Утвержден Годовым Общим Собранием Акционеров морского банка (оао) Протокол № 3 /09 от «27» мая 2009 года Годовой отчет

1   2   3   4   5   6

Приложение № 2.


Отчет о прибылях и убытках.


Приложение №1

к Указанию Банка России

от 16.01.04 № 1376-У

(в ред Указаний ЦБ РФ от 27.07.04 г. №1481-У,

от 25.05.05 №1579-У, от 17.02.06 №1660-У

от 31.08.07 № 1881-У, от 26,08,08 №2055-У,

от 06.11.08 №2121-У)


Отчет о прибылях и убытках

(публикуемая форма)


за 2008 г.

Номер п/п	Наименование статьи	Данные на отчетную дату	Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года
1	2	3	4
1	Процентные доходы, всего, в том числе:	761 106	317 358
1.1	От размещения средств в кредитных организациях	34 485	14 501
1.2	От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)	648 965	244 116
1.3	От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)	0	0
1.4	От вложений в ценные бумаги	77 656	58 741
2	Процентные расходы, всего, в том числе:	359 332	158 789
2.1	По привлеченным средствам кредитных организаций	31 085	10 643
2.2	По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)	266 023	90 804
2.3	По выпущенным долговым обязательствам	62 224	57 342
3	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)	401 774	158 569
4	Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе:	-90 489	-22 926
4.1	Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам	-521	-60
5	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери	311 285	135 643
6	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	-18 691	6 435
7	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи	390	0
8	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения	0	0
9	Чистые доходы от операций с иностранной валютой	198 333	28 068
10	Чистые доходы от переоценки иностранной валюты	-196 822	1 279
11	Доходы от участия в капитале других юридических лиц	108	7
12	Комиссионные доходы	51 156	44 558
13	Комиссионные расходы	5 346	3 069
1	2	3	4
14	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи	0	60
15	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения	0	0
16	Изменение резерва по прочим потерям	-7 716	6234
17	Прочие операционные доходы	3 605	70 743
18	Чистые доходы (расходы)	336 302	289 979
19	Операционные расходы	264 831	172 802
20	Прибыль (убыток) до налогообложения	71 471	117 177
21	Начисленные (уплаченные) налоги	28 331	36 943
22	Прибыль (убыток) после налогообложения	43 140	80 234
23	Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе:	0	0
23.1	Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов	0	0
23.2	Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда	0	0
24	Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	43 140	80 234

Приложение № 3.


Информация по совершенным сделкам, признаваемых в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» крупными сделками, а также иных сделок, на совершение которых в соответствии с уставом Банка распространяется порядок одобрения крупных сделок, с указанием по каждой сделке ее существенных условий и органа управления общества, принявшего решения об ее одобрении.


МОРСКИМ БАНКОМ (ОАО) в отчетном году не совершалось сделок, признаваемых в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» крупными сделками, а также иных сделок, на совершение которых в соответствии с уставом Банка распространяется порядок одобрение крупных сделок.


Приложение № 4.


Информация по совершенным сделкам, признаваемых в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» сделками, в совершении которых имеется заинтересованность, с указанием по каждой сделке заинтересованного лица (лиц), существенных условий и органа принявшего решение об ее одобрении.


В 2008 году внеочередным Общим собранием акционеров Банка одобрена следующая сделка, в совершении которой имелась заинтересованность:

1. Приобретение ООО «Агентство инвестиций и развития ТЭК» 5 млн. обыкновенных именных бездокументарных акций МОРСКОГО БАНКА (ОАО) с индивидуальным государственным регистрационным номером 10600077В001D по цене 100 рублей за акцию на сумму 500 млн. рублей в процессе дополнительного выпуска ценных бумаг МОРСКОГО БАНКА (ОАО).


В 2008 году на годовом Общем собрании акционеров было принято решение одобрить сделки между МОРСКИМ БАНКОМ (ОАО) и лицами, признанными заинтересованными по состоянию на 26 мая 2008 года, которые могут быть совершены в будущем в процессе осуществления Банком его обычной хозяйственной деятельности. Предельная сумма, на которую может быть совершена каждая из сделок, установлена в размере 120 000 000 (Сто двадцать миллионов) Долларов США. В рамках этого решения были совершены следующие сделки, в совершении которых имелась заинтересованность:

1. Поручительство члена Совета директоров Банка Генералова С.В. по кредиту в размере 22 000 000 рублей, предоставленному Данилову-Даниляну А.В. под 15 % годовых. Срок погашения – 01.12.2011.

2. Поручительство члена Совета директоров Банка Генералова С.В. по кредиту в размере 3 000 000 рублей, предоставленному Данилову-Даниляну А.В. под 15 % годовых. Срок погашения – 27.05.2011.

3. Выдача кредита Председателю Правления Банка Дергунову И.Ф. в размере 600 000 рублей, сроком на три года под 12 % годовых. Срок погашения - 17.03.2011.

4. Выдача кредита члену Совета директоров Банка Лелюху В.А. в размере 700 000 рублей, сроком на пять лет под 12 % годовых. Срок погашения - 28.04.2013 (погашен досрочно)

5. Поручительство члена Совета директоров Банка Генералова С.В. по кредиту в размере 23 333 000 рублей, предоставленному ЗАО «Южа-Торф» под 22 % годовых. Срок погашения – 28.12.2009.

6. Поручительство члена Совета директоров Банка Генералова С.В. по кредиту в размере 300 000 долларов США, предоставленному ЗАО «Вельвет» под 22 % годовых. Срок погашения – 05.06.2009.

7. Поручительство члена Совета директоров Банка Генералова С.В. по кредиту в размере 60 000 долларов США, предоставленному Тарасовой М.Ю. под 15 % годовых. Срок погашения – 17.06.2011.

8. Поручительство члена Совета директоров Банка Поваренкина С.В. по кредиту в размере 1 500 000 ЕВРО, предоставленному Худолия Р.Н. под 15 % годовых. Срок погашения – 26.06.2013 (погашен досрочно).


Приложение № 5.


Критерии определения и размер вознаграждения лица, занимающего должность единоличного исполнительного органа Банка, выплачиваемого по результатам отчетного года.


Критериями определения вознаграждения лица, занимающего должность единоличного исполнительного органа Банка, являются надлежащее исполнение обязанностей, определенных трудовым договором.

В пределах своей компетенции и полномочий, определенных Уставом, внутренними документами Банка и контрактом Председатель Правления:

-организует выполнение решений Общего собрания акционеров, Совета директоров и Правления Банка;

-осуществляет функции Председателя коллегиального исполнительного органа Банка;

-по запросу Совета директоров представляет протоколы заседаний Правления Банка;

-подписывает все документы и протоколы заседаний Правления Банка от имени Банка;

-без доверенности действует от имени Банка, совершает сделки от имени Банка в пределах своей компетенции, установленной Уставом Банка;

-разрабатывает и утверждает структуру Банка, штатное расписание, издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми сотрудниками Банка, а также принимает решения по вопросам об увольнении и принятии на работу сотрудников;

-распоряжается имуществом Банка в пределах своей компетенции, установленной Уставом Банка;

-в порядке, установленном действующим законодательством, выдает доверенности от имени Банка;

-открывает в банках корреспондентские счета;

-в установленном порядке представляет в вышестоящие и контролирующие органы Банка отчеты о результатах деятельности Банка и другую необходимую информацию;

-представляет интересы Банка в судах и других органах без доверенности;

-осуществляет иные полномочия, предусмотренные Уставом Банка и законодательством Российской Федерации.

Размер вознаграждения лица, занимающего должность единоличного исполнительного органа общества, определен трудовым договором.