Загальна інформація про діяльність банку

Вид материала

Содержание

Подобный материал:

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 ... 21

Таблиця 5.2.Аналіз кредитної якості боргових торгових цінних паперів за 2011 рік

(тис. грн.)

Рядок	Найменування статті	Державні облігації	Облігації місцевих позик	Облігації підприємств	Облігації банківських установ	Векселя	Усього
1	2	3	4	5	6	7	8
1	Поточна ціна боргових цінних паперів (за справедливою вартістю):	41 804	-	83 200	-	-	125 004
1.1	Державні установи та підприємства	41 804	-	-	-	-	41 804
1.2	Органи місцевого самоврядування	-	-	-	-	-	-
1.3	Великі підприємства	-	-	-	-	-	-
1.4	Середні підприємства	-	-	14 731	-	-	14 731
1.5	Малі підприємства	-	-	68 469	-	-	68 469
	Поточна ціна боргових торгових цінних паперів за рейтингами:
1.1	З рейтингом ААА	-	-	-	-	-	-
1.2	З рейтингом від АА- до АА+	-	-	-	-	-	-
1.3	З рейтингом від А- до А+	-	-	-	-	-	-
1.4	З рейтингом нижче А-	-	-	5 016	-	-	5 016
1.5	Ті, що не мають рейтингу	41 804	-	78 184	-	-	119 988
2	Боргові цінні папери, умови погашення яких були переглянуті у звітному році	-	-	-	-	-	-
3	Усього боргових цінних паперів за поточною ціною	41 804	-	83 200	-	-	125 004
4	Не погашені у визначений емітентом строк боргові цінні папери (за справедливою вартістю):	-	-	-	-	-	-
4.1	Із затримкою платежу до 31 днів	-	-	-	-	-	-
4.2	Із затримкою платежу від 32 до 92 днів	-	-	-	-	-	-
4.3	Із затримкою платежу від 93 до 183 днів	-	-	-	-	-	-
4.4	Із затримкою платежу від 184 до 365 (366) днів	-	-	-	-	-	-
4.5	Із затримкою платежу більше ніж 366 (367) днів	-	-	-	-	-	-
5	Усього боргових цінних паперів	41 804	-	83 200	-	-	125 004

Цінні папери, що знаходяться в торговому портфелі Банку (крім облігацій внутрішньої державної позики), мають кредитний рейтинг за Національною рейтинговою шкалою на рівні uaCC з прогнозом кредитного рейтингу «стабільний».

Таблиця 5.3. Аналіз кредитної якості боргових торгових цінних паперів за 2010 рік

(тис. грн.)

Рядок	Найменування статті	Державні облігації	Облігації місцевих позик	Облігації підприємств	Облігації банківських установ	Векселя	Усього
1	2	3	4	5		6	7
1	Поточна ціна боргових цінних паперів (за справедливою вартістю):	21 273	-	35 663	-	-	56 936
1.1	Державні установи та підприємства	21 273	-	-	-	-	21 273
1.2	Органи місцевого самоврядування	-	-	-	-	-	-
1.3	Великі підприємства	-	-	-	-	-	-
1.4	Середні підприємства	-	-	-	-	-	-
1.5	Малі підприємства	-	-	35 663	-	-	35 663
	Поточна ціна боргових торгових цінних паперів за рейтингами:
1.1	З рейтингом ААА	-	-	-	-	-	-
1.2	З рейтингом від АА- до АА+	-	-	-	-	-	-
1.3	З рейтингом від А- до А+	-	-	-	-	-	-
1.4	З рейтингом нижче А-	-	-	35 663	-	-	35 663
1.5	Ті, що не мають рейтингу	21 273	-	-	-	-	21 273
2	Боргові цінні папери, умови погашення яких були переглянуті у звітному році	-	-	-	-	-	-
3	Усього боргових цінних паперів за поточною ціною	21 273	-	35 663	-	-	56 936
4	Не погашені у визначений емітентом строк боргові цінні папери (за справедливою вартістю):	-	-	-	-	-	-
4.1	Із затримкою платежу до 31 днів	-	-	-		-	-
4.2	Із затримкою платежу від 32 до 92 днів	-	-	-	-	-	-
4.3	Із затримкою платежу від 93 до 183 днів	-	-	-	-	-	-
4.4	Із затримкою платежу від 184 до 365 (366) днів	-	-	-	-	-	-
4.5	Із затримкою платежу більше ніж 366 (367) днів	-	-	-	-	-	-
5	Усього боргових цінних паперів	21 273	-	35 663	-	-	56 936

Примітка 6. Кошти в інших банках

Таблиця 6.1. Кошти в інших банках .

(тис.грн.)

Рядок	Найменування статті	2011 рік	2010 рік
1	2	3	4
1	Депозити в інших банках:	473 315	132 557
1.1	Короткострокові депозити зі строком погашення більше ніж три місяці	473 236	132 478
1.2	Довгострокові депозити	79	79
2	Договори купівлі і зворотного продажу («зворотний репо») з іншими банками зі строком погашення більше ніж три місяці	-	-
3	Кредити, надані іншим банкам:	503 011	380 376
3.1	Короткострокові	503 011	380 376
3.2	Довгострокові	-	-
4	Резерв під знецінення коштів в інших банках	(14 668)	(3 636)
5	Усього коштів у банках за мінусом резервів	961 658	509 297

Сума створеного резерву розрахована від суми наданих депозитів та кредитів, зменшених на обсяг забезпечення (з відповідним коефіцієнтом).

Сума нарахованих і не отриманих доходів за наданими депозитами та кредитами за станом на кінець дня 31 грудня 2011 року складає 223 тис.грн.

Кошти в інших банках (таблиця 6.1.) аналізуються як частина звіту «Баланс» (рядок 3) та в примітці 28 «Управління фінансовими ризиками»: табл.28.5 «Моніторинг процентних ставок за фінансовими інструментами», табл.28.6 «Аналіз фінансових активів та зобов’язань за строками погашення на основі очікуваних строків погашення за 2011 рік», табл.28.7 «Аналіз фінансових активів та зобов'язань за строками погашення на основі очікуваних строків погашення за 2010 рік».

Таблиця 6.2. Аналіз кредитної якості коштів в інших банках за 2011 рік

(тис.грн.)

Рядок	Найменування статті	Депозити	Договори купівлі і зворотного продажу	Кредити	Усього
1	2	3	4	5	6

1	Поточні і незнецінені:	549 139	-	503 011	1 052 150
1.1	У 20 найбільших банках	252 292	-	359 230	611 522
1.2	В інших банках України	296 846	-	143 781	440 627
1.3	У великих банках країн ОЕСР	-	-	-	-
1.4	В інших банках країн ОЕСР	-	-	-	-
1.5	В інших банках	-	-	-	-

Кошти що розміщені в інших банках є поточними та незнеціненими. Основною метою здійснення операцій по розміщенню коштів в інших банках є отримання прибутку. Банк є активним оператором ринку міжбанківських ресурсів та виступає в ньому як у якості кредитора і позичальника. З метою мінімізації ризиків, що виникають при проведенні міжбанківських операцій, Банк проводить загальний аналіз ситуації на міжбанківському ринку, визначає коло банків-контрагентів у яких розміщення коштів має найменший ризик.

Blog

Загальна інформація про діяльність банку

Содержание