Приложение №1

Вид материала

Содержание

Учредительные документы
Кроме того
Кроме того
В случае проживания в закладываемой квартире несовершеннолетних (до 18-ти лет) либо недееспособных (ограниченно дееспособных) ли
Кроме того
Согласие участников
Кроме того
Правоустанавливающие документы
Документы, подтверждающие право собственности
Документы, подтверждающие регистрацию права собственности
Отчет об оценке
Кроме того
Кроме того
Состав и форма расшифровок бухгалтерской отчетности
Приложение: копии соглашений о реструктуризации задолженности со всеми приложениями (если задолженность реструктуризирована).

Подобный материал:

Приложение № 2.1

(Передаётся клиенту)

Перечень

документов, необходимых для рассмотрения вопроса

о предоставлении кредита ЮРИДИЧЕСКОМУ ЛИЦУ

Общая информация:

Кредитная заявка

ТЭО (движение денежных потоков за период кредитования) или Бизнес-план кредитуемого проекта (сделки).

Информационная справка о деятельности предприятия (чем организация занимается, общее состояние отрасли, к которой относится заемщик, краткосрочные и долгосрочные планы и перспективы развития Заемщика, принадлежность к финансовым группам, холдингам, существенная зависимость от одного или нескольких поставщиков, потребителей, среднемесячный оборот, численность персонала др.), предоставляется при недостатке информации о предприятии в ТЭО.

Пакет документов, в соответствии с ниже перечисленным перечнем.

Учредительные документы:

(для клиентов, не имеющих счетов в Банке)

Резиденты

1. Учредительные документы (устав, учредительный договор или устав и учредительный договор) с изменениями и дополнениями.

2. Выписку из трудового договора (если в учредительных документах не указан срок полномочий руководителя)

3. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица, с изменениями и дополнениями.

4. Свидетельство о постановке на налоговый учет юридического лица.

5. Выписка из ЕГРЮЛ:

- форма, имеющаяся у клиента на момент подачи кредитной заявки, для рассмотрения возможности выдачи кредита;

- при положительном решении о выдаче кредита клиент обязан предоставить в банк новую выписку из ЕГРЮЛ с датой не более, чем за 10 дней до даты предоставления кредита;

6. Справку из государственного комитета РФ по статистике о присвоении кодов.

7. Решение учредителя (лей) о создании юридического лица (протокол)

8. Документы, подтверждающие полномочия руководителя и главного бухгалтера - лиц, имеющих право первой и второй подписи (протокол учредителей или общего собрания, приказы).

9. Лицензии, при наличии.

10. Документы, подтверждающие право владения или аренды недвижимостью.

11. Карточку с образцами подписей, нотариально удостоверенную (либо заверенную банком).

Карточка с образцами подписей может быть удостоверена в банке.

Все вышеперечисленные документы предоставляются в оригинале и копии.

Для всех клиентов:

1. Ксерокопии общегражданских паспортов руководителя и главного бухгалтера предприятия;

2. При положительном решении о выдаче кредита клиент обязан предоставить в банк новую выписку из ЕГРЮЛ с датой не более, чем за 10 дней до даты предоставления кредита;

Финансовая информация:

1. Бухгалтерская отчетность: Форма № 1 и № 2 на 4 последние отчетные даты (при сезонной работе предприятия - на 5 последних отчетных дат), заверенные органами МНС, (форма №5 за последний год).

2. Расшифровка наиболее крупных статей баланса, основных средств, дебиторской и кредиторской задолженности, расчетного счета, кредитов и прочих займов. Данные о просроченной кредиторской и дебиторской задолженности, непогашенных в срок кредитах и займах, о просроченных собственных векселях. (приложение № 2.2)

3. Справка из обслуживающих банков об оборотах и остатках на счетах за последний год.

4. Информация о наличии картотеки по счетам предприятия/организации, просроченной задолженности по платежам в бюджет и иным обязательным платежам.

5. Справки из обслуживающих банков о полученных и погашенных кредитах, наличии/отсутствии кредитной истории.

6. Справка из ИФНС о всех открытых счетах.

Для клиентов, находящихся на упрощенной системе налогообложения:

- сведения о доходах и расходах, подтвержденные данными книгами учета доходов и расходов.

- налоговые декларации.

- документы, подтверждающие своевременную уплату налогов

Контрактно-договорная база:

1. Копии договоров (контрактов, соглашений) подтверждающих необходимость кредитования*. 2. Лицензии и сертификаты на виды производств (продукции), если деятельность предприятия и (или) кредитуемый проект предполагает осуществление видов деятельности, подлежащих лицензированию.

3. Документы (договоры и пр.), позволяющие установить источники погашения кредита.*

* - копии заверяются подписью первых лиц и печатью организации

Примечание: в качестве дополнительной информации о деятельности предприятия, в том числе в составе группы предприятий, для проведения специалистами банка анализа финансово-хозяйственной деятельности, желательно предоставить данные управленческой отчётности, в том числе в рамках консолидированной отчётности группы.

Дополнительная информация

1. Для производственных Компаний

Данные об объемах производства предприятия/объемах продаж Компании, по-возможности, за последние 3 года (минимум – за последний год) помесячно и план/прогноз на следующий год - в натуральном и денежном выражении в разбивке по основным видам продукции.
Подробная калькуляция себестоимости по основным видам выпускаемой продукции
Соотношение постоянных и переменных затрат.
Среднемесячные расходы предприятия на:

сырье;
материалы;
топливо;
электроэнергию;
заработную плату;
транспортные услуги;
аренду;
лизинговые платежи;
налоговые и таможенные платежи;
текущий ремонт и профилактическое обслуживание оборудования;
управленческие расходы;
прочие расходы.

В случае наличия существенных колебаний среднемесячных расходов предоставить необходимую информацию.

Для торговых Компаний и Компаний сферы услуг
1. Данные об объемах продаж (оказанных услуг) Компании, по-возможности, за последние 3 года (минимум – за последний год) помесячно и план/прогноз на следующий год - в денежном выражении.
2. Данные о торговых точках (представительствах) Компании (адрес, срок существования, доля в общем объеме продаж).
3. Основные группы товаров (виды услуг) с указанием доли в общем объеме продаж.
4. Среднемесячные расходы на:

заработную плату;
транспортные услуги;
аренду;
управленческие расходы;
прочие расходы.

Документы, необходимые для оформления обеспечения*:

товаров в обороте

Спецификация закладываемого товара - перечень имущества, предлагаемого в залог с указанием закупочных и розничных цен за единицу товара по следующей форме:

№ п/п

Полное наименование товара

Кол-во, шт.

Цена при-обретения, руб./шт.

Стоимость (по цене приобретения), руб.

Местонахождение (адрес)

Договоры (соглашения, контракты), подтверждающие поступление, наличие товара и его стоимость, и Приложения к ним с указанием контрактных (оптовых, отпускных, розничных) цен (без учета таможенных пошлин и транспортных расходов).
Платежные документы, подтверждающие факт оплаты за поступивший товар по указанным договорам (контрактам, соглашениям).
Накладные, подтверждающие факт поступления товара.
Договор аренды на складские помещения, где хранится товар или документ, подтверждающий право собственности Залогодателя на это помещение.
Справка по товарообороту за последние шесть месяцев (либо оборотно-сальдовая ведомость по 41-му счету).
Согласие участников (акционеров) на совершение сделки, если сделка (а при совпадении заемщика и залогодателя в одном лице в совокупности с кредитом) является крупной.

оборудования

Спецификация оборудования - перечень имущества, предлагаемого в залог по следующей форме:

№ п/п

Полное наименование

Серийный (номенкл.) номер

Балансовая стоимость, руб./шт.

Кол-во, шт.

Общая сумма, руб.

Местонахождение (адрес)

Договор (контракт, соглашение) на поставку оборудования и приложения к нему с указанием контрактных цен.
Платежные документы, подтверждающие факт оплаты оборудования по договорам (контрактам, соглашениям).
Накладные и Акты приема-передачи, подтверждающие факт поступления оборудования.
Технические паспорта на оборудование (с указанием изготовителя, года изготовления, заводского номера).
Справка о балансовой стоимости оборудования с учетом всех переоценок.
Договор об аренде помещений, где хранится (смонтировано) оборудование, или свидетельство о собственности на такие помещения.
Согласие участников (акционеров) на совершение сделки, если сделка (а при совпадении заемщика и залогодателя в одном лице в совокупности с кредитом) является крупной.

транспортных средств

- залог автотранспортных средств юридическими лицами.

1. Паспорт транспортного средства.

2. Копия свидетельства о регистрации ТС.

3. Копия договора или подтверждающего документа на стоянку ТС (аренду бокса), собственного гаража и т.д.

4. Копия документа о прохождении технического осмотра.

5. Согласие участников (акционеров) на совершение сделки, если сделка (а при совпадении заемщика и залогодателя в одном лице в совокупности с кредитом) является крупной.

- залог автотранспортных средств физическими лицами

1. Паспорт транспортного средства.

2. Копия свидетельства о регистрации ТС.

3. Копия договора или подтверждающего документа на стоянку ТС (аренду бокса), собственного гаража и т.д.

4. Копии паспортов залогодателя и его супруга (при наличии зарегистрированного брака).

5. Копия документа о прохождении технического осмотра.

6. Согласие супруга залогодателя на залог совместно нажитого имущества (автотранспорт) по форме, Приложения № 19, которое совершается в присутствии уполномоченного сотрудника Банка.

- тракторов, самоходных дорожно-строительных машин и прицепов к ним*

Документ, удостоверяющий право собственности на машину (прицеп), с соблюдением требований, изложенных относительно документов на право собственности транспортных средств.
Регистрационный документ на машину (свидетельство о регистрации, технический паспорт, находящийся в собственности граждан, контрольно-технический талон).
Паспорт на машину (паспорт самоходной машины и других видов техники, технический паспорт).
Талон (допуск к эксплуатации) о прохождении государственного технического осмотра машины.

5. Согласие участников (акционеров) на совершение сделки, если сделка (а при совпадении заемщика и залогодателя в одном лице в совокупности с кредитом) является крупной.

ипотеки здания

Правоустанавливающие документы на здание:

договор купли-продажи (дарения мены и т.п.), либо документы о приватизации здания, либо решение суда о признании права собственности, либо договор инвестирования строительства (долевого строительства и т.п.), либо иной документ, на основании которого к залогодателю перешло право собственности на закладываемое здание;
акт приема-передачи здания, если такой имеется, или акт ввода здания в эксплуатацию или иной заменяющий акт документ;
свидетельство о праве собственности залогодателя на закладываемое здание;
документы, подтверждающие постановку на кадастровый учет здания объекта недвижимости.

Информационная справка БТИ (о стоимости и об отсутствии обременений) – действительна 10 дней.
Технический паспорт БТИ (Кадастровый паспорт) на закладываемое здание сроком изготовления не более 5-ти лет (а в случае перепланировки – изменения в паспорт либо новый паспорт).
Справка ИФНС об отсутствии задолженности по налогу на имущество и по земельному налогу - действительна 5 дней.
Оценка независимого оценщика.
Правоустанавливающие документы на земельный участок:

договор купли-продажи, либо договор аренды, либо постановление о предоставлении в постоянное (бессрочное) пользование, либо иной документ о праве залогодателя на земельный участок,
свидетельство о праве собственности, либо акт на постоянное (бессрочное) пользование, либо иной документ о регистрации права залогодателя на земельный участок и согласие собственника на залог,
акт передачи или иной документ о передаче участка залогодателю,
Кадастровый паспорт с планом земельного участка.

7. Согласие участников (акционеров) на совершение сделки, если сделка (а при совпадении заемщика и залогодателя в одном лице в совокупности с кредитом) является крупной.

Все вышеперечисленные документы предоставляются в виде подлинников и 2-х копий, либо нотариально заверенные копии.
Все расходы, связанные с оформлением и регистрацией договора ипотеки возлагаются на залогодателя.
Выписка из ЕГРП на дату не позднее, чем за 2 дня до заключения сделки (подписания договора).

Кроме того, если Залогодатель не является заемщиком (третье лицо) и клиентом банка, то предоставляются следующие документы:

- паспорт залогодателя физического лица (руководителя организации и ее участников), а также свидетельства о присвоении ИНН и свидетельства ПФР указанных лиц – при наличии.

- учредительные документы залогодателя – организации.

- баланс залогодателя – организации на последнюю отчетную дату и с отметками ИМНС

- справка о стоимости имущества, активов предприятия на последний календарный день месяца, предшествующего месяцу совершения сделки.

ипотеки офиса в многоквартирном доме

Правоустанавливающие документы на квартиру:

договор купли-продажи (дарения, мены и т.п.) офиса либо свидетельство о праве на наследство, либо решение суда о признании права собственности, либо договор инвестирования доли в строительстве (долевого строительства и т.п.), либо иной документ, на основании которого к залогодателю перешло право собственности на закладываемый офис;
акт приема-передачи офиса, если такой имеется, или иной заменяющий акт документ;
свидетельство о праве собственности залогодателя на закладываемый офис;
документы, подтверждающие постановку на кадастровый учет здания объекта недвижимости.

Информационная справка БТИ (о стоимости и об отсутствии обременений) – действительна 10 дней.
Технический паспорт БТИ (Кадастровый паспорт) на закладываемый офис сроком изготовления не более 5-ти лет (а в случае перепланировки – изменения в паспорт либо новый паспорт).
Справка ИФНС об отсутствии задолженности по налогу на имущество - действительна 5 дней.
Оценка независимого оценщика.
Выписка из ЕГРП на дату не позднее, чем за 2 дня до заключения сделки (подписания договора).

Для залогодателей физических лиц - нотариально удостоверенное согласие супруга/супруги (если Залогодатель находится в зарегистрированном браке).

Для залогодателей организаций – решение об одобрении ипотеки участниками.

Все вышеперечисленные документы предоставляются в виде подлинников и 2-х копий, либо нотариально заверенных копий.
Все расходы, связанные с оформлением и регистрацией договора ипотеки возлагаются на залогодателя.

Кроме того, если Залогодатель не является заемщиком (третье лицо) и клиентом банка, то предоставляются следующие документы:

- паспорт залогодателя физического лица (руководителя организации и ее участников), а также свидетельства о присвоении ИНН и свидетельства ПФР указанных лиц – при наличии.

- учредительные документы залогодателя – организации.

- баланс залогодателя – организации на последнюю отчетную дату и с отметками ИФНС.

- справка о стоимости имущества, активов предприятия на последний календарный день месяца, предшествующего месяцу совершения сделки.

ипотеки квартиры

Правоустанавливающие документы на квартиру:

договор купли-продажи (дарения мены и т.п.), либо акт на приватизацию квартиры либо свидетельство о праве на наследство, либо решение суда о признании права собственности, либо договор инвестирования доли в строительстве (долевого строительства и т.п.), либо иной документ, на основании которого к залогодателю перешло право собственности на закладываемую квартиру;
акт приема-передачи квартиры, если такой имеется, или иной заменяющий акт документ;
свидетельство о праве собственности залогодателя на закладываемую квартиру;
документы, подтверждающие постановку на кадастровый учет здания объекта недвижимости.
справка о составе зарегистрированных лиц.

Выписка из домовой книги.
Информационная справка БТИ (о стоимости и об отсутствии обременений) – действительна 10 дней.
Технический паспорт БТИ (Кадастровый паспорт)на закладываемую квартиру сроком изготовления не более 5-ти лет (а в случае перепланировки квартиры – изменения в паспорт либо новый паспорт).
Оценка независимого оценщика.
Справка ИФНС об отсутствии задолженности по налогу на имущество - действительна 5 дней.
Выписка из ЕГРП на дату не позднее, чем за 2 дня до заключения сделки (подписания договора).

Нотариально удостоверенное согласие супруга/супруги (если Залогодатель находится в зарегистрированном браке), а также согласие иных совместно с залогодателем проживающих совершеннолетних лиц.

Все вышеперечисленные документы предоставляются в виде подлинников и 2-х копий.
Все расходы, связанные с оформлением и регистрацией договора ипотеки возлагаются на залогодателя.

В случае проживания в закладываемой квартире несовершеннолетних (до 18-ти лет) либо недееспособных (ограниченно дееспособных) лиц – квартира в залог не принимается.

Кроме того, предоставляются следующие документы в виде подлинников и 1 копии:

- паспорт залогодателя, (ИНН, свидетельство ПФР – при наличии),

- паспорт супруга/супруги, иных совершеннолетних лиц, проживающих в квартире.

ипотеки незавершенного строительством объекта

Правоустанавливающие документы на незавершенный строительством объект:

разрешение на строительство, договор купли-продажи (дарения мены и т.п.), либо, либо решение суда о признании права собственности, либо договор инвестирования строительства (долевого строительства и т.п.), либо иной документ, на основании которого к залогодателю перешло право собственности на закладываемый незавершенный строительством объект;
акт приема-передачи здания, если такой имеется, или иной заменяющий акт документ;
свидетельство о право собственности залогодателя на закладываемый незавершенный строительством объект.

Информационная справка БТИ (о стоимости и об отсутствии обременений) – действительна 10 дней.
Справка ИМНС об отсутствии задолженности по налогу на имущество и земельному налогу - действительна 5 дней.
Оценка независимого оценщика
Правоустанавливающие документы на земельный участок:

договор купли-продажи, либо договор аренды, либо постановление о предоставлении в постоянное (бессрочное) пользование, либо иной документ о праве залогодателя на земельный участок,
свидетельство о праве собственности, либо акт на постоянное (бессрочное) пользование, либо иной документ о регистрации права залогодателя на земельный участок,
акт передачи или иной документ о передаче участка залогодателю,

- Кадастровый паспорт с планом земельного участка.

6. Согласие участников (акционеров) на совершение сделки, если сделка (а при совпадении заемщика и залогодателя в одном лице в совокупности с кредитом) является крупной.

Все вышеперечисленные документы предоставляются в виде подлинников и 2-х копий.
Все расходы, связанные с оформлением и регистрацией договора ипотеки возлагаются на Залогодателя.

Кроме того, если Залогодатель не является заемщиком (третье лицо) и клиентом банка, то предоставляются следующие документы:

- паспорт залогодателя физического лица (руководителя организации и ее участников), а также свидетельства о присвоении ИНН и свидетельства ПФР указанных лиц – при наличии.

- учредительные документы залогодателя – организации.

- баланс залогодателя – организации на последнюю отчетную дату и с отметками ИМНС.

- справка о стоимости имущества, активов предприятия на последний календарный день месяца, предшествующего месяцу совершения сделки.

Выписка из ЕГРП на дату не позднее, чем за 2 дня до заключения сделки (подписания договора).

ипотеки земельного участка

1. Правоустанавливающие документы на земельный участок:

договор купли-продажи, либо договор аренды, либо постановление о предоставлении в постоянное (бессрочное) пользование, либо иной документ о праве залогодателя на земельный участок,
свидетельство о праве собственности, либо акт на постоянное (бессрочное) пользование, либо иной документ о регистрации права залогодателя на земельный участок,
акт передачи или иной документ о передаче участка залогодателю,

- Кадастровый паспорт с планом земельного участка.

2. Справка из ИМНС об отсутствии задолженности по земельному налогу.

3. Оценка независимого оценщика о стоимости земельного участка.

4. Согласие участников (акционеров) на совершение сделки, если сделка (а при совпадении заемщика и залогодателя в одном лице в совокупности с кредитом) является крупной.

Все вышеперечисленные документы предоставляются в виде подлинников и 2-х копий.
Все расходы, связанные с оформлением и регистрацией договора ипотеки возлагаются на Залогодателя.

Выписка из ЕГРП на дату не позднее, чем за 2 дня до заключения сделки (подписания договора).

гарантийного депозита

1. Договор депозитного вклада, со сроком не менее срока обеспечиваемого обязательства, а также в сумме не меньше залоговой.

2. Правоустанавливающие документы юридического лица (если Залогодатель юр. лицо и не является Клиентом Банка), либо копия паспорта физического лица (если Залогодатель физ. лицо).

предприятий имущественных комплексов

Перечень предлагаемого в залог имущества предприятия (с описанием объектов недвижимости, оборудования и т.п.). Состав передаваемого в ипотеку имущества предприятия и оценка его стоимости определяются на основе полной инвентаризации данного имущества. Поэтому обязательным приложением к договору ипотеки является заключение независимого аудитора о составе и стоимости имущества, относящегося к предприятию, содержащее акт инвентаризации имущества.
Документы, подтверждающие право собственности (право хозяйственного ведения) на недвижимое имущество (договор купли-продажи, мены, отступного и т.п.; план приватизации; распоряжение вышестоящего органа и т.п.).
Документы, подтверждающие регистрацию права собственности на все (или на каждый) объекты недвижимости, входящие в состав предприятия (свидетельство о праве собственности, регистрационное удостоверение, свидетельство о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и т.п.), в соответствии с Федеральным законом от 21.07.97 г. "О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним".
Справка БТИ установленной формы (ф. 11-а).
Паспорт БТИ или выписка из паспорта с экспликациями и поэтажными планами здания.
Документы, подтверждающие право собственности (аренды) на земельный участок, на котором расположено предприятие, а также план земельного участка, план объекта недвижимости с указанием кадастрового номера и акт нормативной оценки земельного участка.

7. Отчет об оценке предприятия независимым лицензированным оценщиком.

8. Согласие участников (акционеров) на совершение сделки, если сделка (а при совпадении заемщика и залогодателя в одном лице в совокупности с кредитом) является крупной.

Кроме того, если Залогодатель не является заемщиком (третье лицо) и клиентом банка, то предоставляются следующие документы:

- паспорт залогодателя физического лица (руководителя организации и ее участников), а также свидетельства о присвоении ИНН и свидетельства ПФР указанных лиц – при наличии.

- учредительные документы залогодателя – организации.

- баланс залогодателя – организации на последнюю отчетную дату и с отметками ИМНС.

- справка о стоимости имущества, активов предприятия на последний календарный день месяца, предшествующего месяцу совершения сделки.

Выписка из ЕГРП на дату не позднее, чем за 2 дня до заключения сделки (подписания договора).

гарантии / поручительства третьей стороны

1. Письмо гаранта/поручителя на имя Председателя Правления, с подтверждением

намерений выступить гарантом/поручителем.

2. Информация и документы о гаранте/поручителе в соответствии со списком документов, необходимых для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита.

морского (речного) судна

1. Комплект документов, подтверждающих законность приобретения и право собственности на судно (Договор купли-продажи, контракт, акт приема-передачи, платежные документы, акт ввода в эксплуатацию).

2. Выписка из состава основных средств, подтверждающая постановку судна на учет, балансовую стоимость, износ.

3. Технический паспорт судна с отметками о капитальных ремонтах (реконструкции);

4. Свидетельство о собственности на морское (речное) судно и свидетельство о регистрации в Морском (речном) регистре.

5. Оценка (независимой экспертизы) рыночной стоимости судна.

6. Справка морской (речной) инспекции Морского регистра об отсутствии арестов, других залогов и запрещений на судно.

7. Действующий Договор страхования на судно.

8. Лицензия на эксплуатацию судна, аттестационные документы капитана и команды.

9. Документы, подтверждающие порт приписки, стоянки и технического обслуживания судна.

10. Согласие участников (акционеров) на совершение сделки, если сделка (а при совпадении заемщика и залогодателя в одном лице в совокупности с кредитом) является крупной.

Кроме того, если Залогодатель не является заемщиком (третье лицо) и клиентом банка, то предоставляются следующие документы:

- паспорт залогодателя физического лица (руководителя организации и ее участников), а также свидетельства о присвоении ИНН и свидетельства ПФР указанных лиц – при наличии.

- учредительные документы залогодателя – организации.

- баланс залогодателя – организации на последнюю отчетную дату и с отметками ИМНС

- справка о стоимости имущества, активов предприятия на последний календарный день месяца, предшествующего месяцу совершения сделки.

Выписка из ЕГРП на дату не позднее, чем за 2 дня до заключения сделки (подписания договора).

акций

1. Документы, подтверждающие право собственности на предлагаемые в залог акции.

- Договоры купли-продажи акций с платежными документами, либо документы, подтверждающие законное приобретение акций (постановления Суда, свидетельство о праве наследство, Договор дарения и др.);

- письменное согласие совладельцев на передачу ценных бумаг в залог (в случае совместного владения ценными бумагами). Для физических лиц – согласие супруга;

- выписку из Реестра акционеров либо Депозитария (подлинник) о том, что на момент обращения в Банк данные акции находятся в собственности Залогодателя и не имеют никаких обременений;

- копию договора с депозитарием на открытие счета-депо.

2.Бухгалтерские документы (ксерокопии) эмитента, заверенные налоговой инспекцией и печатью эмитента (если акции не являются котируемыми на рынке).

- бухгалтерские балансы за последние 2 года (годовые и квартальные);

- отчеты о финансовых результатах (Ф № 2);

- приложения к бухгалтерским балансам (Ф № 5);

- структура акционерного капитала (выписка из реестра всех акционеров, имеющих более 5 % акций данного эмитента).

3. Уставные документы Залогодателя (нотариально заверенные копии).

4. Карточка с образцами подписей и печатей Залогодателя (нотариально заверенные копии).

5. Бухгалтерский баланс Залогодателя на последнюю отчетную дату, заверенный налоговой инспекцией.

6. В необходимых случаях – решение Совета директоров, либо общего собрания акционеров (пайщиков) Залогодателя с одобрением решения о залоге соответствующего количества акций.

7. Документы, подтверждающие назначение на должность первых лиц Залогодателя, имеющих право подписи.

8. Если реестр акционеров ведется независимым регистратором (либо если акции учитываются в депозитарии), то необходима ксерокопия его лицензии на осуществление деятельности регистратора (депозитария).

залоге ценных бумаг (ЦБ)

Выписка из баланса о наличии, составе и стоимости ЦБ
Документы, подтверждающие право собственности на ценные бумаги, предлагаемые в залог ЦБ:

- договоры купли-продажи ЦБ с платежными документами либо документы, подтверждающее законное и окончательное приобретение акций (постановление суда, свидетельства о праве на наследство, договор дарения, мены и др., протокол о победе в аукционе, акт приема выполнения инвестиционных программ и др.).

- письменное согласие совладельцев на передачу ценных бумаг в залог (в случае совместного владения ЦБ), для физических лиц согласие супруга.

- выписка из реестра акционеров либо депозитария (подлинник) о том, что на момент обращения в Банк данные акции находятся в собственности Залогодателя и не имеют никаких обременений.

- копия договора с депозитарием на открытие счета депо.

Бухгалтерские документы (копии) эмитента, заверенные налоговой инспекцией и печатью эмитента (если акции не являются котируемыми на рынке).

- балансы за последние 2 года (годовые и квартальные).

- приложения к бухгалтерским балансам.

- структура акционерного капитала (выписка из реестра акционеров, имеющих более 5% акций данного эмитента).

- копия постановления органа власти об учреждении специального права – «Золотая акция» (если есть).

4. Бухгалтерский Баланс Залогодателя на последнюю отчетную дату, заверенный налоговой инспекцией

5. В необходимых случаях, определенных в Федеральных законах «Об акционерных обществах» и «Об обществах с ограниченной ответственностью – решение Совета директоров либо общего собрания акционеров (пайщиков) Залогодателя с одобрением решения о залоге соответствующего количества акций.

6. Если реестр акционеров ведется независимым регистратором (либо если акции учитываются в депозитарии), то необходима его лицензия на осуществление деятельности регистратора.

залоге имущественных прав

1. Документы (договор с приложениями), подтверждающие наличие имущественного права, его размеры, срок действия и условия его использования

Документы (платежные документы и др.), подтверждающие существование данного права в момент предложения его в качестве предмета залога
Выписка из ЕГРП на дату не позднее, чем за 2 дня до заключения сделки (подписания договора).

* Исходя из конкретных условий, Банком могут быть затребованы дополнительные документы.

Приложение № 2.2.

СОСТАВ И ФОРМА РАСШИФРОВОК БУХГАЛТЕРСКОЙ ОТЧЕТНОСТИ

наименования дебитора;
суммы задолженности;
даты возникновения;
является ли задолженность просроченной или нереальной к взысканию.

наименования кредитора;
суммы задолженности;
даты возникновения;

является ли задолженность просроченной или предполагается к списанию.

Приложение: копии соглашений о реструктуризации задолженности со всеми приложениями (если задолженность реструктуризирована).

вида актива (облигации, векселя, акции, займы и т.д.);
эмитента/заемщика;
балансовой стоимости актива/ суммы займа;
номинальной стоимости ценной бумаги (если отличается от балансовой);
количества ценных бумаг;
даты погашения.

цены товара;
количества;
общей стоимости;
торговой наценки.

Наименование кредитора	Сумма, валюта задолженности	Ставка	Дата возникновения	Дата погашения	Обеспечение	Количество пролонгаций

Приложение: копии кредитных договоров, договоров займа, договоров поручительства третьих лиц (если есть) и залога (с приложениями о составе заложенного имущества на текущую дату).

8. Расшифровка прочих статей активов и пассивов, имеющих ненулевые значения.

Наименование организации, за которую предоставлено поручительство/залог	Вид обеспечения (залог – с указанием заложенного имущества), поручительство	Сумма предоста-вленного обеспече-ния	Сумма, валюта, вид обеспечен-ного обяза-тельства	Ставка по обеспечен-ному обяза-тельству	Дата предостав-ления обеспечения	Дата исполнения обеспеченного обязательства