Geum.ru

Банке Анкеты Заемщика-юридического лица Обязательно 2 Пакет бухгалтерских документов Заемщика 1 Бухгалтерские отчет

Вид материалаОтчет

Содержание


Список документов
Подобный материал:
СПИСОК ДОКУМЕНТОВ

представляемых Заемщиком-резидентом (юридическим лицом) в банк для получения кредита


№ п/п
Наименование документа
Форма представления
Обязательно/ желательно

1
Анкета Заемщика
Заполнение по форме, утвержденной в Банке Анкеты Заемщика-юридического лица
Обязательно

2
Пакет бухгалтерских документов Заемщика
1) Бухгалтерские отчеты за последние 5 отчетных дат (с отметкой территориального органа ФНС об их принятии):
  • Квартальные бухгалтерские отчеты:

- форма № 1 «Бухгалтерский баланс»;

- форма № 2 «Отчет о прибылях и убытках»;
  • Годовой бухгалтерский отчет:

- форма № 1 «Бухгалтерский баланс»;

- форма № 2 «Отчет о прибылях и убытках»;

- форма № 3 «Отчет о движении капитала;

- форма № 4 «Отчет о движении денежных средств»;

- форма № 5 «Приложение к бухгалтерскому балансу»

Пояснительная записка к годовому бухгалтерскому балансу за последний финансовый год

2) Расшифровки статей отчета о прибылях и убытках на последнюю отчетную дату;

3) Налоговые декларации с отметкой налоговой инспекции, подписи руководителей должны быть заверены печатью организации (предоставляются в случае применения специальных налоговых режимов):

3.1. Упрощенная система налогообложения:

- налоговая декларация по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения (годовая);

- книга учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей (квартальная).

3.2. Единый налог на вмененный доход:

- налоговая декларация по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности (квартальная) за две* последние отчетные даты.

* при первичном обращении в Банк, в противном случае на последнюю отчетную дату


4) Расшифровки статей баланса “Основные средства”, “Дебиторская задолженность“ с разбивкой по дебиторам, “Кредиторская задолженность” с разбивкой по кредиторам на дату последней сдачи отчетности в налоговую инспекцию и на дату подачи заявки;

5) Расшифровки статей бухгалтерского баланса, превышающие 5 % от валюты баланса;

6) Данные о наличии и движении оборотных средств, согласно учетным регистрам на дату последней сдачи отчетности в налоговую инспекцию;

7) Справки из всех обслуживающих банков (с указанием платежных реквизитов банков: БИК, ИНН, к/с, контактные телефоны):

- подтверждающие кредитную историю, факты реструктуризации, пролонгации;

- о состоянии текущей задолженности;

- об оборотах и средних остатках по расчетным и валютным счетам за 2008-2009 гг**;

- о наличии картотеки к счетам с приложением заверенных копий выписок по внебалансовому счету № 90902;


** при первичном обращении, в противном случае за последние три месяца

8) Информация о наличии/отсутствии задолженности перед бюджетом всех уровней и внебюджетными фондами:

8.1. Справка из подразделений Федеральной налоговой службы РФ об отсутствии задолженности перед бюджетными и внебюджетными фондами (ежеквартально либо не реже 1 раза в год при условии предоставления налоговых деклараций, указанных в п.п.6.2.)

8.2. Налоговые декларации:

- по налогу на прибыль с платежными документами, подтверждающими факт уплаты налога (на последнюю отчетную дату***);

- по налогу на добавленную стоимость с платежными документами, подтверждающими факт уплаты налога (за последний отчетный период***);

8.3. Решение о реструктуризации налоговой задолженности, план реструктуризации (если имеется)


*** при первичном обращении в Банк


9) Справка (или информационное письмо) налоговой инспекции об открытых валютных и рублевых счетах в обслуживающих финансово-кредитных учреждениях;

10) Справка налоговой инспекции о среднесписочной численности работников за предшествующий календарный год;

11) Справка об отсутствии просроченной задолженности перед персоналом по заработной плате;

12) Справка об отсутствии просроченной дебиторской задолженности;

13) Расшифровка торговой выручки за последние три месяца на дату подачи заявки;

14) Расшифровка товарных запасов (ассортимент товаров) на дату подачи заявки;

15) Справка об обязательных ежемесячных платежах (платежи в бюджет и внебюджетные фонды, плата за коммунальные услуги, электроэнергию, заработная плата и начисления на нее и пр.);

16) Справка о кассовых оборотах за последние 6 месяцев;

17) Аудиторское заключение по результатам годовой бухгалтерской отчетности за прошедший год с приложением копии лицензий на осуществление аудиторской деятельности аудиторской фирмы, проводившей проверку (при наличии). Копия свидетельства о государственной регистрации аудиторской фирмы.
Обязательно





Обязательно


Обязательно


Обязательно


Обязательно


Обязательно


Обязательно


Обязательно


Обязательно


Обязательно


Обязательно


Обязательно


Желательно


Желательно


Обязательно


Обязательно


Обязательно

3
Бизнес-план инвестиционного проекта
Заполнение по форме Приложения 1 к «Методике оценки

инвестиционных проектов заемщиков ОАО «БыстроБанк», требования, предъявляемые к составлению бизнес-планов».
Обязательно в случае реализации инвестиционного проекта либо расширения (реорганизации) действующего предприятия (организации)

4
Справка о кредитной истории Заемщика
Справка о кредитной истории клиента с указанием сведений о получении банковских кредитов за последние IV отчетных периода по форме Приложения 15 к «Методике анализа способности заемщиков ОАО «БыстроБанк» (юридических лиц) исполнять свои долговые обязательства».
Обязательно

5
Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (действительна в течении 14 дней с даты выдачи)
Заверенные ответственным исполнителем банка копии.
Обязательно

6
Документы гаранта (поручителя)
Документы гаранта (поручителя) согласно соответствующему положению о кредитовании и методике оценки кредитных рисков;

Копии всех заполненных страниц паспорта, ИНН поручителя, залогодателя, гарант.
Обязательно при наличии поручителя (гаранта)

7
Свидетельство о государственной регистрации юридического лица.
Для юридических лиц зарегистрированных до 01.07.2002г. дополнительно предоставляется свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года. Заверенные ответственным исполнителем банка копии.
Обязательно

8
Свидетельство о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя
Для индивидуальных предпринимателей.

Заверенные ответственным исполнителем банка копии.
Обязательно

9
Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ
Заверенные ответственным исполнителем банка копии.
Обязательно

10
Документы учредителей-физических лиц, руководителей, гл. бухгалтера
Копии всех заполненных страниц паспорта, ИНН учредителей, руководителей и гл. бухгалтера заемщика.
Обязательно

11
Устав

Устав (последнюю редакцию Устава со всеми изменениями). Заверенные ответственным исполнителем банка копии.
Обязательно

12
Протокол собрания учредителей с решением о создании предприятия (Решение о создании предпри-ятия)
Оригинал или копия, заверенная печатью предприятия и подписью руководителя.
Обязательно

13
Учредительный договор (Решение о создании)
Учредительный договор, все изменения и дополнения к нему (свидетельства о регистрации изменений и дополнений).

Заверенные ответственным исполнителем банка копии.
Обязательно

14
Документы, подтверждающие полномочия руководителей юридического лица
Протокол о назначении руководителя (ксерокопия, заверенная печатью организации), приказ о назначении лиц, заявленных в карточке образцов подписей (копия, заверенная печатью).

Обязательно

15
Документы, подтверждающие срок полномочий и полномочия лиц, указанных в Карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете
Приказы, протоколы, решения.

Заверенные ответственным исполнителем банка копии.
Обязательно

16
Приказ о возложении обязанностей ведения бухгалтерского учета на единоличный исполнительный орган

Предоставляется при отсутствии в штате бухгалтерского работника
Обязательно

17
Документ, подтверждающий полномочия лица, имеющего право выступать от имени организации при ведении переговоров и подписывать кредитные договоры
Доверенность
Обязательно

18
Выписка из реестра акционеров о составе акционеров
Выписка из реестра акционеров о составе акционеров (владеющих более 5% акций предприятия) с указанием количества и категории (типа) принадлежащих им акций с приложением:

-копии лицензии реестродержателя;

-копии договора на ведение реестра между акционерным обществом и реестродержателем, заверенной ответственным исполнителем банка.
Обязательно

19
Документы, подтверждающие одобрение сделки
Протокол (решение) соответствующего органа юридического лица (совета директоров или общего собрания участников (акционеров)), принятое в соответствии с федеральным законом и Уставом юридического лица.

Оригинал или копия, заверенная печатью организации.
Обязательно, если общая сумма кредита и процентов, за пользование кредитом и/или обеспечения превышает 25% валюты баланса юридического лица за последний отчетный период, а также в иных случаях, предусмотренных Уставом юридического лица и/или федеральным законом

20
Банковская карточка с образцами подписей и оттиском печати
Заверенные ответственным исполнителем банка копии.
Обязательно

21
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе юридического лица образованного в соответствии с законодательством РФ по месту нахождения на территории РФ
Заверенные ответственным исполнителем банка копии.
Обязательно

22
Разрешение на занятие отдельными видами деятельности (копии лицензий)
Заверенные ответственным исполнителем банка копии.
Обязательно

23
Справка о присвоении кодов статистики
Заверенные ответственным исполнителем банка копии.
Обязательно

24
Справку налоговой инспекции, содержащую сведения об открытых расчетных счетах Заемщика на текущую дату.
Заверенные ответственным исполнителем банка копии.
Желательно

25
Документы по технико-экономическому обоснованию потребности в кредите
Сведения о цели (назначении) кредита, порядке использования кредитных ресурсов. План-прогноз движения денежных средств на расчетных счетах на период действия кредитного договора, предполагаемый график использования кредитных ресурсов, график погашения кредита). Финансовый план кредитуемого мероприятия на период пользования кредитом с разбивкой по месяцам по форме "Финансовый план кредитуемого мероприятия". Копии контрактов/договоров, подтверждающих цель кредита.
Желательно



СПИСОК ДОКУМЕНТОВ

представляемых Заемщиком при залоге

№ п/п
Наименование документа
Форма представления
Обязательно/ желательно

1
Документы при залоге имущества
1) Письмо Заемщика (Залогодателя) за подписью руководителя и главного бухгалтера с предложением конкретного вида обеспечения (предмета залога – что, сколько, цена – балансовая, место нахождение предмета залога, обеспечения, идентификационные признаки);

2) Правоустанавливающие документы Залогодателя на предмет залога (документы, подтверждающие право собственности Залогодателя на предмет залога – договора купли-продажи и/или иные договоры со всеми изменениями, дополнениями, приложениями, акты о передаче имущества по данным договорам; платежные документы в полном объеме покупной цены; счета-фактуры, накладные, акты приема-передачи и др.);

3) Документы, подтверждающие адрес и местонахождение залога и право Залогодателя на размещение предмета залога на этом месте (право собственности, договор аренды, хранения, др.);

4) Документы, подтверждающие отсутствие ареста или любого другого обременения (залог, аренда и т.п.) третьими лицами (письмо за подписью руководителя и главного бухгалтера);

5)Документы, подтверждающие качество залога, его соответствие требованием ГОСТов, техническим условиям, комплектность;

6)В случае, если сумма предоставляемого обеспечения подпадает под понятие крупной сделки, необходимо решение компетентного органа управления о совершении подобной сделки;

7)Документ, подтверждающий полномочия лица, подписывающего договор (Устав организации, решение о назначении руководителя, приказ о приеме на работу, трудовой договор, доверенность);

8)Справка (выписка) из бухгалтерского баланса об учете в нем стоимости предмета залога;

9)Отчет об определении рыночной стоимости закладываемого имущества, составленный лицензированным оценщиком (по требованию Банка);

10)Выписка из приказа о назначении в организации материально-ответственного лица за учет, хранение предмета залога;

11) Доверенности на подписание договоров о приобретении и страховании передаваемого в залог имущества(если эти договоры подписаны лицами, действующими на основании доверенностей.
Обязательны при залоге имущества

2
Дополнительные документы при залоге недвижимого имущества
1) Свидетельство о государственной регистрации права собственности на объект недвижимости;

2)Документы(акты) государственных органов или органов местного самоуправления, на основании которых Залогодателем приобретено право собственности на объект недвижимости;

3)Акт приемки – передачи объекта недвижимости в собственность Залогодателя;

4) Выписка из ЕГРП об отсутствии обременений закладываемого объекта недвижимости;

5)Выписка из технического паспорта объекта недвижимости;

6)Технический паспорт на объект недвижимости;

7)При залоге здания, в том числе жилого дома, объекта незавершенного строительства и иных строений, и сооружений, непосредственно связанных с землей:

7.1. Кадастровый план (выписка из государственного земельного кадастра) земельного участка, на котором расположен закладываемый объект недвижимости;

7.2. * В случае если Залогодатель согласно документу, указанному в п. 7.1. настоящего раздела является собственником земельного участка, на котором расположен закладываемый объект недвижимости:

а) документы, на земельный участок, на котором расположен закладываемый объект недвижимости, указанные в подпунктах 1-4 настоящего пункта;

7.3. ** В случае если Залогодатель согласно документу, указанному в п. 7.1. настоящего раздела является арендатором земельного участка, на котором расположен закладываемый объект недвижимости:

а) договор аренды земельного участка с отметкой о государственной регистрации (отметка о государственной регистрации не требуется, если договор заключен сроком до 1 года);

б) документ, подтверждающий согласие арендодателя на залог права аренды земельного участка.

7.4.Платежные поручения об оплате налога и арендных платежей.


*При общей долевой или совместной собственности на земельный участок в залог принимается только земельный участок, выделенный в натуре из земель, находящихся в общей долевой или совместной собственности.

** Срок аренды не может быть меньше чем срок, на который предоставляется кредит.

8)Поквартирная карточка либо домовая книга (предоставляется при залоге жилого помещения).
Обязательны при залоге недвижимого имущества

3
Документы при залоге товарно-материальных ценностей
1) Перечень товарно-материальных ценностей (спецификации), передаваемых в залог, с указанием конкретной цены и даты приобретения;

2)Инвентаризационная ведомость учета материальных ценностей на складе;

3)Документы, удостоверяющие принадлежность товара клиенту (спецификации по контракту, таможенные и транспортные накладные, платежные документы об оплате и т.п.);

4)Документы, удостоверяющие наличие складских помещений для хранения товара (право собственности на складские помещения, договоры аренды складских помещений, договоры о совместной деятельности и т.п.);

5)Документы о качестве предлагаемого в залог товара (сертификаты качества, результаты лабораторных исследований и прочие документы).
Обязательны при залоге товарно-материальных ценностей

4
Документы при залоге транспортных средств


Заверенные ответственным исполнителем банка копии
1)Паспорт транспортного средства (ПТС) (оригинал и копия);

2)Свидетельство о регистрации транспортного средства (оригинал и копия);

3)Оригинал и копия всех заполненных страниц паспорта Залогодателя.
Обязательны при залоге транспортных средств

5
Документы при залоге производственного оборудования, находящегося в эксплуатации
1)Перечень оборудования, год и страна происхождения, балансовая стоимость, степень износа, заводские номера;

2)Инвентаризационная опись основных средств;

3)Техническая документация завода - изготовителя оборудования, иные документы, содержащие описание оборудования, др. информацию, позволяющую конкретизировать предмет залога.

4)Формы учета основных средств.
Обязательны при залоге производственного оборудования, находящегося в эксплуатации

6
Документы при залоге нового производственного оборудования,
1)Документы, подтверждающие право собственности на предмет залога (например, контракт со спецификацией, товарно-транспортные документы);

2)При необходимости документы, подтверждающие оплату оборудования;

3)Акт ввода в эксплуатацию или акт приема-передачи;

4)Техническая документация завода - изготовителя оборудования, иные документы, содержащие описание оборудования, др. информацию, позволяющую конкретизировать предмет залога.
Обязательны при залоге нового производственного оборудования

7
Документы при залоге ценных бумаг
1)При залоге векселей – вексель (оригинал и копия);

2)При залоге бездокументарных ценных бумаг – документы, подтверждающие право собственности на них (выписки из реестров, от депозитариев), а так же выписка из реестров реестродержателей или депозитариев о том, что ценные бумаги не обременены правами 3-х лиц (отсутствие залога и т.п.).
Обязательны при залоге ценных бумаг

8
Другие документы, предоставляемые по указанию менеджера Банка с учетом особенностей конкретной сделки.
В зависимости от особенностей проведения сделки юридическая и экономическая службы банка могут запросить дополнительные документы.
Обязательно