Проект затверджено
| Вид материала | Документы |
СодержаниеПроект ЗАТВЕРДЖЕНО Постанова Правління Національного банку України Статутний капітал Приміщення банку Технічна готовність банку Регулятивний капітал Технічна готовність банку |
- Затверджено, 191.24kb.
- План роботи кафедри в 2011-2012 навчальному році Затверджено на засіданні кафедри епр, 313.04kb.
- Проект затверджено, 146.6kb.
- Проект "Местное развитие, ориентированное на громаду" (сва) Проект, 1050.82kb.
- Україна іванівська районна державна адміністрація, 29.03kb.
- Курсовой проект по дисциплине «Холодильные машины и установки» проект распредилительного, 43.46kb.
- Педагогический проект, 38.97kb.
- Информационный проект «Моя школа, мой класс и я» призван научить учащихся добывать, 125.56kb.
- Программа развития ООН проект Содействие развитию микрофинансирования в Республике, 117.56kb.
- Метод проектів ( проектні технології, 22.78kb.
Проект
Правління Національного банку України
ПОСТАНОВА
від_____________200_ р. №__________
Про затвердження Змін до окремих
нормативно-правових актів
Національного банку України
Відповідно до вимог статей 17, 19, 23 Закону України “Про банки і банківську діяльність”, статті 23 Закону України “Про Національний банк України” та з метою вдосконалення процедури реєстрації та ліцензування банків Правління Національного банку України
п о с т а н о в л я є:
1. Затвердити Зміни до Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17.07.2001 №275 і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 21.08.2001 за №730/5921 (із змінами), що додаються.
2. Затвердити Зміни до Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 31.08.2001 № 375 і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 24.10.2001 за № 906/6097 (із змінами), що додаються.
3. Генеральному департаменту банківського нагляду (В.В.Пушкарьов) довести цю постанову після державної реєстрації до відома самостійних структурних підрозділів і територіальних управлінь Національного банку України, а також банків України.
4. Ця постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.
5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови В.Л.Кротюка, Генеральний департамент банківського нагляду (В.В.Пушкарьов) та начальників територіальних управлінь Національного банку України.
Голова В.С.Стельмах
Інд. 40
Проект
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
Зміни до Положення про порядок створення і державної
реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень
1.Абзац шостий підпункту “г” пункту 3.1 глави 3 викласти в такій редакції:
“прогнозні розрахунковий баланс і розрахунок звіту про фінансові результати банку на кінець кожного фінансового року по формі затвердженій в Інструкції про порядок складання річного фінансового звіту в банках України, затвердженій постановою Правління НБУ від 08.12.03 №518;”
2. Пункт 4.2. глави 4 викласти в такій редакції:
“4.2. Територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку в місячний строк з дати отримання від банку повного пакета документів готує висновок про:
комплектність пакету документів та внесення коштів кожним учасником банку для формування статутного капіталу;
наявність приміщення, придатного для розміщення банку та будівництва касового вузла (перевіряється на місці);”
3. У главі 8:
у першому реченні пункту 8.5 слова “відповідність поданих змін вимогам чинних законодавчих актів України і нормативно-правових актів Національного банку” замінити словами “сплату кожним учасником банку коштів для формування статутного капіталу банку”;
у абзацах першому, сьомому пункту 8.9 та абзаці першому пункту 8.10 слова “Генерального департаменту банківського нагляду (щодо банків, кореспондентський рахунок яких відкрито в Операційному управлінні Національного банку) або” виключити;
абзац третій пункту 8.9 виключити. У зв’язку з цим абзаци четвертий – десятий вважати відповідно абзацами третім – дев’ятим;
абзац другий пункту 8.10 виключити. У зв’язку з цим абзац третій – четвертий вважати відповідно абзацами другим – третім.
Директор Генерального департаменту
банківського нагляду В.В.Пушкарьов
Начальник Управління методології
банківського нагляду І.Ф.Романенко
ПОГОДЖЕНО
Заступник Голови
Національного банку України
_____________ В.Л. Кротюк
„____” _____________2005 р.
Проект
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
Зміни до Положення про порядок видачі банкам банківських
ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій
1. У пункті 6.1 глави 6:
в абзаці першому слова “(або Генеральному департаменту банківського нагляду)” виключити;
підпункт “б” викласти в такій редакції:
“б) інформацію про керівників банку, зазначених у підпункті “г” пункту 3.1 цього Положення, яка подається за формою, установленою в додатку 4, яка повинна бути засвідчена територіальним управлінням за місцезнаходженням банку згідно з вимогами Інструкції з діловодства в центральному апараті та установах Національного банку України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 04.02.2000 № 40. Крім того, зазначена інформація засвідчується відповідним підрозділом банку, який займається кадровими питаннями”.
2. У пункті 7.1 глави 7:
в абзаці першому слова “(або Генеральному департаменту банківського нагляду)” виключити;
абзаци третій та четвертий замінити абзацом такого змісту:
“прогнозні розрахунковий баланс і розрахунок звіту про фінансові результати банку на кінець кожного фінансового року за формою, встановленою Інструкцією про порядок складання річного фінансового звіту в банках України, затвердженою постановою Правління Національного банку України від 08.12.2003 № 518”.
У зв’язку з цим абзаци п’ятий – десятий вважати відповідно абзацами четвертим – дев’ятим.
3. У пункті 8.1 глави 8:
в абзаці першому слова “(Генеральному департаменту банківського нагляду)” виключити;
абзаци п’ятий та шостий замінити абзацом такого змісту:
“прогнозні розрахунковий баланс і розрахунок звіту про фінансові результати банку на кінець кожного фінансового року за формою, встановленою Інструкцією про порядок складання річного фінансового звіту в банках України, затвердженою постановою Правління Національного банку України від 08.12.2003 № 518”.
У зв’язку з цим абзаци сьомий – чотирнадцятий вважати відповідно абзацами шостим – тринадцятим.
4. У главі 10:
4.1. Пункт 10.2 після абзацу першого доповнити абзацами другим та третім такого змісту:
“Визначення відповідності приміщення, його технічного улаштування, у тому числі касового вузла та сховища банку, охорони приміщення вимогам законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку, територіальним управлінням здійснюється шляхом огляду на місці.
Територіальне управління не перевіряє на відповідність вимогам чинних законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку внутрішні положення банку та його план (бізнес-план)”.
У зв’язку з цим абзац другий вважати абзацом четвертим.
4.2. Абзац перший пункту 10.4 викласти в такій редакції:
“У разі позитивного рішення після розгляду пакета документів банку на отримання банківської ліцензії, письмового дозволу та ліцензій на виконання окремих операцій, але не пізніше двотижневого строку з дня його отримання територіальне управління разом із своїм висновком та клопотанням банку на адресу заступника Голови Національного банку, який за розподілом функціональних обов’язків здійснює загальне керівництво Генеральним департаментом банківського нагляду, надсилає пакет документів поштою Генеральному департаменту банківського нагляду Національного банку”.
5. Абзац перший пункту 11.1 глави 11 викласти в такій редакції:
“Генеральний департамент банківського нагляду Національного банку розглядає отримані документи банку, у тому числі внутрішні положення банку та його план (бізнес-план), та висновок територіального управління щодо їх відповідності вимогам чинних законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку”.
6. У главі 12:
6.1. В абзаці третьому пункту 12.1 слова “ради та правління” замінити словами “компетентного органу”.
6.2. Пункт 12.2 викласти в такій редакції:
“Банк подає територіальному управлінню за місцезнаходженням філії пакет документів для розгляду питання про погодження дозволу, який має містити три оригінали письмового дозволу, клопотання про погодження, копію письмового дозволу банку, копії документів на право власності на приміщення філії (крім новоствореної) або договору оренди приміщення”.
7. У додатках до Положення:
7.1. У додатку 2 абзаци шостий та сьомий замінити абзацом такого змісту:
“прогнозні розрахунковий баланс і розрахунок звіту про фінансові результати банку на кінець кожного фінансового року за формою, встановленою Інструкцієї про порядок складання річного фінансового звіту в банках України, затвердженою постановою Правління Національного банку України від 08.12.2003 № 518”.
У зв’язку з цим абзаци восьмий – шістнадцятий вважати відповідно абзацами сьомим – п'ятнадцятим.
7.2. У додатку 3 абзаци п’ятий та шостий замінити абзацом такого змісту:
“прогнозні розрахунковий баланс і розрахунок звіту про фінансові результати банку на кінець кожного фінансового року за формою, встановленою Інструкцією про порядок складання річного фінансового звіту в банках України, затвердженою постановою Правління Національного банку України від 08.12.2003 № 518”.
У зв’язку з цим абзаци сьомий – шістнадцятий вважати відповідно абзацами шостим – п’ятнадцятим.
7.3. Виноску додатку 4 викласти в такій редакції:
“Тут подаються відомості про те, в яких банках і на яких посадах працювали керівники банку та керівники підрозділів, окремі спеціалісти. Інформація про керівників банку засвідчується Управлінням Національного банку України в/у .... області на підставі пред'явлених банком оригіналів диплома про освіту та трудової книжки, а також засвідчується відповідним підрозділом банку, який займається кадровими питаннями. Інформація про керівників підрозділів та окремих спеціалістів банку засвідчується відповідним підрозділом банку, який займається кадровими питаннями”.
7.4. Додатки 5 та 6 подати у новій редакції (додаються).
| Директор Генерального департаменту банківського нагляду | В.В.Пушкарьов |
| Начальник Управління методології банківського нагляду | І.Ф.Романенко |
ПОГОДЖЕНО
Заступник Голови
Національного банку України
В.Л.Кротюк
2005 р.
Додаток 5
до Положення про порядок видачі
банкам банківських ліцензій,
письмових дозволів та ліцензій
на виконання окремих операцій
Висновок Управління
Національного банку України в/у ....... області
(на отримання банківської ліцензії)
Дата, номер
Національний банк України
Генеральному департаменту
банківського нагляду
Адреса
Управління Національного банку України в/у ______________ області
(назва)
розглянуло пакет документів ______________________________(далі - Банк) на
(повна назва банку)
отримання банківської ліцензії. Пакет документів та інформації поданий в обсязі, визначеному Положенням. За результатами аналізу поданого пакета документів, а також перевірки на місці касового приміщення, забезпеченості Банку належним банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням та комунікаційними засобами повідомляємо.
СТАТУТНИЙ КАПІТАЛ
Зареєстрований підписний капітал Банку повністю сплачений та становить __________ млн.євро.
КАДРИ
Банк забезпечений кваліфікованими спеціалістами, які відповідають вимогам Національного банку України (за потреби з метою визначення їх професійної придатності та ділової репутації з ними може бути проведена співбесіда, за результатами якої робиться відповідний висновок.
[За наявності письмово підтверджених зауважень з боку територіального управління Національного банку України або фактів порушення вимог чинного законодавства, нормативно-правових актів Національного банку і внутрішніх документів Банку щодо кожної керівної особи потрібно їх зазначити у висновку (згідно з вимогами, викладеними у главах 3, 4, 5)].
ПРИМІЩЕННЯ БАНКУ
[Висновок має містити інформацію про наявність документа на право власності на приміщення або про наявність та відповідність вимогам законодавства України договору оренди приміщення для розміщення банку, відповідність його технічного стану і організації охорони вимогам нормативно-правових актів Національного банку, у тому числі касового вузла із сховищем цінностей].
ТЕХНІЧНА ГОТОВНІСТЬ БАНКУ
[Висновок має містити інформацію про:
забезпеченість банку належним банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням та комунікаційними засобами, потрібними для здійснення банківських операцій, ведення бухгалтерського обліку та складання щоденного балансового звіту і відповідної статистичної звітності, а також якісного проведення розрахунків та участі в системі електронних платежів Національного банку, що відповідають вимогам нормативно-правових актів Національного банку;
наявність сховища для розміщення індивідуальних сейфів, технічний
стан якого відповідає вимогам нормативно-правових актів Національного банку;
наявність підрозділів, які виконуватимуть відповідні операції та
керівників цих підрозділів, які відповідають вимогам нормативно-правових
актів Національного банку і не мають письмово підтверджених порушень чинного законодавства;
наявність спеціального автотранспорту, який відповідає вимогам
нормативно-правових актів Національного банку;
наявність зв'язку, який відповідає вимогам нормативно-правових
актів Національного банку;
підключення до міжнародних інформаційних систем, що відповідають
вимогам нормативно-правових актів Національного банку;
обладнання спеціального операційного залу (дилерської кімнати, бек-
офісу, приміщення міжнародних телекомунікаційних систем) з організацією
охорони і системою допуску, що відповідають вимогам нормативно-
правових актів Національного банку;
наявність вогнепальної нарізної зброї або договору, укладеного з
відповідною службою, яка має право здійснювати охорону цінностей, що
перевозяться та інкасуються, і який передбачає відшкодування збитків,
спричинених унаслідок неналежного виконання обов'язків].
Банк може забезпечити виконання відповідних внутрішніх положень, що регулюють здійснення ним банківських операцій, ліцензованих Національним банком України.
Вважаємо, що ________________________________готовий до здійснення
(повна назва Банку)
банківських операцій.
Начальник Управління
Національного банку України в/у ....... області (Підпис)
ДОДАТКИ
До висновку додаються опис та дані про управлінську та організаційну структуру Банку (підрозділи, у тому числі з питань аналізу та управління ризиками, служба внутрішнього аудиту та їх підпорядкованість, порядок прийняття рішень), а також додається план (бізнес-план) Банку на перші три роки діяльності (на кожен рік окремо), що містить такі дані:
прогнозні розрахунковий баланс і розрахунок звіту про фінансові результати банку на кінець кожного фінансового року за формою, встановленою Інструкцією про порядок складання річного фінансового звіту в банках України, затвердженою постановою Правління Національного банку України від 08.12.2003 № 518;
опис банківських операцій з обґрунтуванням їх економічної доцільності (економічного ефекту);
коло клієнтів, які Банк має намір залучити з метою обслуговування;
розрахунок прибутковості всієї діяльності Банку та за кожним видом діяльності окремо на кінець перших трьох років за підписом голови правління і головного бухгалтера;
розрахунок рентабельності діяльності/операцій банку;
економічне обґрунтування прогнозних показників розрахунку балансового звіту та розрахунку звіту про фінансовий результат (опис джерел залучення та спрямування коштів, фінансових результатів діяльності, формування фондів та резервів у розмірах, потрібних для покриття можливих збитків, прогнозний розрахунок дотримання економічних нормативів).
До висновку додаються також внутрішні положення Банку.
Начальник Управління методології
банківського нагляду І.Ф.Романенко
Додаток 6
до Положення про порядок видачі
банкам банківських ліцензій,
письмових дозволів та ліцензій
на виконання окремих операцій
Висновок Управління
Національного банку України в/у ....... області
(на отримання письмового дозволу)
Дата, номер
Національний банк України
Генеральному департаменту
банківського нагляду
Адреса
Управління Національного банку України в/у ______________ області
(назва)
розглянуло пакет документів ________________________________(далі - Банк),
(повна назва банку)
який має банківську ліцензію від ______ № ______, на отримання дозволу на здійснення операції/й. Пакет документів та інформації поданий в обсязі, визначеному Положенням. За результатами аналізу поданого пакета документів, а також перевірки на місці приміщень банку, забезпеченості Банку належним банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням та комунікаційними засобами повідомляємо.
РЕГУЛЯТИВНИЙ КАПІТАЛ
Рівень регулятивного капіталу Банку відповідає вимогам Національного банку України, що підтверджується незалежним аудитором, та становить ______ млн.євро.
Банк не є об'єктом застосування заходів впливу.
КАДРИ
[Банк забезпечений кваліфікованими спеціалістами, які відповідають вимогам Національного банку України (за потреби з метою визначення їх професійної придатності та ділової репутації з ними може бути проведена співбесіда, за результатами якої робиться відповідний висновок).
За наявності письмово підтверджених зауважень з боку територіального управління Національного банку або фактів порушення вимог чинного законодавства, нормативно-правових актів Національного банку і внутрішніх документів щодо кожного з керівників Банку, керівника відповідного підрозділу та відповідних спеціалістів потрібно їх зазначити у висновку (згідно з вимогами, викладеними у главах 3, 4, 5)].
ПРИМІЩЕННЯ БАНКУ (у разі наявності спеціальних вимог)
[Висновок має містити інформацію про наявність документа на право власності на приміщення або про наявність та відповідність вимогам законодавства України договору оренди приміщення для розміщення банку відповідно до нормативно-правових актів Національного банку. Цей висновок надається у разі клопотання Банку про видачу письмового дозволу на здійснення операцій, стосовно яких передбачені спеціальні вимоги щодо технічного стану та організації охорони приміщень].
ТЕХНІЧНА ГОТОВНІСТЬ БАНКУ
[Висновок має містити інформацію про:
забезпеченість банку належним банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням та комунікаційними засобами, потрібними для здійснення банківських операцій, ведення бухгалтерського обліку та складання щоденного балансового звіту і відповідної статистичної звітності, а також якісного проведення розрахунків та участі в системі електронних платежів Національного банку, що відповідають вимогам нормативно-правових актів Національного банку;
наявність сховища для розміщення індивідуальних сейфів, технічний
стан якого відповідає вимогам нормативно-правових актів Національного банку;
наявність підрозділів, які виконуватимуть відповідні операції та
керівників цих підрозділів, які відповідають вимогам нормативно-правових
актів Національного банку і не мають письмово підтверджених порушень чинного законодавства;
наявність спеціального автотранспорту, який відповідає вимогам
нормативно-правових актів Національного банку;
наявність зв'язку, який відповідає вимогам нормативно-правових
актів Національного банку;
підключення до міжнародних інформаційних систем, що відповідають
вимогам нормативно-правових актів Національного банку;
обладнання спеціального операційного залу (дилерської кімнати, бек-
офісу, приміщення міжнародних телекомунікаційних систем) з організацією
охорони і системою допуску, що відповідають вимогам нормативно-
правових актів Національного банку;
наявність вогнепальної нарізної зброї або договору, укладеного з
відповідною службою, яка має право здійснювати охорону цінностей, що
перевозяться та інкасуються, і який передбачає відшкодування збитків,
спричинених унаслідок неналежного виконання обов'язків].
Банк може забезпечити виконання відповідних внутрішніх положень, що регулюють здійснення ним банківських операцій, ліцензованих Національним банком України.
Вважаємо, що ________________________________готовий до здійснення
(повна назва Банку)
банківських операцій.
Начальник Управління
Національного банку України в/у ....... області (Підпис)
ДОДАТКИ
До висновку додаються опис та дані про управлінську та організаційну структуру Банку (підрозділи, у тому числі з питань аналізу та управління ризиками, служба внутрішнього аудиту та їх підпорядкованість, порядок прийняття рішень), а також додається план (бізнес-план) Банку на перші три роки діяльності (на кожен рік окремо), що містить такі дані:
прогнозні розрахунковий баланс і розрахунок звіту про фінансові результати банку на кінець кожного фінансового року за формою, встановленою Інструкцією про порядок складання річного фінансового звіту в банках України, затвердженою постановою Правління Національного банку України від 08.12.2003 № 518;
опис банківських операцій з обґрунтуванням їх економічної доцільності (економічного ефекту);
коло клієнтів, які Банк має намір залучити з метою обслуговування;
розрахунок прибутковості всієї діяльності Банку та за кожним видом діяльності окремо на кінець перших трьох років за підписом голови правління і головного бухгалтера;
розрахунок рентабельності діяльності/операцій банку;
економічне обґрунтування прогнозних показників розрахунку балансового звіту та розрахунку звіту про фінансовий результат (опис джерел залучення та спрямування коштів, фінансових результатів діяльності, формування фондів та резервів у розмірах, потрібних для покриття можливих збитків, прогнозний розрахунок дотримання економічних нормативів).
До висновку додаються також внутрішні положення Банку.
Начальник Управління методології
банківського нагляду І.Ф.Романенко