Учебно-методический комплекс для студентов факультета магистерской подготовки, обучающихся по направлению 080 100. 68 "Экономика"

Вид материала

Содержание

Тема 18. Личное страхование
Тема 19. Страхование жизни
Тема 20. Страхование от несчастных случаев и болезней
Планы проведения
Примерная тематика курсовых работ
Вопросы для подготовки к экзамену
Учебно-методическое обеспечение

Подобный материал:

1 2 3 4

Тема 17. Страхование финансовых рисков

Страхование как один из способов защиты финансовых рисков. Классификация финансовых рисков. Место и роль страхования финансовых рисков в системе страховых услуг. Характеристика основных видов страхования финансовых рисков.

Понятие страхования рисков муниципальных займов под выпуск муниципальных облигаций.

Страхование инвестиций в форме капитальных вложений. Факторы риска инвестиций в форме капитальных вложений. Виды страхования капитальных вложений. Классификация рисков. Субъекты договора страхования. Страховые риски и варианты страховой ответственности. Исключения из страхового покрытия. Определения размера страховой суммы. Применение франшизы. Урегулирование убытков при страховании капитальных вложений. Случаи комплексного страхования инвестиций.

Страхование лизинговой сделки. Имущественные интересы сторон договора лизинга: коммерческого банка, лизинговой компании (лизингодателя), лизингополучателя и поставщика предмета лизинга.

Страхование коммерческих кредитов (товарных, торговых, внутренних). Влияние условий хозяйственных договоров на объем ответственности страховой организации. Основные принципы проведения страхования коммерческих кредитов. Учет кредитоспособности заемщика при оценке риска неплатежа и разработке условий страхования.

Тема 18. Личное страхование

Экономическая сущность и функции личного страхования. Место личного страхования в системе компенсации потерь при наступлении неблагоприятных событий, связанных с жизнью, здоровьем и трудоспособностью человека. Личное страхование как инструмент обеспечения устойчивости семейного благосостояния. Классификация личного страхования. Коллективные виды личного страхования. Особенности личного страхования. Интересы страхователей и страховщиков. Формы проведения личного страхования.

Место личного страхования на страховом рынке Российской Федерации. Проблемы и перспективы развития личного страхования.

Тема 19. Страхование жизни

Характеристика потребностей в страховании на дожитие и на случай смерти. Виды страхования жизни. Страхование на случай смерти. Пожизненное и срочное страхование. Страхование на случай дожития. Условия отдельных видов страхования на дожитие. Смешанное страхование. Продукты в страховании жизни.

Субъекты страховых правоотношений. Особенности назначения и замены выгодоприобретателя. Варианты договоров в зависимости от состава субъектов. Объекты страхования. Страховые риски и варианты страховой ответственности. Страховая сумма. Страховая премия и порядок ее уплаты. Вступление договора в силу, порядок изменения и прекращения договора страхования. Выкупная и редуцированная сумма. Порядок осуществления страховых выплат. Особые и дополнительные условия договора страхования жизни. Методы защиты договора страхования от воздействия инфляции.

Страхование ренты. Характерная особенность страхования ренты. Субъекты и объекты страхования. Страховые риски и варианты страховой ответственности. Порядок уплаты взносов и выплаты ренты. Страхование жизни с условием выплаты ренты.

Пенсионное страхование. Особенности проведения пенсионного страхования. Субъекты и объекты страхования. Понятие и перечень пенсионных оснований. Установление срока действия договора при страховании пенсий. Виды страховых выплат.

Тема 20. Страхование от несчастных случаев и болезней

Понятие страхового несчастного случая. Принципы страхования от несчастных случаев. Субъекты договора страхования от несчастных случаев. Объекты страхования. Страховые риски. Критерии отбора страховых рисков. Варианты страховой ответственности. Исключения из страховой ответственности. Страховая сумма, страховая премия. Срок страхования и период действия договора. Определение размера выплат. Виды страховых выплат. Применение временной франшизы. Порядок осуществления страховых выплат при наступлении смерти и нетрудоспособности.

Основные виды страхования от несчастных случаев. Особенности личного и коллективного страхования граждан от несчастных случаев. Обязательное страхование от несчастных случаев. Обязательное государственное страхование жизни и здоровья государственных служащих. Обязательное страхование пассажиров. Нормативные акты, регулирующие проведение обязательных видов страхования от несчастных случаев и болезней.

Проблемы и перспективы развития страхования от несчастных случаев и болезней в России.

Тема 21. Медицинское страхование

Социальный характер рисков в медицинском страховании. Современный механизм финансирования здравоохранения. Обязательное медицинское страхование как часть государственной системы социальной защиты населения и как финансовый механизм обеспечения дополнительных к бюджетным ассигнованиям денежных средств на финансирование здравоохранения и оплату медицинских услуг. Законодательная база обязательного медицинского страхования в РФ.

Базовые и территориальные программы ОМС. Участники ОМС. Место и роль страховых компаний в системе обязательного медицинского страхования. Бюджетные источники финансирования участия государства в обязательном медицинском страховании. Уплата премий по определенным категориям населения.

Добровольное медицинское страхование как дополнение к обязательному страхованию и как альтернатива ОМС. Субъекты и объекты ДМС. Страховые случаи, страховая сумма и размер страховой премии. Определение сроков страхования. Методы оплаты медицинских услуг: по фактически произведенным затратам, по количеству койко-дней, за каждого пролеченного больного по нормативным показателям, путем формирования готового бюджета финансирования договорного объема услуг, оказываемых медицинскими учреждениями. Программы ДМС: «Стационар», «Амбулаторная помощь» и др.

Законодательная база добровольного медицинского страхования. Зарубежный опыт ДМС. Особенности и возможности дальнейшего развития медицинского страхования в РФ.

Тема 22. Оценка риска в личном страховании, методики определения тарифных ставок и резерва по страхованию жизни

Актуарные расчеты в страховании жизни. Основные факторы, определяющие особенности страхования жизни. Случайный характер продолжительности жизни отдельного человека. Изменение стоимости премий в течение срока страхования.

Таблицы смертности. Расчетные показатели таблиц смертности. Использование таблиц смертности в актуарных расчетах.

Принцип эквивалентности обязательств сторон по договору страхования жизни. Определение взаимных обязательств страховщика и страхователя, их актуарная оценка. Современная вероятная стоимость обязательств страховой организации. Понятие нормы доходности. Понятие коммутационных чисел. Преобразование рабочих формул для исчисления нетто-ставок, в формулы, написанные с использованием коммутационных чисел.

Методика построения тарифных ставок по страхованию на дожитие, на случай смерти, ренты при единовременной уплате страховой премии. Методика построения тарифной ставки при годичной уплате взносов. Понятие коэффициента рассрочки. Методика расчета брутто-ставки по страхованию жизни.

Порядок формирования и расходования резерва по страхованию жизни. Выравнивание премии. Определение резервов на базе перспективного и ретроспективного методов. Сопоставимость результатов методов расчета резервов по страхованию жизни. Особенности учета аквизиционных расходов. Метод Цильмера в работе резервов по договорам с периодической уплатой премий.

ПЛАНЫ ПРОВЕДЕНИЯ

СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ

Тема 2. Классификация страхования. Особенности отраслей страхования (2 часа)

1. Принципы классификации в страховании.

2. Классификация страхования в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

3. Другие классификации, применяемые в страховании.

Вопросы и задания для самопроверки:

1. Какой критерий классификации в настоящее время является основным? Обоснуйте свой ответ.

2. Рассмотрите статистические данные, характеризующие динамику развития конкретных отраслей и видов страхования в России за последние годы.

Тема 3. Основы страхового андеррайтинга (2 часа)

1. Понятие андеррайтинга в страховании. Цель и содержание андеррайтинга.

2. Элементы и этапы андеррайтинга рисков

3. Критерии селекции рисков, принимаемых на страхование

Вопросы и задания для самопроверки:

1. Раскройте понятие андеррайтинга в широком и узком смысле слова.

2. Разработайте алгоритм андеррайтинга рисков.

3. Приведите пример специфики андеррайтинга в различных отраслях страхования.

Тема 4. Страхование имущества предприятий и организаций от огня и других опасностей (6 часов)

Занятие 1

1. Исторический аспект развития имущественного страхования на примере огневого страхования.

2. Действующая законодательная и нормативная база страхования имущества предприятий и организаций от огня.

3. Объект страхования.

4. Методы определения страховой стоимости и страховой суммы.

5. Понятие двойного страхования и его последствия.

6. Собственное участие страхователя в возмещении ущерба.

7. Формы возмещения ущерба.

Вопросы и задания для самопроверки:

1. Какие имущественные интересы страхователей могут быть застрахованы по договорам страхования имущества?

2. Какие существуют подходы к определению страховой стоимости? При страховании каких видов имущества они находят применение?

3. В чем заключается особенность применения франшизы в огневом страховании?

4. Почему так называемое «двойное» страхование имущества запрещено страховым законодательством всех стран? В каких случаях неоднократное страхование допустимо?

5. В каких случаях при имущественном страховании используются неденежные формы возмещения ущерба?

Занятие 2

1. Страховые риски, варианты страховой ответственности.

2. Страхование дополнительных рисков.

3. Страхование имущества с ответственностью за все риски.

4. Характеристика существенных и достаточных условий договора страхования имущества от огня и других опасностей.

5. Порядок урегулирования убытка.

Вопросы и задания для самопроверки:

1. Какие риски могут быть включены в объем ответственности страховщика при имущественном страховании?

2. Что такое стандартное покрытие? Назовите иные виды покрытия, используемые при страховании имущества, их содержание и основные особенности.

3. Приведите общие и специальные исключения из объема страховой ответственности по договору страхования имущества от огня и других опасностей.

4. Назовите структуру убытков и расходов, возмещаемых при страховании на случай перерыва процесса производства.

5. Перечислите основные ценообразующие факторы при страховании на случай перерыва в производстве.

Тема 5. Страхование строительно-монтажных рисков (2 часа)

1. Субъекты и объекты договора страхования строительно-монтажных работ.

2. Страховые риски и варианты страховой ответственности.

3. Методика определения страховой суммы.

4. Тарифы и принципы их дифференциации.

5. Порядок урегулирования претензий при наступлении страхового случая.

Вопросы и задания для самопроверки:

1. Проанализируйте необходимые и достаточные условия для развития отечественного страхования в сфере строительства.

2. Назовите основные ценообразующие факторы при страховании строительно-монтажных работ.

3. Охарактеризуйте требования, предъявляемые к страховщику при страховании строительно-монтажных рисков.

4. Назовите основные факторы, сдерживающие развитие страхования ответственности при проведении строительно-монтажных работ, а также страхования выполнения послепусковых гарантий.

5. Назовите сроки и период действия договора страхования гражданской ответственности при проведении строительно-монтажных работ.

6. Страхование ответственности застройщика предусматривает покрытие расходов по выявлению вины:

а) застройщика и строителей;

б) архитектора и мастера;

в) застройщика, архитектора и мастера.

Тема 6. Страхование имущества граждан (2 часа)

1. Основные принципы построения страховой защиты имущества граждан.

2. Основные условия страхования и порядок заключения договора строений и квартир граждан.

3. Обязательное страхование строений и квартир. Программа страхования муниципального жилья.

4. Объекты и основные условия страхования домашнего имущества.

Вопросы и задания для самопроверки:

1. Определите и проанализируйте необходимые и достаточные условия для создания системы обязательного страхования жилых помещений в России.

2. Предложите вариант создания системы обязательного страхования жилых помещений в России, обоснуйте его целесообразность.

3. Назовите источники финансирования страхования муниципального жилья.

4. Назовите основные условия развития страхования ответственности владельцев домашних животных и домовладельцев в России.

5. Какая методика расчетов и осуществления страховых выплат применяется при страховании ответственности домовладельцев

Тема 7. Сельскохозяйственное страхование (2 часа)

1. Значение сельскохозяйственного страхования для экономики России. Основные этапы и перспективы развития сельскохозяйственного страхования.

2. Субъекты и объекты страхования урожая сельскохозяйственных культур и многолетних насаждений. Страховые риски и варианты страховой ответственности.

3. Методики расчета страховой суммы и размера страховой премии.

4. Заключение договора страхования урожая сельскохозяйственных культур и многолетних насаждений.

5. Сопровождение договора страхования урожая сельскохозяйственных культур и порядок урегулирования претензий при наступлении страховых событий.

Вопросы и задания для самопроверки:

1. Назовите признаки страхового случая при страховании сельскохозяйственных культур и многолетних насаждений.

2. Проведите сравнение условий страхования однолетних и многолетних растений.

3. Назовите возможные варианты страхового покрытия по страхованию урожая сельскохозяйственных культур.

4. Назовите необходимые и достаточные условия для развития страхования в отечественном сельском хозяйстве.

5. Назовите требования, предъявляемые страховщиком к страхователям при заключении договора страхования крупного рогатого скота.

6. Какие особенности существуют в проведении страхования плененных животных?

Тема 8. Страхование грузов (2 часа)

1. Основные этапы развития страхования грузов.

2. Основные виды грузов и особенности их страхования.

3. Объект страхования и объем страховой ответственности. Оценка стоимости груза. Существенные факторы риска и их учет в договоре страхования.

4. Порядок заключения договора страхования.

5. Взаимоотношения сторон договора страхования при наступлении страхового случая.

6. Определение размера ущерба и расчет страхового возмещения.

Вопросы и задания для самопроверки:

1. Как влияет имущественный интерес на выплату страхового возмещения при страховании грузов?

2. В чем состоят особенности формирования страхового покрытия в страховании грузов?

3. Охарактеризуйте условия страхования грузов Лондонского института страховщиков.

Тема 9. Страхование средств наземного транспорта (2 часа)

1. Основные виды и объекты страхования средств наземного транспорта.

2. Субъекты и объекты по страхованию «каско» автотранспортных средств.

3. Характеристика страховых рисков, варианты страховой ответственности.

4. Основные принципы и методы оценки страховой суммы.

5. Страховые тарифы и принципы их дифференциации.

6. Порядок определения ущерба и выплаты страхового возмещения.

Вопросы и задания для самопроверки:

1. Назовите основные виды рисков, принимаемых на страхование по договорам транспортного страхования.

2. Сформулируйте основные условия принятия на страхование средств наземного транспорта.

3. Почему законодатель обязывает страховщика осуществить страховую выплату потерпевшему при установлении вины при дорожно-транспортном происшествии?

4. Оцените современное состояние ОСАГО. Укажите основные проблемы его развититя.

Тема 10. Морское страхование (2 часа)

1. Понятие и основные этапы развития морского страхования.

2. Принципы морского страхования и нормативно-правовые акты, регулирующие его проведение.

3. Субъекты и объекты страхования морских судов («каско»). Виды страхового покрытия при страховании морских судов.

4. Включение в договор страхования дополнительных и специальных рисков.

5. Тарифные ставки и принципы их дифференциации.

6. Порядок определения ущерба и размера страхового возмещения.

Вопросы и задания для самопроверки:

1. Перечислите риски, характерные для морского транспорта.

2. Назовите особенности установления страхового покрытия при страховании морских судов.

3. Что означает термин «абандон» в морском страховании:

а) заявление о пролонгации договора;

б) отказ страхователя от своих прав на застрахованное судно в пользу страховщика с целью получения полной страховой суммы;

в) передача страхователем страховщику права на суброгацию к виновному в страховом случае лицу.

4. Гражданская ответственность судовладельцев за столкновение с другими судами застрахована по полису каско-судна:

а) в полном объеме;

б) на 90%;

в) на 75%.

5. Назовите преимущества и недостатки функционирования клубов страхования ответственности судовладельцев в форме обществ взаимного страхования.

6. Охарактеризуйте основные тенденции развития морского страхования (мирового и отечественного).

Тема 11. Авиационное страхование (2 часа)

Понятие авиационного страхования.
Субъекты и объекты страхования средств авиационного транспорта («каско»).
Основные условия страхования.
Страховые оговорки, влияющие на размер страхового возмещения.
Условия страхования гражданской ответственности владельцев воздушных судов, авиаперевозчиков, аэропортов и органов управления воздушным полетом.
Основные проблемы и перспективы развития авиационного страхования.

Вопросы и задания для самопроверки:

Охарактеризуйте основные этапы страхования рисков, возникающих при эксплуатации воздушных судов.
Проведите анализ перспектив развития авиационного страхования в России.

3. Назовите установленные международными конвенциями условия запуска космических аппаратов в целях контроля за ответственностью стран-участников космической деятельности.

4. Какие особенности страхования предпринимательских рисков возникают при страховании космических объектов.

Тема 12. Страхование ответственности товаропроизводителей и продавцов за безопасность и качество продукции (2 часа)

1. Страхование гражданской ответственности производителей и продавцов товаров широкого спроса и его значение в условиях рыночной экономики.

2. Основные этапы развития страхования ответственности за безопасность и качество продукции.

3. Влияние Гражданского кодекса РФ и Закона «О защите прав потребителей» на формирование условий страхования гражданской ответственности производителей и продавцов товаров (работ, услуг).

4. Объекты страхования, объем страховой ответственности.

5. Лимиты ответственности и страховые тарифы.

6. Особенности заключения договора страхования.

7. Проблемные товары и продукты.

8. Порядок урегулирования страховых претензий.

Вопросы и задания для самопроверки:

1. Охарактеризуйте влияние страхования ответственности за качество и безопасность продукции на развитие стандартизации товаров.

2. Назовите исключения из страхового покрытия при страховании ответственности за безопасность и качество продукции.

3. Проанализируйте влияние законодательной и нормативной базы на развитие страхования гражданской ответственности за безопасность и качество продукции.

Тема 13. Страхование гражданской ответственности

работодателя (2 часа)

1. Место страхования ответственности работодателя перед работниками в системе трудовых отношений.

2. Законодательная и нормативная база, регулирующая страхование ответственности работодателя перед работниками.

3. Понятие исполнения служебных обязанностей и объем страховой ответственности.

4. Методика определения лимитов ответственности и разработки страховых тарифов.

5. Взаимоотношения сторон договора страхования при наступлении страхового случая, порядок выплаты страхового возмещения.

Вопросы и задания для самопроверки:

1. Назовите основные исключения из страхового покрытия при страховании ответственности работодателя.

2. Дайте определение «работника» для целей заключения договора страхования ответственности работодателя.

3. Назовите особенности использования франшизы при страховании ответственности работодателя.

4. Обоснуйте взаимосвязь социального страхования и страхования ответственности работодателя перед работниками.

Тема 14. Страхование профессиональной ответственности (2 часа)

1. Понятие страхования профессиональной ответственности. Законодательная база, регулирующая страхование профессиональной ответственности в Российской Федерации.

2. Классификация страхования профессиональной ответственности.

3. Сроки страхования и сроки предъявления претензий третьих лиц, пострадавших в результате профессиональных действий страхователя. Их взаимосвязь.

4. Особенности определения тарифных ставок и принципы их дифференциации.

5. Основные условия страхования профессиональной ответственности аудиторов.

Вопросы и задания для самопроверки:

1. В чем состоят особенности установления страхового покрытия при страховании профессиональной ответственности?

2. Какие факторы влияют на величину тарифной ставки в страховании ответственности?

3. Как законодательство РФ определяет понятие профессиональной деятельности при оказании аудиторских услуг?

4. В чем состоят особенности страхования гражданской ответственности при оказании медицинских услуг частными врачами и медицинскими учреждениями?

5. Назовите основные исключения из страхового покрытия при страховании ответственности оценщиков и риэлтеров.

6. Охарактеризуйте перспективы развития страхования ответственности органов управления и управленческого персонала в России.

Тема 15. Страхование в сфере природопользования и охраны окружающей природной среды (2 часа)

1. Система страхования в сфере природопользования и охраны окружающей природной среды.

2. Страхование природных объектов.

3. Страхование лесного фонда.

4. Страхование ответственности пользователей природных ресурсов.

5. Понятие, основные этапы и место экологического страхования в системе экологической безопасности РФ.

Вопросы и задания для самопроверки:

1. Назовите основные направления развития страхования в сфере природопользования, обоснуйте их необходимость.

2. Каковы особенности страхования лесного фонда в России по сравнению с мировой практикой?

3. Дайте определение «экологического ущерба».

4. Характер экологического риска и особенности его проведения.

Тема 16. Страхование гражданской ответственности собственников и организаций, эксплуатирующих опасные объекты (2 часа)

1. Понятие, социальная и экономическая значимость страхования гражданской ответственности собственников и организаций, эксплуатирующих опасные объекты.

2. Нормативно-правовая база страхования гражданской ответственности собственников и организаций, эксплуатирующих опасные объекты. Требования, предъявляемые к собственникам и эксплуатантам опасных объектов в соответствии с действующими нормами безопасности.

3. Виды опасных объектов по действующему законодательству Российской Федерации.

4. Основные условия страхования гражданской ответственности предприятий, эксплуатирующих гидротехнические сооружения.

5. Страхование гражданской ответственности предприятий, эксплуатирующих объекты атомной энергии.

6. Проблемы и перспективы развития страхования гражданской ответственности собственников и эксплуатантов опасных объектов.

Вопросы и задания для самопроверки:

1. Назовите основные факторы, влияющие на размер тарифной ставки при страховании ответственности эксплуатантов опасных производственных объектов.

2. Каков порядок оформления страхового случая и определения убытков при страховании гражданской ответственности предприятий, эксплуатирующих опасные производственные объекты.

3. Приведите документы, необходимые для заключения договора страхования гражданской ответственности предприятий, эксплуатирующих гидротехнические сооружения.

4. Назовите исключения из страхового покрытия при страховании ответственности предприятий атомной промышленности.

Тема 17. Страхование финансовых рисков (2 часа)

1. Классификация финансовых рисков.

2. Страхование финансовых инвестиций. Субъекты и объекты страхования. Виды покрываемых рисков и объем страховой ответственности.

3. Риски инвестиций в форме капитальных вложений. Страховые риски. Основные условия страхования финансовых рисков и особенности их установления в сфере капитальных вложений.

4. Страхование кредитных рисков. Особенности страхования коммерческих и банковских кредитов. Основные и дополнительные договоры страхования кредитов.

Вопросы и задания для самопроверки:

1. Перечислите современные способы защиты от финансовых рисков

2. Обоснуйте необходимость страхования финансовых рисков.

3. Разработайте комплексное страхование имущественных интересов лизинговой сделки с учетом затрат на проведение страхования.

Тема 18. Личное страхование (для самостоятельного изучения)

1. Экономическая сущность и функции личного страхования.

2. Специфические особенности личного страхования.

3. Классификация личного страхования.

4. Формы проведения личного страхования.

5. Проблемы и перспективы развития личного страхования в Российской Федерации.

Вопросы и задания для самопроверки:

1. Раскройте проблемы развития личного страхования на современном этапе.

2. Назовите основные факторы, сдерживающие развитие личного страхования в России.

3. Каковы перспективы развития личного страхования в России?

ПРИМЕРНАЯ ТЕМАТИКА КУРСОВЫХ РАБОТ^¹

Страховой фонд в системе экономических резервов общества.
Роль страхования в современном обществе.
Экономическая сущность, необходимость и функции страхования в условиях рыночных отношений.
Страхование в системе финансово-кредитных отношений.
Страхование в системе методов борьбы с риском.
Современная рисковая ситуация в России и роль страхования в ее преодолении.
Обязательное и добровольное страхование в системе защиты имущественных интересов.
История развития страхования в России.
Исторические традиции и перспективы развития взаимного страхования в России.
Проблемы классификации страхования в современных условиях.
Договор страхования как документальное оформление страховой услуги.
Страховая услуга как форма реализации страховой защиты в условиях рынка.
Влияние концепции страхового маркетинга на организационную структуру страховщика.
Разработка стратегий маркетинга в страховом бизнесе.
Формирование системы продаж в страховании
Страховой инжиниринг.
Страховая премия как плата за страхование. Ценовая политика страховщика.
Современные методы построения тарифных ставок по видам страхования, кроме жизни.
Методика построения тарифных ставок и формирования резерва взносов по страхованию жизни.
Страховая организация как субъект рынка.
Региональный аспект управления страховой компанией. Совершенствование структуры страховой компании в современных условиях.
Современные страховые технологии.
Оценка эффективности функционирования страховой компании.
Управление риском страховой компании и ее финансовая устойчивость.
Формирование сбалансированного страхового портфеля.
Андеррайтинг в страховании жизни.
Андеррайтинг по видам страхования, кроме жизни.
Денежный оборот страховой организации.
Роль страховых резервов в обеспечении платежеспособности страховой компании.
Налогообложение страховой деятельности.
Оценка платежеспособности страховой организации.
Страхования компания как институциональный инвестор.
Принципы инвестирования и регулирование размещения средств страховой организации.
Оценка эффективности инвестиционной деятельности страховщика.
Экономическое содержание перестрахования и его воздействие на страховой рынок.
Методы и формы перестрахования.
Значение перестрахования в обеспечении финансовой устойчивости страховой организации.
Роль перестрахования в функционировании международных страховых рынков.
Место перестрахования в функционировании страхового рынка РФ.
Роль и место перестраховочных пулов на современном страховом рынке.
Развитие определенного вида страхования (как в целом, так и на примере услуги определенной компании), в частности:

огневое страхование;
страхование строений в хозяйствах граждан;
страхование домашнего имущества;
страхование автокаско;
страхование автотранспортных рисков;
страхование имущества сельскохозяйственных предприятий, арендаторов и фермеров;
страхование сельскохозяйственных культур и животных;
страхование имущества юридических лиц;
страхование грузов;
страхование технических рисков;
страхование строительно-монтажных рисков;
страхование электронных рисков;
страхование судов и самолетов;
морское страхование;
«Р&I» клубы;
страхование авиационных и космических рисков;
страхование внешнеэкономической деятельности;
проблемы страхования политических рисков;
страхование финансовых рисков;
страхование инвестиционных рисков;
страхование ответственности;
страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств;
страхование профессиональной ответственности;
страхование ответственности за загрязнение окружающей среды;
страхование ответственности на неисполнение обязательств;
страхование общегражданской ответственности;
страхование ответственности перевозчика;
личное страхование;
страхование жизни;
страхование от несчастных случаев;
медицинское страхование;
комплексное страхование юридических лиц.

Методика определения ущерба по страхованию от огня и сопутствующих рисков.
Проблемы определения ущерба по страхованию сельскохозяйственных культур и животных.
Принципы и проблемы определения ущерба по страхованию ответственности и предпринимательских рисков.
Определение и выплата страхового обеспечения по личному страхованию.
Проблемы страхования нетрадиционных рисков (катастрофических, рисков стихийных бедствий, терроризма и др.).
Система бухгалтерского и статистического учета в страховых организациях.
Компьютеризация деятельности СК.
Страховой рынок и закономерности его развития.
Конкуренция на страховом рынке.
Роль страховых посредников на страховом рынке России.
Инфраструктура страхового рынка.
Перестраховочный рынок как элемент страхового рынка.
Государственное регулирование страховой деятельности.
Финансовый контроль за действующей страховой компанией.
Особенности анализа страховых операций.
Финансовый анализ деятельности страховщика.
Анализ финансовой устойчивости страховой компании.
Анализ операций по перестрахованию.
Роль страхового аудита в контроле за деятельностью страховых компаний.
Проблема защиты интересов страхователей.
Государственное страхование и его место на страховом рынке.
Обязательное страхование как элемент государственного регулирования рынка.
Границы саморегулирования страхового рынка.
Состояние страхования в конкретном регионе (районе, области, крае, республике).
Организационные проблемы становления и развития страхового рынка в России.
Страховой рынок конкретной зарубежной страны.
Опыт формирования страхового рынка стран-членов ЕС.
Страховые транснациональные корпорации и специфика их деятельности.
Мировое страховое хозяйство: состояние и направления развития.

ВОПРОСЫ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ЭКЗАМЕНУ

Краткая характеристика страхового рынка в РФ.
Классификации в страховании.
Особенности отраслей страхования.
Добровольная и обязательная формы страхования.
Законодательные и нормативные основы страхования ответственности в РФ.
Классификация страхования ответственности.
Социальное значение страхования гражданской ответственности.
Признаки страхового события в страховании гражданской ответственности.
Риски, покрываемые страхованием общегражданской ответственности.
Общие исключения из страхового покрытия при страховании гражданской ответственности.
Особенности определения вреда жизни и здоровью третьих лиц при страхованию гражданской ответственности.
Понятие и содержание андеррайтинга в страховании.
Значение селекции рисков, принимаемых на страхование.
Содержание и значение заявления на страхование.
Страхование имущества предприятий и организаций от огня и других опасностей. Субъекты и объекты страхования. Страховые риски и варианты страхования.
Различия условий страхования внеоборотных (основных) и оборотных активов предприятий и организаций.
Определение страховой стоимости и страховой суммы при страховании имущества предприятий и организаций.
Опись застрахованного имущества и ее значение.
Значение территории в имущественном страховании.
Порядок урегулирования убытков при страховании имущества предприятий и организаций.
Основные условия страхования ответственности за причинение вреда третьим лицам в результате пожара.
Понятие косвенных убытков и их страхование.
Основные условия страхования на случай перерыва в хозяйственной деятельности.
Варианты страховой ответственности при страховании перерыва в производстве и их применение.
Методика определения лимитов ответственности и страховых тарифов при страховании на случай перерыва в хозяйственной деятельности.
Понятие гарантийного срока и временной франшизы.
Страхование строительно-монтажных рисков как комплексное страхование.
Понятие страхования профессиональной ответственности подрядчика.
Субъекты страховых правоотношений в договоре страхования строительно-монтажных рисков.
Технические риски, покрываемые полисом страхования строительно-монтажных рисков.
Особенности оценки рисков при страховании строительно-монтажных работ.
Исключения из страхового покрытия при страховании строительно-монтажных рисков.
Срок, начало и окончание ответственности страховой компании в страховании строительно-монтажных работ.
Определение убытков при страховании строительно-монтажных работ.
Основные условия страхования жилья и строений граждан.
Основные условия страхования движимого имущества граждан
Основные условия страхования домашних животных.
Права и обязанности сторон договора при страховании имущества граждан.
Имущественные интересы в сельскохозяйственном страховании.
Страховые риски и варианты ответственности страховщика при страховании урожая сельскохозяйственных культур.
Методика расчета страховой суммы при страховании сельскохозяйственных культур и многолетних насаждений.
Определение страхового покрытия при страховании урожая сельскохозяйственных культур.
Сроки заключения договоров страхования урожая сельскохозяйственных культур и многолетних насаждений.
Порядок урегулирования претензий при страховании урожая сельскохозяйственных культур.
Требования, предъявляемые к производству сельскохозяйственных культур с целью развития страховых операций.
Основные принципы и условия страхования животных.
Особенности страхования отдельных видов животных.
Порядок определения ущерба и возмещения при страховании животных.
Роль страхования в развитии сельского хозяйства РФ.
Классификация грузов с позиций страхового риска.
Виды страхового покрытия при страховании грузов.
Основные условия страхования грузов.
Определение стоимости груза.
Исключения из ответственности страховщика при страховании грузов.
Влияние базисов поставки «Инкотермс-2000» на условия страхования грузов.
Определение расходов по спасению и сохранности груза.
Порядок оформления страхового случая при страховании грузов.
Обоснование претензий по возмещению ущерба при страховании грузов.
Влияние имущественного интереса на выплату страхового возмещения при страховании грузов.
Генеральное соглашение по страхованию грузов и страховой полис по страхованию перевозок грузов.
Способы выбора транспортного страховщика при страховании экспортно-импортных грузов.
Страхование ответственности перевозчика: формы, виды и основные условия.
Субъекты и объекты страхования средств транспорта.
Страховые риски и варианты страховой ответственности при страховании средств автомобильного транспорта.
Исключения из покрытия при страховании «авто-каско».
Факторы, влияющие на размер тарифа при страховании риска «повреждение» при страховании автотранспортных средств.
Требования, предъявляемые к владельцам автомотранспортных средств — источников повышенной опасности гражданским законодательством.
Требования, предъявляемые страховщиком к владельцу автотранспортного средства для целей его страхования.
Принципы установления лимитов при обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств.
Порядок заключения договора страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств.
Методика определения премий по обязательному страхованию ответственности владельцев транспортных средств.
Взаимоотношения между страховщиком, имеющим лицензию на обязательное страхование автогражданской ответственности, и другими страховщиками.
Порядок урегулирования убытков при обязательном страховании ответственности владельцев транспортных средств.
Источники и направления использования компенсационного фонда в соответствии с Законом «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств».
Понятие «профессионального объединения страховщиков» для целей обязательного страхования автогражданской ответственности.
Основные цели создания системы «Зеленая карта».
Функции Национальных Бюро в международной системе «Зеленая карта».
Лимиты страхового покрытия, предусмотренные системой «Зеленая карта» в отношении вреда, нанесенного жизни и здоровью и имуществу третьих лиц.
Сходство условий страхования наземного и воздушного транспорта.
Влияние классификации средств водного транспорта на риски, включаемые в договор страхования.
Виды ответственности, покрываемые полисом страхования средств воздушного транспорта.
Факторы, влияющие на величину страхового тарифа по страхованию средств воздушного транспорта.
Значение франшизы при страховании средств воздушного транспорта.
Методики определения ущерба в авиационном страховании.
Причины возникновения страхования космических рисков как обособленного вида страхования.
Условия страхования предстартовой подготовки космических аппаратов.
Страхование на случай перерыва в производстве при страховании космических рисков в послепусковом периоде.
Использование франшизы при страховании космических рисков.
Комплексность страхования космических рисков.
Условия, установленные Международной конвенцией, для запуска космических аппаратов в целях контроля за ответственностью стран-участников космической деятельности.
Варианты страховой ответственности при страховании средств водного транспорта.
Основные исключения из страхового покрытия при страховании средств водного транспорта.
Начало ответственности страховщика при страховании морских судов.
Случаи и размеры возврата страховой премии при страхованию морских судов.
Понятие «частной» аварии в морском страховании.
Условия, порядок и сроки составления диспаши.
Понятие страхования ответственности судовладельцев.
Страхование ответственности судовладельцев на случай «карантина».
Порядок рассмотрения страховых случаев и претензий в клубах взаимного страхования.
Понятие «товара» для целей страхования ответственности за безопасность и качество продукции.
Определение объекта в договоре страхования ответственности за безопасность и качество продукции.
Исключения из страхового покрытия при страховании ответственности за безопасность и качество продукции.
Методики расчета страховой премии по страхованию ответственности за безопасность и качество продукции.
Понятие «ограниченная гарантия» в договоре страхования ответственности за безопасность и качество продукции.
Понятие ретроактивной даты при страховании ответственности за качество и безопасность продукции.
Взаимоотношения субъектов страховых правоотношений при наступлении страхового случая.
Порядок урегулирования претензий при страховании ответственности товаропроизводителей и продавцов за безопасность и качество продукции.
Необходимость и проблемы развития страхования ответственности товаропроизводителей и продавцов за безопасность и качество продукции.
Влияние страхования ответственности за безопасность и качество продукции на стандартизацию товаров.
Объект страхования в договорах страхования ответственности работодателя.
Значение термина «работник» для заключения договора страхования ответственности работодателя.
Понятие трудового договора по страхованию ответственности работодателя.
Методика определения страховой премии по страхованию ответственности работодателя.
Специфические случаи отказа в страховой выплате при страховании ответственности работодателя.
Порядок урегулирования убытков при страховании ответственности работодателя
Факторы, влияющие на применение страхования ответственности работодателя на территории России.
Классификация страхования профессиональной ответственности.
Классификация рисков при страховании профессиональной ответственности.
Исключения из страховой ответственности при страховании профессиональной ответственности.
Различия условий страхования профессиональной ответственности врача и медицинского учреждения.
Факторы, влияющие на страховые тарифы по страхованию профессиональной ответственности врачей.
Отличия страхования аудиторов и нотариусов в соответствии с законом.
Понятие «ретроспективное покрытие» в страховании профессиональной ответственности.
Основные условия и страхования природных объектов.
Основные условия страхования ответственности пользователей природных ресурсов.
Убытки, покрываемые страхованием ответственности за загрязнение окружающей природной среды.
Значение понятия «загрязнение» для страхования экологических рисков.
Убытки, покрываемые экологическим страхованием.
Исключения из страхового покрытия при страховании экологических рисков.
Влияние лицензирования эксплуатации опасных производственных объектов на условия страхования гражданской ответственности.
Документы, предоставляемые руководством предприятия, являющегося опасным производственным объектом, для заключения договора страхования.
Факторы, определяющие размер страхового тарифа по страхованию ответственности эксплуатантов опасных производственных объектов.
Понятие ядерного инцидента в страховании ответственности за ядерный ущерб
Субъекты правоотношений при заключении договора страхования ответственности за ядерный ущерб.
Исключения из страхового покрытия по страхованию ответственности за ядерный ущерб.
Случаи применения суброгации при страховании ответственности за ядерный ущерб.
Формы участия государства в компенсации ядерных убытков.
Способы страховой защиты интересов участников финансовых рынков.
Классификация финансовых рисков с позиций страхования.
Особенности страхования операций с различными финансовыми инструментами.
Страхование финансовых гарантий.
Понятие и классификация «кредитного страхования».
Виды страхования, обеспечивающие риски кредитования, осуществляемого коммерческой и банковской форме.
Страховой случай в страховании коммерческих кредитов.
Расчет страховой суммы, страховых тарифов по страхованию коммерческих кредитов.
Использование паушального покрытия в страховании коммерческих кредитов.
Понятие «андинования» в страховании коммерческих кредитов.
Условия страхования от невозврата ипотечного и потребительского кредитов.
Основные условия страхования от невозврата банковского кредита.
Расчет размера страхового тарифа по страхованию среднесрочных кредитов.
Особенности страхования экспортно-импортных кредитов.
Классификация рисков при страховании экспортных кредитов.
Виды страхования, покрывающие риски капитальных вложений.
Страхование лизинговой сделки.
Правовая основа страхования лизинговой сделки.
Страховой интерес и страховой риск в личном страховании.
Основные различия между накопительными и рисковыми видами личного страхования.
Выгодоприобретатели в договорах личного страхования.
Страхование жизни. Его значение и перспективы развития в России.
Основные критерии андеррайтинга рисков, покрываемых договорами страхования жизни.
Страхование жизни на дожитие: виды и основные условия.
Страхование жизни на случай смерти.
Добровольное пенсионное страхование.
Страхование жизни с условием выплаты ренты. Виды ренты.
Страхование от несчастных случаев и болезней. Основные виды и формы проведения.
Виды обязательного страхования от несчастных случаев и их условия.
Обязательное страхование пассажиров.
Страхование путешественников.
Государственное обязательное страхование отдельных категорий государственных служащих.
Система медицинского страхования в РФ.
Обязательное медицинское страхование и порядок его проведения.
Место и роль страховых организаций в системе медицинского страхования. Требования, предъявляемые к СМО.
Добровольное медицинское страхование. Индивидуальное и коллективное страхование. Программы добровольного медицинского страхования.
Содержание таблиц смертности и коммутационных чисел. Использование данных таблиц в актуарных расчетах.
Коэффициент рассрочки и необходимость его использования.
Значение и методика определения резерва по страхованию жизни.

УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ

Нормативно-правовые акты

Гражданский Кодекс Российской Федерации. — М.: ИНФРА-М, 1996. — Часть 2. Глава 48.
Налоговый кодекс Российской Федерации, часть П, гл. 23,25.
Федеральный закон Российской Федерации «Об организации страхового дела в РФ» от 27.11.1992. № 4015-1 (с изменениями и дополнениями).

4. Федеральный Закон «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» от 25 апреля 2002. №40-ФЗ (с изменениями от 24 декабря 2002, 23 июня 2003).

5. Страховое дело: Учебник: в 2-х т./Пер с нем. О.И.Крюгер, Т.А.Федоровой. – М.: Экономистъ, т.1: Основы страхования. – 2004. 445 с.

т.2: Виды страхования. – 2004. 606 с.

6. Постановление Правительства Москвы «О системе страхования в г. Москве жилых помещений» от 15.08.1995. № 694.

7. Директива 92 (49) СЕЕ Совета от 18.06.1992 по координации законодательных, регламентирующих и административных положений, касающихся прямого страхования, чем страхование жизни // Страховое ревю. — 1994. — №4.

8. Методика расчета тарифных ставок по рисковым видам страхования, утвержденная Распоряжением Федеральной службы РФ по надзору за страховой деятельностью от 08.07.1993. № 02-03-36.

9. Федеральный Закон «О безопасности гидротехнических сооружений» от 21.07.1997. №117.

10. Федеральный закон. «О промышленной безопасности опасных производственных объектов» от 21.07.1997. № 116-ФЗ.

11. Федеральный закон «Об использовании атомной энергии» от 21.11.1995. № 170-ФЗ.

Рекомендуемая литература

(основная)

Архипов А.П., Гомеля В.Б., Туленты Д.С. Страхование. Современный курс: Учебник/Под ред. Е.В.Коломина. –М.: Финансы и статистика. 2006.- 416 с.

Ингосстрах: опыт практической деятельности: Учебное пособие / Под ред. В.П. Кругляка. — М.: Издательский дом Русанова, 1996.
Основы страховой деятельности: Учебник/Отв. ред. проф. Т.А. Федорова — М.: БЕК, 2003.
Теория и практика страхования: Учебное пособие / Под ред. проф. К.Е. Турбиной — М. 2003.
Фогельсон Ю.Б. Комментарии к страховому законодательству — 2-е издание перераб. и дополн. — М.: Юрист, 2002.- 350 с.

(дополнительная)

Далер О. Основы морского страхования. — СПб.: Издательский дом «Сентябрь», 2002.
Дюжев Ю.В. Страхование ответственности за причинение вреда при эксплуатации опасных производственных объектов: Учебное пособие. — Спб.: Санкт-Петербургский Государственный Университет Экономики и Финансов, 2001.
Ефимов С.Л. Морское страхование. Теория и практика: Учебник. — М.: РосКонсульт, 2001.
Никитенков Л.К., Осипов В.И. Имущественное страхование: Учебно-практическое пособие. — М., 2002.
Орланюк-Малицкая Л.А. Методологические аспекты исследования страхового рынка России//Финансы, 2004, № 11.

(периодическая)

БИСЕР;
Русский полис;
Страховое дело;
Страховое ревю;
Страховое право;
Управление риском;
Финансовый бизнес;
Финансы;
Финансы и кредит;
Экономика и жизнь;
Эксперт.

Интернет-ресурсы

Адрес	Название ресурса
1	2
www.allinsuranсe.ru	Страхование в России (страховой портал); содержит, в том числе WWW-адреса страховых компаний России.
www.ankil.ru	Консалтинговая группа «Анкил» (страховая литература, страховое образование, ссылки и т.д.)
www.consultant.ru	Фирма «Консультант+»
www.ins-forum.ru	Страховой форум
www.ins-union.ru	Всероссийский Союз страховщиков
www.insurance2000.ru	Страхование on-line
www.insure.auto.ru	Страхование на «AUTO.RU» («Автомобили в России»)
www.medmedia.ru	Ваш гид по медицине Москвы
www.raexpert.ru	Экспертное агентство «ЭкспертРА»
www.rasovt.ru	Обязательное страхование гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств
www.rinti.ru	ЗАО «Интернет-ресурсы». Ресурсы интеллектуальной информации, в т.ч. информация по страхованию и страховому рынку.
www.rosmedstrah.ru	РосМедСтрах. Все о медицинском страховании
www.strahovka.ru	Портал объявлений, в т.ч. по страхованию
www.systema.ru	Научно-технический центр правовой информации «Система»

1 Работа по избранной студентом проблеме может быть продолжена при выполнении выпускной квалификационной работы. В связи с этим, тематика курсовых и выпускных работ едина.

Blog

Учебно-методический комплекс для студентов факультета магистерской подготовки, обучающихся по направлению 080 100. 68 "Экономика"

Содержание

Интернет-ресурсы