Е. Ф. Жукова Второе издание, переработанное и дополненное Редактирование Министерством образования Российской Федерации в качестве учебник

Вид материала

Учебник

Содержание 4.4. Социально-экономические последствия инфляции 4.5. Формы и методы стабилизации денежного обращения Денежные реформы. Особенности денежных реформ в условиях «шоковой терапии Вторая, центральная идея —

Подобный материал:

• Б. Л. Еремина Второе издание, переработанное и дополненное Рекомендовано Министерством, 7882.78kb.
• А. Г. Кучерена адвокатура второе издание, переработанное и дополненное Допущено Учебно-методическим, 12778.36kb.
• А. П. Садохин концепции современного естествознания второе издание, переработанное, 7700.14kb.
• В. И. Кузищина издание третье, переработанное и дополненное рекомендовано Министерством, 5438.98kb.
• В. И. Фомичев Международная торговля 2-е издание, переработанное и дополненное Рекомендовано, 6263.93kb.
• Н. В. Макаровой Третье переработанное издание Рекомендовано Министерством образования, 468.56kb.
• Учебник 3-е издание, переработанное и дополненное, 10138.23kb.
• Г. В. Плеханова И. Н. Смирнов, В. Ф. Титов философия издание 2-е, исправленное и дополненное, 4810.28kb.
• Л. М. Клячкин М. Н. Виноградова физиотерапия издание второе, переработанное и дополненное, 2850.23kb.
• Учебник издание пятое, переработанное и дополненное проспект москва 2001 Том 3 удк, 11433.24kb.

4.4. Социально-экономические

последствия инфляции

Инфляция ведет к перераспределению национального дохода в пользу государства и монополий. В условиях, когда государст­венные бюджеты становятся дефицитными, государство для их покрытия широко использует инфляционный выпуск бумажных денег, что позволяет государству помимо налогов дополнительно изъять часть национального дохода для финансирования своих расходов.

Преимущество инфляционного метода финансирования за­ключается в следующем.

Во-первых, в отличие от увеличения налогов инфляционный метод финансирования носит замаскированный характер, т.е. инфляция действует как скрытый налог.

Во-вторых, инфляция – это «худший вид принудительного займа», когда население вынуждено безвозмездно отдавать часть своего дохода в государственный бюджет.

Следовательно, инфляция оказывает негативное воздействие на положение населения.

Прежде всего инфляция отрицательно влияет на положение рабочего класса, так как снижает реальную заработную плату. В то же время номинальная заработная плата поднимается не ав­томатически, а в результате упорной борьбы трудящихся. При­чем это увеличение, как правило, отстает от нового роста цен на товары первой необходимости.

От инфляции страдают и мелкие товаропроизводители крестьяне и ремесленники. Возникают «ножницы цен», т.е. це­ны на их продукцию отстают от цен на сырье и средства производства. Кроме того, от инфляционного обесценения денег oни теряют часть своих сбережений.

Но больше всего страдают от инфляции так называемые «бюджетники», т.е. служащие, врачи, учителя, пенсионеры и студенты, чьи доходы зависят от государственного бюджета и нося фиксированный характер.

В то же время буржуазия выигрывает от инфляции, так как во-первых, этот процесс способствует повышению нормы прибыли. Во-вторых, промышленные и торговые капиталисты выигрывают как заемщики, погашая банковские ссуды обесцененными бумажными деньгами.

Но особенно высокие прибыли от инфляции получают дельцы предприятий военной промышленности, так как государство покупает их продукцию по очень высоким ценам, также капиталисты экспортных отраслей, получающих высокие прибыли от валютного демпинга на внешних рынках.

Большую выгоду инфляция приносит и землевладельцам, которые, во-первых, погашают свою ипотечную задолженность обесцененными деньгами, а во-вторых, часто будучи сельскохозяйственными предпринимателями, увеличивают свои прибыль за счет снижения реальной заработной платы сельскохозяйст­венных рабочих.

В целом инфляция, хотя вначале и сопровождается специфическим «бумом», но оказывает негативное влияние на всю экономику страны.

Во-первых, инфляция отрицательно влияет на сферу произ­водства так как усиливает неравномерность развития всех его от­раслей. Непропорциональное повышение цен на товары и нера­венство норм прибыли в различных отраслях производства вед: к разбуханию одних отраслей производства и к упадку других.

Кроме того, инфляция приводит к переливу капиталов из сферы производства в сферу обращения, где в связи с огромны­ми спекулятивными прибылями капитал оборачивается очень быстро.

Во-вторых, инфляция отрицательно влияет и на сферу обращения, так как дезорганизуется нормальный товарооборот, который заменяется спекулятивной торговлей в погоне за дополнительными прибылями.

В-третьих, инфляция ведет к деформации потребительского спроса, поскольку во время высоких темпов инфляции происхо­дит «бегство от денег», когда независимо от реальной потребно­сти в товарах покупается все, лишь бы избавиться от обесцени­вающихся денег — «деньги жгут руки».

В-четвертых, инфляция оказывает отрицательное влияние на кредит и кредитную систему, поскольку возврат полученных ра­нее ссуд происходит в обесцененных деньгах, что невыгодно кредиторам. Следовательно, инфляция ведет к свертыванию ком­мерческого и банковского кредита.

И наконец, инфляция вызывает глубокое расстройство денеж­ной системы, так как при острой инфляции платежный оборот отказывается принимать бумажные деньги как счетную единицу и переходит к твердой валюте.

Таким образом, инфляция ведет к нарушению процесса вос­производства во всех его звеньях: как в сфере производства, так и в сфере обращения.

4.5. Формы и методы стабилизации

денежного обращения

Основными формами стабилизации денежного обращения, зависящими от состояния инфляционных процессов, являются денежные реформы и антиинфляционная политика.

Денежные реформы. Они проводились в условиях металличе­ского денежного обращения – при серебряном или золотом стандарте, в том числе после Второй мировой войны, когда дей­ствовал золотодевизный или золотодолларовый стандарт.

После окончания войн и революций стабилизация денежного обращения как один из важнейших способов восстановления экономики проводилась при помощи следующих методов: нулли­фикации, реставрации (ревальвации), девальвации и деноминации.

Нуллификация означает объявление об аннулировании сильно обесцененной единицы и введении новой валюты. Так, в Герма­нии в результате послевоенной гиперинфляции 20-х годов и зна­чительного обесценения рейхсмарки введенная в обращение в 1924 г. новая марка обменивалась в соотношении 1:1 трлн старых рейхсмарок. Прежняя денежная единица была аннулирована.

Реставрация — восстановление прежнего золотого содержания Денежной единицы. Например, после Первой мировой войны во время денежной реформы 1925—1928 гг. в Англии было восстановлено довоенное золотое содержание фунта стерлингов. После Вт рой мировой войны реставрация, или ревальвация, проводила путем повышения официального валютного курса к доллару, а тем Международный валютный фонд регистрировал повышение золотого содержания денежной единицы. Например, ФРГ прове­ла в рамках Бреттон-Вудской валютной системы три ревальвации (в 1961, 1969 и 1971 гг.). Неоднократные ревальвации провод ФРГ и в рамках Европейской валютной системы.

Девальвация — снижение золотого содержания денежной единицы, а после Второй мировой войны — официального валютного курса к доллару США и его золотого содержания. Так, результате двух девальваций доллара его золотое содержание было снижено в декабре 1971 г. на 7,89%, а в феврале 1973 г. -10%. После введения «плавающих» валютных курсов в 1973 г. девальвация проводилась лишь в группировке с регулируемыми валютными курсами – в Европейской валютной «змее», на которой была создана Европейская валютная система.

В России 17 августа 1998 г. была проведена девальвация рубля почти в четыре раза, а именно вместо курса 6,1 руб. за доллар США был установлен новый курс в 24 руб. за доллар США.

Деноминация — метод «зачеркивания нулей», т.е. укрупнение масштаба цен. В частности, в Бразилии в 1988г. была введена новая денежная единица нокрузадо, эквивалентная 1000 преэ обесцененных крузадо. В России в 1998г. также проведена деноминация рубля в соотношении 1 : 1000 старых руб.

Особенности денежных реформ в условиях «шоковой терапии Методы «шоковой терапии» использовались во многих страна после Второй мировой войны, причем они сопровождались таким антиинфляционным средством, как денежная реформа, носившая конфискационный характер. С конца 1944г. до середы 1952 г. в Европе были проведены 24 таких реформы. По метод проведения эти денежные реформы делятся на три типа:

• обмен бумажных денег по дефляционному курсу на новые деньги с целью резкого уменьшения массы бумажных денег. Например, в ноябре 1944г. в Греции обмен производился в ее ношении 1 новая драхма на 1 млрд старых;
  
• временное (полное или частичное) замораживание банковских вкладов населения и предпринимателей; подобные реформы проводились во Франции (июнь 1945г. и январь 1948г), Бельгии (октябрь 1944г.), Австрии (июль и ноябрь 1945г.) и других странах;
  
• сочетание первого и второго методов денежных реформ. Этот метод был использован в Западной Германии в июне 1948г. при переходе от военно-государственной к рыночной эко­номике и получил название «шоковой терапии».
  

Методы «шоковой терапии» широко применялись в между­народной практике и в прошлом и в настоящем при переходе от государственной к рыночной экономике. При существенных от­личиях отдельных ее вариантов все они заключают три основ­ные идеи.

Первая идея — рыночные отношения являются единственным средством по излечению всех недостатков и бед государствен­ной экономики. Поэтому провозглашается необходимость как можно более быстрого перехода к рыночной экономике, несмот­ря на все трудности и социально-экономические издержки.

Вторая, центральная идея — широкое использование свобод­ного ценообразования должно стимулировать создание рыноч­ных структур и институтов, прежде всего системы независимых производителей и конкурентных рынков, составляющих базу рыночной экономики.

Третья идея — переход от государственной к рыночной эко­номике — неизбежно связана с заметным снижением жизненно­го уровня населения, главным образом в результате инфляции и безработицы.

Эффективность методов «шоковой терапии» в решающей сте­пени зависит от того, насколько далека экономика той или иной страны в период ее огосударствления от рыночных струк­тур, особенно от системы независимых производителей. Только в условиях существования относительно подготовленных ры­ночных структур или их быстрого становления срабатывает сти­мулирующая роль механизма ценообразования. Возникающий первоначально рост цен стимулирует увеличение производства товаров и услуг, быстро ликвидирующее дефициты. В результате параллельно идут процессы: насыщение рынков и относитель­ная стабилизация цен. При чрезмерно разрушенных рыночных структурах рост цен не ведет к адекватной перестройке и разви­тию производства, а принимает характер длительной и высокой (вплоть до гиперразмеров) инфляции. В данных случаях при «шоковой терапии» применяются дополнительные жесткие ме­ры: замораживание заработной платы, проведение денежной реформы и т.д. Все это заметно увеличивает социально-эконо­мические издержки «шоковой терапии».

Приведем несколько конкретных примеров «шоковой терапии»

В Западной Германии денежная реформа (июнь 1948г.) носила жестко конфискационный характер. Наличные деньги и вкла­ды населения были обменены в соотношении 6,5 новых марок на 100 старых рейхсмарок. Часть вкладов сначала была заморожена а затем примерно 70% их аннулировано, но каждый житель полу­чил единовременное пособие — в 60 немецких марок. В результа­те реформы был ликвидирован государственный долг и все акти­вы государственного сектора, межбанковские требования в рейхсмарках. Таким образом, денежная реформа устранила ос­новные причины дисбаланса в стране, в итоге был снят контроль над ценами и заработной платой, а быстро развившееся предпринимательство насытило рынок, что и остановило инфляцию.

«Шоковая терапия» успешно была проведена и в Японии 1949—1950 гг. по инициативе американского посла в Японии,' почему и получила название «линия Доджа». Переход на сво­бодное ценообразование сочетался с такими жесткими антиин­фляционными мерами, как ликвидация дефицита государствен­ного бюджета, прекращение субсидий убыточным предприяти­ям, ужесточение условий кредитования, замораживание части вкладов и др. Важную роль в формировании рыночных структур сыграли проведение земельной реформы и разукрупнение мо­нополистических гигантов.

«Шоковая терапия» использовалась также и в некоторых странах Восточной Европы, например в Югославии и Польше. В Югославии с 1952г. был взят курс на развитие самоуправляющейся экономики, или экономики «рыночного социализма». К концу 80-х годов в стране обострился кризис этой системы, которая была ориентирована на максимизацию заработной платы и прибыли на одного работника. Подобная направленность значительно ослабила инвестиции, страну поразили экономический кризис, безработица, а также проводилось раздувание заработной платы коллективами, что привело к усилению инфляционных тенденций. Страну захватила гиперинфляция, которая в 1989г. достигла четырехзначных цифр.

Правительство А. Марковича разработало и провело реформу по излечению экономики с помощью «шоковой терапии», направленной на обуздание гиперинфляции и расширение конкурентоспособности национальной экономики. Первоначальные резуль­таты были положительными: гиперинфляция прекратилась, национальная валюта стабилизировалась, а динар стал первой в Европе конвертируемой валютой. Однако с размораживанием заработной платы инфляция опять усилилась, возросла безработица, заметно снизился жизненный уровень населения. Но самый страшный удар реформе нанес распад государственности.

Наиболее ярким примером «шоковой терапии» служит эко­номическая политика, проводимая в Польше с конца 1989 г., которая была основана на допуске свободного ценообразования при временном замораживании заработной платы. В итоге за короткий период к началу 1990г. Польша избавилась от товар­ного дефицита, после восьмикратного роста цен произошло за­медление темпов инфляции. Но обошлась она стране дорого: жизненный уровень населения снизился почти вдвое, а безрабо­тица осенью 1990г. достигла 10%.

В советской истории в прошлом был также применен свой вариант «шоковой терапии» — при переходе от командно-дирек­тивной экономики периода «военного коммунизма» к экономи­ке в условиях проведения новой экономической политики (нэп). Нэп на фоне послевоенной разрухи привел к быстрому оздоров­лению жизни страны, к насыщению потребительскими товарами рынков. Однако он был связан с крайне жесткими экономиче­скими мерами, потребовавшими серьезных жертв со стороны бед­нейших слоев городского населения.

Речь идет в первую очередь о денежной реформе 1922 – 1924 гг., целями которой были ликвидация дефицита государст­венного бюджета, прекращение инфляции и введение новой де­нежной единицы — червонца. К 1924г. хозяйственные государ­ственные расходы были резко сокращены, ограничен кредит. Дефицит госбюджета был сведен к минимуму, что позволило остановить печатный станок. Червонец стал полноценной де­нежной единицей на внутреннем рынке: розничные цены с 1 октября 1923г. по I августа 1925г. снизились на 20%. Однако решающим направлением реформы по сокращению государственных расходов было прекращение финансирования государственных предприятий, в результате чего в ряде отраслей закры­ть до 1/3 предприятий. Это была настоящая «шоковая терапия», хотя данный термин тогда не употреблялся. Примененные в 90-е годы в России методы «шоковой терапии не могли быть безболезненными по ряду причин.