Анализ деятельности ООО "ФиаБанк"
Отчет по практике - Банковское дело
Другие отчеты по практике по предмету Банковское дело
зации14.90235Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года036Выпущенные долговые обязательства-15.89837Чистый приток/отток денежных средств от финансовой деятельности438Положительная/отрицательная разница переоценки иностранной валюты и других валютных ценностей, драгоценных металлов и ценных бумаг, переоценка основных средств; начисление и прочие средства, не отраженные на финансовом результате5.70039Чистый приток/отток денежных средств и их эквивалентов-64.34540Сумма денежных и приравненных к ним средств на начало отчетного периода185.34141Сумма денежных и приравненных к ним средств на конец отчетного периода120.996Приложение 4
Сведения о выполнении основных требований, установленных нормативными актами Банка России на 1 января 2005 года
№Наименование обязательных нормативов или резервовСумма (тыс.руб.) или процент на отчетную дату1Фактическое значение показателя достаточности собственных средств (капитала) (норматив Н1, в %)22,372Величина расчетного резерва на возможные потери по ссудам, рассчитанного в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России (тыс. руб.)26.4293Величина фактически сформированных резервов на возможные потери по ссудам (тыс. руб.)26.4294Расчетная величина резерва под обесценение ценных бумаг и на возможные потери, рассчитанного в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России (тыс. руб.)9015Величина фактически сформированных резервов под обесценение ценных бумаг на возможные потери (тыс. руб.)901
Приложение 5
Бухгалтерский баланс по состоянию на 1 января 2005 г.
№Наименование статейтыс.руб. на конец отчетного периодаI. АКТИВЫ1Денежные средства и счета в ЦБ РФ227.9112Обязательные резервы в ЦБ РФ105.0313Средства в кредитных организациях за вычетом резервов 149.5743.1Средства в кредитных организациях149.7243.2Резерв на возможные потери1504Чистые вложения в торговые ценные бумаги584.1Вложения в торговые ценные бумаги584.2Резервы под обесценение ценных бумаг и возможные потери05Ссудная и приравненная к ней задолженность1.056.1076Резервы на возможные потери по ссудам28.2917Чистая ссудная задолженность1.027.8168Проценты начисленные (включая просроченные)1.8249Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения19.5009.1Вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения19.6979.2Резервы на возможные потери19710Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы66.94511Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи58.21311.1Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи58.27111.2Резерв под обесценение ценных бумаг и на возможные потери5812Расходы будущих периодов по другим операциям, скорректированные на наращенные процентные доходы2.58913Прочие активы за вычетом резервов9.94713.1Прочие активы10.18413.2Резерв на возможные потери23714ВСЕГО АКТИВОВ1.669.408II. ПАССИВЫ15Кредиты, полученные кредитными организациями от ЦБ РФ016Средства кредитных организаций173.06817Средства клиентов934.64917.1в том числе вклады физических лиц614.070Продолжение приложения 5
18Доходы будущих периодов по другим операциям019Выпущенные долговые обязательства399.42520Прочие обязательства6.75621Резервы на возможные потери по срочным сделкам и внебалансовым обязательствам и по расчетам с дебиторами по операциям с резидентами офшорных зон56722ВСЕГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ1.514.465III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ23Уставный капитал (средства акционеров (участников)), в т.ч.:31.00023.1Зарегистрированные обыкновенные акции и доли31.00023.2Зарегистрированные привилегированные акции023.3Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций024Собственные акции, выкупленные у акционеров025Эмиссионный доход026Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации70.71127Переоценка основных средств19.47928Прибыль (убыток) за отчетный период50.42429Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года030Распределенная прибыль (исключая дивиденды)9.21131Нераспределенная прибыль41.21332Расходы и риски, влияющие на собственные средства7.46033Всего источников собственных средств154.94334ВСЕГО ПАССИВОВ:1.669.408IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА35Безотзывные обязательства кредитной организации86.10136Гарантии, выданные кредитной организацией15.600
Операции, подлежащие отражению по статьям: 4.2 (раздела I), 15, 18 (раздела II), 23.2, 23.3, 24, 25, 29 (раздела III) не осуществлялись. Операции, подлежащие отражению по разделу IV Счета доверительного управления, не осуществлялись.
Приложение 6
Отчет о прибылях и убытках за 12 месяцев 2005 г.
№Наименование статейтыс.руб. на отчетную датуПРОЦЕНТЫ, ПОЛУЧЕННЫЕ И АНАЛОГИЧНЫЕ ДОХОДЫ ОТ:1Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках17.4172Ссуд, предоставленных другим клиентам165.6433Средств, переданных в лизинг04Ценных бумаг с фиксированным доходом6.3555Других источников2316Итого проценты, полученные и аналогичные доходы:189.646ПРОЦЕНТЫ, УПЛАЧЕННЫЕ И АНАЛОГИЧНЫЕ РАСХОДЫ ПО:7Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты5.9278Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты50.4349Выпущенным долговым ценным бумагам26.30010Арендной плате9.79411Итого проценты, уплаченные и аналогичные расходы92.45512Чистые процентные и аналогичные доходы97.19113Комиссионные доходы39.29014Комиссионные расходы12.43615Чистый комиссионный доход26.854ПРОЧИЕ ОПЕРАЦИОННЫЕ ДОХОДЫ:16Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы228.07917Доходы от операций по купле продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущест