Программа дисциплины " Банковское право" Для специальности
| Вид материала | Программа дисциплины |
| Основная литература Основная литература Основная литература Основная литература Основная литература Основная литература Дополнительная литература III. Базовый учебник. VI. Темы курсовых работ. |
- Программа дисциплины «международное банковское право» для специальности 030501 Юриспруденция, 263.23kb.
- Программа дисциплины Банковское право для специальности 080105. 65 «Финансы и кредит», 87.07kb.
- Программа дисциплины «международное банковское право» для специальности 030501 Юриспруденция, 234.61kb.
- Программа дисциплины «Банковское право» Для специальности 030501. 65 «Юриспруденция», 303.25kb.
- Программа дисциплины «Банковское право» для специальности 030501. 65, «Юриспруденция», 125.79kb.
- Методические рекомендации по написанию курсовых работ по курсу дисциплины «банковское, 277.79kb.
- В г. Красноярске банковское право учебно-методический комплекс, 584.75kb.
- Программа дисциплины "Экологическое право" предназначена для реализации, 191.79kb.
- Программа дисциплины «Предпринимательское право» для специальности 030501 «Юриспруденция», 662.2kb.
- Расписание занятий вечернего отделения Vкурса по специальности «Юриспруденция», 26.46kb.
Обязательные резервы кредитных организаций, депонируемые в Центральном банке РФ (Банке России): значение, порядок создания и использования.
Резервы на возможные потери, создаваемые кредитными организациями: значение, виды, порядок создания.
Основная литература:
Глава в книге:
- Олейник О. М. «Основы банковского права». М., 1997 г., с. 200 – 204;
Глава в книге:
- «Федеральный закон «О банках и банковской деятельности». Научно - практический комментарий. Под общей редакцией К. Д. Лубенченко. М., 1998 г., с. 202 – 207, 209 – 215.
Дополнительная литература:
Статья в журнале:
- Бычков В. П., Бердышев А. В. «О банковских резервах». «Банковское дело», 2005 г. № 4.
Тема 26. «Экономические нормативы и валютные ограничения».
Значение экономических нормативов, их виды.
Порядок установления экономических нормативов.
Надзор за соблюдением экономических нормативов кредитными организациями. Последствия несоблюдения экономических нормативов.
Установление лимитов открытой валютной позиции и контроль за их соблюдением.
Основная литература:
Глава в книге:
- «Федеральный закон «О банках и банковской деятельности». Научно - практический комментарий. Под общей редакцией К. Д. Лубенченко. М., 1998 г., с. 207 – 208;
Глава в книге:
- Н. В. Сапожников «Валютные операции коммерческих банков. Правовое регулирование». М., 1999 г., с. 68 – 81.
Тема 27. «Система внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах».
Понятие и цели внутреннего контроля в кредитных организациях.
Направления внутреннего контроля.
Система органов внутреннего контроля. Служба внутреннего контроля
Особенности осуществления внутреннего контроля в банковских группах.
Надзор Центрального банка РФ (Банка России) за соблюдением правил организации внутреннего контроля
Основная литература:
Статья в журнале:
- Ерпылева Н. Ю. «Правовые стандарты банковского регулирования и надзора». «Законодательство и экономика», 1999 г., № 6-7.
Тема 28. «Аудит кредитных организаций».
Значение банковского аудита.
Основные требования к организациям и специалистам, осуществляющим аудит банков.
Основания проведения банковского аудита.
Стандарт аудиторской деятельности в области банковского аудита.
Основная литература:
Глава в книге:
- Братко А. Г. «Банковское право России». М., 2003 г., с. 539-544.
Дополнительная литература:
Статья в журнале:
- Чумаков А. Ответственность аудитора за некачественное проведение аудиторской проверки». «Хозяйство и право», 2004 г., № 9.
Раздел X. Особенности осуществления государственного контроля (надзора) в банковской сфере.
Тема 29. «Пруденциальный надзор за кредитными организациями».
Сущность пруденциального надзора Центрального банка РФ (Банка России) за кредитными организациями. Рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору.
Формы надзора за кредитными организациями.
Инспекционная деятельность Центрального банка РФ (Банка России). Проверки «структуры собственности» и «фиктивной капитализации» в кредитных организациях.
Применение Центральным банком РФ (Банком России) к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности. Мотивированные суждения: понятие и значение.
Основная литература:
Статья в журнале:
- Гейвандов Я. А. «Правовые проблемы банковского регулирования в России». «Банковское право», 2002 г., № 2.
Дополнительная литература:
Статья в журнале:
- Курбатов А. «Применение ответственности за административные правонарушения: по закону или «как всегда»?». «Экономика и жизнь», 2003 г., № 9.
Тема 30. «Отдельные виды государственного контроля в банковской сфере».
Антимонопольный контроль в банковской сфере. Специальные требования к порядку приобретения акций (долей) кредитных организаций. Аффилированные лица кредитных организаций: понятие и значение.
Контроль за противодействием отмыванию через кредитные организации доходов, нажитых преступным путем. Обязанности кредитных организаций в данной сфере и последствия их неисполнения.
Основная литература:
Глава в книге:
- Тотьев К. Ю. «Защита конкуренции на финансовых рынках». «Хозяйство и право», 2000 г., № 1;
Книга:
- Тосунян Г. А., Викулин А. Ю. «Противодействие легализации (отмыванию) денежных средств в финансово-кредитной системе: опыт, проблемы, перспективы». Учебно-практическое пособие. М., 2001 г.
Дополнительная литература:
Статья в журнале:
- Тотьев К. Ю. «Предписание антимонопольного органа». «Законность», 2000 г., № 12;
Глава в книге:
- Тотьев К. Ю. «Конкурентное право». М., 2003 г., с. 202 – 222, 254 – 259, 355 – 358.
III. Базовый учебник.
Книга:
- Олейник О. М. «Основы банковского права». М., 1997 г.
V. Темы письменных работ (для домашних заданий и рефератов).
1.Структура и виды банковских отношений.
2. Принципы правового регулирования банковской деятельности.
3. Общая характеристика банковской системы РФ.
4. Функции и основные направления деятельности Центрального банка РФ (Банка России).
5. Правосубъектность кредитных организаций.
6. Особенности правового статуса иностранных банков и банков с иностранными инвестициями.
7. Особенности эмиссии акций кредитными организациями.
8. Отзыв лицензий у кредитных организаций: основания, порядок и последствия.
9. Сущность договора банковского вклада (депозита), порядок его оформления.
10. Основные правила начисления процентов на сумму банковского вклада (депозита).
11. Характеристика конструкции страхования вкладов физических лиц в банках РФ.
12. Очередности платежей с банковских счетов: принципы построения и сферы применения.
13. Специальные режимы функционирования банковских счетов.
14. Применение по банковским счетам мер, ограничивающих права клиента на распоряжение находящимися на них денежными средствами.
15. Информация, составляющая банковскую тайну: понятие, разграничение с иными видами информации, правовой режим.
16. Гражданско-правовая ответственность в кредитных отношениях.
17. Проверка платежеспособности и добропорядочности заемщика.
18. Способы обеспечения исполнения обязательств, применяемые в банковской практике.
19. Формы и способы контроля за заемщиком после выдачи кредита.
20. Проектное финансирование: понятие и значение.
21. Виды счетов, через которые осуществляются межбанковские расчеты.
22. Определение момента исполнения обязательств налогоплательщиками при безналичных расчетах.
23. Расчетные документы: понятие, значение, требования к оформлению.
24. Использование расчетных документов в электронном виде.
25. Операции инкассации: понятие, значение и порядок осуществления.
26. Ответственность за нарушение порядка осуществления кассовых операций.
27. Сущность банковских карт, их виды.
28. Передача имущества в доверительное управление кредитным организациям.
29. Хранение ценностей в кредитной организации.
30. Привлечение кредитными организациями денежных средств за счет выпуска ценных бумаг.
31. Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемые кредитными организациями.
32. Операции уполномоченных банков с иностранной валютой.
33. Операции уполномоченных банков с внешними ценными бумагами.
34. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и камнями.
35. Место уполномоченных банков в системе валютного контроля.
36. Место Центрального банка РФ (Банка России) в системе валютного контроля.
37. Ответственность кредитных организаций за нарушение валютного законодательства.
38. Управление банковскими рисками.
39. Создание обязательных резервов кредитными организациями.
40. Экономические нормативы и валютные ограничения.
41. Система внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах.
42. Аудит кредитных организаций.
43. Рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору: сущность и значение.
44. Инспекционная деятельность Центрального банка РФ (Банка России).
45. Аффилированные лица кредитных организаций: понятие и значение.
46. Специальные требования к порядку приобретения акций (долей) кредитных организаций.
VI. Темы курсовых работ.
1.Банковская деятельность как предмет банковского права.
2. Общая характеристика системы банковского законодательства.
3. Обычаи делового оборота в банковской практике.
4. Особенности правового регулирования банковской деятельности.
5. Правовой статус и функции Центрального банка РФ (Банка России).
6. Особенности правового статуса кредитных организаций.
7. Особенности создания кредитных организаций.
8. Лицензирование банковской деятельности.
9. Банковские вклады (депозиты): понятие и виды
10. Страхование вкладов физических лиц.
11. Банковские счета: понятие и виды
12. Банковское кредитование: понятие, формы и способы.
13. Обеспечение возврата банковских кредитов.
14. Способы межбанковских расчетов.
15. Определение момента исполнения обязательств при безналичных расчетах.
16. Формы безналичных расчетов: сравнительная характеристика.
17. Основные положения порядка совершения кассовых операций.
18. Расчеты с использованием банковских карт.
19. Гражданско-правовая и административная ответственность кредитных организаций за ненадлежащее совершение операций по банковским счетам.
20. Доверительное управление имуществом кредитными организациями.
21. Лизинговые операции кредитных организаций.
22. Операции кредитных организаций с ценными бумагами, осуществляемые на основании банковской лицензии.
23. Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг.
24. Операции кредитных организаций с валютными ценностями, драгоценными металлами и камнями.
25. Функции банков как агентов валютного контроля.
26. Валютный контроль за банковскими операциями кредитных организаций.
27. Требования, обеспечивающие стабильность банковской системы: общая характеристика.
28. Пруденциальный надзор за кредитными организациями: сущность и значение.
29. Антимонопольный контроль в банковской сфере.
30. Контроль за противодействием отмыванию через кредитные организации доходов, нажитых преступным путем.
VII. Вопросы для экзамена.
1. Признаки банковской деятельности как предмета банковского права.
2. Субъекты и объекты банковской деятельности.
3. Банковские операции и банковские сделки: понятие и виды.
4. Особенности правового регулирования банковской деятельности.
5. Правовой статус Центрального банка РФ (Банка России).
6. Подотчетность Центрального банка РФ (Банка России).
7. Организационная структура Центрального банка РФ (Банка России).
8. Правовой режим имущества Центрального банка РФ (Банка России).
9. Понятие и виды кредитных организаций. Виды банков.
10. Банковские группы и банковские холдинги: понятие и значение.
11. Особенности государственной регистрации кредитных организаций.
12. Виды и содержание банковских лицензий.
13. Особые требования к формированию уставного капитала кредитной организации.
14. Особые требования к структуре органов управления кредитной организации.
15. Особые требования к руководителям кредитной организации.
16. Обособленные структурные подразделения кредитных организаций.
17. Меры по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
18. Особенности реорганизации кредитных организаций.
19. Особенности ликвидации кредитных организаций.
20. Особенности несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
21. Понятие и виды банковских вкладов (депозитов).
22. Страхование вкладов физических лиц в банках РФ.
23. Правовой статус и функции Агентства по страхованию вкладов.
24. Понятие и виды банковских счетов.
25. Особенности правового режима депозитных счетов (счетов по учету вкладов).
26. Порядок открытия банковских счетов кредитными организациями.
27. Принципы осуществления расчетных операций по банковским счетам.
28. Арест средств на банковском счете и приостановление операций по банковскому счету.
29. Правовой режим сведений, составляющих банковскую тайну.
30. Очередность платежей при недостаточности средств на банковских счетах.
31. Закрытие банковских счетов: основания и порядок.
32. Понятие банковского кредитования.
33. Принципы банковского кредитования.
34. Формы банковского кредитования: общая характеристика.
35. Способы банковского кредитования.
36. Особенности осуществления межбанковского кредитования.
37. Рефинансирование банков: понятие и формы.
38. Кредитные истории: значение, порядок создания и использования.
39. Способы расчетов: критерии разграничения и порядок выбора.
40. Понятие средства платежа (денег).
41. Формы безналичных расчетов: понятие и выбор.
42. Способы межбанковских расчетов: общая характеристика.
43. Сроки исполнения обязательств кредитными организациями при безналичных расчетах.
44. Определение момента исполнения обязательств плательщиками при безналичных расчетах.
45. Определение момента исполнения обязательств кредитными организациями при безналичных расчетах.
46. Расчетные документы: значение и виды.
47. Документооборот при осуществлении расчетов платежными поручениями.
48. Документооборот при осуществлении расчетов аккредитивами.
49. Документооборот при осуществлении расчетов чеками.
50. Документооборот при осуществлении расчетов платежными требованиями, оплачиваемыми с акцептом плательщика.
51. Документооборот при осуществлении расчетов платежными требованиями, оплачиваемыми без акцепта плательщика.
52. Особенности бесспорного взыскания средств с банковских счетов.
53. Особенности безналичных расчетов с участием физических лиц.
54. Основные принципы работы юридических лиц с наличными деньгами.
55. Получение наличных денег в кредитных организациях.
56. Расчеты с использованием банковских карт.
57. Осуществление кредитными организациями операций по доверительному управлению.
58. Порядок выпуска облигаций кредитными организациями.
59. Порядок выпуска депозитных и сберегательных сертификатов кредитными организациями.
60. Кредитные операции с ценными бумагами.
61. Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемые кредитными организациями.
62. Операции уполномоченных банков с иностранной валютой.
63. Операции уполномоченных банков с внешними ценными бумагами.
64. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и камнями.
65. Контроль уполномоченных банков за поступлением в РФ выручки от экспорта товаров.
66. Обязательная продажа части валютной выручки: значение и порядок.
67. Контроль уполномоченных банков за обоснованностью платежей за импортируемые товары.
68. Полномочия Центрального банка РФ (Банка России) в сфере валютного контроля.
69. Способы управления банковскими рисками: сущность и значение.
70. Обязательные резервы кредитных организаций, депонируемые в Центральном банке РФ (Банке России): значение, порядок создания и использования.
71. Резервы не возможные потери, создаваемые кредитными организациями: виды и значение.
72. Виды и значение экономических нормативов.
73. Лимиты открытой валютной позиции: понятие и значение.
74. Понятие и цели внутреннего контроля в кредитных организациях.
75. Банковский аудит: порядок осуществления и значение.
76. Сущность пруденциального надзора Центрального банка РФ (Банка России) за кредитными организациями.
77. Формы надзора за кредитными организациями.
78. Применение Центральным банком РФ (Банком России) к кредитным организациям мер воздействия.
79. Антимонопольный контроль в банковской сфере.
80. Контроль за противодействием отмыванию через кредитные организации доходов, нажитых преступным путем.
Автор программы: ________________________ Курбатов А. Я.