Учебно-методический комплекс Для слушателей Института магистерской подготовки, обучающихся по направлению 521600 "Экономика" (магистерская программа "Страхование")

Вид материала

Содержание

Подобный материал:

ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ

УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

ФИНАНСОВАЯ АКАДЕМИЯ ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ РФ

Кафедра «Страховое дело»

Н. П. Васильева

СТРАХОВАНИЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКИХ РИСКОВ

Учебно-методический комплекс

Для слушателей Института магистерской подготовки, обучающихся по направлению 521600 "Экономика"

(магистерская программа "Страхование")

МОСКВА

2007

Васильева Н.П. Страхование предпринимательских рисков. Учебно-методический комплекс Учебное издание для слушателей по направлению 521600 «Экономика».- М.: Финансовая Академия при Правительстве РФ, кафедра «Страховое дело», 2007.- 26с.

Рецензенты: к.э.н., доц. Насырова Г.А.

к.э.н., доц. Сахаров В.С.

Учебно-методический комплекс знакомит слушателей с предметом, целями и задачами дисциплины «Страхование предпринимательских рисков». Программа дисциплины отражает основные вопросы организации страхования, знание которых позволит выпускникам принимать взвешенные, профессиональные решения.

Порядок изучения дисциплины «Страхование предпринимательских рисков» составляет предмет учебно-методического комплекса.

В соответствии с учебной программой по выделенным для изучения темам сформулированы вопросы для итогового контроля, определены задания для самостоятельной работы, предложены методические указания по их выполнению.

Для слушателей, обучающихся по направлению 521600 «Экономика».

Васильева Наталья Петровна

Компьютерный набор, верстка Васильевой Н.П.

Формат 60х90/16. Гарнитура Times New Roman. Усл. 1,5 п.л. изд.

Тираж 50 экз., электронное издание. Заказ №

Отпечатано в Финансовой академии при Правительстве РФ

125468, Ленинградский пр-т, 49

Полное и частичное воспроизведение или размножение каким-либо способом настоящего издания допускается только с письменного разрешения Финансовой Академии при Правительстве РФ

© Финансовая академия при Правительстве РФ, 2007

ФИНАНСОВАЯ АКАДЕМИЯ ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ РФ

Кафедра «Страховое дело»

УТВЕРЖДАЮ

Первый проректор

______________М.А.Эскиндаров

«___»______________2007г.

Н. П. Васильева

СТРАХОВАНИЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКИХ РИСКОВ

Учебно-методический комплекс

(для слушателей Института магистерской подготовки, обучающихся по направлению 521600 «Экономика»)

Одобрено кафедрой « Страховое дело»

(протокол № … от ………….. 2007г.)

Москва 2007

Содержание

1. Организационно-методический раздел 5-9

2. Программа дисциплины 9-19

3. Тематика эссе, рефератов, докладов 19-20

4. Методические рекомендации к изучению дисциплины………...21-

5. Формы промежуточного и итогового контроля ………………51-52

6. Учебно-методическое обеспечение дисциплины…………………..52

1.Организационно-методический раздел

1.1. Цель, задачи и место дисциплины

Целью дисциплины «Страхование предпринимательских рисков» является обеспечение теоретической и практической подготовки слушателей в области теории и практики страхования предпринимательских рисков, в том числе, использования страхования как одного из методов риск - менеджмента. Изучение настоящей дисциплины направлено на формирование осознанного понимания необходимости использования страхования в управлении рисками предпринимательской деятельности на строго системной основе.

Задачи дисциплины - приобретение обучающимися конкретных знаний, связанных с:

возможностями использования коммерческого страхования в системе риск-менеджмента;
условиями проведения отдельных видов страхования;
порядком заключения договоров страхования;
правами и обязанностями сторон по договору страхования, взаимоотношениями сторон при наступлении страховых случаев.

Место дисциплины в профессиональной подготовке выпускника - дисциплина " Страхование предпринимательских рисков" изучается для углубления знаний, полученных по специальным дисциплинам в рамках подготовки магистров по направлению "Экономика" (магистерская программа "Финансовый менеджмент"), формирования навыков использования страхования в системе управления рисками, связанными с предпринимательской деятельностью, изучения особенностей операций по страхованию имущества, финансовых рисков и гражданской ответственности.

Учебные задачи дисциплины состоят в следующем:

раскрытие возможностей использования страхования в системе страховой защиты имущественных интересов предпринимателей;
ознакомление с действующей системой страхования предпринимательских рисков;
изучение существенных условий отдельных видов страхования предпринимательских рисков и возможностей их оценки с позиций страховщика и потребителя страховой услуги;

- приобретение слушателями практических навыков по заключению и ведению договоров страхования рисков предпринимательской деятельности;

- владение знаниями о правах и обязанностях сторон по договорам страхования рисков предпринимательской деятельности, о взаимоотношениях сторон при наступлении страховых случаев;

- анализ основных тенденций развития страхования предпринимательских рисков в России и за рубежом.

Дисциплина «Страхование предпринимательских рисков» является национально-региональным (вузовским) компонентом экономических дисциплин и базовой дисциплиной в профессиональной подготовке магистров. Курс способствует формированию более широкого профессионального мировоззрения и позволяет использовать полученные знания и навыки на практике.

Требования к уровню освоения содержания дисциплины

В результате изучения дисциплины «Страхование предпринимательских рисков» слушатель должен знать:

сущность, функции и основные принципы обязательного и добровольного страхования предпринимательских рисков;
законодательные, нормативные документы и методические материалы, регулирующие деятельность страховых организаций, практику их применения;
методические основы расчета страховых тарифов в страхования предпринимательских рисков;
возможности применения страхования для обеспечения страховой защиты предпринимательской деятельности.

По результатам изучения дисциплины «Страхование предпринимательских рисков» слушатель должен уметь:

владеть приемами и методами обеспечения страховой защиты предпринимательской деятельности, выявления возможностей и направлений минимизации предпринимательских рисков с помощью страхования в целях усиления воздействия на повышение эффективности производства и реализации;
прогнозировать и решать возникающие в практической деятельности проблемы минимизации предпринимательских рисков с помощью страхования на основе полученных знаний по данной дисциплине.
применять на практике условия действующих видов страхования предпринимательских рисков;
принимать решения по возможности применения страхования для обеспечения страховой защиты имущественных интересов лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность;
определять требования к уровню страховой защиты, соответствующие современным потребностям предпринимательской деятельности;
оценивать соответствие предлагаемых страховых тарифов реальной рисковой ситуации.

Изучение дисциплины «Страхование предпринимательских рисков» позволит слушателям обрести следующие навыки:

использования современных методов страхования предпринимательских рисков;
разработки рекомендаций по формированию коммерческих предложений для страховщиков при страховании предпринимательских рисков;
формирования страхового портфеля субъекта предпринимательской деятельности;
регулирования взаимоотношений сторон по договорам страхования рисков предпринимательской деятельности.

Дальнейшее развитие и совершенствование рыночных отношений, в том числе финансово-кредитных отношений, предполагает высокий уровень профессиональной подготовки специалистов в области управления финансовыми рисками на предприятиях.

Минимальный удовлетворительный уровень знания определяется способностью слушателя в основном правильно отвечать на поставленные на зачете вопросы, знать понятийный аппарат дисциплины и основные нормативно-правовые акты.

Высокий уровень усвоения знаний определяется способностью слушателя всесторонне и полно отвечать на поставленные на зачете вопросы, сопровождать ответ материалами, углубляющими его содержание, анализировать преломление теоретических положений в практике страхования рисков предпринимательской деятельности, уметь применять нормативно-правовые акты в разработке рекомендаций по осуществлению страхования предпринимательских рисков.

1.2. Объем дисциплины и виды учебной работы

№№	Виды занятий	Всего часов
1.	Общая трудоемкость	40
2.	Аудиторные занятия Лекции (Л)	20 20
3.	Самостоятельная работа (СР)	20
4.	Форма итогового контроля	зачет

1.3. Распределение часов дисциплины по темам и видам работ

№№	Наименование разделов и тем	Всего (час)	Аудиторные занятия	СР
№№	Наименование разделов и тем	Всего (час)	Л	СР
1	Место и роль страхования в обеспечении предпринимательской деятельности страховой защитой	4	2	2
2	Общие принципы взаимоотношения сторон по договорам страхования имущественных интересов предприятий и организаций	6	2	4
3	Страхование имущества предприятий и организаций	8	4	4
4	Страхование потери прибыли (дохода) вследствие вынужденной остановки производства	4	2	2
5	Страхование финансовых рисков	6	4	2
6	Страхование кредитных рисков	4	2	2
7	Страхование строительно–монтажных рисков	4	2	2
8	Страхование грузов	4	2	2
9	ИТОГО	40	20	20

2. Программа дисциплины

Тема 1. Место и роль страхования в обеспечении предпринимательской деятельности страховой защитой

Характер и содержание предпринимательской деятельности. Влияние неблагоприятных событий на осуществление предпринимательской деятельности. Предпринимательский риск предприятия и факторы риска. Классификация предпринимательских рисков. Характеристика понятия управления рисками. Этапы и методы управления рисками. Оценка стоимости рисков.

Понятие страхования предпринимательской деятельности. Место и роль страхования предпринимательской деятельности в организации защиты от убытков предпринимателей.

. Страхование предпринимательских рисков в широком и узком значении. Виды страхования предпринимательской деятельности. Страхование потери прибыли (дохода) вследствие вынужденной остановки производства, финансовых и кредитных рисков.

Общая характеристика страхования предпринимательских рисков, его особенности. Принципы классификации страхования предпринимательской деятельности. Виды страхования предпринимательских рисков, применимые на различных стадиях кругооборота денежных средств.

Тема 2. Общие принципы взаимоотношения сторон по договорам страхования имущественных интересов предприятий и организаций

Особенности основных видов страхования предпринимательских рисков, их отличия от классических видов имущественного страхования.

Характеристика существенных условий договора страхования.

Объекты страхования в различных отраслях страховой деятельности.

Срок страхования. Начало и окончание действия договора. Период ответственности страховщика.

Страховая стоимость объекта страхования и ее взаимосвязь со страховой суммой. Порядок определения страховой суммы и лимитов ответственности страховщиков.

Страховой тариф, страховая премия и страховой взнос.

Страховые риски, объем страховой ответственности и страховой случай.

Права и обязанности страховщика, страхователя, других лиц, участвующих в страховании.

Порядок заключения, оформления договоров страхования и вступления их в силу.

Действия сторон при наступлении страхового случая. Принципы расчета размеров ущерба и страховых выплат в отдельных отраслях и подотраслях страхования.

Франшиза, ее виды и необходимость использования. Понятие абандона в страховании.

Случаи отказа в страховых выплатах по законодательству РФ и договору страхования. Право страховщика на суброгацию при наступлении страхового случая.

Случаи и порядок прекращения договоров страхования и признания их недействительными.

Тема 3. Страхование имущества предприятий и организаций

Классификация видов страхования имущества юридических лиц.

Страхование основных и оборотных фондов от огня и других страховых событий и условия его проведения. Объекты страхования, страховые риски. Порядок расчета страховой стоимости по основным и оборотным средствам. Установление размеров страховой суммы. Использование франшизы в страховании. Принципы установления тарифных ставок и расчет размеров страховых взносов. Порядок определения ущерба и страхового возмещения.

Страхование технических рисков и его виды.

Объекты страхования и объем страховой ответственности в страховании машин от поломок.

Страхование электронного оборудования и особенности его проведения. Объекты страхования и требования, предъявляемые к ним. Характеристика страховых рисков.

Тема 4. Страхование потери прибыли (дохода) вследствие вынужденной остановки производства

Понятие страхования потери прибыли (дохода) и цели его проведения.

Классификация видов страхования потери прибыли вследствие вынужденной остановки производства.

Характеристика условий страхования на случай остановки производственного процесса вследствие пожара: производственная прибыль и издержки как объекты страхования, страховые риски, порядок определение размеров страховой суммы, понятие максимального периода ответственности страховщика.

Особенности расчета размеров ущерба и страхового возмещения.

Страхование от перерывов производства вследствие поломки машин. Объекты страхования: имущественный ущерб и ущерб от приостановки производства, ущерб от порчи, ущерб от последствий порчи.

Взаимосвязь оговорок между имущественным ущербом и ущербом от приостановки производства. Период ответственности. Временное собственное участие. Страховая стоимость и страховая сумма. Оценочный период времени, его влияние на страховую стоимость и недострахование. Коэффициент простоя. Объем выплат и возврат премий.

Тема 5. Страхование финансовых рисков

Страхование финансовых инвестиций, его содержание и виды. Способы организации страховой защиты финансового рынка. Страхование как один из способов страховой защиты финансовых инвестиций.

Страхование инвестиций от политических рисков и особенности его проведения. Характеристика страховщиков, объектов страхования, страховых рисков. Основные факторы, влияющие на уровень рисков. Организации, осуществляющие страхование имущественных интересов инвесторов от политических рисков. Определение объема ответственности страховщиков, страховой суммы и страхового возмещения.

Страхование финансовых гарантий как разновидность страхования финансовых инвестиций: виды, объекты, сроки действия.

Понятие страхования муниципальных облигаций.

Комплексная страховая защита инвестиций.

Тема 6. Страхование кредитных рисков

Понятие страхования кредитов и классификация его видов. Страхование ипотечного и потребительского кредитов, а также коммерческих кредитов (товарных, торговых, внутренних). Характеристика страховых рисков в кредитном страховании.

Основные принципы проведения страхования кредитов.

Страхование риска неплатежа и условия его проведения: порядок заключения договоров страхования и расчета размеров страховых взносов, объем обязательств страховщиков, права и обязанности сторон по договору, ликвидация убытков при наступлении страховых случаев.

Особенности проведения страхования экспортных кредитов.

Тема 7. Страхование строительно-монтажных рисков

Страхование строительно-монтажных рисков, его виды и порядок проведения.

Порядок заключения договоров страхования. Расчет страховых сумм и размеров страховых взносов. Сроки действия договора.

Взаимоотношения сторон при наступлении страховых случаев.

Страхование ответственности перед третьими лицами при строительно-монтажных работах и страхование на период послепусковой гарантийной эксплуатации объектов как элементы страхования строительно-монтажных рисков.

Страхование финансовых рисков при осуществлении строительно-монтажных работ.

Тема 8. Страхование грузов

Понятие и виды транспортного страхования, их классификация.

Страхование грузов, как одна из разновидностей транспортного страхования.

Порядок проведения страхования грузов и варианты его условий.

Страхователи, объем страховой ответственности, исключения из ответственности страховщиков. Сроки страхования, начало и прекращение периода ответственности страховщиков. Установление тарифных ставок и их дифференциация. Порядок ликвидации убытков.

3. Тематика рефератов и методические рекомендации по их выполнению

1. Понятие управления рисками и характеристика его этапов.

2. Общая характеристика страхования предпринимательских рисков, его особенности.

3. Страхование как один из способов страховой защиты финансовых инвестиций.

4. Характеристика страхования инвестиций от политических рисков.

5. Общая характеристика существующих видов страхования строительно-монтажных рисков.

6. Общая характеристика существующих видов страхования строительно-монтажных рисков.

7. Страхование имущества, находящегося на строительной площадке и порядок его проведения.

8. Страхование ответственности перед третьими лицами при строительно-монтажных работах.

9. Страхование на период послепусковой гарантийной эксплуатации.

10. Страхование финансовых рисков при осуществлении строительно-монтажных работ.

11. Страхование основных и оборотных фондов от огня и других страховых событий и условия его проведения.

12. Страхование машин от поломок и его условия.

13. Страхование электронного оборудования и особенности его проведения.

14. Характеристика условий страхования от перерывов в хозяйственной деятельности.

15. Общая характеристика страхования кредитных рисков.

16. Особенности проведения страхования экспортных кредитов.

17. Порядок проведения страхования грузов.

18.Место и роль страхования предпринимательских рисков на страховом рынке РФ.

19. История и перспективы развития страхования предпринимательских рисков в РФ.

20. Проблемы и перспективы развития страхования предпринимательских рисков в РФ.

21. Налогообложение страхователей и застрахованных при заключении договоров страхования предпринимательских рисков.

22.Возможности использования зарубежного опыта обязательного и добровольного страхования предпринимательских рисков в отечественной практике.

23.Рецензии на статьи по вопросам страхования предпринимательских рисков, опубликованные в периодической печати.

Слушатель может выбрать тему реферата из предложенного списка, либо самостоятельно. Необходимо обосновать выбор темы, показать ее актуальность. При написании реферата рекомендуется использовать материалы периодических изданий, статистические данные по отдельным страховым компаниям, страхователям - юридическим лицам и по РФ в целом. Практическая часть может быть представлена в виде Правил страхования, расчета страховых премий, данных по объему собранных страховых премий и осуществленных страховых выплат и др. Целесообразно аналитическое исследование представленных практических материалов, рассмотрение проблемных вопросов, раскрытие собственной позиции по дискуссионным вопросам.

4. Методические рекомендации по изучению дисциплины

Дисциплина «Страхование предпринимательских рисков» является национально-региональным компонентом в системе подготовки магистров по направлению «Экономика», позволяющим расширить кругозор знаний студентов по основам функционирования и развития системы страхования и отдельных ее элементов.

Основная форма занятий в рамках изучения дисциплины «Страхование предпринимательских рисков» студентами – лекции и самостоятельная работа.

Изучение учебной дисциплины «Страхование предпринимательских рисков»:

- предполагает систематическую работу слушателей на лекциях, выполнение заданий для самостоятельной работы;

- базируется на знании теоретических основ страхования, изучении нормативно-правовых актов, регламентирующих страховую деятельность, учебной и другой литературы, а также материалов лекций.

Для наиболее полного усвоения учебного материала слушатели должны принимать активное участие в учебном процессе. Лекционные занятия охватывают все темы и основные вопросы теории и практики страхования. В целях достижения максимальной эффективности изучения дисциплины необходимо постоянно вести конспект лекций. На лекционных занятиях преподаватель рекомендует соответствующую литературу, позволяющую дополнить знания студентов, а также использовать ее при самостоятельной работе.

При подготовке к слушанию лекции необходимо ознакомиться с содержанием соответствующего раздела программы курса и дополнительных материалов, сделать выводы о месте данной темы в общем содержании и структуре курса, обдумать причинно-следственную связь данной темы с уже изученным материалом. Исходя из собственного интереса к содержанию предстоящей темы, студент может заранее ознакомиться с рекомендуемой литературой и сформулировать вопросы, которые будут заданы преподавателю во время лекции. Кроме того, необходимо подготовить технические средства для конспектирования (тетради, ручки, персональный компьютер, диктофон и т.п.).

Слушатели должны регулярно готовить задания, рекомендованные по определенным темам. В соответствии с учебным планом на каждую тему выделено необходимое количество часов. Подготовку к теме слушатели должны начинать с изучения нормативно-правовой базы. Необходимо ознакомится с соответствующими статьями 48 Главы ГК РФ, Законом РФ «Об организации страхового дела» и другими нормативными документами. Далее слушатели должны прочитать материал по рекомендованным учебникам и пособиям. Для обеспечения глубины знаний желательно изучить рекомендованную дополнительную литературу.

Задания для самостоятельной работы и методические указания для выполнения самостоятельной работы

Аудиторные занятия дополняются самостоятельной работой студентов, которая представляет собой выполнение специальных заданий. Задания для самостоятельной работы позволяют слушателям более глубоко проработать учебный материал. Цель заданий для самостоятельной работы - закрепить полученные знания по учебной дисциплине "Страхование предпринимательских рисков".

После прослушивания лекции, в целях более глубокого усвоения материала, желательно составлять опорные конспекты и/или структурно-логические схемы, а также обрабатывать материалы по аспектам темы и проблемам, рекомендованным преподавателем на лекции для самостоятельной проработки.

Опорные и структурно-логические схемы содержат существенные блоки полученной учебной информации и основные взаимосвязи между ними, выраженные графически. Графическое представление может быть различным: блок-схемы (линейная структура), графы-"деревья" ("ветвящаяся" структура), матрица, рисунок (ассоциативная взаимосвязь) и т.д. Величина схем, их количество и форма представления зависят от избранной степени конкретизации и детализации материала.

Опорный конспект обычно не превышает 1 стр. и содержит логически последовательный перечень тезисов, изложение в соответствии с которым приводит к глубокому и полному раскрытию вопроса (темы, проблемы). Кроме вербальной, в конспекте может содержаться основная статистическая, математическая, фактографическая, библиографическая информация, а также ссылки на необходимые нормативно-правовые источники (название, библиографическое описание, номера статей нормативных актов и т.д.).

При изучении отдельных тем и вопросов дисциплины рекомендуется логически выстраивать материал в соответствии с основными условиями любого вида страхования: субъекты, объекты, предметы страхования; страховые случаи, объем страховой ответственности, принципы определения страховой суммы; сроки страхования; ограничения, установленные действующим законодательством и страховщиками при заключении договоров страхования; методы расчета и выплаты страхового обеспечения и т. д.

При изучении основ актуарных расчетов по рисковым видам страхования необходимо выделить основные факторы, непосредственно влияющие на методику расчета тарифных ставок.

С целью углубленного изучения дисциплины, а также закрепления полученных знаний в дополнение к лекциям следует самостоятельно ознакомиться с рекомендуемой основной и дополнительной литературой. Особого внимания требует изучение новых для российского страхового рынка видов страхования рисков предпринимательской деятельности и зарубежного опыта страхования, который может быть в дальнейшем использован на российском страховом рынке.

Одним из рекомендуемых видов самостоятельной работы является ведение рабочих тетрадей, необходимых не только для конспектирования и проработки материалов лекций, но также для выполнения полученных заданий, в том числе – для решения задач.

Самостоятельная работа студентов предусмотрена учебным планом и выполняется в обязательном порядке. Задания предложены к каждой изучаемой теме и могут готовиться персонально или в группе. Для успешности подготовки задания студент может обращаться за консультацией к преподавателю.

Тема 1. Место и роль страхования в обеспечении предпринимательской деятельности страховой защитой

Подготовьте эссе по определению места и значения страхования обеспечении предпринимательской деятельности в экономике современной России.
Составьте схему, отражающую классификацию страхования предпринимательских рисков.
Приведите примеры реализации основных юридических принципов страхования на практике.
Составьте схему, в которой должны быть отражены общие черты и основные отличия отдельных видов страхования предпринимательских рисков.
Сделайте обзор статей, опубликованных в периодических изданиях, о состоянии и развитии страхования предпринимательских рисков в РФ.

Тема 2. Общие принципы взаимоотношения сторон по договорам страхования имущественных интересов предприятий и организаций

Рассмотрите ситуации, в которых страховщик имеет право не выполнять свои обязательства по страховым выплатам.
Сравните права и обязанности страхователей и страховщиков при обязательном и добровольном страховании.
Подробно рассмотрите содержание права и обязанности страховщика по договору страхования имущества предприятия.
Покажите, какие изменения происходили в порядке заключения и прекращения договора страхования имущества предприятий за период с 1990 г.

Тема 3. Страхование имущества предприятий и организаций

Проанализируйте влияние на размеры страхового возмещения систем пропорциональной ответственности и первого риска.
Рассмотрите преимущества применения франшизы для страхователя и страховщика.
Сравните Правила страхования имущества предприятий, разработанные различными страховыми компаниями.
Проанализируйте соотношение между объемами страховых премий и страховых выплат по страхованию имущества предприятий за годичный период по одной или нескольким страховым компаниям.
Сопоставьте размеры страховых платежей, размеров потенциального ущерба и суммы страхового возмещения при полном и частичном страховании имущества предприятия.

Тема 4. Страхование потери прибыли (дохода) вследствие вынужденной остановки производства

Рассмотрите различные методы определения страховой суммы и страхового возмещения при страховании приостановки производства.
Сравните порядок определения суммы ущерба и страхового возмещения при страховании приостановки промышленного производства и страховании урожая сельскохозяйственных культур.
Проанализируйте влияние страхового случая (например, пожара) на величину прямых и косвенных убытков предприятия при наличии и отсутствии соответствующих договоров страхования на гипотетическом примере.
Самостоятельно разработайте условия задачи по страхованию недополученного дохода предприятия в случае остановки производства, включающие расчет страховой суммы, страховой премии, суммы ущерба и страхового возмещения.

Тема 5. Страхование финансовых рисков

Составьте схему, отражающую виды финансовых рисков и их влияние на результаты предпринимательской деятельности.
Сопоставьте основные условия договоров страхования имущества и страхования финансовых рисков предприятия (субъекты и объекты страхования, перечень страховых рисков, срок страхования и т. д.).
Составьте схему, отражающую основные особенности страхования политических рисков.
Охарактеризуйте действующую в международной практике систему страхования политических рисков.

Тема 6. Страхование кредитных рисков

1. Покажите отличия между понятиями «кредитные риски» и «риски банковской деятельности».

2. Рассмотрите особенности страхования ипотечных кредитов, как комплексного страхования.

3. Сделайте обзор статей, опубликованных в периодических изданиях, о состоянии и развитии страхования экспортных кредитов в РФ.

4. Проанализируйте особенности заключения договора страхования и урегулирования страхового случая при страховании риска неплатежа.

5. Рассмотрите особенности страхования лизинга на примере Правил страхования какой-либо страховой компании.

Тема 7. Страхование строительно–монтажных рисков

Охарактеризуйте страхование строительно–монтажных рисков как комплексное страхование.
Продемонстрируйте особенности определения состава страховых рисков, страховой суммы и страховой премии по договору комплексного страхования строительно–монтажных рисков на самостоятельно разработанном гипотетическом цифровом примере.
Рассмотрите состояние и перспективы развития страхования строительно–монтажных рисков в РФ.
Проанализируйте достоинства и недостатки Правил страхования строительно–монтажных рисков какой-либо страховой компании.

Тема 8. Страхование грузов

Сопоставьте основные условия страхования грузов и страхования основных фондов предприятия.
Рассмотрите общие условия и особенности страхования грузов, перевозимых различными видами транспорта (железнодорожным, авиационным и др.).
Составьте схему, отражающую влияние различных факторов на степень риска и размер страхового тарифа при страховании грузов.
Проанализируйте соотношение между объемами страховых премий и страховых выплат по страхованию грузов по двум-трем страховым кампаниям.

5.Формы промежуточного и итогового контроля и требования при их проведении

Промежуточный контроль знаний студентов по дисциплине "Страхование предпринимательских рисков" осуществляется форме индивидуальных отчетов или письменных ответов на вопросы. Возможно проведение самостоятельной работы, предусматривающей письменные ответы на контрольные вопросы по соответствующей теме, тестирование. Итоговый контроль осуществляется в форме письменного ответа на вопросы к зачету. При подведении итогов изучения курса "Страхование предпринимательских рисков оценка знаний осуществляется по пятибалльной шкале оценки итоговых знаний комплексно с учетом:

- самостоятельной работы в течение семестра;

- оценки итоговых знаний по результатам письменного ответа на вопросы (зачет).

При проведении промежуточного или итогового контроля требуется наличие студентов, знания которых проверяются; подготовленные бланки для контроля знаний в форме выполнения тестовых или иных проверочных заданий; экзаменационные ведомости или иные документы для фиксации результатов контроля знаний.

ПЕРЕЧЕНЬ КОНТРОЛЬНЫХ ВОПРОСОВ

Понятие управления рисками и его этапы.
Формы страховой защиты предпринимательской деятельности.
Страхование предпринимательской деятельности и его классификация.
Понятие страхования финансовых рисков и его особенности.
Классификация видов страхования предпринимательских рисков.
Порядок заключения и оформления договоров страхования.
Характеристика существенных условий договора страхования.
Права и обязанности сторон по договору страхования.
Значение применения франшизы при страховании предпринимательских рисков.
Порядок расчета страхового возмещения.
Особенности страхования урожая сельскохозяйственных культур.
Понятие страхования строительно-монтажных рисков и его виды.
Законодательство, регламентирующее проведение страхования строительно-монтажных рисков.
Страхование имущества, находящегося на строительной площадке.
Страхование послепусковых гарантийных обязательств.
Страхование ответственности строительно-монтажных организаций.
Общая характеристика видов страхования имущества юридических лиц.
Огневое страхование и его характеристика.
Страхование машин от поломок.
Страхование электронного оборудования.
Виды страхования на случай перерывов в хозяйственной деятельности.
Порядок проведения страхования на случай перерывов в хозяйственной деятельности.
Порядок расчета величины ущерба от страховых случаев в страховании на случай перерывов в хозяйственной деятельности.
Особенности определения величины страховой суммы и размеров страховых взносов в страховании на случай перерывов в хозяйственной деятельности.
Характеристика понятий "гарантийный срок" и "минимальный срок простоя" в страховании на случай перерывов в хозяйственной деятельности.
Порядок проведения страхования инвестиций от политических рисков.
Понятие страхования кредитов и классификация его видов.
Принципы проведения страхования коммерческих кредитов.
Порядок заключения договоров и расчета страховых взносов при проведении страхования коммерческих кредитов.
Особенности ликвидации убытков в страховании коммерческих кредитов.
Страхование муниципальных облигаций.
Особенности страхования имущества, сданного в аренду.
Страхование лизинговых операций.
Основные условия ипотечного страхования.
Особенности проведения страхования экспортных кредитов.
Место страхования грузов в страховой защите предпринимательской деятельности.
Варианты условий страхования грузов и их особенности.
Порядок проведения страхования грузов.

6. Учебно-методическое обеспечение дисциплины.

6.1. Нормативно-правовые акты^¹

Конституция Российской Федерации.
Гражданский Кодекс Российской Федерации. Часть 2. Глава 48.
Налоговый Кодекс Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 29.12.00 № 166-Ф3 с последующими изменениями и дополнениями). Часть П. Главы 23 и25.
Закон РФ № 4015-1 от 27.11.1992 г. “Об организации страхового дела в РФ”.
Федеральный закон № 118 от 05.08.2000 г. «О введении в действие части второй Налогового кодекса РФ и внесении изменений в некоторые законодательные акты РФ о налогах».

Рекомендуемая литература основная

1. Сплетухов Ю.А. Страхование ответственности. – М.: Издательский дом “Аудитор”, 2001.

Страхование: Учебник / Под ред. Т.А.Федоровой. – 2-е изд., перераб. И доп. – М.: Экономистъ, 2005.
Шинкаренко И.Э. Страхование ответственности. – М.: Финансы и статистика, 1999.
Шихов А.К. Страховое право: Уч. Пособие. 3-е изд., сте. – М.: ЗАО Юстицинформ, 2004.

6.3. Рекомендуемая литература дополнительная

Аленичев В.В. Страхование валютных рисков, банковских и экспортных коммерческих кредитов. М.: ЮКИС, 1993.
Балабанов И. Т. Риск-менеджмент. – М.: Финансы и статистика, 1996.
Балабанов И. Т., Балабанов А. И. Страхование. – СПб: Питер, 2002.
Журавлев Ю.М., Секерж И.Т. Страхование и перестрахование: теория и практика. – М.: Анкил, 1993.
Ингосстрах: опыт практической деятельности/ Под ред. Кругляка В.П. М.: Издательский дом Русанова, 1996
. "Общество Страхователей", февраль, 2001.
"Российский страховой бюллетень" № 1, 2001.
"Российский страховой бюллетень" № 2, 2001.
Страховая деятельность: Нормативные акты. Комментарии. – М.: Финансы, № 3, 2002.
Страхование от "А" до "Я"/ Под ред. Корчевской Л.И. и Турбиной К.Е. – М.: Инфра-М, 1996.
Страховой портфель / Под ред. Рубина Ю.Б., Солдаткина В.И. – М.: СОМИНТЭК, 1994.
“Эксперт” от 17 февраля 2003 № 6 (360).

1 См. справочно-правовые системы (Консультант Плюс, Гарант)

Blog