I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации эмитента, а также об иных лицах, подписавших проспект
| Вид материала | Документы |
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 10721.75kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3972.43kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 5234.29kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4721.32kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 9996.14kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4961.49kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 7828.8kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 1764.89kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4884.19kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3954.29kb.
Планов по замене основных средств нет.
Сведения обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации – эмитента
Факты обременения основных средств отсутствуют
V. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности
кредитной организации – эмитента
5.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации – эмитента
5.1.1. Прибыль и убытки
Динамика показателей, характеризующих прибыльность и убыточность кредитной организации - эмитента за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация-эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет.
| № п/п | Наименование статей | 01.01.2001 | 01.01.2002 | 01.01.2003 | 01.01.2004 | 01.01.2005 | 01.07.2005 |
| | Проценты полученные и аналогичные доходы от: | | | | | | |
| 1 | Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках | 31821.00 | 47571.00 | 121149.00 | 135062.00 | 153517.00 | 61985.00 |
| 2 | Ссуд, предоставленных другим клиентам | 35656.00 | 101406.00 | 218886.00 | 344919.00 | 567092.00 | 301634.00 |
| 3 | Средств, переданных в лизинг | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 4 | Ценных бумаг с фиксированным доходом | 699.00 | 3066.00 | 12893.00 | 12753.00 | 31412.00 | 67261.00 |
| 5 | Других источников | 204.00 | 761.00 | 1115.00 | 1197.00 | 891.00 | 530.00 |
| 6 | Итого проценты полученные и аналогичные доходы: (ст. 1 + 2 + 3 + 4 + 5) | 68380.00 | 152804.00 | 354043.00 | 493931.00 | 752912.00 | 431410.00 |
| | Проценты уплаченные и аналогичные расходы по: | | | | | | |
| 7 | Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты | 2523.00 | 7227.00 | 29826.00 | 36628.00 | 84042.00 | 50032.00 |
| 8 | Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты | 111.00 | 1072.00 | 1347.00 | 12436.00 | 19404.00 | 21669.00 |
| 9 | Выпущенным долговым ценным бумагам | 22696.00 | 6211.00 | 30092.00 | 21597.00 | 47041.00 | 35868.00 |
| 10 | Арендной плате | 1561.00 | 4924.00 | 7273.00 | 12321.00 | 29552.00 | 20453.00 |
| 11 | Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы: (ст. 7 + 8 + 9 + 10) | 26891.00 | 19434.00 | 68538.00 | 82982.00 | 180039.00 | 128022.00 |
| 12 | Чистые процентные и аналогичные доходы (ст. 6 - ст. 11) | 41489.00 | 133370.00 | 285505.00 | 410949.00 | 572873.00 | 303388.00 |
| 13 | Комиссионные доходы | 30772.00 | 30838.00 | 65293.00 | 172669.00 | 220523.00 | 113799.00 |
| 14 | Комиссионные расходы | 2465.00 | 4940.00 | 8954.00 | 19296.00 | 29237.00 | 22828.00 |
| 15 | Чистый комиссионный доход (ст. 13 -ст. 14) | 28307.00 | 25898.00 | 56339.00 | 153373.00 | 191286.00 | 90971.00 |
| | Прочие операционные доходы: | | | | | | |
| 16 | Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы | 120851.00 | 246838.00 | 504831.00 | 1030968.00 | 1379572.00 | 1232568.00 |
| 17 | Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества | 38.00 | 6863.00 | 2858.00 | 31434.00 | 207626.00 | 66523.00 |
| 18 | Доходы, полученные в форме дивидендов | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 47.00 |
| 19 | Другие текущие доходы | 1067.00 | 1323.00 | 3963.00 | 5288.00 | 23326.00 | 23868.00 |
| 20 | Итого прочие операционные доходы: (ст. 16+17 + 18 + 19) | 121956.00 | 255024.00 | 511652.00 | 1067690.00 | 1610524.00 | 1323006.00 |
| 21 | Текущие доходы, (ст. 12 + 15 + 20) | 191752.00 | 414292.00 | 853496.00 | 1632012.00 | 2374683.00 | 1717365.00 |
| | Прочие операционные расходы: | | | | | | |
| 22 | Расходы на содержание аппарата | 1911.00 | 3840.00 | 16875.00 | 20936.00 | 53180.00 | 58932.00 |
| 23 | Эксплуатационные расходы | 12107.00 | 18848.00 | 28756.00 | 52179.00 | 118684.00 | 43040.00 |
| 24 | Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы | 156918.00 | 235623.00 | 546429.00 | 1136829.00 | 1754341.00 | 1381234.00 |
| 25 | Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг | 12.00 | 2004.00 | 1041.00 | 13438.00 | 214165.00 | 86433.00 |
| 26 | Другие текущие расходы | 8673.00 | 9963.00 | 18602.00 | 19288 | 33192.00 | 14254.00 |
| 27 | Всего прочих операционных расходов: (ст. 22 + 23 + 24 + 25 + 26) | 179621.00 | 270278.00 | 611703.00 | 1242670.00 | 2173562.00 | 1583893.00 |
| 28 | Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов/расходов (ст. 21 -ст. 27) | 12131.00 | 144014.00 | 241793.00 | 389342.00 | 201121.00 | 133472.00 |
| 29 | Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам | 8333.00 | 134875.00 | 212869.00 | 327777.00 | -5624.00 | 47245.00 |
| 30 | Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 31 | Изменение величины прочих резервов | -9.00 | 101.00 | 1353.00 | 1226.00 | -2627.00 | -35.00 |
| 32 | Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов/расходов: ст. 28-29-30-31) | 3807.00 | 9038.00 | 27571.00 | 60339.00 | 209372.00 | 86262.00 |
| 33 | Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 34 | Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов/расходов (ст. 32 + ст. 33) | 3807.00 | 9038.00 | 27571.00 | 60339.00 | 209372.00 | 86262.00 |
| 35 | Налог на прибыль <*> | 3015.00 | 7724.00 | 10503.00 | 25906.00 | 43077.00 | 23663.00 |
| 36 | Отсроченный налог на прибыль | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 36а | Непредвиденные расходы после налогообложения | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 37 | Прибыль (убыток) за отчетный период (ст. 34 - ст. 36 – ст. 36а) | 3807.00 | 9038.00 | 27571.00 | 60339.00 | 209372.00 | 86262.00 |
Экономический анализ прибыльности/убыточности кредитной организации - эмитента исходя из динамики приведенных показателей.
За последние 5 лет финансовые результаты Банка существенно улучшились, чистая прибыль на 1 января 2001 г. составляла 3 807 тыс. рублей , а на 1 января 2005 г. - 209 372 тыс. рублей, т.е. фактически увеличилась в 55 раз. Положительные результаты деятельности Банка по результатам работы за последние 5 лет были получены, преимущественно, за счет процентных доходов, полученных комиссий и вознаграждений. Наибольшее влияние на финансовые результаты банка оказали доходы от развития кредитования корпоративных клиентов. Проценты полученные и аналогичные доходы увеличились с 68 380 тыс. рублей за 2000 г. до 752 912 тыс. рублей за 2004 г (рост в 11 раз).
За каждый завершенный финансовый год финансовые результаты деятельности Банка изменялись следующим образом:
- абсолютный прирост чистой прибыли Банка в 2001 г. составил – 5 231 тыс. рублей при темпе роста - 237%; абсолютный прирост процентов полученных и аналогичных доходов Банка составил 84 424 тыс. рублей при темпе роста 223%;
- абсолютный прирост чистой прибыли Банка в 2002 г. составил 18 553 тыс. рублей при темпе роста 305%; абсолютный прирост процентов полученных и аналогичных доходов Банка составил 201 239 тыс. рублей при темпе роста 231%;
- абсолютный прирост чистой прибыли Банка в 2003 г. составил 32 768 тыс. рублей при темпе роста 218%; абсолютный прирост процентов полученных и аналогичных доходов Банка составил 139 888 тыс. рублей при темпе роста 139%;
- абсолютный прирост чистой прибыли Банка в 2004 г. составил 149 033 тыс. рублей при темпе роста 346%; абсолютный прирост процентов полученных и аналогичных доходов Банка составил 258 981 тыс. рублей при темпе роста 152%.
За I полугодие 2005 г. чистая прибыль Банка составила 86 262 тыс. руб., проценты полученные и аналогичные доходы – 431 410 тыс. руб.
Данные положительные процессы происходят, несмотря на общее снижение процентной маржи и увеличение конкуренции в банковском секторе, что объясняется:
- правильным выбором стратегии формирования клиентской базы банка, ориентацией банка на работу с четко определенными группами корпоративных клиентов,
- расширением спектра предлагаемых банковских продуктов, а также повышением их качества с учетом потребностей приоритетных клиентских групп.
- последовательным проведением банком консервативной кредитной политики и внедрением новых методологических разработок в области контроля за кредитными рисками, постоянным контролем и повышением качества активов банка;
- эффективным управлением затратами.
Особое мнение органов управления кредитной организации – эмитента не выражалось.
5.1.2. Факторы, оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации - эмитента от основной деятельности
Общая политическая и экономическая обстановка в стране создает предпосылки развития банковских операций и успешности функционирования банковской системы в целом, обеспечивает стабильность экономической основы деятельности банков, укрепляет доверие инвесторов к ним. Установление политической стабильности и наблюдаемый плавный экономический рост, и как следствие, активизация экономических процессов во внутрихозяйственной жизни страны, возможность построения средне- и долгосрочных инвестиционных планов, безусловно, оказали положительное влияние на итоговые результаты деятельности Банка и роста величины его прибыли.
Стабилизация темпов инфляции и общее улучшение ситуации на рынке капитала, достигнутые к настоящему времени и проецируемые на ближайшую перспективу, оказывает положительное влияние на рост интереса к современному уровню ставок, предлагаемых на рынке банками, по привлечению средств, обеспечивающих потенциальным инвесторам гарантированное и доходное размещение. Одновременно, при снижении инфляционного влияния, рост реальных доходов от хозяйственной деятельности, фиксация цен на более длительный период, стимулируют производство и обращение на расширение своей деятельности, в том числе путем использования ссудного капитала, что также оказывает положительное влияние на результаты деятельности кредитной сферы в целом и Банка в частности. Указанные тенденции подтверждается ростом объема активных и пассивных операций банка в отчетном периоде.
Влияние изменений курсов иностранных валют, наблюдаемых в последнее время, не оказали существенного отрицательного влияния на деятельность АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО). Обладая квалифицированным персоналом и возможностью работы с большим набором разных валют, имея широкий круг корреспондентских отношений с первоклассными зарубежными банками, Банк проводит взвешенную политику, основанную на принципе осторожности и предсказуемости при проведении своих операций. Это подтверждается как ростом объемов валютных операций, проводимых банком по поручению своих клиентов, так и операций, проводимых банком в собственных интересах.
Рост ресурсной базы банка, позволивший, в сочетании с внедрением ряда новых продуктов и технологий, выйти на качественно новый уровень предоставления услуг своим клиентам. В результате банк расширил занимаемую им нишу рынка, что, в свою очередь, позволило обеспечить уверенный прирост клиентской базы.
В рамках проводимой в настоящее время реформы нормативной и инструктивной базы ЦБ РФ, банк продолжает разрабатывать и совершенствовать мероприятия и методическое обеспечения по снижению и мониторингу рисков, возникающих в процессе деятельности банка. Решения ЦБ РФ и иных государственных органов не оказали сколь существенного влияния на деятельность банка в отчетный период.
Особое мнение органов управления кредитной организации – эмитента не выражалось.
5.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность капитала
Экономические нормативы:
На 01.01.2001 года
| № | Статья | Норматив | Факт |
| H1 | Достаточности капитала, % min | 10.0 | 81.4 |
| H2 | Мгновенной ликвидности, % min | 20.0 | 86.9 |
| H3 | Текущей ликвидности, % min | 70.0 | 116.1 |
| H4 | Долгосрочной ликвидности, % max | 120.0 | 0.1 |
| H5 | Общей ликвидности (соотношение ликвидных и суммарных активов), % min | 20.0 | 78.0 |
| H6 | Максимальный размер риска на одного заемщика, % max | 25.0 | 21.7 |
| H7 | Максимальный размер крупных кредитных рисков, % max | 800.0 | 53.9 |
| H8 | Макс. размер риска на одного кредитора (вкладчика), % max | 25.0 | 15.5 |
| H9 | Макс. размер кредитного риска на одного заемщика-акционера, % max | 20.0 | 0.0 |
| H9.1 | Совокуп.величина крупных кредитных рисков на акционеров, % max | 50.0 | 0.0 |
| H10 | Макс. размер кредитов, предост. своим инсайдерам, % max | 2.0 | 0.1 |
| 10.1 | Совокуп.величина кредитов, выданных инсайдерам, % max | 3.0 | 0.1 |
| H11 | Максимальный размер привл.ден. вкладов населения, % max | 100.0 | 1.9 |
| 11.1 | Макс.размер обязательств перед банками –нерезидентами и финансовыми организациями –нерезидентами, % max | 400.0 | 4.6 |
| H12 | Исп.собств.средств для приобр.долей др. юр.лиц, % max | 25.0 | 0.0 |
| H12.1 | Исп.собств.средств для приобр.долей одного юр.лица, % max | 5.0 | 0.0 |
| H13 | Норматив риска собственных вексельных обязательств, % max | 100.0 | 33.4 |
| H14 | Норматив ликвидности по операциям с драгоценными металлами, % min | 10.0 | 0.0 |
Экономические нормативы: