Отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2006 года Коммерческий банк «экспресс-тула»
| Вид материала | Отчет |
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 8314.03kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 6322.93kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 8309.99kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2003 года, 4102.3kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2010 года, 6525.72kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам Акционерный коммерческий банк "ак барс" (открытое, 4194.56kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2005 года, 3973.33kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2004 года, 7360.4kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2003 года, 8678.05kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2005 года, 4901.94kb.
1.4. Сведения об оценщике кредитной организации – эмитента
| Полное фирменное наименование или Фамилия, имя, отчество оценщика - индивидуального предпринимателя | Общество с ограниченной ответственностью «Бюро независимых экспертиз «Индекс-Тула» |
| Сокращенное наименование | ООО «БНЭ «Индекс-Тула» |
| Место нахождения оценщика - юридического лица | 300012, г. Тула, пр. Ленина, д. 67/5 |
| Номер телефона и факса | (4872) 36-79-26 |
| Адрес электронной почты | art-t@tula.net |
| Номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление оценочной деятельности | № 001554 от 04.10.2001 Срок действия лицензии: До 04 октября 2007 года |
| Орган, выдавший указанную лицензию | Министерство имущественных отношений Российской Федерации |
| Информация об услугах по оценке, оказываемых (оказанных) оценщиком | Определение рыночной стоимости объектов недвижимости, расположенных по адресу: - г. Тула, ул. Путейская, д. 1; - г. Тула, ул. Гоголевская, д. 73; - Тульская область, г. Алексин, ул. Энгельса, д. 1. |
Организация оценщиков - физических лиц не имеет.
1.5. Сведения о консультантах кредитной организации - эмитента
Консультанты не привлекались.
1.6. Сведения об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет
Иных лиц, подписавших ежеквартальный отчет, нет.
II. Основная информация
о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента
2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации - эмитента
| | (тыс. руб.) |
| Показатели | 01.07.2006 |
| Уставный капитал | 54203 |
| Собственные средства (капитал) | 179772 |
| Чистая прибыль (непокрытый убыток) | 16114 |
| Рентабельность активов, (%) | 0,88 |
| Рентабельность капитала, (%) | 9,75 |
| Привлеченные средства: (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.) | 1531382 |
Методика расчета рентабельности.
Рентабельность активов = (Чистая прибыль) / (Балансовая стоимость активов) х 100
Рентабельность капитала = (Чистая прибыль) / (Собственные средства (капитал)) х 100
Анализ платежеспособности и уровня кредитного риска кредитной организации-эмитента, а также финансового положения кредитной организации-эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей.
Анализируя динамику изменения показателей можно сделать вывод о достаточно сбалансированном отношении объема ликвидных активов Банка и объема нестабильных пассивов, т.е. пассивов, по которым клиенты могут неожиданно выставить свои требования Банку.
Рассматривая перспективную платежеспособность руководство Банка использует метод, предполагающий учет движения денежных средств на основе дат окончания заключенных договоров и сделок, так же прогнозируется изменение остатков на расчетных и текущих счетах клиентов с учетом перспектив развития Банка, что позволяет сбалансировать активы и пассивы Банка не только по объемам, но и по срокам.
Одним из основных направлений деятельности Банка является коммерческое кредитование. Все прочие направления деятельности носят вторичный характер. Соответственно, среди рисков, присущих деятельности Банка, наиболее значимыми являются кредитные риски. Однако в целом риски, принимаемые Банком, находятся в разумных пределах и обеспечены собственным капиталом. Кроме того, существенным фактором является значительная диверсификация кредитных рисков, как по клиентам, так и по региональному и отраслевому признаку.
Анализируя структуру собственных средств (капитала) Банка можно сделать вывод об имеющейся тенденции к увеличению дополнительного капитала. По мнению органов управления Банка данное увеличение происходит вследствие положительных финансовых результатов (прибыли) Банка по итогам работы за указанные периоды. Кроме того, увеличение капитала Банка в 2002 году с 17585 тыс. руб. до 71823 тыс. руб. произошло за счет присоединения ООО «КСЭРТ-банк г. Тула» к Банку, в результате чего уставный капитал Банка увеличился с 14000 тыс. руб. до 34203 тыс. руб. Также в 2002 году была проведена дополнительная эмиссия акций Банка на сумму 20000 тыс. руб. Увеличение капитала до 87802 тыс. руб. в 2004 году положительно отразилось на ликвидности Банка. Рост капитала Банка в 2005 году произошел вследствие переоценки основных средств.
По мнению органов управления КБ «ЭКСПРЕСС-ТУЛА» (ОАО) причинами получения прибыли являются:
- сбалансированная политика по управлению активами и пассивами Банка,
- гибкая тарифная политика Банка,
- политика по управлению банковскими рисками.
Увеличение собственных средств (капитала) Банка на 01.07.2006 г. произошло вследствие включения в расчет капитала полученной прибыли за II квартал 2006 г. Учитывая, что прибыль Банка рассчитывается нарастающим итогом и сумма прибыли за II квартал текущего года значительно меньше суммы годовой прибыли (за 2005 год), соответственно уменьшились показатели рентабельности активов и капитала. Увеличение привлеченных средств произошло по причине увеличения остатков по счетам вкладных операций физических лиц и остатков по счетам клиентов.
2.2. Рыночная капитализация кредитной организации – эмитента
Обыкновенные бездокументарные именные акции КБ «ЭКСПРЕСС-ТУЛА» (ОАО) не допущены к обращению организатором торговли на рынке ценных бумаг.
2.3. Обязательства кредитной организации - эмитента
2.3.1. Кредиторская задолженность
| | (тыс. руб.) |
| Показатель | 01.07.2006 |
| Общая сумма кредиторской задолженности | 14310 |
| в том числе Просроченная кредиторская задолженность | 0 |
Причины неисполнения и последствия, которые наступили или могут наступить в будущем для кредитной организации - эмитента вследствие указанных неисполненных обязательств (в том числе санкции, налагаемые на кредитную организацию - эмитента, и срок (предполагаемый срок) погашения просроченной кредиторской задолженности.)
Просроченной кредиторской задолженности нет.
Структура кредиторской задолженности кредитной организации - эмитента с указанием срока исполнения обязательств за соответствующий отчетный период.
(тыс. руб.)
| Вид кредиторской задолженности | 01.07.2006 г. | |
| Срок наступления платежа | ||
| До 30 дней | Свыше 30 дней | |
| Расчеты с валютными и фондовыми биржами | - | - |
| в том числе просроченная | - | Х |
| Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты | - | |
| в том числе просроченная | - | Х |
| Обязательства по аккредитивам по иностранным операциям | - | - |
| в том числе просроченная | - | Х |
| Операции по продаже и оплате лотерей | - | - |
| в том числе просроченная. | - | Х |
| Платежи по приобретению и реализации памятных монет | - | - |
| в том числе просроченная | - | Х |
| Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения | 644 | - |
| в том числе просроченная | - | Х |
| Расчеты с организациями по наличным деньгам (СБ) | - | - |
| в том числе просроченная | - | Х |
| Расчеты с бюджетом по налогам | 15 | - |
| в том числе просроченная | - | Х |
| Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату | - | - |
| в том числе просроченная | - | Х |
| Расчеты с работниками по оплате труда | - | - |
| в том числе просроченная | - | Х |
| Расчеты с работниками по подотчетным суммам | - | - |
| в том числе просроченная | - | Х |
| Налог на добавленную стоимость полученный | - | - |
| в том числе просроченная | - | Х |
| Прочая кредиторская задолженность | 145 | 13 506 |
| в том числе просроченная | - | Х |
| Итого | 804 | 13 506 |
| в том числе итого просроченная | - | Х |
Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности (указывается по каждому кредитору)
1.
| Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - Наименование) или Фамилия, имя, отчество | Баринов Алексей Владимирович |
| Сокращенное наименование | - |
| Место нахождения | г. Тула |
| Сумма кредиторской задолженности, тыс.руб. | 6 750 |
| Размер просроченной кредиторской задолженности, тыс.руб. | - |
| Условия просроченной кредиторской задолженности (процентная ставка, штрафные санкции, пени) | - |
| Является/не является аффилированным лицом кредитной организации – эмитента | Не является аффилированным лицом |
2.
| Полное фирменное наименование (для некоммерческой организации - Наименование) или Фамилия, имя, отчество | Баринова Юлия Вячеславовна |
| Сокращенное наименование | - |
| Место нахождения | г. Москва |
| Сумма кредиторской задолженности, тыс.руб. | 6 750 |
| Размер просроченной кредиторской задолженности, тыс.руб. | - |
| Условия просроченной кредиторской задолженности (процентная ставка, штрафные санкции, пени) | - |
| Является/не является аффилированным лицом кредитной организации – эмитента | Не является аффилированным лицом |
Размер просроченной задолженности кредитной организации - эмитента по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России.
На 01.07.2006 г. просроченная задолженность по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России отсутствует.
Информация о выполнении кредитной организацией – эмитентом нормативов обязательных резервов.
| Отчетный период | Размер недовзноса в обязательные резервы | Размер неисполненного обязательства по усреднению обязательных резервов |
| 1 | 2 | 3 |
| 01.07.2006 | 0 | 0 |
Информация о наличии/отсутствии неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов.
Штрафы не налагались.
2.3.2. Кредитная история кредитной организации – эмитента
Обязательств по действовавшим ранее и действующим на 01.07.2006 г. кредитным договорам и/или договорам займа, сумма основного долга по которым составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов Банка на дату последнего завершенного отчетного квартала, предшествующего заключению соответствующего договора, не имеется.
Эмиссия облигаций КБ «ЭКСПРЕСС-ТУЛА» (ОАО) не осуществлялась.
2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам
| Информация об общей сумме обязательств кредитной организации - эмитента из предоставленного ею обеспечения и общей сумме обязательств третьих лиц, по которым кредитная организация - эмитент предоставила обеспечение, в том числе в форме залога или поручительства, за соответствующий отчетный квартал. |
| Банк обеспечение обязательств третьих лиц в форме залога и поручительства за отчетный квартал не предоставлял. Общая сумма гарантий, предоставленных Банком во II квартале 2006 г., составила 614 180 руб. |
| Информация о каждом из обязательств кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного в отчетном квартале третьим лицам, в том числе в форме залога или поручительства, составляющем не менее 5 процентов от балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента за отчетный квартал: |