки в рамках Соглашения. 2.26.1. Полномочия дилеров на проведение переговоров и заключение сделок подтверждаются доверенностями, составленными в соответствии с формой, приведенной в Приложении № 1 к настоящему Техпорядку, на каждого дилера, оформленными надлежащим образом, которыми Стороны обмениваются при подписании Соглашения. 2.26.2. В доверенности в обязательном порядке должен(ны) указываться вид(ы) сделок, который(е) данный дилер уполномочен заключать, с указанием предельной суммы таких сделок. Доверенность должна содержать фамилию, имя, отчество, должность сотрудника, дату ее выдачи, а также должна быть подписана уполномоченными лицами и скреплена печатью Стороны.

2.27. Акт приема-передачи – документ, подтверждающий прием-передачу ДМ в хранилище, по сделке на условиях физической поставки ДМ, составленный в соответствии с формой, приведенной в Приложении № 2 к настоящему Техпорядку.

2.28. Спецификация – документ, описывающий основные характеристики передаваемых ДМ, составленный в соответствии с формой, приведенной в Приложении № 3 к настоящему Техпорядку.

2.29. Документ о качестве ДМ – документ предприятия-изготовителя, содержащий сведения о соответствии ДМ действующим стандартам качества (оригинал сертификата, оригинал паспорта или заверенная копия).

2.30. Рекламационный акт – документ, составляемый в соответствии с формой, приведенной в Приложении № 4 к настоящему Техпорядку, на ДМ, не соответствующие действующим стандартам качества, а также в случае несоответствия ДМ каким-либо существенным условиям заключенной сделки.

2.31. Дата валютирования по расчётам в рублях Российской Федерации (дата оплаты) – дата, в которую средства в рублях Российской Федерации должны быть зачислены на счёт Продавца в Расчётном центре Банка России, клиринговом центре или банке, через который осуществляются расчёты в рублях Российской Федерации. В случае проведения расчётов через клиринговый центр или третий банк, не являющийся подразделением Банка России, при отличии даты зачисления денежных средств на корреспондентский счёт указанного клирингового центра (третьего банка) в подразделении Банка России и даты зачисления денежных средств на счёт Стороны в указанном клиринговом центре (банке), под датой валютирования понимается дата зачисления денежных средств на корреспондентский счёт указанного клирингового центра (третьего банка) в подразделении Банка России. Подтверждением зачисления денежных средств является выписка по счёту. 2.32. Дата поставки ДМ: 2.32.1. Применительно к сделкам покупки-продажи ДМ на условиях их физической поставки – дата подписания Акта приема-передачи ДМ уполномоченными представителями обеих Сторон; 2.32.2. Применительно к сделкам покупки-продажи ДМ на условиях их поставки (с отражением) на обезличенные(х) металлические(х) счета(х) – дата зачисления ДМ на обезличенный металлический счет покупателя, определенная Сторонами при заключении сделки и являющаяся рабочим днем. Подтверждением даты зачисления ДМ является дата, указанная в выписке по корреспондентскому обезличенному металлическому счету покупателя.

2.33. Локо (Loco) – условие ведения обезличенного металлического счета, определяющее город, в котором ДМ может быть снят со счета в виде стандартных слитков, соответствующих стандарту качества London good delivery, без взимания дополнительного комиссионного вознаграждения и расходов.

2.34. День просрочки – любой календарный день, следующий за датой валютирования или датой поставки ДМ, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Стороной своих обязательств по зачислению денежных средств или поставке ДМ.

2.35. Рабочий день – календарный день, за исключением выходных и праздничных дней, в который банки, ведущие обезличенные металлические счета Сторон, а при поставке ДМ в физической форме – хранилища, используемые Сторонами, открыты для осуществления банковских операций и сделок;

2.36. Сделка – сделка по покупке/продаже ДМ по курсу, определенному дилерами Сторон при заключении такой сделки, с осуществлением платежей в оговоренные даты валютирования и поставкой ДМ. 2.37. Банк-корреспондент – банк, в котором Банк открыл счёт «Ностро» или банк, открывший в Банке счёт «Лоро» для целей осуществления операций с ДМ. 2.38. В рамках Соглашения Стороны вправе заключать следующие сделки: 2.38.1.Сделка на условиях расчетов «сегодня (today)» – сделка, дата валютирования и дата поставки ДМ по которой являются днем заключения сделки; Сделка на условиях расчетов «завтра (tom)» – сделка, дата Валютирования и дата поставки ДМ по которой наступают не позднее следующего рабочего дня от даты заключения сделки; 2.38.3. Сделка на условиях расчетов «cпот (spot)» – сделка, дата валютирования и дата поставки ДМ по которой являются вторым рабочим днем со дня заключения сделки; 2.38.4. Срочная сделка (forward) – сделка, дата валютирования и дата поставки ДМ по которой отстоят от даты заключения сделки более чем на два рабочих дня; 2.38.5. Срочная сделка «своп (swap)» – сделки покупки-продажи с одновременной продажей (покупкой) одного и того же количества ДМ по курсам, зафиксированным в момент совершения сделки. Различаются следующие основные виды сделок «своп»: 2.38.5.1. Сделки «своп по качеству металла» – покупка (продажа) драгоценного металла одного качества (по пробе или типу слитков) и продажа (покупка) драгоценного металла другого качества; 2.38.5.2. Сделки «своп по местонахождению металла» – покупка (продажа) ДМ с местонахождением в одном месте и продажа (покупка) равного количества ДМ с Местонахождением в другом месте; 2.38.5.3. Сделки «своп по времени» – покупка (продажа) ДМ на условиях обратной продажи (покупки) того же количества ДМ другим сроком валютирования. 2.38.5.4. Счёт «Лоро» - счёт, открываемый Банком у себя банку-корреспонденту, на котором отражаются средства, зачисляемые или списываемые банком-корреспондентом. 2.38.5.5. Счёт “Ностро” – счёт, открываемый банком-корреспондентом у себя Банку, на котором отражаются средства, зачисляемые или списываемые Банком.

2.39. Подтверждение – применительно к любой сделке, заключаемой Сторонами в рамках настоящего Соглашения, означает сообщение, переданное от одной Стороны другой Стороне посредством системы S.W.I.F.T., REUTERS, БАНК-КЛИЕНТ или ТЕЛЕКС установленного формата (ISO/S.W.I.F.T.) либо путем составления документа, на бланке Стороны, содержащего подписи уполномоченных лиц или подписи и печать уполномоченных лиц Сторон, в котором в обязательном порядке указываются все существенные условия сделки, оговоренные Сторонами. Подтверждение в обязательном порядке должно содержать прямое указание на то, что сделка заключена в рамках соответствующего Соглашения (Договора) и составлено в соответствии с формой, приведенной в Приложениях № 5 и №6 к настоящему Техпорядку.

2.40. Платежные инструкции (реквизиты) – наименование банка, номера счетов и другие необходимые реквизиты для перевода денежных средств и поставки/перевода ДМ, являющихся предметом сделки.

2.41. Тройская унция, в целях учета ДМ, принимается равной 31,1035 грамма.

2.42. Слитки золота стандарта London good delivery должны отвечать следующим требованиям:

Масса чистого золота в слитке составляет от 350 до 450 тройских унций (от 10886 г до 13754 г).

Вес каждого слитка должен быть выражен в тройских унциях и кратным 0,025 унции.

Чистота металла должна быть не ниже 995 долей химически чистого золота на 1000 долей лигатурной массы.

В качестве обязательных отметок на слитке должны быть:

- серийный номер,

- проба,

- клеймо изготовителя,

• год изготовления слитка (требование действует с 1988 года).
  
• вес слитка
  

На слитке не должно быть пор, углублений и прочих недостатков, он должен быть удобен для переноски и складирования.

2.43. Слитки серебра стандарта London good delivery должны отвечать следующим требованиям:

Вес слитка составляет от 500 до 1250 тройских унций (от 15552 г до 38879 г).

Вес каждого слитка должен быть выражен в тройских унциях и кратным 0,10 унции.

Чистота металла должна быть не ниже 999 долей химически чистого серебра на 1000 долей лигатурной массы.

В качестве обязательных отметок на слитке должны быть:

- серийный номер,

- проба,

- клеймо изготовителя,

- вес в тройских унциях или килограммах (вес слитка в килограммах должен быть переведен в тройские унции и соответствовать названным выше требованиям).

Слиток должен иметь правильную форму, удобную для переноски и складирования.

На поверхности слитка не должно быть пор, углублений и прочих недостатков. Края слитка должны быть прямыми и неострыми.

2.44. Слитки (пластины) платины стандарта London good delivery должны отвечать следующим требованиям:


Вес слитка (пластины) составляет от 32,150 до 192,904 тройских унций (от 1000 г до 6000 г).

Чистота металла должна быть не ниже 999,5 долей химически чистого металла на 1000 долей лигатурной массы.

В качестве обязательных отметок на слитке должны быть:

- серийный номер,

- проба,

- литеры PT и PLATINUM,

- клеймо изготовителя,

- вес в граммах или тройских унциях.

На слитке не должно быть пор, углублений и прочих недостатков, он должен быть удобен для переноски и складирования.

2.45. Слитки палладия стандарта London good delivery должны отвечать следующим требованиям:

Масса слитка составляет от 32.150 до 192.904 тройских унций (от 1000 г до 6000 г).

Чистота металла должна быть не ниже 999,5 долей химически чистого металла на 1000 долей лигатурной массы.

В качестве обязательных отметок на слитке должны быть:

- серийный номер;

- проба;

- литеры PD или PALLADIUM;

- клеймо изготовителя;

- масса в граммах или тройских унциях.

На поверхности слитка не должно быть пор, углублений и прочих недостатков. Он должен быть удобен для переноски и складирования.

2.46. Аффинажная фирма, проставляющая клеймо на слитках золота, серебра, платины и палладия, отвечающих стандартам London good delivery, должна быть включена в специальный список LBMA(Лондонская ассоциация участников рынка драгоценных металлов) или LPPM(Лондонский рынок платины и палладия).

3. Технический порядок проведения операций

3.1. Общие условия заключения сделок.


3.1.1. На каждую сделку Банк назначает Дилера(ов) с оформлением соответствующей доверенности.

3.1.2. После проработки на рынке ДМ спроса и предложения, Стороны выявляют взаимную заинтересованность в заключении Сделки и обмениваются следующими документами:

• копией последнего годового баланса с аудиторским заключением;
  
• развёрнутым балансом второго порядка за предыдущий месяц и расчётом нормативов Центрального Банка РФ.
  

3.1.3. В случае положительного заключения по анализу документов, указанных в п. 3.1.2., Стороны подтверждают свои намерения подписанием «Генерального соглашения» или «Договора» (см. п. 2.21).

3.1.4. Стороны подписывают «Генеральное соглашение» или «Договор» с указанием:

а) «Общих условий совершения сделки»;

б) «Существенных условий сделки», которые включают в себя:

• наименование ДМ;
  
• цена за единицу массы ДМ в химической чистоте (для золота) или в лигатурной массе (для серебра, платины и палладия). В качестве единицы измерения массы используются граммы;
  
• общая масса ДМ в химической чистоте (для золота) или в лигатурной массе (для серебра, платины и палладия);
  
• проба;
  
• общая стоимость ДМ;
  
• количество и вид слитков;
  
• направление сделки (указание на то, какая из Сторон является продавцом, а какая – покупателем);
  
• дата валютирования (дата оплаты);
  
• дата поставки;
  
• место, в котором будет производиться прием/передача ДМ;
  
• дата заключения сделки;
  
• ссылка на заключение сделки в рамках соответствующего Соглашения или Договора;
  
• платежные инструкции (реквизиты) продавца;
  
• дополнительные условия (физическая поставка, перечисление на обезличенный металлический счет ДМ и другие условия);
  

Для сделок на условиях поставки ДМ на обезличенные металлические счета – к существенным условиям добавляется также:

• реквизиты обезличенного металлического счета покупателя.
  

3.1.5. После подписания «Генерального соглашения» или «Договора» Стороны могут заключать Сделки.

Сделка считается заключенной:

а) при проведении переговоров по системе REUTERS DEALING – с момента обмена Сторонами идентичными письменными подтверждениями (приложение к «Генеральному соглашению» см.Приложение №5 к настоящему Техпорядку), содержащими существенные условия сделок, которые Стороны направляют друг другу не позднее 17:00 часов по московскому времени текущего рабочего дня, используя при этом системы S.W.I.F.T., БАНК-КЛИЕНТ, ТЕЛЕКС с применением средств ключевания, ФАКС.

В случае любых расхождений между определениями и условиями сделки, заключенной по системе REUTERS DEALING, и определениями и условиями, изложенными в соответствующем подтверждении, определения и условия сделки, заключенной по системе REUTERS DEALING, имеют преимущественную силу.

Банк, в случае своей ответственности, должен незамедлительно предпринять меры для того, чтобы привести определения и условия, изложенные в подтверждении, в соответствие с определениями и условиями соответствующей сделки или потребовать от другой Стороны аналогичных действий в случае её ответственности.

Несвоевременное получение письменного подтверждения сделки является основанием для расторжения заключенной сделки.

б) при проведении переговоров по системам S.W.I.F.T., ТЕЛЕКС (с применением ключевания сообщений), БАНК-КЛИЕНТ – с момента, когда Сторона-инициатор направляет другой Стороне предложения по всем существенным условиям сделки (оферту),

а Сторона, получившая оферту, подтверждает согласие по всем существенным условиям сделки (акцепт).

С точки зрения изложения существенных условий сделки (см. подпункт б). пункта 3.1.4. настоящего Техпорядка) оферта и акцепт должны быть абсолютно идентичны между собой и, при этом, по отдельности и вместе полностью соответствовать результатам переговоров.

в) при согласовании Сторонами существенных условий сделок по телефону – с момента получения Сторонами взаимного письменного идентичного подтверждения, которое должно содержать изложение всех существенных условий сделки, соглашение по которым было достигнуто Сторонами при соответствующих переговорах и иные обстоятельства, имеющие значение для совершения, действия и исполнения сделки.

Письменное подтверждение осуществляется с использованием систем ТЕЛЕКС (с применением ключевания сообщений), REUTERS DEALING, S.W.I.F.T., БАНК-КЛИЕНТ, ФАКС или предоставлением друг другу подтверждений в письменной форме, составленных на бланках Сторон и подписанных уполномоченными лицами и скрепленных печатью соответствующей Стороны.

Для настоящего подпункта должен соблюдаться следующий порядок обмена сообщениями по системам ТЕЛЕКС (с применением ключевания сообщений), S.W.I.F.T., БАНК-КЛИЕНТ:

• одна из Сторон направляет другой стороне предложение (оферту) на заключение сделки;
  
• Сторона, получившая оферту, направляет другой стороне согласие (акцепт) на заключение сделки.
  

При этом должны соблюдаться следующие обязательные требования:

• оферта и акцепт должны содержать все существенные условия, установленные для соответствующего вида сделок;
  
• оферта и акцепт исходят от Сторон Соглашения (Договора), а именно переданы в виде ключеванных телексных сообщений или сообщений формата МТ 600 по S.W.I.F.T., БАНК-КЛИЕНТ, удовлетворяющих требованиям заключенного Соглашения(Договора);
  
• оферта и акцепт содержат фиксацию времени передачи;
  
• обмен письменными подтверждениями должен быть осуществлен:
  

• не позднее 45 минут с момента заключения - для сделок, заключенных рабочим днем, в который был достигнут положительный результат соответствующих переговоров, при заключении сделок на условиях расчетов (поставок) «сегодня»;
  

- до 18:00 часов по московскому времени того же рабочего дня, в который был достигнут положительный результат соответствующих переговоров, при заключении сделки на условиях расчетов (поставок) «завтра», «спот», «своп», «forward».

Сделка считается заключенной исключительно с момента получения соответствующей Стороной последнего подтверждения (т.е. акцепта).

3.1.6. Банк хранит полученные экземпляры письменных подтверждений по каждой конкретной сделке с момента их получения или отправления в течение всего срока исполнения соответствующей сделки и в течение 5 (пяти) лет после окончания основанных на данной сделке обязательств Сторон.

3.1.7. Банк при переписке по соответствующему Соглашению, обмене сообщениями, включая и переписку при заключении сделок, а также при обмене подтверждениями может использовать общепринятые термины, используемые на межбанковском рынке или в практике общения между Сторонами на рынке ДМ.

3.1.8. Стороны устанавливают, что при подписании и пересылке документов по системе S.W.I.F.T., ключеванным телексом будет использована электронно-цифровая подпись либо иные идентификаторы (электронные ключи, коды и т.п.), которые должны содержаться в сообщении каждой из Сторон.

3.1.9. Каждая сделка с ДМ регистрируется в программе банка «Инверсия» (операционный день).

3.2. Общие условия исполнения сделок


3.2.1. Условия физической поставки при покупке-продаже ДМ.

3.2.1.1. Сроки, порядок передачи и оплаты ДМ согласуются Сторонами при заключении сделки и фиксируются в существенных условиях сделки.

3.2.1.2. Прием-передача ДМ происходит в кассовом узле Стороны или в ином сертифицированном хранилище и в период времени, согласованные Сторонами при заключении сделки.

3.2.1.3. Прием-передача ДМ осуществляется представителями Сторон, полномочия которых подтверждаются доверенностями. В доверенностях указывается право уполномоченных представителей Сторон осуществлять прием и передачу слитков, а также подписывать Акты приема-передачи.

3.2.1.4. ДМ принимаются (передаются) одной партией по спецификациям и документам о качестве ДМ путем сплошного визуального контроля слитков, их пересчета, взвешивания каждого слитка и сличения полученных данных с данными сопроводительных документов и требованиями действующих в Российской Федерации государственных и отраслевых стандартов или международных стандартов качества. Спецификации и документы о качестве ДМ, а также другие необходимые документы передаются продавцом покупателю в следующем составе:

а) спецификация, составленная продавцом за подписью руководителя и главного бухгалтера, оригинал (или заверенную копию) спецификации завода-изготовителя;

б) документы о качестве ДМ (сертификаты) передаются продавцом покупателю только в виде оригиналов.

3.2.1.5. Если при осуществлении приема-передачи партии ДМ обнаруживается несоответствие части слитков стандартам качества, такие слитки признаются бракованными. На них составляется Рекламационный акт (Приложение к «Генеральному соглашению» см. Приложение №5 к настоящему Техпорядку), который подписывается лицами, уполномоченными Сторонами осуществлять прием-передачу ДМ.

3.2.1.6. Если при осуществлении приема-передачи партии ДМ обнаруживается их несоответствие каким-либо существенным условиям заключенной сделки, эти недостатки фиксируются в Рекламационном акте, который подписывается лицами, уполномоченными Сторонами осуществлять прием-передачу ДМ.

В случае отказа Продавца подписать Рекламационный акт, он подписывается уполномоченными представителями Покупателя в одностороннем порядке, об отказе продавца делается отметка в Рекламационном акте и продавцу предлагается расписаться в отказе подписывать Рекламационный акт.

3.2.1.7. Прием-передача сторонами ДМ оформляется Актами приема-передачи на фактическое количество принятых ДМ.

В Акте приема-передачи указывается ссылка на заключенное Соглашение(Договор), дата подписания сделки в рамках упомянутого Соглашения(Договора), по которой производится прием-передача ДМ, наименование ДМ (золото, серебро, платина, палладий), вид (стандартные и/или мерные слитки), проба, дата и место подписания Акта приема-передачи, наименования Сторон, лигатурная и химически чистая масса в единицах количественного учета с точностью:

• до 0,1 грамма с применением правила округления для золота,платины и палладия в химической чистоте;
  
• до целых единиц граммов с применением правила округления – для серебра, учитываемого в лигатурной массе.
  

Акт приема-передачи подписывается уполномоченными представителями Сторон, участвовавшими в приеме-передаче ДМ. В Акт приема-передачи также заносятся данные доверенностей уполномоченных представителей Сторон на передачу и получение ДМ и документов, удостоверяющих личности лиц, передавших и принявших ДМ.

3.2.1.8. Если полученные слитки ДМ не соответствуют качеству или существенным условиям сделки, о чем составляется Рекламационный акт (приложение к Генеральному соглашению см. Приложение 5 к настоящему Техпорядку), они возвращаются продавцу либо по усмотрению продавца помещаются на ответственное хранение по отдельному договору в согласованное Сторонами хранилище до урегулирования несоответствий. Плата за хранение ДМ производится продавцом. Плата за хранение ДМ в хранилище покупателя не взимается в течение первых 10 (десяти) календарных дней с момента помещения драгоценных металлов на ответственное хранение.

Покупатель вправе по своему выбору:

• отказаться от приема слитков ДМ ненадлежащего качества или несоответствующих существенным условиям сделки, на которые составлен Рекламационный акт. При этом общая стоимость ДМ подлежит перерасчету исходя из фактически принятого количества ДМ и цены за единицу массы ДМ, оговоренной Сторонами при заключении сделки. Денежные средства, в случае их уплаты, должны быть возвращены покупателю не позднее рабочего дня следующего за днем отказа от приема слитков. Виновная Сторона также обязана возместить другой Стороне в порядке, оговоренном в соответствующем разделе Соглашения, документально подтвержденные убытки, образовавшиеся в результате нарушения условий заключенной сделки;
  
• потребовать замены слитков ДМ, на которые составлен Рекламационный акт, слитками, соответствующими качеству и существенным условиям сделки. При этом общая стоимость ДМ подлежит перерасчету исходя из фактически принятого количества ДМ и цены за единицу массы ДМ, оговоренной Сторонами при заключении сделки. Продавец обязан оплатить все связанные с заменой слитков расходы и обеспечить замену слитков в течение 5 (пяти) календарных дней с даты составления Рекламационного акта, а также возместить документально подтвержденные убытки, понесенные Стороной, в порядке, оговоренном в соответствующем пункте Соглашения.
  

3.2.1.9. Весовые расхождения, которые могут возникать при приеме-передаче ДМ, регулируются в соответствии с действующими нормативными документами (Инструкция Банка России №94-И от 30.11.2000 г.). С момента подписания Акта

приема-передачи Покупатель приобретает право собственности на ДМ и несет все связанные с этим правом расходы и риски.


3.2.2. Условия зачисления на металлические счета при покупке-продаже ДМ.

3.2.2.1. Обязательство Покупателя по оплате ДМ и обязательство Продавца по поставке ДМ подлежат исполнению в согласованные Сторонами дату оплаты (дату валютирования) и дату поставки путем зачисления:

• Покупателем – суммы, равной общей стоимости ДМ, на счет в соответствии с согласованными платежными реквизитами продавца;
  
• Продавцом – согласованного количества ДМ на согласованный металлический счет покупателя.
  

3.3. Виды операций.


3.3.1. Покупка ДМ.


Банк осуществляет покупку ДМ, в целях:

А) Создания собственных запасов ДМ для осуществления операций на межбанковском рынке, а также для последующей продажи ДМ ювелирным организациям, предприятиям и физическим лицам;

Б) Увеличения собственных активов.


3.3.1.1. Покупка ДМ у банков


а) на условиях физической поставки в хранилище Банка

Для осуществления операции на указанных условиях, необходимо задействовать следующие подразделения и службы Банка:


1. Отдел драгоценных металлов (ОДМ);

2. Финансово-экономический отдел (ФЭО);
   
3. Управление бухгалтерского учёта и отчётности (УБУО);
   
4. Управление корреспондентских отношений и расчётов (УКОР);
   

5. Служба инкассации;

6. Касса


Последовательность совершения операций и документооборот указаны в «Положении о порядке проведения операций покупки драгоценных металлов у банков на условиях физической поставки» (Приложение № 7 к настоящему Техпорядку).


б) на условиях зачисления на металлический счёт «Ностро» Банка в банке-корреспонденте (металл остаётся в хранилище банка-корреспондента)

Для осуществления операции на указанных условиях, необходимо задействовать следующие подразделения и службы Банка:

1. Отдел драгоценных металлов (ОДМ);

2. Финансово-экономический отдел (ФЭО);
   

2. Управление бухгалтерского учёта и отчётности (УБУО);
   

4. Управление корреспондентских отношений и расчётов (УКОР);


Последовательность совершения операций и документооборот указаны в «Положении о порядке проведения операций покупки драгоценных металлов у банков на условиях зачисления на счёт «Ностро»» (Приложение № 8 к настоящему Техпорядку).

2. Покупка ДМ у юридических лиц (недропользователи и др. юридические лица, кроме банков)
   

а) на условиях физической поставки в хранилище Банка

Для осуществления операции на указанных условиях, необходимо задействовать следующие подразделения и службы Банка:


1. Отдел драгоценных металлов (ОДМ);

2. Финансово-экономический отдел (ФЭО);
   
3. Управление бухгалтерского учёта и отчётности (УБУО);
   

4. Служба инкассации;

5. Касса


а1) при поставке из другого банка

а2) при поставке с аффинажного завода


Последовательность совершения операций и документооборот указаны в «Положении о порядке проведения операций покупки драгоценных металлов у юридических лиц на условиях физической поставки» (Приложение № 9 к настоящему Техпорядку).


б) на условиях зачисления на металлический счёт Банка с металлического счёта Клиента в Банке (металл был и остаётся в хранилище Банка)

Для осуществления операции на указанных условиях, необходимо задействовать следующие подразделения и службы Банка:


1. Отдел драгоценных металлов (ОДМ);

2. Службу внутреннего контроля (СВК);
   
3. Управление бухгалтерского учёта и отчётности (УБУО);
   
4. Операционный отдел (ОПЕРО).
   

Последовательность совершения операций и документооборот указаны в «Положении о порядке проведения операций покупки драгоценных металлов с отражением по счетам» (Приложение № 10 к настоящему Техпорядку).

2. Покупка драгоценных металлов у физических лиц
   

а) на условиях физической поставки в хранилище Банка

а1) при поставке из другого банка

а2) при представлении физическим лицом драгоценных металлов в Банк

При осуществлении данной операции необходимо уделять особое внимание контролю качества предлагаемого металла с использованием специального оборудования.


б) на условиях зачисления на металлический счёт Банка с металлического счёта Клиента (металл был и остаётся в хранилище Банка)

Последовательность совершения операций и документооборот указаны в «Положении о порядке проведения операций покупки драгоценных металлов с отражением по счетам» (Приложение № 11 к настоящему Техпорядку).


3.3.2. Продажа драгоценных металлов

1. Продажа драгоценных металлов банкам
   

а) на условиях физической поставки в хранилище банка-корреспондента

б) на условиях поставки драгоценных металлов зачислением на металлический счёт «Лоро» банка-корреспондента (металл остаётся в хранилище Банка)

2. Продажа драгоценных металлов юридическим лицам
   

(ювелирные предприятия и др. потребители для целей производства, кроме банков)


а) на условиях физической поставки

а1) в другой банк

а2) с выдачей (поставкой) драгоценного металла Клиенту


б) на условиях поставки зачислением на металлический счёт Клиента (металл был и остаётся в хранилище Банка)

3. Продажа драгоценных металлов физическим лицам
   

а) на условиях физической поставки

а1) в другой банк

а2) с выдачей(поставкой) драгоценного металла Клиенту

б) на условиях поставки зачислением на металлический счёт Клиента (металл был и остаётся в хранилище Банка)

Последовательность совершения операций и документооборот указаны в «Положении о порядке проведения операций покупки драгоценных металлов с отражением по счетам» (Приложение № 12 к настоящему Техпорядку).


3.3.3. Предоставление займа в драгоценных металлах


Последовательность совершения операций и документооборот указаны в «Положениях о порядке проведения операций с драгоценными металлами с отражением по счетам» (Приложения № 13 к настоящему Техпорядку).


3.4.Металлические счета