Отчет Страхового открытого акционерного общества «Русский Страховой Центр»

Вид материала

Содержание

Подобный материал:

Годовой отчет

Страхового открытого акционерного общества

«Русский Страховой Центр»

о результатах работы в 2007 году

и перспективах развития на 2008 год

I Положение общества на рынке страхования, приоритетные направления деятельности

В отчетном году главное внимание в работе исполнительного органа нашего общества было направлено на укрепление роли СОАО «Русский Страховой Центр» на страховом рынке РФ, повышение эффективности деятельности, дальнейшее развитие страховых продуктов и управления, сохранение и улучшение отношений социального партнерства с коллективом. Поставленные задачи были в основном решены.

Основной вид деятельности Общества – страхование и перестрахование.

Страховое открытое акционерное общество «Русский Страховой Центр» учреждено в 1992 году.

Акционерами компании являются российские юридические лица, в том числе: ОАО «ОКБ им. А.С.Яковлева», ОАО «НПО «Энергомаш», ЗАО УПК «Оборонпром».

Качество страхового покрытия РСЦ обеспечено значительным собственным финансовым капиталом, высоким профессионализмом сотрудников, а также отлаженной перестраховочной защитой.

«РСЦ» – участник и создатель крупных общегосударственных программ по страхованию, имеет лицензию Федеральной службы безопасности РФ на проведение работ и заключение договоров страхования с использованием сведений, составляющих государственную тайну. Наличие такой лицензии необходимо при осуществлении страхования имущества и гражданской ответственности предприятий оборонных отраслей промышленности, в том числе предприятий-спецэкспортеров.

«РСЦ» имеет филиалы и представительства в 23 крупнейших областных центрах России и 1(один) за рубежом.

Клиентами компании являются Управление делами Президента России, ФГУП «Рособоронэкспорт», Федеральная служба охраны РФ, Федеральная таможенная служба, Государственный космический научно-производственный Центр им. М.В.Хруничева, ОАО «НПО «Энергомаш», Ракетно-космическая корпорация «Энергия» им С.П.Королева, ОАО «ОКБ им. А.С.Яковлева», ФГУП «АВПК «Сухой», ОАО «Ил», ОАО «Корпорация «Аэрокосмическое оборудование», ОАО «Завод им. В.А.Дегтярева», ОАО «Ковровский механический завод», ГУП «ВНИИ «Сигнал», ОАО «АК «Туламашзавод», ОАО «Тульский оружейный завод», ГУП КБ «Приборостроения» (г.Тула), ОАО «Светлана», СКБ «Топаз», ФГУП «Ижевский механический завод», ОАО «Московский завод «Сапфир», ФГУП «Машиностроительный завод «Звездочка» и многие другие крупные предприятия (всего свыше 500 юридических лиц).

«РСЦ» заключил с рядом предприятий-спецэкспортеров (ФГУП «Рособоронэкспорт», ГУП КБП и ГУП КБМ, ФНПЦ «НПО Машиностроения» (Реутов) генеральные договоры по страхованию поставляемой ими за рубеж военной техники.

Российским рейтинговым агентством «Эксперт РА» в 2006 году для РСЦ подтвержден рейтинг надежности «А+» – «Высокий уровень надежности со стабильными перспективами».

II Приоритетные направления деятельности общества

По итогам работы в 2007 году «РСЦ» укрепил свои позиции в числе 30 ведущих страховых компаний России по страхованию имущественных рисков и ответственности.

Основным направлением деятельности РСЦ является обеспечение страховой защиты предприятий авиационно-космической и оборонной отраслей промышленности, а также военно-технического сотрудничества Российской Федерации и гражданского сектора экономики.

«Русский Страховой Центр» осуществляет страховую защиту в отношении запусков космических аппаратов по программам Федерального космического агентства, Космических войск, Ракетных войск стратегического назначения. Среди клиентов, с которыми у РСЦ установлены долгосрочные отношения сотрудничества, ведущие предприятия ракетно-космической отрасли, в том числе НПО «Энергомаш» им. академика В.П. Глушко», ГКНПЦ им. М.В. Хруничева, «ИСС им. академика М.Ф. Решетнева», ГНПРКЦ «ЦСКБ-Прогресс», «ЦЭНКИ», «ВПК «НПО машиностроения», «КБОМ им. В.П.Бармина», «РКК «Энергия» им. С.П. Королева», Московский институт теплотехники, «Космическая связь», «НПО им. С.А. Лавочкина», МКК «Космотрас» и многие другие.

В рамках Федеральной космической программы РСЦ произвел страхование рисков ответственности при запусках на орбиту большинства пилотируемых космических кораблей «Союз ТМА», а также грузовых транспортных кораблей «Прогресс M», космических аппаратов «Метеор-3М», «Экран-М» №18, «Фотон», «ГЛОНАСС», аппаратов серии «Экспресс».

По результатам конкурсов Компании предоставлено право страхования рисков деятельности Космических войск. РСЦ осуществил страхование ряда запусков в интересах МО РФ, а также обеспечил страховую защиту испытательного запуска ракеты-носителя «Союз-2». В июле 2007 года РСЦ выиграл открытый конкурс, проводимый Ракетными войсками стратегического назначения, на осуществление страхования ответственности перед третьими лицами и стартового комплекса при пусках МБР, РКН «Космос-3М».

Стабильное финансовое положение, лицензия Федеральной службы страхового надзора С № 0159 77 (страхование), лицензия Федеральной службы страхового надзора П № 0159 77 (перестрахование) позволяют заключать договоры страхования и покрывать крупные риски более чем по 70 видам деятельности.

III Отчет совета директоров общества о результатах развития общества по приоритетным направлениям

За 2007 (Исправил) год собрано страховых премий – 2 890 465 тыс. рублей

в том числе:

– по прямому страхованию и сострахованию – 2 741 892 тыс. рублей (95%);

– по рискам, принятым в перестрахование – 148 573 тыс. рублей (5%);

– передано в перестрахование 1 604 771 тыс. рублей (55,5%);

– страховые выплаты составили 686 124 тыс. рублей.

По сравнению с 2006 годом прирост страховой премии составил 46% (в 2006 – 4%), а по рискам, принятым в перестрахование, сборы сократились на 80% (годом ранее отмечался прирост в 3%).

Объем страховых выплат увеличился на 81% (в 2006 году – в 2,3 раза).

В 2007 году заключено 26 560 договоров страхования, что на 19 507 договоров больше, чем в 2006 году (рост в 3,8 раза).

Страховые резервы

По состоянию на 31.12.2007 года средства страховых резервов составляли 2 421 526 тыс. руб., прирост за 2007 г. – 30%.

Сформированные резервы составляют 62,8% от общего размера активов общества и обеспечены в полном объёме высоколиквидными активами, в соответствии с требованиями Федеральной службы страхового надзора РФ.

Активы Общества по состоянию на 01.01.2008 года составляют 3 859 572 (Исправил) тыс. руб. (рост 20,3%) и имеют следующую структуру:

№ п/п	Наименование показателей	Балансовая стоимость (тыс. руб.)	Удельный вес (%)
1.	Инвестиции	2 000 812	51,9
2.	Доля перестраховщиков в страховых резервах	1 081 576	28,0
3.1	Денежные средства	250 577	6,5
3.2	Дебиторская задолженность	496 845	12,9
3.3	Депо премий у перестрахователей	4	0,0
3.4	Материальные ценности и запасы	8 363	0,2
3.5	Основные средства и нематериальные активы	19 762	0,5
3.6	Отложенные налоговые активы	1624	0,0
	Итого активы	3 859 572 (Исправил)	100,0

Итоги хозяйственной деятельности 2007 года

Доходы

№	Наименование статьи дохода (Форма №2-страховщик)	Сумма (тыс. руб.)	Удельный вес (%)
1.	Страховые премии и премии по рискам, принятым в перестрахование	2 890 465	38,0%
2.	Доход по инвестициям – всего	4 296 257	56,5%
3.	Возврат страховых резервов	271 983	3,6%
4.	Доля перестраховщиков в убытках	107 708	1,4%
5.	Прочие доходы	32 075	0,4%
6.	Вознаграждения и тантьемы (Добавил)	2 406	0,0%
	Итого доходов	7 600 894	100,0%

Расходы

№ строки	Наименование статьи расхода	Сумма (тыс. руб.)	Удельный вес %
1.	Страховые премии по рискам, переданным в перестрахование	1604771	21,2%
2.	Расходы по инвестициям – всего в т.ч. изменение стоимости фин. Вложений в результате корректировки оценки	4194417 0	55,4%
3.	Отчисление в страховые резервы	555996	7,3%
4.	Страховые выплаты (Оплаченные убытки)	686124	9,1%
5.	Управленческие расходы	384244	5,1%
6.	Прочие расходы	96493	1,3%
7.	Расходы по страховым операциям: В том числе Затраты по заключению договоров страхования Прочие расходы по страховым операциям	51 323 44 296 7 027	0,7%
8.	Отчисления от страховых премий (Добавил)	1 278	0,0%
	Итого расходов	7574646	100,0%

По итогам деятельности в 2007 году получено прибыли – 26 248 тыс. рублей; после расчета с бюджетом по налогу на прибыль – 21 752 тыс. рублей, чистая прибыль компании составила 5 139 тыс. рублей, (в т.ч. отложенные налоговые активы 643 тыс.руб.) (Исправил)

Прибыль на одну акцию составила 0,52 рубля или 5,2% (чистая 1%).

IV. Перспективы развития Общества.

- Продвижение в отрасли, связанные с обеспечением реализации оборонных программ.

- Переход к реализации страховых программ через клиентских менеджеров по целевым клиентским сегментам, закрепление персональных менеджеров за корпоративными клиентами.

- Использование обязательных видов страхования в качестве локомотивов для продвижения продуктов по страхованию имущества, грузов, автотранспорта и персонала предприятий.

- Выход на рынок международного страхования космических рисков, судов, грузов и перевозчиков.

- Активное участие в государственных, отраслевых и муниципальных страховых программах.

- Активное развитие посреднических каналов продаж.

- Реализация политики комплексного страхового обслуживания корпоративных клиентов по востребованному пакету услуг.

V Отчет о выплате объявленных дивидендов

Согласно решений акционеров по итогам деятельности Общества за предыдущие годы дивиденды по акциям не начислялись, а полученная прибыль капитализировалсаь.

Накопленная таким образом прибыль повлияла на рост собственных средств Общества.

Собственные средства общества

№ п/п	Наименование показателей	Стоимость, тыс. руб.
№ п/п	Наименование показателей	2006 год	2007 год
1.	Оплаченный уставный капитал	500 000	500 000
2.	Добавочный капитал	3 298	3 298
3.	Резервный капитал	2 631	3 619
4.	Нераспределенная прибыль отчетного года и прошлых лет	69 6510	73 801
	Собственные средства	575 579 (Исправил)	580 718 (Исправил)

VI Описание основных факторов риска, связанных с деятельностью общества

Отраслевые риски

Негативными факторами, которые могут повлиять на реализацию страховых услуг являются:

- несовершенство законодательной базы регулирующей страховую деятельность и налогообложение страховой деятельности,

- низкие доходы основной части населения РФ,

- нестабильность экономики России в целом;

- нестабильность социально-политической ситуации в стране и Московском регионе.

При возникновении данных факторов эмитент планирует проводить более гибкую страховую политику и снижать собственные издержки.

Эмитент не использует сырье в своей деятельности. Эмитент использует возможности перестраховочных рынков России и международных перестраховочных компаний. Влияние на деятельность эмитента и исполнение обязательств по ценным бумагам негативных факторов на данных рынках не существенно. При возникновении этого эмитент планирует проводить более гибкую ценовую политику.

Изменение цен на страховые услуги эмитента (отдельно на внутреннем и внешнем рынках) зависят от уровня убыточности страховых операций и не повлияют на деятельность эмитента и исполнение обязательств по ценным бумагам, поскольку обеспечиваются надежным перестраховочным покрытием.

Страновые и региональные риски

Нестабильность социально-политической ситуации в стране и Московском регионе не способствует снижению степени риска при страховании, но в то же время повышает необходимость такого рода услуг, что увеличивает объемы страховых операций и, следовательно, возрастает эффективность использования средств. Военные конфликты, введением чрезвычайного положения и забастовки не могут сказаться негативно на финансовом положении, поскольку при данных обстоятельствах эмитент будет освобожден от выполнения своих страховых обязательств в соответствии с действующим страховым законодательством. Опасность стихийных бедствий, возможное прекращение транспортного сообщения в связи с удаленностью и/или труднодоступностью незначительна для московского региона.

Технические и экологические факторы повышают степень риска по некоторым видам страхования, но в тоже время способствуют возрастанию их необходимости, что увеличивает объемы страховых сделок. При возникновении негативных факторов эмитент планирует проводить более гибкую страховую политику.

Финансовые риски

Значительный рост курса валют может увеличить некоторые обязательства эмитента в рублевом эквиваленте, однако кризис 1998 года показал, что страховые компании (включая эмитента) успешно справляются с такой ситуацией за счет увеличения поступления объема страховых премий. Большинство страховых обязательств эмитента в рублях. Подверженность эмитента рискам, связанным с изменением процентных ставок, курса обмена иностранных валют, в связи с деятельностью эмитента либо в связи с хеджированием, осуществляемым эмитентом в целях снижения неблагоприятных последствий влияния вышеуказанных рисков, не значительна. Финансовое состояние эмитента, его ликвидность, источники финансирования, результаты деятельности не подвержены существенному влиянию изменения валютного курса (валютные риски). При изменении валютного курса и процентных ставок эмитент будет проводить более взвешенную финансовую политику, в том числе по размещению страховых резервов. Любой уровень инфляции не является критическим при условии продолжения деятельности эмитента. Финансовые риски могут повлиять на объемы собранных страховых премий и страховых выплат.

Правовые риски

Изменение валютного регулирования, изменение правил таможенного контроля и пошлин или лицензирования прав пользования объектами, нахождение которых в обороте ограничено (включая природные ресурсы) не повлияет на деятельность эмитента. Изменение требований по лицензированию страховой деятельности эмитента, а также изменение судебной практики по вопросам, связанным с деятельностью эмитента (в том числе по вопросам лицензирования) и изменение налогового законодательства может повлиять на некоторые аспекты деятельности эмитента и потребует проведения определенной работы по адаптации деятельности эмитента к новым условиям. Текущих судебных процессов эмитент не ведет.

Риски, связанные с деятельностью эмитента

Текущих судебных процессов, в которых участвует эмитент, нет. Срок действия полученных лицензии эмитента - бессрочные. Лицензии на использование объектов, нахождение которых в обороте ограничено (включая природные ресурсы) эмитенту не требуется. Вероятность возможной ответственности эмитента по долгам третьих лиц, в том числе дочерних обществ эмитента не значительна, эмитент не имеет каких либо оснований для такой ответственности в настоящее время.

Банковские риски

Банковский риск в целом характеризуется присущей банковской деятельности возможностью (вероятностью) понесения кредитной организацией потерь и/или ухудшения ликвидности вследствие наступления неблагоприятных событий, связанных с внутренними факторами (сложность организационной структуры, уровень квалификации служащих, организационные изменения, текучесть кадров и т.д.) и/или внешними факторами (изменение экономических условий деятельности кредитной организации, применяемые технологии и т.д.).

В целях снижения влияния указанных выше банковских рисков эмитент использует принципы диверсификации возвратности и ликвидности, при принятии решения по инвестициям и работе с кредитными организациями, в том числе при расчетно-кассовом обслуживании.

VII Сделки, признаваемые в соответствии с ст. 78 Федерального закона «Об акционерных обществах» крупными сделками (более 25% активов общества)

Для РСЦ в 2007 году крупной сделкой являлись сделки на сумму более 580 млн. рублей и Обществом не проводились.

VIII Сделки (в том числе заем, кредит, залог, поручительство) Сделки, признаваемые в соответствии с ст. 82 Федерального закона «Об акционерных обществах», в совершении которых имеется заинтересованность.

В 2007 году Обществом не проводились.

IХ Cостав Совета директоров.

В отчетном периоде в составе Совета директоров произошли следующие изменения:

Решением очередного Общего собрания акционеров (протокол № 1 от 24 мая 2007 года) был избран новый состав Совета директоров, состоящий из 12 членов:

Совет директоров эмитента:

Крючков Сергей Владимирович – Председатель Совета Директоров

Год рождения 1950.

Образование высшее.

Вне органов управления эмитента должностей не занимает.

Доли участия в уставном капитале эмитента не имеет. Голосующими акциями не владеет. Обыкновенных акций эмитента и опционов нет.

Не имеет доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ эмитента, а также обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента и опционов дочернего или зависимого общества эмитента. Родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Ченцов Виктор Михайлович - Член Совета директоров. Президент.

Год рождения 1951.

Образование высшее.

Вне органов управления эмитента должностей не занимает.

Место работы и занимаемые должности за последние пять лет:

Председатель Совета директоров – Президент СОАО «РСЦ» - с октября 2006 г.

зам. Председателя Правления СОАО “РСЦ” (с 1998г по 2006 г.).

Доли участия в уставном капитале эмитента не имеет. Голосующими акциями не владеет. Обыкновенных акций эмитента и опционов нет.

Не имеет доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ эмитента, а также обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента и опционов дочернего или зависимого общества эмитента. Родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Гусаров Юрий Алексеевич –Член Совета директоров.

Год рождения 1956.

Образование высшее.

Вне органов управления эмитента должностей не занимает.

Зам. Генерального директора ООО «Милитари»

Место работы и занимаемые должности за последние пять лет:

Зам. Генерального директора ООО «Милитари» с 2005 г. по н. вр.

Начальник управления. ОАО «ОКБ им. Яковлева» с 2001 по 2005 г.

Доли участия в уставном капитале эмитента не имеет. Голосующими акциями не владеет. Обыкновенных акций эмитента и опционов нет.

Не имеет доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ эмитента, а также обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента и опционов дочернего или зависимого общества эмитента. Родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Дмитриев Сергей Александрович - член Совета директоров,

Первый заместитель Председателя Правления по экономике и финансам.

Год рождения 1963. Образование высшее.

Вне органов управления эмитента должностей не занимает.

Место работы и занимаемые должности за последние пять лет:

Вице-президент СОАО «РСЦ» - с 2006 г. по н. вр.;

Финансовый директор ОАО «Артекс» - 2003-2006г.г.;

Заместитель Председателя Правления АКИБ «Укрсиббанк» - 2002-2003г.г.;

Доли участия в уставном капитале эмитента не имеет. Голосующими акциями не владеет. Обыкновенных акций эмитента и опционов нет.

Не имеет доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ эмитента, а также обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента и опционов дочернего или зависимого общества эмитента. Родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Извеков Дмитрий Александрович - член Совета Директоров, Председатель Правления.

Год рождения 1961.

Образование высшее.

Вне органов управления эмитента должностей не занимает.

Генеральный директор «Страховое общество с ограниченной ответственностью «РСЦ-Транзит».

Место работы и занимаемые должности за последние пять лет:

Председатель Правления СОАО “Русский Страховой Центр” (страхование).

Генеральный директор «Страховое общество с ограниченной ответственностью «РСЦ-Транзит».

Доли участия в уставном капитале эмитента не имеет. Голосующими акциями не владеет. Обыкновенных акций эмитента и опционов нет.

Не имеет доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ эмитента, а также обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента и опционов дочернего или зависимого общества эмитента. Родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Митин Сергей Игоревич - член Совета Директоров

Год рождения 1972.

Образование высшее.

Вне органов управления эмитента должностей не занимает.

Заместитель Генерального директора ФГУ «Редакция Российской газеты» с 2004 г. по н. вр.;

Место работы и занимаемые должности за последние пять лет:

Директор по рекламе ОАО «Редакция газеты «Известия» - 2002-2004г.г.;

Доли участия в уставном капитале эмитента не имеет. Голосующими акциями не владеет. Обыкновенных акций эмитента и опционов нет.

Не имеет доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ эмитента, а также обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента и опционов дочернего или зависимого общества эмитента. Родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Пахомов Дмитрий Вячеславович - член Совета директоров

Год рождения 1963

Образование высшее.

Место работы и занимаемые должности за последние пять лет:

Заместитель ген. директора ОАО «НПО «ЭНЕРГОМАШ им. академика В.П. Глушко»

Доли участия в уставном капитале эмитента не имеет. Голосующими акциями не владеет. Обыкновенных акций эмитента и опционов нет.

Не имеет доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ эмитента, а также обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента и опционов дочернего или зависимого общества эмитента. Родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Евстратов Сергей Александрович - член Совета директоров

Год рождения 1955

Образование высшее.

Доли участия в уставном капитале эмитента не имеет. Голосующими акциями не владеет. Обыкновенных акций эмитента и опционов нет.

Не имеет доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ эмитента, а также обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента и опционов дочернего или зависимого общества эмитента. Родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Золотницын Борис Аркадьевич – Член Совета директоров

Год рождения 1962.

Образование высшее.

Доли участия в уставном капитале эмитента не имеет. Голосующими акциями не владеет. Обыкновенных акций эмитента и опционов нет.

Не имеет доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ эмитента, а также обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента и опционов дочернего или зависимого общества эмитента. Родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Сырцов Михаил Михайлович – Член Совета директоров

Год рождения 1962

Образование высшее.

Место работы и занимаемые должности за последние пять лет:

Президент ООО «Тверской витаминный завод» - с 2004 г. по н. вр.;

Заместитель Генерального директора по общим вопросам ОАО «ОКБ им. А.С. Яковлева» - 2002-2004г.г.;

Заместитель Генерального директора ЗАО «Союзхудожэкспорт» - 2002 г.;

Доли участия в уставном капитале эмитента не имеет. Голосующими акциями не владеет. Обыкновенных акций эмитента и опционов нет.

Не имеет доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ эмитента, а также обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента и опционов дочернего или зависимого общества эмитента. Родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Филоненко Андрей Филиппович – Член Совета директоров

Год рождения 1960.

Образование высшее.

Место работы и занимаемые должности за последние пять лет:

Советник Генерального директора ОАО «ПО «Красногорский завод им. С.А. Зверева» - с 2006 г. по н. вр.;

Административный директор СОАО «РСЦ» - 2004-2006г.г.;

Заместитель Генерального директора ОАО «ОКБ им. А.С. Яковлева» - 2002-2004г.г.;

Доли участия в уставном капитале эмитента не имеет. Голосующими акциями не владеет. Обыкновенных акций эмитента и опционов нет.

Не имеет доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ эмитента, а также обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента и опционов дочернего или зависимого общества эмитента. Родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Швец Николай Николаевич - член Совета директоров.

Год рождения 1956.

Образование высшее.

Место работы и занимаемые должности за последние пять лет:

2002 – 2004г.г. - Помощник Первого зам. Ген. директора ФГУП "РОСОБОРОНЭКСПОРТ";

2004 - 2006г.г. - Помощник Ген. директора ФГУП "РОСОБОРОНЭКСПОРТ"; 2006г.-пон/вр.-Спикер обл. Думы Амурской обл.РФ.

Доли участия в уставном капитале эмитента не имеет. Голосующими акциями не владеет. Обыкновенных акций эмитента и опционов нет.

Не имеет доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ эмитента, а также обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента и опционов дочернего или зависимого общества эмитента. Родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Решением Совета директоров (протокол № 1 от 07.06.2007г.) Председателем Совета директоров избран Крючков Сергей Владимирович.

Из состава Совета директоров выбыл Швец Н.Н. (заявление с просьбой об исключении из состава Совета директоров в связи с переходом на государственную службу (Федеральный закон № 79-ФЗ от 27.07.2007г. «О государственной гражданской службе Российской Федерации» (протокол заседания Совета № 3 от 30.08.2007г.).

Х Единоличным исполнительным органом общества является Председатель Правления.

Решение Совета директоров (Протокол № 2 от 14.06.2007 г.)

Принято решение о избрании на должность Председателя Правления общества

Ченцова Виктора Михайловича.

XI Коллегиальным исполнительным органом общества является Правление.

Состав Правления

Извеков Дмитрий Александрович - Председатель Правления,

Год рождения 1961.

Образование высшее.

Вне органов управления эмитента должностей не занимает.

Генеральный директор СООО «РСЦЖизнь» (страхование)

Место работы и занимаемые должности за последние пять лет:

Председатель правления СОАО “Русский Страховой Центр” (с 1997 г.).

Доли участия в уставном капитале эмитента не имеет. Голосующими акциями не владеет. Обыкновенных акций эмитента и опционов нет.

Не имеет доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ эмитента, а также обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента и опционов дочернего или зависимого общества эмитента. Родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Николаенко Николай Петрович – Первый Заместитель Председателя Правления.

Год рождения: 1956

Образование Высшее

Вне органов управления эмитента должностей не занимает.

Место работы и занимаемы должности за последние пять лет:

Доли участия в уставном капитале эмитента не имеет. Голосующими акциями не владеет. Обыкновенных акций эмитента и опционов нет.

Не имеет доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ эмитента, а также обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента и опционов дочернего или зависимого общества эмитента. Родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Дмитриев Сергей Александрович - Первый заместитель Председателя Правления по экономике и финансам.

Год рождения 1963. Образование высшее.

Вне органов управления эмитента должностей не занимает.

Место работы и занимаемые должности за последние пять лет:

Вице-президент СОАО «РСЦ» - с 2006 г. по н. вр.;

Финансовый директор ОАО «Артекс» - 2003-2006г.г.;

Заместитель Председателя Правления АКИБ «Укрсиббанк» - 2002-2003г.г.;

Доли участия в уставном капитале эмитента не имеет. Голосующими акциями не владеет. Обыкновенных акций эмитента и опционов нет.

Не имеет доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ эмитента, а также обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента и опционов дочернего или зависимого общества эмитента. Родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Данилычев Сергей Юрьевич – заместитель Председателя Правления,

Год рождения 1952.

Образование высшее.

Вне органов управления эмитента должностей не занимает.

Место работы и занимаемые должности за последние пять лет: зам. Председателя Правления СОАО “РСЦ” (с 2002 г.).

Голосующими акциями не владеет. Обыкновенных акций эмитента и опционов нет.

Доли участия в уставном капитале эмитента не имеет. Не имеет доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ эмитента, а также обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента и опционов дочернего или зависимого общества эмитента. Родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Сеченов Андрей Витальевич - заместитель Председателя Правления.

Год рождения 1954.

Образование высшее.

Вне органов управления эмитента должностей не занимает.

Место работы и занимаемые должности за последние пять лет: заместитель Председателя Правления СОАО «РСЦ» (с 1996г.).

Доли участия в уставном капитале эмитента не имеет. Голосующими акциями не владеет. Обыкновенных акций эмитента и опционов нет.

Не имеет доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ эмитента, а также обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента и опционов дочернего или зависимого общества эмитента. Родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Стадничук Михаил Юрьевич - Заместитель Председателя Правления.

Год рождения 1970.

Образование высшее.

Вне органов управления эмитента должностей не занимает.

Место работы и занимаемые должности за последние пять лет:

Заместитель Председателя Правления СОАО «РСЦ» с 2006 г. по н.вр.;

Исполнительный директор СОАО «РСЦ» с 2004 - 2006 г.

Начальник юридического отдела СОАО «РСЦ» с 1992 по 2004 г.,

Доли участия в уставном капитале эмитента не имеет. Голосующими акциями не владеет. Обыкновенных акций эмитента и опционов нет.

Не имеет доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ эмитента, а также обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента и опционов дочернего или зависимого общества эмитента. Родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Шабалин Вячеслав Александрович - заместитель Председателя Правления.

Год рождения 1953.

Образование высшее.

Вне органов управления эмитента должностей не занимает.

Место работы и занимаемые должности за последние пять лет: заместитель Председателя Правления СОАО «РСЦ» с 1998 г..

Доли участия в уставном капитале эмитента не имеет. Голосующими акциями не владеет. Обыкновенных акций эмитента и опционов нет.

Не имеет доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ эмитента, а также обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента и опционов дочернего или зависимого общества эмитента. Родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Шестаков Альфред Евгеньевич - заместитель Председателя Правления.

Год рождения 1935.

Образование высшее.

Место работы и занимаемые должности за последние пять лет:

Вице-президент СОАО «РСЦ» с 2001 по 2005 г.

Доли участия в уставном капитале эмитента не имеет. Голосующими акциями не владеет. Обыкновенных акций эмитента и опционов нет.

Не имеет доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ эмитента, а также обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента и опционов дочернего или зависимого общества эмитента. Родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Якубовский Владимир Васильевич - член Правления, Финансовый директор.

Год рождения 1969.

Образование высшее.

Вне органов управления эмитента должностей не занимает.

Место работы и занимаемые должности за последние пять лет: Финансовый директор СОАО «РСЦ» с 2001 г.

Доли участия в уставном капитале эмитента не имеет. Голосующими акциями не владеет. Обыкновенных акций эмитента и опционов нет.

Не имеет доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ эмитента, а также обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента и опционов дочернего или зависимого общества эмитента. Родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

Ботова Любовь Ивановна - член Правления, Главный бухгалтер.

Год рождения 1953 г.

Образование высшее.

Вне органов управления эмитента должностей не занимает.

Место работы и занимаемые должности за последние пять лет:

СОАО «Русский Страховой Центр» Главный бухгалтер с 2001 г.

Доли участия в уставном капитале эмитента не имеет. Голосующими акциями не владеет. Обыкновенных акций эмитента и опционов нет.

Не имеет доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ эмитента, а также обыкновенных акций дочернего или зависимого общества эмитента и опционов дочернего или зависимого общества эмитента. Родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента, нет.

XII Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления эмитента

Начисленная в 2007 году заработная плата членам Совета директоров составила - 42370919

рублей.

Начисленная заработная плата членам Правления за - 59514856 рублей

В 2007 г. сведений об изменении соглашений по оплате труда с указанными лицами

не поступало.

XIII Аффилированные лица.

Юридические лица:

1. Акционеры организации:

- ООО «Ресурс-Центр» – доля участия в уставном капитале РСЦ по состоянию на 01.01.2008 г. – 33,7809 %(Исправил)

- ООО «Авеста» – доля участия в уставном капитале РСЦ по состоянию на 01.01.2008 г. – 23,4080 %

- ООО «Леонар» – доля участия в уставном капитале РСЦ по состоянию на 01.01.2008 г. – 18,7300 %

- ООО «Милитари» – доля участия в уставном капитале РСЦ по состоянию на 01.01.2008 г. – 15,5354 %(Исправил)

- прочие акционеры имеют долю менее 5 %.

2. Дочерние организации:

Решением заседания Совета директоров (протокол № 5 от 11.10.2007 г.) СООО «РСЦЖизнь» переименовано в СООО «РСЦ-Транзит».

(Уставный каптал 120 млн. руб., получена лицензия на страхование ответственности перевозчика перед таможенными органами, хозяйственная деятельность не ведется.)

Физические лица:

Аффилированные физические лица являются членами Совета директоров и Правления не являются владельцами и номинальными держателями акций Общества.

Состав членов правления и Совета директоров приведен выше.

XIV Кодекс корпоративного поведения.

В 2006 году Обществом принят Кодекс корпоративного поведения.

Информация о Кодексе размещена на сайте Общества.

Случаев нарушения кодекса в 2007 году не установлено.

(Ниже приведены основные положения Кодекса.)

XV Итоги работы Совета директоров.

На этапе работы состава Совета директоров (июнь 2007 – май 2008) было проведено 14 заседаний.

На заседаниях Совета были решены следующие вопросы:

- Выбраны Председатель и секретарь Совета директоров;

- Назначен Председатель Правления и утвержден состав Правления;

- Созданы Комитеты Совета директоров:

Комитет по стратегии и развитию в составе:

Ченцов В.М.– Председатель, Золотницын Б.А., Николенко Н.П.,

Сеченов А.В., Шабалин В.А. – члены Комитета;

Комитет по финансам и бюджету в составе:

Дмитриев С.А. – Председатель, Якубовский В.В. – член Комитета.

- Утверждены и согласованы следующие внутренние документы Общества:

- Планы работ Совета директоров на первую и вторую половину 2007 года.

- Положение о Премировании Сотрудников;

- Положение о премировании руководства компании;

- Схема корпоративного управления СОАО «РСЦ»;

- Положение об использовании и первичном учете работы служебных автомобилей;

- Методика учета фактического исполнения бюджета;

- Положение о порядке проведения платежных операций;

- Положение о служебных командировках работников;

- Положение о материально-техническом обеспечении и нормах расходов по оснащению рабочих мест;

- Положение о Комитете Совета директоров по стратегии и развитию;

- Положение о Комитете Совета директоров по финансам и бюджету;

- Положение о Совете по рекламно-информационной работе;

- Бюджет компании на 2008 год;

- Заслушаны доклады Правления:

- О работе Департамента продаж;

- О работе Департамента страхования космических рисков;

- О развитии системы операционной поддержки продаж;

- О кадровой политике;

- О рекламно-информационной политике;

- О работе Дирекции страхования предприятий радиоэлектронного комплекса;

- О работе Дирекции морского страхования;

- О работе Департамента перестрахования на внутренних и международных рынках.

- Утверждено создание шести филиалов в городах:

- Барнаул,

- Екатеринбург,

- Волгоград,

- Воронеж,

- Иркутск.

- Внесены изменения в учредительные документы Общества;

- Проведено одно внеочередное собрание акционеров по утверждению изменений к Уставу Общества.

- Назначен новый Председатель Правления – Стадничук Михаил Юрьевич;

- Утвержден новый состав Правления Общества.

- Утверждена новая кандидатура на должность секретаря Совета директоров.

Годовой отчет Общества за 2007 год предварительно рассмотрен на заседании Совета директоров и рекомендован к утверждению на Общем собрании акционеров (протокол № 2 от 02.06.2008г.).

Председатель Правления М.Ю. Стадничук

Главный бухгалтер Л.И. Ботова

Blog