«Санкт-Петербургский государственный университет»

Вид материала

Диссертация

Содержание Общая характеристика работы Степень разработанности проблемы. Целью диссертационного исследования Объектом исследования Методологические и теоретические основы исследования. Информационную базу исследования Научная новизна диссертации Теоретическая значимость исследования Апробация результатов диссертационного исследования. Структура работы В первой главе Во второй главе В третьей главе В четвертой главе В пятой главе В шестой главе В заключении Основная идея, выдвигаемая и реализуемая в диссертации Содержание концепции, составляющей научную новизну диссертации I. Основные характеристики теорий денег ... Полное содержание

Подобный материал:

• Санкт-Петербургский государственный инженерно-экономический университет Факультет менеджмента, 124.06kb.
• «Санкт-Петербургский государственный университет», 594.65kb.
• «Санкт-Петербургский государственный архитектурно-строительный университет», 710.94kb.
• «Санкт-Петербургский государственный архитектурно-строительный университет», 705.4kb.
• СПбгэту центр по работе с одаренной молодежью информационное письмо санкт-Петербургский, 63.77kb.
• «Санкт-Петербургский государственный архитектурно-строительный университет», 1117.58kb.
• «Санкт-Петербургский государственный университет экономики и финансов», 414.83kb.
• «Санкт-Петербургский государственный университет сервиса и экономики», 319.38kb.
• Уста в, 511.48kb.
• Д. O. Отта рамн санкт-Петербургский государственный университет Санкт-Петербургский, 284.06kb.

Санкт-Петербургский государственный университет


На правах рукописи


БАЗУЛИН

ЮРИЙ ВИЛОВИЧ


ПРОИСХОЖДЕНИЕ И ПРИРОДА ДЕНЕГ:

финансовый аспект


Специальность

08.00.10 – финансы, денежное обращение и кредит


Автореферат

диссертации на соискание ученой степени

доктора экономических наук


Санкт-Петербург

2009

Диссертация выполнена в ФГОУ ВПО «Санкт-Петербургский государственный университет»

Научный консультант:	Заслуженный работник высшей школы РФ, доктор экономических наук, профессор Рязанов Виктор Тимофеевич
Официальные оппоненты	Заслуженный работник высшей школы РФ, доктор экономических наук, профессор Богомазов Геннадий Григорьевич
	доктор экономических наук, профессор Лебедев Евгений Александрович
	доктор экономических наук, профессор Худокормов Александр Георгиевич
Ведущая организация	Академия бюджета и казначейства Министерства финансов Российской Федерации

:

Защита состоится «_____» _____________ 2009 г. в ___ часов на заседании Совета Д.212.232.36 по защите докторских и кандидатских диссертаций при Санкт-Петербургском государственном университете по адресу: 191123 С.-Петербург, ул. Чайковского, д. 62, ауд. 415.


С диссертацией можно ознакомиться в научной библиотеке им. М. Горького Санкт-Петербургского государственного университета.


Автореферат разослан «____» _____________ 2009 г.


Ученый секретарь

диссертационного совета

доктор экономических наук

профессор Н. С. Воронова

ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ


Актуальность темы. К настоящему времени создано множество оригинальных концепций происхождения денег, их сущности, функций и роли в экономике. По подсчетам К. Менгера, к 1908 г. этим вопросам было посвящено около 5–6 тыс. научных работ, а З. Каценеленбаум в конце 1920-х гг. рекомендовал прибавить к этой цифре не менее 1 тыс. новых публикаций¹. В 90-е годы XX столетия объем значимых отечественных публикаций по денежной тематике постоянно увеличивался, достигая, по оценке российских ученых, более 40 тыс. единиц в год, в том числе 2000 книжных изданий². В начале XXI в. поток научной информации характеризуется уже экспоненциальным ростом.

И, тем не менее, продолжение исследования процесса зарождения и развития денег не утратило значения для понимания их сущности и законов функционирования в современной экономике. Так, например, до настоящего времени не существует единого подхода к объяснению появления и использования в денежной системе таких форм денег, как вещные (скот, зерно и др.), монеты, бумажные и счетные деньги (банковый флорин, переводный рубль, евро и т. п.). Методы регулирования денежного обращения традиционно включают два комплекса мероприятий: политику «доро­гих денег» и политику «дешевых денег». Однако ожидаемого эффекта они дают далеко не всегда. В значительной мере это связано с тем, что предлагаемые методы управления денежным обращением не учитывают внутренние, человеческие факторы поведения, пренебрегая параметрами, относящимися к случайным процессам.

Мировой финансовый кризис 2008-2009 гг. еще раз продемонстрировал, что такие явления экономической жизни, как неустойчивость национальных валют, монополизация долларом и евро рынка международных расчетов, дефицит ликвидности в банковском секторе и ряд других, способны серьезно обострить кризисную ситуацию в экономике. Казавшиеся хорошо изученными и отлаженными механизмы поддержания стабильной покупательной способности национальных валют в странах с развивающимися рынками в условиях кризиса не срабатывают. Недостаточный объясняющий потенциал монетарной теории и снижающаяся эффективность денежной политики подкрепляют важность нового обращения к исходным теоретическим постулатам, касающихся происхождения и природы денег.

При этом нельзя забывать и о набирающем темп процессе глобализации, который объективно обусловливает стремление национальных экономик к объединению финансовых рынков с соответствующей организацией денежного обращения. В таких условиях монетарным органам стран приходится по-новому решать задачу эффективного управления денежными потоками. Для этого денежная политика должна опираться на фундаментальные научные исследования в этой области, на то, что можно назвать философией финансов. И одним из основных вопросов, которым должна заняться философия финансов, является вопрос о происхождении и природе денег. Его решение, в частности, поможет осмыслить действие глубинных тенденций интеграции и унификации денежного обращения в формирующемся глобальном экономическом пространстве.

К сегодняшнему дню экономическая наука подошла к пониманию того, что деньги не только экономический феномен, но и не в последнюю очередь социальный, психологический, культурологический, правовой и т.д. Осознание сложившейся когнитивной реальности привело ученых к пониманию необходимости изучения денег с соответствующих позиций. Развитие современной науки о деньгах предполагает подготовку концепции, основанной на междисциплинарном подходе с включением последних достижений политической экономии, а также социологии и психологии.

Степень разработанности проблемы. В рамках экономической теории традиционно выделяются два доминирующих направления в исследовании происхождения и природы денег. Первое – товарно-эволюционное - акцентирует внимание на возникновении денег из товарного оборота и видит в них исключительно субстанциональную (реальную) стоимость. Второе – государственно-правовое - подразумевает под деньгами любой знак, находящийся в обороте и способный выполнять в экономике присущие им функции. Причем представители второго течения акцентируют свое внимание на выявлении не столько сущностных, сколько количественных взаимосвязей между объемами денежного предложения и потребностями хозяйственного оборота.

Кризис 1930-х г. подтолкнул экономистов к разработке кардинально новых денежных концепций, связанных с проблемой устойчивости экономического развития. В ответ на этот вызов Дж. М. Кейнс разработал новую концепцию, в которой деньги занимают центральное место. Для него деньги являлись сосредоточением противоречий в экономической системе. Они не просто инструмент обмена, а уникальный социально-экономический и социально-психологический феномен. В этой связи Дж. М. Кейнс с достаточным основанием в своей теории использовал ряд новых параметров, относящихся к психологической мотивации поведения человека в денежной сфере и к проблеме неопределенности в принятии инвестиционных решений.

В середине XX века в экономическую науку проникают новые веяния: постмодернизм и институционализм, которые продолжили развивать социально-психологическое объяснение природы денег, основанное на логике выведения сущности денег из особенностей личностного восприятия их индивидами или коллективами как идеи или символа.

Фундаментальные исследования по вопросам функционирования денег представлены трудами У. Ст. Джевонса, Дж. М. Кейнса, К. Маркса, А. Маршалла, К. Менгера, Л. Мизеса, С. Ньюкомба, Д. Патинкина, А. Пигу, Д. Рикардо, А. Смита, И. Фишера, М. Фридмана, Л. Харриса, Ф. Хайека, Э. Хансена, Дж. Р. Хикса и др.

Следует отметить значительный вклад в изучение вопросов, связанных с проблемами сущности, функций и закономерностей эволюции форм денег представителей отечественной школы, среди которых в дореволюционный период выделяются И. И. Кауфман, М. И. Туган-Барановский, П. Б. Струве, С. Ф. Шарапов, Л. Н. Юровский, а в современный период - В. С. Афанасьев, Г. Н. Белоглазова, Г. Г. Богомазов, В. В. Иванов, В. В. Ковалев, А. М. Косой, Л. Н. Красавина, О. И. Лаврушин, Е. А. Лебедев, Г. Г. Матюхин, Ю. М. Осипов, Ю. В. Пашкус, О. Л. Рогова, В. Т. Рязанов, Б. И. Соколов, И. А. Трахтенберг, В. М. Усоскин, А. Г. Худокормов, В. Н. Шенаев и многие другие авторы.

В рамках других общественных наук проблема денег также вызывает неизменный интерес. Вопрос о сущности денег неоднократно ставился в философском, психологическом, правовом, антропологическом и социологическом аспектах, в частности, в трудах М. Аглиетты и А. Орлеан, Ж. Бодрияра, М. Вебера, Г. Гегеля, В. Зелизер, Г. Зиммеля, В. Зомбарта, Б. Малиновского, С. Московичи, М. Мосса, Г. Ф. Кнаппа, а также в ряде отечественных исследований С. Б. Абрамовой, В. М. Бехтерева, С. Н. Булгакова, О. С. Дейнеки, В. Я. Ельмеева, Т. П. Заславской, В. В. Кортунова, Д. М. Кузина, Т. К Мацуковой, В. В. Радаева, П. А. Сорокина, А. Б. Фенько и др.

Однако, несмотря на то, что предметом исследований, проводимых в рамках общественных наук, является одна и та же объективная реальность, полученные выводы разнятся, часто противоречат друг другу, приводя к когнитивному диссонансу и эклектике. Это объясняется тем, что общественные науки используют различные логико-методологические подходы, имеющие собственный гносеологический статус, на основе которых они и строят присущие им концептуальные схемы, выявляя строго определенные взаимосвязи и свойства денег. Так, например, социологами уточнена сущность денег в контексте проблемы доверия, показана информационная природа денег, указаны тенденции взаимодействия денег с социально-экономическими институтами общества. Психологами, в свою очередь, выявлена субъективно-психологическая основа ценности экономических благ, раскрыта мотивация психологического поведения индивидов в экономической сфере и т. д.

Разработанные обществоведами теории денег внутренне непротиворечивы, но мало связаны между собой и потому не формируют целостной картины происхождения и природы денег. В них отсутствует комплексный подход к изучению данного экономического явления. И в первую очередь это относится к понятийному аппарату этих теорий, который не унифицирован и не структурирован должным образом. Взаимосвязи между категориями «деньги», «формы денег», «денежные знаки», «денежные единицы» - не определены. При этом содержательное определение денег до настоящего времени продолжает оставаться предметом научной дискуссии. Междисциплинарные исследования с использованием всеобщей, т. е. системно-дихотомической, методологии позволяют выявить сущность денег как сложной социально-экономической категории.

В настоящей диссертационной работе основной акцент сделан на необходимости междисциплинарного исследования происхождения и природы денег, которая обусловлена неполнотой анализа двойственной природы денег и многообразием форм ее проявлений в экономических, социальных и правовых взаимосвязях современного общества. На этой основе предложена новая концепция денег с выявлением сущности данной категории и характера причинно-следственных связей в системе экономических, социокультурных, психологических и правовых отношений, влияющих на покупательную способность денег.

Целью диссертационного исследования является разработка концепции, раскрывающей природу и происхождение денег, с целью обоснования их сущности как системной категории, определения их форм и анализа прикладных механизмов формирования покупательной способности денежной единицы.

Объектом исследования является сфера денежных отношений в системе объективно обусловленной взаимосвязи экономики и общества.

Предметом исследования являются основные категориальные характеристики денег (деньги-символ, денежные знаки и денежные единицы в составе системы денежных отношений), а также факторы и механизмы формирования покупательной способности денежной единицы.

Цель, объект и предмет исследования обусловили выдвижение следующих задач, решение которых составило содержание данной диссертации:

1. Систематизировать и обобщить существующие подходы в области теории денег.
   
2. Сформулировать исходные методологические положения, на основе которых уточняется и развивается понятийный аппарат, позволяющий раскрыть природу денег, выявить объективную взаимосвязь факторов генезиса денег и форм их существования.
   
3. Разработать междисциплинарный (системно-дихотомический) подход к анализу денег как социально-экономическому явлению в объективной взаимосвязи экономических, социокультурных и психологических факторов их происхождения.
   
4. Раскрыть процессы создания денег-символов и формирования их социальной ценности, выявить факторы, определяющие величину последней.
   
5. Исследовать процесс трансформации денег-символов в денежные знаки и социальной ценности первых в представительную стоимость последних в социальном обороте богатства.
   
6. Выявить качественные характеристики понятия «покупательная способность денег» и на их основе раскрыть устойчивость денежной единицы применительно ко всем элементам системы денежных категорий. Разработать на этой основе систему принципов осуществления социально-экономической политики по управлению покупательной способностью денежной единицы и обосновать новый подход к реализации механизма формирования покупательной способности денежной единицы Центральным банком Российской Федерации.
   

Методологические и теоретические основы исследования. Обоснованность применяемых методов исследования предопределена построением концепции происхождения и природы денег, при котором сущностный анализ дополняется функциональным, а логический ― конкретно-историческим.

За методологическую основу диссертационной работы взят междисциплинарный подход в изучении общественных явлений. При исследовании происхождения и природы денег применена системно-дихотомическая методология и входящие в нее диалектический и эволюционно-институциональный методы познания взаимных связей и процессов в сфере общественных отношений. Для обоснования миссии и функций института власти по воспроизводству денег, в том числе по обеспечению устойчивости денежной единицы, использованы концепция способов производства, марксистская теория накопления, представления о государстве как об аппарате насилия.

Теоретической базой диссертации послужили фундаментальные исследования российских и зарубежных экономистов, осмысливающие содержание денег, особенности эволюции форм денег, роль государства в формировании покупательной способности денежной единицы, взаимосвязь национальной экономики с мировой. Особое внимание обращалось на работы, в которых трактовка происхождения и сущности денег рассматривалась с точки зрения социологии денежных взаимосвязей, а также философских, психологических и правовых позиций.

Информационную базу исследования составляют российская и зарубежная монографическая литература, публикации в научных журналах, материалы федеральных веб-сайтов по проблемам экономических, философских, психологических и социологических наук. В ходе исследования изучены общая и специальная литература, богатую информацию историко-событийного и научно-исторического характера автору дали музейные экспозиции Государственного Эрмитажа, Музея антропологии и этнологии РАН и Российского этнографического музея.

Научная новизна диссертации заключается в разработке целостной концепции происхождения и природы денег, учитывающей экономические, социокультурные и психологические аспекты и позволяющей выявить закономерности формирования покупательной способности денежной единицы.

В рамках выдвинутой концепции разработаны следующие основные научные положения, характеризующиеся новизной подхода и результатов.

1) Выявлены новые характеристики теорий денег и тенденции развития этих теорий, связанных со свойствами иерархичности и двойственности, а также со стремлением к предметному и методологическому расширению. С этой целью выделено пять иерархических уровней системы теорий денег, построенной по принципу нарастания абстрактности: 1) ранний, 2) классический, 3) неоклассический, 4) постнеоклассический, 5) антропологический.

2) Расширено предметное поле исследования, что позволило раскрыть деньги как многоуровневую категорию: деньги-символ, денежные знаки и денежные единицы. Установлено, что для каждой категории характерно доминирование взаимосвязи с определенным видом общественных отношений. Такой подход дает возможность утверждать, что формой существования денег в экономических отношениях являются денежные единицы.

3) Выявлены внешние структурные связи денег как элемента социальной системы. Показано, что бытие и свойства денег находятся в зависимости от других элементов социальной системы. Исходя из этого, по-новому выделены этапы генезиса денег: символическое производство – институционализация – легитимация.

4) Установлены внутренние взаимосвязи на основе изучение денег как комплекса понятий «деньги-символ», «денежный знак» и «денежная единица», что позволило выявить зависимости между покупательной способностью денежной единицы, величиной представительной стоимости денежных знаков и социальной ценностью денег-символа.

5) Сформулирован новый критерий эволюции форм денег, комплексно отражающий социально-эко­­но­ми­ческую природу денег, - стремление экономической системы к открытости. На его основе выявлена тенденция экономической системы к интеграции, которая приводит к формированию многоуровневого мирового хозяйства, каждому из которых свойственна своя доминирующая форма денег.

6) Раскрыта связь онтогенеза денег с филогенезом их форм, исходя из которой комплекс ранее определенных форм денег (вещные, монеты, бумажные и виртуальные) дополнен новой формой денег – «неявной». Включение неявной формы денег в конструкцию и результаты исследования предполагает возможность развернутого описания скрытых тенденций в сфере денежных отношений.

7) Обосновано, что социаль­ная ценность денег-символа трансформируется в представительную стоимость денежного знака, субстанцией которой является доверие, и что, в свою очередь, представительная стоимость становится субстанцией для формирования покупательной способности денежной единицы. Такой подход позволяет перейти от количественных оценок устойчивости национальной валюты к ее оценке через качественные параметры.

8) Доказано, что покупательная способность денежной единицы является качественной мерой социокультурных и психологических характеристик общества; с учетом этого предложен новый подход к процедуре формирования устойчивости денежных единиц как взаимодействия психологических и социальных механизмов воздействия на индивидуума. Обосновано, что в условиях глобализации мировой экономики устойчивость национальной денежной единицы определяется в первую очередь социальным статусом элитной группы общества.

Полученные результаты соответствуют следующим положениям паспортов специальности 08.00.10 «Финансы, денежное обращение и кредит»: 8.1. Анализ и обобщение достижений экономической науки в области формирования и функционирования денежно-кредитных отношений. 8.2. Деньги в системе экономических отношений. Эволюция денег; изменчивость функциональных свойств национальных денег и форм в зависимости от изменения социально-экономических условий и среды. 8.6. Выработка методов и механизмов обеспечения устойчивости национальной валюты и активизация ее воспроизводственного потенциала.

Теоретическая значимость исследования. По своему содержанию диссертация имеет теоретическую, историко-экономическую и прогностическую направленность. Данный подход к исследованию денег может служить базой для экономического, социологического и социально-психологического анализа монетарного поведения индивидуумов. Он является основой для изучения таких экономических феноменов как инфляционные ожидания и спекулятивные синдромы, поскольку подобные процессы оказывают существенное воздействие на денежное обращение. Практическая значимость связана с решением задач по стабилизации покупательной способности российского рубля. Материалы диссертации могут быть использованы при формировании основ денежно-кредитной политики, выработке законодательных и нормативных положений, регламентирующих функционирование монетарной сферы России.

Апробация результатов диссертационного исследования. Ряд выдвинутых теоретических положений использовался при подготовке учебных программ, лекционных курсов, учебных и методических пособий для системы вузовского и послевузовского образования в рамках преподавания курсов общей экономической теории, теории денег, институциональной экономики, методологии изучения денег, а также при совершенствовании их структуры по отдельным темам.

Основные положения, изложенные в диссертации, докладывались автором на международных и национальных научных конференциях:

«Новые формы хозяйствования в условиях перехода к рыночным отношениям»: Всесоюзная научно-практическая конференция, 16–18 мая 1991 г. (Ленинград).

«Экономическая наука: теория, методология, направления развития»: Всероссийская научно-практическая конференция, 14–16 мая 1998 г. (С.-Петербург).

«Экономическая наука в начале третьего тысячелетия: история и перспективы развития»: Международная научная конференция, посвященная 65-летию экономического факультета СПбГУ, 22–23 сентября 2005 г. (С.-Петербург).

«Экономическое развитие: Теория и практика»: Международная научная конференция, 5–6 апреля 2007 г. (С.-Петербург).

Апробация выводов и предложений осуществлялась в процессе преподавания, материалы диссертации вошли в учебные пособия «Деньги. Кредит. Банки» (1-е изд. 2003 г.; 2-е изд. 2006 г.) и «Платежный баланс Российской Федерации» (СПб., 2006).

Публикации. Результаты исследования опубликованы в 27 печатных работах, включая 11 статей в журналах, рекомендованных ВАК РФ, общим объемом 60 п. л., в том числе личный вклад автора – 58 п. л.

Структура работы обусловлена целями, задачами и логикой исследования и состоит из введения, шести глав, заключения и списка литературы (310 источников).

Во введении обосновывается актуальность выбранной темы, характеризуется степень разработанности проблемы, формулируются цели и задачи, определяется предмет и метод исследования, дается обзор теоретической и информационной базы диссертации, определяется научная новизна, а также теоретическая и практическая значимость работы.

В первой главе «Развитие научных идей о происхождении и природе денег» изучаются различные подходы к трактовке категории «деньги». Существующие теории денег рассматриваются как континуумная совокупность, которая распределена по четырем периодам. Для каждого периода определяется доминирующие предмет и метод исследования, анализируются причины, приводящие к господству той или иной точки зрения на происхождение и сущность денег. В заключительном параграфе проводится анализ и обобщение достижений денежных теорий и делается прогноз их дальнейшего развития.

Во второй главе «Деньги, денежные знаки и денежные единицы к вопросу о предмете исследования» излагаются исходные методологические положения, на которых строится понятийный аппарат работы. Обозначается предметное поле исследования, которое включает в себя три категории: деньги-символ, денежные знаки и денежные единицы. Обосновывается для каждой категории доминирование определенных видов общественных отношений. Доказывается необходимость междисциплинарного подхода к исследованию происхождения и природы денег.

В третьей главе «Методологические принципы исследования происхождения и природы денег» рассматривается история развития системно-дихотомического метода и его применимость к исследованию проблемы происхождения и природы денег. Показано как свойства двойственности и тождественности используются для анализа происхождения и природы денег.

В четвертой главе «Деньги-символ» рассматривается генезис денег-символа, процедура формирования их социальной ценности. Исследуются факторы, определяющие величину социальной ценности денег-символа.

В пятой главе «Денежные знаки» анализируются условия превращения денег-символа в денежные знаки. Показана процедура трансформации социальной ценности денег-символа в представительную стоимость денежных знаков. Рассматривается процесс появления вещных и вербальных денежных знаков. Исследуются факторы, определяющие величину представительной стоимости денежных знаков.

В шестой главе «Денежные единицы» рассматриваются процессы возникновения наличной денежной единицы из аналогового счета и безналичной – из цифрового счета. Выявляются факторы, определяющие величину покупательной способности денежной единицы.

В заключении формулируются общие и частные выводы по результатам исследования.

Основные положения диссертации,

выносимые на защиту