1. Реєстрація випуску облігацій, що проводиться Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку, не може розглядатися як гарантія вартості цих облігацій
| Вид материала | Документы |
- Проспект емісії облігацій товариства з обмеженою відповідальністю, 1656.13kb.
- Проспект емісії випуску іменних, звичайних, процентних облігацій Публічного акціонерного, 2183.32kb.
- Проспект емісії облігацій внутрішньої місцевої позики харківської міської ради, 871.99kb.
- Порядок внесення змін до регламенту, 1019.64kb.
- Методичні рекомендації щодо підготовки аудиторських висновків, 1209.85kb.
- Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку, 634.89kb.
- Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку, 604.15kb.
- Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку, 515.2kb.
- Про затвердження Правил розгляду справ про порушення вимог законодавства на ринку цінних, 330.52kb.
- Про внесення змін до Положення про порядок навчання та атестації фахівців з питань, 19.24kb.
7. ЗАГАЛЬНІ ЗБОРИ УЧАСНИКІВ
7.1. Загальні збори учасників - вищий орган управління БАНКУ.
Порядок підготовки, скликання, проведення та прийняття рішень Загальними зборами учасників визначається чинним законодавством України, цим Статутом та Положенням про загальні збори учасників БАНКУ, що затверджується Загальними зборами учасників БАНКУ.
У Загальних зборах учасників мають право брати участь усі акціонери, незалежно від кількості та класу акцій, власниками яких вони є. Брати участь у Загальних зборах учасників з правом дорадчого голосу можуть і члени Правління БАНКУ, які не є акціонерами. Голосування на Загальних зборах учасників проводиться за принципом: одна проста іменна акція - один голос, а з питань, в голосуванні по яким приймають участь власники привілейованих акцій, - одна привілейована іменна акція – один голос. Акціонери (їх представники), які беруть участь у Загальних зборах учасників, реєструються із зазначенням кількості голосів, яку має кожний із них. Реєстрація акціонерів (їх представників), які прибули для участі у Загальних зборах учасників, здійснюється згідно з реєстром акціонерів у день проведення Загальних зборів учасників Правлінням БАНКУ (призначеною мандатно-лічильною комісією) або реєстратором на підставі укладеного з ним договору. Представник акціонера може бути постійним або призначеним на певний строк. Акціонер вправі в будь-який час замінити свого представника на Загальних зборах учасників БАНКУ, повідомивши про це Правління та реєстратора.
Передача акціонером своїх повноважень іншій особі здійснюється відповідно до законодавства. Довіреність на право участі та голосування на Загальних зборах учасників може бути посвідчена реєстратором або Правлінням БАНКУ.
Акціонери, які володіють у сукупності більш як 10% голосів, та/або Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку можуть призначати своїх представників для контролю за реєстрацією акціонерів для участі у Загальних зборах учасників, про що вони до початку реєстрації письмово повідомляють Правління БАНКУ.
Привілейовані акції надають їх власникам переважні, стосовно власників простих акцій, права на отримання частини прибутку БАНКУ у вигляді дивідендів та на отримання частини майна БАНКУ у разі його ліквідації, а також надають права на участь в управлінні Банком , участь у Загальних зборах учасників з правом голосу тільки у випадках вирішення питань про:
- виділ, злиття, приєднання, поділ, перетворення Банку, якщо передбачається обмін привілейованих акцій цього типу на привілейовані акції іншого типу або прості акції;
- внесення змін чи доповнень до Статуту Банку, що передбачають обмеження прав акціонерів – власників привілейованих акцій цього типу;
- новий випуск привілейованих акцій, власники яких матимуть переваги в черговості отримання дивідендів чи виплат у разі ліквідації Банку;
- збільшення обсягу прав акціонерів – власників розміщених типів привілейованих акцій, які мають переваги в черговості отримання дивідендів чи виплат у разі ліквідації Банку.
Привілейовані акції можуть випускатися із фіксованим у процентах до їх номінальної вартості щорічно виплачуваним дивідендом. Виплата дивідендів провадиться у розмірі, зазначеному в акції, незалежно від розміру одержаного БАНКОМ прибутку у відповідному році. У тому разі, коли прибуток відповідного року є недостатнім, виплата дивідендів по привілейованих акціях провадиться за рахунок резервного фонду. Якщо розмір дивідендів, що виплачуються акціонерам, по простих акціях перевищує розмір дивідендів по привілейованих акціях, власникам останніх може провадитися доплата до розміру дивідендів, виплачених іншим акціонерам.
Частка привілейованих акцій у статутному капіталі БАНКУ не може перевищувати 25 (двадцять п’ять) відсотків.
Порядок здійснення переважного права на одержання дивідендів визначається Загальними зборами учасників.
7.2. Загальні збори учасників визнаються правомочними, якщо в них беруть участь акціонери, що мають більш як 60 відсотків голосів.
7.3. Рішення Загальних зборів учасників приймаються більшістю у 3/4 голосів акціонерів, які беруть участь у зборах, з таких питань:
- зміна Статуту БАНКУ;
- прийняття рішення про ліквідацію БАНКУ.
З решти питань рішення приймаються простою більшістю голосів акціонерів, які беруть участь у Загальних зборах учасників.
Акціонер не має права голосу при вирішенні Загальними зборами учасників питань щодо вчинення між БАНКОМ та ним правочину та щодо спору між ним і БАНКОМ.
7.4. Чергові Загальні збори учасників скликаються Правлінням не рідше одного разу на рік та повинні бути проведені у строк не пізніше 3 (трьох) місяців після отримання БАНКОМ аудиторського висновку щодо його фінансово-господарської діяльності, але не пізніше ніж через 5 (п'ять) місяців після закінчення операційного (фінансового) року БАНКУ.
Позачергові Загальні збори учасників скликаються у разі неплатоспроможності БАНКУ, а також у випадках, передбачених Положенням про Загальні збори учасників БАНКУ для вирішення питань, що виходять за межі компетенції Спостережної ради та Правління БАНКУ, якщо цього вимагають інтереси БАНКУ.
Позачергові Загальні збори учасників повинні бути також скликані Правлінням БАНКУ на письмову вимогу Спостережної ради БАНКУ або Ревізійної комісії. Правління БАНКУ зобов'язане протягом 20 днів з моменту отримання письмової вимоги прийняти рішення про скликання позачергових зборів з порядком денним, запропонованим Спостережною радою БАНКУ або Ревізійною комісією. Правління не має права вносити зміни до порядку денного Загальних зборів учасників, що міститься у вимозі Спостережної ради або Ревізійної комісії про скликання позачергових Загальних зборів учасників.
Акціонери, які володіють у сукупності більш як 10 відсотками голосів, мають право вимагати скликання позачергових Загальних зборів учасників у будь-який час і з будь-якого приводу. Якщо протягом 20 днів Правління БАНКУ не виконало зазначеної вимоги, вони мають право самі скликати Загальні збори учасників у порядку, встановленому Положенням про Загальні збори учасників БАНКУ. Правління не має права вносити зміни до порядку денного Загальних зборів учасників, що міститься у вимозі акціонерів, які володіють у сукупності більш як 10 відсотками голосів.
7.5. Про проведення Загальних зборів учасників держателі іменних акцій повідомляються персонально відповідно до Положення про Загальні збори учасників, крім того, загальне повідомлення дається в друкованих засобах масової інформації в порядку, визначеному чинним законодавством. Повідомлення повинно бути зроблено не менш як за 45 днів до скликання Загальних зборів учасників.
Будь-який з акціонерів вправі вносити свої пропозиції щодо порядку денного Загальних зборів учасників не пізніше як за 30 днів до їх скликання. Рішення про включення цих пропозицій до порядку денного приймається Правлінням БАНКУ. Пропозиції акціонерів, які володіють більш як 10 відсотками голосів, вносяться до порядку денного обов'язково. Рішення про зміни в порядку денному доводяться до відома всіх акціонерів не пізніше як за 10 днів до проведення Загальних зборів учасників в порядку, визначеному в абзаці першому цього пункту.
До скликання Загальних зборів учасників акціонерам повинна бути надана можливість ознайомитись з документами, пов'язаними з порядком денним зборів.
Загальні збори учасників не вправі приймати рішення з питань, не включених до порядку денного.
Протокол Загальних зборів учасників підписується Головою і секретарем зборів і не пізніш як через три робочих дні після закінчення зборів передається Правлінню БАНКУ.
Рішення Загальних зборів учасників з усіх питань, крім питань про внесення змін та доповнень до Статуту БАНКУ, набирають сили з моменту їх прийняття.»
2.6.) предмет та мета діяльності:
Предмет діяльності Емітента – здійснення банківських операцій, передбачених чинним законодавством, на фінансовому, грошовому, фондовому та інших ринках відповідно до отриманих ліцензій та дозволів.
На підставі банківської ліцензії Емітент здійснює такі банківські операції:
1. приймання вкладів (депозитів) від юридичних і фізичних осіб;
2. відкриття та ведення поточних рахунків клієнтів і банків-кореспондентів, в тому числі переказ грошових коштів з цих рахунків за допомогою платіжних інструментів та зарахування коштів на них;
3. розміщення залучених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик;
4. операції з валютними цінностями;
5. емісію власних цінних паперів;
6. організацію купівлі та продажу цінних паперів за дорученням клієнтів;
7. здійснення операцій на ринку цінних паперів від свого імені (включаючи андеррайтинг);
8. надання гарантій і поручительств та інших зобов’язань від третіх осіб, які передбачають їх виконання у грошовій формі;
9. придбання права вимоги на виконання зобов’язань у грошовій формі за поставлені товари чи надані послуги, приймаючи на себе ризик виконання таких вимог та прийом платежів (факторинг);
10. лізинг;
11. послуги з відповідального зберігання та надання в оренду сейфів для зберігання цінностей та документів;
12. випуск, купівлю, продаж і обслуговування чеків, векселів та інших оборотних платіжних інструментів;
13. випуск банківських платіжних карток і здійснення операцій з використанням цих карток;
14. надання консультаційних та інформаційних послуг щодо банківських операцій;
15. здійснення інвестицій у статутні фонди та акції інших юридичних осіб;
16. здійснення випуску, обігу, погашення (розповсюдження) державної та іншої грошової лотереї;
17. перевезення валютних цінностей та інкасацію коштів;
18. операції за дорученням клієнтів або від свого імені:
- з інструментами грошового ринку;
- з інструментами, що базуються на обмінних курсах та відсотках;
- з фінансовими ф’ючерсами та опціонами;
19. довірче управління коштами та цінними паперами за договорами з юридичними та фізичними особами;
20. депозитарну діяльність і діяльність з ведення реєстрів власників іменних цінних паперів.
Емітент має право здійснювати інші угоди згідно із законодавством України, в тому числі:
- надання послуг та виконання робіт з оцінки майна відповідно до вимог Закону України "Про оцінку майна, майнових прав та професійну оціночну діяльність в Україні", які спрямовані на здійснення банківських операцій, визначених Законом України "Про банки і банківську діяльність";
- здійснення реалізації дорогоцінних металів і дорогоцінного каміння, дорогоцінного каміння органогенного утворення, напівдорогоцінного каміння відповідно до чинного законодавства України.
Види діяльності та здійснення інших угод, що підлягають ліцензуванню або вимагають отримання дозволу на їх провадження, провадяться Емітентом після одержання відповідної ліцензії або дозволу.
Діяльність Емітента відповідає виду діяльності за КВЕД:
65.12.1. - Комерційні банки.
Мета діяльності Емітента – одержання прибутку від здійснення банківської діяльності у відповідності із Законом України "Про банки і банківську діяльність".
2.7.) розмір статутного капіталу на дату прийняття рішення, відомості щодо його оплати:
Розмір статутного капіталу Емітента на дату прийняття рішення про розміщення облігацій (станом на 20.07.2007р.), становить 400 000 тис.грн. (чотириста мільйонів гривень). Статутний капітал оплачений повністю грошовими коштами.
Позачерговими загальними зборами акціонерів ВАТ АБ "Укргазбанк" (протокол загальних зборів №3 від 12.07.2007р.) було прийнято рішення про внесення змін до статуту ВАТ АБ "Укргазбанк" у зв’язку із збільшенням статутного капіталу банку на 100 000 тис.грн. до 500 000 тис.грн.
2.8.) розмір власного капіталу на дату прийняття рішення:
Розмір власного капіталу Емітента станом на 30.06.2007р. становить 618 881 тис.грн. (шістсот вісімнадцять мільйонів вісімсот вісімдесят одна тисяча гривень), станом на дату прийняття рішення про закрите (приватне) розміщення облігацій 20/07/2007 - 616 795.тис. грн. (шістсот шістнадцять мільйонів сімсот дев’яносто п’ять тисяч гривень).
2.9.) чисельність штатних працівників за станом на 30.06.2007: 2 960 осіб.
2.10.) чисельність акціонерів за станом на 30.06.2007: 1509 осіб.
2.11.) дані про посадових осіб органів управління Емітента:
| Прізвище, ім`я, по батькові | Посада у Емітента та посада на основному місці роботи | Рік народ-ження | Освіта | Кваліфіка-ція | Загаль-ний вироб-ничий стаж | Стаж роботи на посаді у Емітента | Посада на попередніх місцях роботи за останні п'ять років |
| Ляшко Вадим Петрович | Голова Правління ВАТ АБ "Укргазбанк" | 09.05.1969 | Вища | Економіст | 13 років 9 місяців | 2 роки 10 місяців | З 2000 року - ВАТ АБ "Укргазбанк" - начальник Управління внутрішнього аудиту, заступник Голови Правління – начальник фінансово-бюджетного управління , з 10.08.2004р. В.о. Голови Правління, з 25.11.2004р. – Голова Правління ВАТ АБ "Укргазбанк" |
| Бонч-Бруєвич Людмила Вікторівна | Заступник Голови Правління – член Правління | 16.02.1963 | Вища | Юрист | 26 років 8 місяців | 1 рік 6 місяців | З 1997р. ВАТ АБ "Укргазбанк" - заступник Голови Правління - начальник Юридичного управління, з 01.01.2006р. – заступник Голови Правління |
| Дейнега Юрій Петрович | Заступник Голови Правління – член Правління | 02.09.1952 | Вища | Економіст | 31 рік 7 місяців | 1 рік 6 місяців | З 1998р - ВАТ АБ "Укргазбанк" - заступник Голови Правління- начальник Управління касових операцій, з 01.01.2006р. – заступник Голови Правління. |
| Дмітрієва Олена Михайлівна | Заступник Голови Правління – член Правління | 05.08.1972 | Вища | Прикладна математика; Банківська справа | 10 років 4 місяці | 7 місяців | З 2001-2004рр. – "АБ "Експрес-Банк" – начальник відділу планування бюджету Управління планування та економічного аналізу, начальник Управління планування та економічного аналізу, начальник Управління планування, економічного аналізу та фінансових ризиків, з 2004р. – ВАТ АБ "Укргазбанк" – начальник Управління ризиками та кредитного аналізу, з 01.06.2005р. –директор Департаменту ризик-менеджменту, з 20/11/2006 – заступник голови Правління |
| Мамедов Сергій Геннадійович | Заступник Голови Правління – член Правління | 22.12.1975 | Вища | Магістр ділового адміністрування | 10 років 8 місяців | 6 місяців | З 1996 по 1997р.р. – АППБ «Аваль» - економіст відділ координації діяльності філій кредитного управління; відділ обліку та контролю ділингових операцій управління фінансових ринків Казначейства. З 1997-по2002 р.р. – АБ «Еталон» ведучий економіст відділу планування та бюджету Фінансового управління, начальник управління ділингових операцій, заступник начальника Казначейства, начальник Казначейства, заступник Голови правління – начальник Казначейства, заступник Голови правління – директор Департаменту активно-пасивних операцій. З 2002 по 2003 р.р. Заступник керуючого КЦФ АППБ «Аваль» З 01.04.2003 по 01.11.2003 – АППБ «Аваль» начальник управління інвестиційного банкінгу кредитного департаменту, консультант кредитного департаменту; З 2003 по 2005 – ВАТ АБ «Укргазбанк», начальник Казначейства; З 2005 по 2006 – ТОВ КБ «Фінансова ініціатива», Голова правління; З 28/12/2006 – ВАТ АБ «Укргазбанк» Заступник Голови правління. |
| Науменко Сергій Геннадійович | Заступник Голови Правління – член Правління | 03.10.1972 | Вища | Економіст з обліку і аудиту | 13 років 10 місяців | 2 роки 9 місяців | З 2000р. - ВАТ АБ "Укргазбанк" – начальник відділу платіжних карток Валютного управління, з 2002р. - начальник Управління платіжних карток, з 2004р. - заступник Голови Правління – начальник Управління платіжних карток, з 20.09.04р. заступник Голови Правління. |
| Русин Єгор Гавриїлович | Заступник Голови Правління – член Правління | 27.10.1972 | Вища | Економіст | 13 років 7 місяців | 1 рік 6 місяців | З 2000 р.- ВАТ АБ "Укргазбанк"- заступник начальника Управління внутрішнього аудиту - начальник відділу аудиторських перевірок, з 2002 р. -начальник Управління внутрішнього аудиту, з 20.09.2004р. -заступник Голови Правління – директор Кредитно-інвестиційного Департаменту, з 01.01.2006 року – заступник Голови Правління. |
| Лечехліб Руслана Василівна | Головний бухгалтер – член Правління | 12.02.1967 | Вища | Економіст | 19 років | 1 рік 7 місяців | З 1997-2004рр. - Перший Український Міжнародний Банк – головний бухгалтер, з 2004р. - ВАТ АБ "Укргазбанк" - головний бухгалтер – начальник Бухгалтерського управління, з 01.12.2005р. – Головний бухгалтер ВАТ АБ "Укргазбанк" |
| Маломуж Сергій Володимирович | Директор Київської регіональної дирекції – член Правління | 27.11.1971 | Вища | Бакалавр з управління бізнесом; Магістр з банківської справи | 11 років 11 місяців | 1 рік 6 місяців | З 1996-2001рр. – АКБ "Сос’єте Женераль Україна" – співробітник відділу підтримки ресурсних операцій, керівник відділу ресурсних операцій, з 2002р. – ВАТ АБ "Укргазбанк" – начальник Управління розрахунків та міжбанківських відносин, директор Департаменту забезпечення банківських операцій, з 01.01.2006 року – директор Київської регіональної дирекції |
| Ткаліч Ігор Олександрович | Начальник Управління фінансового моніторингу – член Правління | 14.09.1962 | Вища | Юрист | 27 років 8 місяців | 1 рік 1 місяць | З 2000 року - ВАТ АБ "Укргазбанк" - начальник відділу безпеки, начальник Управління безпеки, з 01.01.2006року – заступник директора Департаменту банківської безпеки – начальник Управління фінансового моніторингу, з 01.06.2006р. – начальник Управління фінансового моніторингу, з 01.06.2006р. – начальник Управління фінансового моніторингу |
| Горбаль Олег Михайлович | Голова Спостережної ради – заступник директора Департаменту клієнтської політики | 16.10.1974 | Вища | Магістр з банківської справи | 17 років | 4 роки | З 03.2000-07.2002рр. – Львівська філія АБ "Укргазбанк" – провідний економіст відділу валютних операцій, начальник відділу неторговельних операцій; З 09.2002-10.2002рр. – ЗАТ "Єврокар" – економіст фінансового відділу; З 28.10.2002р.- по т. ч. – ВАТ АБ "Укргазбанк" – завідуючий сектором з обслуговування зарплатних проектів відділу по роботі з клієнтами та маркетингу Управління платіжних карток, начальник відділу по роботі з клієнтами та маркетингу Управління платіжних карток, начальник Управління платіжних карток, заступник директора Департаменту клієнтської політики |
| Омельяненко Олексій Анатолійович | Член Спостережної ради, радник Голови Правління ЗАТ "СК "Українська страхова група" | 24.04.1973 | Вища | Економіст | 16 років 9 місяців | 3 роки 3 місяці | 25.11.1997р – 29.03.2004р ВАТ АБ "Укргазбанк" Начальник відділу операцій з цінними паперами, заступник Голови Правління –начальник Управління операцій з цінними паперами та акціонерного капіталу банку, Заступник Голови Правління - начальник Управління інвестиційної діяльності та операцій на фондовому ринку, Заступник Голови Правління ВАТ АБ "Укргазбанк" |
| Обштир Валентин Віталійович | Член Спостережної ради, тимчасово не працює | 09.11.1973 | Вища | Економіст | 16 років 9 місяців | 3 роки 3 місяці | 20.09.1996р. – 29.03.2004р. ВАТ АБ "Укргазбанк" Начальник казначейства, Заступник Голови Правління – начальник Казначейства ВАТ АБ "Укргазбанк" |
| Полунєєв Юрій Володимирович | Член Спостережної ради, Міжнародний інститут менеджменту (МІМ-Київ), президент | 15.06.1956 | Вища | Економіст-міжнародник | 30 років | 1 рік | 1996 – 2005 рр. виконавчий директор Європейського банку реконструкції та розвитку (ЄБРР) у Лондоні; відповідав за діяльність Банку в Україні, Румунії, Молдові, Грузії та Вірменії; З 1 січня 2006 року - президент Міжнародного інституту менеджменту (МІМ-Київ); Голова Ради конкурентоспроможності України, ініціатор її створення |
| Сміт Джон Джозеф | Член Спостережної ради, Голова Правління Empeira Consultancy Company Голова Правління Sanford Rose Associates | 07.10.1949 | Вища | Ступінь у банківській справі; Ступінь у кор.-поративному управлінні та юриспруденції; Диплом з корпоратив-ного управління; Диплом з менеджменту компанії. | 35 років | 1 рік | Голова правління Emperia Consultansy Company 2005- до теп. часу (консультування з корпоративного управління). Голова правління Sanford Rose Аssociates 2002 до теп. часу (європейський агент для американської виконавчої франшизи). |
| Федотов Сергій Володимирович | Член Спостережної ради, тимчасово не працює | 05.08.1972 | Вища | Економіст з обліку і аудиту | 18 років 6 місяців | 3 роки 3 місяці | 03.01.1996р. – 29.03.2004р. ВАТ АБ "Укргазбанк" Начальник відділу внутрішнього аудиту, начальник Управління внутрішнього аудиту, начальник валютного Управління, Заступник Голови Правління ВАТ АБ "Укргазбанк" |
| Коломієць Семен Олександрович | Голова Ревізійної комісії | 20.04.1949 | Вища | Економіст | 38 років | 3 роки | З 1994р. директор Аудиторської фірми "Кодекс" |
2.12.) відомості про середню заробітну плату членів виконавчого органу за 2-й квартал 2007 року та 2006 рік:
Середня заробітна плата членів виконавчого органу ВАТ АБ "Укргазбанк" за другий квартал 2007 р. склала 14 684,67 грн., за 2006 рік – 5 982,00 грн.
3. Інформація про фінансово-господарський стан емітента:
3.1.) перелік ліцензій (дозволів) емітента на провадження певних видів діяльності, виданих відповідно до Закону України "Про ліцензування певних видів господарської діяльності", із зазначенням строку закінчення їх дії;
Станом на 30.06.2007р. Емітент має наступні ліцензії та дозволи:
| Вид діяльності | Номер ліцензії (дозволу) | Дата видачі ліцензії (дозволу) | Державний орган, що видав ліцензію (дозвіл) | Дата закінчення дії ліцензії (дозволу) |
| Банківська ліцензія на право здійснення банківських операцій, визначених частиною першою та пунктами 5-11 частини другою статті 47 Закону України "Про банки і банківську діяльність" | 123 | 19.11.2001 | Національний банк України | Безстроково |
| Дозвіл на право здійснення банківських операцій, визначених частиною першою та пунктами 5-11 частини другою статті 47 Закону України "Про банки і банківську діяльність" | 123-2 | 03.02.2004 | Національний банк України | Безстроково |
| Ліцензія на здійснення професійної діяльності на ринку цінних паперів: діяльності по випуску та обігу цінних паперів; депозитарної діяльності зберігача цінних паперів | АБ 124927 | 09.02.2005 | Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку | 09.02.2010 |
3.2.) опис діяльності Емітента за станом на кінець 2 кварталу 2007 року, а саме:
а) загальні тенденції та особливості розвитку галузі, у якій здійснює діяльність Емітент, сезонний характер виробництва.
Основними засадами грошово-кредитної політики на 2007 рік, які визначені НБУ, є:
- сприяння монетарними заходами утриманню інфляції на рівні близько 7,5 відсотка;
- забезпечення прогнозованої динаміки обмінного курсу гривні до основної курсоутворюючої валюти - долара США : обмінний курс гривні до долара США (середній за період) - 4,95-5,25 грн. за дол. США;
- темпи зростання грошової маси – 128 % -133 %;
- сприяння розвитку фондового ринку та сегмента небанківських фінансових установ як важливої частки трансмісійного механізму;
- сприяння відновленню інвестиційної спрямованості економічного розвитку за рахунок стимулювання збільшення обсягів довгострокового банківського кредитування та залучення вкладів юридичних і фізичних осіб на довгостроковій основі;
- збільшення обсягів банківського капіталу та поліпшення його якості, а також сприяння процесам консолідації в банківському секторі, підвищення рівня корпоративного управління, впровадження прогресивних систем ризик-менеджменту в банках;
- збільшення довіри до національної грошової одиниці та банківської системи, розширення безготівкових розрахунків, створення стимулів для більш активного залучення банками коштів населення на вкладні рахунки в банках з метою стабілізації обсягів зростання готівки поза касами банків, покращення керованості грошово-кредитного ринку та зниження інфляційного тиску.
Економічні тенденції 2005 – 2007 років сприяли розвитку банківської системи України.
Активи банків на 01.06.2007 року зросли за рік на 74 % і склали 374,4 млрд. грн. Високими темпами зростає кредитно-інвестиційний портфель, в т.ч. вимоги банків на 01.06.2007 р. за наданими кредитами юридичним особам склали 160,5 млрд. грн., а фізичним особам – 97,3 млрд. грн. Обсяги залучених банками коштів корпоративних і приватних клієнтів зросли за рік на 51 % - до рівня 209,6 млрд. грн. У 2007 році пріоритетом для банківської системи є подальше збільшення капіталу банків. Протягом року сукупний капітал українських банків збільшився на 5,6 млрд. грн. або на 13 %. Результатом діяльності банків у поточному році став чистий прибуток у розмірі 2 млрд. грн., що на 0,7 млрд. грн. більше, ніж за відповідний період у минулому році.
Основні особливості функціонування кредитно-фінансового ринку України:
- велика кількість банків, зареєстрованих на території України;
- невеликий обсяг загальних активів та капіталу банківської системи України по відношенню до ВВП;
- достатньо жорсткий нагляд з боку державних контролюючих органів;
- великий попит економіки та населення країни в кредитних коштах, що дає підстави стверджувати про ненасиченість даного економічного сегмента та його потенційну привабливість для інвесторів.
б) обсяг реалізації основних видів продукції, послуг або робіт, що виробляє (здійснює) Емітент.
Обсяг основних видів операцій та послуг, що здійснює ВАТ АБ «Укргазбанк».
Кредитні операції
Обсяг кредитних вкладень банку станом на 01.07.2007 р. порівняно з початком 2007 року збільшився на 1 132,3 млн. грн., або на 52 %, до 3 296,7 млн.грн. Обсяг кредитів, наданих роздрібному бізнесу, зростав дещо меншими темпами порівняно з кредитами, наданими корпоративному бізнесу: сума кредитів, наданих приватним клієнтам, збільшилася на 264 млн. грн. або на 45 % до 855,5 млн.грн., корпоративним клієнтам – на 868 млн.грн. або на 55 % до 2 441 млн.грн.
За даними Асоціації українських банків за станом на 01.06.2007р. ВАТ АБ "Укргазбанк" посів 16 місце серед банків України за розміром кредитного портфелю юридичних осіб та 17 місце серед банків України за розміром кредитного портфелю фізичних осіб.
Значному зростанню кредитного портфелю фізичних осіб сприяє широкий асортимент роздрібних стандартизованих продуктів Банку, серед яких:
1. Програми кредитування для придбання транспортних засобів.
2. Програми кредитування для придбання нерухомості (як житлової, так і "комерційної").
3. Програми кредитування на споживчі потреби.
4. Програми кредитування за кредитними картками.
5. Інші кредитні програми.
Депозитні операції
Банк розглядає кошти корпоративних клієнтів як важливу складову частину пасивів Банку і створює привабливі умови розрахунково-касового обслуговування та депозитних продуктів. Станом на 01.07.2007р. депозити юридичних осіб та місцевих бюджетів склали 573 млн.грн. (приріст з початку року склав – 135 млн.грн. або 31 %), кошти до запитання юридичних осіб (з урахуванням коштів на карткових рахунках) – 477 млн.грн. (приріст з початку року склав -57 млн.грн. або 14 %).
Банк пропонує клієнтам різноманітні депозитні продукти, як класичні депозити з виплатою відсотків щомісячно або в кінці строку, так і продукти з можливістю поповнення та часткового зняття коштів із збільшенням відсоткової ставки в залежності від терміну знаходження коштів на депозитному рахунку.
За даними Асоціації українських банків ВАТ АБ "Укргазбанк" зайняв 12 місце серед банків України за розміром депозитного портфелю фізичних осіб. Станом на 01.07.2007 р. депозитний портфель фізичних осіб складав 1738 млн.грн. (приріст депозитного портфелю з початку року склав – 285 млн.грн. або 20 %), кошти до запитання фізичних осіб (з урахуванням коштів на карткових рахунках) – 367 млн.грн. (приріст з початку року склав – 97 млн.грн. або 36%).
Операції Банку з пластиковими картками
Зарплатні проекти.
Банк продовжує розвивати зарплатні проекти та корпоративні платіжні картки — як окремі продукти, так і як елемент комплексного обслуговування клієнтів. Протягом 2007 р. Банк запровадив 168 нових зарплатних проектів. На даний момент Банк обслуговує 1450 зарплатних проектів.
Операції з платіжними картками.
В Україні стрімко зростає популярність міжнародних платіжних карток, тому зусилля Банку у частині карткового бізнесу були спрямовані на розширення присутності на цьому ринку у першу чергу шляхом збільшення обсягів реалізації карткових проектів для всіх верств населення. За даними Української міжбанківської асоціації членів платіжних систем ЕМА Банк посідає 14 місце серед банків України за обсягами емісії карток. Підставою для активної діяльності на ринку є постійне зростання інфраструктури з обслуговування карток та принципове членство ВАТ АБ "Укргазбанк" в трьох міжнародних платіжних системах:
- MasterCard International (з 2000 року),
- Visa International (з 2002 року),
- Укркарт (з 2002 року).
Обслуговування здійснює процесингова компанія ВАТ "Укркарт", співвласником якої є ВАТ АБ "Укргазбанк". Оперативне обслуговування клієнтів здійснюється 7 днів на тиждень при забезпеченні цілодобової інформаційної та сервісної підтримки службами Банку.
Внаслідок активної політики в сфері платіжних карток ВАТ АБ "Укргазбанк" є лідером українського карткового бізнесу по впровадженню новітніх технологій, завдяки яким платіжні картки від ВАТ АБ "Укргазбанк" стали не тільки безпечними, але й набули нових функціональних можливостей, що не мають звичайні картки з магнітною смугою. ВАТ АБ "Укргазбанк" першим в Україні розпочав еквайрінг чіпових платіжних карток обох платіжних систем Visa та MasterCard.
З метою створення найбільш зручних умов для клієнтів Банку відбувається розвиток інфраструктури для обслуговування платіжних карток як шляхом збільшення кількості банкоматів та пунктів видачі готівки, так і шляхом збільшення кількості банків-партнерів.
Внаслідок цього:
- стало можливим отримання готівкових коштів більш ніж в 2100 банкоматах без сплати додаткових комісій;
- загальна інфраструктура мережі банкоматів та відділень Банку та банків-партнерів склала майже 3300 пунктів видачі готівки по всій території України.
На сьогоднішній день ВАТ АБ "Укргазбанк" може запропонувати клієнтам 18 різних карткових продуктів платіжних систем Visa та MasterCard на будь-який смак та для будь-яких цілей.
За 1-ше півріччя 2007 року Банком було впроваджено наступні нові карткові продукти та послуги :
- кредитна картка «Малий відсоток» – кредитна картка з мінімальними процентними ставками - 0,1% річних на весь термін користування кредитом. Погашення здійснюється шляхом зарахування коштів на дебетну картку клієнта, найчастіше зарплатну ;
- картка мобільного платіжного інструменту Bank-o-phone - чіп оператора мобільного зв’язку містить як функціонал телефонного оператора, так і фінансовий функціонал банку. Існує можливість здійснювати платежі за товари і послуги за допомогою телефону, підтверджуючи угоду через SMS- повідомлення ;
- Visa Instant Issuer – неперсоніфікована картка миттєвого випуску – видається клієнту одразу .
Станом на 01.07.2007р. порівняно з початком року кошти на карткових рахунках клієнтів складали 339 млн.грн. (приріст з початку року склав 93 млн. грн. або 38 %).
Комісійні продукти
Грошові перекази
Обсяг доходів від здійснення переказів фізичних осіб (за допомогою систем Western Union, CONTACT, LEADER, ANELIK. MoneyGram) за період січень-червень 2007 року збільшився майже втричі в порівнянні з доходами від цієї послуги за аналогічний період 2006 року. Вагомий вплив на зростання обсягів відправлення та виплати переказів через міжнародні системи має розвиток регіональної мережі Банку та розширення співпраці з міжнародними системами..
Продаж монет
В 2000 році також розпочато продаж ювілейних та пам’ятних монет НБУ за комерційними цінами.
Операції з банківськими металами є одним з перспективних напрямків діяльності ВАТ АБ "Укргазбанк". Обсяги присутності Банку на ринку банківських металів України постійно зростають.
З грудня 2005 року ВАТ АБ "Укргазбанк" почав самостійно імпортувати банківські метали в Україну, що дозволило значно удосконалити цю систему та задовольнити потреби найрізноманітнішої категорії споживачів, запропонувавши їм метали за конкурентними ринковими цінами.
На сьогодні Банк продає своїм клієнтам зливки банківського золота та срібла, а за замовленням клієнта можлива також поставка зливків платини та паладію.
Операції Банку з цінними паперами
Банк здійснює з цінними паперами усі операції, передбачені чинним законодавством України, на підставі ліцензії Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку на здійснення професійної діяльності на ринку цінних паперів, що включає в себе діяльність по випуску та обігу цінних паперів, а також депозитарну діяльність зберігача цінних паперів (серія АБ №124927 від 09.02.2005р.). Банк має багаторічний досвід роботи на ринку цінних паперів, перший дозвіл на здійснення професійної діяльності на ринку цінних паперів Міністерства фінансів України було отримано у 1996 році.
На початку 2007 року Банк здійснив власний випуск звичайних процентних іпотечних облігацій на суму 50 млн. грн. за номінальною вартістю. Станом на 02.03.2007р. усі облігації зазначеного випуску розміщені на загальну суму 50 355 500,00 грн.
Сезонний характер виробництва: відсутній.
Ринки збуту, основні споживачі послуг, що надає Емітент.
У 2007 році ВАТ АБ "Укргазбанк" продовжив своє подальше зростання та зміцнив свої позиції на ринку банківських послуг, що підтверджується рейтингом Асоціації українських банків на 01.06.2007р., банк займає наступні позиції:
- за розміром загальних активів — 16 позицію;
- за розміром капіталу — 16 позицію;
- за розміром кредитно-інвестиційного портфелю — 16 позицію;
- за обсягом залучених депозитів фізичних осіб — 12 позицію;
- за кількістю емітованих міжнародних платіжних карток —14 позицію.
Корпоративний бізнес (клієнти - юридичні особи).
Цільові сегменти:
- малі і середні підприємства (будівництво/нерухомість, оптова та роздрібна торгівля, сільське господарство та підприємства АПК, транспорт, видобування та переробка енергоносіїв, машинобудування, обробна промисловість, ЗМІ та реклама, надання послуг);
- фінансові установи;
- бюджетні і громадські організації.
Банк обслуговує понад 14 600 юридичних осіб.
ВАТ АБ «Укргазбанк» планує збільшити свою частку на ринку обслуговування корпоративних клієнтів в Україні, продовжуючи підвищувати якість сервісу і розширюючи спектр послуг. Відповідно, планується зростання кількості клієнтів – юридичних осіб до 18 тисяч до кінця 2007 року.
Банк надає корпоративним клієнтам широкий спектр послуг, серед яких:
- обслуговування поточних рахунків у національній та іноземній валюті;
- платежі і різні форми розрахунків, у тому числі міжнародні розрахунки;
- документарні акредитиви, банківські гарантії;
- касове обслуговування та інкасація;
- строкові депозити;
- різні форми кредитування;
- зарплатні проекти з використанням міжнародних платіжних карт;
- операції з цінними паперами (брокерські послуги на ринку цінних паперів, купівля-продаж за дорученням клієнтів корпоративних облігацій, акцій, векселів та інших цінних паперів; діяльність по випуску та обігу цінних паперів, здійснення депозитарної діяльності зберігача);
- надання в оренду індивідуальних банківських сейфів;
- консультаційні послуги.
Роздрібний бізнес (клієнти – фізичні особи).
Цільові сегменти:
- представники середнього класу (робітники приватних підприємств, висококваліфіковані фахівці, державні службовці і військовослужбовці, керівники вищої і середньої ланки приватних підприємств, бізнесмени, підприємці, власники бізнесу, державні службовці вищої ланки, висококваліфіковані робітники виробничої і невиробничої сфер);
- пенсіонери;
- молодь (учні, студенти);
- нерезиденти.
Продукти (послуги) для роздрібних клієнтів:
- Розрахункове обслуговування: грошові перекази в національній та іноземній валютах, обслуговування поточних рахунків, виплата пенсій і грошової допомоги.
- Депозити: короткострокові і довгострокові депозити в національній та в інших валютах, розміщення ощадних (депозитних) сертифікатів.
- Кредити: споживчі кредити, кредити на купівлю нерухомості, авто-кредитування, кредити на навчання.
- Платіжні карти: дебетові, кредитні, предоплачені.
- Неторгові операції: купівля-продаж іноземної валюті, конвертація іноземних валют, купівля-продаж зливків банківських металів, купівля-продаж дорожніх чеків, купівля-продаж іменних чеків, інкасо зношених і ушкоджених купюр іноземних валют, продаж ювілейних і пам’ятних монет.
- Надання в оренду сейфів для збереження цінностей і документів.
в) ринки збуту, основних споживачів продукції, послуг або робіт, що виробляє (здійснює) Емітент.
ВАТ АБ "Укргазбанк" обслуговує понад 77,4 тис. приватних і корпоративних клієнтів по всій території України, серед яких лідери української економіки: ЗАТ "Єврокар", ВАТ "Миронівський хлібопродукт" (ТМ "Наша ряба"), ВАТ "Ексімнафтопродукт", ЗАТ "Формула Мотор Україна", ВАТ трест "Київміськбуд-1" ім.М.П. Загороднього. Емітент кредитує підприємства таких галузей економіки України, як нафтогазовий комплекс, деревообробна, целюлозно-паперова, харчова та легка промисловість, електроенергетика, машинобудування та металообробка, сільське та лісове господарство, будівництво, торгівля, сфера послуг, страхування тощо. Емітент розвиває роздрібне та іпотечне кредитування фізичних осіб.
Мережа продажів Банка станом на 01.07.2007 р. представлена 22 філіями і 197 відділеннями в 24 регіонах України.
Таким чином, Емітент має розгалужену мережу філій та відділень і є присутнім практично в усіх географічних областях України.
г) основні конкуренти Емітента.
Однією з тенденцій розвитку фінансового ринку в найближчі роки є укрупнення банківського сектору, у першу чергу, за рахунок поглинання банків іноземним капіталом. Ці процеси будуть сприяти значному збільшенню конкуренції в банківської системі України. За прогнозами експертів до 2010 року частка західних банків в Україні складе більш ніж 50%.
Для визначення основних конкурентів був проведений аналіз у наступних напрямках:
- Аналіз конкурентів за фінансово-економічними показниками;
- Аналіз конкурентів за рівнем активності на роздрібному і корпоративному ринках банківських послуг;
- Аналіз конкурентів за рівнем розвитку мережі продажів.
Основними конкурентами банку виступають: АБ "Південний", ТОВ "Банк "Фінанси та Кредит", АКБ "Форум", "ВТБ", АБ "ІНГ Банк Україна", ВАТ "Кредитпромбанк", АКБ "ТАС-Комерцбанк", АКБ "Правекс-Банк", ТОВ "Укрпромбанк", АТ "Індекс-банк", ВАТ КБ "Надра", ВАТ "ВіЕйБі Банк", АБ "Брокбізнесбанк", ЗАТ ПУМБ.
3.3.) обсяги та напрями інвестиційної діяльності Емітента.
У першому півріччі 2007 р. банком проводилась активна політика по підвищенню доходності операцій з цінними паперами, покращенню структури інвестиційного портфелю та зменшенню рівня ризику. Банк здійснював операції в усіх сегментах ринку цінних паперів. Станом на 01.07.2007 р. Емітент інвестував кошти в цінні папери на загальну суму понад 468 млн.грн., серед яких:
- акції та паї – 5,01%
- облігації корпоративні – 88,59%
- державні облігації – 0,002%
- інші цінні папери – 6,398%
Банк при веденні інвестиційного бізнесу багато років поспіль займає провідні місця в рейтингу торговців цінних паперів, який складається ПФТС та є одним з лідерів цього ринку.
Обсяг угод купівлі-продажу цінних паперів, здійснених Банком за перше півріччя 2007 року, досяг 3,1 млрд. грн., що становить 70% від угод купівлі – продажу за весь 2006 рік.
Протягом 6 місяців 2007 року Банк здійснював операції з акціями таких емітентів: ВАТ "Новомосковський трубний завод", ВАТ "МК "Азовсталь", ВАТ трест "Київміськбуд-1" ім.М.П.Загороднього. Серед боргових цінних паперів у 1–2 кварталах 2007 року Банк найбільш активно здійснював операції з облігаціями ЗАТ "СК "Українська страхова група", ТОВ "КЛАССІК-АССІСТАНС", ТОВ "Торгова мережа" "Фаворит", ЗАТ "ПроКредит Банк", ЗАТ КБ "КРЕДИТ-ДНІПРО", КБ "Хрещатик", ВАТ трест "Київміськбуд-1" ім.М.П.Загороднього, ТОВ "Союз-Віктан", ТОВ "Фірма Т.М.М.", ЗАТ "Дружби народів Нова", ТОВ "Кернел-Трейд", ВАТ "РОДОВІД БАНК", ДП "Вінніфрут-Інвест", ТОВ "Українська інжинірингова інвестиційна компанія", ТОВ "Фірма "Т.М.М.", ВАТ "Луцький автомобільний завод", ТОВ "Житломаркет КМБ-1", ТОВ "ВО "Житломаркет-Інвест".
3.4.) відомості про юридичних осіб, у яких Емітент володіє часткою більше ніж 10 % статутного капіталу станом на 30.06.2007р.
| Назва юридичної особи | Код за ЄДРПОУ | Форма участі | Обсяг вкладень, грн. | Частка у статутному капіталі, % |
| Закрите акціонерне товариство "Розрахункова палата "КУБ" | 23511393 | Акції (60 шт.) | 6 000 | 15,00 |
| Товариство з обмеженою відповідальністю "Медіа-Сервіс" | 32295045 | Частка участі | 1 650 | 10,00 |