Годовой отчет ОАО «нико-банк» за 2011 год
| Вид материала | Отчет |
СодержаниеОбщее собрание акционеров Совет директоров Исполнительные органы Раскрытие информации Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью |
- Открытое акционерное общество «Альфа-Банк-Башкортостан», 725.9kb.
- Годовой отчет ОАО «Банк «Санкт-Петербург» за 2010 год, 920.24kb.
- Годовой отчет ОАО «отп банк» за 2010 год, 867.65kb.
- Годовой отчёт ОАО ханты-мансийский банк за 2005 год, 695.87kb.
- Годовой отчет ОАО «славянский судоремонтный завод» за 2011 год, 859.61kb.
- Годовой отчет ОАО «торгово-финансовая компания «камаз» за 2010 год 2011 год, 557.68kb.
- Годовой отчёт ОАО ханты-мансийский банк за 2010 год, 1368.86kb.
- Годовой отчет открытого акционерного общества Научно-производственной фирмы, 98.09kb.
- Годовой отчет ОАО «банк российский кредит» за 2010 год, 1868.27kb.
- Годовой отчет ОАО «банк российский кредит» за 2008 год, 1138.11kb.
9. Информация о соблюдении ОАО «НИКО-БАНК» Кодекса корпоративного поведения, одобренного на заседании Правительства РФ от 28.11.2001 г. (Протокол № 49) и рекомендованного к применению акционерным обществам, созданным на территории Российской Федерации, Распоряжением ФКЦБ от 04.04.2002 г. №421/р.
В целях привлечения дополнительных инвесторов, соблюдения прав и законных интересов акционеров, а также общих правил построения корпоративных отношений, признанных в мировом экономическом сообществе, Банком в течение 2010 года соблюдался Кодекс корпоративного поведения, одобренный на заседании Правительства Российской Федерации от 28 ноября 2001 года и рекомендованный к применению акционерными обществами распоряжением Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг от 04 апреля 2002 года № 421/р. Информация о соблюдении ОАО «НИКО-БАНК» Кодекса корпоративного поведения изложена в таблице ниже.
| № п/п | Положение Кодекса корпоративного поведения | Информация о соблюдении |
| Общее собрание акционеров | ||
| | Извещение акционеров о проведении общего собрания акционеров не менее чем за 30 дней до даты его проведения независимо от вопросов, включенных в его повестку дня, если законодательством не предусмотрен больший срок | В связи с тем, что место нахождения (место жительства) более 90 процентов акционеров Банка, владеющих как обыкновенными, так и привилегированными акциями Банка, находится на территории Оренбургской области, согласно п. 10.9 Устава Банка, сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее, чем за 20 дней, а сообщение о проведении собрания, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, - не позднее, чем за 30 дней до даты его проведения. В случае, если предлагаемая повестка дня внеочередного общего собрания акционеров содержит вопрос об избрании членов Совета директоров, сообщение о проведении внеочередного общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем за 70 дней до даты его проведения. В 2011 году было проведено три общих собрания акционеров ОАО «НИКО-БАНК»:
|
| | Наличие у акционеров возможности ознакомиться со списком лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, начиная со дня сообщения о проведении общего собрания акционеров и до закрытия очного общего собрания акционеров, а в случае заочного общего собрания акционеров - до даты окончания приема бюллетеней для голосования | В соответствии с п. 12.1 Положения об общем собрании акционеров сообщение о проведении Общего собрания акционеров дополнительно направляется заказным письмом лицам, включенным в список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, место жительства (место нахождения) которых находится за пределами Оренбургской области. В связи с этим список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, подготавливается до момента информирования акционеров о проведении общего собрания акционеров Банка. В соответствии с п. 10.7 Устава Банка список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, предоставляется Банком для ознакомления по требованию лиц, включенных в этот список и обладающих не менее чем 1 процентом голосов. |
| | Наличие у акционеров возможности знакомиться с информацией (материалами), подлежащей предоставлению при подготовке к проведению общего собрания акционеров, посредством электронных средств связи, в том числе посредством сети Интернет | Согласно сообщениям о проведении общего собрания акционеров Банка в 2011 году информация (материалы) по вопросам повестки дня по желанию акционеров Банка предоставлялась по электронной почте (в сообщениях о проведении общих собраний акционеров указывались контактное лицо и контактный адрес электронной почты). |
| | Наличие у акционера возможности внести вопрос в повестку дня общего собрания акционеров или потребовать созыва общего собрания акционеров без предоставления выписки из реестра акционеров | В соответствии с п. 7.1, 7.2, 7.3, 7.4 Положения об Общем собрании акционеров право вносить предложения в повестку дня имеют акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентами голосующих акций Банка на дату внесения предложений. |
| | Наличие в уставе или внутренних документах акционерного общества требования об обязательном присутствии на общем собрании акционеров членов совета директоров | В соответствии с п. 13.3 Положения об Общем собрании акционеров президиум Общего собрания акционеров, созванного по инициативе Совета директоров, Ревизионной комиссии или аудитора, составляют члены Совета директоров. В Президиум внеочередного Общего собрания акционеров, проводимого в очной форме, созванного по инициативе акционера (акционеров), помимо членов Совета директоров, могут входить также акционеры, избранные на общем собрании. На годовом общем собрании акционеров ОАО «НИКО-БАНК» по итогам 2010 года присутствовали 3 члена Совета директоров Банка, все члены Правления Банка, Председатель Правления Банка, 5 членов Счетной комиссии, член ревизионной комиссии Банка. |
| | Наличие во внутренних документах акционерного общества процедуры регистрации участников общего собрания акционеров | Глава 14 Положения об общем собрании акционеров регулирует вопросы регистрации участников Общего собрания акционеров. |
| Совет директоров | ||
| | Наличие в уставе акционерного общества полномочия Совета директоров по ежегодному утверждению финансово-хозяйственного плана акционерного общества | В соответствии с пп. 1) п. 10.25 Устава Банка к компетенции Совета директоров относится утверждение финансово-хозяйственных планов Банка. |
| | Наличие утвержденной советом директоров процедуры управления рисками в акционерном обществе | Советом директоров Банка утверждены и применяются в Банке следующие внутренние нормативные документы: - Политика по управлению банковскими рисками, утверждена решением Совета директоров, протокол № 15 от 15.10.07 г., с изменениями от 15.05.08г., от 16.07.2009г., от26.11.2010г.; - Политика информационной безопасности, утверждено Советом директоров Банка, протокол № 8 от 30.03.07 г.; - Положение № 132/1 «О политике ОАО «НИКО-БАНК» в отношении организации и осуществления внутреннего контроля», утверждено Советом директоров 10.11.2008г., протокол № 41); - Кодекс корпоративного управления, утвержден Советом директоров 10.11.2008г., протокол № 41. - Положение № 208/2-П «О мониторинге системы внутреннего контроля в ОАО «НИКО-БАНК», утверждено Советом директоров 27.10.2010г., протокол № 45; - Кредитная политика ОАО «НИКО-БАНК», утверждена Советом директоров 15.10.2007г., протокол № 15; - План действий ОАО «НИКО-БАНК» в условиях финансового кризиса и в случае возникновения чрезвычайных ситуаций, вызванных влиянием факторов экономического характера», утвержден Советом директоров ОАО «НИКО-БАНК» 13.04.2009г., протокол № 12; -План действий, направленных на обеспечение непрерывности деятельности и(или) восстановление деятельности ОАО «НИКО-БАНК» в случае возникновения непредвиденных (чрезвычайных) ситуаций, а также по организации проверки возможности его выполнения», утвержден Советом директоров 29.07.2009г., протокол № 21 |
| | Наличие в уставе акционерного общества права совета директоров устанавливать требования к квалификации и размеру вознаграждения генерального директора, членов правления, руководителей основных структурных подразделений акционерного общества. Наличие в уставе акционерного общества права совета директоров утверждать условия договоров с генеральным директором и членами правления. | В соответствии с п.п. 36) пункта 10.25 Устава Банка к компетенции Совета директоров относится принятие решения о предполагаемом назначении заместителя (заместителей) Председателя Правления Банка, главного бухгалтера, руководителя и главного бухгалтера филиалов Банка, согласование кандидатур на должности руководителя и главного бухгалтера представительств Банка, руководителей управлений, служб и дополнительных офисов Банка, а также назначение и освобождение от должности руководителя Службы внутреннего контроля; определение требований к квалификации лиц, занимающих указанные в подпункте 36) пункта 10.25 Устава должности. В соответствии с п.п. 9), 10) п. 2.2 Положения о Совете директоров Банка и п.п. 9) и 10) п. 10.25 Устава Банка избрание Председателя Правления Банка, заключение и расторжение с ним трудового договора, установление размеров выплачиваемых ему вознаграждений и компенсаций, а также избрание членов Правления Банка, установление выплачиваемых им вознаграждений и компенсаций отнесено к компетенции Совета директоров ОАО «НИКО-БАНК». |
| | Отсутствие в составе совета директоров акционерного общества лиц, которые признавались виновными в совершении преступлений в сфере экономической деятельности или преступлений против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления или к которым применялись административные наказания за правонарушения в области предпринимательской деятельности или в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг | Требование соблюдено |
| | Отсутствие в составе совета директоров акционерного общества лиц, являющихся участником, единоличным исполнительным органом или работником юридического лица, конкурирующего с акционерным обществом | Требование соблюдено |
| | Наличие в уставе акционерного общества требования об избрании совета директоров кумулятивным голосованием | П. 10.29 Устава ОАО «НИКО-БАНК» предусматривает, что выборы членов Совета директоров Банка осуществляются кумулятивным голосованием. |
| | Наличие во внутренних документах акционерного общества обязанности членов совета директоров воздерживаться от действий, которые приведут или потенциально способны привести к возникновению конфликта между их интересами и интересами акционерного общества, а в случае возникновения такого конфликта - обязанности раскрывать совету директоров информацию об этом конфликте | П. 10.30 Устава ОАО «НИКО-БАНК» закреплена обязанность членов Совета директоров не принимать на себя обязательств и не совершать действий, которые могут привести к возникновению конфликта между собственными интересами члена Совета директоров и интересами Банка и (или) интересами его кредиторов, вкладчиков и иных клиентов. Разделом 6 «Кодекса корпоративного управления» определена последовательность и порядок урегулирования возможного конфликта интересов. |
| | Проведение заседаний Совета директоров акционерного общества в течение года, за который составляется годовой отчет акционерного общества, с периодичностью не реже одного раза в шесть недель | Требование выполнено |
| | Наличие во внутренних документах акционерного общества порядка проведения заседаний совета директоров | Глава 7 Положения о Совете директоров Банка определяет регламент работы Совета директоров. |
| | Наличие во внутренних документах акционерного общества положения о необходимости одобрения советом директоров сделок акционерного общества на сумму 10 и более процентов стоимости активов общества, за исключением сделок, совершаемых в процессе обычной хозяйственной деятельности | В соответствии с пунктом 10.25 Устава Банка к компетенции Совета директоров относится принятие решений о совершении следующих банковских операций и заключении следующих сделок, несущих кредитный риск или связанных с размещением средств Банка: - принятие решений о совершении следующих банковских операций и заключении следующих сделок, несущих кредитный риск или связанных с размещением средств Банка: - операций и сделок на сумму, превышающую 10 процентов собственных средств (капитала) Банка на последнюю отчетную дату; - операций и сделок, несущих кредитный риск, с работниками Банка, на сумму более 5 процентов собственных средств (капитала) Банка на последнюю отчетную дату; - операций и сделок, несущих кредитный риск, с инсайдерами Банка, на сумму более 1 процента собственных средств (капитала) Банка на последнюю отчетную дату; - операций и сделок, несущих кредитный риск или связанных с размещением средств Банка, с акционерами Банка и их аффилированными лицами, владеющими менее 5 процентами уставного капитала Банка, на сумму более 5 процентов собственных средств (капитала) Банка на последнюю отчетную дату; - операций и сделок, несущих кредитный риск или связанных с размещением средств Банка, с акционерами Банка и их аффилированными лицами, владеющими не менее 5 и не более 20 процентами уставного капитала Банка, на сумму более 3 процентов собственных средств (капитала) Банка на последнюю отчетную дату. |
| | Наличие во внутренних документах акционерного общества права членов совета директоров на получение от исполнительных органов и руководителей основных структурных подразделений акционерного общества информации, необходимой для осуществления своих функций | П. 7.9 Положения о Совете директоров Банка предусматривает, что каждому члену Совета директоров не менее, чем за 3 рабочих дня до даты проведения заседания направляется сообщение о проведении заседания Совета директоров с указанием повестки дня и приложением необходимых для принятия решений документов по вопросам повестки дня. |
| Исполнительные органы | ||
| | Наличие коллегиального исполнительного органа (правления) акционерного общества | В соответствии с Уставом в Банке создан коллегиальный исполнительный орган – Правление Банка, правовое регулирование деятельности которого осуществляется положением «Об исполнительных органах ОАО «НИКО-БАНК», утвержденным внеочередным общим собранием акционеров 30 ноября 2007 года |
| | Наличие в уставе или внутренних документах акционерного общества положения о необходимости одобрения правлением сделок с недвижимостью, если указанные сделки не относятся к крупным сделкам и их совершение не относится к обычной хозяйственной деятельности акционерного общества | В соответствии с п.п. 30) п. 10.39 Устава Банка к компетенции Правления Банка относится принятие решения о совершении сделок по приобретению или отчуждению Банком права собственности на недвижимое имущество, если такие сделки не относятся к сделкам, в совершении которых имеется заинтересованность. |
| | Отсутствие в составе исполнительных органов лиц, являющихся участником, директором (управляющим), членом органа управления или работником юридического лица, конкурирующего с акционерным обществом | Требование соблюдено |
| | Отсутствие в составе исполнительных органов акционерного общества лиц, которые признавались виновными в совершении преступлений в сфере экономической деятельности, или преступлений против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления или к которым применялись административные наказания за правонарушения в области предпринимательской деятельности или в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг. | Требование соблюдено |
| | Наличие во внутренних документах акционерного общества обязанности исполнительных органов воздерживаться от действий, которые приведут или потенциально способны привести к возникновению конфликта между их интересами и интересами акционерного общества, а в случае возникновения такого конфликта - обязанности информировать об этом совет директоров | В Банке приняты и реализуются следующие положения: - Политика по управлению банковскими рисками, утверждена решением Совета директоров, протокол № 15 от 15.10.2007г., с изменениями от 15.05.2008г., от 16.07.2009г., от 26.11.2010г.; - раздел 6 Кодекса корпоративного управления, утвержден Советом директоров 10.11.2008г., протокол № 41. |
| | Представление исполнительными органами акционерного общества отчетов о своей работе совету директоров | В соответствии с п. 7.11 положения «Об исполнительных органах ОАО «НИКО-БАНК»» Председатель Правления Банка ежеквартально отчитывается перед Советом директоров о своей деятельности, деятельности Правления Банка и Банка в целом, в т.ч., о существенных банковских рисках и действиях исполнительных органах по управлению ими. |
| | Установление в договорах, заключаемых акционерным обществом с генеральным директором (управляющей организацией управляющим) и членами правления ответственности за нарушение положений об использовании конфиденциальной и служебной информации | Требование соблюдено |
| Раскрытие информации | ||
| | Наличие утвержденного внутреннего документа, определяющего правила и подходы акционерного общества к раскрытию информации (Положения об информационной политике) | Положение № 132/2-П «О корпоративной информационной политике», утверждено Советом директоров 10.11.2008г., протокол № 41 |
| | Наличие во внутренних документах акционерного общества перечня информации, документов и материалов, которые должны предоставляться акционерам для решения вопросов, выносимых на общее собрание акционеров | П. 12.9 Положения об Общем собрании акционеров ОАО «НИКО-БАНК» определяет перечень информации (материалов), подлежащей представлению акционерам Банка при подготовке к проведению общего собрания акционеров. |
| | Наличие у акционерного общества веб-сайта в сети Интернет и регулярное раскрытие информации об акционерном обществе на этом веб-сайте | Банком создан и поддерживается в актуальном состоянии сайт ссылка скрыта, на котором, в т.ч., Банк раскрывает существенные факты деятельности Банка, сведения, которые могут оказать существенное влияние на стоимость ценных бумаг Банка, ежеквартальные отчеты по ценным бумагам. Положение № 132/2-п «О корпоративной информационной политике», утверждено Советом директоров 10.11.2008г., протокол № 41 |
| | Наличие во внутренних документах акционерного общества требования о раскрытии информации о сделках акционерного общества с лицами, относящимися в соответствии с уставом к высшим должностным лицам акционерного общества, а также о сделках акционерного общества с организациями, в которых высшим должностным лицам акционерного общества прямо или косвенно принадлежит 20 и более процентов уставного капитала акционерного общества или на которые такие лица могут иным образом оказать существенное влияние | Банк осуществляет раскрытие информации о сделках строго в соответствии с федеральным законом «О рынке ценных бумаг» и Положением о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг (утв. приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 10 октября 2006 г. N 06-117/пз-н) |
| | Наличие во внутренних документах акционерного общества требования о раскрытии информации обо всех сделках, которые могут оказать влияние на рыночную стоимость акций акционерного общества | Банк осуществляет раскрытие информации о сделках, которые могут оказать влияние на стоимость ценных бумаг, строго в соответствии с Положением о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг (утв. приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 10 октября 2006 г. N 06-117/пз-н) |
| Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью | ||
| | Наличие утвержденных советом директоров процедур внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью акционерного общества | 10 ноября 2008 года Советом директоров Банка утверждено положение № 132/1-П «О политике ОАО «НИКО-БАНК» в отношении организации и осуществления внутреннего контроля» (протокол № 41) |
| | Наличие специального подразделения акционерного общества, обеспечивающего соблюдение процедур внутреннего контроля (контрольно-ревизионной службы) | В Банке создана и действует на постоянной основе Служба внутреннего контроля. |
| | Наличие во внутренних документах акционерного общества требования об определении структуры и состава контрольно-ревизионной службы акционерного общества советом директоров | В соответствии с Положением "О Службе внутреннего контроля ОАО "НИКО-БАНК" № 208/1-П от 27.10.2010г. (протокол № 45 заседания Совета директоров), Служба внутреннего контроля состоит из специалистов, численность и категории должностей которых определяются решением Совета директоров. Назначение на должность, увольнение Начальника Службы внутреннего контроля, Заместителя Начальника Службы внутреннего контроля производится Советом директоров Банка. Совет директоров согласовывает численность и обеспечивает необходимыми ресурсами Службу внутреннего контроля. |
| | Отсутствие в составе контрольно-ревизионной службы лиц, которые признавались виновными в совершении преступлений в сфере экономической деятельности или преступлений против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления или к которым применялись административные наказания за правонарушения в области предпринимательской деятельности или в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг | Требование соблюдено |
| | Отсутствие в составе контрольно-ревизионной службы лиц, входящих в состав исполнительных органов акционерного общества, а также лиц, являющихся участниками, генеральным директором (управляющим), членами органов управления или работниками юридического лица, конкурирующего с акционерным обществом | Требование соблюдено |
| | Наличие во внутренних документах акционерного общества срока представления в контрольно-ревизионную службу документов и материалов для оценки проведенной финансово-хозяйственной операции, а также ответственности должностных лиц и работников акционерного общества за их непредставление в указанный срок | Главой 10 Положения о Службе внутреннего контроля Банка определен порядок взаимодействия Службы со структурными подразделениями Банка при проведении проверок. |
| | Наличие во внутренних документах акционерного общества обязанности контрольно-ревизионной службы сообщать о выявленных нарушениях совету директоров акционерного общества | В соответствии с п. 12.10 положения о Службе внутреннего контроля начальник Службы после оформления справки по результатам проверки в течение одного рабочего дня направляет копии справки следующим лицам:
|
| | Наличие утвержденного советом директоров внутреннего документа, определяющего порядок проведения проверок финансово-хозяйственной деятельности акционерного общества ревизионной комиссией | Глава 7 Положения о Ревизионной комиссии ОАО «НИКО-БАНК» определяет порядок проведения проверок (ревизии). |