Geum.ru


Особенности организации деятельности банка как агента валютного контроля

Дипломная работа - Банковское дело

Другие дипломы по предмету Банковское дело



ст-венные фонды.1) счета в конвертируемой валюте в уполномоченных банках.3. Польша

  1. валютные счета типа А режим свободный;
  2. нельзя совершать коммерческие операции
  3. для проведения международных расчетов;
  4. экспортная выручка до обязательной продажи;
  5. счета типа С режим свободный;
  6. счета в злотых с декларированием источника проис-хождения средств;
  7. по пункту 2 при конверсии зло-тых в ин. валюту и при переводе за границу требуется разрешение;4.Румыния1) счета можно использовать для текущих и капитальных платежей за границу;1) разрешено открывать счета в уполномоченных банках;
  8. счета типа А (конвертируемая или национальная валю-та) полученная при продаже конверти-руемой валюты, дра-гоценных металлов и др.
  9. счета типа В- в неконвертируемых валютах, котируе-мых НБ или в нацио-нальной валюте , полученной при кон-версии таких валют в ликвидационных целях;
  10. счета типа С- национальная валю-та из законных источников (работают только внутри страны).То же самое.123455.Словакия 1) валютные счета в уполномоченном банке, без раскрытия источника средств на счете.1)с 31.12.90 г. только с разрешения Национального Банка.1)открытие счетов в национ. валюте без ограничений, а пере-вод средств с них за границу только с разрешения Нацио-нального Банка;
    11. 2) валютные счета без ограничений.6. ЧехияПорядок открытия и ведения счетов подобно Словакии.7.Россия1) текущие счета
  11. текущие счета;
  12. транзитные счета.
  13. Текущие счета;
  14. В нац. валюте: - счета типа И.
  15. текущие счета;
  16. в нац, валюте:
    17. - счета типа Т; -счета типа И.

Таблица 4.

СтранаКонтроль за экспортной выручкой.121.Болгария

  1. Репатриируется в течение месяца с момента поступления с размещением на валютном счете;
  2. Либо продается на межбанковском валютном рынке.2.Венгрия
  3. Выручка в иностранной валюте сдается в уполномоченный банк и пересчитывается в национальную валюту в течение 8 дней с даты поступления;
  4. Нет ограничений по репатриации экспортных поступлений;
  5. Предприятия представляют в Национальный Банк 1 раз в ? года отчёт по неоплаченным требованиям;
  6. При контракте стоимостью более 4 млн. форинтов должно быть обеспечение аккредитивом или банковскими гарантиями.3.Польша1) Экспортеры должны декларировать все поступления от экспорта;
    7. 2)Репатриировать в течение двух месяцев с даты поступления;
3)Продать уполномоченным банкам в течение 14 дней после получения извещения банка о поступлении валюты на счета;

4)Резидентам -юридическим лицам разрешается аккумулировать выручку в ин. валюте на своих иностранных счетах до срока обязательной продажи.4.Румыния1) Поступления для юридических лиц резидентов от экспорта на счетах в уполномоченных банках или иностранных коммерческих банках, имеющих лицензию НБР. Они в праве по своему усмотрению распоряжаться по этим счетам.5.Словакия

  1. Счета открытые до 31.12.90 года: 100% обязательная продажа иностранной валюты;
  2. Счета открытые после 31.12.90 года по предварительному разрешению НБС освобождаются от обязательной продажи;
  3. По пункту (2) свободное использование иностранной валюты в интересах данного юридического лица.126.Чехия
  4. Физические лица: при выручке более 5 тыс. крон должны репатриировать или продать ее банку , либо разместить на частный вклад;
  5. Резиденты юридические лица: репатриировать без задержки и продать коммерческому банку.7.Россия
  6. обязательная продажа 50% выручки в течение 14 дней с предварительным зачислением на транзитный счёт;
  7. остатки (50%) выручки на текущий валютный счет.
Таблица 5.

СтранаКурс национальной валюты1.БолгарияЕжедневная котировка к $США на базе средневзвешенного курса на межбанковском валютном рынке за предыдущий день.2.ВенгрияНа основе валютной корзины: $США (45%) , DM (50%) .Котировка ежедневная. Причем клиенты имеют право выбирать курс заранее: либо текущий межбанковский, либо официальный при проведении операций с коммерческим банком.3.ПольшаНа основе валютной корзины: $США (45%) , DM (35%) , английский шиллинг (10%), французский франк и швейцарский франк (5%) .Ежедневное понижение курса на 16 злотых против валютной корзины , но не более 16% в месяц (политика ползущей привязки валютного курса).4.РумынияЕжедневная котировка к $США на валютных аукционах Национального Банка и уполномоченных коммерческих банков.5.СловакияВалютная корзина: $США и DM, австрийский шиллинг, французский франк и швейцарский франк. Определяется на биржевых сессиях Национального Банка.6.ЧехияВалютная корзина: $США и DM. Ежедневная котировка покупки и продажи 22 конвертируемых валют производится Национальным Банком.7.РоссияЕжедневная котировка на валютных биржах. Два раза в неделю котировку проводит Банк России.

Приложение :№ 3 .

ФУНКЦИИ КАССИРА ПРИ СОВЕРШЕНИИ ВАЛЮТНО-ОБМЕННЫХ ОПЕРАЦИЙ В ОП КБ

Кассир о/п

1. Определение соответствия

документа Инструкции №27 п.3.23

соответствует не соответствует

предъявляет просьба предъявить

другой документ

2. Определение статуса лица,

совершающего вал/обм. операцию