Ежеквартальный отчет акционерно-коммерческий банк «Вятка-банк» открытое акционерное общество Код эмитента

Вид материалаОтчет
Порядок проведения общего собрания акционеров банка
8.1.7. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации – эмитента
Ооо «нра»
8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации – эмитента
Подобный материал:
1   ...   25   26   27   28   29   30   31   32   ...   38


1. Сообщение о проведении общего собрания акционеров Банка должно быть сделано не позднее, чем за 20 дней, а сообщение о проведении общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, - не позднее чем за 30 дней до даты его проведения.

Если предлагаемая повестка дня внеочередного общего собрания акционеров содержит вопрос об избрании членов Совета директоров Банка, сообщение о проведении такого собрания должно быть сделано не позднее чем за 50 дней до даты его проведения.

2. В сроки, указанные в предыдущем пункте, сообщение о проведении общего собрания акционеров Банка должно быть направлено каждому лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в таком собрании, заказным или простым письмом или вручено каждому из указанных лиц под роспись либо опубликовано в газете «Кировская правда».

Когда зарегистрированным в реестре акционеров Банка лицом является номинальный держатель акций Банка, сообщение о проведении общего собрания акционеров Банка направляется по адресу номинального держателя акций, если в списке лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, не указан иной почтовый адрес, по которому должно направляться сообщение о проведении общего собрания акционеров.

Если сообщение о проведении общего собрания акционеров Банка направлено номинальному держателю акций, он обязан довести его до сведения своих клиентов в порядке и сроки, которые установлены правовыми актами Российской Федерации или договором с клиентом.

3. В сообщении о проведении общего собрания акционеров Банка должны быть указаны:
  1. полное фирменное наименование Банка и место его нахождения;
  2. форма проведения собрания (собрание или заочное голосование);
  3. дата, время и место проведения собрания;
  4. почтовый адрес, по которому могут направляться заполненные бюллетени;
  5. дата окончания приема заполненных бюллетеней (в случае проведения собрания в форме заочного голосования);
  6. дата составления списка лиц, имеющих право на участие в собрании;
  7. повестка дня собрания;
  8. порядок ознакомления с информацией (материалами), подлежащей предоставлению при подготовке к проведению собрания, и адрес (адреса), по которому (-ым) с ней можно ознакомиться.

Сообщение о проведении общего собрания акционеров Банка, повестка дня которого включает вопросы, голосование по которым может повлечь возникновение у акционеров права требовать выкупа Банком принадлежащих им акций, должно содержать также указание о возможности возникновения названного права и сведения о цене и порядке осуществления Банком выкупа акций.

4. К информации (материалам), подлежащей предоставлению лицам, имеющим право на участие в общем собрании акционеров, при подготовке к проведению общего собрания акционеров Банка относятся:
  1. годовая бухгалтерская отчетность Банка, в том числе заключение аудитора;
  2. заключение ревизионной комиссии Банка по результатам проверки его годовой бухгалтерской отчетности;
  3. сведения о кандидате (кандидатах) в Совет директоров Банка, исполнительные органы Банка и ревизионную комиссию Банка;
  4. проект изменений и дополнений, вносимых в настоящий Устав, или его проект в новой редакции;
  5. проекты внутренних документов Банка;
  6. проекты решений общего собрания акционеров Банка.

Перечень дополнительной информации (материалов), обязательной для предоставления лицам, имеющим право на участие в общем собрании акционеров Банка, при подготовке к проведению общего собрания акционеров может быть установлен федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

5. Информация (материалы), предусмотренная предыдущим пунктом, в течение 20 дней, а в случае проведения общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, в течение 30 дней до проведения общего собрания акционеров должна быть доступна лицам, имеющим право на участие в общем собрании акционеров, для ознакомления в помещении исполнительного органа Банка и иных местах, адреса которых указаны в сообщении о проведении общего собрания акционеров.

Указанная информация (материалы) должна быть доступна также лицам, принимающим участие в общем собрании акционеров, во время его проведения.

6. Банк обязан по требованию лица, имеющего право на участие в общем собрании акционеров Банка, предоставить ему копии документов, перечисленных в пункте 4 данной статьи.

Плата, взимаемая Банком за предоставление данных копий, не может превышать затраты на их изготовление.


Порядок проведения общего собрания акционеров банка изложен в "Положении о проведении общих собраний акционеров АКБ "Вятка-банк" ОАО", утвержденным общим собранием акционеров 14 июня 2002 г. протокол 1.

1. Положение разработано в соответствии с Федеральным законом "Об акционерных обществах" от 26.12.95 г. № 208-ФЗ и Уставом банка.

2. Положение определяет порядок проведения общих собраний акционеров Банка в форме совместного присутствия акционеров Банка для обсуждения вопросов повестки дня и принятия решений по вопросам, поставленным на голосование.

3. Перед началом Собрания проводится регистрация его участников, которая осуществляется Счетной комиссией.

4. Регистрация участников Собрания начинается не позднее, чем за 2 часа до начала Собрания (время начала регистрации указывается в сообщении о проведении соответствующего Собрания).

5. Прибывший на Собрание акционер Банка предъявляет Счетной комиссии документ, удостоверяющий личность.

Представитель акционера (-ов) Банка помимо документа, удостоверяющего личность, представляет и передает Счетной комиссии доверенность (-и), подтверждающую( -ие) его (представителя) полномочия, а руководители акционеров Банка, являющихся юридическими лицами, вместо доверенности представляют документы (или их надлежаще заверенные копии), подтверждающие их должностное положение и право без доверенности представлять интересы юридических лиц, которыми они руководят.

6. В случае отсутствия у акционера Банка (его представителя) документов, указанных в предыдущем пункте, либо в случае несоответствия этих документов требованиям действующего законодательства Российской Федерации и/или Устава Банка, а также в случае, если акционер Банка не включен в список акционеров Банка, имеющих право на участие в соответствующем Собрании, такой акционер (его представитель) регистрации не подлежит.

7. Сведения о зарегистрированных участниках Собрания заносятся в регистрационные листы, которые должны содержать:
  • фамилию, имя и отчество акционера Банка - физического лица или организационно-правовую

форму и наименование акционера Банка - юридического лица;
  • фамилию, имя и отчество лица, которое представляет интересы акционера Банка на Собрании (если таким акционером является юридическое лицо либо если акционер – физическое лицо доверил представлять свои интересы на Собрании представителю);
  • количество принадлежащих соответствующему акционеру Банка голосующих акций Банка;

8. Зарегистрированные участники Собрания в подтверждение произведенной регистрации расписываются в регистрационных листах.

9. Если акционеры Банка (их представители), своевременно (до окончания времени регистрации) прибывшие для участия в Собрании, не успеют зарегистрироваться до окончания времени регистрации, последняя может быть продлена на необходимое время, но не более чем на 2 часа, о чем делается соответствующая запись в протоколе об определении кворума Собрания.

10. Собрание открывается Президентом Банка (замещающим его лицом) по окончании регистрации прибывших для участия в Собрании акционеров Банка (их представителей).

11. После открытия Собрания Счетная комиссия докладывает участникам собрания о результатах регистрации прибывших для участия в Собрании акционеров Банка (их представителей), а также о наличии (отсутствии) кворума Собрания.

12. При наличии кворума Президент Банка (замещающее его лицо) предлагает кандидатуры Председателя и секретаря Собрания.

Председатель и секретарь Собрания избираются простым большинством голосов акционеров – владельцев голосующих акций Банка (их представителей), присутствующих на Собрании.

13. Дальнейший порядок ведения Собрания и его регламент предлагаются лицом, избранным Председателем Собрания, или присутствующими на Собрании акционерами Банка (их представителями), обладающими в совокупности не менее чем двумя процентами голосующих акций Банка.

Порядок ведения Собрания и его регламент утверждаются простым большинством голосов акционеров – владельцев голосующих акций Банка (их представителей), присутствующих на Собрании.

14. Функции Счетной комиссии на Собрании выполняет Регистратор – профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий соответствующую лицензию на осуществление данного вида деятельности.

15. Регистратор, выполняя функции Счетной комиссии:
  • проверяет полномочия и регистрирует лиц, участвующих в Собрании;
  • определяет кворум Собрания;
  • разъясняет вопросы, возникающие в связи с реализацией акционерами Банка (их представителями) права голоса на Собрании;
  • разъясняет порядок голосования по вопросам, выносимым на голосование;
  • обеспечивает установленный порядок голосования и права акционеров Банка на участие в голосовании;
  • подсчитывает голоса и подводит итоги голосования;
  • составляет протокол об итогах голосования;
  • при необходимости составляет отчет об итогах голосования;
  • передает в архив бюллетени для голосования;
  • выполняет иные действия, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации и/или Уставом Банка.

16. Результаты определения кворума Собрания и подведения итогов голосования отражаются в соответствующих протоколах.

Протокол об определении кворума Собрания и протокол об итогах голосования должны содержать сведения о:
  • месте и дате их составления;
  • лицах, принимавших участие в определении кворума Собрания и/или подведении итогов голосования;
  • методике и результатах определения кворума Собрания и подведения итогов голосования соответственно.

17. Протокол об определении кворума Собрания и протокол об итогах голосования подписываются всеми лицами, принимавшими участие, соответственно, в определении кворума Собрания и/или подведении итогов голосования.

Член Счетной комиссии, не согласный с соответствующим протоколом полностью или в части, вправе, подписывая такой протокол, указать на свое особое мнение и изложить его в письменной форме. Названное особое мнение прилагается к соответствующему протоколу и является его неотъемлемой частью.

18. К протоколу об определении кворума Собрания приобщаются:
  • регистрационные листы;
  • переданные Счетной комиссии акционерами Банка или их представителями документы (их копии), подтверждающие права упомянутых лиц на участие в Собрании;
  • все письменные жалобы и заявления акционеров Банка (их представителей), касающиеся вопросов определения кворума Собрания.

К протоколу об итогах голосования прилагаются все письменные жалобы и заявления акционеров Банка (их представителей), касающиеся вопросов подсчета голосов и подведения итогов голосования.

19. Протоколы об определении кворума Собрания и об итогах голосования приобщаются к протоколу соответствующего Собрания.

В остальной части, не урегулированной действующим законодательством Российской Федерации и (или) нормативными актами Банка России, Уставом Банка и Положением, порядок и правила проведения общего собрания акционеров Банка определяются путем голосования присутствующих на соответствующем Собрании акционеров Банка (их представителей).

Наименование высшего органа управления кредитной организации - эмитента;

порядок уведомления акционеров (участников) о проведении собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента;

лица (органы), которые вправе созывать (требовать проведения) внеочередного собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации – эмитента;

порядок направления (предъявления) таких требований;

порядок определения даты проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента;

лица, которые вправе вносить предложения в повестку дня собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента, а также порядок внесения таких предложений;

лица, которые вправе ознакомиться с информацией (материалами), предоставляемыми для подготовки и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента, а также порядок ознакомления с такой информацией (материалами).

Порядок оглашения (доведения до сведения акционеров (участников) кредитной организации – эмитента) решений, принятых высшим органом управления кредитной организации – эмитента, а также итогов голосования.


Решения, принятые общим собранием акционеров Банка, а также итоги голосования оглашаются на общем собрании акционеров, в ходе которого проводилось голосование, или доводятся не позднее 10 дней после составления протокола об итогах голосования в форме отчета об итогах голосования до сведения лиц, включенных в список лиц, имеющих право на участие в таком собрании акционеров, в порядке, предусмотренном для сообщения о проведении общего собрания акционеров.

Кроме того решения, принятые общим собранием акционеров, а также итоги голосования доводятся до сведения акционеров банка в форме сообщения о существенном факте «Решения общих собраний». Сообщение должно быть опубликовано банком в следующие сроки с даты составления протокола общего собрания акционеров:

- в ленте новостей агентства «Интерфакс» – не позднее 1 дня;

- на странице в сети Интернет ссылка скрыта – не позднее 2 дней.


8.1.5. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организация – эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций

Банк не участвует в уставных капиталах других коммерческих организаций, кроме указанных в п. 3.5.

8.1.6. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией – эмитентом

В отчетном квартале банк не совершал сделок, размер обязательств по которым составлял более 10% балансовой стоимости активов кредитной организации.

8.1.7. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации – эмитента

Объект присвоения кредитного рейтинга АКБ «Вятка-банк» ОАО

Значение кредитного рейтинга на дату окончания последнего отчетного квартала.

Уровень «А-» (высокая кредитоспособность, третий уровень)

История изменения значений кредитного рейтинга за 5 последних завершенных финансовых лет, предшествующих дате окончания отчетного квартала с указанием значения кредитного рейтинга и даты присвоения (изменения) значения кредитного рейтинга.

28.07.2009г. ООО «Национальное Рейтинговое Агентство» присвоило индивидуальный рейтинг кредитоспособности АКБ «Вятка-банк» ОАО на уровне «А-» (высокая кредитоспособность, третий уровень)

Полное фирменное наименование организации, присвоившей кредитный рейтинг

Общество с ограниченной ответственностью «Национальное Рейтинговое Агентство»

Сокращенное наименование

 ООО «НРА»

Место нахождения организации, присвоившей кредитный рейтинг

Юридический адрес: 109147, Москва, ул. Воронцовская, д. 35-А, стр. 1
Фактический адрес: 123007, Москва, Хорошевское шоссе, д. 32А

Описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения кредитного рейтинга.

Рейтинговая оценка является многофакторной, так как при проведении анализа кредитоспособности используется два среза анализа: финансовый и качественный. Дается оценка не только значениям финансовых показателей в динамике и статике, но и проводится качественный анализ деятельности банка, его стратегии развития и многим другим показателям, характеризующим деятельность банка. Наряду с этим большое внимание уделяется состоянию банковской отрасли и основным тенденциям, для чего формируется аналитика по банковскому сегменту и регулярно пересчитываются средневзвешенные по отрасли и категориям банков значения используемых при проведения анализа коэффициентов и показателей. В шкале рейтинговой оценки Агентства понятие кредитоспособности (надежности) является обратно пропорциональной вероятности дефолта и характеризуется, способностью обслуживать банком собственные обязательства в текущем моменте и на перспективу. Чем выше кредитоспособность, выражаемая в уровне кредитного рейтинга, тем ниже вероятность дефолта, и тем выше способность отвечать по своим обязательствам. Пересмотр рейтинга происходит согласно договору о присвоении рейтинга, как правило, не чаще одного раза в год. Текущий мониторинг финансового состояния и платежеспособности осуществляется НРА в режиме «on-line».

Шкала рейтингов ООО «Национальное рейтинговое агентство»




Надежность/Кредитоспособность

Оценка

Расшифровка




1

AAA

Максимальная надежность/кредитоспособность

2

AA+

Очень высокая надежность/кредитоспособность, первый уровень

3

AA

Очень высокая надежность/кредитоспособность, второй уровень

4

AA-

Очень высокая надежность/кредитоспособность, третий уровень

5

A+

Высокая надежность/кредитоспособность, первый уровень

6

A

Высокая надежность/кредитоспособность, второй уровень

7

A-

Высокая надежность/кредитоспособность, третий уровень

8

BBB+

Достаточная надежность/кредитоспособность, первый уровень

9

BBB

Достаточная надежность/кредитоспособность, второй уровень

10

BBB-

Достаточная надежность/кредитоспособность, третий уровень

11

BB+

Средняя надежность/кредитоспособность, первый уровень

12

BB

Средняя надежность/кредитоспособность, второй уровень

13

BB-

Средняя надежность/кредитоспособность, третий уровень

14

B+

Удовлетворительная надежность/кредитоспособность, первый уровень

15

B

Удовлетворительная надежность/кредитоспособность, второй уровень

16

B-

Удовлетворительная надежность/кредитоспособность, третий уровень

17

CC+

Невысокая надежность/кредитоспособность, первый уровень

18

CC

Невысокая надежность/кредитоспособность, второй уровень

19

CC-

Невысокая надежность/кредитоспособность, третий уровень

20

C+

Низкая надежность/кредитоспособность, первый уровень

21

C

Низкая надежность/кредитоспособность, второй уровень

22

C-

Низкая надежность/кредитоспособность, третий уровень

23

D

Категория дефолт




Страница в сети Интернет ссылка скрыта на которой в свободном доступе размещена информация о методике присвоения кредитного рейтинга.

Иные сведения о кредитном рейтинге

Не приводятся

8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации – эмитента

Данный пункт раскрывается кредитными организациями - эмитентами, являющимися акционерными обществами, и повторяется в полном объеме для каждой категории (типу) размещенных акций кредитной организации - эмитента.


Индивидуальный

государственный регистрационный номер

Дата государственной регистрации

Категория

Тип

Номинальная стоимость,

руб.

1

2

3

4

5

10400902В

29.09.1999 г.

обыкновенные

именные

0,37

20100902В

29.09.1999 г.

привилегированные

именные

0,37

Количество акций, находящихся в обращении:

Государственный регистрационный номер

Количество акций, находящихся в обращении, шт.

1

2

10400902В

845615045

20100902В

600655

Дополнительных акций, находящихся в процессе размещения нет.

Количество объявленных акций:

Государственный регистрационный номер

Количество объявленных, шт.

1

2

10400902В

810810900

20100902В

0

Количество акций, находящихся на балансе кредитной организации – эмитента:

Государственный регистрационный номер

Количество акций, находящихся на балансе, шт.

1

2

10400902В

0

20100902В

0


Права, предоставляемые акциями их владельцам:

Государственный регистрационный номер

Права, предоставляемые акциями их владельцам *

1

2

10400902В

Каждая обыкновенная акция Банка предоставляет акционеру – ее владельцу одинаковый объем прав.

Акционеры - владельцы обыкновенных акций Банка:
  • могут в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и Уставом Банка участвовать в общем собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции;
  • имеют право на получение дивидендов;
  • в случае ликвидации Банка имеют право на получение части его имущества.

В случае принятия решения о приобретении Банком своих размещенных обыкновенных акций каждый акционер Банка - владелец таких акций вправе продать указанные акции, а Банк обязан приобрести их в порядке, который предусмотрен действующим законодательством Российской Федерации и (или) нормативными актами Банка России, а также Уставом Банка.

Акционеры - владельцы обыкновенных акций Банка вправе требовать выкупа Банком всех или части принадлежащих им акций в случаях:
  • реорганизации Банка,
  • совершения Банком крупной сделки, решение об одобрении которой принимается общим собранием акционеров Банка,
  • внесения изменений и дополнений в Устав Банка или утверждения его в новой редакции, ограничивающих права таких акционеров, если они голосовали против принятия соответствующего решения либо не принимали участия в голосовании по названным вопросам;
  • имеют преимущественное право приобретения размещаемых Банком посредством открытой подписки дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа);
  • имеют преимущественное право приобретения дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, размещаемых Банком посредством закрытой подписки, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа), если они голосовали против или не принимавшие участия в голосовании по вопросу о размещении Банком посредством закрытой подписки акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции (указанное право не распространяется на размещение Банком акций и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, осуществляемое посредством закрытой подписки только среди акционеров, если при этом акционеры имеют возможность приобрести целое число размещаемых акций и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, пропорционально количеству принадлежащих им акций соответствующей категории (типа));
  • вправе отчуждать принадлежащие им акции Банка без согласия других акционеров и Банка и последние не имеют преимущественного права на приобретение таких акций;
  • имеют право обжаловать в суд решение, принятое общим собранием акционеров Банка с нарушением требований действующего законодательства Российской Федерации и (или) Устава Банка, если они не принимали участия в таком собрании или голосовали против названного решения и указанным решением нарушены их права и законные интересы.

Акционеры - владельцы обыкновенных акций Банка имеют также другие права, предусмотренные Федеральным законом "Об акционерных обществах" и Уставом Банка.  


20100902В