Председатель Наблюдательного Совета Э. А. Хайруллин кодекс

Вид материала

Содержание

Цели, задачи и принципы Кодекса
Уважение личности
Работа в команде
Взаимоотношения с клиентами, деловыми партнерами и представителями органов государственной и муниципальной власти.
Честность и объективность.
Разрешение этических конфликтов.
Принцип лояльности.

Подобный материал:

УТВЕРЖДЕНО

Наблюдательным Советом

ОАО АКБ «Перминвестбанк»

Протокол № 35/2009 от 29 мая 2009,

с дополнениями протокол № __/2011 от 15.06.2011

Председатель Наблюдательного Совета

________________________Э.А. Хайруллин

Кодекс профессиональной этики ОАО АКБ «Перминвестбанк»

Репутация банка – наиболее ценный актив, который напрямую зависит от поведения персонала и руководителей.

Деловая репутация кредитной организации - качественная оценка участниками гражданского оборота деятельности кредитной организации, а также действий ее реальных владельцев, аффилированных лиц, дочерних и зависимых организаций.

Цель ОАО АКБ «Перминвестбанк» (далее Банк) – не только улучшить финансовые показатели, но и доказать своим партнерам и потенциальным клиентам возможность совместной, стабильной и успешной работы, основанной на доверии друг к другу. В Банке как таковом нет и не может быть особенной уникальности, вся его сила – в людях, их профессионализме, ответственности и отношении к работе. Кодекс профессиональной этики (далее – «Кодекс») призван помочь персоналу Банка понять и придерживаться высоких стандартов поведения в своей повседневной профессиональной деятельности.

Цели, задачи и принципы Кодекса
1. Цель введения в действие настоящего Кодекса состоит в формировании и внедрении в ежедневную практику деятельности Банка надлежащих норм и международно-признанных стандартов, руководство в своих поступках и решениях не только законодательными требованиями, но и общепризнанными моральными правилами и нравственными нормами.
2. Следование нормам данного документа направлено не только на формирование положительного образа Банка в глазах общественности, но и на контроль и снижение рисков, поддержание устойчивого роста финансовых показателей Банка и успешное осуществление его уставной деятельности.
3. Задачами настоящего Кодекса являются:
Сфера применения Кодекса
1. Настоящий Кодекс содержит общеобязательные правила поведения, распространяющиеся на всех сотрудников Банка независимо от уровня занимаемой должности.
2. «Кодекс профессиональной этики ОАО АКБ «Перминвестбанк» утверждается Наблюдательным советом Банка. Решение о внесении дополнений или изменений в Кодекс принимается на заседании Наблюдательного совета.
3. Банк будет совершенствовать настоящий Кодекс, внося в него вновь формулируемые корпоративной практикой стандарты профессионального поведения с учетом требований лучшей мировой практики, с учетом потребностей рынка, инвесторов и партнеров Банка, руководствуясь интересами акционеров, клиентов и сотрудников Банка.
Миссия и видение Банка
1. Миссия Банка
2. Видение Банка: вхождение в число лидеров рынка банковских услуг Пермского края.
  1. Для этого Банк должен:
    - предоставлять высококачественные банковские услуги корпоративным клиентам и частным лицам;
    - ориентироваться на внедрение передовых технологий банковского обслуживания и современных методов организации бизнеса;
    - приносить справедливую прибыль акционерам и инвесторам;
    - иметь безупречную репутацию среди своих клиентов, деловых партнеров, контролирующих организаций;
    - сформировать условия для поддержания высокого уровня конкурентоспособности услуг при любых внешних условиях;
    - иметь постоянный запас прочности и потенциал устойчивого развития;
    - сформировать высокопрофессиональную команду, обеспечить достойное положение, развитие и самореализацию каждого сотрудника.
  2. С позиции государства и общества Банк должен быть компанией:
    - беспрекословно соблюдающей требования законов и нормативных актов, регламентирующих деятельность кредитных организаций,
    - способствующей формированию цивилизованного рынка банковских услуг, базирующегося на принципах добросовестной конкуренции,
    - активно содействующей достижению социально-экономических целей региона, реализации социальных проектов, инициированных государственными и муниципальными структурами.
  3. С позиции клиентов Банк должен быть компанией:
    - предлагающей качественные, современные финансовые услуги;
    - являющейся финансовым консультантом и партнером, поставщиком эффективных финансовых решений для своих клиентов;
    - предлагающей банковские услуги на взаимовыгодных условиях и долгосрочной основе;
    - стремящейся к совершенствованию процедур обслуживания клиентов, применяемых методов работы.
  4. С позиции сотрудников Банк должен быть компанией:
    - устойчивой, стабильно функционирующей, позволяющей «уверенно смотреть в будущее»;
    - обеспечивающей достойное положение, развитие и самореализацию каждого сотрудника;
    - приветствующей и поощряющей профессиональный рост сотрудников, способствующей развитию сотрудников как носителей ключевых компетенций (основных конкурентных преимуществ) Банка.
Корпоративные ценности
1. Преданность делу. Сотрудники преданны общему делу развития Банка. Стараются выполнять миссию Банка.
2. Законность. Сотрудники неукоснительно соблюдают принципы и нормы международного права, законодательства Российской Федерации, положения настоящего Кодекса, внутренние документы Банка.
3. Профессионализм. Сотрудники Банка стремятся к постоянному самосовершенствованию, ищут лучшие средства и возможности для более эффективной работы Банка. Профессиональная этика сотрудника Банка предполагает:
4. Открытость. Банк придерживается политики максимальной открытости и прозрачности деятельности. Строит свои отношения с клиентами, партнерами, акционерами, сотрудниками Банка на условиях равноправия и открытости.
5. Ответственность. Банк несет ответственность перед акционерами за результаты своей деятельности, перед клиентами – за качество предоставляемых услуг, перед деловыми партнерами – за добросовестное исполнение своих обязательств, перед обществом – за уважение личности, ее прав и свобод, за вклад в развитие экономики региона и России в целом.
6. Уважение личности. Банк уважает права и свободы человека независимо от национальности, социального положения, правового статуса и вероисповедания.
7. Корпоративность. Сотрудники Банка строят взаимоотношения на основе взаимопонимания, взаимопомощи, доверия и солидарности.
8. Безопасность. Банк принимает все необходимые меры для предотвращения любых противоправных действий в отношении имущества и ценностей Банка, клиентов, деловых партнеров, в отношении акционеров и сотрудников Банка.
9. Работа в команде. Банк открыт новым идеям, сотрудники Банка помогают друг другу. Никогда не говорят: «Это не моя работа».
10. Прозрачность. Сотрудники Банка должны доходчиво и своевременно разъяснять каждому клиенту характеристики предлагаемых ими продуктов и услуг и возможные последствия их приобретения.

Взаимоотношения с клиентами, деловыми партнерами и представителями органов государственной и муниципальной власти.
1. Отношения Банка с клиентами, деловыми партнерами и представителями органов государственной власти строятся на принципах доброжелательности, добросовестности, честности, взаимного доверия и уважения, профессионализма, приоритетности интересов клиентов, обязательности, полноты раскрытия информации о деятельности Банка, приоритета переговоров перед судебным разбирательством.
2. Сотрудник Банка прилагает все усилия для минимизации любых рисков для клиента, делового партнера Банка.
3. Сотрудник Банка своевременно рассматривает и реагирует на замечания, жалобы и претензии Банка.
4. Сотрудник Банка не разглашает информацию об операциях, счетах и вкладах клиентов и деловых партнеров.
5. Сотрудник Банка не принимает имущество, услуги, а также не заключает договоров, предоставляющих право на получение имущества, услуг как вознаграждения за осуществленную деятельность в качестве сотрудников Банка.
6. Сотрудник Банка не вправе проводить исследования и давать оценку клиенту, деловому партнеру от имени Банка, если это не связано с исполнением его служебных обязанностей в Банке.
Кодекс. Цели и фундаментальные принципы Кодекса носят общий характер и не направлены на решение этических проблем, возникающих перед сотрудником Банка в каждом конкретном случае. Однако Кодекс содержит некоторые рекомендации по практическому достижению целей и соблюдению фундаментальных принципов в ряде типичных ситуаций, встречающихся в банковской практике.
1. Честность и объективность.
  1. Под честностью понимается не только правдивость, но также беспристрастность и надежность. В соответствии с принципом объективности все сотрудники Банка должны действовать справедливо, честно, избегая конфликта интересов.
  2. Сотрудники Банка выполняют многочисленные функции и должны проявлять объективность в самых разных обстоятельствах. Независимо от вида предоставляемых услуг или занимаемой должности в своих профессиональных суждениях сотрудники Банка обязаны быть честными и объективными.
  3. Этические требования объективности возникают в разных ситуациях, и при их разрешении следует учитывать следующее:
    - Сотрудники Банка могут оказаться в различных ситуациях, когда на них может быть оказано давление, способное отрицательно повлиять на их объективность;
    - при наличии правил, способных нанести ущерб объективности сотруднику Банка, следует руководствоваться здравым смыслом;
    - следует избегать отношений, которые допускают предвзятость, пристрастность или влияние других лиц, способных нанести ущерб объективности;
    - сотрудники Банка обязаны требовать соблюдения принципа объективности от персонала, участвующего в предоставлении профессиональных услуг;
    - сотрудники Банка не должны принимать или предлагать подарки или воспринимать другие знаки гостеприимства, если можно предположить, что они оказывают существенное и недопустимое влияние на их профессиональное суждение или лиц, с которыми они имеют дело. Сотрудникам Банка следует избегать ситуаций, способных скомпрометировать их профессиональную репутацию.
2. Разрешение этических конфликтов.
  1. Периодически сотрудники Банка могут попадать в ситуации возникновения конфликта интересов – от относительно тривиальных ситуаций до совершения уголовно наказуемых деяний и незаконных действий. Невозможно составить полный перечень случаев, в которых может возникнуть конфликт интересов. Сотрудник Банка должен иметь это в виду и предвидеть возможность возникновения причин, приводящих к конфликту интересов. Расхождение мнений сотрудника Банка и другого лица само по себе не является этической проблемой. Однако в каждом конкретном случае заинтересованным сторонам следует анализировать все факты и обстоятельства.
  2. К конфликту обязанностей сотрудника Банка с различными внешними или внутренними требованиями может привести целый ряд конкретных факторов:
    - давление со стороны непосредственного руководителя, члена Правления или члена Наблюдательного совета Банка, которое может оказываться и в рамках семейных или личных отношений;
    - просьба к сотруднику Банка действовать вразрез с техническими и профессиональными стандартами;
    - ситуация, в которой сотруднику Банка придется принимать решение, ориентироваться ли ему на интересы руководства или соблюдать установленные правила профессионального поведения;
    - опубликование вводящей в заблуждение информации, выгодной работодателю или клиенту, но противоречащей мнению сотрудника Банка.
  3. В процессе применения правил этики поведения у сотрудника Банка может возникнуть необходимость выявления неэтичного поведения других лиц или разрешения этических конфликтов. В случае возникновения серьезных этических проблем сотруднику Банка следует руководствоваться сложившимися в Банке нормами разрешения конфликтов. Если это не способствует разрешению конкретного конфликта, то необходимо рассмотреть следующие возможные меры:
    - обсуждение спорного вопроса с непосредственным начальником. Если после этого сотрудник Банка принимает решение обратиться к руководителю на следующем, более высоком уровне, то об этом следует уведомить непосредственного начальника. Если создается впечатление о вовлеченности начальника в конфликтную ситуацию, то сотруднику Банка следует поднять этот вопрос на следующем, еще более высоком руководящем уровне. Если непосредственный начальник является главным исполнительным лицом (или занимает аналогичную должность), то вопросы на более высоком уровне могут рассматриваться Председателем Правления Банка, Правлением Банка Наблюдательным советом или акционерами Банка;
    - если после рассмотрения на всех уровнях внутри организации конфликт не разрешен, то (когда речь идет о существенных вопросах - например, мошенничестве) сотрудник Банка должен использовать крайнюю меру - отказ от выполнения порученного задания, а при необходимости доведение информации до сведения уполномоченных внешних организаций (правоохранительных или контролирующих органов).
3. Профессиональная компетентность.
  1. Сотрудники Банка не должны преувеличивать свои знания и опыт.
  2. Профессиональную компетентность можно разделить на два самостоятельных этапа:
    - достижение профессиональной компетентности. Для достижения профессиональной компетентности первоначально необходимо получение высшего или среднеспециального образования, после которого следует практическая работа;
    - поддержание профессиональной компетентности на должном уровне:
      1. для поддержания профессиональной компетентности на должном уровне необходимо постоянно следить за событиями в банковской сфере деятельности, включая национальную и международную информацию по вопросам финансовой отчетности, аудита и иных соответствующих законодательных и нормативных требований;
      2. в процессе предоставления услуг сотрудник Банка должен руководствоваться требованиями обеспечения качества предоставляемых услуг, выполняемой работы;
      3. сотрудникам Банка необходимо регулярно повышать квалификацию.

Конфиденциальность.
1. Сотрудники Банка обязаны соблюдать конфиденциальность информации о хозяйственной деятельности клиента и работодателя, полученной в процессе предоставления профессиональных услуг. Обязанность соблюдения конфиденциальности остается в силе даже после завершения отношений между сотрудником Банка и клиентом или работодателем.
2. Сотрудник Банка всегда должен соблюдать конфиденциальность, за исключением случаев, когда для раскрытия информации предоставлены специальные полномочия, или при наличии юридической или профессиональной обязанности такого раскрытия.
3. Конфиденциальность означает не только обязанность сохранения информации от раскрытия, но и требование к сотруднику Банка, получающему информацию в ходе выполнения профессиональных услуг, не использовать эту информацию в личных целях или в интересах третьей стороны.
4. Сотрудники Банка имеют доступ к большому объему конфиденциальной информации о хозяйственной деятельности клиента или работодателя, недоступной общественности при иных обстоятельствах. В связи с этим необходима уверенность в том, что сотрудник Банка в случае отсутствия полномочий не раскроет информацию третьим лицам. Это не относится к раскрытию информации в целях надлежащего выполнения профессиональных обязанностей сотрудника Банка в соответствии с требованиями действующего законодательства.
5. Раскрытие информации сотрудником Банка осуществляется в случаях, прямо предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации. В случае, если прямого указания на раскрытие информации действующим законодательством не предусмотрено, информация может быть раскрыта при наличии соответствующего разрешения собственника информации, а при необходимости и контролирующих органов, обеспечивающих ее конфиденциальность.
6. При решении вопроса о возможности раскрытия конфиденциальной информации необходимо учитывать требования «Политики информационной безопасности ОАО АКБ «Перминвестбанк» и других внутренних документов Банка.
Принцип лояльности.
1. Сотрудник Банка обязан быть лояльным по отношению к своему работодателю и по отношению к своей профессии. Иногда эти обязанности вступают в конфликт друг с другом. Как правило, работник должен отдавать предпочтение законным и этическим целям Банка и придерживаться правил и процедур, направленных на достижение таких целей. Однако работника нельзя заставлять:
  - нарушать закон;
  - нарушать профессиональные правила и стандарты;
  - лгать сотрудникам Банка или вводить их в заблуждение (в том числе путем хранения молчания);
  - подписываться под заявлением, содержащим существенное искажение фактов.
2. Различия во взглядах на точность суждения по всем вопросам, как правило, разрешаются в рамках Банка – сначала путем обращения к непосредственному руководителю работника, а затем, если сохраняются разногласия по существенным вопросам, на более высоких уровнях.
3. Если сотрудник Банка не может разрешить какую-либо проблему, обусловленную конфликтом между требованиями его работодателя и профессиональными требованиями, он может, исчерпав все другие возможности, подать заявление об увольнении. При увольнении работники должны изложить свои мотивы работодателю, однако по соображениям конфиденциальности не могут сообщить их другим лицам (за исключением случаев, когда это требуется в соответствии с законодательством или нормами профессиональной этики).
4. Сотрудник Банка, руководящий работой других сотрудников Банка, должен со вниманием относиться к их потребности в профессиональном развитии и к их мнению по вопросам банковской практики, а также профессионально разрешать все противоречия во взглядах.
5. Сотруднику Банка может быть поручено ответственное задание, для исполнения которого у него не имеется должной подготовки или опыта. При исполнении такого задания сотрудник Банка не должен вводить работодателя в заблуждение относительно своего опыта или квалификации или относительно того, к кому можно обратиться за консультацией и помощью.
6. Сотрудник Банка должен представлять информацию в полном объеме, честно и профессионально, таким образом, чтобы она была понятна в соответствующем контексте.
7. Сотрудник Банка должен делать все от него зависящее, чтобы финансовая и нефинансовая информация велась в таком порядке, при котором точно и четко отражаются истинный характер хозяйственных операций, активы и обязательства, своевременно и в установленном порядке классифицируются и проводятся проводки.

7. Механизмы контроля соблюдения принципов профессиональной этики.

7.1. Контроль соблюдения настоящего Кодекса Работниками Банка осуществляется Комиссией по профессиональной этике ОАО АКБ «Перминвестбанк» (далее - Комиссией по этике).

7.2. В состав Комиссии по этике входят следующие сотрудники Банка:

- Начальник службы внутреннего контроля;

- Начальник отдела безопасности;

- Начальник отдела по работе с персоналом и документационного обеспечения;

- Начальник управления маркетинга и развития.

7.3. Возглавляет Комиссию по этике Председатель Правления Банка.

7.4. Комиссия по этике осуществляет свою деятельность на принципах законности, гласности, беспристрастности, независимости и равноправия сторон.

7.5. Основными направлениями деятельности Комиссии по этике являются:

7.5.1. Осуществление контроля исполнения Работниками Банка положений настоящего Кодекса;

7.5.2. Выявление конфликта интересов между отдельными работниками Банка;

7.5.3. Предотвращение конфликта интересов работников Банка;

7.5.4. Восстановление нарушенных в результате совершения действий при наличии не устраненного конфликта интересов прав и интересов клиентов, работников Банка;

7.5.5. Осуществление контроля использования и распространения Работниками информации внутри Банка и внешним источникам;

7.5.6. Осуществление контроля соблюдения Работниками Банка правил обращения с конфиденциальной информацией, информацией отнесенной к категории коммерческой тайны;

7.5.7. Осуществление контроля соблюдения работниками Банка правил распространения рекламной информации, в части соблюдения положений настоящего Кодекса;

7.5.8. Осуществление общего контроля соблюдения работниками Банка при исполнении ими должностных обязанностей корпоративных ценностей, принципов профессиональной этики, других принципов, предусмотренных настоящим Кодексом.

7.6. Комиссия по этике:

7.6.1. разрабатывает дополнительные механизмы и способы контроля соблюдения Работниками Банка в своей деятельности принципов профессиональной этики, установленных Кодексом;

7.6.2. проводит служебные расследования и проверки по фактам нарушений Работниками Банка положений настоящего Кодекса;

7.6.3. проводит мероприятия, направленные на предотвращение возможных нарушений положений настоящего Кодекса;

7.6.4. совершает иные действия в соответствии с законодательством РФ, Кодексом, иными локальными нормативными актами Банка.

7.7. О соблюдении работниками конкретных положений и правил, установленных Кодексом Комиссия по этике отчитывается перед Наблюдательным советом Банка ежегодно, одновременно с оценкой состояния корпоративного управления.

7.8. Обратиться в Комиссию по этике вправе любой сотрудник Банка, написав письменное заявление на имя Председателя Комиссии по этике с изложением в произвольной форме фактов нарушения положений настоящего Кодекса.

7.9. За нарушение положений настоящего Кодекса Комиссия может применить следующие меры воздействия:

7.9.1 для работников Банка – применение взысканий в соответствии с трудовым законодательством и внутренними документами Банка;

7.9.2. для юридических и физических лиц, клиентов Банка:

- рекомендация принести извинения;

- рекомендация возместить причиненный вред.

Blog

Председатель Наблюдательного Совета Э. А. Хайруллин кодекс

Содержание