Ведомости Верховной Рады Украины (ввр), 2003, nn 40-44, ст. 356)   (С изменениями, внесенными согласно закон

Вид материала

Закон

Содержание Глава 74РАСЧЕТЫ

Подобный материал:

• Ведомости Верховной Рады Украины (ввр), 2002, n 38-39, ст. 288)   (С изменениями, внесенными, 13612.67kb.
• Ведомости Верховной Рады Украины (ввр), 2003, n 18, n 19-20, n 21-22, ст. 144), 15665.59kb.
• Ведомости Верховной Рады Украины (ввр), 2002, n 21-22, ст. 135)   (С изменениями, внесенными, 7649.8kb.
• Ведомости Верховной Рады Украины (ввр), 2005, n 35-36, n 37, ст. 446)   (С изменениями,, 14354.78kb.
• Ведомости Верховной Рады (ввр), 2003, n 47-48, ст. 372)  (С изменениями, внесенными, 1238.17kb.
• Ведомости Верховной Рады (ввр), 2002, n 38-39, ст. 288 ) ( с изменениями, внесенными, 2738.55kb.
• Закон Украины "О государственной границе Украины", 231.08kb.
• Верховной Рады Украины (ввр), 1992, n 6, ст. 56)   (Вводится в действие Постановлением, 5380.52kb.
• Ведомости Верховной Рады Украины, 1996, n 47, ст. 256 ) ( Сизменениями, внесенными, 196.49kb.
• Верховной Рады Украины 28 июня 1996 года действующая с изменениями и дополнениями согласно, 746.13kb.

Глава 73
ФАКТОРИНГ
 

     Статья 1077. Понятие договора факторинга
 

     1. По договору факторинга (финансирование под уступку права денежного требования) одна сторона (фактор) передает или обязуется передать денежные средства в распоряжение второй стороны (клиента) за плату (в любое предусмотренное договором способ), а клиент уступает или обязуется уступить фактору свое право денежного требования к третьему лицу (должнику). (Абзац первый части первой статья 1077 с изменениями, внесенными согласно закону N 2510-VI ( 2510-17) от 09.09.2010}
 

     Клиент может уступить фактору свое денежное требование к должнику в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед фактором.
 

     2. Обязательства финансового агента по договору факторинга может предусматривать предоставление клиенту услуг, связанных с денежной требованием, право которого он отступает.
 

     Статья 1078. Предмет договора факторинга
 

     1. Предметом договора факторинга может быть право денежного требования, срок платежа по которому наступил (имеется требование), а также право требования, которое возникнет в будущем (будущее требование).
 

     2. Будущее требование считается переданной фактора со дня возникновения права требования к должнику. Если передача права денежного требования обусловлено определенным событием, оно считается переданным с момента наступления этого события.
 

     В этих случаях дополнительное оформление уступке денежного требования не требуется.
 

     Статья 1079. Стороны в договоре факторинга
 

     1. Сторонами в договоре факторинга является фактор и клиент.
 

     2. Клиентом в договоре факторинга может быть физическое или юридическое лицо, являющееся субъектом предпринимательской деятельности.
 

     3. Фактором может быть банк или другое финансовое учреждение, которое соответственно закону имеет право осуществлять факторинговые операции. (Часть третья Статья 1079 в редакции Закона N 2510-VI ( 2510-17 ) от 09.09.2010}
 

     Статья 1080. Недействительность запрета уступки денежного требования
 

     1. Договор факторинга является действительным независимо от наличия договоренности между клиентом и должником о запрете уступки права денежного требования или его ограничения.
 

     В этом случае клиент не освобождается от обязательств или ответственности перед должником в связи с нарушением клиентом условия о запрете или ограничении уступки права денежного требования.
 

     Статья 1081. Ответственность клиента перед финансовым агентом
 

     1. Клиент отвечает перед фактором за действительность денежного требования, являющееся предметом уступки, если иное не установлено договором факторинга.
 

     2. Денежное требование, являющееся предметом уступки, признается действительным, если клиент обладает правом на передачу денежного требования и в момент уступки этого требования ему не известны обстоятельства, вследствие которых должник вправе не исполнять.
 

     3. Клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, право которого в случае предъявления к исполнению, если иное не установлено договором факторинга.
 

     Статья 1082. Выполнения должником денежного требования фактору
 

     1. Должник обязан произвести платеж финансовому агенту при условии, что он получил от клиента либо фактора письменное уведомление об уступке денежного требования фактору и в этом уведомлении определено денежное требование, подлежащее исполнению, названный фактор, которому должен быть произведен платеж.
 

     2. Должник имеет право требовать от фактора предоставления ему в разумный срок доказательств того, что уступка денежного требования финансовому агенту действительно имела место. Если фактор не выполнит этого обязательства, должник вправе произвести платеж клиенту во исполнение своего долга перед ним.
 

     3. Выполнения должником денежного требования фактору соответствии с настоящей статьей освобождает должника от соответствующего обязательства перед клиентом.
 

     Статья 1083. Следующее ЦЕССИИ
 

     1. Следующее отступление фактором права денежного требования третьему лицу не допускается, если иное не установлено договором факторинга.
 

     2. Если договором факторинга допускается следующее уступке денежного требования, оно осуществляется в соответствии с положениями настоящей главы.
 

 Статья 1084. Права фактора
 

     1. Если согласно условиям договора факторинга финансирование клиента осуществляется путем покупки у него фактором права требования, фактор приобретает право на все суммы, которые он получит от должника во исполнение требования, а клиент не отвечает перед фактором, если полученные им суммы является меньше суммы, уплаченной фактором клиенту.
 

     2. Если уступка денежного требования финансовому агенту осуществляется с целью обеспечения исполнения обязательства клиента перед фактором, фактор обязан предоставить клиенту отчет и передать сумму, превышающую сумму долга клиента, обеспеченную уступкой требования, если иное не установлено договором факторинга.
 

     Если сумма, полученная фактором от должника, оказалась меньше суммы долга клиента перед фактором, который обеспечен уступкой требования, клиент обязан оплатить агентом за остаток долга.
 

     Статья 1085. Встречные требования должника
 

     1. Если фактор предъявил должнику требование произвести платеж, должник вправе предъявить к зачету свои денежные требования, основанные на договоре должника с клиентом, которые возникли у должника до момента, когда он получил уведомление об уступке денежного требования фактору.
 

     2. Должник не может предъявить агенту требования к клиенту в связи с нарушением им условия о запрещении или ограничении уступки права денежного требования.
 

     Статья 1086. Защита прав должника
 

     1. В случае нарушения клиентом своих обязательств по договору, заключенному с должником, должник не вправе требовать от фактора возврата сумм, уже уплаченных ему по уступленной денежное требование, если должник вправе получить эти суммы непосредственно с клиента.
 

     2. Должник, имеющий право получить непосредственно от клиента суммы, уплаченные финансовому агенту по уступленной денежное требование, имеет право требовать возвращения этих сумм фактором, если фактор не выполнил своего обязательства передать клиенту денежные средства, связанные с уступкой требования, или передал клиенту денежные средства, зная о нарушении клиентом обязательства перед должником, связанного с уступкой требования.
 

Глава 74
РАСЧЕТЫ
 

     Параграф 1. Общие положения о расчетах
 

     Статья 1087. Формы расчетов
 

     1. Расчеты с участием физических лиц, не связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, могут производиться в наличной или безналичной форме с помощью расчетных документов в электронном или бумажном виде.
 

     2. Расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием физических лиц, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичной форме. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными, если иное не установлено законом.
 

     3. Предельные суммы расчетов в наличной форме для юридических лиц и физических лиц - предпринимателей в соответствии с настоящей статьей устанавливаются Национальным банком Украины.

{Статья 1087 дополнена частью третьей согласно Закону N 2258-VI ( 2258-17 ) от 18.05.2010}
 

     Статья 1088. Виды безналичных расчетов
 

     1. При осуществлении безналичных расчетов допускаются расчеты с применением платежных поручений, аккредитивов, расчетных чеков (чеков), расчеты по инкассо, а также другие расчеты, предусмотренные законом, банковскими правилами и обычаями делового оборота.
 

     2. Стороны в договоре вправе выбрать любой вид безналичных расчетов по своему усмотрению.
 

     3. Безналичные расчеты производятся через банки, другие финансовые учреждения (далее - банки), в которых открыты соответствующие счета, если иное не вытекает из закона и не обусловлено видом безналичных расчетов.
 

     4. Порядок осуществления безналичных расчетов регулируется этим Кодексом, законом и банковскими правилами.
 

     Параграф 2. Расчеты с применением платежных поручений
 

     Статья 1089. Общие положения о расчетах с применением платежных поручений
 

     1. По платежному поручению банк обязуется по поручению плательщика за счет денежных средств, размещенных на его счету в этом банке, перевести определенную денежную сумму на счет определенного плательщиком лица (получателя) в том или в другом банке в срок, установленный законом или банковскими правилами , если иной срок не предусмотрен договором или обычаями делового оборота.
 

     2. Положения настоящего пункта применяются также к отношениям, связанным с перечислением денежных средств через банк лицом, не имеет счета в этом банке, если иное не установлено законом, банковскими правилами или не вытекает из существа отношений.
 

     Статья 1090. Условия исполнения банком платежного поручения
 

     1. Содержание и форма платежного поручения и расчетных документов, представляемых вместе с ним, должны соответствовать требованиям, установленным законом и банковскими правилами.
 

     2. Банк не имеет права делать исправления в платежном поручении клиента, если иное не установлено законом или банковскими правилами.
 

     3. Платежное поручение плательщика принимается банком к исполнению при условии, что сумма платежного поручения не превышает суммы денежных средств на счете плательщика, если иное не установлено договором между плательщиком и банком.
 

     Статья 1091. Выполнение платежного поручения
 

     1. Банк, принявший платежное поручение плательщика, должен перечислить соответствующую денежную сумму банку получателя для ее зачисления на счет лица, указанного в платежном поручении.
 

     2. Банк имеет право привлечь другой банк (исполняющий банк) для выполнения перевода денежных средств на счет, определенный в поручении клиента.
 

     3. Банк должен немедленно информировать плательщика по его требованию об исполнении платежного поручения. Порядок оформления и требования к содержанию уведомления о выполнении банком платежного поручения устанавливаются законом, банковскими правилами или договором между банком и плательщиком.
 

     Статья 1092. Ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение платежного поручения
 

     1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения платежного поручения клиента банк несет ответственность в соответствии с настоящим Кодексом и законом.
 

     2. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения поручения в связи с нарушением правил совершения расчетных операций исполняющим банком ответственность может быть возложена судом на этот банк.
 

     3. Если нарушение банком правил совершения расчетных операций повлекло ложный перевод банком денежных средств, банк несет ответственность в соответствии с настоящим Кодексом и законом.
 

     Параграф 3. Расчеты по аккредитиву
 

     Статья 1093. Аккредитив
 

     1. При расчетах по аккредитиву банк (банк-эмитент) по поручению клиента (плательщика) - заявителя аккредитива и согласно его указаниям или от своего имени обязуется провести платеж на условиях, определенных аккредитивом, или поручает другому (исполняющему) банку осуществить этот платеж в пользу получателя денежных средств или определенного им лица - бенефициара.
 

     2. В случае открытия покрытого аккредитива при его открытии бронируются денежные средства плательщика на отдельном счете в банке-эмитенте или исполняющем банке.
 

     В случае открытия непокрытого аккредитива банк-эмитент гарантирует оплату по аккредитиву при временном отсутствии средств на счете плательщика за счет банковского кредита.
 

     Статья 1094. Отзывной аккредитив
 

     1. Отзывной аккредитив может быть изменен или аннулирован банком-эмитентом в любое время без предварительного уведомления получателя средств. Отзыв аккредитива не создает обязательств банка-эмитента перед получателем денежных средств.
 

     2. Исполняющий банк должен осуществить платеж или иные операции по отзывным аккредитивом, если к моменту их совершения им не получено уведомление об изменении условий или аннулирования аккредитива.
 

     Статья 1095. Безотзывный аккредитив
 

     1. Безотзывный аккредитив может быть аннулирован или его условия могут быть изменены только с согласия на это получателя средств.
 

     2. По просьбе банка-эмитента исполняющий банк может подтвердить безотзывный аккредитив путем принятия дополнительного к обязательству банка-эмитента обязательства произвести платеж в соответствии с условиями аккредитива.
 

     Безотзывный аккредитив, подтвержденный исполняющим банком, не может быть изменен или аннулирован без согласия исполняющего банка.
 

     Статья 1096. Исполнение аккредитива
 

     1. Для исполнения аккредитива получатель денежных средств представляет в исполняющий банк документы, предусмотренные условиями аккредитива, подтверждающие выполнение всех условий аккредитива.
 

     В случае нарушения хотя бы одного из этих условий исполнение аккредитива не производится.
 

     2. Если исполняющий банк отказывает в принятии документов, которые по внешним признакам не соответствуют условиям аккредитива, он должен немедленно сообщить об этом получателя средств и банк-эмитент с определением причин отказа.
 

     3. Если банк-эмитент, получив принятые исполняющим банком документы, считает, что они не соответствуют по внешним признакам условиям аккредитива, он вправе отказаться от их принятия и потребовать от исполняющего банка сумму, уплаченную получателю денежных средств с нарушением условий аккредитива.
 

     Статья 1097. Ответственность банка, который выполняет аккредитив
 

     1. В случае необоснованного отказа в выплате или неправильной выплаты денежных средств по аккредитиву вследствие нарушения исполняющим банком условий аккредитива исполняющий банк несет ответственность перед банком-эмитентом.
 

     В случае нарушения исполняющим банком условий покрытого аккредитива или подтвержденного им безотзывного аккредитива ответственность перед плательщиком может быть по решению суда возложена на исполняющий банк.
 

     Статья 1098. Закрытие аккредитива
 

     1. Аккредитив закрывается в случае:
 

     1) истечения срока действия аккредитива;
 

     2) отказа получателя денежных средств от использования аккредитива до истечения срока его действия, если это предусмотрено условиями аккредитива;
 

     3) полного или частичного отзыва аккредитива плательщиком, если такой отзыв предусмотрено условиями аккредитива.
 

     О закрытии аккредитива исполняющий банк сообщает банк-эмитент.
 

     2. Исполняющий банк одновременно с закрытием аккредитива немедленно возвращает банку-эмитенту неиспользованную сумму покрытого аккредитива. Банк-эмитент обязан зачислить возвращенные суммы на счет плательщика.
 

     Параграф 4. Расчеты по инкассовым поручениям
 

     Статья 1099. Общие положения о расчетах по инкассовым поручениям
 

     1. В случае расчетов по инкассовым поручениям (по инкассо) банк (банк-эмитент) по поручению клиента осуществляет за счет клиента действия по получению от плательщика платежа и (или) акцепта платежа.
 

     2. Банк-эмитент, получивший инкассовое поручение, вправе привлекать для его выполнения иной банк (исполняющий банк).
 

     Случаи применения и порядок осуществления расчетов по инкассовым поручениям устанавливаются законом, банковскими правилами и обычаями делового оборота.
 

     Статья 1100. Исполнение инкассового поручения
 

     1. В случае отсутствия любого документа или несоответствии документов по внешним признакам инкассовому поручению исполняющий банк должен немедленно сообщить об этом клиенту. В случае неустранения указанных недостатков банк возвращает документы без исполнения.
 

     2. Документы подаются плательщику в той форме, в которой они получены, за исключением банковских отметок и надписей, необходимых для оформления инкассовой операции.
 

     3. Документы, подлежащие оплате при их представлении, исполняющий банк обязан подать в платеж немедленно с получением инкассового поручения.
 

     Если документы подлежат оплате в иной срок, исполняющий банк должен для получения акцепта плательщика представить документы для акцепта немедленно с получением инкассового поручения, а требование платежа должно осуществить не позднее чем в день наступления срока платежа, определенного в документе.
 

     4. Частичные платежи могут быть приняты в случаях, если это установлено банковскими правилами, либо при наличии в инкассовом поручении специального разрешения.
 

     5. Полученные (инкассированные) суммы немедленно передаются исполняющим банком в распоряжение банка-эмитента, который должен зачислить эти суммы на счет клиента. Исполняющий банк вправе отчислить из инкассированных сумм причитающиеся ему вознаграждение и возмещение расходов и (или) расходов.
 

     Статья 1101. Сообщение о проведенных операциях
 

     1. Если платеж и (или) акцепт не были получены, исполняющий банк должен немедленно уведомить банк-эмитент о причинах неплатежа или отказа от акцепта.Банк-эмитент обязан немедленно сообщить об этом клиента, запросив у него указания относительно дальнейших действий.
 

     В случае неполучения указаний относительно дальнейших действий в срок, установленный банковскими правилами, а если он не установлен, - в разумный срок исполняющий банк вправе возвратить документы банку-эмитенту.
 

     Параграф 5. Расчеты с применением расчетных чеков
 

     Статья 1102. Общие положения о расчетах с применением расчетных чеков
 

     1. Расчетному чеку (чеком) есть документ, который содержит ничем не обусловленное письменное распоряжение владельца счета (чекодателя) банку перевести указанную в чеке денежную сумму получателю (чекодержателю).
 

     2. Плательщиком по чеку может быть только банк, в котором чекодатель имеет денежные средства на счета, которыми он может распоряжаться.
 

     3. Отзыв чека до истечения срока для его представления не допускается.
 

     4. Выдача чека не погашает денежного обязательства, на выполнение которого он выдан.
 

     5. Порядок и условия использования чеков устанавливаются этим Кодексом, законом и банковскими правилами.
 

     6. Чек должен содержать все реквизиты, предусмотренные банковскими правилами. Чек, в котором отсутствует какой-либо из реквизитов или в который внесены исправления, является недействительным.
 

     7. Форма чека и порядок его заполнения устанавливаются законом и банковскими правилами.
 

     Статья 1103. Оплата чека
 

     1. Чек оплачивается за счет денежных средств чекодателя.
 

     Порядок и условия бронирования денежных средств на счете для расчетов с применением чеков устанавливаются банковскими правилами.
 

     2. Чек подлежит оплате плательщиком по чеку при условии представления его к оплате в срок, установленный банковскими правилами.
 

     3. Плательщик по чеку должен убедиться всеми возможными способами в подлинности чека, а также в том, что предъявитель чека является уполномоченным лицом.
 

     4. Убытки, причиненные в связи с оплатой поддельного, похищенного или утраченного чека, возлагаются на плательщика по чеку или чекодателя в зависимости от того, по чьей вине они были причинены.
 

     Статья 1104. Инкассация чека
 

     1. Представление чека в банк чекодержателя на инкассо для получения платежа считается представлением чека к платежу.
 

     Оплата чека производится в порядке, установленном статьей 1100 настоящего Кодекса.
 

     2. Зачисление средств по инкассированным чеку на счет чекодержателя производится после получения платежа от плательщика, если иное не предусмотрено договором между чекодержателем и банком.
 

     Статья 1105. Сообщение о неуплате чека
 

     1. Чекодержатель должен сообщить чекодателя о неплатеже в течение двух рабочих дней, следующих за днем совершения протеста или равнозначного акта.
 

     2. Лицо, не уведомит в указанный срок, не теряет своих прав. Она возмещает убытки, которые могут произойти вследствие неуведомления о неуплате чека.Размер возмещаемых убытков не может превышать суммы чека.
 

     Статья 1106. Последствия неоплаты чека
 

     1. В случае отказа плательщика в оплате чека чекодержатель вправе предъявить иск в суд. Чекодержатель вправе требовать помимо оплаты суммы чека возмещения своих затрат на получение оплаты, а также процентов.
 

     2. К требованиям чекодержателя об оплате чека применяется исковая давность в один год.