"03" ноября 2006 г

Вид материалаДокументы

Содержание


III. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента
Наименование показателей
3.2. Рыночная капитализация кредитной организации – эмитента
3.3. Обязательства кредитной организации – эмитента
Информация о наличии/отсутствии недовзноса в обязательные резервы, неисполнении обязанности по усреднению обязательных резервов
Подобный материал:
1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   ...   47




^ III. Основная информация
о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента


3.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации - эмитента

Приводится динамика показателей, характеризующих финансовое состояние кредитной организации - эмитента, за 5 последних завершенных финансовых лет, либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, а также за последний завершенный отчетный период до даты утверждения проспекта ценных бумаг (информация приводится в виде таблицы, показатели рассчитываются на дату окончания каждого завершенного финансового года и на дату окончания последнего завершенного отчетного квартала до даты утверждения проспекта ценных бумаг).



















(тыс. руб.)

^ Наименование показателей

2001 год

2002 год

2003 год

2004 год

2005 год

01.07.2006

Уставный капитал

10 399

286 668

286 668

587 181

587 181

587 181 

Собственные
средства (капитал)*

293 158

372 664

717 645

1 127 242

1 748 466

1 978 104 

Чистая прибыль / непокрытый убыток

-44 254

175 013

161 897

192 344

143 377

246 227 

Рентабельность
активов (%)

 -1,17

3,22

 2,05

 2,06

0,88

0,76 

Рентабельность собственных средств (капитала) (%)

-15,10

46,96

22,56

17,06

8,20

12,45 

Привлеченные средства (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.)

3 450 765

4 979 440

7 334 293

8 233 858

14 964 155

17 743 343 

* Значение суммы собственных средств (капитала) приводится в соответствии с формой 0409134.


Методика расчета показателей указывается на то, что показатели рассчитаны по рекомендуемой методике, либо приводится методика расчета

Для расчета приведенных показателей использовалась методика, рекомендованная Инструкцией ЦБР от 10 марта 2006 г. № 128-И «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации».

В соответствии с Указанием ЦБР от 17 декабря 2004г. № 1530-У «О порядке составления кредитными организациями годового бухгалтерского отчета», данные за 2004 г., 2005г. и первое полугодие 2006 г. приведены с учетом проводок по событиям после отчетной даты.

В вышеприведенной таблице показана рентабельность по активам кредитной организации - эмитента, причем на отчетную дату показатель рентабельности рассчитан по величине прибыли, приведенной к годовому значению, исходя из финансового результата отчетного года.

Анализ платежеспособности и уровня кредитного риска кредитной организации - эмитента, а также финансового положения кредитной организации – эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей.

Последние годы деятельности Банка характеризуются высокими темпами роста показателей финансово-хозяйственной деятельности.

Начиная с 2001 года и по конец 2 квартала 2006 года, величина собственных средств (капитала) возросла в 6,75 раза, привлеченных средств - в 5,06 раза. Уставный капитал Эмитента за указанный период вырос с 10 399 до 587 181 тыс. руб., а в 2006 году было принято решение о его увеличении до 1 937 184 тыс. руб.

Первые 3 года после начала процесса реструктуризации Банка и переориентации деятельности от проектного финансирования отдельных крупных проектов к реализации программы кредитования малого бизнеса характеризуются наличием убытка от финансовой деятельности и отрицательной рентабельностью активов в 2001 году. Такое значение результатов деятельности было обусловлено относительно большой величиной затрат на создание региональной сети и инфраструктуры необходимой для предоставления широкого спектра банковских услуг в различных регионах России.

В 2002 году БАНК вышел на устойчивую положительную рентабельность и прибыльность своей деятельности.

Основной рост активов Эмитента пришелся на 2005 и особенно на 2006 г., когда уже на конец 2 квартала величина активов выросла в два раза по сравнению со значением на конец 2005 года.


^ 3.2. Рыночная капитализация кредитной организации – эмитента

Кредитная организация – эмитент является закрытым акционерным обществом, акции которого не находятся в свободном обращении на рынке. Ввиду этого, рыночная капитализация кредитной организации – эмитента не определяется.


^ 3.3. Обязательства кредитной организации – эмитента


3.3.1. Кредиторская задолженность

Раскрывается информация об общей сумме кредиторской задолженности кредитной организации - эмитента с отдельным указанием общей суммы просроченной кредиторской задолженности за 5 последних завершенных финансовых лет, либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет. Указанная информация может приводиться в виде таблицы, значения показателей приводятся на дату окончания каждого завершенного финансового года.
















(тыс. руб.)




Показатель

2001 год

2002 год

2003 год

2004 од

2005 год




Общая сумма кредиторской задолженности

3 491 106

5 125 772

7 457 274

8 422 884

15 177 414




в том числе Просроченная кредиторская задолженность

 -

-

-



-




При наличии просроченной кредиторской задолженности, в том числе по кредитным договорам или договорам займа, а также по выпущенным кредитной организацией - эмитентом долговым ценным бумагам (облигациям, векселям, другим) указываются

Причины неисполнения и последствия, которые наступили или могут наступить в будущем для кредитной организации - эмитента вследствие указанных неисполненных обязательств (в том числе санкции, налагаемые на кредитную организацию - эмитент, и срок (предполагаемый срок) погашения просроченной кредиторской задолженности.)

Просроченная кредиторская задолженность отсутствует.

Структура кредиторской задолженности кредитной организации - эмитента с указанием срока исполнения обязательств за последний завершенный финансовый год и последний завершенный отчетный квартал до даты утверждения проспекта ценных бумаг.

При этом значения показателей приводятся на дату окончания последнего завершенного финансового года и последнего завершенного отчетного квартала до даты утверждения проспекта ценных бумаг.

(тыс. руб.)

Вид кредиторской задолженности

2005 год

01.07.2006 год

Срок наступления платежа

Срок наступления платежа

До 30 дней

Свыше 30 дней

До 30
дней

Свыше 30 дней

Расчеты с валютными и фондовыми биржами

 –

– 

– 

 –

в том числе просроченная

 –

Х

– 

Х

Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты

 –

 –

– 

 –

в том числе просроченная

 –

Х

– 

Х

Обязательства по аккредитивам по иностранным операциям



 –

– 

 –

в том числе просроченная

 –

Х

 –

Х

Операции по продаже и оплате лотерей





– 

 

в том числе просроченная.



Х

– 

Х

Платежи по приобретению и реализации памятных монет





– 

– 

в том числе просроченная



Х

– 

Х

Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения

3 692



11 249 



в том числе просроченная



Х

– 

Х

Расчеты с организациями по наличным деньгам (СБ)





– 

– 

в том числе просроченная



Х

– 

Х

Расчеты с бюджетом по налогам



12 862

14 175 

 

в том числе просроченная



Х

– 

Х

Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату





117 

– 

в том числе просроченная



Х



Х

Расчеты с работниками по оплате труда





49 947

– 

в том числе просроченная



Х

– 

Х

Расчеты с работниками по подотчетным суммам

4





– 

в том числе просроченная



Х

– 

Х

Налог на добавленную стоимость полученный

14 594



15 654 

– 

в том числе просроченная



Х

– 

Х

Прочая кредиторская задолженность

1 002



29 371 

 

в том числе просроченная



Х

– 

Х

Итого

19 292

12 862

120 521 

– 

в том числе итого просроченная

– 

Х

– 

Х

Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности за последний завершенный отчетный период (указывается по каждому кредитору):

Таких кредиторов у Эмитента нет.


Размер просроченной задолженности кредитной организации – эмитента по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России.

Просроченная задолженность по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России отсутствует

Информация о выполнении кредитной организацией – эмитентом нормативов обязательных резервов, а также о наличии/отсутствии штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов.

На конец отчетного квартала неуплаченных штрафов за нарушение порядка обязательного резервирования нет.

^ Информация о наличии/отсутствии недовзноса в обязательные резервы, неисполнении обязанности по усреднению обязательных резервов указывается за последние 12 месяцев (отчетных периодов) перед датой утверждения проспекта ценных бумаг по форме таблицы: