Акционерного Камчатского Коммерческого Агропромбанка "камчаткомагропром банк" открытого акционерного общества (далее Банк), осуществляющим руководство

Вид материала

Руководство

Содержание 2.Порядок образования Правления Банка 3.Компетенция Правления Банка 4.Порядок созыва Правления Банка 5.Порядок проведения заседаний Правления Банка и принятия решений 6.Протокол заседания 7.Досрочное прекращение полномочий и ответственность членов Правления 8.Порядок изменений и дополнений в настоящее Положение

Подобный материал:

• Решением внеочередного общего собрания акционеров, 345.44kb.
• Совета Акционерного Коммерческого банка «авангард» открытого акционерного общества, 286.28kb.
• Кредитование малого и среднего бизнеса, 43.34kb.
• Пояснительная записка к годовому отчету ОАО акб «стелла-банк» за 2011 год, 439.91kb.
• Отчет о прибылях и убытках 4 Бухгалтерский баланс, 1096.88kb.
• Приложение №1 Учетная политика ОАО «убриР» за 2008-2011, 8683.1kb.
• Общие положения, 513.03kb.
• Отчет о прибылях и убытках 4 Бухгалтерский баланс, 1382.76kb.
• 1 Ккомпетенции Правления Банка относятся следующие вопросы: 1 обеспечение выполнения, 302.56kb.
• Устав, 812.37kb.

УТВЕРЖДЕНО

Общим собранием акционеров

ОАО "Камчаткомагропромбанк"

Протокол № 1 от «05» июня 2008 года

ПОЛОЖЕНИЕ О ПРАВЛЕНИИ


Акционерный Камчатский Коммерческий Агропромбанк «КАМЧАТКОМАГРОПРОМБАНК» открытое акционерное общество

ОАО «Камчаткомагропромбанк»

Петропавловск-Камчатский

2008 год

1.Общие положения

1.1. Настоящим Положением устанавливается порядок образования и компетенция Правления Акционерного Камчатского Коммерческого Агропромбанка "КАМЧАТКОМАГРОПРОМБАНК" открытого акционерного общества (далее Правление Банка), полномочия и ответственность членов Правления Банка, порядок созыва, проведения заседаний и порядок принятия решений Правлением Банка.

1.2. Правление Банка является коллегиальным исполнительным органом управления Акционерного Камчатского Коммерческого Агропромбанка "КАМЧАТКОМАГРОПРОМ - БАНК" открытого акционерного общества (далее Банк), осуществляющим руководство текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к исключительной компетенции общего собрания акционеров, Совета директоров Банка и Президента Банка. Правление Банка подотчетно Совету директоров Банка и общему собранию акционеров Банка.

1.3. В своей деятельности Правление Банка руководствуется законодательством Российской Федерации, Уставом Банка и настоящим Положением.

2.Порядок образования Правления Банка

2.1. Члены Правления Банка избираются Советом директоров Банка из числа вице-президентов и руководителей структурных подразделений Банка по представлению Президента Банка.

2.2. Численный состав Правления Банка определяется Советом Директоров Банка по согласованию с Президентом Банка при назначении членов Правления, но не может быть менее 5 (Пяти) человек.

2.3. Срок полномочий членов Правления Банка установлен на период 5 (Пять) лет. Срок полномочий начинает течь с момента их избрания Советом директоров Банка и заканчивается в день избрания нового состава Правления Банка.

2.4. Членами Правления Банка не могут быть физические лица с ограниченной дееспособностью или лишенные в установленном законом порядке права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью. Члены Правления Банка должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным нормативными документами Банка России.

2.5. Кандидаты в члены Правления Банка должны быть согласованы с территориальным учреждением Банка России, в порядке, установленном нормативными документами Банка России.

2.6. Кандидатуры на должность членов Правления Банка выдвигаются Президентом Банка. В случае, если после окончания срока полномочий членов Правления Банка в Совет директоров Банка не поступит предложение о выдвижении кандидатур в новый состав Правления Банка, Совет директоров Банка производит переназначение действующего состава Правления Банка в порядке продления срока полномочий.

2.7. Совет директоров Банка на своем заседании избирает членов Правления Банка из числа кандидатур, согласованных территориальным учреждением Банка России. Дата проведения заседания Совета директоров Банка, на котором принято решение о назначении согласованного кандидата членом Правления Банка, считается датой назначения члена Правления Банка на должность. В случае, если число членов Правления Банка становится менее 5 (Пяти) человек, Совет директоров Банка производит назначение членов Правления Банка в порядке, установленном пунктом 2.6 раздела 2 настоящего Положения.

2.8. Права и обязанности членов Правления Банка определяются в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, настоящим Положением и договором, заключаемым каждым из них с Банком. Договор от имени Банка подписывается Председателем Совета директоров Банка или лицом, уполномоченным Советом директоров Банка.

2.9. Президент Банка, избираемый Советом директоров Банка, в силу занимаемой должности осуществляет функции Председателя Правления Банка, организует его работу, созывает заседания Правления Банка и председательствует на заседаниях.

2.10. Первый вице-президент Банка является заместителем Председателя Правления Банка в силу занимаемой должности. Заместитель Председателя Правления Банка исполняет обязанности Председателя Правления Банка в период его отсутствия.

2.11. Секретарь Правления Банка избирается членами Правления Банка из своего числа. В период отсутствия секретаря Правления Банка исполнение обязанностей секретаря может быть возложено на другого члена Правления Банка, либо другого сотрудника Банка. В этом случае вопрос об избрании секретаря решается членами Правления Банка на заседании Правления Банка.

3.Компетенция Правления Банка

3.1. Правление Банка осуществляет исполнительно-распорядительные функции. К компетенции Правления Банка относятся следующие вопросы:

3.1.1.разработка перспективных направлений деятельности Банка, стратегии развития, бизнес-планов Банка;

3.1.2.организация процесса кредитования на основании принятой Банком кредитной политики;

3.1.3.принятие решений об уточнении классификации ссуды на основании признания обслуживания долга хорошим по реструктурированным ссудам и ссудам, предоставленным Банком прямо или косвенно в целях погашения долга по ранее предоставленной ссуде, утверждение оценки риска потерь по прочим активам и размера резерва по ним;

3.1.4.утверждение лимитов по привлечению, размещению денежных средств по различным направлениям деятельности Банка с учетом сроков привлечения (размещения);

3.1.5.регулярное рассмотрение на своих заседаниях отчетов и балансов Банка;

3.1.6.регулярный анализ деятельности Банка, в том числе:

• Об эффективности и качестве управления банковскими рисками, об уровне принимаемых Банком рисков;
  
• о рентабельности Банка.
  

3.1.7.анализ и обобщение работы структурных подразделений Банка, а также выработка рекомендаций по совершенствованию их работы;

3.1.8.принятие решений о совершении банковских операций и сделок, порядок и процедуры проведения которых, не установлены внутренними документами Банка;

3.1.9.координация действий структурных подразделений Банка по регулированию активов и пассивов на основе анализа позиции ликвидности Банка;

3.1.10.разработка и обеспечение моделей управления рисками, утверждение допустимого размера риска на определенный вид деятельности, осуществление непосредственных функций по управлению рисками, в соответствии с внутренними документами Банка;

3.1.11. предварительное рассмотрение, а также выработка решений по всем вопросам, которые направляются на рассмотрение Совета директоров Банка по инициативе Правления Банка.

3.1.12. предварительное рассмотрение, а также выработка решений по следующим вопросам, которые направляются на рассмотрение Совета директоров Банка по инициативе Президента Банка, а именно:

• о необходимости увеличения Уставного капитала Банка или размещения Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг;
  
• о рассмотрении годового отчета (включая бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках)
  
• о предполагаемом порядке распределения прибыли и убытков Банка по результатам финансового года и размеру дивидендов по акциям и порядку его выплаты,
  
• о рассмотрении сметы расходов на подготовку и проведение общего собрания акционеров;
  
• о приобретении размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг;
  
• о возможности заключения крупных сделок и сделок в которых имеется заинтересованность;
  
• об использовании резервного фонда;
  
• о необходимости открытия (закрытия) филиалов, представительств и внутренних структурных подразделений Банка;
  
• об участии Банка в других хозяйственных обществах (товариществах);
  
• о состоянии банковских рисков;
  
• об определении размера оплаты услуг аудитора;
  
• об утверждении Регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;
  
• отчет о деятельности Исполнительных органов Банка;
  
• отчета об эффективности и качества управления банковскими рисками;
  
• об определении приоритетных направлений деятельности Банка и ежегодное рассмотрение промежуточных итогов их выполнения;
  
• об утверждении организационной структуры;
  
• другие вопросы рассмотрение которых относится к компетенции Правления Банка.
  

3.1.13. регулярное информирование Совета директоров Банка о финансовом состоянии Банка, о реализации приоритетных программ, о сделках и решениях, оказывающих существенное влияние на Банк;

3.1.14. исполнение решений общего собрания акционеров и Совета директоров Банка, в пределах своей компетенции;

3.1.15. принятие решения о заключении сделок со связанными лицами и решения о заключении сделок, несущих кредитный риск, в случаях, установленных внутренними документами Банка.

3.1.16. в рамках системы внутреннего контроля решение следующих вопросов:

• реализация стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;
  
• проверка соответствия деятельности структурных подразделений и должностных лиц Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля и оценки соответствия содержания внутренних документов характеру и масштабам деятельности Банка;
  
• регулярный анализ деятельности Банка в том числе об уровне принимаемых Банком рисков;
  
• анализ и обобщение работы структурных подразделений Банка, а также выработка рекомендаций по совершенствованию работы;
  
• создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям;
  
• создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения.
  

3.2. Правление Банка может принимать решения по другим вопросам деятельности Банка, не относящимся к компетенции общего собрания акционеров, Совета директоров Банка и Президента Банка.

3.3. Правление Банка создает Кредитный комитет Банка, которому передает часть своих полномочий – по организации процесса кредитования на основании принятой Банком кредитной политики по управлению кредитным риском на постоянной основе и утверждению оценки кредитного риска, за исключением принятия решений установленных пунктом 3.1.3.настоящего Положения.

3.4 Члены Правления в пределах своих полномочий имеют право:

3.4.1. получать информацию, касающуюся деятельности Банка, в любых структурных подразделениях Банка;

3.4.2. предлагать вопросы для включения в повестку дня заседания Правления Банка;

3.4.3. обсуждать на заседаниях Правления Банка вопросы деятельности Банка, вносить предложения и голосовать по предложенным проектам решений Правления Банка;

3.4.4. в случае несогласия с решением Правления Банка требовать внесения в протокол своего особого мнения;

3.4.5. инициировать проведение заседания Правления Банка;

3.4.6. получать вознаграждение за исполнение обязанностей члена Правления Банка;

3.4.7. осуществлять иные права в соответствии с действующим законодательством, Уставом Банка и настоящим Положением.

3.5. Члены Правления обязаны:

3.5.1. действовать в интересах Банка, осуществлять свои права и исполнять свои обязанности добросовестно и разумно, осуществлять свои полномочия лично;

2. отслеживать информацию, имеющую важное значение для Банка, в целях предотвращения ущерба, улучшения или изменения деятельности Банка;
   
3. своевременно информировать Председателя Правления Банка или требовать созыва Правления Банка, в случае, когда имеющаяся информация может оказать существенное влияние на дальнейшую деятельность Банка;
   
4. соблюдать конфиденциальность информации о деятельности Банка, ставшей им известной при исполнении своих обязанностей, в соответствии с внутренними документами Банка;
   
5. не совершать действий, которые могут привести к возникновению конфликта между их интересами, интересами акционеров и клиентов Банка, а в случае возникновения такого конфликта обязаны поставить в известность Совет директоров Банка;
   
6. не допускать действий негативно влияющих на репутационный риск Банка;
   
7. информировать Председателя Правления Банка об участии в других хозяйственных обществах (товариществах) и предоставлять сведения о лицах, состоящих в родстве с членом Правления Банка, которые в соответствии с действующим законодательством могут быть отнесены к инсайдерам Банка.
   

3.6. Председателем Правления Банка на членов Правления Банка могут быть возложены другие функции в пределах компетенции Правления Банка. Председатель Правления Банка координирует решение вопросов, находящихся в рамках компетенции Правления Банка, с целями деятельности Банка.

3.7. Совмещение членами Правления Банка должностей в органах управления других хозяйственных обществ (товариществ) допускается только с согласия Совета директоров Банка.

4.Порядок созыва Правления Банка

4.1. Заседания Правления Банка созываются Председателем Правления Банка, в случае его отсутствия заместителем председателя Правления Банка по мере необходимости. В обязательном порядке заседание Правления Банка созывается, если этого требует не менее 2-х членов Правления Банка, Совет директоров Банка или Ревизионная комиссия Банка.

4.2. Вопросы для обсуждения на заседании Правления Банка вправе предложить Председатель Правления, его заместитель и члены Правления Банка, Совет директоров Банка или Председатель Совета директоров Банка, Ревизионная комиссия Банка, руководители структурных подразделений Банка. На заседании Правления Банка рассматриваются вопросы, отнесенные к компетенции Правления Банка Уставом и настоящим Положением.

4.3. В повестку дня заседания Правления Банка, созываемого по инициативе Председателя Правления, включаются любые вопросы, входящие в компетенцию Правления Банка.

4.4. В повестку дня заседания Правления Банка, созываемого по требованию других лиц, включаются только вопросы, предложенные к рассмотрению инициатором созыва заседания Правления Банка. Предложения по формированию повестки дня предстоящего заседания Правления Банка должны быть представлены в письменном виде.

4.5. В срок не позднее 5 (Пяти) календарных дней с момента получения предложений по повестке дня, Председатель Правления определяет дату заседания Правления Банка.

4.6. Председатель Правления Банка вправе дать указание о подготовке материалов к заседанию Правления Банка любому члену Правления, а также сотруднику Банка, имеющему отношение к рассматриваемому вопросу. Подготовленные материалы должны быть переданы Председателю Правления не позднее, чем за 2 (Два) календарных дня до момента проведения заседания и переданы для ознакомления членам Правления Банка.

4.7. Секретарь Правления Банка уведомляет членов Правления Банка о дате и времени проведения заседания, повестке дня заседания, передает для ознакомления материалы, подготовленные к заседанию.

5.Порядок проведения заседаний Правления Банка и принятия решений

5.1. Заседания Правления Банка проводятся в очной форме.

5.2. Заседания Правления Банка ведет Председатель Правления Банка. В случае его отсутствия заседание проводит его заместитель.

5.3. Правление Банка правомочно, если в заседании принимает участие не менее половины членов Правления Банка.

5.4. При решении вопросов на заседании Правления Банка каждый член Правления обладает одним голосом. Передача голоса одним членом Правления другому члену Правления не допускается. Все решения принимаются Правлением Банка простым большинством голосов от числа членов Правления Банка, присутствующих на заседании. В случае равенства голосов членов Правления голос Председателя Правления является решающим. Член Правления, не согласившийся с мнением большинства, вправе в течение 1 (Одного) дня с момента окончания заседания подать свое особое мнение для приобщения к протоколу.

5.5. По вопросам, находящимся в компетенции отсутствующего на заседании члена Правления Банка, обсуждение проводится лишь в случае, когда известно, что соответствующий член Правления Банка не будет присутствовать и на следующем заседании, а вопрос должен быть решен незамедлительно. Решение по этому вопросу безотлагательно должно быть доведено до сведения соответствующего члена Правления Банка.

5.6. В случае необходимости любое заседание Правления Банка может быть перенесено с согласия всех присутствующих членов Правления.

5.7. Решения Правления Банка принимаемые на его заседаниях оформляются протоколом заседания, при отсутствии записи о принятом решении в протоколе заседания, такое решение считается не принятым.

5.8. Решения Правления Банка, требующие дальнейшего рассмотрения на заседании Совета директоров Банка, передаются секретарю Совета директоров Банка, в течении 3 (Трех) дней с момента окончания заседания Правления Банка.

5.9. Решения Правления Банка, требующие исполнения сотрудниками Банка, доводятся до сведения сотрудника Банка секретарем Правления Банка путем ознакомления с протоколом заседания, либо предоставления выписки из протокола в течении 3 (Трех) дней с момента окончания заседания Правления Банка. При необходимости решения Правления Банка доводятся до сведения сотрудников Банка приказами (распоряжениями) Президента Банка.

5.10. Контроль за исполнением принятых решений Правления Банка осуществляет Председатель Правления Банка, либо лицо им уполномоченное.

6.Протокол заседания

6.1. Протокол заседания Правления Банка составляется секретарем Правления Банка не позднее 3 рабочих дней после его проведения.

6.2. В протоколе заседания указываются: место и время проведения заседания, фамилии присутствующих членов Правления Банка, фамилии и должности приглашенных на заседание, наличие кворума, повестка дня заседания, вопросы, поставленные на голосование, краткое изложение вопроса и хода его обсуждения, итоги голосования и принятые решения. По просьбе любого из членов Правления Банка его мнение, отличающиеся от принятого решения, заносится в протокол заседания Правления Банка.

6.3. Протокол подписывается Председателем Правления Банка, и секретарем. Протоколы заседаний Правления хранятся у главного бухгалтера Банка.

6.4. Протоколы заседаний Правления Банка предоставляются Президенту Банка и акционерам, членам Совета директоров Банка, управлению внутреннего контроля Банка, аудитору Банка, а также органам, осуществляющим надзор и контроль за деятельностью Банка, по их требованию.

6.5. К Протоколам заседания Правления Банка имеют право доступа акционеры (акционер), имеющие в совокупности не менее 25 (Двадцати пяти) процентов голосующих акций Банка. Информация, содержащаяся в протоколах Правления Банка, в обязательном порядке подлежит раскрытию в случаях, установленных федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

7.Досрочное прекращение полномочий и ответственность членов Правления

7.1. Член Правления вправе в любое время сложить свои полномочия путем направления в Совет директоров Банка письменного заявления о сложении с себя полномочий члена Правления Банка.

7.2. Совет директоров Банка вправе в любое время принять решение о досрочном прекращении полномочий членов Правления Банка и расторжении с ними договора.

7.3. Прекращение полномочий члена Правления Банка не влечет за собой увольнения с должности, занимаемой в Банке. Увольнение с должности, занимаемой в Банке, влечет прекращение членства в Правлении Банка.

7.4. Члены Правления несут солидарную ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновным действием (бездействием) если иные основания и размер ответственности не установлены федеральными законами.

7.5. Члены Правления несут солидарную ответственность перед Банком или акционерами за убытки, причиненные их виновными действиями (бездействием), нарушающими порядок приобретения акций открытого общества, предусмотренный главой XI.1 Федерального закона “Об акционерных обществах”.

7.6. Не несут ответственности члены Правления, голосовавшие против решения, которое повлекло причинение Банку убытков, или не принимавшие участия в голосовании.

7.7. Банк или акционер (акционеры), владеющий в совокупности не менее чем 1 (Одним) процентом размещенных обыкновенных акций Банка, вправе обратиться в суд с иском к членам Правления Банка о возмещении причиненных Банку убытков, в случае, предусмотренном пунктом 7.4. настоящего Положения.

7.8 . Банк или акционер вправе обратиться в суд с иском к членам Правления Банка о возмещении причиненных ему убытков, в случае, предусмотренном пунктом 7.5. настоящего Положения.

8.Порядок изменений и дополнений в настоящее Положение

8.1. Изменения и дополнения в Положение о Правлении утверждаются Общим собранием акционеров в том же порядке, что и утверждение Положения.

Согласовано

Президент Д.М.Повзнер

Первый вице-президент М.И.Лазарева

Документ разработан:

Начальник Управления анализа и информации Л.Н.Куксова

Заместитель начальника юридического отдела Л.А.Мельникова

Документ согласован:

Начальник Управления внутреннего контроля Т.А.Сапошко

Начальник юридического отдела В.Б.Романова