О финансовом мошенничестве февраль 2010
| Вид материала | Документы |
- О финансовом мошенничестве сентябрь 2008, 423.89kb.
- Бюллетень новых поступлений Вып. 64 январь февраль 2010, 1260.21kb.
- «Молодые ученые о современном финансовом рынке рф», 112.13kb.
- «Молодые ученые о современном финансовом рынке рф», 119.82kb.
- «Молодые ученые о современном финансовом рынке рф», 94.23kb.
- «Молодые ученые о современном финансовом рынке рф», 59.16kb.
- Расписание на февраль-май 2010 года, 62.94kb.
- Приказ от 24 декабря 2010 г. N 1185н об утверждении формы типового договора о финансовом, 315.84kb.
- Отчет о финансовом положении на 31. 12. 2010 года 5 Отчет о совокупных доходах за 2010, 2067.39kb.
- Февраль. П. Соловьёва, 72.66kb.
СТРАХОВАНИЕ
Осуждена мошенница, пытавшаяся похитить денежные средства ОСАО «Ингосстрах»
29 января 2010 г. Никулинский районный суд г. Москвы вынес приговор мошеннице, похитившей денежные средства, которые она получила от клиентов и должна была сдать в кассу ОСАО «Ингосстрах». Суд квалифицировал действия подсудимой Крымовой А.А. по ч. 2 ст. 159 и ч. 3 ст. 30 УК РФ – хищение чужого имущества путем обмана, совершенного с причинением значительного ущерба гражданину, и покушение на мошенничество.
Крымова А.А. (1985 года рождения) приобрела неустановленным следствием способом утерянный в октябре 2008 г. страховым брокером ООО «Русский Ллойдъ» подлинный бланк ОСАО «Ингосстрах» по программе страхования «Оптимал» и подлинную квитанцию на получение страховой премии. 28 мая 2008 г. она представилась страховым агентом ОСАО «Ингосстрах» и продала страховой полис владелице автомобиля «Мини Купер». Получив от нее денежные средства в размере 36,9 тыс. рублей, Крымова А.А. не сдала их в кассу ОСАО «Ингосстрах», заведомо зная, что при наступлении страхового случая потерпевшая не получит страхового возмещения. Однако, когда в мае у потерпевшей произошел страховой случай, Крымова А.А., чтобы скрыть свою преступную деятельность, получила неустановленным следствием способом смету на ремонт ОСАО «Ингосстрах» и передала ее потерпевшей.
По такой же схеме Крымова А.А. продала еще два полиса «Премиум» ОСАО «Ингосстрах», получив и незаконно обратив в свою собственность страховые премии в размере 68 486 руб. (за страхование каско автомобиля «Ссанг Енг Кайрон DJ) и 76 977 руб. (за страхование каско автомобиля «Нисан Тиида»). По последнему эпизоду после наступления страхового случая у клиента Крымова А.А. в целях избежать уголовной ответственности и скрыть свою преступную деятельность 22 октября 2009 года внесла в кассу ОСАО «Ингосстрах» от имени страхового агента Грачевой Т.Л. страховую премию, обеспечив тем самым основания для выплаты клиенту страхового возмещения.
По подобной схеме мошенница реализовывала также страховой полис другой страховой компании.
9 сентября 2009 года Крымова А.А. была задержана сотрудниками милиции во время продажи клиенту полиса «Премиум» ОСАО «Ингосстрах» по страхованию каско автомобиля «Форд Фокус» и получения страховой премии в размере 30 000 рублей.
Суд приговорил Крымову А.А. к 4 годам лишения свободы. Наказание считается условным с испытательным сроком 4 года. Приговор вступил в силу 9.02.2010 г.
ОСАО «Ингосстрах» регулярно проводит профилактические мероприятия и аудиторские проверки в головном офисе и региональных подразделениях с целью предотвращения и пресечения страхового мошенничества и защиты интересов своих клиентов и партнёров.
СК «МАКС» в 2009 году предотвращены незаконные выплаты в размере 45 млн. рублей
В 2009 году Службой безопасности СК «МАКС» рассмотрено около 8 тыс. выплатных дел, в ходе изучения которых было вскрыто более 250 случаев страхового мошенничества. Это позволило предотвратить незаконные выплаты на 45 млн. рублей. Кроме того, было проведено более 2000 предстраховых проверок, на основании которых отказано в заключении договора страхования в 160 случаях.
В ЗАО «МАКС» работают несколько тысяч штатных сотрудников, компания поддерживает отношения со значительным количеством агентов и партнёров, большинство из которых – честные и добропорядочные люди. Однако, в 2009г. выявлен круг лиц, которые обманным путем пытались нанести компании экономический ущерб.
Гражданка Г., при заключении с «МАКС» договора комплексного ипотечного страхования в ноябре 2007г., скрыла факт о наличии у нее неизлечимого заболевания. Проведенный комплекс мероприятий позволил собрать доказательную базу и документально подтвердить наличие заболевания у Г., о котором ей было известно с 2004г. В результате судами 1-й и 2-й инстанции принято решение в пользу ЗАО «МАКС»: договор страхования признан недействительным, в исковых требованиях отказано. Предотвращена выплата в сумме более 5 млн. рублей.
В октябре 2009г. Арзамасским городским судом рассмотрено уголовное дело в отношении страхового мошенника Сергея Г., а также вступивших с ним в сговор сотрудников ГИБДД Владимира М. и Юрия Б.
Сергей Г. признан виновным в совершении 33 преступлений по статье 159 ч.2 УК РФ (хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц или по предварительному сговору). Он получил наказание в виде 5 лет лишения свободы с отбыванием в колонии-поселении. Владимир М. и Юрий Б. признаны виновными по статьям 159 ч.3, 285 ч.1, 292 и получили соответственно 4,5 и 3,5 года лишения свободы в исправительной колонии общего режима.
Всего по вскрытым фактам совершения противоправных действий в отношении компании, в правоохранительные органы направлено 65 заявлений, по 24 из них возбуждены уголовные дела. К уголовной ответственности привлечено 13 штатных сотрудников, 11 страховых агентов и 8 страхователей. Согласно статистике большинство случаев страхового мошенничества приходится на автострахование, страхование жизни и имущества. Отмечается рост числа мошенничеств с использованием поддельных исполнительных листов о взыскании страхового возмещения по несуществующему страховому случаю.
В Тульской области осуждена мошенница, продававшая поддельные страховые полисы СК «МАКС»
25 декабря 2009 года Ефремовский районный суд Тульской области признал Е.П. Лунину виновной в четырех эпизодах мошенничества, в результате которых у страховой компании «МАКС» обманным путем были похищены денежные средства в размере 64 тыс. рублей.
Лунина, будучи директором территориального агентства СК «МАКС» в г. Ефремове Тульской области, ввела в заблуждение четырех страхователей, обратившихся в страховое агентство с целью застраховать имущество, приобретенное в кредит. Для этого она изготовила фиктивные договоры страхования, присвоила им несуществующие номера, а страхователей уверяла, что договоры обладают юридической силой и заключены с целью добросовестного исполнения обязательств со стороны ЗАО «МАКС». Полученные от страхователей деньги в кассу страховой компании Лунина не сдавала, а распоряжалась ими по собственному усмотрению.
Проведя внутреннее служебное расследование, сотрудники службы безопасности ЗАО «МАКС» обратили внимание правоохранительных органов на противоправные действия Е.П.Луниной.