О финансовом мошенничестве февраль 2010
| Вид материала | Документы |
СодержаниеИнтернет-злоумышленники: кто они? Налоговые мошенники в кольце |
- О финансовом мошенничестве сентябрь 2008, 423.89kb.
- Бюллетень новых поступлений Вып. 64 январь февраль 2010, 1260.21kb.
- «Молодые ученые о современном финансовом рынке рф», 112.13kb.
- «Молодые ученые о современном финансовом рынке рф», 119.82kb.
- «Молодые ученые о современном финансовом рынке рф», 94.23kb.
- «Молодые ученые о современном финансовом рынке рф», 59.16kb.
- Расписание на февраль-май 2010 года, 62.94kb.
- Приказ от 24 декабря 2010 г. N 1185н об утверждении формы типового договора о финансовом, 315.84kb.
- Отчет о финансовом положении на 31. 12. 2010 года 5 Отчет о совокупных доходах за 2010, 2067.39kb.
- Февраль. П. Соловьёва, 72.66kb.
Интернет-злоумышленники: кто они?
www.mobus.com, 04.02.2010
Дмитрий Белый
Интернет-мошенничество... почти все слышали о нем. Мировой финансовый кризис ему не помеха, а даже на руку. Так как многие ищут «счастья» в сетях интернета. Большинство форумов пестрят объявлениями быстрого заработка, высокооплачиваемой работы на дому, заработка из «воздуха»... 90 процентов из указанного – мошенничество. Но наивных, к счастью для киберпреступников, больше чем достаточно. Об этом говорят цифры: за прошлый год этот «вид бизнеса» получил более 1 триллиона долларов; наркокартели, которые славятся огромными доходами, оказались на второй позиции. Разве это не удивительно?
Сфера деятельности компьютерных преступников довольно широка:
– мошенничество на аукционах держит пальму первенства. Около 36 процентов от общего оборота приходится на эту разновидность. В чем заключается афера на аукционах? Да, все довольно просто: производится взлом аккаунта порядочного продавца, с отличным рейтингом, с постоянной клиентурой, со стажем... На продажу выставляется дорогой популярный товар, по сниженной цене. Желающий купить его находится довольно быстро. Выставляется условие заплатить аванс, дабы зарезервировать товар за клиентом... В результате: мошенник получает приличную сумму, а клиент – обиду и потери... Таким образом растет недоверие к аукционам.
– недоставка оплаченного товара - около 25 процентов от оборота. Здесь объектом изменений выступает адрес получателя, деньги идут к продавцу, а товар – мошенникам.
– рассылка угроз по интернету, прослушивание разговоров по IP-телефонии, использование «денежных мулов», преступления в финансовых заведениях, продажа пиратской продукции - около 23,5 процентов. Что касается телефонии, то даже звонки через Skype - а это довольно защищенный программный продукт - подвержены атаке. «Денежные мулы» - вербовка граждан другой страны для перекачки «грязных» денег - за определенный процент они открывают счет в банке, на который поступает значительная сумма средств; предлогом служит цель расширения фирмы в этой стране, а завербованному обещают руководящую должность, которая оправдывает размер обещанного процента. После получения перевода жертва пересылает их на другой, местный счет, и награждается посещением представителей ФБР, Интерпола и других спецслужб… О продаже пиратской продукции много говорить не стоит, большинство сайтов пестрят новинками фильмов, музыки, софта и других товаром, на которые у них прав нет и в помине...
– мошенничество с использованием пластиковых карт, 12,5 процентов оборота. Очень распространенный вид, поэтому нужно быть предельно осторожным в обращении со своими платежными (кредитными) картами. При расчетах за покупки в сети Интернет можно работать с проверенными магазинами, проверять (просматривать) сертификаты протокола: соединение должно быть защищенным – https. Иначе номер карточки и срок ее годности могут быть перехвачены и использованы в корыстных целях… Лучше всего рассчитываться ими в реальных магазинах, где подвоха быть не должно, а вся ответственность возлагается на кассира-продавца; оплаты за товары из интернет-магазинов делать с помощью банковских переводов - так хоть остаток с карты не пропадет…
– мошенничество на доверии, около 6 процентов. Преступник ищет потенциальных жертв, которые доверяют ему свои активы (деньги) с целью их приумножения. Результат известен… снова «кинутые» граждане.
- кража «личности», 3 процента. Тут мы имеем дело со шпионским программным обеспечением: вирусы, руткиты, кейлоггеры и прочая электронная погань, которая передает определенную информацию (пароли, адреса электронной почты, счета, доступы) своим создателям. На сегодняшний день их такое множество, что без достойного антивируса (фаервола) ну никак... Практически каждый ПК содержит в себе троянского коня. При этом причиняется вред и самому компьютеру, так как «черви» и «пауки» наносят удар по винчестеру, процессору и прочим деталям компьютера. Сюда же относят и DDOS-атаки на сайты, взломы и клонирование программ обмена моментальных сообщений - ICQ, QIP... Взлом аккаунтов в социальных сетях и рассылка спама (несанкционированной рекламы). Например, на сайте «Вконтакте» каждый 10-ый подвергался такой атаке, причем часто и не догадывался о происходящем.
Злоумышленники не останавливаются на достигнутом, процесс изобретения новых способов заработка ведется постоянно, интернет-технологии и квалифицированные программисты сопутствуют этому, интернетизация страны набирает обороты с каждым днем… Но главное оружие против них – осведомленность! Будьте бдительны и следите за новостями! Попасться на удочку мошенников может каждый…
Налоговые мошенники в кольце
РБК daily ( Москва ), 04.02.2010 , №18 , С.4
Вслед за Германией охоту на них объявила Австрия
Положение швейцарских банков, рьяно охраняющих тайны своих клиентов, становится все более щекотливым. Вслед за Германией интерес к краденым данным о зарубежных вкладчиках, скрывающих свои капиталы в Швейцарии, проявила Австрия. Эксперты отмечают, что в условиях борьбы ЕС с островками «налогового рая» финансистам будет очень трудно помешать правоохранительным органам использовать эту информацию.
Ранее бывший сотрудник одного из банков Швейцарии предложил властям ФРГ купить у него за 2,5 млн евро электронный носитель с данными на 1,5 тыс. клиентов, уклоняющихся от уплаты налогов. После некоторых колебаний министр финансов Германии Вольфганг Шойбле, получив поддержку лично у канцлера Ангелы Меркель, заявил, что покупка информации — «решенное дело».
Вчера официальный представитель австрийского Минфина сообщил венской газете Der Standard, что они надеются «найти в предложенном Германии CD-ROM, возможно, и информацию по налоговым мошенникам из Австрии». Чиновник подчеркнул, что его страна «очень заинтересована в результатах изучения этого носителя», а приобретение и анализ такого рода материалов являются в Австрии вполне легальными. В том случае, если после приобретения CD-ROM немецкие эксперты найдут на нем сведения, дающие выход на налоговых мошенников-австрийцев, Германия будет обязана, выполняя соглашение о взаимном межведомственном содействии, передать их соответствующим службам Австрии, заявил представитель австрийского Минфина.
Между тем сама Швейцария не собирается оказывать Германии никакого «межведомственного содействия» по вопросу украденных клиентских данных. «То, что сейчас делает Германия, противоречит законам Швейцарии», — заявил представитель Минфина этой страны газете Die Welt в Берне. По мнению же Вольфганга Шойбле, покупка клиентских данных с юридической точки зрения вполне обоснованна. Глава немецкого Минфина, в частности, указал на имеющийся прецедент с покупкой аналогичной информации из Лихтенштейна. В 2008 году германская Служба внешней разведки за 5 млн евро купила банковские данные на своих сограждан, укрывавших налоги в
Лихтенштейне. Примечательно, что среди них было выявлено около 170 налоговых мошенников — австрийцев. Тогда Германия передала эти сведения Австрии, и обвиняемые предстали перед судом Альпийской республики. Г-н Шойбле уверен, что эта линия должна быть правительством ФРГ продолжена. «Впрочем, правовые детали сделки будут еще скрупулезно изучены», — отметил Вольфганг Шойбле.
В беседе с РБК daily официальный представитель Союза немецких банков Ларс Хофер подчеркнул: «События вокруг CD-ROM с данными из Швейцарии подтвердили, что уклонение от уплаты налогов не является мелким правонарушением, а представляет собой серьезное преступление».
Источник РБК daily в банковских кругах Австрии отметил, что в связи с развивающимся скандалом вокруг покупки государством кем-то украденных клиентских данных коммерческие банки европейских стран сейчас склонны воздерживаться от оценок происходящего, так как «не хотят комментировать действия первых лиц своих стран».
Кстати, в среду была опровергнута первоначальная версия, что продавцом является 37-летний компьютерщик Эрве Фальчиани из HSBC Private Bank в Женеве, который год тому назад продал аналогичные сведения властям Франции. Г-н Фальчиани официально заявил французским журналистам, что никакого отношения к нынешней немецкой истории не имеет. Между тем клиенты филиалов швейцарских банков в ФРГ сильно обеспокоены. Телефоны просто раскалены от запросов обычно спокойных состоятельных немцев. Всех волнует только один вопрос: насколько легальным является счет в Швейцарии с точки зрения фискальных органов.