Автоматизация кассовых операций
Контрольная работа - Банковское дело
Другие контрольные работы по предмету Банковское дело
#171;Электронного кассира
В нерабочее время в сейфе хранятся рабочие комплекты ключей от:
Модуля выдачи банкнот, который имеет дверь с двумя замками, запирающими на ключи разной конструкции, либо один механический и один кодовый замок.
Специального устройства для открытия кассет или замков кассет, если они оборудованы механическими ключами.
Таймера времени задержки открытия модуля.
Допускается хранить ключи в сейфе внутри хранилища. При этом коды записываются на бумажном носителе и помещаются на хранение в сейф, упакованными в отдельные конверты, которые опечатываются печатью заведующей кассой.
Ключи от сейфа закрепляются за кассиром и контролером. При организации работы в сменном режиме, комплекты ключей закрепляются за вышеуказанными лицами из состава каждой смены.
При организации хранения ключей в сейфе, внутри хранилища, ключи от него закрепляются за должностными лицами, ответственными за сохранность ценностей.
Прием-передача ключей работником от работников банка, ответственный за загрузку кассет и их последующую установку в модуль выдачи банкнот, осуществляется по книге регистрации передачи металлических печатей и ключей от кладовой ф. 3.
Сервисный ключ применяется для открытия модуля выдачи банкнот без времени задержки, хранится в сейфе отдельно от прочих ценностей в пенале или мешке, опечатанном печатью кассира.
Дубликаты ключей вместе с дубликатом сервисного ключа, упаковываются в мешок (отдельно от каждого ЭК). Мешок снабжается ярлыком и на каждом проставляется:
Наименование ВСП
Количество вложенных ключей
Оценочная стоимость
Дата упаковки
Подпись должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей.
Мешок с дубликатами опечатывается печатями должностных лиц и помещается на хранение в собственное хранилище.
Выемка дубликатов ключей оформляется актом изъятия.
Акт подписывается должностными лицами, ответственными за сохранность ценностей и является основанием для оформления мемориального ордера ф. 203.
.7 Загрузка денежной наличности в кассеты УС
Загрузка денежной наличности в кассеты УС осуществляется на основании Заявки на загрузку / выгрузку УС, поступившей в подразделение Банка.
Заявки на загрузку / выгрузку УС могут формироваться и передаваться в подразделение Банка, осуществляющее загрузку денежной наличности в кассеты УС, в электронном виде, подписанные ЭЦП уполномоченного работника СМУС.
Электронная заявка на загрузку/выгрузку УС должна включать следующую обязательную информацию:
номер УС
место установки УС
вид операции (загрузка, выгрузка)
общая сумма к загрузке в УС (по каждому наименованию валюты, если в УС загружаются кассеты с разным наименованием)
наименование загружаемой валюты
покупюрная разбивка по кассетам общей суммы загружаемой в УС
дата проведения загрузки/выгрузки УС
время подъезда к УС (при необходимости).
Для вложения денежной наличности в кассеты УС заведующий кассой выдает ее в сумме, не менее указанной в Заявке на загрузку / выгрузку УС под роспись:
- уполномоченному работнику (за исключением инкассаторских работников) на расходном кассовом ордере ф.№ 0402009, оформленном операционно-кассовым работником ВСП / бухгалтерским работником Филиала Банка на основании Заявки на загрузку / выгрузку УС. При этом на расходном кассовом ордере ф.№ 0402009 в поле Назначение платежа проставляется запись Денежная наличность, загруженная в УС;
- операционно-кассовому работнику / кассовому работнику, не являющемуся уполномоченным работником, по книге ф.№ 0402124.
Расходный кассовый ордер ф.№ 0402009 также подписывается работником Банка, уполномоченным на осуществление дополнительного контроля.
Операционно-кассовый работник / кассовый работник, осуществляющий загрузку денежной наличности в кассеты УС, получает порожние кассеты, (в т.ч. кассету(ы) депозита и реджект-кассету для опломбирования, если они предусмотрены для данного УС) у заведующего кассой или назначенного ответственного работника.
Если загрузку денежной наличности в кассеты УС осуществляет один работник, а загрузку сформированных кассет в УС - другой, то кассеты с загруженными денежными средствами он возвращает зав.кассой по книге ф.№ 0402124. Подготовленные к загрузке в УС кассеты уполномоченный работник, осуществляющий загрузку кассет, получает у заведующего кассой под роспись в расходном кассовом ордере ф.№ 0402009.
При выполнении загрузки кассет наличными деньгами и установке кассет в УС заведующим кассой полнота вложения денежной наличности в кассеты УС, согласно Заявке на загрузку / выгрузку УС, заверяется подписью заведующего кассой на ф.№ 0402009.
Если загрузку денежной наличности в кассеты УС выполняет заведующий кассой, а функции по загрузке кассет в УС будет осуществлять уполномоченный работник, подготовленные к загрузке кассеты с денежной наличностью, заведующий кассой передает уполномоченному работнику под роспись в расходном кассовом ордере ф.№ 0402009.
Кассовый работник / операционно-кассовый работник / заведующий кассой в присутствии контролирующего работника перед закладкой полученных банкнот в кассеты подвергает их сплошному полистному пересчету, затем осуществляет загрузку денежной наличности в кассеты согласно полученной Заявке на загрузку кассет