1. Реєстрація випуску облігацій, що проводиться Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку, не може розглядатися як гарантія вартості цих облігацій

Вид материала

Документы

Содержание 3.6.) відомості про участь Емітента в холдингових компаніях, концернах, асоціаціях тощо. 3.7.) політика щодо досліджень та розробок. 3.8.) можливі фактори ризику в господарській діяльності Емітента. 3.9.) перспективи діяльності Емітента на поточний та наступний роки. 3.10.) фінансова звітність за 2 квартал 2007 року та за 2004, 2005, 2006 роки. Найменування статті Власний капітал

Подобный материал:

• Проспект емісії облігацій товариства з обмеженою відповідальністю, 1656.13kb.
• Проспект емісії випуску іменних, звичайних, процентних облігацій Публічного акціонерного, 2183.32kb.
• Проспект емісії облігацій внутрішньої місцевої позики харківської міської ради, 871.99kb.
• Порядок внесення змін до регламенту, 1019.64kb.
• Методичні рекомендації щодо підготовки аудиторських висновків, 1209.85kb.
• Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку, 634.89kb.
• Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку, 604.15kb.
• Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку, 515.2kb.
• Про затвердження Правил розгляду справ про порушення вимог законодавства на ринку цінних, 330.52kb.
• Про внесення змін до Положення про порядок навчання та атестації фахівців з питань, 19.24kb.

3.5.) відомості про дочірні підприємства, філії, представництва та інші відокремлені підрозділи Емітента.

1. Перша Київська, адреса: 02090, м. Київ, вул. Празька, 5.
   
2. Друга Київська, адреса: 04210, м. Київ, вул. Тимошенка,18.
   
3. Третя Київська, адреса: 01025, м. Київ, вул. Велика Житомирська, 24-А.
   
4. Бориспільська, адреса: 08300, м. Бориспіль, вул. Київський шлях, 83.
   
5. Вінницька філія, адреса: 21009, м Вінниця, вул. Івана Бевза, 34.
   
6. Дніпропетровськ, адреса: 49000, м. Дніпропетровськ, вул. Леніна, 39/41.
   
7. Донецька, адреса: 83000, м. Донецьк, вул. Постишева, 107.
   
8. Кам’янець-Подільська, адреса: 32300, м. Кам’янець-Подільський, вул. Хмельницьке шосе, 32.
   
9. Кіровоградська, адреса: 25006, м. Кіровоград, вул. Луначарського, 20.
   
10. Луганська, адреса: 91005, м. Луганськ, вул. 30-й квартал, 4.
    
11. Львівська, адреса: 79026, м. Львів, вул. Стрийська, 98.
    
12. Одеська, адреса: 65104, м. Одеса, проспект Академіка Глушка,29/вул. Пушкінська, 55.
    
13. Друга Одеська, адреса: 65059, м. Одеса, вул. Малиновського, 1/1.
    
14. Полтавська, адреса: 36020, м. Полтава, вул. Жовтнева, 19.
    
15. Рівненська, адреса: 33001, м. Рівне, вул. П. Могили, 31.
    
16. Сімферопольська, адреса: 95051, м. Сімферополь, вул. Гоголя, 68 / проспект Кірова/вул. Леніна, буд.29/1, літера К.
    
17. Сумська, адреса: 40030, м. Суми, вул. Кірова, 4.
    
18. Тернопільська, 46004, м. Тернопіль, вул. Гетьмана Мазепи, 2.
    
19. Ужгородська, адреса: 88018, м. Ужгород, вул. Швабська, 70.
    
20. Харківська, адреса: 61145, м. Харків, вул. Космічна, 20.
    
21. Херсонська, адреса: 73024, м. Херсон, вул. Перекопська, 21.
    
22. Черкаська, адреса: 18002, м. Черкаси, вул. Гоголя, 221.
    

ВАТ АБ «Укргазбанк» має також 197 відділень.


ВАТ АБ «Укргазбанк не має дочірніх підприємств.


3.6.) відомості про участь Емітента в холдингових компаніях, концернах, асоціаціях тощо.

ВАТ АБ "Укргазбанк" є членом Асоціації українських банків, Асоціації "Перша Фондова Торгівельна Система", ВАТ "Міжрегіональний фондовий союз", Професійної асоціації реєстраторів і депозитаріїв, Асоціації "Київський банківський союз", Української міжбанківської валютної біржі, Української фондової біржі, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

ВАТ АБ "Укргазбанк" є принциповим членом платіжних систем MasterCard та VISA.


3.7.) політика щодо досліджень та розробок.

З метою проведення неупередженої та об’єктивної комплексної системної оцінки ринкової діяльності Банку, виявлення основних ринкових тенденцій розвитку банківської галузі Управлінням маркетингу та реклами ВАТ АБ "Укргазбанк" регулярно проводяться власні дослідження та залучаються до співпраці спеціалізовані дослідницькі компанії.

На протязі 2007 року Управлінням маркетингу та реклами ВАТ АБ "Укргазбанк" було організовано та проведено низку ринкових досліджень:

• Щорічне регулярне дослідження українського ринку банківських послуг для юридичних осіб (виконавець – дослідницька агенція).
  
• Маркетингове дослідження ринку кредитних карток.
  
• Маркетингове дослідження ринку безкасових спеціалізованих підрозділів (міні-відділень).
  
• Дослідження якості обслуговування роздрібних клієнтів працівниками фронт-офісу ВАТ АБ "Укргазбанк" (Mystery Shopping).
  
• Дослідження якості надання консультацій корпоративним клієнтам працівниками фронт-офісу ВАТ АБ "Укргазбанк" (Mystery Calls)*.
  
• Дослідження клієнтів-фізичних осіб, які користуються послугою «Грошові перекази» у ВАТ АБ "Укргазбанк"*.
  
• Поточні дослідження ефективності акцій ВАТ АБ "Укргазбанк" для юридичних та фізичних осіб*.
  

* - дослідження на етапі проведення

Продуктовий ряд Банку та рівень розвитку нових продуктів відповідає рівню універсальної банківської установи, що здатна максимально повно задовольнити потреби клієнтів в продуктах та послугах.

ВАТ АБ "Укргазбанк" на систематичній основі здійснює розвиток та оновлення банківських продуктів як для корпоративних, так і для роздрібних клієнтів.


3.8.) можливі фактори ризику в господарській діяльності Емітента.

ВАТ АБ "Укргазбанк" працює в умовах динамічних змін кон’юнктури на основних сегментах фінансового ринку: грошовому, кредитному, валютному та фондовому. На фінансові результати діяльності Банку в цілому впливають такі чинники, як рівень облікової ставки НБУ, ціна грошей на ринку кредитів та депозитів, зміни індексу фондового ринку України, валютний курс та рівень інфляції. Крім згаданих чинників ризику, на результати діяльності Банку впливають такі, як нестабільність загальноекономічної ситуації в Україні, недосконалість податкового законодавства, інших норм, що регулюють банківську діяльність, введення нових видів оподаткування комерційних банків. Фактори ризику, що властиві будь-якій банківській установі та можуть впливати на діяльність ВАТ АБ “Укргазбанк” є такі ризики: кредитний, ліквідності, ринковий, процентний, валютний, операційний, ринковий, стратегічний. Зазначені ризики є керованими, контролюються спрямованою на це системою ризиків.

Основні функції управління кредитним ризиком покладено на Кредитну раду банку, яка діє в межах своїх повноважень, встановлених Спостережною радою. Основним інструментом управління кредитними ризиками в банку є система лімітування, що включає ліміти трьох типів: ліміти індивідуального кредитного ризику, ліміти портфельного кредитного ризику, ліміти повноважень. В рамках оцінки кредитних ризиків, що відносяться до інвестиційної діяльності, банк оцінює й аналізує інвестиційні заявки банку по корпоративних облігаціях аналогічно аналізу кредитних заявок. Банк проводить моніторинг фінансового стану емітентів і пов’язаних з ними компаній, перспективи погашення, а також аналізує їхню репутацію, наявність ринкових ризиків цих паперів. У випадку покупки акцій аналізується як фінансовий стан емітента, так і ліквідність цих акцій (наявність котирувань, встановлені ліміти на папери іншими банками і компаніями), ринкові ризики. У банку створена Комісія якості кредитного портфелю, що на постійній основі робить моніторинг кредитних портфелів підрозділів банку.

Управління ризиком ліквідності здійснюється шляхом застосування наступних інструментів:

- управління ліквідності шляхом підтримки певного обсягу високоліквідних активів.

- встановлення планових індикаторів показників ризику ліквідності.

- обмеження можливого дефіциту коштів шляхом встановлення внутрішньобанківського ліміту на коротку грошову позицію.

- управління доступністю ресурсів на грошових ринках.

- застосування параметрів фондування активних операцій.

При здійсненні функцій контролю та моніторингу рівня процентного ризику Департамент ризик-менеджменту проводить:

- моніторинг форми кривої доходності Банку та оцінку ії відповідності поточному ринковому рівню в розрізі строків та окремих валют;

- моніторинг та контроль дотримання структурними підрозділами Банку обмежень щодо встановлення процентних ставок залучення та розміщення в розрізі окремих валют;

- аналіз дотримання Банком в цілому встановленого у бізнес-плані мінімального значення процентного спреду та надає пропозиції КУАП-у щодо прийняття управлінських рішень щодо загального коригування кривої доходності Банку;

- моніторинг впливу на стан дотримання банком процентного спреду обсягів операцій та зваженої доходності (вартості) за основними процентними активами та пасивами банку.

Управління валютним ризиком базується на обраній стратегії менеджменту валютного ризику, яка включає у себе наступні елементи:

- централізація управління валютним ризиком;

- використання усіх можливих заходів уникнення ризику, що призводить до значних збитків;

- контроль та мінімізація сум збитків, якщо не існує можливості уникнення ризику;

- хеджування валютного ризику за умов неможливості його уникнення.

Інструменти управління ринковим ризиком:

- встановлення лімітів на суму конкретної угоди щодо купівлі або продажу, якщо вона укладається на умовах, за яких результат її проведення залежить від коливання ринкових цін;

- встановлення ліміту на загальний розмір валютної позиції;

- встановлення ліміту на сукупний розмір інвестиційного портфеля;

- розрахунок ліміту Stop Loss виходячи із наявності вільних власних коштів;

- оцінка волатильності котирувань;

- розрахунок лімітів вкладень в цінні папери на основі розрахованих Stop Loss та діапазону зміни котирувань цінних паперів;

- позаплановий перегляд лімітів у випадку різкої зміни кон’юнктури на ринку або значного зниження ресурсної бази банку;

- формування резервів на покриття можливих збитків.

З метою контролю та зниження рівня операційного ризику застосовуються наступні методи:

- система лімітування повноважень на проведення операцій;

- внутрішній контроль та аудит;

- система прийняття рішення щодо хеджування операційного ризику на основі даних щодо обсягу операційного ризику банку;

- страхування можливих збитків;

- внутрішній фінансовий моніторинг.


3.9.) перспективи діяльності Емітента на поточний та наступний роки.

Метою Банку на період 2007-2009 років є не тільки підтвердження статусу "великого банку", але і підвищення його рейтингу в межах другої десятки банків.

До кінця 2009 року планується збільшити активи Банку до 13 млрд. грн. Це буде відповідати питомій вазі Банку в прогнозованих активах банківської системи України на рівні 2-2,2 % - що майже вдвічі перевищить частку Банку в активах банківської системи України в 2005 році.

Для досягнення цієї мети ВАТ АБ "Укргазбанк" має розвиватися більш високими темпами, ніж Банки своєї групи і демонструвати найкращі показники ефективності. Збільшення прибутковості планується за рахунок реалізації ряду заходів щодо скорочення витрат, здешевлення ресурсної бази і збільшенню продажів у найбільш прибуткових сегментах.

Основними завданнями по розвитку банківських послуг в 2007 – 2009 роках будуть:

• посилення позицій Банку на ринку послуг, що надаються підприємствам та організаціям – учасникам зовнішньо економічної діяльності;
  
• визначення приоритетних клієнтських сегментів (за соціальними, галузевими, іншими ознаками) та здійснення комплексного обслуговування таких клієнтів; перехід від продажу клієнту одного продукту/послуги до пакетних/перехресних продажів;
  
• збільшення частки Банку на ринку платежів юридичних осіб в національній та іноземній валютах. Участь в обслуговуванні грошових потоків органів державної влади та бюджетних організацій;
  
• збільшення частки Банку на ринку обслуговування безготівкових грошових потоків населення, включаючи соціальні трансферти та перерахування заробітної плати. Розширення участі в операціях з обслуговування роздрібного товарообігу та сфери послуг, збільшення частки Банку на ринку операцій з банківськими платіжними картками. Збереження частки валютно-обмінних операцій;
  
• участь Банку на ринку банківських операцій довірчого управління, обслуговування угод купівлі-продажу майна;
  
• реалізація спільних з підприємствами-клієнтами Банку або з іншими банками проектів, спрямованих на надання клієнтам Банку додаткових фінансових послуг, які на даний час не надаються Банком або є невластивими для банків.
  

3.10.) фінансова звітність за 2 квартал 2007 року та за 2004, 2005, 2006 роки.


Баланс ВАТ АБ "Укргазбанк"

станом на 31 грудня 2004 року

(тис. грн.)

Рядок	Найменування статті	2004 рік	2003 рік
	АКТИВИ
1	Грошові кошти та залишки в НБУ	135 766	115 108
2	Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються Національним банком України, та цінні папери, емітовані Національним банком України	4 728	4
3	Кошти в інших банках	189 087	150674
4	Цінні папери в торговому портфелі банку	0	0
5	Цінні папери на продаж	46 178	272
6	Кредити та заборгованість клієнтів	926 062	688 210
7	Цінні папери в портфелі банку до погашення	0	10 194
8	Інвестиції в асоційовані та дочірні компанії	150	115
9	Основні засоби та нематеріальні активи	94 438	62 608
10	Нараховані доходи до отримання	17 199	26 986
11	Інші активи	13 518	26 843
12	Усього активів	1 427 126	1 081 014
	ЗОБОВ’ЯЗАННЯ
13	Кошти банків	153 706	91 075
13.1	У тому числі кредити, які отримані від НБУ	7 000	19 340
14	Кошти клієнтів	1 050 161	865 291
15	Ощадні (депозитні) сертифікати емітовані банком	0	0
16	Боргові цінні папери, емітовані банком	0	0
17	Нараховані витрати до сплати	14 974	6 332
18	Інші зобов’язання	57 860	12 052
19	Усього зобов’язань	1 276 701	974 750
	ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ
20	Статутний капітал	120 000	90 000
21	Капіталізовані дивіденди	0	0
22	Власні акції (частки, паї), що викуплені в акціонерів (учасників)	(60)	(2 057)
23	Емісійні різниці	2 025	2 025
24	Резерви та інші фонди банку	14 266	10 959
25	Результати переоцінки, у тому числі:	303	319
25.1	Результати переоцінки необоротних активів	303	319
25.2	Результати переоцінки інвестицій в асоційовані й дочірні компанії	0	0
26	Нерозподілений прибуток (непокритий збиток) минулих років	1 733	1711
27	Прибуток / збиток за звітний рік	12 158	3 307
28	Усього власного капіталу	150 425	106 264
29	Усього пасивів	1 427 126	1 081 014