Оглавление
Глава 1 Концептуальные подходы к финансовому и банковскому сотрудничеству стран БРИКС и ШОС.. 4
1.1 Особенности концепции сотрудничества стран БРИКС.. 4
1.2 Особенности концепции сотрудничества стран ШОС.. 9
Глава 2 Развитие институтов финансового и банковского сотрудничества стран БРИКС и ШОС.. 15
2.1 Особенности финансового и банковского сотрудничества стран БРИКС…. 15
2.2 Особенности финансового и банковского сотрудничества стран ШОС…. 18
Введение
Актуальность работы в том, что как известно основой функционирования региональных организаций, таких как ШОС, было стремление к согласию по спорным вопросам прохождения границ. Однако уже в первые годы работы «Шанхайской пятерки» государства-участники приняли решение о расширении сферы сотрудничества. Они включили в сферу многостороннего сотрудничества взаимодействие в сфере борьбы с терроризмом, противодействия нелегальной иммиграции и противодействия растущему наркотрафику. Несколько иной была история организации БРИКС, однако стремление к сотрудничеству осуществлялось и в этой идее объединения стран, казалось бы разобщенных большим расстоянием и историей.
Цель работы – рассмотреть экономический потенциал стран БРИКС и ШОС как вызов современным экономическим реалиям и выявить международные финансовые и банковские организации стран БРИКС и ШОС.
Задачи работы вытекают из продекларированных целей и включают:
- Выявить концептуальные подходы к финансовому и банковскому сотрудничеству стран БРИКС и ШОС.
- Охарактеризовать особенности концепции сотрудничества стран БРИКС и ШОС.
- Проследить развитие институтов финансового и банковского сотрудничества стран БРИКС и ШОС.
Объектом исследования является финансовая и банковская интеграция.
Предметом исследования являются новейшие тенденции в развитии финансовой и банковской интеграции в международном масштабе, а также политико-экономические барьеры, возникающие на пути экономической интеграции стран БРИКС и ШОС.
Материалы и методы. В процессе написания работы была проанализирована литература по теме исследования, связанной с экономическим потенциалом стран БРИКС и ШОС. Также использовались аналитический, сравнительный и сравнительный методы.
Практическое значение научных результатов заключается в возможности использования исследования для разработки рекомендаций по преодолению политических барьеров в процессе финансовой и банковской интеграции стран БРИКС и ШОС. В результате исследования выявлено, что экономика группы БРИКС и ШОС развивалась благодаря ряду политических инициатив, которые были твердо ориентированы на инструменты политики индустриализации импортозамещения, которая вела к нестабильности финансов. Направление на финансовую и банковскую интеграцию этих групп стран несмотря на их неоднородность, способствует компенсации финансовых рисков за счет консолидации финансовых и банковских ресурсов этих стран, направляемых на цели развития их экономик.
Глава 1 Концептуальные подходы к финансовому и банковскому сотрудничеству стран БРИКС и ШОС
1.1 Особенности концепции сотрудничества стран БРИКС
При анализе феномена БРИКС следует подчеркнуть, что тезис о существовании клуба БРИКС в своей основе строился на общности экономических показателей. Это означало бы, что источником идентичности стран БРИКС являются общие экономические интересы и особенно сопротивление господству в мировой экономике высокоразвитых стран, которые будут присваивать себе большую часть прибыли.
Следует подчеркнуть, что концепция БРИКС (первоначально БРИК) приобрела популярность благодаря докладам о мировой экономике, подготовленным инвестиционным банком Goldman Sachs. В 2003 году был опубликован отчет Goldman Sachs под названием «Глобальная экономика». Этот документ был своеобразным путеводителем для инвесторов, который подготовили банковские аналитики. Он включал в себя обсуждение доминирующих тенденций в мировой экономике с акцентом, в частности, на возрастающей роли стран БРИКС. В этом документе подчеркивается тот факт, что в течение следующих 50 лет экономики Бразилии, России, Индии и Китая станут основными драйверами мировой экономики. К 2050 году экономики БРИКС вместе взятые будут больше, чем экономики группы G6, и только США и Япония имеют шанс остаться в числе 6 крупнейших экономик мира. Исходя из этих предположений, авторы отчета обратили внимание на влияние, которое это окажет на инвесторов, например, что высокий экономический рост приведет к высокой норме прибыли на инвестициии высокий спрос на капитал, поэтому вес стран БРИКС в портфеле инвесторов должен расти.
Аналитики, составившие отчет, также предупредили, что страны БРИКС находятся на пути к тому, чтобы стать крупнейшими мировыми экономиками, и каждая из этих стран сталкивается с различными проблемами, которые мешают оставаться на этом пути. путь. Таким образом, источником возникновения концепции БРИКС стали отчеты рыночных аналитиков. Если значение этих стран в мировой экономике будет столь велико, то их политическое значение также должно возрасти, поэтому к альянсу БРИКС следует относиться как к новому геополитическому центру силы, который изменит баланс сил в мире, подорвав мощь существующих стареющих держав, составляющих триаду США-ЕС — Япония[1].
Глядя на экономическую активность отдельных стран БРИКС, трудно говорить о наличии каких-то особых связей и трактовке БРИКС как экономического и политического союза, который будет одной из геоэкономических центров силы многополярного мира. Политическое и экономическое партнерство между странами БРИКС вызывает сомнения. Это скорее свободная форма контакта, а не настоящая организация. Организация -это действие с высокой степенью институционализации сотрудничества. Трудно ожидать, что такие страны, как Бразилия или ЮАР, будут рисковать своими экономическими связями со странами Западной Европы ради укрепления экономического сотрудничества, например, с Индией. Для Китая крупнейшими рынками сбыта товаров являются США и ЕС, а не страны БРИКС. Сообщество этих стран, именуемое БРИКС, существует (или существовало) только в сфере интересов инвесторов, ищущих привлекательные рынки для финансового капитала[2].
Политического измерения БРИКС важно как клуб стран, противостоящих экономическому и политическому господству высокоразвитых стран. Можно предположить, что идентичность стран БРИКС — это идентичность сопротивления новому балансу сил в мировой экономике, а политическая цель сотрудничества — прежде всего боязнь экономической маргинализации. Формирование взаимоподдерживающих групп при внедрении новых технологий и поиске источников инвестиций и кредитов — это факт. Действия в финансовой и банковской сферах стран блока БРИКС также могут привести к появлению совместных политических инициатив. Анализируя направления политической деятельности стран БРИКС, можно увидеть, что в настоящее время они действительно достаточно схожи. Во многих случаях страны, именуемые БРИКС, принимают совместные решения на международной арене или пытаются выработать общее видение на проблемы международной среды, хотя между странами БРИКС есть и существенные расхождения по некоторым фундаментальным проблемам. Кроме того, существуют некоторые формы институционализации сотрудничества в рамках БРИКС, которые трудно отрицать[3].
В 2008 году состоялась первая официальная встреча представителей правительств стран БРИКС. Это произошло в Екатеринбурге накануне встречи G8. Цель состояла в том, чтобы разработать совместную стратегию действий. С тех пор встречи БРИКС проводятся на регулярной основе (с 2011 года в них участвует и ЮАР). С 2013 года лидеры стран БРИКС также встречаются по случаю саммитов группы G20. Представители стран БРИКС стараются не только выработать единую позицию по важнейшим проблемам, связанным с функционированием международной среды, но и создать различные форумы сотрудничества для наращивания экономического сотрудничества между странами БРИКС. В 2012 году возникла идея создания специального инвестиционного банка, который предложил альтернативу глобальному доминированию Всемирного банка и будет работать над поддержкой развивающихся стран, поскольку механизм финансирования, который предлагает МВФ и Всемирный банк было сочтено недостаточным и малосправедливым.
На встрече лидеров БРИКС в 2012 году в Нью-Дели было подчеркнуто, что БРИКС обеспечивает платформу для сотрудничества и диалога между странами, представляющими 43% населения мира, и работает на укрепление мира, безопасности и развития в многополярном, взаимозависимом, все более сложном и глобализированном мире. представляющие собой альтернативную конфигурацию глобального управления[4].
Можно сказать, что страны БРИКС в последние годы продемонстрировали модель экономического роста, имеющую глобальное влияние. БРИКС обладает властью как группа, а не индивидуально, благодаря своим ресурсам, территории и населению в больших масштабах. Есть несколько элементов, характеризующих эволюцию этой группы, а именно:
- Быстрый экономический рост был основан на массовом предложении факторов производства по очень низким ценам. Китай полагается на дешевую рабочую силу и ресурсы по низким ценам. Индия следует китайской модели с точки зрения рабочей силы, в то время как Россия и Бразилия имеют огромные преимущества перед запасами природных ресурсов и торговли на международном рынке;
- Страны БРИК имеют низкие показатели по вкладу в науку и технологии, потому что у них не слишком много инноваций;
- Экономический рост Бразилии, ЮАР, Индии и России во многом зависит от внутреннего спроса, большая часть которого приходится на потребление. В Бразилии потребление составляет 80 % ВВП, тогда как внешний спрос составляет всего 2-3 %[5].
Как и в Бразилии, в Индии развитие во многом зависит от внутреннего спроса, где важную роль играет потребление (50% ВВП). В России потребление составляет 60—70% ВВП, инвестиции — 20%, чистый экспорт — 10%. Страны БРИКС имеют несбалансированную структуру экономики. Средний уровень частного сектора в экономике почти на 50% ниже, чем в среднем по развитым странам. БРИКС базируется в основном на сырьевых секторах и сильно зависит от внешних рынков[6].
Страны БРИКС значительно интегрировались в финансовый сектор, основным драйвером которого являются прямые инвестиции. В то время как развитые страны генерировали самые большие притоки и оттоки капитала в 1990-х годах, прямые иностранные инвестиции в эти страны увеличились на 14,8% в начале 21 века. Роль БРИКС в этой эволюции была значимой, поскольку почти половина притока прямых инвестиций в страны с развивающейся экономикой приходилась на эту группу.
Уже в 2009 году Китай стал вторым получателем прямых инвестиций после США, а Россия заняла шестое место. Кроме того, как эмитенты прямых инвестиций Китай и Россия заняли 11-е и 12-е место в мире, опередив такие страны, как Швейцария, Италия и Нидерланды. Данная тенденция имела повышательную тенденцию до 2016 г., после чего пошла на спад в связи с ростом кризисных ситуаций в экономике.
В настоящее время действуют некоторые ограничения, связанные с торговлей, финансами, обменными курсами стран БРИКС и т. д. Например, обесценение доллара может привести к большим потерям для стран БРИКС, поскольку они держат более 60% своих резервов в долларов.
Возможно, сотрудничество в рамках БРИКС и удержание этих стран на пути социально-экономического развития приведет к исчезновению к 2050 г. разделения «Большая семерка» — БРИКС и формированию совершенно новых политических и экономических коалиций. Проблема с прогнозированием, однако, заключается в том, что темпы социальных, политических и, прежде всего, технологических изменений настолько велики, что в 2050 году мир может выглядеть совсем иначе, чем мы его себе представляем сегодня. У стран БРИКС слишком мало общих долгосрочных экономических и политических интересов, чтобы можно было однозначно говорить о новой реальности международных отношений[7].
Учитывая недавний экономический спад в странах БРИКС, растущую неопределенность и уязвимость на глобальном уровне, а также эскалацию напряженности между Западом и Востоком, а также Севером и Югом, становится ясно, что пять партнеров ищут формулу для долгосрочного финансового сотрудничества с взаимной выгодой.
1.2 Особенности концепции сотрудничества стран ШОС
Созданная в 2001 году с участием Китая, Российской Федерации, Казахстана, Кыргызстана, Таджикистана и Узбекистана Шанхайская организация сотрудничества (ШОС) с тех пор развила динамику и влияние на соседние государства, характерные для успешных региональных инициатив в других местах, таких как Европа и Юго-Восточная Азия.
ШОС воплощает в себе новую и беспрецедентную модель отношений после Второй мировой войны. Она проливает свет на взаимодействие в Центральной Азии. Растущая актуальность вопроса о государствах-наблюдателях в ШОС является отправной точкой для вопросов о том, почему четыре таких разных государства, включая взаимно антагонистические Индию и Пакистан, должны видеть выгоду в работе с ШОС и почему ШОС их принимает[8].
Как и любая современная многосторонняя организация, стремящаяся оказывать непосредственное или неотъемлемое влияние на безопасность, ШОС стремится распространять свои интересы на многие измерения, признанные в настоящее время частью построения безопасности, — от предотвращения войны к борьбе с негосударственными антагонистами и стихийными бедствиями, а также к тому, как проводить и расставлять приоритеты во многих необходимых видах деятельности. Фактически, блок принял характерную для 21-го века повестку дня, которая выдвигает на передний план совместную борьбу против различных предполагаемых негосударственных угроз (терроризм, сепаратизм и экстремизм) и признает большую актуальность для безопасности инфраструктуры, коммуникаций, энергетики и баланса экономической мощи, куда естественно входит и финансовое сотрудничество.
Возможности ШОС большие – она охватывает одну из крупнейших географических зон любой региональной организации — от Калининграда до Владивостока и от Белого моря до Южно-Китайского моря. Если к нему добавить государства-наблюдатели, она также достигает Индийского океана и Ближнего Востока. Его члены и наблюдатели в совокупности владеют 17,5% доказанных мировых запасов нефти, 47-50% разведанных запасов природного газа и примерно 45% населения мира[9].
Структурно ШОС была задумана как межправительственная сеть, возглавляемая ежегодными саммитами и регулярными встречами глав правительств, министров и других высокопоставленных должностных лиц государств-членов. Большинство государств-наблюдателей (кроме Индии) направляют на встречи высокого уровня должностных лиц аналогичного ранга. Безопасность и соответствующие области являются наиболее частыми темами рабочих совещаний, в которых теперь участвуют эксперты по информационной безопасности, секретари советов национальной безопасности и главы верховных судов, спикеры парламентов. Растущее внимание к экономическим и другим функциям сотрудничество, включая потенциальную энергетическую роль ШОС, привело к созданию создание в октябре 2005 г. Межбанковского объединения ШОС и Делового совета ШОС, в первом заседании которых в июне 2006 г. приняли участие 500 ведущих представителей деловых кругов стран-участниц.
Центральные институты ШОС немногочисленны и малы, состоят из секретариата и региональной антитеррористической структуры. ШОС не является нормативной организацией и ее явная направленность на невмешательство во внутренние дела лежит в основе ее привлекательности для государств-членов. В ШОС есть нормы, часто именуемые «шанхайским духом», но они намеренно отличаются от тех, которые в настоящее время продвигает в мире США и их единомышленники. Это придает провозглашенным принципам ШОС встроенную двойную функцию: направленную вовнутрь функцию обеспечения основы для совместной продуктивной работы членов и направленную вовне функцию противодействия тому, что, по крайней мере, некоторые из этих государств считают угрозой как стратегической, так и философской однополярности в международных отношениях.
Различия в стратегическом положении и влиянии наиболее очевидны между двумя крупными и потенциально глобальными державами — Китаем и Россией, с одной стороны, и четырьмя центральноазиатскими государствами — с другой. Последние не только намного меньше, но также не имеют выхода к морю и имеют мало сфер деятельности за пределами региона. Даже в группе из четырех, два государства Казахстана и Узбекистана, имеющие значительные месторождения нефти и газа, а также значительные размеры территории, все же относятся к категории, отличной от Кыргызстана и Таджикистана. Китай и Россия, со своей стороны, связаны своим статусом ядерных держав, постоянным членством в Совете Безопасности ООН и долгим опытом коммунистического правления. И все же между ними нет ничего, кроме естественной эмпатии и гармонии. Китай — восходящая держава с экономической и финансовой динамикой, которые имеют значение даже для США и Европейского союза (ЕС), а Россия только начала пересматривать свой мировой статус и находить стабильные и приемлемые способы его сохранения после распада Советского Союза в 1991 году[10].
Гармонизация интересов всех шести участников происходит в ШОС примерно так же, как и в любой (не наднациональной) региональной группе: путем:
- формулирования руководящих принципов, играющих, в том числе, роль гарантий;
- путем создания и сбалансирования программы действий, в которой каждая сторона может найти что-то по своему вкусу;
- учета особенностями институционального «процесса», которые позволяют решать сложные вопросы для достижения компромисса.
С 15 по 16 сентября 2022 года в Самарканде, Узбекистан, состоялось 22-е заседание Совета глав государств Шанхайской организации сотрудничества (ШОС). Собрав лидеров из десятка стран, в том числе из Китая, России и Индии, который привлек особое внимание международного сообщества.
Фактически, как отметил в своем выступлении Председатель Си Цзиньпин, государства-члены ШОС установили новую модель международных отношений, характеризующуюся взаимовыгодным сотрудничеством. Дух Шанхая настаивает на взаимном доверии, взаимной выгоде, равенств, консультациях, уважении разнообразия цивилизаций и поиске общего развития. ШОС породила новую модель, основанную на партнерстве и диалоге, а не на союзе или конфронтации, учитывая, что эта организация занимается поддержанием региональной безопасности и общего развития[11].
Действительно, первоначально посвященная безопасности, ШОС теперь опирается на три оси : безопасность, экономика и культура с замечательными достижениями в экономическом сотрудничестве и торговле. Особенно велика роль Китая. Согласно статистике к концу 2022 года общий объем инвестиций Китая в страны-члены ШОС превысил 70 миллиардов долларов, а предприятия, финансируемые Китаем, осуществили проекты на сумму более 290 миллиардов долларов в странах-членах[12].
На этом заседании государства-члены достигли консенсуса в отношении прогресса во многих областях. Во-первых, на региональном экономическом сотрудничестве, чтобы постепенно добиться свободного движения товаров, капитала, услуг и техники. Затем о сотрудничестве в области электронной коммерции, цифровой экономики, науки и техники, а также о сотрудничестве в финансовой сфере, создании трансграничной платежно-расчетной системы в национальной валюте и создании банка развития ШОС. Наконец, о развитии взаимосвязи путем строительства коридоров и логистических центров для мультимодальных перевозок.
В настоящее время международный ландшафт претерпевает сложные и глубокие изменения, менталитет холодной войны и блоковая политика возрождаются с ростом односторонности и протекционизма, а глобальное управление сталкивается с серьезными проблемами. На этой встрече предлагалось противодействовать урегулированию международных и региональных проблем путем формирования блоков, идеологии и конфликтного мышления, реализовывать декларации, направленные на поддержание международной энергетической и продовольственной безопасности, а также исследовать методы и пути превращения кризисов в возможности и достижения общего развития.
Китай объявил о ряде совместных планов, призванных играть активную роль в стабильном и устойчивом развитии ШОС, таких как подготовка полицейских сил для государств-членов и оказание чрезвычайной гуманитарной помощи. (1,5 млрд юаней) нуждающимся развивающимся странам.
Глава 2 Развитие институтов финансового и банковского сотрудничества стран БРИКС и ШОС
2.1 Особенности финансового и банковского сотрудничества стран БРИКС
Экономическое сотрудничество всегда было краеугольным камнем сотрудничества БРИКС. Представители БРИКС не только регулярно встречаются в существующих международных финансовых органах, но также создали возможности для институционализации международного финансового сотрудничества, такого как ежегодные саммиты, конференции министров финансов, торговых палат, а также встречи рабочих групп всех видов.
Кроме того, страны БРИКС создали международные органы для реального финансового и банковского сотрудничества, такие как Новый банк развития и механизм условных валютных резервов[13].
Надо сказать, что страны БРИКС смогли воспользоваться тем, что называется движением глобализации, для ускорения своего экономического роста. Международный финансовый кризис, начавшийся с рынка США в 2008 году, потряс мировой рынок, втянув экономику в далеко идущую рецессию. И этот кризис, как это ни парадоксально, заставил страны БРИК лучше справляться с новыми вызовами, вызванными кризисом, а затем требовать более справедливого международного экономического порядка, то есть такого, который лучше отвечал бы чаяниям развивающихся стран.
В июле 2014 года лидеры БРИКС объявили в Форталезе, Бразилия, об официальном создании нового банка развития. Его штаб-квартира находится в Шанхае, Китай. БРИКС — развивающиеся страны, находящиеся на нижних ступенях глобальной производственной цепочки. Они производят большое количество сырья и промышленных товаров, экспортируют на международные рынки в обмен на колоссальные суммы иностранной валюты и покупают казначейские облигации развитых стран, которые составляют огромный резерв иностранной валюты.
Чтобы справиться с финансовым кризисом, развитые страны прибегли к чрезмерно щедрой денежно-кредитной политике, а это означало, что хедж-фонды воспользовались очень низкими процентными ставками, чтобы стекаться в БРИКС. В странах БРИКС увеличилось положительное сальдо торгового баланса и валютных резервов, что привело к росту инфляции, переоценке их валюты и фактическому уменьшению их валютных резервов. С того момента, как Федеральная резервная система США решает прекратить чрезмерно щедрую денежно-кредитную политику, потоки капитала начинают покидать БРИКС, что приводит к девальвации их валюты, бегству иностранных валют и усугублению хрупкости их финансовой системы. и колебания в их экономике[14].
Чтобы избежать зависимости от гегемонии доллара, БРИКС решил создать новый банк развития. За счет вклада центральных банков БРИКС можно было сконцентрировать часть валютных резервов, аналогичным образом, выдавая кредиты на международном финансовом рынке, можно было бы концентрировать средства для использования в строительстве инфраструктуры в странах БРИКС.
Фактически существующая международная финансовая система не может удовлетворить потребности БРИКС в инвестициях в инфраструктуру. Всемирный банк и Азиатский банк развития выделяли в общей сложности лишь очень небольшие средства в отношении Китая, Индии и в десятки раз меньше — России. Другие страны БРИКС не получали средств на развитие. Создание Нового банка развития направлено на улучшение финансирования инфраструктурных работ в странах БРИКС путем слияния избыточных сберегательных возможностей Китая и России и дефицита счета текущих операций Индии.
Преимущества Нового банка развития можно резюмировать следующим образом: во-первых, центральные банки БРИКС вносят свой вклад в создание банка развития, что