Учебно-методический комплекс по циклу дисциплин сд. 02 Для студентов очной формы обучения по специальности 060400 "финансы и кредит"
| Вид материала | Учебно-методический комплекс |
- Учебно-методический комплекс по циклу дисциплин сд. 10. 06 Для студентов очной формы, 493.4kb.
- Учебно-методический комплекс по циклу дисциплин сд. 10. 01 Для студентов очной формы, 429.18kb.
- Учебно-методический комплекс для студентов очной формы обучения по специальностям:, 250.32kb.
- Учебно-методический комплекс по циклу дисциплин гсэ. Ф. 08 Для студентов очной формы, 440.95kb.
- Учебно-методический комплекс по циклу дисциплин опд. Ф. 07 Для студентов очной формы, 446.56kb.
- Учебно-методический комплекс для студентов очной и заочной формы обучения по специальностям:, 340.96kb.
- Учебно-методический комплекс по циклу дисциплин сд. 07. Для студентов очной и заочной, 596.3kb.
- Учебно-методический комплекс для студентов очной и заочной формы обучения по специальностям:, 565.24kb.
- Учебно-методический комплекс для студентов очной и заочной формы обучения по специальностям:, 412.98kb.
- Учебно-методический комплекс по циклу дисциплин гсэ. В. 01а для студентов очной (заочной), 610.27kb.
очная
негосударственное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
Кузбасский институт экономики и права
Экономический факультет
Кафедра «Финансы и кредит»
№ 82
ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ
УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС
по циклу дисциплин СД.02
ДЛЯ СТУДЕНТОВ ОЧНОЙ ФОРМЫ ОБУЧЕНИЯ
ПО СПЕЦИАЛЬНОСТИ
060400 “ФИНАНСЫ И КРЕДИТ”
КЕМЕРОВО 2004
Деньги, кредит, банки: Учебно-методический комплекс для студентов очной формы обучения / сост. О.Б. Шевелева; Кузбас. ин-т экон. и права. - Кемерово, 2004. - 42 с.
Настоящий учебно-методический комплекс составлен в соответствии с Государственным образовательным стандартом высшего профессионального образования по специальности
– 060400 “Финансы и кредит”, квалификация - «Экономист»
(утв. Министерством образования Российской Федерации от 17 марта 2000 г.).
В данном комплексе содержатся все необходимые для изучения
и преподавания курса “Деньги, кредит, банки” учебно-методические материалы, взятые в системе.
Предназначен для студентов третьего курса очной формы обучения
на экономическом факультете института.
Утвержден на заседании кафедры «Финансы и кредит»,
протокол № __от _________ 2004 г.
Рекомендован для издания методической комиссией института,
протокол № __ от _________ 2004 г.
Утвержден
Проректор по учебной работе
__________ Г.А. Мартынов
«___» ___________ 2004 г.
ВВЕДЕНИЕ
Актуальность учебной дисциплины “Деньги, кредит, банки”. Деньги, кредит, банки являются неотъемлемыми атрибутами современной действительности. Они являются необходимым элементом на стадиях производства, распределения, обмена, потребления, объединяя эти стадии в единый непрерывный процесс. Без их участия невозможно функционирование ни одного хозяйствующего субъекта.
Изучение дисциплины “Деньги, кредит, банки” позволяет студентам овладеть знаниями в области основных тенденций развития денег, денежного обращения, инфляции, кредита, банковской системы и различных видов банков, провести сопоставление западных рыночных моделей денежной и банковской систем с развивающимися российскими моделями.
Соответствие УМКд Государственному образовательному стандарту высшего профессионального образования. Учебно-методический комплекс по дисциплине “Деньги, кредит, банки” составлен на основании требований Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования. Курс “Деньги, кредит, банки” является обязательной дисциплиной для студентов специальности 060400 “Финансы и кредит”, читается в V-VI семестрах.
Связь с другими дисциплинами. Теоретической основой для изучения курса “Деньги, кредит, банки” являются знания, полученные студентами при изучении экономической теории. Курс “Деньги, кредит, банки” служит базой для усвоения таких дисциплин, как “Рынок ценных бумаг”, “Международные финансово-экономические отношения”.
Цели, стоящие перед студентами при изучении дисциплины. Основными целями изучения дисциплины являются:
- овладение знаниями в области денег, денежного обращения, кредитных отношений, банковской системы;
- определение значения и места денежно-кредитных отношений в экономической системе, исследование механизмов денежно-кредитных отношений;
- решение задач, связанных с повышением эффективности использования денежно-кредитных институтов.
Основные виды занятий и особенности их проведения при изучении данной дисциплины. Основные виды занятий: лекции, семинары. В VI семестре учебным планом предусмотрено написание и защита курсовой работы. Особенности проведения семинарских занятий при изучении данной дисциплины: опрос студентов по лекционному материалу, подготовка дополнений, обсуждение докладов, решение задач.
Формы текущего, промежуточного и итогового контроля знаний студентов по дисциплине. Формы контроля знаний студентов:
- текущий контроль – опрос студентов по лекционному материалу;
- промежуточный контроль – контрольная работа после изучения каждой темы в форме тестов, заданий, вопросов; индивидуальные опросы по соответствующей теме;
- итоговый контроль – зачет (V семестр) и экзамен (VI семестр), включающие ответы на вопросы.
^ 1. УЧЕБНО-ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН ЗАНЯТИЙ
ПО ДИСЦИПЛИНЕ Деньги, кредит, банки
Для студентов очной формы обучения
| ^ Разделы, темы | Количество часов | |||||||
| Аудиторные занятия | Самост. работа1 | Всего | ||||||
| лекции | семинары | всего | ||||||
| А | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | |||
| 5-ый семестр | ||||||||
| ^ РАЗДЕЛ I. ДЕНЬГИ | ||||||||
| Тема 1. Деньги: сущность, функции, виды. Роль денег в рыночной экономике | 5 | 6 | 11 | 8 | 19 | |||
| Тема 2. Эмиссия денег и организация эмиссионных операций | 3 | 2 | 5 | 6 | 11 | |||
| Тема 3. Денежное обращение и денежный оборот. Налично-денежный оборот | 2 | 2 | 4 | 4 | 8 | |||
| Тема 4. Безналичный денежный оборот и система безналичных расчетов | 5 | 4 | 9 | 10 | 19 | |||
| Тема 5. Денежная система и ее особенности в разных странах | 4 | 4 | 8 | 8 | 16 | |||
| Тема 6. Инфляция. Методы стабилизации денежного обращения | 4 | 4 | 8 | 8 | 16 | |||
| Тема 7. Валютная система и международные расчеты | 5 | 4 | 9 | 10 | 19 | |||
| ^ РАЗДЕЛ II. Кредит | ||||||||
| Тема 1. Кредит: сущность, функции, виды. Роль кредита в развитии экономики | 6 | 4 | 10 | 10 | 20 | |||
| Тема 2. Ссудный процент и его экономическая роль | 2 | 2 | 4 | 4 | 8 | |||
| ^ Форма итогового контроля | Зачет | |||||||
| Всего: | 36 | 32 | 68 | 68 | 136 | |||
| 6-ой семестр | ||||||||
| ^ РАЗДЕЛ III. Банки | ||||||||
| Тема 1. Общая характеристика и структура банковской системы РФ | 5 | 2 | 7 | 6 | 13 | |||
| Тема 2. Основы деятельности Центрального банка РФ | 5 | 4 | 9 | 10 | 19 | |||
| Тема 3. Коммерческие банки как элемент банковской системы | 5 | 4 | 9 | 10 | 19 | |||
| Тема 4. Пассивные операции коммерческих банков | 4 | 4 | 8 | 8 | 16 | |||
| Тема 5. Активные операции коммерческих банков | 7 | 4 | 11 | 12 | 23 | |||
| Тема 6. Основы банковского менеджмента и маркетинга. Финансовые риски в деятельности банков | 8 | 6 | 14 | 14 | 28 | |||
| Тема 7. Банковские системы ведущих зарубежных стран | 3 | 2 | 5 | 4 | 9 | |||
| Тема 8. Международные финансовые и кредитные институты | 3 | 2 | 5 | 4 | 9 | |||
| ^ Форма итогового контроля | Экзамен | |||||||
| Всего: | 40 | 28 | 68 | 68 | 136 | |||
| Итого по курсу: | 76 | 60 | 136 | 136 | 272 | |||
| Формы итогового контроля (семестр) | ^ Зачет 5 сем. | Экзамен 6 сем. | Контр. работа - | Курсовая работа 6 сем. | ||||
2. Программа дисциплины
«Деньги, кредит, банки»
^ РАЗДЕЛ I. ДЕНЬГИ
Тема 1. Деньги: сущность, функции, виды. Роль денег в рыночной экономике
Понятие и сущность денег. Характеристика денег как экономической категории. Необходимость и предпосылки возникновения денег. Содержание рационалистической и эволюционной концепций возникновения денег.
Особенности функции денег как меры стоимости. Цена как форма проявления меры стоимости. Сфера выполнения деньгами функции средства обращения. Значение и особенности функции денег как средства обращения. Сфера осуществления деньгами функции средства платежа. Особенности функции денег как средства платежа, ее отличие от функции средства обращения. Особенности и значение выполнения деньгами функции средства накопления. Деньги в сфере международного экономического оборота. Сущность и назначение мировых денег.
Виды денег. Металлические деньги, их достоинства и недостатки. Понятия и особенности полноценных и неполноценных денег. Бумажные деньги: их сущность и особенности. Сущность и виды кредитных денег, их отличия от бумажных денег.
Теории денег (металлическая, номиналистическая, количественная).
Роль денег в развитии производства и повышении его эффективности. Деньги как связующее звено между товаропроизводителями. Деньги как капитал или самовозрастающая стоимость. Деньги как объект денежно-кредитного регулирования экономики. Роль денег в процессах формирования, распределения и перераспределения национального дохода. Роль денег во внешнеэкономических отношениях.
^ Тема 2. Эмиссия денег и организация эмиссионных операций
Понятия “выпуск денег” и “эмиссия денег”. Виды эмиссии: эмиссия безналичных денег и эмиссия наличных денег. Цель эмиссии денег.
Понятие и сущность банковского мультипликатора. Механизм действия банковского мультипликатора. Свободный резерв коммерческого банка.
Особенности эмиссии наличных денег. Резервные фонды и оборотные кассы расчетно-кассовых центров. Организация эмиссии наличных денег.
^ Тема 3. Денежное обращение и денежный оборот.
Налично-денежный оборот
Соотношение понятий “денежное обращение”, “денежный оборот”, “платежный оборот”. Классификации денежного оборота. Налично-денежный оборот: понятие, экономическое содержание, принципы организации. Безналичный оборот. Взаимосвязь денежного оборота с системой рыночных отношений.
Особенности денежного оборота при административно-распределительной и рыночной моделях экономики.
Закон денежного обращения. Понятия денежной массы, ее основные денежные агрегаты. Особенности структуры денежной массы в Российской Федерации. Денежная база. Денежная масса и скорость обращения денег.
^ Тема 4. Безналичный денежный оборот и система безналичных расчетов
Понятие безналичного денежного оборота. Система безналичных расчетов, ее основные элементы: виды счетов, открываемых в банках; виды расчетных документов, используемых для совершения платежных операций; порядок документооборота; способ платежа; формы безналичных расчетов.
Принципы организации безналичных расчетов.
Расчеты платежными поручениями. Расчеты по инкассо с использованием платежных требований и инкассовых поручений. Аккредитивная форма расчетов. Расчеты чеками.
Организация межбанковских расчетов. Клиринговые расчеты.
^ Тема 5. Денежная система и ее особенности в разных странах
Понятие денежной системы. Эволюция денежной системы, ее формы. Биметаллизм: его характеристика и разновидности. Монометаллизм: его характеристика и разновидности. Система бумажно-кредитных денег.
Основные элементы денежной системы. Понятие денежной единицы, ее покупательная способность. Масштаб цен. Эмиссионный механизм. Структура денежной массы в обороте. Порядок установления валютного курса. Механизм денежно-кредитного регулирования. Принципы организации денежной системы.
Современный тип денежной системы Российской Федерации. Денежная единица. Налично-денежное обращение. Безналичный денежный оборот. Платежная система и пути ее совершенствования.
Денежная единица и особенности наличного и безналичного денежного оборота США, ФРГ, Великобритании, Франции, Японии, Италии, Канады.
^ Тема 6. Инфляция. Методы стабилизации денежного обращения
Понятие и сущность инфляции. Причины инфляции. Формы проявления инфляции. Инфляция спроса. Инфляция издержек. Финансовые и денежно-кредитные факторы инфляции.
Виды инфляции и ее классификация по странам. Ползучая инфляция. Галопирующая инфляция. Гиперинфляция.
Закономерности инфляционного процесса. Социально-экономические последствия инфляции.
Причины и особенности проявления инфляции в России.
Формы стабилизации денежного обращения. Денежные реформы как способ радикального изменения денежной системы. Методы стабилизации денежного обращения: нуллификация, реставрация, девальвация, деноминация. Особенности денежных реформ в условиях “шоковой терапии”. Методы “шоковой терапии”.
Основные направления антиинфляционной политики. Дефляционная политика. Политика доходов. Конкурентное стимулирование производства.
^ Тема 7. Валютная система и международные расчеты
Валютные отношения и валютная система. Сущность валютной системы. Основные элементы национальной валютной системы. Валютные ограничения. Валютная конвертируемость. Характеристика валютной системы России.
Мировая валютная система и ее основные элементы. Эволюция мировой валютной системы. Характеристика Европейской валютной системы (ЕВС).
Валютный курс как экономическая категория. Режим валютных курсов. Методы регулирования валютного курса.
Понятие и условия проведения международных расчетов. Средства международных расчетов. Основные формы международных расчетов.
Балансы международных расчетов. Характеристика расчетного баланса. Характеристика платежного баланса.
^ РАЗДЕЛ II. Кредит
Тема 1. Кредит: сущность, функции, виды.
Роль кредита в развитии экономики
Необходимость кредита. Сущность кредита как экономической категории. Основные принципы кредита.
Функции кредита. Законы кредита.
Классификация форм кредита. Банковская форма кредита и ее особенности. Коммерческий кредит, его эволюция и особенности. Особенности государственного кредита. Потребительский кредит. Виды кредитов.
Сущность, формы и роль международного кредита.
Роль кредита в развитии и бесперебойном осуществлении процессов воспроизводства на макро- и микроуровне. Роль кредита в перераспределении ресурсов хозяйства. Кредит как форма удовлетворения растущих потребностей населения. Роль кредита в организации и регулировании денежного оборота. Роль кредита в развитии внешнеэкономических связей. Границы применения кредита на макро- и микроуровне.
^ Тема 2. Ссудный процент и его экономическая роль
Сущность ссудного процента, его экономическая роль. Формы ссудного процента.
Экономическая основа формирования уровня ссудного процента. Норма процента, факторы ее определяющие. Границы ссудного процента.
^ РАЗДЕЛ III. Банки
Тема 1. Общая характеристика и структура банковской системы РФ
Экономические предпосылки и основы возникновения банковского дела. Эволюция банковского дела.
Понятие банковской системы, ее признаки. Факторы, влияющие на ход развития банковской системы. Типы банковской системы.
Формирование банковской системы страны. Возникновение и развитие банковского дела в России. Российские коммерческие банки второй половины ХIХ – начала ХХ вв. Коммерческие банки 20-х гг. Роль Госбанка в банковской системе на протяжении ХIХ – ХХ вв. Особенности деятельности специализированных банков.
Создание двухуровневой банковской системы в РФ. Проблемы построения банковской системы России. Банковская реформа 1987-1990 гг. Различия между административно-командной и рыночной моделями банковских систем.
Современная структура банковской системы РФ. Основные принципы организации банковской системы России. Уровни банковской системы, ее элементы. Понятие кредитной организации, ее виды: банки и небанковские кредитные организации. Понятия банковских групп, банковских холдингов, союзов и ассоциаций кредитных организаций. Банковская инфраструктура.
^ Тема 2. Основы деятельности Центрального банка РФ
Центральный банк РФ как главное звено денежно-кредитной системы страны. Цели деятельности, задачи и функции Центрального банка РФ. Монопольная эмиссия банкнот. Центральный банк как банк правительства. Центральный банк как “банк банков”. Внешнеэкономическая функция центрального банка.
Организационная структура Центрального банка РФ. Место Банка России в системе власти и механизм управления.
Банковские операции Центрального банка РФ. Формирование ресурсов Банка России (пассивные операции) и порядок их размещения (активные операции). Учетно-ссудные операции. Вложения в ценные бумаги.
Денежно-кредитная политика Центрального банка РФ. Типы денежно-кредитной политики. Необходимость единой денежно-кредитной политики государства, инструменты и порядок ее осуществления. Процентная политика Банка России. Резервные требования Центрального банка РФ. Операции на открытом рынке. Рефинансирование коммерческих банков. Валютное регулирование и валютный контроль. Управление наличной денежной массой. Организация безналичных расчетов.
Роль Банка России в развитии и укреплении банковской системы страны. Регулирующая роль Центрального банка РФ в сфере банковской деятельности. Организация надзора и меры воздействия надзорных органов на коммерческие банки.