Автоматизация кассовых операций
Контрольная работа - Банковское дело
Другие контрольные работы по предмету Банковское дело
.11 Порядок работы с картами, задержанными УС
Выемка карт, задержанных УС, осуществляется при проведении выгрузки УС / в течение операционного цикла УС / при обращении держателей карт с претензией о захвате карты УС. При выемке карт не при проведении выгрузки УС (в течение операционного цикла УС / при обращении держателей карт с претензией о захвате карты УС) операционно-кассовый работник / кассовый работник обязан произвести выемку ленты журнального принтера УС и распечатать чек текущего состояния УС, содержащего информацию о задержанных картах.
Задержанные карты, чек и лента журнального принтера после выемки из УС передаются в подразделение Банка, осуществляющее обслуживание УС, для передачи работнику Банка, осуществляющему работу с задержанными картами по их аутоинтефикации, составление Акта об изъятии карт (далее - работник Банка).
Прием изъятых из УС карт в хранилище производится по мемориальному ордеру ф. №203, оформленному на основании чека закрытия операционного цикла УС (чека текущего состояния УС, в случае выемки карт, задержанных УС внутри операционного цикла).
Работник Банка составляет Акт об изъятии карты УС в двух экземплярах (1-й экз. для бухгалтерии, 2-й экз. после завершения работы с задержанными картами подшивается в папку Карты, задержанные УС № ____, которая ведется работником Банка). Для заполнения графы Причина задержания карты используется чек задержанных карт и лента журнального принтера.
Карта СБЕРКАРТ, задержанная по стоп-листу, клиенту не возвращается.
Если карта выпущена территориальным банком (отделением территориального банка), осуществляющим обслуживание УС, работник Банка в Акте об изъятии карты в графе Результат обработки изъятой карты делает запись для экспертизы и дальнейшего уничтожения. Карта вместе с копией Акта не позднее следующего рабочего дня передается на аутентификацию и последующее уничтожение.
Если карта СБЕРКАРТ задержана по причине сбоя в работе УС, или клиент не успел своевременно взять карту из щели УС после проведения операции через УС, карта должна быть возвращена клиенту на основании Заявления о возврате карты в течение 3-х рабочих дней с даты его обращения в подразделение Банка, осуществляющего обслуживание УС. Сроки обращения держателя в Банк и возврата ему карты, задержанной УС, контролируются на основании информации, указанной в Заявлении о возврате карты.
Задержанная УС карта СБЕРКАРТ должна быть аутентифицирована. Работник Банка проводит аутентификацию карты и в Акте об изъятии карты в графе Результат обработки изъятой карты делает запись Выдать клиенту ФИО до ___ _____ 20__г.
По месту выпуска карты СБЕРКАРТ производится ее аутентификация, осуществляется возврат денежных средств на счет карты клиента и последующее уничтожение карты.
Карта СБЕРКАРТ, задержанная как поддельная при попытке ее использования в мошеннических целях, должна быть вместе с копией Акта об изъятии карты принята / передана в хранилище для последующей отправки в УБК Банка. Работник Банка в Акте в графе Результат обработки изъятой карты делает запись отправить в УБК Банка - мошенничество. Карты, поступившие с указанной записью в Акте об изъятии карт, УБК Банка передает в УБ Банка.
Карта платежной системы, которая не обслуживается УС Банка, может быть возвращена держателю по его письменному заявлению в течение 3-х рабочих дней с даты изъятия карты из УС (не включая эту дату). Работник Банка в Акте об изъятии карты в графе Причина задержания карты проставляет Карта не обслуживается и в графе Результат обработки изъятой карты делает запись Выдать клиенту до _______. Карта выдается держателю.
Невостребованная держателем в течение указанного времени карта вместе с копией Акта об изъятии карты передается в хранилище для последующего уничтожения. Работник Банка в Акте в графе Дополнительная информация делает запись для уничтожения.
Задержанные карты, не принадлежащие платежным системам без магнитной полосы и/или микропроцессора (например, дисконтные карты и т.д.), работник Банка уничтожает (путем измельчения) в присутствии заведующего кассой. В Акте об изъятии карт в графе Причина задержания карты делается запись Чужая, в графе Результат обработки изъятой карты заведующий кассой делает отметку Уничтожена и ставит подпись. Бухгалтерскому учету указанные карты не подлежат.
В конце операционного дня первый экземпляр Акта об изъятии карты и заявление(я) держателя(ей) с отметкой о выдаче карты (карт) (при наличии) в составе ежедневного отчета направляются в бухгалтерию Филиала Банка , если операции по обслуживанию УС выполняются ВСП.
Копия заявления держателя с отметкой о выдаче карты подшивается в папку Карты, задержанные УС № ____, которая ведется работником Банка
В хранилище задержанные карты до их передачи / отправки по месту назначения / уничтожения хранятся упакованными отдельно от других карт и ценностей и учитываются в условной оценке 1 рубль за карту.
Из хранилища подлежащие отправке изъятые карты вместе с ксерокопиями Актов об изъятии отправляются по месту назначения, указанному в Акте, не позднее следующего рабочего дня с даты их поступления.
1.12 Порядок хранения ленты журнального принтера / электронного журнала УС
Выемка ленты журнального принтера осуществляется уполномоченным работником при закрытии операционного цикла работы УС, при выемке задержанных карт из контейн