Банком России осуществляется в форме дистанционного документарного надзора и проведения инспекционных проверок на местах. Основная цель дистанционного над зора - т это оценка рисков, принимаемых кредитной организацией, выявление на ранней ) стадии проблем в деятельности и принятие мер для преодоления выявленных I негативных явлений и тенденций. Контролю со стороны Банка России также подвергаются расширение деятельности кредитных организаций путем создания территориально обособленных подразделений и расширения круга выполняемых операций, реорганизационные процедуры, изменения в составе участников и в руководящем составе кредитных организаций и их филиалов. Дистанционный надзор осуществляется на основании отчетности, представляемой кредитными организациями в Банк России. Банк России также имеет право запрашивать и получать у кредитных организаций необходимую информацию об их деятельности, а также требовать разъяснений по полученной информации.
В связи с тем что дистанционный надзор основывается на данных отчетности, подготавливаемой и передаваемой самими банками, велика вероятность того, что при появлении и нарастании у банков проблем достоверность и полнота их отчетности будут снижаться, возникает необходимость проведения инспекционных проверок на местах.
Возможность проведения инспекционных проверок Банком России законодательно закреплена в ст. 74 Федерального закона О Центральном банке Российской Федерации (Банке России). Основные правила организации и проведения проверок кредитных организаций и их филиалов, а также обязанности кредитных организаций и их филиалов по оказанию содействия в проведении проверок определены в Инструкции Банка России О
порядке проведения проверок кредитных организаций и их филиалов уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России) от 19 февраля 1996 г. № 34. В соответствии с инструкцией главной целью проверок является определение непосредственно на месте реального финансового состояния данной кредитной организации и ее филиалов, выявление ситуаций, угрожающих интересам кредиторов и вкладчиков, проверка соблюдения кредитными организациями и их филиалами действующего банковского, валютного законодательства и нормативных актов Банка России.
При проверке на местах инспектора Банка России оценивают качество управления кредитной организацией, адекватность банковского капитала, качество активов и правомерность формирования доходов, правильность выполнения банковских операций и адекватность системы внутреннего контроля, а также проверяют соблюдение кредитной организацией требований законов и нормативных актов Банка России.
Для реализации законодательно закрепленных за ним функций в области банковского регулирования и надзора Банку России предоставлены полномочия применять меры воздействия за нарушения законодательства, нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность, и собственных предписаний. Порядок применения мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности изложен в Инструкции Банка России О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности от 31 марта 1997 г. № 59. Согласно данной инструкции меры воздействия к кредитным организациям делятся на предупредительные и принудительные. Конкретный состав мер воздействия может сочетать и предупредительные, и принудительные меры и зависит от характера допущенных нарушений, причин, обусловивших их возникновение, общего финансового состояния кредитной организации, а также ее положения на федеральном и региональном рынках банковских услуг.
|
- Прямые количественные ограничения.
надзора за деятельностью кредитных организаций выполняет следующие законодательно закрепленные за ним функции: осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций; выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом; осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций, цель которого - поддерживание стабильности банковской системы, защита
- 23.3. Банк международных расчетов: взаимодействие с центральными банками
надзору, Комитет по международной финансовой системе, Комитет по пла-тежным и расчетным системам, Комитет по рынкам, Форум финансовой стабильности, Международная ассоциация органов страхового надзора и Международная ассоциация органов по страхованию
- Кредитная система
надзора за деятельностью банков и кредитных учреждений, хранения и управления золотовалютными резервами страны. Эти и некоторые другие закрепленные законом функции, представляют собой прерогативу центральных банков в современном мире и отличают Банк России от всех иных российских банковских организаций. Банк России является единственным банком, который уполномочен законом отражать и защищать
- Некоторые моменты истории развития кредитной системы России
надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений, осуществление операции по внешнеэкономической деятельности. Основные задачи и принципы деятельности ЦБ России. Федеральный закон О Центральном банке Российской Федерации от 26 апреля 1995г. определяет три основные цели его деятельности. Первая цель - защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его
- 6.3 Функции Банка России. Денежно-кредитная политика
надзор за деятельностью кредитных организаций; регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами; осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций, необходимых для выполнения своих основных задач; осуществляет валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной
- 1.4. Субъекты государственного управления
надзор за деятельностью судов общей юрисдикции, принимает окончательные судебные решения по спорным, кассационным делам, дает разъяснения по вопросам судебной практики. Высший Арбитражный Суд Российской Федерации представляет главный высокостоящий судебный орган, призванный разрешать крупные экономические споры, осуществлять судебный надзор за деятельностью арбитражных судов низших инстанций,
- 2.3.2. Микроэкономические инструменты государственного управления и регулирования
надзора за финансово-хозяйственной деятельностью юридических лиц на основе отчетных сводных балансов, материальных и финансовых балансов, учетных ведомостей, оперативной бухгалтерской до кументации, аудиторских проверок и заключений на предмет соответствия требованиям государственных законов и других нормативных актов. Важными инструментами долгосрочного, среднесрочного и текущего
- 2.4.3. Государственное планирование
надзор. Все это вместе взятое обусловливает также необходимость рационального распределения плановых полномочий между органами государственного управления экономикой. Немаловажную роль играют и применение научно обоснованных методов государственного планирования в условиях рыночных отношений с учетом их трансформации, организация плановых процессов, применение современных прогрессивных
- 3.4. Государственное управление финансами
3.4.1. Сущность финансов и управления финансами со стороны государства
надзора, Федеральная таможенная служба, Федеральная служба по финансовым рынкам, Федеральное казначейство. Содержательная сторона государственного управления финансами раскрывается в видах управления, реализующих его функции. Финансовый анализ (анализ финансово-хозяйственной деятельности) призван формировать информацию, необходимую для принятия управленческих решений в области финансов исходя
- 5.1. Налог на доходы физических лиц
надзору в области налогов и сборов. Указанные сведения представляются на магнитных носителях или с использованием средств телекоммуникаций в порядке, определяемом Министерством финансов Российской Федерации. Налоговые органы направляют эти сведения налоговым органам по месту жительства физических
- ТЕСТОВЫЕ ЗАДАНИЯ
надзора; Д) решения МКА по существу окончательны и обжалованию не подлежат. Какова правовая природа типовых законов и регламентов МКА: это резолюции-рекомендации международных организаций; Б) это нормы международных договоров; это специальные национальные законы; Г) это своды международных обычаев; Д) это обязательные решения международных органов. При какой международной организации создан
- Централизованная и функциональная децентрализованная публичная администрация в странах Латинской Америки
надзорные органы. Функции прокуратуры в ряде государств до сих пор осуществляет так называемое публичное министерство (Ministerio piblico). Но, в связи с тем, что в условиях демократизации общество требовало усилить контроль за государственным аппаратом, статус контрольно-надзорных органов во многих странах был изменен. Некоторые государства, подобно Бразилии, включив контрольные органы в
- Принцип единства кассы: опыт сравнительно-правового исследования
надзор за их деятельностью осуществляли воеводы. В столице деньги хранились в Главной казенной палате, откуда производились централизованные расходы. Однако созданное Петром в области кассового устройства было уничтожено при его преемниках. В период царствования Екатерины I и Петра II должности камерира и рентмейстера были упразднены и их функции перешли к воеводам, а к в моменту воцарения
- Лекции
надзору в финансово- бюджетной сфере (ст. 23.7 КоАП), порядок зачисления в бюджет сумм административных штрафов (ст. 3.5 КоАП) и т.д. Выведение местного самоуправления за рамки государственного механизма с принятием Конституции РФ 1993 г. привело к появлению в российской правовой системе новой отрасли - муниципального права. Связь бюджетного права с муниципальным правом проявляется прежде всего в
- 16.2. Административно-правовые основы регулирования отношений в сфере экономики
надзора) от 09.08. 2001 г. № 134 - ФЗ; Об аудиторской деятельности от 07.08.2001 № 119-ФЗ; О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем от 07.08.2001 г. № 1151; О государственной регистрации юридических лиц от 08.08. 2001 г.; О некоторых мерах по укреплению юридических служб государственных органов от 26.04. 2001 г. № 486, в ред. 24.01.2002 г. и др.
- 5.4. Рынок ценных бумаг
надзор за деятельностью профессио нальных участников рынка ценных бумаг, определение правил эмиссии ценных бумаг; Центральный банк, контролирующий деятельность кредитных и банков ских организаций; саморегулирующиеся организации профессиональных участников рынка ценных бумаг (СОПУ). Они образуются с одобрения ФКЦБ, устанавливают правила дея тельности на РЦБ для своих членов и контролируют их
- Глава 6. Рыночная структура мирохозяйственных связей
надзор за политикой валютных курсов. В основе валютных операций компаний часто лежат их коммерческие операции, для выполнения которых необходима 114 иностранная валюта. Компании используют валютный рынок для удовлетворения своих потребностей в этой валюте. В число видов деятельности, где может возникнуть потребность в проведении валютных операций, входят: j экспортные и импортные операции; Ф
- Глава 14. Международные валютно-финансовые и кредитные отношения в системе мирохозяйственных связей
надзора и контроля и филиалами национальных банков за рубежом. 342 Противоречие между уровнем интернационализации хозяйственной жизни и ограниченностью национальных форм регулирования привело к развитию межгосударственного регулирования международного кредита. Оно преследует следующие основные цели: j регулирование международного движения ссудного капитала для воздействия на платежный баланс,
- 13.3. Международные валютно-финансовые н кредитные организации
надзором директора. БМР Банк ме^иународных расчетов (БМР) - первый межгосударственный банк, организованный в Базеле (Швейцария) в 1930 г. как международный банк, координирующий действия национальных банков. Его учредителями были банки Великобритании, Франции, Италии, Германии, Бельгии, Японии и группа американских банков во главе с банкирским домом Моргана. Главной задачей БМР было облегчение
- 18.2. Современные тенденции социально-экономического развития
надзора. В конце ] 998 г. Агентство ввело кризисное государственное управление сроком на один год в двух банках долгосрочного кредита - лLTCB и Японском кредитном
|
Финансы