Программа дисциплины " Банковское право" Для специальности

Вид материала

Подобный материал:

1 2 3

Тема 5. «Банковские вклады (депозиты)».

Понятие банковского вклада (депозита). Отличие банковских вкладов (депозитов) от иных способов привлечения кредитными организациями денежных средств, от внесения средств в депозиты нотариусов, таможенных и других органов, а также от “сейфовых депозитов”.

Виды банковских вкладов (депозитов).

Лицензии Банка России, дающие право кредитным организациям на привлечение банковских вкладов (депозитов).

Оформление привлечения кредитными организациями банковских вкладов (депозитов). Сущность договора банковского вклада (депозита), порядок его оформления.

Основные правила начисления процентов на сумму банковского вклада (депозита). Условия изменения кредитной организацией процентной ставки по банковскому вкладу (депозиту) в одностороннем порядке.

Возможные способы обеспечения возврата вкладов (депозитов).

Основная литература:

Глава в книге:

- Ефимова Л. Г. «Банковские сделки. Комментарий законодательства и арбитражной практики». М., 2000 г., с. 1 – 35;

Статья в журнале:

- Курбатов А. «Банковские вклады (депозиты)». «Хозяйство и право», 2004 г., № 8.

Дополнительная литература:

Статья в газете:

- Курбатов А. «Конституционный Суд без работы не останется». «Экономика и жизнь», 2001 г., № 13.

Тема 6. «Страхование вкладов физических лиц».

Понятие вклада в целях страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

Порядок включения банков в систему страхования вкладов физических лиц.

Характеристика конструкции страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации. Страхование вкладов физических лиц в банках как новый вид страхования. Правовой статус и функции Агентства по страхованию вкладов.

Правила определения суммы страхового возмещения и процедура ее получения вкладчиком.

Обеспечение возврата вкладов физических лиц в банках, не вошедших в систему страхования вкладов.

Основная литература:

Статья в журнале:

- Курбатов А. «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». «Хозяйство и право», 2004 г., № 4.

Дополнительная литература:

Статья в журнале:

- Братко А. «Сохранность вкладов и новые гарантии для вкладчиков». «Хозяйство и право», 2004 г., № 6.

Тема 7. «Банковские счета».

Понятие банковского счета в действующем законодательстве. Отличие данного понятия от смежных понятий, обозначаемых с использованием термина «счет».

Виды банковских счетов. Факторы, определяющие особенности их правового режима. Проведение расчетных операций по счетам, не относящихся к банковским.

Порядок открытия банковских счетов кредитными организациями.

Принципы осуществления расчетных операций по банковским счетам.

Основные элементы правового режима банковских счетов.

Очередность платежей при недостаточности средств на банковских счетах. Специальные режимы функционирования банковских счетов.

Применение по банковским счетам мер, ограничивающих права клиента на распоряжение находящимися на них денежными средствами.

Информация, составляющая банковскую тайну: понятие, разграничение с иными видами информации, правовой режим.

Закрытие банковских счетов: основания и порядок.

Гражданско-правовая и административно-правовая ответственность кредитных организаций за ненадлежащее совершение операций по банковским счетам.

Основная литература:

Глава в книге:

- Олейник О. М. «Основы банковского права». М., 1997 г., с. 207 – 300;

Глава в книге:

- «Федеральный закон «О банках и банковской деятельности». Научно - практический комментарий. Под общей редакцией К. Д. Лубенченко. М., 1998 г., с. 215 – 229;

Статья в журнале:

- Курбатов А. «Банковский счет как объект правовой деятельности». «Хозяйство и право», 2001 г., № 8.

Дополнительная литература:

Статья в журнале:

- Курбатов А. Я., Максимова С. А. «Правовой режим корреспондентских счетов банков». «Дело и право», 1996 г., № 4;

Книга:

- Ефимова Л. Г., Новосёлова Л. А. «Банки: ответственность за нарушения при расчетах». М., 1996 г.;

Глава в книге:

- Ефимова Л. Г. «Банковские сделки. Комментарий законодательства и арбитражной практики». М., 2000 г., с. 36 – 74;

Статья в газете:

- Курбатов А. «Очередность на каждый случай жизни». «Экономика и жизнь», 2000 г., № 51 или «ЭЖ-юрист», 2001 г., № 3;

Статья в журнале:

- Курбатов А. Я. «Расторжение договора банковского счета в случае приостановления операций». «Арбитражная практика», 2003 г., № 5;

Статья в журнале:

- Гизатуллин Ф. «О режиме банковской тайны». «Хозяйство и право», 2004 г. № 9.

Раздел IV. Активные операции кредитных организаций в рублях.

Тема 8. «Банковское кредитование».

Понятие банковского кредитования. Основное отличие банковского кредитования от небанковского. Вторичные признаки понятия банковского кредитования.

Принципы банковского кредитования.

Формы банковского кредитования.

Способы банковского кредитования.

Проектное финансирование: понятие и значение.

Особенности осуществления межбанковского кредитования.

Рефинансирование банков: понятие и формы.

Гражданско-правовая ответственность в кредитных отношениях.

Основная литература:

Глава в книге:

- Олейник О. М. «Основы банковского права». М., 1997 г., с. 301 – 368;

Статья в газете:

- Курбатов А. «Банковское и небанковское кредитование: где граница?». «Экономика и жизнь», 2001 г., № 29;

Глава в книге:

- Саперов С. А. «Банковское право: теория и практика». М., 2003 г., с. 425-480;

Глава в книге:

- Витрянский В. В. «Кредитный договор: понятие, порядок заключения и исполнения». М., 2005 г., с. 194-220.

Дополнительная литература:

Глава в книге:

- Рудакова О. С. «Банковские электронные услуги». М., 1997 г., с. 159 – 181;

Глава в книге:

- Ефимова Л. Г. «Банковские сделки. Комментарий законодательства и арбитражной практики». М., 2000 г., с. 202 – 283;

Статья в журнале:

- Витрянский В. В. «Категории кредит и кредитные правоотношения в гражданском праве». «Хозяйство и право», 2004 г., № 9.

Тема 9. «Обеспечение возврата выданных кредитов».

Порядок принятия решений о выдаче кредита. Проверка платежеспособности и добропорядочности заемщика.

Кредитные истории: значение, порядок создания и использования. Правовой статус кредитных бюро.

Особенности применения традиционных способов обеспечения исполнения обязательств заемщиками в банковской практике. Специальные способы обеспечения исполнения обязательств, применяемые в банковской практике.

Формы и способы контроля за заемщиком после выдачи кредита.

Основная литература:

Статья в журнале:

- Большаков Д. «Юридические аспекты получения кредита и обеспечения его возврата». «Банковское право», 2002 г., № 2.

Дополнительная литература:

Статья в журнале:

- Голышев В. Г. «Залог как способ обеспечения кредитных обязательств». «Банковское право», 2002 г., № 4.

Раздел V. Расчетные операции кредитных организаций.

Тема 10. «Межбанковские расчеты».

Понятие межбанковских расчетов. Виды счетов, через которые осуществляются межбанковские расчеты.

Понятие маршрута платежа, его выбор.

Способы межбанковских расчетов.

Основная литература:

Статья в журнале:

- Шерстобитов А. Е., Шерстобитова О. «Правовое регулирование межбанковских расчетов». «Закон», 1995 г., № 1;

Статья в журнале:

- Кутузов И. М. «Правовое регулирование корреспондентских отношений банков». «Банковское право», 2000 г., № 3.

Дополнительная литература:

Глава в книге:

- Рудакова О. С. «Банковские электронные услуги». М., 1997 г., с. 182 – 184;

Статья в журнале:

- Сиземова О. Б. «Платежные системы межбанковских расчетов и повышение обоснованности их правовых баз». «Банковское право», 2003 г., № 3.

Тема 11. «Исполнение обязательств при безналичных расчетах».

Сроки исполнения обязательств кредитными организациями при безналичных расчетах. Порядок исчисления. Соотношение с общим сроком безналичных расчетов.

Определение момента исполнения обязательств плательщиками при безналичных расчетах.

Определение момента исполнения обязательств кредитными организациями при безналичных расчетах.

Основная литература:

Статья в журнале:

- Курбатов А. Я. «Определение момента исполнения обязательств плательщиками и банками при безналичных расчетах». «Арбитражная практика», 2002 г., № 1;

Статья в журнале:

- Курбатов А. Я. «Исполнение налоговых обязательств в безналичной форме». «Арбитражная практика», 2004 г., № 1.

Дополнительная литература:

Глава в книге:

- Новоселова Л. А. «Денежные расчеты в предпринимательской деятельности». М., 1996 г., с. 125 – 146;

Глава в книге:

- Ефимова Л. Г. «Банковские сделки. Комментарий законодательства и арбитражной практики». М., 2000 г., с. 75 – 201.

Тема 12. «Документооборот при осуществлении безналичных расчетов».

Расчетные документы: понятие, значение. Требования к оформлению расчетных документов, последствия несоблюдения этих требований.

Использование расчетных документов в электронном виде. Характеристика системы «Банк – клиент».

Документооборот при осуществлении расчетов платежными поручениями, аккредитивами, чеками.

Документооборот при осуществлении расчетов по инкассо. Использование платежных требований, оплачиваемых с акцептом и без акцепта плательщика. Особенности бесспорного взыскания средств.

Особенности безналичных расчетов с участием физических лиц.

Основная литература:

Глава в книге:

- Новоселова Л. А. «Денежные расчеты в предпринимательской деятельности». М., 1996 г., с. 35 – 124;

Статья в журнале:

- Ефимова Л. Г. «Кредитовый перевод». «Банковское право», 2000 г., № 2;

Статья в журнале:

- Алибуттаева Д. М. «Расчеты по инкассо». «Банковское право», 2004 г., № 1.

Дополнительная литература:

Статья в газете:

- Курбатов А. «О безналичных расчетах физических лиц». «Бизнес-адвокат», 2003 г., № 15;

Статья в журнале:

- Курбатов А. «Порядок взыскания административных штрафов с юридических лиц». «Хозяйство и право», 2003 г., № 10;

Глава в книге:

- Рудакова О. С. «Банковские электронные услуги». М., 1997 г., с. 146 – 150, 185 – 192.

Тема 13. «Кассовые операции кредитных организаций и операции инкассации».

Отличие кассовых операций от расчетов наличными деньгами. Понятие кассового обслуживания клиентов кредитными организациями.

Основные положения порядка совершения кассовых операций. Установление лимита наличных денег в кассах организаций. Получение наличных денег в кредитных организациях.

Операции инкассации: понятие, значение и порядок осуществления.

Административная ответственность за нарушение порядка осуществления кассовых операций.

Основная литература:

Глава в книге:

- Братко А. Г. «Банковское право России». М., 2003 г., с. 710-752.

Дополнительная литература:

Статья в журнале:

- Гусева Т. «Административная ответственность за нарушение порядка ведения кассовых операций и условий работы с денежной наличностью». «Хозяйство и право», 1999 г., № 12.

Тема 14. «Расчеты с использованием банковских карт».

Сущность банковских карт, их виды.

Субъекты отношений, связанных с использованием банковских карт.

Организация расчетов с использованием банковских карт. Банкомат как элемент электронной системы платежей.

Основная литература:

Статья в журнале:

- Кузнецова Е. Е. «Банковская карточка: правовая природа и проблемы применения». «Банковское право», 2002 г., № 4;

Статья в журнале:

- Иванов В. Ю. «Актуальные вопросы правовой квалификации расчетов посредством банковских карт». «Банковское право», 2003 г., № 4.

Дополнительная литература:

Книга:

- Усоскин В. М. «Банковские пластиковые карточки». М., 1995 г.;

Глава в книге:

- Рудакова О. С. «Банковские электронные услуги». М., 1997 г., с. 66 – 151.

Раздел VI. Отдельные виды банковских сделок.

Тема 15. «Передача имущества в доверительное управление кредитным организациям».

Объекты, передаваемые в доверительное управление кредитным организациям.

Условия доверительного управления имуществом кредитными организациями.

Порядок осуществления кредитными организациями операций по доверительному управлению.

Общие фонды банковского управления.

Отчетность кредитных организаций - доверительных управляющих.

Основная литература:

Глава в книге:

- Правовое регулирование банковской деятельности. Под редакцией Е. А. Суханова. М., 1997 г., с. 85 – 95.

Дополнительная литература:

Глава в книге:

- Л. Г. Ефимова «Банковские сделки. Комментарий законодательства и арбитражной практики». М., 2000 г., с. 284 – 314.

Тема 16. «Иные банковские сделки, осуществляемые кредитными организациями».

Участие кредитных организаций в лизинговых операциях.

Хранение ценностей в кредитной организации и в индивидуальном банковском сейфе.

Оказание кредитными организациями консультационных и информационных услуг.

Основная литература:

Глава в книге:

- Братко А. Г. «Банковское право России». М., 2003 г., с. 828-832 (гл. 24 «Лизинговые операции»);

Статья в журнале:

- Панкратов П. А. «Договор хранения ценностей в индивидуальном банковском сейфе (ячейке) (без контроля со стороны банказа помещением и изъятием содержимого)». «Банковское право», 2004 г., № 1.

Раздел VII. Операции кредитных организаций с ценными бумагами.

Тема 17. «Операции кредитных организаций с ценными бумагами, осуществляемые на основании банковской лицензии».

Привлечение кредитными организациями денежных средств за счет выпуска ценных бумаг. Порядок выпуска облигаций, депозитных и сберегательных сертификатов, векселей.

Кредитные операции с ценными бумагами. Особенности залога отдельных видов ценных бумаг.

Купля-продажа ценных бумаг кредитными организациями.

Основная литература:

Глава в книге:

- Правовое регулирование банковской деятельности. Под редакцией Е. А. Суханова. М., 1997 г., с. 208 – 264.

Дополнительная литература:

Статья в журнале:

- Попова М. В. «Правовые проблемы выпуска облигаций российскими коммерческими банками». «Банковское право», 2001 г., № 4.

Тема 18. «Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг».

Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, осуществляемые кредитными организациями. Порядок лицензирования этой деятельности.

Ограничения на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг для кредитных организаций.

Особенности осуществления кредитными организациями депозитарной деятельности и доверительного управления ценными бумагами.

Основная литература:

Статья в журнале:

- Матыцин С. Л. «Правовой статус кредитных организаций как профессиональных участников рынка ценных бумаг в Российской Федерации». «Банковское право», 2001 г., № 4.

Дополнительная литература:

Статья в журнале:

- Ткач А. Н. «Договор доверительного управления эмиссионными ценными бумагами». «Банковское право», 2002 г., № 1.

Раздел VIII. Операции кредитных организаций с валютными ценностями, драгоценными металлами и камнями.

Тема 19. «Операции уполномоченных банков с иностранной валютой».

Понятие уполномоченного банка.

Пассивные операции уполномоченных банков в иностранной валюте. Виды и особенности правового режима счетов, по которым проводятся расчетные операции в иностранной валюте.

Операции по купле-продаже иностранной валюты.

Кредитование в иностранной валюте.

Ввоз и вывоз наличной иностранной валюты через границу России.

Особенности доверительного управления иностранной валютой.

Основная литература:

Глава в книге:

- Олейник О. М. «Основы банковского права». М., 1997 г., с. 369 – 403;

Глава в книге:

- Сапожников Н. В. «Валютные операции коммерческих банков. Правовое регулирование». М., 1999 г., с. 105 – 131.

Дополнительная литература:

Статья в журнале:

- Филатов А. «Приобретение и реализация иностранной валюты». «Хозяйство и право», 2001 г., № 1;

Статья в журнале:

- Рахмилович А. В., Сергеева Э. Э. «О правовом регулировании расчетных форвардных договоров». «Журнал российского права», 2001 г., № 2.

Тема 20. «Операции уполномоченных банков с внешними ценными бумагами».

Виды операций уполномоченных банков с внешними ценными бумагами и особенности их осуществления.

Ввоз и вывоз внешних ценных бумаг через таможенную границу России.

Особенности доверительного управления внешними ценными бумагами.

Основная литература:

Глава в книге:

- Сапожников Н. В. «Валютные операции коммерческих банков. Правовое регулирование». М., 1999 г., с. 132 – 146.

Дополнительная литература:

Статья в журнале:

- Ерпылева Н. Ю. «Актуальные проблемы теории и практики российского валютного права». «Адвокат», 2002 г., № 9.

Тема 21. «Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и камнями».

Понятие драгоценных металлов. Лицензирование операций кредитных организаций с драгоценными металлами.

Виды операций кредитных организаций с драгоценными металлами.

Виды и правовой режим счетов, открываемых кредитными организациями для осуществления операций с драгоценными металлами.

Ввоз и вывоз драгоценных металлов и драгоценных камней через таможенную границу России.

Понятие драгоценных камней. Виды операций кредитных организаций с драгоценными камнями и порядок их осуществления.

Основная литература:

Глава в книге:

- Сапожников Н. В. «Валютные операции коммерческих банков. Правовое регулирование». М., 1999 г., с. 147 – 165;

Книга:

- Касаткин А. В. «Драгоценные металлы: правовое регулирование сделок». М., 2001 г.

Дополнительная литература:

Статья в журнале:

- Касаткин А. В. Внешнеэкономические сделки с драгоценными металлами». «Законодательство и экономика», 2000 г., № 10.

Тема 22. «Уполномоченные банки в системе валютного контроля».

Место уполномоченных банков в системе валютного контроля.

Порядок осуществления уполномоченными банками валютного контроля за поступлением в Россию выручки от экспорта товаров. Обязательная продажа части валютной выручки: значение и порядок.

Порядок осуществления уполномоченными банками валютного контроля за обоснованностью платежей за импортируемые товары.

Основная литература:

Глава в книге:

- Сапожников Н. В. «Валютные операции коммерческих банков. Правовое регулирование». М., 1999 г., с. 89-104.

Тема 23. «Валютный контроль Центрального банка РФ (Банка России) за банковскими операциями».

Место Центрального банка РФ (Банка России) в системе валютного контроля.

Полномочия Центрального банка РФ (Банка России) в сфере валютного контроля.

Административная ответственность кредитных организаций за нарушение валютного законодательства.

Основная литература:

Глава в книге:

- Сапожников Н. В. «Валютные операции коммерческих банков. Правовое регулирование». М., 1999 г., с. 82 - 88.

Дополнительная литература:

Статья в журнале:

- Степанян М. Г. «Правовое регулирование валютной ответственности». «Банковское право», 2001 г., № 2.

Раздел IX. Требования, обеспечивающие стабильность банковской системы.

Тема 24. «Управление банковскими рисками».

Общее понятие риска. Значение данного понятия для банковской деятельности.

Виды рисков. Типичные банковские риски.

Основные способы управления банковскими рисками: страхование, хеджирование, диверсификация, резервирование и др.

Основная литература:

Книга:

- Банки и банковские операции. Учебник. Под редакцией Е. Ф. Жукова. М., 1997 г., с. 207 – 232.

Blog

Программа дисциплины " Банковское право" Для специальности