Годовой отчет ОАО «нико-банк» за 2011 год
| Вид материала | Отчет |
- Открытое акционерное общество «Альфа-Банк-Башкортостан», 725.9kb.
- Годовой отчет ОАО «Банк «Санкт-Петербург» за 2010 год, 920.24kb.
- Годовой отчет ОАО «отп банк» за 2010 год, 867.65kb.
- Годовой отчёт ОАО ханты-мансийский банк за 2005 год, 695.87kb.
- Годовой отчет ОАО «славянский судоремонтный завод» за 2011 год, 859.61kb.
- Годовой отчет ОАО «торгово-финансовая компания «камаз» за 2010 год 2011 год, 557.68kb.
- Годовой отчёт ОАО ханты-мансийский банк за 2010 год, 1368.86kb.
- Годовой отчет открытого акционерного общества Научно-производственной фирмы, 98.09kb.
- Годовой отчет ОАО «банк российский кредит» за 2010 год, 1868.27kb.
- Годовой отчет ОАО «банк российский кредит» за 2008 год, 1138.11kb.
4. Приоритетные направления деятельности и перспективы развития.
В состав стратегических целей деятельности Банка входит:
- концентрация на осуществлении классических банковских операциях: привлечении депозитов, кредитовании, расчетно-кассовом обслуживании;
- удержание доли на рынке банковских услуг Оренбургской области, максимальное использование возможностей для ее увеличения при условии сохранения стабильности и надежности бизнеса;
- обеспечение высокого уровня финансовой стабильности Банка;
- повышение производительности труда.
Приоритетными направлениями деятельности Банка на среднесрочную перспективу являются:
- Стабильный рост клиентской базы в корпоративном сегменте, увеличение доли доходов от обслуживания юридических лиц в валовых доходах Банка;
- Повышение операционной эффективности розничных операций;
- Расширение объемов кредитования юридических и физических лиц, замещение части вложений в ценные бумаги кредитными активами;
- Развитие клиентоориентированного маркетинга, увеличение объема перекрестных продаж;
- Расширение присутствия Банка в своем регионе, повышение рентабельности региональной сети за счет открытия мобильных мини-офисов;
- Рост капитализации Банка, в первую очередь за счет вложений в уставный капитал;
- Инвестиции в развитие интернет и мобильного банкинга, сети электронных устройств самообслуживания.
ОАО «НИКО-БАНК» оценивает перспективы своего развития на ближайшие три года как благоприятные, что во многом обусловлено наличием у Банка ряда сильных сторон и конкурентных преимуществ, таких как:
- доверие клиентов Банку. ОАО «НИКО-БАНК» работает на местном рынке более 20 лет, развивая партнерские отношения и бережно храня традиции добросовестного ведения банковского бизнеса;
- динамично растущий клиентский бизнес;
- широкая география оказания услуг предприятиям и жителям области благодаря функционированию сети дополнительных офисов;
- комплексное обслуживание клиентов, широкий перечень предоставляемых банковских услуг и операций, совершаемых с инструментами межбанковского, валютного и фондового рынков;
- наличие длительных партнерских отношений с банками-контрагентами;
- регулярное увеличение собственных средств Банка;
- наличие развитых систем корпоративного управления и риск-менеджмента;
- инвестиции в развитие информационных технологий.
Главными факторами, способными дестабилизировать положение Банка, являются: развитие кризисных явлений на фондовом и межбанковском рынках, существенное повышение уровня кредитного риска в экономике.
5. Функционирование органов управления Банка
5.1. Совет директоров ОАО «НИКО-БАНК»
В течение 2011 года в составе Совета директоров ОАО «НИКО-БАНК» произошли некоторые изменения. На годовом общем собрании акционеров, состоявшемся 20 мая 2011 года, в состав Совета был избран Чиркунов Николай Владимирович - Генеральный директор ОАО «ОМНК». Вышел из состава Совета директоров в связи с истечением срока полномочий Лупахин Борис Николаевич.
Cостав Совета директоров Банка на 2012 год (избран Общим годовым собранием акционеров Банка 20 мая 2011 г.):
| №№ п/п | Ф.И.О. | Доля участия в уставном капитале Банка/ доля принадлежащих обыкновенных акций | Биографические данные |
| 1 1 | Зеленцов Александр Иванович | 49,36% /49,40% | Дата и место рождения: 11.09.1951г.,г. Оренбург Образование: высшее (инженер-механик) Должность: Председатель Совета директоров ОАО «НИКО-БАНК», Генеральный директор ОАО ««ОРИХ» |
| 22 | Давыдов Александр Александрович | 0% | Дата и место рождения: 01 сентября 1970г., г.Москва Образование: высшее ( преподаватель английского и немецкого языков, юрист) Должность: член Совета директоров ОАО «НИКО-БАНК» |
| 43 | Рябова Антонина Григорьевна | 0% | Дата и место рождения: 30.09.1958 г., г. Оренбург Образование: высшее (философ) Должность: Генеральный директор ООО «ЯР». |
| 54 | Суворова Марина Александровна | 0% | Дата и место рождения: 27.05.1973г., г. Оренбург Образование: высшее (экономист) Должность: Заместитель генерального директора по экономике и финансам – главный бухгалтер ОАО «ОРИХ» |
| 55 | Чиркунов Николай Владимирович | 0% | Дата и место рождения: 17.05.1972г., г. Москва Образование: высшее (инженер-металлург цветных металлов) Должность: Заместитель Генерального директора по экономике и финансам ОАО «ФСК». |
В 2011 году Совет директоров ОАО «НИКО-БАНК» осуществлял свою деятельность в соответствии с Уставом Банка и Положением «О Совете директоров ОАО «НИКО-БАНК». За 2011 год было проведено 43 заседания Совета директоров, как в очной, так и в заочной форме.
В отчетном периоде проводились заседания Совета директоров Банка, на которых рассматривались материалы и принимались решения по ключевым вопросам финансово-хозяйственной деятельности и перспективным направлениям развития ОАО «НИКО-БАНК».
В отчетном периоде Совет директоров принимал активное участие в управлении рисками банковской деятельности. Члены Совета директоров на заседаниях регулярно рассматривали и согласовывали сделки по размещению Банком средств, сумма которых превышает 10 процентов собственных средств (капитала) Банка на последнюю отчетную дату, осуществляли контроль за соблюдением установленных лимитов.
Отдельно рассматривались: информация об оценке организации системы внутреннего контроля, отчет службы внутреннего контроля Банка по организации системы внутреннего контроля, отчеты о работе отдельных структурных подразделений Банка, результаты стратегического анализа внутренней и внешней среды Банка, проект финансового плана на 2012-2014гг, стратегия развития на 2012-2014гг., согласовывались кандидатуры на руководящие должности.
В 2011году Советом директоров были утверждены:
- решение о дополнительном выпуске ценных бумаг;
- отчет об итогах дополнительного выпуска ценных бумаг ОАО «НИКО-БАНК»;
- финансовая отчетность, составленная в соответствии с МСФО за 2010год;
- Планы работы Совета директоров ОАО «НИКО-БАНК» на 2011год;
- лимиты совершения банковских операций и заключения сделок, несущих кредитный риск с постоянными клиентами банка;
- оценка состояния корпоративного управления ОАО «НИКО-БАНК» в 2011году.
- планы проверок службы внутреннего контроля на 2012 год;
Сделки по приобретению или отчуждению акций Банка, совершенные членами Совета директоров в течение отчетного года.
- Договор купли-продажи ценных бумаг № 115/11 от 12.05.2011 г.
Продавец: Открытое акционерное общество «Южуралнефтегаз»
Покупатель: Зеленцов Александр Иванович
Предмет сделки: обыкновенные именные бездокументарные акции Банка в количестве 49949710 шт. номинальной стоимостью 1 руб. и 270 шт. привилегированных именных бездокументарных акций Банка номинальной стоимостью 10 руб.
Дата совершения записи в реестре именных ценных бумаг: 16.05.2011 г.
- Договор купли-продажи ценных бумаг № 2 от 26.07.2011 г.
Продавец: ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «ОРЕНБУРГСКАЯ МЕДНО-НИКЕЛЕВАЯ КОРПОРАЦИЯ»
Покупатель: Зеленцов Александр Иванович
Предмет сделки: обыкновенные именные бездокументарные акции Банка в количестве 48645001 шт. номинальной стоимостью 1 руб.
Дата совершения записи в реестре именных ценных бумаг: 29.07.2011 г.
- Договор купли-продажи ценных бумаг № 11-15/1 от 15.11.2011 г.
Продавец: закрытое акционерное общество «ФормаТ»
Покупатель: Зеленцов Александр Иванович
Предмет сделки: обыкновенные именные бездокументарные акции Банка в количестве 28 599 шт. номинальной стоимостью 1 руб.
Дата совершения записи в реестре именных ценных бумаг: 21.11.2011 г.
- Договор купли-продажи ценных бумаг № 573Н-10.2/12-11 от 28.12.2011 г.
Продавец: ОАО «НИКО-БАНК» (размещение акций двенадцатого дополнительного выпуска)
Покупатель: Зеленцов Александр Иванович
Предмет сделки: обыкновенные именные бездокументарные акции Банка в количестве 150000000 шт. номинальной стоимостью 1 руб.
Дата совершения записи в реестре именных ценных бумаг: 28.12.2011 г.
5.2. Правление ОАО «НИКО-БАНК»
Состав Правления ОАО «НИКО-БАНК» был утвержден решением Совета директоров ОАО «НИКО-БАНК» от 15 сентября 2008 года (протокол № 38) и включает в себя следующих лиц: Сивелькина С.В., Председатель Правления ОАО «НИКО-БАНК»; Горбань Д.В., член Правления ОАО «НИКО-БАНК»; Литвинова Т.В., член Правления ОАО «НИКО-БАНК».
На заседании Совета директоров от 29 декабря 2009 года (протокол № 35) избран новый член Правления ОАО «НИКО-БАНК» Лихачева О.В.
На заседании Совета директоров 27 октября 2010 года (протокол № 45) избран новый член Правления ОАО «НИКО-БАНК» Сладков Е.В.
Состав Правления Банка по состоянию на 01.01.2012 года:
| Ф.И.О. | Доля участия в уставном капитале Банка/ доля принадлежащих обыкновенных акций | Биографические данные |
| Сивелькина Светлана Васильевна | 0%/ | Дата и место рождения: 22.08.1970г., г.Оренбург. Образование: высшее (экономист) Должность: Председатель Правления ОАО «НИКО-БАНК» |
| Литвинова Татьяна Викторовна | 0% | Дата и место рождения: 04.03.1960 г., г.Оренбург. Образование: высшее (экономист) Должность: Главный бухгалтер ОАО «НИКО-БАНК» |
| Горбань Дмитрий Валерьевич | 0% | Дата и место рождения: 30.05.1971г., г.Новотроицк Оренбургской обл. Образование: высшее (экономист) Должность: Заместитель Председателя Правления ОАО «НИКО-БАНК» |
| Лихачева Оксана Владимировна | 0% | Дата и место рождения: 02.01.1979 г., с. Егорьевка, Абдулинский р-н Оренбургской области. Образование: высшее (экономист) Должность: Начальник управления регионального развития ОАО «НИКО-БАНК» |
| Сладков Евгений Васильевич | 0% | Дата и место рождения: 16.12.1975 г., г. Оренбург Образование: высшее (юрист) Должность: Заместитель Председателя Правления ОАО «НИКО-БАНК» |
В 2011 году Правление ОАО «НИКО-БАНК» осуществляло свою деятельность в соответствии с Уставом Банка и Положением «Об исполнительных органах ОАО «НИКО-БАНК».
За 2011 год было проведено 198 заседаний Правления Банка.
В отчетном периоде проводились заседания Правления, на которых регулярно рассматривались отчеты Главного риск-менеджера об уровне операционного, правового, репутационного, процентного, совокупного кредитного рисков ОАО «НИКО-БАНК», ежемесячные, ежеквартальные отчеты об итогах деятельности Банка в целом и отчеты о деятельности каждого дополнительного офиса Банка, вопросы об утверждении, изменении тарифов для физических лиц, рассматривались вопросы о вводе в действие новых кредитных продуктов для физических лиц, об изменении процентных ставок по кредита физических и юридических лиц, рассматривался проект финансового плана на 2012 год, рассматривался вопрос об открытии дополнительного офиса в г. Орске.
Правлением Банка ежеквартально проводилась оценка организации системы внутреннего контроля в Банке.
Регулярно рассматривался анализ эффективности и динамики развития корпоративного бизнеса в дополнительных офисах Банка, анализ потребительского кредитования в дополнительных офисах, анализ эффективности развития РКО в дополнительных офисах, анализ эффективности деятельности региональной сети в целом
В течение 2011 года Правлением Банка также рассматривались следующие текущие вопросы: о благотворительности, об утверждении лимитов, о совершении сделок на сумму от 5% до 10% включительно от величины собственных средств (капитала) Банка, а также сделок, несущих кредитный риск, об определении категории качества обслуживания ссудной задолженности, об одобрении сделок.
В течение 2011 года Правлением Банка были утверждены следующие нормативные документы:
1.Регламент выдачи кредитов на втором этапе кредитования по проекту Экодолье № 81.
2.Изменения и дополнения № 15 к Регламенту выдачи кредитов на первом этапе кредитования по проекту Экодолье» № 72.
3.Изменения и дополнения № 12 к Регламенту «Упрощенного кредитования физических лиц – клиентов ОАО «НИКО-БАНК» № 34-И.
4.Изменения и дополнения № 18 к Регламенту «Упрощенного кредитования физических лиц на неотложные нужды дополнительными офисами ОАО «НИКО-БАНК» № 41-И.
5.Изменения и дополнения № 6 к Регламенту № 47/1 «О кредитовании ОАО «НИКО-БАНК» текущего банковского счета физического лица с использованием банковской карты в форме овердрафта».
6.Регламент № 85 расчета совокупного уровня риска ОАО «НИКО-БАНК».
7.Изменения и дополнения № 15 к Положению № 81–П «О программе кредитования ОАО «НИКО-БАНК» физических лиц на приобретение новых автотранспортных средств отечественного и иностранного производства».
8.Именения и дополнения № 1 к Положению № 210-П «О дополнительном офисе ОАО «НИКО-БАНК» в с. Тоцкое».
9.Изменения и дополнения № 16 к Положению № 81-П «О программе кредитования ОАО «НИКО-БАНК» физических лиц на приобретение новых автотранспортных средств отечественного и иностранного производства».
10.Изменения и дополнения № 21 к Регламенту № 41-И упрощенного кредитования физических лиц на неотложные нужды дополнительными офисами ОАО «НИКО-БАНК».
11.Изменения и дополнения № 22 к Регламенту «Упрощенного кредитования физических лиц на неотложные нужды Дополнительными офисами ОАО «НИКО-БАНК» № 41-И.
12.Изменения и дополнения № 15 к Регламенту «Упрощенного кредитования физических лиц – клиентов ОАО «НИКО-БАНК» № 34-И.
13.Изменения и дополнения № 23 к Регламенту № 41-И упрощенного кредитования физических лиц на неотложные нужды дополнительными офисами ОАО «НИКО-БАНК».
14.Изменения и дополнения № 24 к Регламенту «Упрощенного кредитования физических лиц на неотложные нужды Дополнительными офисами ОАО «НИКО-БАНК» № 41-И.
Сделки по приобретению или отчуждению акций Банка, совершенные членами Правления в течение отчетного года.
Отсутствуют.
5.3. Критерии определения и размер вознаграждения членов органов управления Банка
Совет директоров
Члены Совета директоров в период исполнения ими своих обязанностей получают ежемесячное вознаграждение.
Также, в соответствии с Положением «О Совете директоров» Банком компенсируются расходы членов Совета директоров, связанные с исполнением их функций.
Вознаграждение не выплачивается членам Совета директоров, отсутствовавшим на половине его заседаний за истекшее время или не участвовавшим в его работе, а также государственным служащим.
Размер вознаграждений, которые были выплачены ОАО «НИКО-БАНК» в 2011г году членам Совета директоров: 1436 тыс. рублей.
Председатель Правления
Председатель Правления ОАО «НИКО-БАНК» получает ежемесячное вознаграждение (заработную плату) в соответствии с заключенным трудовым договором. Размер премирования также определен в трудовом договоре и зависит от исполнения Банком плана по прибыли, утвержденного Советом директоров.
Размер вознаграждений, которые были выплачены членам Правления ОАО «НИКО-БАНК» в 2011 году: 8445 тыс. рублей.
6. Сведения о выплате объявленных в 2011 году дивидендов
по акциям ОАО «НИКО-БАНК»
| Категория акций | Привилегированные бездокументарные именные |
| Тип | с определенным размером дивиденда |
| Размер объявленных (начисленных) дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента каждой категории (типа) в расчете на одну акцию, руб. | 2,0 |
| Размер объявленных (начисленных) дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента каждой категории (типа) в совокупности по всем акциям одной категории (типа), тыс. руб. | 78,0 |
| Наименование органа управления кредитной организации – эмитента | Общее собрание акционеров |
| Дата проведения собрания (заседания) органа управления кредитной организации – эмитента | 20.05.2011 г. |
| Дата составления и номер протокола собрания (заседания) органа управления кредитной организации – эмитента | 25.05.2011 г. Протокол № 1 |
| Срок, отведенный для выплаты объявленных дивидендов по акциям кредитной организации – эмитента | не позднее 19 июля 2011 года |
| Форма выплаты | Дивиденды выплачиваются в валюте Российской Федерации |
| Иные условия выплаты объявленных дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента | Выплата дивидендов акционерам – физическим лицам осуществляется путем выплаты наличных денежных средств через кассу ОАО «НИКО-БАНК» по следующим адресам: - 460000, Оренбургская область, г. Оренбург, пер. Алексеевский, дом. 5, ОАО «НИКО-БАНК»; - 462351, Оренбургская область, г. Новотроицк, ул. Советская, д. 85, дополнительный офис ОАО «НИКО-БАНК» в г. Новотроицк; - 462270, Оренбургская область, г. Медногорск, ул. Кирова, д. 2, дополнительный офис ОАО «НИКО-БАНК» в г. Медногорск. Выплата дивидендов акционерам – юридическим лицам осуществляется в безналичной форме, путем перечисления денежных средств на расчетный счет акционера, указанный в анкете зарегистрированного лица (согласно данным реестра акционеров). По письменному заявлению акционера - юридического лица, дивиденды могут быть перечислены на другой расчетный счет, указанный им в заявлении. Письменное заявление должно быть подписано лицом, указанным в анкете зарегистрированного лица и заверено печатью акционера. Заявление также может быть подано лицом, действующим на основании доверенности, выданной уполномоченным лицом, указанным в анкете зарегистрированного лица, и скрепленной печатью акционера. В данном случае к заявлению должен быть приложен оригинал или нотариально заверенная копия доверенности. Заявление должно поступить в Банк не позднее 30 дней с даты принятия решения о выплате дивидендов. |
| Отчетный период (год, квартал), за который выплачиваются (выплачивались) объявленные дивиденды по акциям кредитной организации – эмитента | за 2010 год |
| Общий размер дивидендов, выплаченных по всем акциям кредитной организации - эмитента одной категории (типа) по каждому отчетному периоду | 2 478, 74 |
| Причины невыплаты объявленных дивидендов | Акционерам, сведения о банковских реквизитах для зачисления дивидендов которых были представлены Филиалу «РеОР» ЗАО РК «Центр-Инвест», осуществляющему ведение реестра акционеров кредитной организации - эмитента, акционерам, которыми поданы заявления кредитной организации эмитенту о перечислении суммы дивидендов на их банковский счет, а также акционерам, обратившимся за получением дивидендов из кассы кредитной организации - эмитента, дивиденды были выплачены в полном объеме. Дивиденды не выплачены тем акционерам, которые не представили сведения о банковских реквизитах для зачисления дивидендов ни в Филиал «РеОР» ЗАО РК «Центр-Инвест», осуществляющий ведение реестра акционеров кредитной организации - эмитента, ни кредитной организации - эмитенту, а также не обратились за получением дивидендов из кассы кредитной организации – эмитента. |
| Категория акций | Обыкновенные бездокументарные именные |
| Размер объявленных (начисленных) дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента каждой категории (типа) в расчете на одну акцию, руб. | 0,04 рублей. |
| Размер объявленных (начисленных) дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента каждой категории (типа) в совокупности по всем акциям одной категории (типа), тыс. руб. | 18 000 400 рублей. |
| Наименование органа управления кредитной организации – эмитента | Общее собрание акционеров |
| Дата проведения собрания (заседания) органа управления кредитной организации - эмитента | 20.05.2011 года |
| Дата составления и номер протокола собрания (заседания) органа управления кредитной организации - эмитента | 25.05.2011 года Протокол № 1 |
| Срок, отведенный для выплаты объявленных дивидендов по акциям кредитной организации – эмитента | не позднее 19.07.2011 года |
| Форма выплаты | Дивиденды выплачиваются в валюте Российской Федерации |
| Иные условия выплаты объявленных дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента | Выплата дивидендов акционерам – физическим лицам осуществляется путем выплаты наличных денежных средств через кассу ОАО «НИКО-БАНК» по следующим адресам: - 460000, Оренбургская область, г. Оренбург, пер. Алексеевский, дом. 5, ОАО «НИКО-БАНК»; - 462351, Оренбургская область, г. Новотроицк, ул. Советская, д. 85, дополнительный офис ОАО «НИКО-БАНК» в г. Новотроицк; - 462270, Оренбургская область, г. Медногорск, ул. Кирова, д. 2, дополнительный офис ОАО «НИКО-БАНК» в г. Медногорск. Выплата дивидендов акционерам – юридическим лицам осуществляется в безналичной форме, путем перечисления денежных средств на расчетный счет акционера, указанный в анкете зарегистрированного лица (согласно данным реестра акционеров). По письменному заявлению акционера - юридического лица, дивиденды могут быть перечислены на другой расчетный счет, указанный им в заявлении. Письменное заявление должно быть подписано лицом, указанным в анкете зарегистрированного лица и заверено печатью акционера. Заявление также может быть подано лицом, действующим на основании доверенности, выданной уполномоченным лицом, указанным в анкете зарегистрированного лица, и скрепленной печатью акционера. В данном случае к заявлению должен быть приложен оригинал или нотариально заверенная копия доверенности. Заявление должно поступить в Банк не позднее 30 дней с даты принятия решения о выплате дивидендов. |
| Отчетный период (год, квартал), за который выплачиваются (выплачивались) объявленные дивиденды по акциям кредитной организации – эмитента | за 2010 года |
| Общий размер дивидендов, выплаченных по всем акциям кредитной организации - эмитента одной категории (типа) по каждому отчетному периоду | 16 441 845, 34 |
| Причины невыплаты объявленных дивидендов | Акционерам, сведения о банковских реквизитах для зачисления дивидендов которых были представлены Филиалу «РеОР» ЗАО РК «Центр-Инвест», осуществляющему ведение реестра акционеров кредитной организации - эмитента, акционерам, которыми поданы заявления кредитной организации эмитенту о перечислении суммы дивидендов на их банковский счет, а также акционерам, обратившимся за получением дивидендов из кассы кредитной организации - эмитента, дивиденды были выплачены в полном объеме. Дивиденды не выплачены тем акционерам, которые не представили сведения о банковских реквизитах для зачисления дивидендов ни в Филиал «РеОР» ЗАО РК «Центр-Инвест», осуществляющий ведение реестра акционеров кредитной организации - эмитента, ни кредитной организации - эмитенту, а также не обратились за получением дивидендов из кассы кредитной организации – эмитента. |
7. Сведения о крупных сделках и сделках, в которых имелась заинтересованность, совершенных ОАО «НИКО-БАНК» в отчетном периоде
Сведения о совершенных в 1 квартале 2011 года сделках, в совершении которых имелась заинтересованность
| Наименование показателя | 1 квартал 2011 г. |
| Общее количество и общий объем в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность и которые требовали одобрения уполномоченным органом управления кредитной организации – эмитента, штук/руб. | 5/ 17 631 692, 8 (1 кредитный договор, 2 договора залога имущества, 2 договора поручительства) |
| Количество и объем в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность и которые были одобрены общим собранием участников (акционеров) кредитной организации-эмитента, штук/руб. | 5/ 17 631 692, 8 (1 кредитный договор, 2 договора залога имущества, 2 договора поручительства) |
| Количество и объем в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность и которые были одобрены советом директоров (наблюдательным советом кредитной организации - эмитента), штук/руб. | - |
| Количество и объем в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность и которые требовали одобрения, но не были одобрены уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента, штук/руб. | - |
Сделки (группа взаимосвязанных сделок), в совершении которых имелась заинтересованность, цена которых составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации – за 1 квартал 2011 года не совершались.
Общий объем в денежном выражении сделок, в совершении которых имелась заинтересованность, совершенных кредитной организацией - за 1 квартал 2011 года составил 17 631 692, 8 рублей.
Сделки (группа взаимосвязанных сделок), в совершении которых имелась заинтересованность и решение об одобрении которых Советом директоров или общим собранием акционеров кредитной организации - эмитента не принималось в случаях, когда такое одобрение является обязательным в соответствии с законодательством Российской Федерации, за отчетный квартал не совершались.
Сведения о совершенных во 2 квартале 2011 года сделках, в совершении которых имелась заинтересованность
За период с 01.04.2011 г. по 01.07.2011 г. кредитной организацией – эмитентом не совершались сделки, в совершении которых имелась заинтересованность.
Сведения о совершенных в 3 квартале 2011 года сделках, в совершении которых имелась заинтересованность
| Наименование показателя | 01.10.2011 г. |
| Общее количество и общий объем в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность и которые требовали одобрения уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента, штук/руб. | 3/9 151 232,88 (1 кредитный договор, 2 договора поручительства) |
| Количество и объем в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность и которые были одобрены общим собранием участников (акционеров) кредитной организации-эмитента, штук/руб. | 3/9 151 232,88 (1 кредитный договор, 2 договора поручительства) |
| Количество и объем в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность и которые были одобрены советом директоров (наблюдательным советом кредитной организации - эмитента), штук/руб. | - |
| Количество и объем в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность и которые требовали одобрения, но не были одобрены уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента, штук/руб. | - |
Сделки (группа взаимосвязанных сделок), в совершении которых имелась заинтересованность, цена которых составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации – за 3 квартал 2011 года не совершались.
Общий объем в денежном выражении сделок, в совершении которых имелась заинтересованность, совершенных кредитной организацией - за 3 квартал 2011 года составил 0 рублей.
Сделки (группа взаимосвязанных сделок), в совершении которых имелась заинтересованность и решение об одобрении которых Советом директоров или общим собранием акционеров кредитной организации - эмитента не принималось в случаях, когда такое одобрение является обязательным в соответствии с законодательством Российской Федерации, за отчетный квартал не совершались.
Сведения о совершенных в 4 квартале 2011 года сделках, в совершении которых имелась заинтересованность
| Наименование показателя | 01.01.2012 г. |
| Общее количество и общий объем в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность и которые требовали одобрения уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента, штук/руб. | 13/629 879 412,98 |
| Количество и объем в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность и которые были одобрены общим собранием участников (акционеров) кредитной организации-эмитента, штук/руб. | 5/117 809 811 |
| Количество и объем в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность и которые были одобрены советом директоров (наблюдательным советом кредитной организации - эмитента), штук/руб. | 6/180 231 126,48 |
| Количество и объем в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность и которые требовали одобрения, но не были одобрены уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента, штук/руб. | 2/331 838 475,50 |
Сделки (группа взаимосвязанных сделок), в совершении которых имелась заинтересованность, цена которых составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации – за 4 квартал 2011 года не совершались.
Общий объем в денежном выражении сделок, в совершении которых имелась заинтересованность, совершенных кредитной организацией - за 4 квартал 2011 года составил 629 879 412,98 рублей.
Сделки (группа взаимосвязанных сделок), в совершении которых имелась заинтересованность и решение об одобрении которых Советом директоров или общим собранием акционеров кредитной организации - эмитента не принималось в случаях, когда такое одобрение является обязательным в соответствии с законодательством Российской Федерации.
| Дата совершения сделки | Предмет сделки и иные существенные условия, стороны сделки | Лицо, заинтересованное в сделке, основание для признания в заинтересованности | Размер сделки (тыс. руб., срок исполнения обязательств по сделке, сведения об исполнении указанных обязательств | Обстоятельства, объясняющие отсутствие приятия органом управления решения об одобрении сделки | Иные сведения |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 15.11.2011 г. | Продажа кредитной организацией - эмитентом простых беспроцентных векселей Федерального государственного унитарного предприятия «Научно-производственный центр газотурбостроения «Салют» (ФГУП «НПЦ газотурбостроения «Салют») в количестве 10 штук сроком погашения по предъявлении, но не ранее 12.07.2012 г., и 10 штук сроком погашения по предъявлении, но не ранее 12.08.2012 г., на общую вексельную сумму (номиналом) 200 000 000,00 рублей. Стоимость вышеуказанных простых беспроцентных векселей составила 188 174 159 рублей. Стороны сделки: ОАО «НИКО-БАНК» и Зеленцов Александр Иванович. | Зеленцов Александр Иванович является Председателем Совета Директоров ОАО «НИКО-БАНК» | Размер сделки – 188 174 159 рублей, что составляет 2,92 % от балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента на 01.11.2011 г. Срок оплаты по сделке – в течение 1 банковского дня с даты подписания Сторонами Акта приема-передачи простых беспроцентных векселей. Срок передачи векселей покупателю – в течение 1 (Одного) банковского дня с даты подписания Сторонами договора. Указанные обязательства исполнены 15.11.2011 г. | Одобрение сделки общим собранием акционеров до её совершения (учитывая установленный порядок принятия решения) не представлялось возможным по причине срочности в совершении сделки: задержка сроков заключения могла повлечь несоразмерные убытки для Зеленцова Александра Ивановича. На заседании Совета директоров (протокол № 29/1 от 15.11.2011 г.) принято решение об одобрении сделки и вынесении вопроса о её одобрении на ближайшее внеочередное собрание акционеров. | |
| 16.11.2011 г. | Продажа кредитной организацией - эмитентом простых беспроцентных векселей «Газпромбанк» (Открытое акционерное общество) в количестве 10 штук сроком погашения по предъявлении, но не ранее 12 июля 2012 г. на общую вексельную сумму (номиналом) 150 000 000 рублей. Стоимость вышеуказанных простых беспроцентных векселей составила 143 664 316,50 рублей. Стороны сделки: ОАО «НИКО-БАНК» и Зеленцов Александр Иванович. | Зеленцов Александр Иванович является Председателем Совета Директоров ОАО «НИКО-БАНК» | Размер сделки – 143 664 317, 50 рублей, что составляет 2,23% от балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента на 01.11.2011 г. Срок оплаты по сделке – в течение 1 банковского дня с даты подписания Сторонами Акта приема-передачи простых беспроцентных векселей. Срок передачи векселей покупателю – 16 ноября 2011 г. Указанные обязательства исполнены 16.11.2011 г. | Одобрение сделки общим собранием акционеров до её совершения (учитывая установленный порядок принятия решения) не представлялось возможным по причине срочности в совершении сделки: задержка сроков заключения могла повлечь несоразмерные убытки для Зеленцова Александра Ивановича. На заседании Совета директоров (протокол № 29/1 от 15.11.2011 г.) принято решение об одобрении сделки и вынесении вопроса о её одобрении на ближайшее внеочередное собрание акционеров. | |
8. Информация об использовании энергетических ресурсов.
Данные об использовании Банком за 2011 год энергетических ресурсов по их видам представлены в следующей таблице:
| Вид энергетических ресурсов | Стоимость потреблённых ресурсов, тыс. руб. | Объем потребленных ресурсов в натуральном выражении |
| Электроэнергия | 2413,9 | 553,4 тыс. кВТ |
| Отопление | 450,5 | 553,2 Гигакалл |
| Автомобильное топливо | 977,6 | 38,923 тонн |
| Газ | 93,4 | 19,47 тыс. куб.м. |
| Всего | 3935,4 | |