Учебно-методический комплекс для студентов факультета магистерской подготовки, обучающихся по направлению 080 100. 68 "Экономика"
| Вид материала | Учебно-методический комплекс |
- Учебно-методический комплекс для студентов Института магистерской подготовки, обучающихся, 231.59kb.
- Учебно-методический комплекс медицинское страхование Для слушателей факультета магистерской, 442.19kb.
- Учебно-методический комплекс (для слушателей Института магистерской подготовки, обучающихся, 232.02kb.
- Учебно-методический комплекс Для слушателей Института магистерской подготовки, обучающихся, 280.94kb.
- Учебно-методический комплекс для студентов магистерской программы подготовки «Экономика, 436.48kb.
- Рабочая программа дисциплины Для студентов, обучающихся по направлению 080 100., 412.14kb.
- Учебно-методический комплекс Для студентов, обучающихся по направлению «Юриспруденция», 330.85kb.
- Учебно-методический комплекс дисциплины институциональная экономика направление подготовки, 576.23kb.
- Учебно-методический комплекс дисциплины мировая экономика направления подготовки бакалавров, 1335.13kb.
- Учебно-методический комплекс дисциплины экономика зарубежных стран направления подготовки, 121.69kb.
ФОРМА ИТОГОВОГО КОНТРОЛЯ
При проведении экзаменов оценка знаний студентов осуществляется комплексно с учетом:
- оценки знаний по темам курса по результатам текущего контроля в форме опросов и письменного тестирования;
- оценки самостоятельной работы в течение семестра;
- оценки итоговых знаний в ходе экзамена.
РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ЧАСОВ ДИСЦИПЛИНЫ
(ПО ТЕМАМ И ВИДАМ РАБОТ)
| № п/п | Название темы | Всего, час. | Ауд. зан., в т.ч. | СР | ИР | |
| Л | С | |||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| 1 | Введение в дисциплину «Страховое дело» | 2 | 2 | — | — | — |
| 2 | Классификация страхования.Особенности отраслей страхования | 8 | 2 | 2 | 3 | 1 |
| 3 | Основы страхового андеррайтинга | 8 | 2 | 2 | 2 | 2 |
| 4 | Страхование имущества предприятий и организаций от огня и других опасностей | 14 | 4 | 4 | 6 | - |
| 5 | Страхование строительно-монтажных рисков | 8 | 2 | 2 | 4 | - |
| 6 | Страхование имущества граждан | 6 | 2 | 2 | 2 | - |
| 7 | Сельскохозяйственное страхование | 8 | 2 | 2 | 4 | - |
| 8 | Страхование грузов | 10 | 2 | 2 | 6 | - |
| 9 | Страхование средств наземного транспорта | 8 | 2 | 2 | 4 | - |
| 10 | Морское страхование | 10 | 2 | 2 | 4 | 2 |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| 11 | Авиационное страхование | 10 | 2 | 2 | 4 | 2 |
| 12 | Страхование ответственности за безопасность и качество продукции | 10 | 2 | 2 | 4 | 2 |
| 13 | Страхование гражданской ответственности работодателя | 10 | 2 | 2 | 4 | 2 |
| 14 | Страхование профессиональной ответственности | 8 | 2 | 2 | 2 | 2 |
| 15 | Страхование в сфере природопользования и охраны окружающей природной среды | 10 | 4 | 2 | 2 | 2 |
| 16 | Страхование гражданской ответственности собственников и организаций, эксплуатирующих опасные объекты | 8 | 2 | 2 | 2 | 2 |
| 17 | Страхование финансовых рисков | 6 | 2 | 2 | 2 | - |
| 18 | Личное страхование | 8 | 2 | - | 6 | - |
| 19 | Страхование жизни | 1 | 1 | - | - | - |
| 20 | Страхование от несчастных случаев и болезней | 1 | 1 | - | - | - |
| 21 | Медицинское страхование | 1 | 1 | - | - | - |
| 22 | Оценка риска в личном страховании, методики определения тарифных ставок и резерва по страхованию жизни | 1 | 1 | - | - | - |
| ИТОГО: | 156 | 44 | 34 | 61 | 17 | |
ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ
Тема 1. Введение в дисциплину «Страховое дело»
Место страхования в современной экономике России. Макроэкономические показатели развития страхового рынка. Предмет и задачи учебной дисциплины «Страховое дело». Логика курса и структура изучаемой дисциплины.
Тема 2. Основы страхового андеррайтинга
Деятельность страховой компании по заключению договора страхования. Понятие и значение андеррайтинга. Классификация рисков: объективные и субъективные обстоятельства. Методы анализа, контроля и финансирование риска. Учет правовых аспектов в процессе андеррайтинга.
Селекция рисков, принимаемых на страхование. Понятие антиселекции рисков. Ранжирование рисков для целей разграничения самофинансируемых от принимаемых на страхование. Разработка плана мероприятий по превенции рисков , рекомендуемого страховщиком для балансировки расходов на страхование . Учет результатов андеррайтинга при выработке условий страхования. Принципы тарификации рисков в различных отраслях страхования: стандартные и индивидуальные методики.
Влияние качества андеррайтинга на формирование страхового портфеля. Особенности андеррайтинга в отдельных видах страхования.
Заявление-анкета на страхование как способ стандартного андеррайтинга при организации массовых продаж страхового продукта. Основные подходы к определению страховой суммы (страховой стоимости) по отраслям страхования.
Тема 3. Страхование имущества предприятий и организаций от огня и других опасностей
Исторический аспект развития имущественного страхования на примере огневого страхования. Действующая законодательная и нормативная база страхования имущества предприятий и организаций от огня. Объекты страхования. Методы определения страховой стоимости. Способы страхового обеспечения, применяемого в страховании имущества. Понятие двойного страхования и его последствия. Собственное участие страхователя в возмещении ущерба.
Виды страховых рисков, варианты объемов страхового покрытия. Страхование дополнительных рисков. Страхование имущества с ответственностью за все риски. Исключения из страхового покрытия. Территория страхования. Срочность договора страхования . Страховой тариф и его дифференциация.
Порядок заключения договора страхования. Права и обязанности сторон. Взаимоотношения сторон при наступлении страхового случая. Порядок урегулирования убытка. Методика определения ущерба и размера страхового возмещения. Документальное оформление выплат страхового возмещения.
Страхование косвенных рисков. Страхование на случай перерывов в хозяйственной деятельности. Объекты страхования. Варианты страховой ответственности. Исключения из страховой ответственности. Методики определения страховой суммы и страховых тарифов. Обязанности страхователя и страховщика при наступлении страхового случая. Гарантийный срок ответственности. Использование временной франшизы при страховании косвенных убытков. Методики расчета страхового возмещения.
Страхование гражданской ответственности за причинение вреда третьим лицам в результате наступления пожара. Взаимосвязь страхования имущества и гражданской ответственности при огневом страховании. Лимит ответственности страховщика и тарифные ставки. Порядок урегулирования претензий при наступлении страхового случая.
Тема 4. Страхование строительно-монтажных рисков
Страхование строительно-монтажных работ. Субъекты и объекты договора страхования строительно-монтажных работ. Страховые риски и варианты страховой ответственности. Методика расчета страховой суммы. Факторы, влияющие на размер страховых тарифов. Особенности договора страхования строительно-монтажных работ. Порядок урегулирования претензий при наступлении страхового случая.
Страхование ответственности при проведении строительно-монтажных работ. Основные условия страхования ответственности при проведении строительно-монтажных работ. Виды страхового покрытия. Особые условия страхования. Лимиты ответственности страховщика. Определение ущерба при наступлении страхового случая и расчет страхового возмещения.
Страхование послепусковых гарантийных обязательств. Значение страхования послепусковых гарантийных обязательств. Основные условия страхования. Методики определения страховой суммы. Страховые тарифы и их дифференциация. Порядок определения ущерба и расчета страхового возмещения.
Тема 5. Страхование имущества граждан
Основные принципы построения страховой защиты имущества граждан. Страхование движимого и недвижимого имущества. Страхование строений и квартир. Страховая оценка строений граждан, подлежащих страхованию. Анализ программы страхования муниципального жилья. Проблемы и перспективы введения обязательного страхования жилья.
Страхование домашнего имущества. на основе его классификации Существенные условия договора страхования: страховая стоимость и страховая сумма; срок договора, страховые тарифы.
Взаимоотношения сторон страхового договора при наступлении страхового случая. Определение ущерба, расчет страхового возмещения и порядок его выплаты.
Страхование ответственности: домовладельцев, владельцев животных, застройщиков. Зарубежная практика проведения ответственности граждан.
Тема 6. Сельскохозяйственное страхование
Значение сельскохозяйственного страхования для экономики России: участие государства в покрытии расходов на страхование. Основные этапы и перспективы развития сельскохозяйственного страхования.
Страхование сельскохозяйственных культур и многолетних насаждений. Субъекты и объекты страхования, страховые риски и варианты страховой ответственности. Методики расчета страховой суммы и размера страховой премии. Франшиза и особенности ее использования при страховании сельскохозяйственных культур. Договор страхования и его особенности. Основные признаки страхового случая. Порядок урегулирования претензий при наступлении страхового случая.
Страхование сельскохозяйственных животных. Классификация и основные принципы страховой защиты сельскохозяйственных животных. Влияние требований страховщика на развитии страхования сельскохозяйственных животных.
Страховые риски и варианты объема страховой ответственности. Порядок определения страховой суммы. Страховые тарифы и их дифференциация. Применение франшизы при страховании животных. Принципы определения ущерба и страхового возмещения. Взаимоотношения сторон договора при наступлении страхового случая.
Тема 7. Страхование грузов
Основные этапы развития страхования грузов. Классификация грузов и учет особенностей основных классификационных групп при страховании. Субъекты и объекты страхования. Порядок заключения договора страхования. Оценка стоимости груза. Существенные факторы риска и их учет в договоре страхования. Объем страховой ответственности
Взаимоотношения сторон договора страхования при наступлении страхового случая. Определение размера ущерба и расчет страхового возмещения. Распределение расходов по спасению и сохранности груза. Документальное оформление страхового случая. Обоснование претензий по возмещению ущерба.
Страхование ответственности перевозчиков. Формы и виды страхования. Объем и лимиты страховой ответственности. Начало и окончание ответственности страховщика.
Тема 8. Страхование средств наземного транспорта
Основные виды и объекты страхования средств наземного транспорта.
Страхование «каско» автотранспортных средств. Субъекты договора страхования, объекты страхования. Характеристика страховых рисков, варианты страховой ответственности. Страховая стоимость и страховая сумма объекта. Страховые тарифы и принципы их дифференциации. Обязанности страхователя и страховщика при наступлении страхового случая. Порядок определения ущерба и и формы выплаты страхового возмещения.
Страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств. Социальное значение и основные этапы развития страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств. Формы проведения страхования. Нормативно-правовые акты, регулирующие вопросы проведения страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств. Субъекты и объекты страхования. Страховой риск и рисковые обстоятельства. Варианты страховой ответственности. Страховые лимиты и принципы их установления. Тарифные ставки и база их дифференциации. Порядок урегулирования претензий при наступлении страхового случая.
Обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств. Основные понятия. Страховые и компенсационные выплаты.
Страховые риски. Исключения из страховой ответственности. Лимиты страховых сумм , установленные законодательством. Методика расчета страховых премий. Порядок определения страхового ущерба и страховых выплат.
Требования, предъявляемые к страховым организациям, занимающимся обязательным страхованием гражданской ответственности владельцев транспортных средств. Профессиональное объединение страховых организаций, занимающихся обязательным страхованием ответственности владельцев транспортных средств. Роль профессионального объединения в развитии страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств.
Международная система "Зеленая карта". Цель и задачи создания системы. Функции Национальных Бюро системы. Проблемы вхождения России в систему "Зеленая карта".
Тема 9. Морское страхование
Морское страхование как реализация принципа комплексной страховой защиты исследованных рисков. История развития морского страхования. Законодательное закрепление принципа комплексного страхования на примере КТМ.
Страхование морских судов (каско). Классификация средств водного транспорта и ее значение для определения условий страхования. Понятие регистра морских судов.
Объекты страхования. Существенные условия страхования. Виды страхового покрытия. Включение в договор страхования дополнительных и специальных рисков. Факторы, влияющие на размер тарифной ставки. Взаимоотношения сторон договора страхования при наступлении страхового случая.
Страхование грузов, доставляемых морским транспортом. Влияние условий торгового контракта и анкеты –заявления на договор страхования груза. Основные условия страхования и варианты ответственности страховщика.. Основные принципы дифференциации тарифных ставок. Генеральное соглашение: преимущества и недостатки. Порядок урегулирования претензий при наступлении страхового случая.
Страхование ответственности судовладельце: история, терминология, формы организация. Клубы взаимного страхования судовладельцев: структура клубов и условия членства в них. Варианты страхового покрытия ответственности судовладельцев,. Порядок рассмотрения страховых случаев и претензий в клубах взаимного страхования ответственности судовладельцев. Институт диспашеров и его влияние на урегулирование убытков в морском страховании.
Тема 10. Авиационное страхование
Авиационное страхование: субъекты и объекты страхового договора Взаимосвязь классификации и условий страхования воздушных средств транспорта («каско»). Варианты страхового покрытия. Страховые оговорки, влияющие на размер страхового возмещения.
Страхование гражданской ответственности владельцев воздушных судов, авиаперевозчиков, аэропортов и органов управления воздушным полетом. Виды и объем страхового покрытия. Лимиты страхования. Международное законодательство, регулирующее страхование гражданской ответственности в авиационной сфере.
Основные проблемы и перспективы развития авиационного страхования в России: включение в объем ответственности страховщика политических рисков и рисков терроризма
Тема 11. Страхование рисков космоса.
Взаимосвязь страхования рисков авиации и рисков космоса. Эволюция условий страхования рисков космоса на примере международного опыта. Существенные отличия страхования рисков космоса от других имущественных видов страхования. Объекты и субъекты страховых правоотношений. Влияние сострахования и перестрахования на лимиты ответственности страховщиков. Комплексный подход к построению страховой защиты рисков космоса.
Факторы, влияющие на размер страхового тарифа и его дифференциацию. Использование «периода ожидания» в договорах страхования рисков космоса.
Страховой случай и порядок его урегулирования. Методы расчета страхового ущерба и страхового возмещения.
Тема 12. Страхование ответственности товаропроизводителей и продавцов за безопасность и качество продукции
Страхование гражданской ответственности производителей и продавцов товаров (работ, услуг) и его значение в условиях рыночной экономики. Основные этапы развития страхования ответственности за безопасность и качество продукции на примере международного опыта. Законодательное и нормативное урегулирование ответственности производителей товаров(работ, услуг): определение понятия «товар», исключения из ответственности, сроки и условия исковой давности .
Объекты страхования, объем страховой ответственности. Срок страхования и период действия страховой защиты. Лимиты ответственности. Особенности заключения договора страхования. Проблемные товары и продукты. Солидарная ответственность производителей и продавцов товаров. Методы расчета страховых тарифов и их дифференциации. Взаимоотношения субъектов страховых правоотношений при наступлении страхового случая. Порядок урегулирования страховых претензий.
Тема 13. Страхование гражданской ответственности работодателя
Место страхования ответственности работодателя перед работниками в системе трудовых отношений. Взаимосвязь социального страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний и страхования ответственности работодателя перед работниками.
Законодательная и нормативная база, регулирующая страхование ответственности работодателя перед работниками на примере международного опыта. Понятие исполнения служебных обязанностей и объема страховой ответственности. Взаимосвязь положений договора страхования и трудового договора.
Методика определения лимитов ответственности и страховых тарифов. Исключения из страхового покрытия. Взаимоотношения сторон договора страхования при наступлении страхового случая, порядок выплаты страхового возмещения.
Тема 14. Страхование профессиональной ответственности
Особенности страхования профессиональной ответственности. Классификация видов страхования профессиональной ответственности. Законодательная база, регулирующая формы и виды ответственности , вытекающей из осуществления профессиональной деятельности в Российской Федерации.
Субъекты страховых правоотношений при страховании профессиональной ответственности. Взаимосвязь сроков страхования и сроков предъявления претензий третьими лицами, пострадавшими от действий страхователя при выполнении им профессиональных обязанностей. Понятие ретроспекции в страховании профессиональной ответственности. Особенности определения тарифных ставок и принципы их дифференциации.
Страхование профессиональной ответственности нотариусов. Страхование профессиональной ответственности врачей. Страхование профессиональной ответственности оценщиков и другие виды страхования. Особенности страхования ответственности органов управления и управленческого персонала.
Зависимость лимита ответственности от вида профессиональной деятельности.
Страховой случай: экспертное и юридическое исследование факта причинения вреда третьим лицам. Порядок урегулирования претензий.
Тема 15. Страхование в сфере природопользования и охраны окружающей природной среды
Система страхования в сфере природопользования и охраны окружающей природной среды. Страхование природных объектов. Страхование лесного фонда. Страхование ответственности пользователей природных ресурсов.
Понятие и особенности экологического страхования. Основные этапы развития экологического страхования. Место экологического страхования в системе экологической безопасности Российской Федерации. Краткая характеристика нормативно-правовой базы в сфере экологического страхования. Основные условия экологического страхования. Проблемы и перспективы развития экологического страхования.
Тема 16. Страхование гражданской ответственности
организаций, эксплуатирующих опасные объекты
Понятие, социальная и экономическая значимость страхования гражданской ответственности собственников и организаций, эксплуатирующих опасные объекты. Нормативно-правовая база страхования гражданской ответственности собственников и организаций, эксплуатирующих опасные объекты. Виды опасных объектов по действующему законодательству Российской Федерации. Требования, предъявляемые к собственникам и эксплуатантам опасных объектов в соответствии с действующими нормами безопасности.
Основные условия договора страхования гражданской ответственности собственников и предприятий, эксплуатирующих опасные производственные объекты. Особенности и основные условия страхования гражданской ответственности предприятий, эксплуатирующих гидротехнические сооружения. Проблемы и перспективы развития страхования гражданской ответственности собственников и организаций, эксплуатирующих опасные объекты.