Geum.ru

 

Банковское дело / Доходы и расходы / Лизинг / Финансовая статистика / Финансовый анализ / Финансовый менеджмент / Финансы / Финансы и кредит / Финансы предприятий / Шпаргалки Главная Финансы Банковское дело
Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л. П. Кроливецкой. Банковское дело: Учебник Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л. П. Кроливецкой . - 5-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика,2003. - 592 е., 2003

Порядок регистрации кредитной организации.
Кредитные организации приобретают статус юридического лица с момента их государственной регистрации.
Процедура регистрации кредитной организации включает следующие основные этапы. 1
Учредители кредитной организации до подписания учредительного договора (договора о создании) направляют в Банк России запрос о предварительном согласовании предполагаемых полного официального и сокращенного наименований кредитной организации. Банк России в течение трех рабочих дней после получения запроса направляет в адрес учредителей кредитной организации и в адрес территориального учреждения Банка России по предполагаемому месту нахождения кредитной организации телеграмму, подтверждающую предварительное согласование предполагаемых наименований кредитной организации, которое действительно в течение двенадцати месяцев с даты направления указанной телеграммы.
Учредители для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций направляют в территориальное учреждение Банка России по ее предполагаемому местонахождению все необходимые документы, перечисленные выше.
Территориальное учреждение Банка России выдает учредителям кре-дитной организации письменное подтверждение получения от них документов, необходимых для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций. Оно должно рассмотреть представленные документы и принять соответствующее решение в срок, не превышающий четырех месяцев с даты их поступления.
При наличии Замечаний по представленным документам, а также при от-сутствии полного комплекта документов территориальное учреждение Банка России возвращает их учредителям с письменным заключением. По одному экземпляру указанных документов остается в территориальном учреждении Банка России. Исправленные и повторно представленные в территориальное учреждение Банка России документы считаются вновь поступившими и рассматриваются в установленном законодательством и нор-мативными актами Банка России порядке.
При отсутствии замечаний территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России положительное заключение с приложением подлинных документов, представленных учредителями кредитной организации для ее регистрации, на которых должны стоять необходимые отметки и согласования территориального учреждения Банка России. Заключение территориального учреждения Банка России должно содержать полную информацию, на основании которой им был сделан вывод о возможности государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций.
Заключение должно содержать данные о сроках рассмотрения документов, оценку бизнес-плана, информацию о соответствии здания (помещения) требованиям по техническому оборудованию банковского помещения и ук- репленности кассового узла, о представлении в территориальное учреждение Банка России уведомления о приобретении более 5% долей (акций) кредитной организации, а также о предварительном согласовании приобретения учредителями более 20% долей (акций) кредитной организации, если такое согласование имело место, информацию о согласовании кандидатов на должности руководителей исполнительных органов кредитной организации и ее главного бухгалтера и подтверждение оплаты сбора за регистрацию кредитной организации.
4. Банк России рассматривает полученные документы и принимает решение о возможности государственной регистрации кредитной организации в срок, не превышающий шести месяцев с даты представления в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения кредитной организации всех необходимых для этого документов.
При принятии положительного решения о государственной регистрации кредитной организации и подписании свидетельства о государственной регистрации кредитной организации Банк России (Департамент лицензирования деятельности кредитных организаций и их финансового оздоровления) не позднее рабочего дня, следующего за днем подписания свидетельства о государственной регистрации:
ставит на титульном листе каждого из представленных экземпляров учредительных документов кредитной организации штамп с указанием даты государственной регистрации и ее регистрационного номера;
вносит сведения о государственной регистрации кредитной организации в Книгу государственной регистрации кредитных организаций;
направляет учредителям сообщение о государственной регистрации кредитной организации;
направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, по два экземпляра свидетельства о государственной регистрации и ее учредительных документов.
Сообщение о государственной регистрации кредитной организации публикуется в Вестнике Банка России.
Банк России вправе отказать в государственной регистрации кредитной организации по основаниям, указанным в ст. 16 Федерального закона О банках и банковской деятельности. К таким основаниям относятся:
несоответствие квалификационным требованиям, предъявляемым к кандидатам на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера;
неудовлетворительное финансовое положение учредителей кредитной организации или невыполнение ими своих требований перед бюджетами всех уровней за последние три года;
несоответствие документов, поданных для государственной регистрации, требованиям федеральных законов;
несоответствие деловой репутации кандидатов на должности членов Совета директоров (Наблюдательного Совета) квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, наличие у них судимости за совершение преступления в сфере экономики.
Решение об отказе в государственной регистрации должно быть мотивировано и сообщено учредителям кредитной организации в письменной форме.
Территориальное учреждение Банка России, получив свидетельство о регистрации кредитной организации и зарегистрированные учредительные документы:
направляет учредителям уведомление о государственной регистрации кредитной организации с указанием реквизитов корреспондентского счета, открываемого для выполнения требования Федерального закона О банках и банковской деятельности об оплате 100% уставного капитала в месячный срок с момента получения уведомления;
вносит сведения о регистрации новой кредитной организации в реестр кредитных организаций, расположенных на подведомственной ему территории;
выдает один экземпляр свидетельства о государственной регистрации кре-дитной организации и по одному экземпляру ее учредительных документов Председателю Совета директоров или другому уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему получение указанных документов.
Учредители кредитной организации должны оплатить 100% ее уставного капитала в течение одного месяца после получения уведомления о государственной регистрации кредитной организации.
Для подтверждения фактической оплаты уставного капитала кредитная организация в срок, не превышающий одного месяца с даты его 100%-ной оплаты, представляет в территориальное учреждение Банка России документы, на основании которых территориальное учреждение может удостовериться в правомерности оплаты: балансы на последнюю отчетную дату с отметкой органов Министерства по налогам и сборам Российской Федерации; балансы на дату внесения средств в уставный капитал кредитной организации, под-тверждающие наличие у участников собственных средств; платежные поручения с отметкой об исполнении; акты приема-передачи здания (помещения) учредителя на баланс кредитной организации; нотариально удостоверенную копию свидетельства о праве собственности кредитной организации на здание (помещение), переданное учредителем в качестве оплаты доли (акций) в уставном капитале кредитной организации.
Кредитная организация, созданная в форме акционерного общества, в этот же срок направляет в Банк России документы для регистрации отчета об итогах первого выпуска акций (см. гл. 5).
Территориальное учреждение Банка России (подразделение, занимающееся вопросами лицензирования банковской деятельности) на основании документов, полученных от кредитной организации, в срок, не превышающий десяти дней с даты их получения, проверяет правомерность оплаты уставного капитала и направляет:
по кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью, в Банк России заключение о правомерности оплаты уставного капитала;
по кредитной организации, созданной в форме акционерного общества, в подразделение, осуществляющее регистрацию выпусков акций в территориальном учреждении, либо в Банк России (Департамент лицензирования) заключение для регистрации отчета об итогах выпуска акций. После регистрации отчета об итогах выпуска акций и получения копии письма о регистрации территориальное учреждение направляет в Банк России заключение о правомерности оплаты уставного капитала.
Документы кредитной организации, подтверждающие оплату 100% уставного капитала, хранятся в территориальном учреждении Банка России, осуществляющем надзор за деятельностью кредитной организации.
Подтверждение своевременной и правомерной оплаты 100% уставного капитала является основанием для выдачи кредитной организации лицензии ' на осуществление банковских операций.
Решение о выдаче лицензии принимает Банк России в течение трех рабочих дней после получения заключения территориального учреждения Банка России о правомерности оплаты 100% уставного капитала. Он направляет территориальному учреждению два экземпляра лицензии на осуществление кредитной организацией банковских операций.
Территориальное учреждение Банка России, получив экземпляры лицензии:
вносит соответствующую запись в реестр выданных лицензий, который оно ведет;
выдает один экземпляр лицензии Председателю Совета директоров кредитной организации или другому уполномоченному лицу, письменно подтверждающему получение указанного документа.
<< Предыдушая Следующая >>
= К содержанию =
Похожие документы: "Порядок регистрации кредитной организации."
  1. 2.4. Порядок создания, расширения деятельности и реорганизации кредитных организаций
    порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности определен Законом РФ О банках и банковской деятельности от 3 февраля 1996 г. Детально процедура регистрации кредитных организаций регламентирована Инструкцией ЦБ РФ О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности от
  2. 4.2. Планирование развития субъектов предпринимательской деятельности
    порядок расчета коммерческой, бюджетной и экономической эффективности, а также рассматриваются особенности оценки эффективности проектов с учетом факторов риска и неопределенности. В заключительном разделе Стратегия финансирования характеризуется деятельность организации в ходе реализации проекта, указывается, как будут расходоваться инвестиции с течением времени, когда и в каких размерах
  3. ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ОТНОШЕНИЙ СОБСТВЕННОСТИ И ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА
    порядок и условия компенсации устанавливаются догово ром между кредитной организацией и соответствующим фондом поддержки малого предпринимательства. ж Страхование. Страхование субъектов малого предпринима-тельства осуществляется на льготных условиях. При этом страхо вые организации, осуществляющие страхование субъектов малого предпринимательства, в свою очередь пользуются льготами в по рядке,
  4. ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКИХ СВЯЗЕЙ
    порядок экспорта драгоценных металлов, камней, рас щепляющихся материалов и др. Большой объем функций по государственному регулированию внешнеторговой деятельности на федеральном уровне выполняет Правительство РФ, которое непосредственно обеспечивает реали зацию государственной внешнеторговой политики, разрабатывает и представляет на утверждение Федеральному Собранию РФ фе-деральную программу
  5. 1.1 Цель создания и функционирования предприятия
    порядок составления бизнес-плана подробно рассмотрены в гл. 19. Задача научной организации труда (НОТ) - построение здоровых формальных отношений в коллективе работников, включающее систему мер по созданию условий для высокопроизводительного, эффективного творческого труда. Но возможности НОТ ограниче ны технико-технологическим состоянием предприятия, его финан совыми и экономическими активами.
  6. 2.1 Экономика предприятия в системе права
    порядок учреждения субъекта предпринимательской деятельности, управления, организации труда; Х вторая группа регулирует отношения по вертикали - субъек тов предпринимательской деятельности с органами государст венной власти и местного самоуправления, в том числе с за конодательными (представительными) и исполнительными органами государственной власти субъектов РФ1; Х третья группа определяет
  7. 6.2 Выбор организационно-правовой формы малого предпринимательства
    порядок управле ния деятельностью, размер и состав складочного капитала товари щества, порядок изменения доли каждого участника, сведения об ответственности участников полного товарищества за нарушение обязанностей по внесению вкладов и др. Прибыль и убытки полного товарищества распределяются между его участниками пропорционально их долям в складочном капитале. Для определения размера налогов
  8. 6.5 Государственная поддержка и проблемы малого предпринимательства
    порядок лицензирования видов деятельности. Необходимо упростить процедуры согласования и получения разрешительной документации на реализацию инвестиционных проектов с введени ем лправила одного окна, ограничения сроков проведения экспер тизы, сокращения перечня необходимых документов. При Правительстве РФ создан Совет по предпринимательству. Он призван обеспечить взаимодействие исполнительной
  9. 4.1. Организация Объединенных Наций и ее специализированные учреждения
    порядок подачи заявок во всех странах, в которых запрашивается охрана права интеллектуальной собственности, и лимити рует связанные с этим расходы. ВОИС осуществляет административные функции по договорам, устанавливающим согласованные на международ ном уровне права и общие стандарты, которые государства соглашаются соблюдать и применять на своих территориях. Договоры ВОИС, охваты-вающие
  10. 22.2. Структура и развитие международных финансовых рынков как экономической среды для бизнеса
    порядок фиксинга: официальный курс рубля по отношению к доллару определяется исходя из результатов тор гов на ММВБ со сроком расчетов лзавтра. Раньше в рамках единой тор говой сессии (ЕТС) существовало всего два инструмента - это расчеты лдоллар - рубль и левро - рубль со сроком лсегодня. Причем вре менные рамки этих торгов были очень ограничены - с 10.00 до 11,00 на долларовых торгах и с
  11. 1.3. Государственное регулирование финансовой деятельности предприятий в условиях рынка
    порядок образования, распределения и использования централизованных фондов финансовых ресурсов, ко торые служат одним из источников финансирования предприятий. Основными направлениями государственного регулирования финансовой деятельности предприятий являются: налоговая систе ма, ценообразование, внешнеэкономическая деятельность, денежное об ращение, кредитование, формы платежей и расчетов,
  12. 6.2. Сущность, функции и виды прибыли, ее планирование распре-деление и использование. Рентабельность предприятия.
    регистрацию прав на недвижимое имущество и землю, сделок с указанными объектами, платежи за предоставление информации о зарегистрированных правах, оплата услуг уполномоченных органов и специализированных организа ций по оценке имущества, изготовлению документов кадастрового и технического учета (инвентаризации) объектов недвижимости; расходы по договорам гражданско - правового характера (включая
  13. Некоторые моменты истории развития кредитной системы России
    порядок установления официального курса рубля: он стал определяться по итогам торговли ММВБ. Вместе с тем это не означает, что ЦБР перестал воздействовать на уровень валютного курса рубля. Главным методом этого участия являются валютные интервенции ЦБР, то есть его прямое участие в качестве покупателя или продавца на валютном рынке. В современных условиях ЦБР нередко выступает в качестве
  14. 6.3 Функции Банка России. Денежно-кредитная политика
    порядок осуществления расчетов с иностранными государствами; организует и осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством Российской Федерации; принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации; проводит анализ и прогнозирование
  15. 11.3 Государственные внебюджетные фонды в РФ.
    порядок формирования и расходования средств социальных фондов. Пенсионный фонд Российской Федерации. Образован Постановлением Верховного Совета РФ от 27 декабря 1991г. (действовало в редакции от 11 февраля 1993г.), с 1 января 1992г. было введено Положение о Пенсионном фонде Российской Федерации. Пенсионный фонд РФ являлся самостоятельным финансово- кредитным учреждением. В задачи Фонда входило
  16. з 1. Подведомственность дел арбитражному суду
    порядок их взыскания. Например, антимонопольные органы вправе обращаться в суд с требованиями о взыскании с нарушителей штрафов за ненадлежащую рекламу (п. 1 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 25 декабря 1998 г. № 37 Обзор практики рассмотрения споров, связанных с применением законодательства о рекламе ). Другие дела, возникающие из административных и иных публич ных правоотношений,
  17. з 3. Процедура разбирательства дел о банкротстве в суде
    регистрации должника в качестве индивидуального предпринимателя (п. 3 ст. 53 Федерального закона О банкротстве). В случаях, предусмотренных Федеральным законом О банкротст ве, по ходатайству собрания кредиторов или конкурсного управляю щего арбитражный суд вправе вынести определение о прекращении конкурсного производства и переходе к внешнему управлению (п. 5 ст. 53 Федерального закона О
  18. з 2. Органы, осуществляющие исполнение актов арбитражных судов
    порядок деятельности судов, и судебных приставов-исполнителей, исполняющих судебные акты и акты других органов. Согласно ст. 6 Федерального закона Об исполнительном про изводстве законные требования судебного пристава-исполнителя обязательны для всех государственных органов, органов местного са моуправления, граждан и организаций и подлежат неукоснительному выполнению на всей территории
  19. 3.1. Статус и задачи Центрального банка России
    порядок осуществления расчетов с иностранными государствами; 11) организует и осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством Российской Федерации; 1 2) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации; 13) в целях осуществления
  20. ТЕРМИНОЛОГИЧЕСКИЙ СЛОВАРЬ
    порядок составления, рассмотрения, утверждения и исполнения бюджетов, входящих в бюджетную систему страны. Бюджетное регулирование - перераспределение средств с целью обеспечения территориальным бюджетам минимально необходимого уровня доходов, направляемых на экономическое и социальное развитие территорий. Бюджетное устройство - организация и принципы построения бюджетной системы, ее структура,