Теория и история финансовых кризисов в России 08. 00. 01 экономическая теория (экономическая история; история экономической мысли)

Вид материала

Автореферат

Содержание Основные результаты и выводы 4. Основные публикации по теме диссертации

Подобный материал:

• Специальность "Экономическая теория и история экономической мысли", 18.13kb.
• Историко-экономическая наука является междисциплинарной, она сложилась на стыке двух, 482.22kb.
• 4. Сведения по показателям государственной аккредитации, 489.62kb.
• Программа дисциплины Экономическая теория для направления 030600. 62 «История», 445.57kb.
• Каталог статей из журнала, 623.45kb.
• Планы семинарских занятий по учебной дисциплине политическая экономия и история экономических, 573.46kb.
• Программа дисциплины «экономичесКАя теория разделы: Микроэкономика и макроэкономика», 231.74kb.
• Программа вступительного экзамена по дисциплине «Экономическая теория» для поступающих, 405.04kb.
• Темы контрольных работ для специальности «правоведение» по дисциплине «экономическая, 23.79kb.
• Асимметрия индустриального развития национальных республик юга россии в 1960-80-е гг., 279.79kb.

ОСНОВНЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ И ВЫВОДЫ

1. Уже на ранних этапах развития (с 945 г.) Россия столкнулась с процессами бюджетного и долгового кризиса, и российскими правителями принимались определенные действия для выхода из стагнаций

Так, убийство киевского князя Игоря послужило апогеем развития прототипа бюджетного кризиса. Несправедливая и не способствующая развитию государства система сбора дани привела к трагическим результатам. Выход был найден в изменении системы сбора податей. Суть реформы княгини Ольги заключалась в замене нерегламентированного полюдья заранее оговоренной данью. Конечной целью являлось укрепление государственных финансов, увеличение мотивации крестьянства и появление более справедливой системы распределения доходов.

На протяжении XVII–XIX вв. в царской России проявлялись признаки бюджетного, валютного и частного долгового кризисов.

Итак, кризисы, которые происходили в феодальной системе, отличались от спадов капиталистической системы. Причины были как внутренние, так и внешние. К внешним причинам можно отнести военные действия и как следствие увеличение нагрузки на казну. Внутренними причинами нестабильности были засухи, неурожаи, негативные управленческие решения и реформы. Многие бюджетные кризисы связаны с непродуманными денежными реформами – введением медных монет, ассигнаций, чрезмерной эмиссией. Как правило, эти действия приводили к высокой инфляции и проблемам к наполнению казны.

В XIX веке произошло разрушение крепостных отношений и началось развитие капиталистических отношений. Россия в своем социально-экономическом развитии отставала от Европы. Все финансовые кризисы до 1860-х гг. носили некапиталистический характер, не было банковского кризиса в классическом его понимании. Развитие кредита, принесшего в экономику не только мотивацию, но и источник нестабильности, способствовало генезису капиталистических отношений.

60-е гг. XIX века ознаменованы первым банковским кризисом в России. Его причинами служили высокая эмиссия денег, неразвитость рыночных отношений. Ссуды, взятые в банке, тратились не на хозяйственное развитие, а на увлечения. Банки столкнулись с высоким процентом непогашенной задолженности, а снижение процентных ставок привело к оттоку средств с депозитов.

В 1917 г. смена правительства Керенского была связана в том числе с острой фазой финансовый кризиса. В разгар валютной дестабилизации оно никаких антикризисных шагов не предпринимало, доверие к рублю пропало, что вызвало рост бартерных сделок и усиление диспропорций и резкий спад и в без того расшатанной экономике.


2. В 50-х гг. в Советском Союзе в рамках административно-командной системы управления полностью сложилась планово-директивная финансовая политика. Цель этой политики – максимальное сосредоточение финансовых ресурсов у государственных институтов и последующее перераспределение по основным направлениям государственного плана. В рамках этой цели практически происходило перераспределение прибыли от эффективных предприятий к убыточным.

С другой стороны, административно-командная система возникла на идеях К. Маркса и ее отличие в теории было в том числе в отсутствии кризисов, присущих капиталистическим отношениям. Государство концентрировало все деньги, кредит как источник нестабильности упразднялся.

Таким образом, централизованное управление финансами не могло способствовать кризисам в классическом их видении. Однако финансовая система переставала благоприятствовать оптимальному распределению ресурсов. Дисбаланс, возникающий в народном хозяйстве, не мог быть ликвидирован при помощи «насильственного разрыва» процесса воспроизводства. Все негативные последствия (инфляция, дефицит бюджета, военные расходы) ложились на плечи населения либо погашались прибылью от экспорта энергоресурсов. Мы не можем говорить о финансовом кризисе в СССР, поскольку кризис приводит к сокращению диспропорций в финансовой политике. Однако вялотекущие процессы финансовой дестабилизации, зависимость бюджета от цен на энергоносители в конечном итоге привели Советский Союз к финансовой, экономической и политической стагнации к 1987 г.


3. Россия в первое десятилетие своей новейшей истории пережила с определенной долей условности три кризиса, каждый из которых заканчивался формированием рыночных институтов.

Кризис 1989–1991 г. был «унаследован» от Советского Союза и сопровождался нехваткой инвестиционных ресурсов и увеличивающимся дефицитом государственного бюджета, что характерно для последних лет существования командно-административной системы. Основным отличительным признаком этого периода является сокращение роли государства. Желание государства контролировать новую стадии развития экономики – рынка при помощи финансовых инструментов привело ко второй стадии кризисной ситуации.

Выход из кризиса 1994 г. знаменуется становлением фондовых рынков и приобретение государственным долгом рыночных форм. Основные усилия государства по борьбе со сложившейся ситуацией направлены на укрепление рубля, уменьшения дефицита бюджета. Основным средством финансирования становятся государственные краткосрочные облигация.

Заключительным аккордом этого десятилетия явился кризис 1998 г., механизм которого подробно рассмотрен в диссертационном исследовании. Кризис носил системный характер, включал признаки и процессы валютной, долговой и банковской дестабилизации.


4. Произведена периодизация финансового кризиса 2008 г.

Начальный этап кризиса – с июля 2007 до августа 2008 г. – определился ускорением американского ипотечного кризиса, списанием и резервированием средств под «плохие» кредиты и первыми банкротствами банков. За первый период мировая финансовая система понесла убытки в сумме около 800 млрд дол. (Г. Попов).

Второй этап кризиса характеризуется наиболее острой фазой рецессии, он продолжался с сентября 2008 до апреля 2009 г. Именно на этот период приходится банкротство Lehman Brothers, падение цен на многие активы. Так, цена за баррель нефти марки Brent упала с максимума в 148 дол., достигнутого весной 1998 г., до 35 дол. в ноябре этого же года. Столь сильное падение было реально, благодаря наличию огромного спекулятивного капитала на финансовых рынках. Так, по данным Чикагской биржи только 5 % участников торгов выходят на реальную поставку товара.

В это же время начинает набирать кризис доверия, который приводит к кредитному коллапсу. Банки, имея много «плохих» кредитов, все менее готовы предоставлять ссуды. В итоге деньги поступают не в реальный сектор экономики, а на финансовые рынки.

Принимаются оперативные меры со стороны многих государств. Экономическая наука на данный момент не владеет проверенными и надежными методами выхода из рецессии, поэтому правительства мировых господствующих стран применяют меры, разработанные Кейнсом и апробированные во время великой депрессии и последующих кризисах двадцатого столетия. Носят они скорее оперативный характер и нацелены на быстрый результат. К ним относятся, прежде всего, снижение ставки рефинансирования и политика количественного смягчения. Эти действия направлены на наполнение мировой экономики финансовыми ресурсами. При увеличении объема денег в экономике соответственно растут количество кредитов и объем спроса. Спрос подталкивает предложение товаров и услуг, а в конечном итоге рост ВВП и промышленного производства. Негативным фактором является увеличение инфляции. Так, учетная ставка в Еврозоне составляет 1%, в США – 0,25%, в Великобритании – 0,5%. Вторым шагом является государственная поддержка странообразующих предприятий, прежде всего банков, и различные госзаказы.

Период кризиса до сегодняшнего момента можно назвать временем самоопределения экономической политики стран и регионов. На данном этапе уже появляются положительные последствия принятых антикризисных мер. Например, к декабрю 2010 г., по данным информационного агентства Dow Jones, уровень безработицы в США снизился до 9,7%, ВВП по итогам трех кварталов вырос на 2%, в Еврозоне рост за три квартала составил 2,1%, причем этот рост по странам Европы носил неравномерный характер. Однако положительная динамика этих показателей может носить коррекционный, временный характер. С другой стороны, усиливаются риски. Некоторые страны (США, Китай, Великобритания) поучаствовали в «гонке» девальваций своих валют и теперь находятся на перепутье дальнейшего решения, поскольку желаемый эффект достигнут лишь частично, а риски рецессии возникают для мирового хозяйства в целом.

5. Итак, факторы финансовой стабильности России находятся не в рамках денежно-кредитной политики, а в плоскости реального сектора экономики.

Необходимо перейти к экономическому росту, который базируется не на эксплуатировании ТЭК, а на внедрении инновационных технологий и использования научного знания. Механизмом должна служить конкуренция, при этом монополистический и олигополистический рынок должны быть ограничены и регулироваться со стороны государственных органов.

Вторым условием является повышение человеческого капитала в рамках всей страны. В этот процесс мы включаем как контроль за качеством образования, здравоохранения, так и формирование среднего класса.

Осмысление на уровне государства национальной стратегии, основных ее целей. Формирование новых взглядов общества на проблемы, к примеру коррупция. Без формирования демократического общества, где во главе стоит закон, невозможно говорить о революционном прогрессе.

Необходимо ставить долгосрочные цели и отслеживать их выполнение. На данный момент подобные стратегии имеют не только страны – лидеры мирового экономического роста (США, Япония, страны – члены ЕС, Бразилия, Индия, Китай), но и те, кто претендует на региональное лидерство (Турция, Малайзия, Республика Корея и т. д.).


4. ОСНОВНЫЕ ПУБЛИКАЦИИ ПО ТЕМЕ ДИССЕРТАЦИИ


Статьи в рецензируемых научных журналах, рекомендованных
ВАК Министерства образования и науки Российской Федерации
для публикации основных результатов диссертаций
на соискание ученой степени доктора и кандидата наук

1. Переслегин А.А. Цикличность экономических кризисов: исторический аспект // Инновации и инвестиции. – 2010. – № 1 (0,75 п.л.)
   
2. Переслегин А.А. Механизм и последствия кризиса 1998 г. // Инновации и инвестиции. – 2011. – № 2 (1 п.л.)
   
3. Переслегин А.А. Сравнительный анализ концепций экономических кризисов // Дизайн и технологии. – 2011 (1,05 п.л.)
   

Статьи в иных научных журналах

4. Переслегин А.А. Теория финансового кризиса как подвида кризиса экономического // Экономика и управление народным хозяйством. – 2009. – № 4 (0,6 п.л.)
   
5. Переслегин А.А. Итоги кризисных явлений 2008–2010 гг. в свете исторического опыта России и современного состояния мировой экономики // Экономика и управление народным хозяйством. – 2011. – № 2 (0,9 п.л.)
   

Переслегин Александр Александрович


Теория и история
финансовых кризисов в России


08.00.01 – экономическая теория

(экономическая история; история экономической мысли)


Автореферат

диссертации на соискание ученой степени

кандидата экономических наук


____________________________________________________________________

Подписано в печать 24.08.2011. Формат 60х90/16

Гарнитура Times New Roman. Ризография

Усл. печ. л. 1,0. Тираж 70 экз. Заказ 283.

Институт международного права и экономики имени А.С. Грибоедова

105066, Москва, Новая Басманная ул., д. 35, стр. 1