Обеспечения реализации норм Положения о осуществлении банками финансового мониторингу, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 14
| Вид материала | Документы |
- Постановление Правления Национального банка Украины от 26 сентября 2006 года n 378, 2144.07kb.
- Постановление Правления Национального банка Украины от 27 мая 2008 n 148 Зарегистрирован, 503.27kb.
- Председателя Правления Национального банка Сергей Дубков и председатель правления ОАО, 31.65kb.
- Постановление Правления Национального банка Украины Об установлении переходных сроков, 46.96kb.
- О утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мероприятий влияния, 2499.33kb.
- Постановление совета директоров национального банка республики беларусь, 21.08kb.
- Постановление правления национального банка республики беларусь, 637.27kb.
- решение Печерского районного суда г. Киева от 8 февраля 2005 года n 2-296/5, 4803.2kb.
- Национального Банка Республики Казахстан на 2009-2010 годы по реализации Государственной, 58.15kb.
- Доклад Председателя Национального Банка, 105.46kb.
4. Обозначение форматов данных
C - символьный тип данных. Допускаются также символы от 0 к 9, в том числе и начальные нули, причем эти нули являются значимыми.
N - числовой беззнаковый тип данных. Допустимые лишь цифры от 0 к 9. Начальные нули недопустимые.
B - специальное обозначение символьного типа данных для передаваемости электронной цифровой подписи (дальше - ЕЦП) в файлах (допускаются символы от 0 к 9, а также латинские буквы от A к F).
Объяснение: ЕЦП состоит из 64 байтов. В файлах информационного обмена ЕЦП должен быть подан как символьное поле из 128 символов, в котором каждый из 64 байтов ЕЦП подан в виде 2 байтов, которые содержат 16-знаковый код соответствующего байта ЕЦП (символы от 0 к 9, большие латинские буквы от A к F).
Пример:
1-йбайт ЕЦП имеет десятичный код 0;
2-йбайт ЕЦП имеет десятичный код 33;
3-йбайт ЕЦП имеет десятичный код 255.
Таким образом, первые шесть байтов поля "Электронная цифровая подпись" в файлах информационного обмена имеют такой вид: 0021FF.
D - обозначение формата данных типа "Дата".
H - обозначение формата данных типа "Время".
Реквизиты типа "Дата" но "Время" имеют такую структуру:
D - РРРР.ММ.ДД.
H - ГГхх
где РРРР - четыре цифры года
ММ - номер месяца (01, 02, ... 12)
ДД - день месяца (01, 02, ... 31)
ГГ - часы (00, 01, ... 23)
хх - минуты (00, 01, ... 59).
Использование пропусков в этих типах данных недопустимо.
5. Порядок наложения/перевіряння электронной цифровой подписи
5.1. Ключи для ЕЦП
Для подписи информации относительно каждой операции и файла в целом в процессе обмена информацией между Уполномоченным органом и банком (филиалом) вводится в действие новый тип ключа "Х", который подлежит сертификации в Центре сертификации ключей Национального банка Украины. Количество ключей должно отвечать количеству ответственных работников и лиц, которые выполняют функции ответственных работников в случае их отсутствия.
Для генерации ключей нужно запустить генератор ключей с такой командной строкой:
Gensep.exe a X nn,
где nn - номер рабочего места (цифры и латинские буквы).
Порядок распределения сертификатов ключей - общий, который существует для других информационных задач.
5.2. Наложение ЕЦП
ЕЦП налагается и проверяется с помощью программного обеспечения банка (филиалы) с встроенными библиотеками наложения/перевіряння ЕЦП Национального банка, которые уже используются в системах автоматизации банков.
В одном файле есть два типа ЕЦП: ЕЦП на каждую структуру INF_* (сведения о финансовой операции) и ЕЦП на файл в целом.
Рекомендуется хранить все ЕЦП и соответствующие идентификаторы ключей в архивах банка (филиалы).
5.3. Наложение ЕЦП на структуру
Для наложения ЕЦП на структуру INF_* нужно сделать вызов функции наложения ЕЦП на буфер памяти, где разместить без пробілів все значения тэгов и атрибутов этой структуры, кроме значения атрибута STR_ID - "дежурный номер в файле". Названия тэгов и атрибутов к этому буферу не включаются.
5.4. Наложение ЕЦП на файл
Для наложения ЕЦП на файл в целом формируется буфер из начала и до конца файла, уключаючи полное содержание файла. Перед наложением ЕЦП полет "ЕЦП файла" должен содержать 128 пробілів.
5.5. Перевіряння ЕЦП
Перевіряння ЕЦП осуществляется с помощью программного обеспечения Уполномоченного органа и программного обеспечения банка (филиалы).
Для перевіряння ЕЦП относительно структуры INF_* нужно сформировать буфер из всех значений тэгов и атрибутов этой структуры, за исключением значения ЕЦП и значение атрибута STR_ID - "дежурный номер в файле".
Для перевіряння ЕЦП файла нужно сохранить значение поля "ЕЦП файла", заполнить это поле в файле 128 пробілами и сформировать буфер из начала до конца файла.
Для перевіряння ЕЦП файла, что квитується, нужно сделать побітове сравнение из ЕЦП этого файла, которое сохраняется в системе автоматизации банка.
6. Перечень реквизитов, которые предоставляются в файле-сообщении, и правила их заполнение (типы файлов: A, N)
Схема подчиненности структур:
| povidomlen | |||||
| | ! | ||||
| | | ustanova | |||
| | | | ! | | |
| | | | | ust_adr | |
| | | | | ust_vdp | |
| | | inf_str (количество: 1-N) | |||
| | | | ustanova | ||
| | | | | ! | |
| | | | | | ust_adr |
| | | | | | ust_vdp |
| | | | operacia | ||
| | | | osoba (количество равняется количеству участников операции) | ||
| | | | | ! | |
| | | | | | adr_u |
| | | | | | adr_p |
| | | | | | doc_pass |
| | | | | | doc_reg |
| | | | | | bnk_u |
| | | | | | bnk_kor |
| N | Наименование реквизита | Название тэга/атрибута | Тип (макси- мальна длина) | Обязательность заполнения | Примечания |
| Общие сведения о файле-сообщении (главная структура POVIDOMLEN) | |||||
| 1 | Название файла | FILE_NAME | C (12) | + | |
| 2 | Дата создания файла | FILE_DATE | D (8) | + | |
| 3 | Время создания файла | FILE_TIME | H (4) | + | |
| 4 | Количество операций в сообщении | FILE_OPER | N (6) | + | |
| 5 | Идентификатор ключа ЕЦП | ID_KEY | C (6) | + | |
| 6 | ЕЦП файла | FILE_SIGN | B (128) | + | |
| Сведения о банке - юридическое лицо, которое предоставляет информацию, или филиал, если филиал предоставляет информацию непосредственно в адрес Уполномоченного органа (структура USTANOVA) | |||||
| 1 | Тип учреждения | UST_TYP | N (1) | + | Для банка (филиалы) отмечается: 1 - юридическое лицо 4 - филиал |
| 2 | Вид учреждения | UST_VID | N (4) | + | Константа = 100 |
| 3 | МФО | UST_MFO | C (6) | + | |
| 4 | Идентификационный код | UST_ID | C (10) | + | За ЕГРПОУ |
| 5 | Название учреждения | UST_NAME | C (254) | + | Согласно регистрации |
| Адрес учреждения (подструктура UST_ADR структуры USTANOVA) | |||||
| 1 | Код страны | ADR_STR | C (3) | + | Заполняется согласно Классификатору Национального банка KL_K040 (полет K040) |
| 2 | Код области | ADR_OBL | N (2) | + | Заполняется согласно Справочнику Уполномоченного органа "Кодов областей Украины" |
| 3 | Юридический адрес | ADR | C (254) | + | |
| 4 | Номер телефона (с кодом населенного пункта) | ADR_TLF | C (10) | + | |
| 5 | Адрес E-mail | ADR_EMAIL | C (32) | | |
| Сведения о ответственном работнике, который предоставляет информацию (подструктура UST_VDP структуры USTANOVA) | |||||
| 1 | Должность ответственного работника | VDP_POS | C (100) | + | |
| 2 | Фамилия | VDP_NM1 | C (50) | + | |
| 3 | Имя | VDP_NM2 | C (30) | | |
| 4 | Отчество | VDP_NM3 | C (30) | | |
| 5 | Номер телефона (с кодом населенного пункта) | VDP_TLF | C (10) | + | |
| 6 | Адрес E-mail | VDP_EMAIL | C (32) | | |
| Сведения о операции, участников и о филиале, в котором зарегистрирована операция (структура INF_STR) | |||||
| 1 | Дежурный номер операции в файле | STR_ID | N (6) | + | |
| 2 | Идентификатор ключа ЕЦП | ID_KEY | C (6) | + | |
| 3 | ЕЦП экземпляра структуры INF_STR | STR_SIGN | B (128) | + | |
| Известности о филиале, в которой зарегистрирована операция (подструктура USTANOVA структуры INF_STR). Данные являются обязательными, если филиал предоставляет информацию через банк - юридическое лицо | |||||
| 1 | Тип учреждения | UST_TYP | N (1) | | Константа = 4 |
| 2 | Вид учреждения | UST_VID | N (4) | | Константа = 100 |
| 3 | МФО | UST_MFO | C (6) | | |
| 4 | Идентификационный код | UST_ID | C (10) | | За ЕГРПОУ |
| 5 | Название учреждения | UST_NAME | C (254) | | Согласно регистрации |
| Адрес филиала, в котором зарегистрирована операция (подструктура UST_ADR структуры USTANOVA) | |||||
| 1 | Код страны | ADR_STR | C (3) | | Заполняется согласно Классификатору Национального банка KL_K040 (полет K040) |
| 2 | Код области | ADR_OBL | N (2) | | Заполняется согласно Справочнику Уполномоченного органа "Кодов областей Украины" |
| 3 | Юридический адрес | ADR | C (254) | | |
| 4 | Номер телефона (с кодом населенного пункта) | ADR_TLF | C (10) | | |
| 5 | Адрес E-mail | ADR_EMAIL | C (32) | | |
| Сведения о ответственном работнике филиала, который зарегистрировал операцию (подструктура UST_VDP структуры USTANOVA) | |||||
| 1 | Должность ответственного работника | VDP_POS | C (100) | | |
| 2 | Фамилия | VDP_NM1 | C (50) | | |
| 3 | Имя | VDP_NM2 | C (30) | | |
| 4 | Отчество | VDP_NM3 | C (30) | | |
| 5 | Номер телефона (с кодом населенного пункта) | VDP_TLF | C (10) | | |
| 6 | Адрес E-mail | VDP_EMAIL | C (32) | | |
| Сведения о операции (подструктура OPERACIA структуры INF_STR) | |||||
| 1 | Порядковый номер регистрации финансовой операции в реестре (для сообщения о закрытии счета - номер операции в системе автоматизации банка) | KL_ID | N (12) | + | Ключевой реквизит |
| 2 | Дата регистрации финансовой операции в реестре (для сообщения о закрытии счета - дата закрытия счета) | KL_DATE | D (8) | + | Ключевой реквизит |
| 3 | Количество участников операции | OPR_KOL | N (2) | + | |
| 4 | Вид сообщения о операции | OPR_ACT | N (1) | + | Заполняется согласно Справочнику Уполномоченного органа "Виды сообщений" |
| 5 | Дата фактического осуществления операции или отказа в ее проведении (для сообщения о закрытии счета - дата закрытия счета) | OPR_DATE | D (8) | + | |
| 6 | Время фактического осуществления операции или отказа в ее проведении (для сообщения о закрытии счета - время закрытия счета) | OPR_TIME | H (4) | + | |
| 7 | Код валюты операции / Код банковского металла | OPR_VAL | C (3) | + | Заполняется согласно Классификатору Национального банка KL_R030 (полет R030) |
| 8 | Сумма операции в валюте (для сообщения о закрытии счета - остаток на счете в валюте) | OPR_SUMV | N (19) | + | Единица измерения: сотая часть единицы валюты (целое число) или сотая часть тройской унции для банковского металла (целое число) |
| 9 | Сумма операции в гривневом эквиваленте (для сообщения о закрытии счета - остаток на счете в гривневом эквиваленте) | OPR_SUMG | N (19) | + | Единица измерения: копейки (целое число) |
| 10 | Описание операции, назначения платежа (для сообщения о закрытии счета - основание для закрытия) | OPR_NAZN | C (254) | + | |
| 11 | Признак осуществления операции | OPR_OZN | C (1) | + | Заполняется согласно Справочнику Уполномоченного органа "Признаки осуществления финансовых операций" |
| 12 | Код вида операции | OPR_VID1 | C (15) | + | Заполняется согласно Справочнику Уполномоченного органа "Кодов финансовых операций" |
| 13 | Код (кодов) признака (признаков) финансовой операции, которая подлежит финансовому мониторингу | OPR_VID2 | C (4) | + | Заполняется согласно Справочнику Уполномоченного органа "Признаки финансовых операций, которые подлежат обязательному финансовому мониторингу". Отмечается наивысший за приоритетом признак. Если признаков несколько, тэг повторяется |
| 14 | Код (кодов) признака (признаков) финансовой операции, направленной за результатами внутреннего финансового мониторингу | OPR_VID3 | C (3) | + | Заполняется согласно Справочнику Уполномоченного органа "Признаки финансовых операций, которые подлежат внутреннему финансовому мониторингу" Отмечается наивысший за приоритетом признак Если признаков несколько, тэг повторяется |
| 15 | Порядковый номер регистрации связанной финансовой операции в реестре | OPR_ZV_N | N (12) | | |
| 16 | Дата регистрации связанной финансовой операции в реестре | OPR_ZV_D | D (8) | | |
| 17 | Название файла-приложения к файлу-сообщению | OPR_DOD | C (12) | | Ссылка на файл-дополнение произвольной структуры |
| 18 | Номер операции в системе автоматизации банка | OPR_NOM | N (9) | | |
| 19 | Порядковый номер регистрации финансовой операции в реестре | MOD_ID | N (12) | + (Для сообщения о коррекции неключевых реквизитов) | Ссылка на ключевой реквизит |
| 20 | Дата регистрации финансовой операции в реестре | MOD_DATE | D (8) | + (Для сообщения о коррекции неключевых реквизитов) | Ссылка на ключевой реквизит |
| Сведения о участнике операции (подструктура OSOBA структуры INF_STR) | |||||
| 1 | Тип участия в операции | CL_TYPE | N (2) | + | Заполняется согласно Справочнику Уполномоченного органа "Типы лиц, которые имеют отношение к финансовой операции" |
| 2 | Статус (тип) участника | CL_STP | N (1) | + (Для участника-клиента; для лица, которое действует от имени клиента) | Заполняется согласно Справочнику Уполномоченного органа "Типы субъектов первичного финансового мониторингу" |
| 3 | Признак резидентності | CL_REZ | C (1) | + (Для участника-клиента) | Заполняется согласно Справочнику Уполномоченного органа "Признаки резидентності" |
| 4 | Идентификационный код | CL_ID | C (12) | + (Для участника-клиента; для лица, которое действует от имени клиента) | Для юридического лица - резидента отмечается код за ЕГРПОУ; для физического лица - резидента отмечается идентификационный код налогоплательщика (если идентификационный код не присвоен, то относится 9 нулей, если идентификационный код неизвестен, то относится 5 девяток); для юридического лица - нерезидента отмечается идентификационный код налогоплательщика; для физического лица - нерезидента отмечается номер свидетельства о аккредитации (при наличии) или регистрационном номере за местом регистрации (основание) |
| 5 | Название | CL_NM1 | C (254) | + | Для юридического лица отмечается полное название; для физического лица отмечается фамилия |
| 6 | Имя / сокращенное название | CL_NM2 | C (50) | | Для юридического лица отмечается сокращенное название; для физического лица отмечается имя |
| 7 | Отчество | CL_NM3 | C (30) | | Отмечается для физического лица (при наличии) |
| 8 | Дата рождения | CL_DATE | D (8) | + (Для участника-клиента; для лица, которое действует от имени клиента) | Отмечается для физического лица |
| 9 | Сведения о документе, на основании которого осуществляется участие в операции | DOC_OSN | C (254) | + (Для лица, которое действует от имени клиента) | |
| Сведения о свидетельстве о государственной регистрации (подструктура DOC_REG структуры OSOBA) | |||||
| 10 | Номер свидетельства о государственной регистрации | DOC_NM | C (20) | + (Для участника-клиента) | Отмечается для юридического лица и физического лица - частного предпринимателя |
| 11 | Полное название органа, который выдал свидетельство о государственной регистрации | DOC_OG | C (254) | + (Для участника-клиента) | Отмечается для юридического лица и физического лица - частного предпринимателя |
| 12 | Дата регистрации | DOC_DT | D (8) | + (Для участника-клиента) | Для юридического лица - резидента отмечается дата регистрации; для юридического лица - нерезидента отмечается дата выдачи свидетельства о аккредитации (при наличии) или дата основания за местом регистрации; для физического лица - частного предпринимателя отмечается дата регистрации |
| Юридический адрес или адрес обитания участника (подструктура ADR_U структуры OSOBA) | |||||
| 13 | Код страны регистрации или гражданства | ADR_STR | C (3) | + (Для участника-клиента; для лица, которое действует от имени клиента) | Заполняется согласно Классификатору Национального банка KL_K040 (полет K040) |
| 14 | Код области регистрации или обитания | ADR_OBL | N (2) | + (Для участника-клиента; для лица, которое действует от имени клиента) | Заполняется согласно Справочнику Уполномоченного органа "Кодов областей Украины" |
| 15 | Адрес юридический или обитание | ADR | C (254) | + (Для участника-клиента; для лица, которое действует от имени клиента) | |
| Адрес временного пребывания участника (подструктура ADR_P структуры OSOBA) | |||||
| 16 | Код страны временного пребывания | ADR_STR | C (3) | + (Для участника-клиента) | Заполняется согласно Классификатору Национального банка KL_K040 (полет K040) |
| 17 | Код области временного пребывания | ADR_OBL | N (2) | + (Для участника-клиента) | Заполняется согласно Справочнику Уполномоченного органа "Кодов областей Украины" |
| 18 | Адрес временного пребывания | ADR | C (254) | + (Для участника-клиента) | |
| Сведения о документе, который удостоверяет физическую личность (подструктура DOC_PASS структуры OSOBA) | |||||
| 19 | Тип документа, который удостоверяет физическое лицо | DOC_TYP | C (2) | + (Для участника-клиента; для лица, которое действует от имени клиента) | Заполняется согласно Справочнику Уполномоченного органа "Кодов документов, которые удостоверяют физическую личность" |
| 20 | Серия документа, который удостоверяет физическое лицо | DOC_SR | C (7) | + (Для участника-клиента; для лица, которое действует от имени клиента) | В время заполнения используются большие буквы |
| 21 | Номер документа, который удостоверяет физическое лицо | DOC_NM | C (20) | + (Для участника-клиента; для лица, которое действует от имени клиента) | |
| 22 | Дата выдачи документа, который удостоверяет физическое лицо | DOC_DT | D (8) | + (Для участника-клиента; для лица, которое действует от имени клиента) | |
| 23 | Полное название органа, который выдал документ, который удостоверяет физическое лицо | DOC_OG | C (254) | + (Для участника-клиента; для лица, которое действует от имени клиента) | |
| Данные о банке (филиал), в котором (какой) открыто счет участника операции, которая используется для осуществления операции (подструктура BNK_U структуры OSOBA) | |||||
| 24 | Номер счета (для сообщения о закрытии счета - номер счета, который закрывается) | BNK_ACC | C (32) | + (Для сообщения о закрытии счета) | |
| 25 | Название банка (филиалы) | BNK_NM | C (254) | | |
| 26 | Код банка (филиалы) | BNK_ID | C (12) | | МФО для банковского учреждения - резидента; S.W.I.F.T. BIC (или non-S.W.I.F.T. BIC) код - для банковского учреждения - нерезидента |
| 27 | Код страны нахождения банка (филиалы) | BNK_STR | C (3) | | Заполняется согласно Классификатору Национального банка KL_K040 (полет K040) |
| 28 | Адрес банка (филиалы) | BNK_AD | C (254) | | |
| Сведения о корреспондентском счету, который используется для осуществления операции в иностранной валюте (подструктура BNK_KOR структуры OSOBA) | |||||
| 29 | Номер счета | BNK_ACC | C (32) | | |
| 30 | Название финансового учреждения - корреспондента, в которой открыто счет | BNK_NM | C (254) | | |
| 31 | Код финансового учреждения - корреспондента | BNK_ID | C (12) | | МФО для банковского учреждения - резидента; S.W.I.F.T. BIC (или non-S.W.I.F.T. BIC) код - для банковского учреждения - нерезидента |
| 32 | Код страны нахождения финансового учреждения - корреспондента | BNK_STR | C (3) | | Заполняется согласно Классификатору Национального банка KL_K040 (полет K040) |
| 33 | Адрес финансового учреждения - корреспондента | BNK_AD | C (254) | | |