1. Правові основи фінансової діяльності Української держави та органів місцевого самоврядування (6 год.)

1. 
   Правове регулювання банківської діяльності в Україні.
   
2. Банківська система України. Класифікаційна характеристика банків та фінансових установ в Україні.
   
3. Капітал банку: зміст, структура, обсяги
   
4. Правовий статус НБУ.
   
5. Основні засади регулювання банківської діяльності
   

1. Використовуючи положення Основ грошово-кредитної політики на поточний рік, вкажіть індекс інфляції, допустимий у відповідному році.

2. Перелічіть методи індикативного регулювання, що здійснює Національний банк України. Вкажіть, чинну на поточний момент облікову ставку НБУ; розмір обов’язкових резервів.

3. Наведіть кілька (більше трьох) видів правовідносин, учасниками яких є банки, їх клієнти та органи державної податкової служби.

4. Банк “Вежа”, належним чином зареєстрований в НБУ, сформувавши підписний капітал у сумі, що відповідає вимогам чинного законодавства, подав клопотання до НБУ про одержання ліцензії на здійснення банківських операцій. Проаналізувавши чинне законодавство, вкажіть: Які види банківських операцій банк “Вежа” зможе здійснювати при додержанні ним всіх необхідних умов для новостворених банків? З якого моменту філії банку можуть здійснювати банківські операції? Які існують обмеження щодо здійсненні філіями банківських операцій?
   
5. Рішенням загальних зборів учасників банку було прийнято рішення про збільшення розміру статутного капіталу банку, за рахунок внеску юридичної особи, яка, в результаті, буде прямо володіти 15% статутного капіталу банку. При цьому мінімальний розмір капіталу банку вже було сплачено, але один із учасників ще не повністю виконав свої зобов’язання, а відтак оголошений підписний капітал повністю не сплачено. Чи можливим є збільшення розміру статутного капіталу за таких умов? Чи може банк збільшувати статутний капітал якщо у нього є збитки? Що таке істотна участь у банку?
   

1. 
   Закон України від 7.12.2000 р. “Про банки і банківську діяльність”
   
2. Закон України від 12.07.2001 року “Про фінансові послуги та державне регулювання ринку фінансових послуг”
   
3. Закон України від 19.09.1991 року “Про господарські товариства”
   
4. Закон України від 12.10.2001 року “Про кредитні спілки в Україні”
   
5. Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень. Затверджено Постановою Правління Національного банку України № 375 від 31.08.2001
   
6. Положення про порядок створення дочірнього банку, філії і представництва українського банку на території інших держав, особливості їх закриття та здійснення нагляду. Затверджено Постановою Правління НБУ №45 від 12.02.02.
   
7. Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій. Затверджено постановою Правління НБУ N 275 від 17.07.2001 року.
   
8. Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства. Затверджене Постановою НБУ N 369 від 28.08.2001
   
9. Положення про організацію внутрішньобанківського аудиту в комерційних банках України. Затверджено Постановою правління НБУ від 20.03.1998.№114
   
10. Положення про сертифікацію осіб на право здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банку, затверджене Постановою Правління Національного банку України 16.07.2001 N 273
    

1. 
   Заверуха І.Б. Банківське право. Навчальний посібник. – Львів: Астролябія. – 2002 р. – 212 с.
   
2. Кузнєцова Л. В. Вплив податкового регулювання на фінансову діяльність банку // Фінанси України.- 2009.- № 10.- с. 86-95.
   
3. Орлюк О.П. Теоретичні питання банківського права і банківського законодавства. – К. – Хрінком Інтер. – 2003. – 100 с.
   
4. Тридід О. М., Вовк В. Я. Концептуальні засади формування організаційно-економічного механізму антикризового управління банком // Фінанси України.- 2009.- № 1.- с. 98-107.
   

1. 
   Грошова система України та її елементи.
   
2. Правове регулювання грошового обігу в Україні.
   
3. Правове регулювання банківського рахунку. Поняття та види банківського рахунку, порядок відкриття, використання та припинення.
   
4. Правове регулювання та види безготівкових розрахунків.
   

1. Розрахунки із застосуванням платіжних доручень.
   
2. Розрахунки із застосуванням платіжних вимог-доручень.
   
3. Розрахунки із застосуванням розрахункових чеків.
   
4. Розрахунки із акредитивами.
   
5. Розрахунки з допомогою векселів
   
6. Розрахунки з допомогою банківських платіжних карток.
   
1. Списання коштів з рахунків клієнтів банків.
   
2. Правила ведення касових операцій в народному господарстві Україні.
   
3. Правове регулювання здійснення розрахунків готівкою. Порядок застосування реєстраторів розрахункових операцій у сфері торгівлі, громадського харчування та послуг.
   
4. Поняття, зміст та функції кредиту. Види кредитних операцій.
   

1. 
   Поняття грошей.
   
2. Функції грошей.
   
3. Елементи грошової системи
   
4. Державні органи, що здійснюють регулювання грошового обігу
   
5. Поняття банківського рахунку.
   
6. Відмінності правового режиму коштів на депозитному та поточному рахунку в банку.
   
7. Черговість здійснення платежів.
   
8. Поняття безготівкових розрахунків.
   
9. Зміст розрахунку застосуванням платіжних доручень.
   
10. Зміст розрахунку застосуванням платіжних вимог-доручень.
    
11. Зміст розрахунків із застосуванням розрахункових чеків.
    
12. Зміст розрахунків із акредитивами.
    
13. Зміст розрахунків із допомогою векселів.
    
14. Зміст розрахунків із допомогою банківських платіжних карток.
    
15. Договірне списання коштів з рахунку.
    
16. У які строки банк виконує розрахункові документи
    
17. В якій послідовності банк виконує розрахункові документи?
    
18. Примусове списання коштів на підставі виконавчих документів суду.
    
19. Ліміт каси.
    
20. Механізм визначення ліміту каси
    
21. Інкасація: поняття та зміст.
    
22. Поняття та призначення реєстраторів розрахункових операцій.
    
23. Органи що здійснюють нагляд і контроль щодо застосування реєстраторів розрахункових операцій.
    
24. Принципи кредиту
    
25. Поняття кредиту
    
26. Лізинг: поняття та зміст
    
27. Факторинг: поняття та зміст
    
28. Способи забезпечення кредиту
    
29. Чи існують обмеження щодо розмірів надання кредиту?
    
30. Гарантія як спосіб забезпечення кредиту
    
31. Застава як спосіб забезпечення кредиту
    
32. Фактори що обумовлюють та визначають розмір процентної ставки за кредит.
    

1. Хто несе відповідальність за не встановлення ліміту готівки каси?
   
2. Якщо ліміт залишку готівки в касі не встановлений, як відбувається інкасація в такому підприємстві?
   
3. Які господарюючі суб’єкти мають право не встановлювати залишку готівки в касі?
   
4. Згідно рішення суду, до банку надійшла платіжна вимога на примусове списання коштів з рахунку ТОВ „Компакт” в розмірі 50 000 грн. на погашення податкового боргу. Проте, на рахунку вказаного підприємства було лише 8 000 грн. Банк не прийняв вказаної платіжної вимоги, пояснюючи відмову недостатністю коштів на рахунку свого клієнта. Вкажіть, чи може банк прийняти до виконання таку платіжну вимогу, а якщо так, то який порядок задоволення вимог про примусове списання коштів, якщо коштів на рахунку недостатньо?
   
5. На рахунку ТОВ „Граматика” було 40 тис. грн. Протягом операційного дня до банку надійшли: платіжна вимога на примусове списання коштів з рахунку ТОВ „Граматика” у відповідності до рішення суду про здійснення виплати за авторським договором – в розмірі 5 000 грн.; платіжна вимога державної податкової інспекції про погашення податкового боргу в розмірі 10 000; платіжне доручення ТОВ „Граматика” про здійснення перерахунку коштів за поставку продукції клієнту цього ж банку ТОВ „Буква” в розмірі 30 тис. грн. Які із перелічених платіжних документів підлягають задоволенню? Як повинен вчинити банк із платіжним документом, розрахунок за яким не виконується?
   
6. ТОВ „Мандри” поштою направив до банку „Клас” комплект документів для ідентифікації клієнта та платіжне доручення, згідно якого доручив списати зі свого рахунку кошти в сумі 1527500 грн. та перерахувати їх на рахунок ТОВ "Мотор", відкритий у ВАТ "Банк" Республіки Польща. Проте банк „Клас перерахунок коштів не виконав, а телеграмою витребував від ТОВ „Мандри”, користаючись повноваженнями визначеними у законодавстві про запобігання легалізації грошей, здобутих незаконним шляхом, додатково до наданих, ще й інші документи. А саме: документи щодо фінансового стану підприємства, а також завірені належним чином копії протоколів про створення товариства та наказу про призначення на посаду директора. Вказані документи до банку не надійшли і банк залишив платіжне доручення ТОВ "Мандри" без виконання. Чи має банк право не виконати платіжне доручення свого клієнта? Якщо так, то на якій підставі і який встановлено процесуальний порядок залишення платіжного документа без виконання?
   

1. 
   Конституція України.
   
2. Цивільний кодекс України вiд 16.01.2003  № 435-IV
   
3. Господарський кодекс України. Прийнятий 16.01.2003 р.
   
4. Закон України вiд 07.12.2000  № 2121-III „Про банки і банківську діяльність”
   
5. Закон України вiд 20.05.1999  № 679-XIV „Про Національний банк України”
   
6. Закон України від 05.04.2001 р. «Про платіжні системи та переказ грошей в Україні»
   
7. Закон України „Про порядок погашення зобов’язань платників податків перед бюджетами та державними цільовими фондами” від 21.12.2000 р.№2181
   
8. Закон України від 28.11.02. “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом”
   
9. Закон України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринку фінансових послуг»
   
10. Закон України від 05.07.2001 р. «Про обіг векселів в Україні»
    
11. Інструкція про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затверджено Постановою Правління Національного банку України від 21.01. 2004 року N 22
    
12. Інструкція про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затверджено Постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 року N 492
    
13. Положення про міжбанківські розрахунки в Україні, затверджене Постановою правління НБУ від 08.10.1998 р. №414
    
14. Положення про впровадження пластикових карток міжнародних пластикових систем у розрахунках за товари, надані послуги та при видачі готівки, затверджене Постановою Правління НБУ від 24.02.1997 р. № 37
    

Література:

1. Алісов Є.О. Теоретичні проблеми правового регулювання грошового обігу в Україні. – Харків: Фоліо. – 2004. – 286 с.
   
2. Береславська О. Ревальвація гривні: за і проти // Вісник НБУ. – 2001.-№6. – С.52-54.
   
3. Версаль Н. І. Особливості формування депозитних ресурсів банками України // Фінанси України.- 2009.- № 12.- с. 89-96.
   
4. Версаль Н. І., Кирій В. П. Особливості формування банками ресурсів із використанням боргових цінних паперів в умовах фінансової кризи // Фінанси України.- 2009.- № 10.- с. 71-86.
   
5. Верстюк С.Т., Слободянюк Т.О. Шляхи реалізації монетарної політики // Фінанси України .- 2002. - №2. - С. 108-114
   
6. Гладких Д. Ціноутворюючі фактори ринку кредитних ресурсів // Вісник НБУ. – 1999. - №2. - с.35-38.
   
7. Грошева В. Оптимізація правового забезпечення обліку й оцінки кредитних ризиків // Підприємництво, господарство і право.- 2009.- № 4.- C. 30-33.
   
8. Дзюблюк О.В. Деякі аспекти грошово-кредитного регулювання економіки // Еономіка України. – 2000. - №4. – С.17-23
   
9. Долінський Л. Б. Моделі оцінювання боргових цінних паперів із урахуванням імовірностей дефолтів // Фінанси України – 2010. - № 6 – с. 89-100.
   
10. Долінський Л. Б., Галкін А. І. Оцінка вартості векселів із урахуванням ризику неплатежу // Фінанси України.- 2009.- № 6.- с. 68-77.
    
11. Долінський Л. Б., Галкін А. І. Оцінка вартості переказних векселів із урахуванням ризику неплатежу // Фінанси України.- 2010.- № 1.- с. 104-115.
    
12. Драган О. Цілі та форми забезпечення діяльності фінансових посередників на ринку цінних паперів // Підприємництво, господарство і право.- 2009.- № 8.- C. 102-105.
    
13. Заверуха І.Б. Банківське право. Навчальний посібник. – Львів: Астролябія. – 2002 р. – 212 с.
    
14. Кириченко В. Є. Влаштування державного кредиту для дворянства в Російській імперії (пореформений законотворчий досвід) // Держава і право.- 2010.- Випуск 47.- С. 425-434.
    
15. Ковжарова Е. Кореспондентські банківські рахунки // Юридичний журнал. – 2003. - №11
    
16. Лисенков Ю. Акредитиви: практика застосування у зовнішньо-економічних операціях // Вісник НБУ. – 2003. - №1. – С.18-23
    
17. Лютий І. Грошово-кредитна політика та особливості її реалізації в Україні // Фінанси україни. – 2000. - №1. – с.20-24.
    
18. Львин Б. Об устройстве банковской и денежной системы // Вопросы экономики. – 1998. - №10. – С. 18-34.
    
19. Міщенко В. І., Градій А. І. Удосконалення управління проблемними активами банків // Фінанси України.- 2009.- № 10.- с. 43-55.
    
20. Мошенський С. З. Глобальний ринок акцій: основні тенденції в історичному контексті // Фінанси України – 2010. - № 7 – с. 76-84.
    
21. Мошенський С. З. Трансформаційні процеси на світових ринках цінних паперів // Фінанси України.- 2009.- № 7.- с. 54-64.
    
22. Науменкова С. В., Буй Т. Г. Використання структурованих цінних паперів для фінансування корпорацій в Україні // Фінанси України – 2010. - № 2 – с. 89-102.
    
23. Нідзельська І. А. Кредитні ризики та їх наслідки для банківської системи України в умовах поглиблення фінансової кризи // Фінанси України.- 2009.- № 8.- с. 102-109.
    
24. Пилипишин С. С. Правове регулювання зарахування зустрічних однорідних вимог як форми безготівкових розрахунків // Держава і право.- 2009.- Випуск 44.- С. 389-393.
    
25. Пожидаєва М. Локальні акти банків і небанківських фінансових установ: їх правова природа // Підприємництво, господарство і право.- 2009.- № 11.- C. 157-161.
    
26. Приказюк Н. В., Мотажко Т. П. Ринок державних цінних паперів: світовий досвід та вітчизняні реалії // Фінанси України.- 2009.- № 2.- с. 73-82.
    
27. Рак Р. В. Інновації на ринку державних цінних паперів України // Фінанси України.- 2009.- № 12.- с. 72-81.
    
28. Сомик А. В. Умови середовища реалізації грошово-кредитної політики в Україні // Фінанси України.- 2009.- № 6.- с. 39-53.
    
29. Терещенко Г. М., Мошкова М. М. Особливості ресурсного забезпечення банківського іпотечного кредитування // Фінанси України.- 2009.- № 3.- с. 90-101.
    
30. Шелудько Н. М., Ануфрієва К. В. Реструктуризація зовнішньої заборгованості банків України в умовах економічної кризи // Фінанси України.- 2009.- № 10.- с. 55-71.