I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации эмитента, а также об иных лицах, подписавших проспект

Вид материала

Содержание

Подобный материал:

1 2 3 4 5 6 7 8 9 ... 45

Приложение № 1 –Информация о банковских счетах кредитной организации –эмитента 218

Приложение № 2 – Образец Сертификата Облигаций настоящего выпуска…………………………………………222

Приложение № 3 Инструкция о работе с конфиденциальной информацией в АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) 238

Приложение № 4 Независимое аудиторское заключение ( финансовая отчетность за 2004 год, в соответствии

с Международными стандартами финансовой отчетности ………………………………………………………… 253

Приложение № 5 Учетная политика Банка на 2002 год ……………………………………………………………….286

Приложение № 6 Учетная политика Банка на 2003 год………………………………………………………………..348

Приложение № 7 Учетная политика Банка на 2004 год ……………………………………………………………….410

Приложение № 8 Учетная политика Банка на 2005 год………………………………………………………………..481

Введение

а) Полное фирменное наименование кредитной организации – эмитента:

Акционерный Банк «ОРГРЭСБАНК» (Открытое акционерное общество)

сокращенное фирменное наименование кредитной организации – эмитента:

АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО)

б) Место нахождения кредитной организации – эмитента:

125040, г. Москва, 3-я ул. Ямского Поля, дом 19, стр.1

в) Контактные телефоны кредитной организации – эмитента:

(095) 777-34-77

Адрес электронной почты : all@orgres.ru

г) Адрес страницы в сети Интернет, на которой публикуется текст зарегистрированного проспекта ценных бумаг кредитной организации – эмитента:

ссылка скрыта

д) Основные сведения о размещаемых кредитной организацией - эмитентом ценных бумагах:

Вид, категория (тип) ценных бумаг:

Вид ценных бумаг: облигации

Иные идентификационные признаки: процентные, неконвертируемые без возможности досрочного погашения, серия 01

Форма выпуска:

документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением.

Полное наименование ценных бумаг выпуска: неконвертируемые процентные облигации, документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением (далее также «Облигации»).

Количество ценных бумаг выпуска: 500 000 (Пятьсот тысяч) штук

Номинальная стоимость одной ценной бумаги выпуска: 1 000 (Одна тысяча) руб.

Способ размещения: открытая подписка

Порядок и сроки размещения:

Дата начала размещения:

Дата начала размещения Облигаций устанавливается Банком. Банк публикует информацию о Дате начала размещения Облигаций в порядке и сроки, указанные в п. 2.5. и в п. 2.9 Проспекта ценных бумаг.

При этом Дата начала размещения Облигаций не может быть ранее, чем через две недели после опубликования Банком информации о государственной регистрации выпуска Облигаций в газете "Вечерняя Москва».

Начиная с даты публикации Банком сообщения о государственной регистрации выпуска все потенциальные покупатели могут ознакомиться с копией Проспекта ценных бумаг по следующему адресу: 125040, г. Москва, 3-я ул. Ямского Поля, дом 19, стр.1, тел. (095) 777-34-77.

Дата окончания размещения:

Датой окончания размещения является более ранняя из следующих дат:

а) дата, наступающая на десятый рабочий день с даты начала размещения Облигаций;

б) дата размещения последней Облигации данного выпуска, но не позднее одного года с даты государственной регистрации данного выпуска ценных бумаг.

Способ размещения облигаций: открытая подписка.

Цена размещения: 1 000 руб.

Порядок определения цены размещения: Цена размещения Облигаций определена Советом Директоров АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) и составляет 100 (Сто) процентов от номинальной стоимости Облигаций. (Протокол № 16 от 26 сентября 2005 г.)

Условия обеспечения: без обеспечения.

Условия конвертации:

Ценные бумаги настоящего выпуска не являются конвертируемыми

е) Иная информация: нет

"Настоящий проспект ценных бумаг содержит оценки и прогнозы уполномоченных органов управления кредитной организации - эмитента касательно будущих событий и/или действий, перспектив развития банковского сектора и результатов деятельности кредитной организации - эмитента, в том числе планов кредитной организации - эмитента, вероятности наступления определенных событий и совершения определенных действий. Инвесторы не должны полностью полагаться на оценки и прогнозы органов управления кредитной организации - эмитента, так как фактические результаты деятельности кредитной организации - эмитента в будущем могут отличаться от прогнозируемых результатов по многим причинам. Приобретение ценных бумаг кредитной организации - эмитента связано с рисками, описанными в настоящем проспекте ценных бумаг".

I. Краткие сведения о лицах,
входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации - эмитента, а также об иных лицах, подписавших проспект

1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации - эмитента

Персональный состав Совета директоров (Наблюдательного совета) кредитной организации-эмитента:

Фамилия, Имя, Отчество	Год рождения
1. Денисов Вячеслав Ефремович 2. Коган Игорь Владимирович 3. Наумов Игорь Николаевич 4. Мельников Евгений Игоревич 5. Тихомиров Сергей Анатольевич	1932 1969 1960 1958 1960

Персональный состав Правления кредитной организации-эмитента:

Фамилия, Имя, Отчество	Год рождения
1. Буланцев Игорь Владимирович 2. Генис Михаил Юрьевич 3. Калашников Сергей Арнольдович 4. Коган Игорь Владимирович 5. Мамхегова Ирина Вячеславовна 6. Шарова Татьяна Николаевна	1969 1970 1970 1969 1964 1972

Лицо, занимающее должность Председателя Правления - единоличного исполнительного органа кредитной организации-эмитента:

Фамилия, Имя, Отчество	Год рождения
Коган Игорь Владимирович	1969

1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации – эмитента

1. Номер корреспондентского счета кредитной организации – эмитента, открытого в Банке России, подразделение Банка России, где открыт корреспондентский счет.

30101810900000000990 в Отделении № 1 Московского ГТУ Банка России.

адрес: 125424, г. Москва, Волоколамское ш., д.75.

2. Кредитные организации-резиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации – эмитента

Указанная информация представлена в Приложении № 1 к настоящему проспекту ценных бумаг.

3. Кредитные организации-нерезиденты, в которых открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации – эмитента.

Указанная информация представлена в Приложении № 1 к настоящему проспекту ценных бумаг.

1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации – эмитента

Полное фирменное наименование	Закрытое акционерное общество "ПрайсвотерхаусКуперс Аудит"
Сокращенное фирменное наименование	ЗАО "ПвК Аудит"
Место нахождения	115054, г.Москва, Космодамианская, набережная, дом 52, строение 5
Номер телефона и факса	(095) 967-60-00 (095) 967-60-01
Адрес электронной почты	--------------------
Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление аудиторской деятельности	Лицензия на осуществление аудиторской деятельности № Е000376 выдана в соответствии с Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 20 мая 2002 года № 98, до 20.05.2007г.
Орган, выдавший указанную лицензию	Министерство финансов Российской Федерации
Финансовый год (годы), за который (за которые) аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента.	2002-2004 годы

Факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной организации - эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией - эмитентом (должностными лицами кредитной организации - эмитента).

Наличие долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном капитале кредитной организации – эмитента	нет
Предоставление заемных средств аудитору (должностным лицам аудитора) кредитной организацией – эмитентом	нет
Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении услуг кредитной организации - эмитента, участие в совместной предпринимательской деятельности и т.д.), а также родственных связей	отсутствуют
Сведения о должностных лицах кредитной организации - эмитента, являющихся одновременно должностными лицами аудитора (аудитором)	нет

Меры, предпринятые кредитной организацией-эмитентом и аудитором для снижения влияния указанных факторов.

АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) осуществляет контроль за возможностью возникновения вышеуказанных факторов, который выражается в проверке приобретения акций кредитной организации, выдаче кредитов ( оценка заемщика в соответствии с внутрибанковскими правилами), осуществление банковских операций в соответствии с Генеральной лицензией Банка России, а также соответствие должностных лиц кредитной организации требованиям, установленным Банком России.

Порядок выбора аудитора кредитной организации – эмитента

Решение Банка об избрании аудитора - ЗАО "ПрайсвотерхаусКуперс Аудит" было принято общим собранием акционеров АБ "ОРГРЭСБАНК" (ОАО) по предложению Совета Директоров Банка, и основывалось на необходимости привлечения к аудиту компании-аудитора, имеющей высокий международный статус, принадлежащей к "первой пятерке" международных аудиторских компаний, заключения которых пользуются высоким уровнем доверия во всем мире, что в свою очередь стало диктоваться уровнем проводимых Банком операций и услуг. Процедура тендера отсутствовала.

Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий.

При проведении аудиторской проверки, работ выполняемых в рамках специальных аудиторских заданий не проводилось.

Порядок определения размера вознаграждения аудитора, а также информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги.

Порядок определения вознаграждения аудитору за предоставление им услуг определялся согласно тарифным условиям аудиторской компании и был отражен в договоре на оказание аудиторских услуг № MOS-ABAS-FS-00890-А55-031-04 от «17» сентября 2004 г. Условия упомянутого договора в части оплаты банком услуг ЗАО "ПрайсвотерхаусКуперс Аудит" были выполнены Банком в срок и в полном объеме.

Полное фирменное наименование	Общество с ограниченной ответственностью Аудиторская фирма «Банк`с –Аудит-Сервис»
Сокращенное фирменное наименование	ООО «Банк`с –Аудит-Сервис»
Место нахождения	121170, г.Москва, ул. Кульнева, дом 4,
Номер телефона и факса	(095) 249-20-30, (095) 249-86-56,
Адрес электронной почты	basaudit@umail.ru
Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление аудиторской деятельности	№ Е004587 выдана в соответствии с Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 27 июня 2003 года № 195 на срок 5 лет.
Орган, выдавший указанную лицензию	Министерство финансов Российской Федерации
Финансовый год (годы), за который (за которые) аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации - эмитента.	2002, 2003, 2004 годы и I, II квартал 2005 года.

Наличие долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном капитале кредитной организации – эмитента	нет
Предоставление заемных средств аудитору (должностным лицам аудитора) кредитной организацией – эмитентом	нет
Наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении услуг кредитной организации - эмитента, участие в совместной предпринимательской деятельности и т.д.), а также родственных связей	отсутствуют
Сведения о должностных лицах кредитной организации - эмитента, являющихся одновременно должностными лицами аудитора (аудитором)	нет

Меры, предпринятые кредитной организацией-эмитентом и аудитором для снижения влияния указанных факторов.

АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) осуществляет контроль за возможностью возникновения вышеуказанных факторов, который выражается в проверке приобретения акций кредитной организации, выдаче кредитов (оценка заемщика в соответствии с внутрибанковскими правилами), осуществление банковских операций в соответствии с Генеральной лицензией Банка России, а также соответствие должностных лиц кредитной организации требованиям, установленным Банком России.

Порядок выбора аудитора кредитной организации – эмитента.

Решение Банка об избрании аудитора – Общество с ограниченной ответственностью Аудиторская фирма «Банк`с –Аудит-Сервис» было принято общим собранием акционеров АБ "ОРГРЭСБАНК" (ОАО) (протокол общего годового собрания акционеров АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) № 7 от 30.05.2005 г.), на основании предложения Совета Директоров Банка и основывалось на необходимости привлечения к аудиту российской компании-аудитора. Процедура тендера не проводилась.

Информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий.

При проведении аудиторской проверки, работ выполняемых в рамках специальных аудиторских заданий не проводилось.

Порядок определения размера вознаграждения аудитора, а также информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги.

Порядок определения вознаграждения аудитору за предоставление им услуг определялся согласно тарифным условиям аудиторской компании и был отражен в договоре на оказание аудиторских услуг № Б141/2005 от «01» сентября 2005 г.. Условия упомянутого договора в части оплаты Банком услуг Обществу с ограниченной ответственностью Аудиторская фирма «Банк`с –Аудит-Сервис» были выполнены Банком в срок и в полном объеме.

1.4. Сведения об оценщике кредитной организации – эмитента

Независимый оценщик не привлекался.

1.5. Сведения о консультантах кредитной организации – эмитента

Консультационные услуги не оказывались.

1.6. Сведения об иных лицах, подписавших проспект ценных бумаг

Иных лиц, подписавших настоящий проспект ценных бумаг нет.

II. Краткие сведения об объеме,
сроках, порядке и условиях размещения по каждому виду, категории (типу) размещаемых эмиссионных ценных бумаг

2.1. Вид, категория (тип) и форма размещаемых ценных бумаг

Вид размещаемых ценных бумаг (акции, облигации, опционы кредитной организации - эмитента)	облигации
Серия для облигаций (опционов)	01
Иные идентификационные признаки для облигаций - (процентные, дисконтные, конвертируемые, неконвертируемые, с возможностью досрочного погашения по желанию владельцев, с возможностью досрочного погашения по усмотрению кредитной организации - эмитента, без возможности досрочного погашения, срок погашения, дополнительная идентификация выпуска (серии) облигаций (цифровая, буквенная и т.п.), установленная по усмотрению кредитной организации - эмитента)	Процентные, неконвертируемые срок погашения: в дату, наступающую на 1098 (Одна тысяча девяносто восьмой день с даты начала размещения Облигаций. Возможность досрочного погашения Облигаций не предусмотрена.
Форма размещаемых ценных бумаг (именные бездокументарные, документарные на предъявителя без обязательного централизованного хранения, документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением)	Документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением

2.2. Номинальная стоимость каждого вида, категории (типа), серии размещаемых эмиссионных ценных бумаг

Номинальная стоимость размещаемых ценных бумаг: 1 000 руб.

2.3. Предполагаемый объем выпуска в денежном выражении и количество эмиссионных ценных бумаг, которые предполагается разместить

Количество размещаемых ценных бумаг	500 000 штук.
Объем по номинальной стоимости, тыс. руб.	500 000

2.4. Цена (порядок определения цены) размещения эмиссионных ценных бумаг

Цена размещения: 1 000 руб.

Цена размещения Облигаций определена Советом Директоров АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) и составляет 100 (Сто) процентов от номинальной стоимости Облигаций. (Протокол заседания Совета Директоров АБ «ОРГРЭСБАНК» (ОАО) № 16 от «26» сентября 2005 г.)

2.5. Порядок и сроки размещения эмиссионных ценных бумаг

Дата начала размещения ценных бумаг или порядок ее определения	Дата начала размещения Облигаций устанавливается Банком. Банк публикует информацию о Дате начала размещения Облигаций на Ленте новостей в срок не позднее, чем за 5 (пять) дней до Даты начала размещения Облигаций, а также не позднее чем за 4 (четыре) дня до Даты начала размещения Облигаций такое сообщение публикуется на странице в Интернете - (ссылка скрыта). При этом Дата начала размещения Облигаций не может быть ранее, чем через две недели после опубликования Банком информации о государственной регистрации выпуска Облигаций в Газете "Вечерняя Москва».
Дата окончания размещения ценных бумаг или порядок ее определения	Датой окончания размещения является более ранняя из следующих дат: а) дата, наступающая на десятый рабочий день с даты начала размещения Облигаций; б) дата размещения последней Облигации данного выпуска, но не позднее одного года с даты государственной регистрации данного выпуска Облигаций.
Способ размещения ценных бумаг:	Открытая подписка
Наличие преимущественного права приобретения размещаемых ценных бумаг	Не предусмотрено.
Дата составления списка лиц, имеющих такое преимущественное право	Отсутствует.

Иные существенные, по мнению кредитной организации - эмитента, условия размещения ценных бумаг.

Облигации будут размещаться в Закрытом акционерном обществе «Фондовая Биржа ММВБ» (далее - «ФБ ММВБ» или «Биржа») в соответствии с Правилами Биржи.

Blog

Содержание