О ликвидации кредитных организаций
| Вид материала | Закон |
- Постановлением Конституционного Суда РФ от 03. 07. 2001 n 10-П, Федеральным закон, 1256.27kb.
- Постановлением Конституционного Суда РФ от 03. 07. 2001 n 10-П, Федеральным закон, 1261.43kb.
- Постановлением Конституционного Суда РФ от 03. 07. 2001 n 10-П, Федеральным закон, 1263.91kb.
- Постановлением Конституционного Суда РФ от 03. 07. 2001 n 10-П, Федеральным закон, 1258.37kb.
- О ликвидации кредитных организаций, 1529.48kb.
- 2. Организационно-правовые формы кредитных организаций Тема Гражданско-правовое регулирование, 660.55kb.
- Программа подготовки и аттестации сертифицированных бухгалтеров и специалистов кредитных, 62.12kb.
- Список действующих кредитных организаций и филиалов действующих кредитных организаций, 161.74kb.
- Правовое регулирование несостоятельности (банкротства) кредитных организаций, 940.59kb.
- Программа подготовки и аттестации сертифицированных бухгалтеров и специалистов кредитных, 366.54kb.
| 1 | 2 | 3 |
| ООО КБ «Мособлинвестбанк» | 455 411 тыс. руб. солидарно | I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы) |
| ООО КБ «Роскомветеранбанк» | 9 482 тыс. руб. | I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы) |
| ОАО «АКА Банк» | 171 668 тыс. руб. | I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы) |
^ Рассматриваются иски к бывшим руководителям кредитных организаций о возмещении убытков с бывших руководителей (членов совета директоров) кредитных организаций:
| ^ Наименование кредитной организации | Сумма ответственности | Суд, рассматривающий дело |
| 1 | 2 | 3 |
| КБ «Национальный» | 236 835 тыс. руб. | I инстанция (Мировой судья Черемушкинского районного суда) |
| ООО «Удмуртпромстройбанк» | 304 тыс. руб. | I инстанция (Мировой судья Можгинского района Удмуртской Республики) |
| ООО «Удмуртпромстройбанк» | 65 000 тыс. руб | I инстанция (Арбитражный суд Удмуртской Республики), в иске отказано |
| ООО КБ Национальный Расчетный Банк» | 92 671 тыс. руб. солидарно | I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы). В иске отказано |
| АКБ «Инвестиций и технологий» | 62 184 тыс. руб. | I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы) |
| АКБ «Инвестиций и технологий» | 37 534 тыс. руб. | I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы) |
| ООО КБ «Содбизнесбанк» | 539 260 тыс. руб. | I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы) |
| ООО КБ «Содбизнесбанк» | 193 231 тыс. руб. | I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы), в иске отказано |
^ 2. Уголовная ответственность
Вынесены обвинительные приговоры в отношении бывших руководителей кредитных организаций:
| ^ Наименование кредитной организации | Ф.И.О. обвиняемых | Статьи обвинения |
| 1 | 2 | 3 |
| ЗАО КБ «Олимпийский» | Герасимова С.Г. председатель правления Дроздов С.В. начальник управления ценных бумаг | ч.4 ст. 159 УК РФ (Мошенничество) Признаны виновными в совершении мошеннических действий (реализация третьим лицам несуществующих ценных бумаг) |
| ООО Банк «Пошехонский» | Ржаников А.Ю., управляющий Борисоглебским отделением банка | ч.2 ст.201 УК РФ (Злоупотребление полномочиями) Признан виновным в выдаче заведомо невозвратных кредитов на сумму более 7 млн. руб. |
| ООО КБ «Банк инвестиций и кредитования» | председатель правления | ч.2 ст.172 УК РФ (Незаконная банковская деятельность) Признан виновным в неисполнении запрета Банка России на осуществление операций с наличными денежными средствами. |
| ОАО АКБ «Внешагробанк» | председатель правления | ст. 196 УК РФ (Преднамеренное банкротство) Признан виновным в приобретении заведомо неликвидных векселей на сумму более 1,2 млрд. руб. |
*Указаны Ф.И.О. обвиняемых, обвинительные приговоры по которым, вступили в законную силу.
Предъявлено обвинение в совершении преступлений бывшим руководителям (членам совета директоров) кредитных организаций:
| ^ Наименование кредитной организации | Статьи обвинения |
| 1 | 2 |
| ООО КБ «Ярбанк» | ст. 196 УК РФ (Преднамеренное банкротство) Обвиняется в выдаче заведомо невозвратных кредитов аффилированным с ним организациям. |
| 1 | 2 |
| ООО Банк «Пошехонский» | ст.ст. 201, 159 УК РФ (Злоупотребление полномочиями, мошенничество) Обвиняются в выдаче кредитов на подставных лиц с целью финансирования ЖСК «Пошехонье» и других эпизодах. |
| ООО КБ «Содбизнесбанк» | ст. 196 УК РФ (Преднамеренное банкротство) Обвиняется в приобретении заведомо неликвидных векселей |
| ^ ООО КБ «НЭП», ОАО «Родник», ООО КБ «Вертикаль» и др. | ст.ст. 172, 186, 201 УК РФ Обвиняется в организации незаконной банковской деятельности нескольких кредитных организаций и иных преступлениях. |
^ Находятся в стадии предварительного расследования уголовные дела, возбужденные в отношении бывших руководителей (членов совета директоров) кредитных организаций
| ^ Наименование кредитной организации | Примечание |
| 1 | 2 |
| По ст. 196 УК РФ (Преднамеренное банкротство): | |
| ОАО «АСБ-Банк» | По факту приобретения заведомо неликвидных векселей |
| АКБ «Онэст-банк» | По факту приобретения заведомо неликвидных векселей |
| ОАО «АКА-Банк» | По факту приобретения заведомо неликвидных векселей и выдачи заведомо невозвратных кредитов |
| ООО «Лиос-Банк» | По факту перечисления денежных средств с корреспондентского счета Банка на счета подставных организаций |
| ЗАО АКБ «Гранит» | По факту выдачи и пролонгации ранее выданных кредитов аффилированным с банком организациям |
| АКБ «Национальный капитал» | По факту приобретения заведомо неликвидных векселей |
| ООО КБ «Мособлинвестбанк» | По факту выдачи заведомо невозвратных кредитов |
| ООО КБ «Делна банк» | По факту перечисления денежных средств Банка в оплату несуществующих векселей кредитных организаций. |
| ООО КБ «Национальный расчетный банк» | По факту увеличения неплатежеспособности путем реализации имущества по цене ниже рыночной |
| 1 | 2 |
| По ч.4 ст. 160 УК РФ (Присвоение или растрата): | |
| ООО КБ «Национальный» | По факту хищения векселей, полученных банком в качестве залога по кредитным договорам |
| МКБ «Бадр-Форте Банк» (ЗАО) | По факту выдачи заведомо невозвратных кредитов и приобретению заведомо неликвидных векселей |
| По ст. 158 УК РФ (Кража): | |
| ОАО АКБ «Союзобщемашбанк» | По факту хищения автотранспортных средств, принадлежащих банку |
Таблица 5
| Сведения о лицах, осуществлявших руководство и контроль в банках, в которых завершено конкурсное производство по состоянию на 01.07.2007. | ||||||
| № п/п | Наименование кредитной организации, регистрационный номер | Дата отзыва лицензии | ^ Дата назначения Агентства конкурсным управляющим | Дата завершения конкурсного производства | Единоличный исполнительный орган | ^ Независимый аудитор, осуществлявший последнюю аудиторскую проверку перед отзывом лицензии на осуществление банковских операций |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| 1 | ^ НКО ООО «КУРГАНИНКАСС», 3331-К | 01.12.2004 | 09.03.2005 | 19.04.2006 | Московенко Михаил Викторович | ООО «Аудит 21 век» |
| 2 | ^ ООО КБ «СТАЙЛ-БАНК», 1834 | 07.10.2004 | 27.12.2004 | 20.06.2006 | Арсамаков Мовсар Вахидович | ЗАО «Аудиторская фирма «ТЭПКО-АУДИТОР» |
| 3 | ^ ОАО АКБ «РНИБ», 3253 | 24.11.2004 | 16.02.2005 | 08.08.2006 | Нотин Александр Иванович | ООО «Банк'с-Аудит-Сервис» |
| 4 | ^ ТОО КБ «ИНТЕРБЛАГО», 2137 | 08.12.1995 | 28.06.2005 | 05.09.2006 | Зитиридис Федор Владимирович | нет данных |
| 5 | ^ КБ "ОРИГИНАЛ", 2263 | 02.11.1995 | 23.05.2006 | 28.08.2006 | Умалатов Магомед-Саид Гусейнович | нет данных |
| 6 | ^ ЗАО КБ «ОЛИМПИЙСКИЙ», 1625 | 10.02.2005 | 29.03.2005 | 21.11.2006 | Герасимова Светлана Георгиевна | ^ ООО АФ «АКОНТ» |
| 7 | КБ "НАМУС", 2396 | 13.05.1996 | 23.05.2006 | 28.08.2006 | Магомедов Гасангусейн Магомедович | нет данных |
| 8 | ^ ООО КБ «АКТИВ», 109 | 14.07.2000 | 26.05.2005 | 20.03.2007 | Балакин Сергей Егорович | Закрытое акционерное общество «Аудиторско-консультационная фирма» |
| 9 | ^ ООО БАНК «РУССКИЙ БАНК КАПИТАЛА», 2047 | 15.07.2005 | 04.10.2005 | 03.04.2007 | Подколзина Алла Яковлевна | ООО «Аудит-Эксэл» |
| 10 | ^ ООО КБ «МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ», 1696 | 21.07.2005 | 15.09.2005 | 24.04.2007 | Ниненко Сергей Иванович | ООО «Аудит-Сервис» |
| 11 | ^ КБ «НЕФТЕГАЗБАНК» (ЗАО), 2832 | 28.04.2004 | 22.09.2005 | 29.05.2007 | Демидович Олег Александрович | Аудиторская фирма «АБТ» (ЗАО) |
| 12 | КБ «Еврозапсибанк» (ООО), 2826 | 17.06.2005 | 01.08.2005 | 21.06.2007 | Николаев Александр Николаевич | ООО «Альт-Аудит» |
1 Материал подготовлен Банком России и Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов»
2 Информация подготовлена в т.ч. на основании сведений, поступивших по состоянию на 01.01.2008 в Банк России из уполномоченного регистрирующего органа
3 Случаи затягивания сроков принятия арбитражными судами решений о начале ликвидационных процедур в кредитных организациях, в основном, были обусловлены обжалованием в судебном порядке бывшими руководителями и собственниками приказов Банка России об отзыве у данных кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций.
4 Из них в 5 кредитных организациях Агентство было утверждено конкурсным управляющим после отстранения (освобождения) конкурсных управляющих (ликвидаторов) – индивидуальных предпринимателей.
5 При анализе результатов ликвидации кредитных организаций, ликвидированных Агентством, не учитывались кредитные организации, в которых Агентство было утверждено конкурсным управляющим после отстранения (освобождения) конкурсных управляющих (ликвидаторов) – индивидуальных предпринимателей.
6 Средневзвешенный процент удовлетворения требований кредиторов всех очередей
7 В банке в течение продолжительного времени привлеченные средства клиентов направлялись на приобретение сомнительных активов. Сделки и операции такого рода в конечном итоге оказались либо напрямую связаны с выводом из банка активов, либо, в силу повышенных рисков, привели в конечном итоге к невозможности их взыскания. Возникающие проблемы с ликвидностью банк решал как за счет привлечения новых средств, так и посредством каскадных схем последовательного замещения одних ненадлежащих активов другими. В последний год перед отзывом лицензии это стало основной деятельностью банка.
8 Компании, имеющие номинальных учредителей и руководителей, не ведущие нормальной хозяйственной деятельности. Используются банками для реализации технологических (внутренних) операций по выводу ликвидных активов, по обслуживанию ненадлежащих активов, обналичиванию и т.п.